ບໍ່ວ່າເສດຖະກິດຂອງສະຫະລັດແມ່ນຢູ່ໃນພາວະຖົດຖອຍຫຼືບໍ່ແມ່ນສິ່ງທີ່ສໍາຄັນທີ່ສຸດສໍາລັບນັກລົງທຶນ. ຄວາມຫຼາກຫຼາຍແມ່ນສໍາຄັນ ບໍ່ວ່າຈະເປັນແນວໃດແລະແນະນໍາທ່ານໃຫ້ເລືອກເອົາ ETFs ທີ່ດີທີ່ສຸດສໍາລັບຫຼັກຊັບຂອງທ່ານ, Adam Recker, ຜູ້ອໍານວຍການແລະຫົວຫນ້າຫຸ້ນຂອງ The Mather Group ກ່າວ.
X
ນັ້ນແມ່ນເຫດຜົນອັນໜຶ່ງທີ່ລາວໄດ້ເຂົ້າຮ່ວມ TMG ຢູ່ທີ່ Chicago ໃນປີ 2017, ເຊິ່ງປະຈຸບັນມີຊັບສິນ 7.5 ຕື້ໂດລາພາຍໃຕ້ການຄຸ້ມຄອງໃນວັນທີ 30 ມິຖຸນາ. ລາວຊ່ວຍໃຫ້ລູກຄ້າແຕ່ງງານກັບການລົງທຶນທີ່ມີຄ່າໃຊ້ຈ່າຍຕໍ່າ, ມີຄວາມຫຼາກຫຼາຍ, ທົ່ວໂລກດ້ວຍການວາງແຜນດ້ານພາສີ ແລະ ການເງິນ ໃນຂະນະທີ່ຄວບຄຸມຄວາມສ່ຽງ. .
ທ່ານກ່າວວ່າ "ພວກເຮົາສຸມໃສ່ການຄວບຄຸມສິ່ງທີ່ພວກເຮົາສາມາດຄວບຄຸມໄດ້." ແລະນັ້ນລວມມີການດຸ່ນດ່ຽງຫຼັກຊັບ, ຮັກສາເງິນສົດຢູ່ໃນມື ແລະແກ້ໄຂຄວາມສ່ຽງ.
ຮາກຂອງກຸ່ມ Mather
ສ້າງຕັ້ງຂຶ້ນໃນປີ 2011 ໂດຍ Stewart Mather ເປັນ Morgan Stanley breakaway, The Mather Group ໄດ້ເປັນຫນຶ່ງໃນທີ່ປຶກສາການລົງທຶນຈົດທະບຽນທີ່ເຕີບໂຕໄວທີ່ສຸດ (RIAs) ນັບຕັ້ງແຕ່. ຖານລູກຄ້າຂອງບໍລິສັດປະກອບມີ ບຸກຄົນທີ່ມີມູນຄ່າສູງສຸດທິ ເຊັ່ນອະດີດເຈົ້າຂອງທຸລະກິດ, ຜູ້ບໍລິຫານ Fortune 100 ແລະລູກຄ້າທີ່ຮັ່ງມີອື່ນໆ.
ສໍາລັບຄໍາແນະນໍາ ETF ທີ່ດີທີ່ສຸດຂອງລາວ, Recker ເຊື່ອວ່າການໃຊ້ເວລາໃນຕະຫຼາດແລະອະນຸຍາດໃຫ້ປະສົມປະສານເຮັດວຽກ, ຄຽງຄູ່ກັບການຄຸ້ມຄອງຄວາມສ່ຽງທີ່ເຫມາະສົມ, ແມ່ນສິ່ງທີ່ສໍາຄັນສໍາລັບການລົງທຶນທີ່ປະສົບຜົນສໍາເລັດ.
ການຄຸ້ມຄອງຄວາມສ່ຽງລວມເຖິງການຈັດສັນທີ່ເຫມາະສົມລະຫວ່າງຫຼັກຊັບແລະພັນທະບັດ, ເຊັ່ນດຽວກັນກັບການເກັບຮັກສາເງິນສົດໃນມືເພື່ອສະພາບອາກາດພະຍຸ. ຜູ້ຈັດການຫຼັກຊັບຍັງທົບທວນຄືນການຖືຫຸ້ນເລື້ອຍໆແລະຈະດຸ່ນດ່ຽງຄືນໃຫມ່ຖ້າຈໍາເປັນ.
