Blockchain ແລະ crypto ສາມາດເປັນຜົນປະໂຫຍດສໍາລັບການຕິດຕາມອາຊະຍາກໍາທາງດ້ານການເງິນ

ລັດຖະບານທົ່ວໂລກຍັງໄດ້ຮັບຮູ້ຫຼາຍຂຶ້ນກ່ຽວກັບຕະຫຼາດ crypto ແລະວິທີການຕ່າງໆທີ່ສາມາດຄວບຄຸມໄດ້. 

ເຖິງວ່າຈະມີອັດຕາການຮັບຮອງເອົາເພີ່ມຂຶ້ນແລະການມີສ່ວນຮ່ວມຂອງຍັກໃຫຍ່ທາງດ້ານການເງິນຕົ້ນຕໍ, ຢ່າງໃດກໍຕາມ, naysayers ຍັງສືບຕໍ່ສະແດງ crypto ເປັນເຄື່ອງມືສໍາລັບຄົນຂີ້ຕົວະແລະອາດຊະຍາກອນ. ຫຼາຍໆແພລະຕະຟອມ crypto ແລະໂປໂຕຄອນການເງິນແບບກະແຈກກະຈາຍ (DeFi) ໄດ້ຖືກຫຼຸດຫນ້ອຍລົງໃນຊຸມປີທີ່ຜ່ານມາ, ເນື່ອງຈາກຄວາມອ່ອນແອຂອງລະຫັດຕ່າງໆຫຼືບັນຫາການລວມສູນ. ຢ່າງໃດກໍຕາມ, ການລັກເງິນແມ່ນສ່ວນຫນຶ່ງທີ່ງ່າຍທີ່ສຸດ, ໃນຂະນະທີ່ການເຄື່ອນຍ້າຍເງິນນັ້ນແລະເອົາເງິນອອກແມ່ນເກືອບເປັນໄປບໍ່ໄດ້.

ນີ້ແມ່ນຕົ້ນຕໍຍ້ອນວ່າການເຮັດທຸລະກໍາ crypto ສ່ວນໃຫຍ່ຖືກບັນທຶກໄວ້ໃນບັນຊີລາຍການສາທາລະນະ, ເຊິ່ງເຮັດຫນ້າທີ່ເປັນເສັ້ນທາງຖາວອນ, ແລະເຖິງແມ່ນວ່າແຮກເກີຈະໃຊ້ການບໍລິການປະສົມຫຼຽນຕ່າງໆເພື່ອຊ່ອນຕົ້ນກໍາເນີດຂອງມັນ, ເຄື່ອງມືຕິດຕາມການເຮັດທຸລະກໍາທີ່ມີປະສິດທິພາບສາມາດກໍານົດເສັ້ນທາງທີ່ຜິດກົດຫມາຍດັ່ງກ່າວໃນທີ່ສຸດ.

ເຖິງແມ່ນວ່າການບໍລິການການປະສົມຫຼຽນດ້ວຍຕົນເອງມີ ໄດ້ເລີ່ມສະກັດກັ້ນການເຮັດທຸລະກໍາ ກ່ຽວຂ້ອງ ຫຼືຖືກໝາຍວ່າຜິດກົດໝາຍ.

ໂດຍຜ່ານການສຶກສາຢ່າງເຂັ້ມງວດ, ບໍລິສັດ forensic crypto ເຊັ່ນ Chainalysis ແລະ Elliptic ໄດ້ປະຕິເສດແນວຄິດທີ່ cryptocurrency ສະຫນອງເຄື່ອງມືທີ່ເຫມາະສົມສໍາລັບການອາຊະຍາກໍາທາງດ້ານການເງິນແລະການປິດບັງກິດຈະກໍາທີ່ຜິດກົດຫມາຍ.

