Fiat, ບໍ່ແມ່ນ Crypto ແລະ Bitcoin, ເຊິ່ງສ່ວນຫຼາຍແມ່ນໃຊ້ໃນການຟອກເງິນ

Crypto, ລວມທັງ Bitcoin ແລະ Monero, ໄດ້ມີການຂົ່ມຂືນທີ່ບໍ່ດີໃນຫລາຍປີຜ່ານມາ ສຳ ລັບການ ນຳ ໃຊ້ທີ່ຖືກກ່າວຫາຂອງພວກເຂົາວ່າເປັນພາຫະນະທີ່ຂະຫຍາຍກິດຈະ ກຳ ທີ່ຜິດກົດ ໝາຍ ເຊັ່ນ: ການຟອກເງິນ - ການຂີ້ຕົວະໃຫຍ່.

ຕັ້ງແຕ່ເລີ່ມຕົ້ນ – ແລະບາງທີອາດເປັນຍ້ອນຄວາມເຂົ້າໃຈຜິດຂອງການ ນຳ ໃຊ້ເຕັກໂນໂລຢີທີ່ມີປະສິດທິພາບໃນ Bitcoin ແລະລັກສະນະຂອງການເຮັດທຸລະ ກຳ BTC, ນັກສະແດງທີ່ບໍ່ດີໄດ້ໂດດລົງຫວັງວ່າຈະຍ້າຍຜົນ ກຳ ໄລທີ່ບໍ່ດີແຕ່ໄປສູ່ຈຸດຈົບທີ່ບໍ່ດີທີ່ຄາດຫວັງ.

ໃນຫລາຍປີທີ່ຜ່ານມາ, ມູນຄ່າຫລາຍລ້ານ BTC ໄດ້ຖືກຍຶດໂດຍການບັງຄັບໃຊ້ກົດ ໝາຍ ແລະການປະມູນ, ເຮັດໃຫ້ບາງບຸກຄະລິກທີ່ດີທີ່ສຸດໃນມະຫາເສດຖີ Bitcoin (ອ່ານ Tim Draper).

ການປະຕິບັດຕາມ, ການເພີ່ມປະສິດທິພາບດ້ານຄວາມປອດໄພ, ແລະການເຕີບໃຫຍ່ທີ່ມີສ່ວນໃຫຍ່ຂອງ Crypto Sphere

ເຖິງຢ່າງໃດກໍ່ຕາມ, ບໍ່ສາມາດເວົ້າໄດ້ກ່ຽວກັບທະນາຄານ. ສິ່ງທີ່ຫນ້າປະຫລາດໃຈ, ເຖິງວ່າຈະມີລັກສະນະການ ດຳ ເນີນງານທີ່ບໍ່ມີສີສັນ, ສື່ມວນຊົນທີ່ ສຳ ຄັນຍັງສືບຕໍ່ ດຳ ເນີນການໂຄສະນາທີ່ບໍ່ຖືກຕ້ອງ. ພວກເຂົາເຈດຕະນາຫາຂໍ້ເທັດຈິງທີ່ຫຍຸ້ງຍາກໃນຄວາມພະຍາຍາມທີ່ບໍ່ເຕັມໃຈທີ່ຈະຄອບຄຸມທະນາຄານທີ່ເປັນຜູ້ກະ ທຳ ຜິດຕົ້ນຕໍ.

Bitcoin - ແລະເຄືອຂ່າຍ crypto ສ່ວນໃຫຍ່, ບໍ່ຄືກັບລາງລົດທີ່ເປັນມໍລະດົກແບບດັ້ງເດີມ, ດຳ ເນີນງານຢ່າງໂປ່ງໃສແລະເປີດເຜີຍ.