"ນັກລົງທຶນຈໍານວນຫຼາຍຕ້ອງການທີ່ຈະມີຄວາມສ່ຽງຫຼາຍ, ແລະດັ່ງນັ້ນຈຶ່ງມີຄໍາແນະນໍາສະເຫມີເພື່ອໃຫ້ແນ່ໃຈວ່າ (ພວກເຂົາເຂົ້າໃຈ) ວ່າມີຄວາມສ່ຽງໃນການລົງທຶນແລະວ່າການຫຼຸດລົງເຫຼົ່ານີ້ແມ່ນການຊົດເຊີຍແລະຄວາມເຈັບປວດທີ່ພວກເຮົາຕ້ອງຍອມຮັບໃນໄລຍະຍາວ, ຜົນຕອບແທນຂະຫນາດໃຫຍ່, ເປັນໄປໄດ້,” ລາວເວົ້າ. "ດັ່ງນັ້ນການກຽມພ້ອມສໍາລັບເວລາທີ່ບໍ່ດີໃນເວລາທີ່ເວລາທີ່ດີແມ່ນສ່ວນຫນຶ່ງຂອງສິ່ງທ້າທາຍທີ່ຈະຄວບຄຸມຄວາມສ່ຽງ."
ການມີແຜນການກ່ອນເວລາແມ່ນສໍາຄັນທີ່ສຸດ, ທ່ານກ່າວວ່າ, "ດັ່ງນັ້ນ, ບໍ່ວ່າຕະຫຼາດຈະຖິ້ມພວກເຮົາແນວໃດ, ພວກເຮົາມີຄວາມຄິດແລະແຜນການທີ່ພວກເຮົາຈະປະຕິບັດຕາມເມື່ອເວລາເຫຼົ່ານີ້ມາຮອດ."
ETFs ທີ່ດີທີ່ສຸດສໍາລັບຕະຫຼາດນີ້
ການພິຈາລະນາປັດຊະຍານີ້, Recker ສະເຫນີສາມ ETFs.
"ມັນຈະມີຂຶ້ນແລະລົງກັບສິ່ງນັ້ນ, ແລະດັ່ງນັ້ນ, ເນື່ອງຈາກວ່າທົ່ວໂລກຂອງພວກເຮົາ, ຈຸດສຸມທີ່ມີຄວາມຫຼາກຫຼາຍ, ETF ທີ່ພວກເຮົາໃຊ້ແລະພວກເຮົາສະເຫມີມີຕາຢູ່ໃນ Vanguard Total World Stock (VT),” Recker ເວົ້າ. "ໂດຍສະເພາະແມ່ນຄວາມຈິງທີ່ວ່າທຸກສິ່ງທຸກຢ່າງໄດ້ດຶງກັບຄືນໃນປີນີ້, ທຽບກັບເດືອນທີ່ຜ່ານມາແລະຕົ້ນປີຂອງປີທີ່ຜ່ານມາ, ທຸກສິ່ງທຸກຢ່າງເບິ່ງຄືວ່າຂ້ອນຂ້າງດຶງດູດກວ່າເກົ່າ."
ທີ່ເວົ້າວ່າ, ມີໂອກາດສະເຫມີສໍາລັບການຫຼຸດລົງຕື່ມອີກ, ລາວເວົ້າ.
ກອງທຶນ 23.5 ຕື້ໂດລາ ແມ່ນໜຶ່ງໃນບັນດາກອງທຶນທົ່ວໂລກທີ່ມີຄວາມຫຼາກຫຼາຍ ແລະລາຄາຖືກທີ່ສຸດ ທີ່ມີໃຫ້ນັກລົງທຶນຂາຍຍ່ອຍ. ມັນລົງທຶນໃນຫຼັກຊັບທຸກຂະຫນາດແລະຊັ່ງນໍ້າຫນັກໃຫ້ເຂົາເຈົ້າໂດຍອັດຕາຕະຫຼາດ.