ບົດລາຍງານທີ່ຜ່ານມາໂດຍ Chainalysis ສະແດງໃຫ້ເຫັນວ່າອັດຕາສ່ວນຂອງທຸລະກໍາ crypto ທີ່ກ່ຽວຂ້ອງກັບກິດຈະກໍາທີ່ຜິດກົດຫມາຍໃນປີ 2021 ແມ່ນມີພຽງແຕ່ 0.15%.

Cryptocurrencies ໄດ້ກາຍເປັນກະແສຕົ້ນຕໍໃນສອງສາມປີທີ່ຜ່ານມາ, ໂດຍມີໃບສັ່ງຢາສາທາລະນະຂອງຕະຫຼາດ crypto ພັດທະນາຈາກຟອງອິນເຕີເນັດໃນສອງສາມປີກ່ອນໄປສູ່ທາງເລືອກການລົງທຶນທີ່ເຊື່ອຖືໄດ້ໃນມື້ນີ້.

Dmytro Volkov, ຫົວຫນ້າເຕັກໂນໂລຢີຂອງການແລກປ່ຽນ crypto CEX.IO, ບອກ Cointelegraph ວ່າເປັນຫຍັງແນວຄິດຂອງ crypto ທີ່ຖືກນໍາໃຊ້ໂດຍອາຊະຍາກໍາຕົ້ນຕໍແມ່ນລ້າສະໄຫມ:

"ຄວາມເຂົ້າໃຈຜິດທີ່ວ່າ crypto ຖືກໃຊ້ສ່ວນໃຫຍ່ໂດຍອາດຊະຍາກອນອາດມີຮາກຢູ່ໃນຍຸກຂອງເສັ້ນທາງສາຍໄໝ. ຄວາມຈິງແມ່ນວ່າລັກສະນະທີ່ບໍ່ສາມາດປ່ຽນແປງໄດ້ຂອງ blockchain ເຮັດໃຫ້ການເຊື່ອງການເຮັດທຸລະກໍາມີຄວາມຫຍຸ້ງຍາກຫຼາຍ. ໃນກໍລະນີຂອງ Bitcoin, ບັນຊີລາຍການ blockchain ແມ່ນມີຢູ່ໃນສາທາລະນະ, ການແລກປ່ຽນຢ່າງຈິງຈັງກັບທີມງານວິເຄາະທີ່ມີຄວາມສາມາດສາມາດຕິດຕາມໄດ້ງ່າຍແລະຂັດຂວາງແຮກເກີແລະຜູ້ຟອກເງິນກ່ອນທີ່ຄວາມເສຍຫາຍຈະຖືກເຮັດ."

ທ່ານກ່າວຕື່ມວ່າ "ຕາບໃດທີ່ທີມງານຮັກສາຄວາມປອດໄພຍັງຄົງມີການເຄື່ອນໄຫວແລະກ້າວໄປຂ້າງຫນ້າເສັ້ນໂຄ້ງຂອງເທກໂນໂລຍີ blockchain, ພວກເຮົາສາມາດສືບຕໍ່ປົກປ້ອງລູກຄ້າຂອງພວກເຮົາ. ໃນຂະນະທີ່ອຸດສາຫະກໍານີ້ຍັງສືບຕໍ່ຂະຫຍາຍຕົວ, ຂ້າພະເຈົ້າເຊື່ອວ່າ myth ຂອງ crypto ນີ້ຖືກນໍາໃຊ້ໂດຍອາຊະຍາກໍາສ່ວນໃຫຍ່ຈະຫາຍໄປ."

Volkov ສັງເກດເຫັນວ່າມີ "ການແຂ່ງຂັນອາວຸດທີ່ເກີດຂື້ນລະຫວ່າງຜູ້ກໍ່ອາຊະຍາກໍາທາງອິນເຕີເນັດແລະທີມງານຄວາມປອດໄພຂອງລະບົບນິເວດ cryptocurrency," ຍ້ອນວ່າ ne'er-do-wells ຍັງພະຍາຍາມຊອກຫາເຄື່ອງມືເພື່ອອໍານວຍຄວາມສະດວກໃນກິດຈະກໍາທີ່ຜິດກົດຫມາຍ. ຢ່າງໃດກໍຕາມ, "ນີ້ບໍ່ແມ່ນສະເພາະກັບອຸດສາຫະກໍາຊັບສິນດິຈິຕອນ," Volkov ອ້າງ. 