ໂດຍບໍ່ມີຫົວ ໜ່ວຍ ໃດ ໜຶ່ງ ທີ່ຄວບຄຸມໄດ້ແລະພາກສ່ວນທີສາມສາມາດຊ່ວຍວິເຄາະການເຄື່ອນໄຫວຂອງເງິນທັງ ໝົດ - ແລະດັ່ງນັ້ນຂໍ້ມູນທາງການເງິນທີ່ ສຳ ຄັນ, ພວກເຂົາສາມາດວິເຄາະຂໍ້ມູນ ຈຳ ນວນຫຼວງຫຼາຍແລະຍັງສາມາດລະບຸຕົວຕົນຂອງເຄື່ອງສົ່ງສັນຍານຕັ້ງແຕ່ເລີ່ມຕົ້ນ, ການເຮັດທຸລະ ກຳ ທັງ ໝົດ ຂອງ BTC, ຍ້ອນການສະສົມ, ແມ່ນນາມສົມມຸດ.

ການແລກປ່ຽນເງິນຕາ Cryptocurrency, ຈັດປະເພດເປັນຜູ້ໃຫ້ບໍລິການດ້ານການເງິນ, ໄດ້ເຮັດໃຫ້ມັນຍາກຍິ່ງ ສຳ ລັບຜູ້ໃຊ້ - ລູກຄ້າ, ໃນການຟອກເງິນໃນທຸກຮູບແບບ.

ການປະຕິບັດຕາມກົດລະບຽບຂອງ Know-Your-ລູກຄ້າ (KYC) ແລະກົດລະບຽບຕ້ານການຟອກເງິນ (AML) ຊ່ວຍໃຫ້ຜູ້ຄວບຄຸມລະບຽບການໄດ້ຮັບການຢູ່ເບື້ອງຫຼັງຂອງການປິດບັງຊື່ແລະຄວາມລັບຂອງການເຮັດທຸລະ ກຳ crypto. ເພາະສະນັ້ນ, ມັນເປັນຄວາມຄິດທີ່ບໍ່ດີ ສຳ ລັບອົງປະກອບທີ່ບໍ່ດີທີ່ຈະສວຍໃຊ້ເຄື່ອງມືການເງິນ ໃໝ່ ນີ້.

ນັ້ນບໍ່ແມ່ນທັງ ໝົດ; ບໍລິສັດການວິເຄາະ blockchain ຂອງພາກສ່ວນທີສາມທີ່ເປັນສັນຍາໂດຍບັງຄັບໃຊ້ກົດ ໝາຍ ຫຼືການແລກປ່ຽນທຸກຄັ້ງທີ່ມີການແລກປ່ຽນການລັກລອບແລກປ່ຽນເງິນຕາ, ໄດ້ເຕີບໃຫຍ່ໃນຄວາມຊັບຊ້ອນໃນຫລາຍປີທີ່ຜ່ານມາ.

ຍົກຕົວຢ່າງ, Chainalysis ມີສັນຍາກັບບໍລິການເກັບລາຍຮັບພາຍໃນຂອງສະຫະລັດ (IRS). ພວກເຂົາອ້າງວ່າມີເທັກໂນໂລຢີທີ່ ຈຳ ເປັນໃນການປົດລັອກການປິດບັງຊື່ຂອງການເຮັດທຸລະ ກຳ Monero.

ຢ່າງໃດກໍຕາມ, ເປັນ BTCManager ບົດລາຍງານ, ວຽກງານດັ່ງກ່າວແມ່ນມີຄວາມສັບສົນຫຼາຍໂດຍອີງຕາມການຍອມຮັບຂອງນັກພັດທະນາທີ່ກ່ຽວຂ້ອງໂດຍກົງໃນໂຄງການນັ້ນ.

“ ການລັກລອບເອົາ” ເປັນຂໍ້ແກ້ຕົວແມ່ນເລື່ອງເລົ່າທີ່ອິດເມື່ອຍ

ປົກກະຕິແລ້ວ, ນັກວິຈານຂອງ crypto ແລະ Bitcoin ຮ້ອງຈາກຫລັງຄາວ່າຈໍານວນ crypto hacks, ສ່ວນໃຫຍ່ແມ່ນອ້າງເຖິງ Mark Karpelèsແລະເຫດການຕ່າງໆທີ່ຢູ່ອ້ອມ Mt Gox, ເປັນບົດຮຽນ.