VT ຖືຮຸ້ນຫຼາຍກວ່າ 9,000 ຮຸ້ນທີ່ຢູ່ໃນ FTSE Global All-Cap Index. ປະມານ 58% ແມ່ນຢູ່ໃນສະຫະລັດ, ໃນຂະນະທີ່ 41% ແມ່ນຫຼັກຊັບທີ່ບໍ່ແມ່ນຂອງສະຫະລັດ. ການຖືຄອງ 10 ອັນດັບຕົ້ນ, ເຊິ່ງມີພຽງແຕ່ປະມານ 13% ຂອງກອງທຶນ, ລວມທັງຊື່ໃຫຍ່ ຈາກຫນາກແອບເປີ (AAPL), Microsoft (MSFT), ພໍ່ແມ່ຂອງ Google ຕົວອັກສອນ (ກູໂກ), Tesla (TSLA), UnitedHealth Group (UNH), Johnson ແລະ Johnson (JNJ), Berkshire Hathaway Class B (BRKB) ແລະເຈົ້າຂອງເຟສບຸກ Meta Platforms (META). UnitedHealth Group ຢູ່ໃນລາຍຊື່ IBD Leaderboard.
ກອງທຶນດັ່ງກ່າວໄດ້ເພີ່ມຂຶ້ນ 7% ໃນເດືອນກໍລະກົດແຕ່ຫຼຸດລົງ 14.2% YTD. ມັນຄິດຄ່າທໍານຽມການຄຸ້ມຄອງປະຈໍາປີພຽງແຕ່ 0.07%.
"ETF ທີ່ມີຄວາມຫຼາກຫຼາຍແລະພຽງແຕ່ໄດ້ຮັບການສໍາຜັດກັບຕະຫຼາດໂລກຄວນຈະສືບຕໍ່ເພີ່ມມູນຄ່າໃນໄລຍະຍາວ," Recker ເວົ້າ.
ໄປສໍາລັບມູນຄ່າ
ການເລືອກ ETF ທີສອງຂອງລາວເວົ້າເຖິງສະພາບແວດລ້ອມຂອງອັດຕາດອກເບ້ຍທີ່ເພີ່ມຂຶ້ນດ້ວຍກອງທຶນປ້ອງກັນ, ຮັດກຸມກວ່າ: SPDR S&P 600 Small Cap Value (SLYV).
ທ່ານກ່າວວ່າ "ນັ້ນແມ່ນປະເພດຊັບສິນທີ່ໃນໄລຍະຍາວໄດ້ສະແດງໃຫ້ເຫັນຄວາມຢືດຢຸ່ນຫຼາຍເມື່ອປຽບທຽບກັບຖົງອື່ນໆຂອງຕະຫຼາດ," ລາວເວົ້າ. ທ່ານກ່າວວ່າ ການສຳຜັດກັບພະລັງງານ, ການເງິນ, ຫຼັກຂອງຜູ້ບໍລິໂພກ ແລະຂະແໜງການປ້ອງກັນອື່ນໆ ໄດ້ສະແດງໃຫ້ເຫັນເຖິງຄວາມເຂັ້ມແຂງຫຼາຍຂຶ້ນ. "ພວກເຮົາຄາດຫວັງວ່າມັນຈະຮັກສາໄດ້ດີກວ່າໃນສະພາບແວດລ້ອມເຊັ່ນນີ້."
ກອງທຶນ passive $ 4 ຕື້ແມ່ນສຸມໃສ່ບໍລິສັດຂະຫນາດນ້ອຍພາຍໃນຕະຫຼາດມູນຄ່າຂະຫນາດນ້ອຍ. ມັນເລືອກສິ່ງທີ່ສະແດງໃຫ້ເຫັນເຖິງລັກສະນະມູນຄ່າທີ່ແຂງແຮງໂດຍອີງໃສ່ອັດຕາສ່ວນປື້ມກັບມູນຄ່າ, ອັດຕາສ່ວນລາຍໄດ້ຕໍ່ລາຄາແລະອັດຕາສ່ວນການຂາຍຕໍ່ລາຄາ. SLYV ແມ່ນມີນ້ໍາຫນັກສູງສຸດແລະເນັ້ນໃສ່ຊື່ທີ່ມີຄຸນະພາບສູງແລະກໍາໄລສູງກວ່າທີ່ປະຫວັດສາດມີຜົນກໍາໄລຫຼາຍກວ່າຕະຫຼາດ.
SLYV ເພີ່ມຂຶ້ນ 8.51% ໃນເດືອນກໍລະກົດແລະຫຼຸດລົງ 6.73% ໃນປີນີ້. ມັນຄິດຄ່າທໍານຽມປະຈໍາປີ 0.15% ເພື່ອຖື ETF.