ເສັ້ນທາງ "ເຈ້ຍ".

ມີຫຼາຍກໍລະນີທີ່ອາດຊະຍາກອນຖືກພົບເຫັນ ພະຍາຍາມລ້າງ cryptocurrencies ຖືກລັກ ປີຫຼັງຈາກຄວາມຈິງ, ຕົວຢ່າງທີ່ຜ່ານມາຫຼາຍທີ່ສຸດແມ່ນ Bitfinex. 

ຕົວແທນບັງຄັບໃຊ້ກົດຫມາຍສາມາດຕິດຕາມ Bitcoin ຖືກລັກ (BTC) — ຄາດ​ຄະ​ເນ​ວ່າ​ມີ​ມູນ​ຄ່າ​ປະ​ມານ 4 ຕື້​ໂດ​ລາ​ໃນ​ມື້​ນີ້ — ໂດຍ​ຜ່ານ blockchain ໃນ​ທີ່​ສຸດ​ໄດ້​ກັກ​ຕົວ​ຜູ້​ມີ​ອິດ​ທິ​ພົນ Heather Morgan ແລະ​ສາ​ມີ​ຂອງ​ນາງ Ilya Lichtenstein, ຜູ້​ຊ່ຽວ​ຊານ​ດ້ານ​ຄວາມ​ປອດ​ໄພ cyber.

ທີ່ກ່ຽວຂ້ອງ: ເຮັດໃຫ້ຄວາມຮູ້ສຶກຂອງ Bitfinex Bitcoin ພັນລ້ານ

Derek Muhney, ຮອງປະທານບໍລິຫານຂອງ Coinsource - ຜູ້ໃຫ້ບໍລິການ ATM Bitcoin - ບອກ Cointelegraph:

"ເບິ່ງຜົນໄດ້ຮັບຂອງການ hack Bitfinex 2016. ບຸກຄົນທີ່ກ່ຽວຂ້ອງໄດ້ພະຍາຍາມຟອກເງິນປະມານ 4.5 ຕື້ໂດລາໃນສະກຸນເງິນ cryptocurrency ໂດຍການໃຊ້ເຕັກນິກການຟອກເງິນຫຼາຍວິທີ. ຢ່າງໃດກໍຕາມ, ການບັງຄັບໃຊ້ກົດຫມາຍສາມາດຕິດຕາມເງິນຜ່ານ blockchain, ກໍານົດຜູ້ກະທໍາຜິດແລະຟື້ນຕົວສ່ວນທີ່ສໍາຄັນຂອງເງິນທີ່ຖືກລັກ. ກໍລະນີເຊັ່ນນີ້ພິສູດວ່າອາດຊະຍາກອນອາດຈະພະຍາຍາມໃຊ້ປະໂຍດຈາກ crypto ແຕ່ພວກເຂົາຈະບໍ່ປະສົບຜົນສໍາເລັດ. Crypto ໄດ້ຖືກສ້າງຂື້ນສໍາລັບປະຊາຊົນແລະຈະສືບຕໍ່ເປັນສໍາລັບຄົນທີ່ດີ."

ຈາກທັດສະນະພາຍນອກ, ການນໍາໃຊ້ cryptocurrency ສໍາລັບກິດຈະກໍາທາງອາຍາອາດຈະເບິ່ງຄືວ່າເຫມາະສົມ. ການເຮັດທຸລະກໍາອອນໄລນ໌ສາມາດເຮັດໄດ້ຢ່າງໄວວາແລະບໍ່ຈໍາເປັນຕ້ອງມີການຍ້າຍຈໍານວນເງິນຜ່ານທາງໄກ. ແຕ່, ຜູ້ທີ່ຢູ່ໃນໂລກ crypto ຮູ້ວ່າມີໂປໂຕຄອນທີ່ເຂັ້ມແຂງຢູ່ໃນສະຖານທີ່ທີ່ອະນຸຍາດໃຫ້ການບັງຄັບໃຊ້ກົດຫມາຍຮັກສາບັນທຶກແລະຢືນຢັນຕົວຕົນຂອງລູກຄ້າຖ້າຕ້ອງການ.