ແຕ່ວ່າ, ການຕັດບາງສ່ວນອອກຈາກ Bitcoin ແລະຜູ້ ອຳ ນວຍຄວາມສະດວກໃນການແລກປ່ຽນໃນຊ່ວງຕົ້ນໆ, ເຕັກໂນໂລຢີມີພຽງແຕ່ປະມານ 850 ປີເທົ່ານັ້ນ. ໃນຂະນະທີ່ XNUMXk BTCs ຖືກລັກ, ຄວາມຍຸຕິ ທຳ ໄດ້ຮັບຜິດຊອບ. ມີຢູ່ແລ້ວ, ມີແຜນການປິ່ນປົວພະຍາດໃນປະເທດຍີ່ປຸ່ນ.

ນອກຈາກນີ້, ຜູ້ຕ້ອງສົງໄສຄົນ ໜຶ່ງ, Alexander Vinnik, ໄດ້ຖືກຈັບໃນປີ 2017 ໃນຂະນະທີ່ພັກຢູ່ປະເທດເກຣັກຍ້ອນໄດ້ຮັບປະມານ 85k BTC ຕິດຕາມກັບ Mt Gox. ມີແຮັກເກີ້ອື່ນໆເຊັ່ນ CoinCheck, Zaif, Binance, ແລະອື່ນໆ.

ຂ່າວດີແມ່ນ, ຈຳ ນວນແຮັກເກີ້ໄດ້ຫຼຸດລົງຫຼາຍປີແລ້ວ. ນອກຈາກນັ້ນ, ຍັງມີຕາ ໜ່າງ ຄວາມປອດໄພທີ່ມີຄວາມສາມາດເຊັ່ນ: Binance's SAFU ແລະມາດຕະການປະກັນໄພລະອຽດອື່ນໆທີ່ຈ້າງໂດຍຜູ້ດູແລສະຖາບັນເພື່ອປົກປ້ອງເງິນທຶນໃນເຫດການທີ່ບໍ່ຕ້ອງການ.

200 ພັນລ້ານໂດລາ: ຄ່າ ທຳ ນຽມແລະການລົງໂທດຈ່າຍໂດຍທະນາຄານສະຫະລັດອາເມລິກາຄົນດຽວ ສຳ ລັບການເກັບຄ່າຟອກເງິນ

ມັນບໍ່ສາມາດເວົ້າໄດ້ສໍາລັບບັນດາທະນາຄານທີ່ເປັນເຈົ້າຂອງການຊັກຟອກເງິນໂດຍໃຊ້ Fiat.

ພວກເຂົາຍັງເບິ່ງຄືວ່າຈະ ໜີ ໄປທຸກຄັ້ງ, ຕັດສິນຈາກການປັບ ໃໝ ເປັນເງິນຫຼາຍພັນລ້ານໂດລາເປັນການ ຊຳ ລະສະສາງ.

ແລະຕົວເລກບໍ່ໄດ້ຕົວະ.

ໃນເວລາ 20 ປີດຽວ, ບັນດາທະນາຄານໃນສະຫະລັດອາເມລິກາຜູ້ດຽວໄດ້ປັບ ໃໝ 200 ຕື້ໂດລາໃນການປັບ ໃໝ ແລະລົງໂທດໃນຫລາຍກວ່າ 395 ຄະດີ.

ບັນດາທະນາຄານທີ່ໄດ້ຮັບຜົນກະທົບລວມມີ JP Morgan, Citi, ແລະ Wells Fargo, ເພື່ອຕັ້ງຊື່ໃຫ້ສອງສາມຄົນ. ນີ້ແມ່ນສິ່ງທີ່ ໜ້າ ສົນໃຈ: ພຶດຕິ ກຳ ຂອງພວກເຂົາໄດ້ຊຸດໂຊມລົງໃນຊຸມປີທີ່ຜ່ານມາຫຼັງຈາກວິກິດການການເງິນທີ່ຍິ່ງໃຫຍ່ (GFC), ອີງຕາມ ຕະຫຼາດທີ່ດີກວ່າ, ກຸ່ມສະ ໜັບ ສະ ໜູນ ທີ່ຕັ້ງຢູ່ໃນວໍຊິງຕັນ.