ໄປທົ່ວໂລກດ້ວຍ ETFs ທີ່ດີທີ່ສຸດ
ສໍາລັບຜູ້ທີ່ຢາກໃຊ້ໂອກາດໃນຕ່າງປະເທດ, ເຖິງວ່າຈະມີຄວາມສ່ຽງແລະທ່າແຮງສໍາລັບການຫຼຸດລົງຕື່ມອີກ, Schwab Emerging Markets Equity (SCHE) ແມ່ນທາງເລືອກ.
ມັນເປັນວິທີທີ່ດີທີ່ຈະ "ໄດ້ຮັບຄ່າໃຊ້ຈ່າຍຕ່ໍາກັບພາກສ່ວນຂອງຕະຫຼາດ," Recker ເວົ້າ. SCHE ມີຊັບສິນ 8.5 ຕື້ໂດລາ ແລະຄິດຄ່າບໍລິການພຽງແຕ່ 0.11% ຕໍ່ປີເພື່ອເປັນເຈົ້າຂອງກອງທຶນ.
ກອງທຶນດັ່ງກ່າວລົງທຶນຢູ່ໃນຫຼັກຊັບຂະຫນາດໃຫຍ່ແລະຂະຫນາດກາງຈາກບັນດາປະເທດທີ່ກໍາລັງພັດທະນາ, ລວມທັງຮຸ້ນ A-share ທ້ອງຖິ່ນຂອງຈີນ, ເຊິ່ງປະກອບດ້ວຍ 38% ຂອງກອງທຶນ. ໄຕ້ຫວັນ, ອິນເດຍແລະບຣາຊິນແມ່ນການຖືຄອງອັນດັບຕໍ່ໄປ. SCHE ມີຄວາມຫຼາກຫຼາຍທີ່ມີຫຼາຍກວ່າ 1,800 ຮຸ້ນ, ໃນຂະນະທີ່ 10 ການຖືຄອງອັນດັບຕົ້ນແມ່ນກວມເອົາປະມານ 22% ຂອງຊັບສິນທັງໝົດ.
ທ່ານຊີ້ອອກວ່າ, ກອງທຶນຕະຫຼາດທີ່ເກີດໃໝ່ມີການຜັນແປຫຼາຍກວ່າແລະມີຄວາມສ່ຽງສູງ. "ພວກເຮົາຕ້ອງການໃຫ້ແນ່ໃຈວ່າລູກຄ້າເຂົ້າໃຈບົດບາດ (ພວກເຂົາ) ໃນຫຼັກຊັບ, ແລະມັນຈະຊ່ວຍໃຫ້ພວກເຮົາຢູ່ໃນຫຼັກສູດໃນໄລຍະຍາວ."
SCHE ຫຼຸດລົງ 1% ໃນເດືອນກໍລະກົດແລະ 15% ໃນເຄິ່ງທໍາອິດຂອງປີ.
ອາດາມ Recker
- ກຸ່ມແມ່
- ຜູ້ອໍານວຍການບໍລິຫານແລະຫົວຫນ້າຫຼັກຊັບ
- Recker ກ່າວວ່ານັກລົງທຶນບໍ່ຄວນແກ້ໄຂຫຼາຍເກີນໄປກ່ຽວກັບວ່າສະຫະລັດຢູ່ໃນສະພາບເສດຖະກິດຖົດຖອຍຫຼືບໍ່. ສິ່ງທີ່ສໍາຄັນກວ່ານັ້ນແມ່ນການເລືອກ ETFs ທີ່ດີທີ່ສຸດສໍາລັບຫຼັກຊັບທີ່ມີຄວາມຫຼາກຫຼາຍ.
ທ່ານອາດຈະມັກ:
CEO ຂອງ Steel Dynamics ກ່າວວ່າເຫຼັກກ້າຂອງລາວມີເຕັກໂນໂລຢີສູງກ່ວາເຟສບຸກ
ຟື້ນຟູການຂັບຂີ່ເພື່ອບັນລຸເປົ້າໝາຍໄລຍະຍາວ
ວົງຢືມດົນໃຈ: Sundar Pichai, James Gleick ແລະອື່ນໆ
ທີ່ມາ: https://www.investors.com/etfs-and-funds/etfs/best-etfs-how-a-manager-with-billion-in-assets-is-hedged-for-recession/?src=A00220&yptr =yahoo