ການແລກປ່ຽນ Crypto ມີບົດບາດສໍາຄັນ

ການແລກປ່ຽນ Crypto ມີບົດບາດສໍາຄັນໃນການກໍານົດແລະສະກັດຫຼື freezing ກອງທຶນທີ່ຖືກລັກ, ຍ້ອນວ່າພວກເຂົາປະຕິບັດຫນ້າທີ່ເປັນ off-ramp ສໍາລັບ crypto ກັບ fiat. 

ບໍ່ດົນມານີ້, Binance ໄດ້ສະກັດກອງທຶນທີ່ຖືກລັກ 6 ລ້ານໂດລາ ກ່ຽວຂ້ອງກັບການ hack ຂົວ Ronin. ການແລກປ່ຽນ crypto ເປີດເຜີຍວ່າແຮກເກີພະຍາຍາມເອົາເງິນອອກ 5.8 ລ້ານໂດລາຈາກຈໍານວນທັງຫມົດ 600 ລ້ານໂດລາຜ່ານ 86 ບັນຊີໃນກຸ່ມນ້ອຍໆ.

ເນື່ອງຈາກການຟອກເງິນຜ່ານການແລກປ່ຽນແບບລວມສູນກັບນະໂຍບາຍ Know Your Customer (KYC) ຢ່າງຮຸນແຮງໄດ້ກາຍເປັນເລື່ອງຍາກ, ແຮກເກີໄດ້ຫັນໄປສູ່ການແລກປ່ຽນແບບກະຈາຍ (DEX) ເພື່ອຫວັງວ່າຈະບໍ່ເປີດເຜີຍການເຄື່ອນໄຫວຂອງພວກເຂົາ.

ຢ່າງໃດກໍຕາມ, ສ່ວນໃຫຍ່ຂອງເວລາ, ແຮກເກີເຫຼົ່ານີ້ປ່ຽນ crypto ຂອງເຂົາເຈົ້າຖືກລັກເຂົ້າໄປໃນ stabilitycoins, ເຊິ່ງ, ເມື່ອຖືກທຸງ, ສາມາດຖືກແຊ່ແຂງໄດ້ງ່າຍໂດຍຜູ້ອອກ. ດັ່ງນັ້ນ, ການຟອກຟອກຜ່ານແພລະຕະຟອມ DEX ໄດ້ກາຍເປັນຄວາມຫຍຸ້ງຍາກເພີ່ມຂຶ້ນເຊັ່ນດຽວກັນ.

Tigran Gambaryan, ຮອງປະທານອົງການສືບລັບທົ່ວໂລກແລະການສືບສວນຂອງ Binance, ບອກ Cointelegraph ວ່າໃນຂະນະທີ່ຄະດີອາຍາຈະສືບຕໍ່ໃຊ້ crypto ສໍາລັບການຟອກ, ການແລກປ່ຽນແມ່ນເສັ້ນທໍາອິດຂອງການປ້ອງກັນພວກເຂົາ:

“ອາດຊະຍາກອນຈະຟອກເງິນບໍ່ວ່າມັນຈະມາໃນຮູບແບບໃດ. ເມື່ອເວົ້າເຖິງ cryptocurrency, ການແລກປ່ຽນແມ່ນສາຍປ້ອງກັນອັນທຳອິດ ແລະຕ້ອງກຽມພ້ອມສຳລັບເລື່ອງນັ້ນ. ສິ່ງທີ່ການແລກປ່ຽນຕ້ອງເຮັດຄືການມີຈໍານວນຜູ້ທີ່ມີຄວາມຊໍານານທີ່ເຫມາະສົມແລະເຄື່ອງມືທີ່ຈໍາເປັນເພື່ອຢຸດແລະກໍານົດການເຮັດທຸລະກໍາທີ່ຫນ້າສົງໄສ. KYC ທີ່ຖືກຕ້ອງແລະເຄື່ອງມືຕິດຕາມກວດກາການເຮັດທຸລະກໍາແມ່ນຈໍາເປັນ."