ເປັນຕາຕົກໃຈ, ໃນລະຫວ່າງປີ 2008 ແລະທ້າຍປີ 2020, ບັນດາທະນາຄານໃນສະຫະລັດໄດ້ຮັບຄະດີກົດ ໝາຍ ໃຫຍ່ 314 ຄະດີ.

ຕົກລົງເປັນມູນຄ່າຫລາຍພັນລ້ານໂດລາ, ຄະດີເຫຼົ່ານີ້ແມ່ນມາຈາກການໃຫ້ສິນບົນ, ການຟອກເງິນ, ແລະການສໍ້ໂກງເງິນທີ່ໃຫຍ່ຂອງ Mortgage-Backed Securities (MBS) ທີ່ເກືອບຈະເປັນໄພອັນຕະລາຍ ສຳ ລັບທະນາຄານແຕ່ມີການພົວພັນກັບ Bitcoin.

ທະນາຄານແມ່ນຜູ້ກະ ທຳ ຜິດຊ້ ຳ

ແຕ່ວ່າ, ນີ້ແມ່ນຂ່າວບໍ່ດີ: Recidivism ແມ່ນມີຄວາມ ໜ້າ ຕົກໃຈຫຼາຍ. ຮ້າຍໄປກວ່ານັ້ນ, ບັນດາທະນາຄານທົ່ວໂລກ - ທີ່ໃຫຍ່ເກີນໄປທີ່ຈະລົ້ມເຫລວ, ມັກຈະຖືກປະຕິເສດການໃຊ້ເງິນຂອງຜູ້ເສຍພາສີ - ເຖິງແມ່ນວ່າຈະມີການຟອກເງິນແລະການ ດຳ ເນີນຄະດີອາຍາອື່ນໆທີ່ບໍ່ດີເຊັ່ນເຄືອຂ່າຍກໍ່ການຮ້າຍ. ອີງ​ຕາມ ຕະຫຼາດທີ່ດີກວ່າ, ຖ້າບັນດາທະນາຄານທົ່ວໂລກຖືກເອົາມາດຕະຖານສູງ, ພວກມັນຈະຖືກເອົາອອກຈາກຕະຫຼາດ.

Looking Forward

ເຖິງແມ່ນວ່າຍັງຢູ່ໃນໂລກສີຂີ້ເຖົ່າ, ຍ້ອນວ່າ Changpeng Zhao ຂອງ Binance ວາງມັນ, ບໍລິສັດ crypto - ສ່ວນໃຫຍ່ແມ່ນການແລກປ່ຽນ, ຮັກສາມາດຕະຖານສູງໃນຈິດໃຈຂອງຄວາມໂປ່ງໃສຂອງ blockchain.

ພວກເຂົາຍັງລວມເອົາເຕັກໂນໂລຢີແລະເຕັກໂນໂລຢີປອມເພື່ອຈຸດປະສົງໃນການຕິດຕາມກວດກາໃນຂະນະທີ່ຍັງມີຄວາມສອດຄ່ອງກັບກົດ ໝາຍ ທີ່ມີຢູ່ເພື່ອປ້ອງກັນກິດຈະ ກຳ ທາງອາຍາ.

ເຊັ່ນດຽວກັນກັບ BTCMANAGER? ສົ່ງ ຄຳ ແນະ ນຳ ໃຫ້ພວກເຮົາ!

ທີ່ຢູ່ Bitcoin ຂອງພວກເຮົາ: 3AbQrAyRsdM5NX5BQh8qWYePEpGjCYLCy4

ແຫຼ່ງທີ່ມາ: https://btcmanager.com/fiat-crypto-bitcoin-money-laundering/