Binance ຍັງໄດ້ຊ່ວຍເອົາວົງການອາຊະຍາກໍາທາງອິນເຕີເນັດ ການຟອກ ຊັບສິນດິຈິຕອລ 500 ລ້ານໂດລາ ທີ່ໄດ້ຮັບຈາກການໂຈມຕີ ransomware. ການແລກປ່ຽນດັ່ງກ່າວຍັງໄດ້ເຮັດວຽກກັບລັດຖະບານທ້ອງຖິ່ນແລະອົງການບັງຄັບໃຊ້ກົດຫມາຍເພື່ອຮັບມືກັບຄວາມສ່ຽງ ransomware.

ສະກຸນເງິນ Fiat ມີຄວາມສ່ຽງຫຼາຍຕໍ່ກັບກິດຈະກໍາທີ່ຜິດກົດໝາຍ

ບາງ naysayers ທີ່ໃຫຍ່ທີ່ສຸດທີ່ເຜີຍແຜ່ຄໍາບັນຍາຍຂອງ crypto ເປັນເຄື່ອງມືສໍາລັບການກໍ່ອາຊະຍາກໍາແມ່ນນາຍທະນາຄານແບບດັ້ງເດີມ, ຜູ້ທີ່ຕົນເອງບໍ່ມີຄວາມບໍລິສຸດຂອງການກະທໍາທາງດ້ານການເງິນທີ່ບໍ່ດີ.

ເຖິງແມ່ນວ່າລັດຖະບານຈະເອົາເງິນຫຼາຍຕື້ໂດລາເຂົ້າໄປໃນກົດລະບຽບການທະນາຄານທີ່ເຂັ້ມງວດ, ລວມທັງມາດຕະການຕ້ານການຟອກເງິນ (AML), ສະຖາບັນທະນາຄານໃຫຍ່ໄດ້ຈ່າຍຄ່າປັບໃຫມຫຼາຍກວ່າ 300 ຕື້ໂດລາຕັ້ງແຕ່ປີ 2000 ສໍາລັບການລະເມີດການປະພຶດຫຼາຍຢ່າງລວມທັງແຕ່ບໍ່ຈໍາກັດການຄ້າພາຍໃນແລະການຂາດດຸນ AML. .

ໃນປີ 2021 ດຽວ, ປະມານເຈັດທະນາຄານລວມ ຈ່າຍ $1.933 ຕື້ສໍາລັບການບໍ່ສົນໃຈກິດຈະກໍາທີ່ຜິດກົດຫມາຍພາຍໃນຕໍ່ກັບຂໍ້ບົກພ່ອງທີ່ສໍາຄັນຂອງການປະຕິບັດຕາມ AML.

ຄວາມແຕກຕ່າງທີ່ກວ້າງຂວາງລະຫວ່າງສິ່ງທີ່ຖືກຂະຫຍາຍພັນກັບ crypto ແລະຄວາມເປັນຈິງຂອງອຸດສາຫະກໍາຊີ້ໃຫ້ເຫັນເຖິງຄວາມຕ້ອງການຂອງການກະຈາຍອໍານາດ. ສະຖາບັນການເງິນແບບດັ້ງເດີມທີ່ສໍາຄັນໂດຍບໍ່ຄໍານຶງເຖິງມາດຕະການຄວາມປອດໄພໄດ້ຊ່ວຍຟອກເງິນຫຼາຍກ່ວາຄະດີອາຍາການຄຸ້ມຄອງໂດຍໃຊ້ cryptocurrencies.