ສາມບົດຮຽນຈາກ Warren Buffett ຄວນເອົາໃຈໃສ່ໃນຕອນນີ້

ຄວາມຊັດເຈນທາງດ້ານການເງິນແລະຍຸດທະສາດແມ່ນຢູ່ໃນຄວາມຕ້ອງການ, ດັ່ງທີ່ສະແດງໂດຍ Berkshire Hathaway ຫລາຍພັນຄົນ
BRK.B,
0.76​-%
ຜູ້ຖືຫຸ້ນທີ່ໄດ້ພົບກັບວັນທີ 30 ເດືອນເມສາໃນ Omaha, Nebraska, ສໍາລັບກອງປະຊຸມປະຈໍາປີຂອງພວກເຂົາຫຼືເບິ່ງການຖ່າຍທອດສົດຢູ່ CNBC.

ປະທານ ແລະ CEO ຂອງ Berkshire Hathaway, Warren Buffett, ຫນຶ່ງໃນຜູ້ຊາຍທີ່ຮັ່ງມີທີ່ສຸດໃນໂລກ, ເປັນ ນັກລົງທຶນແລະນັກທຸລະກິດອາຍຸ 91 ປີທີ່ຮູ້ຈັກສໍາລັບຄໍາແນະນໍາດ້ານການເງິນຍຸດທະສາດແລະຄວາມກ້າວຫນ້າຂອງລາວ. ນີ້ແມ່ນສິ່ງທີ່ທ່ານສາມາດຮຽນຮູ້ຈາກລາວກ່ຽວກັບອັດຕາເງິນເຟີ້, ກອງທຶນດັດສະນີແລະການລົງທຶນມູນຄ່າ, ແລະສິ່ງທີ່ທ່ານສາມາດເຮັດໄດ້ໃນມື້ນີ້ເພື່ອຍົກລະດັບຫຼັກຊັບທາງດ້ານການເງິນຂອງທ່ານ.

1. ອັດຕາເງິນເຟີ້ຢູ່ນອກການຄວບຄຸມຂອງນັກລົງທຶນ

ອັດຕາເງິນເຟີ້ Buffett ໄດ້ເຕືອນນັກລົງທຶນໃນວັນທີ 30 ເດືອນເມສາວ່າ "swindles ເກືອບທຸກຄົນ," ລາຄາຂອງສິນຄ້າແລະການບໍລິການເພີ່ມຂຶ້ນ, ຊຶ່ງຫມາຍຄວາມວ່າເງິນໂດລາສະຫະລັດສາມາດຊື້ໄດ້ຫນ້ອຍກວ່າທີ່ຊື້ໃນຫນຶ່ງປີຫຼືສອງປີກ່ອນ.

ຄອບຄົວຂອງສະຫະລັດທີ່ປະເຊີນກັບການຢຸດສະງັກຂອງຄ່າຈ້າງມາເປັນເວລາຫຼາຍທົດສະວັດແລ້ວ ດຽວນີ້ກຳລັງຕໍ່ສູ້ກັບການຂຶ້ນລາຄາອາຫານ, ແກ໊ສ ແລະທີ່ພັກອາໄສ, ເພື່ອບອກຊື່ບາງຄົນ. ແລະໃນຂະນະທີ່ການປ່ຽນແປງຂອງຕະຫຼາດແລະເຫດການທົ່ວໂລກແມ່ນຢູ່ນອກຂອບເຂດຂອງນັກລົງທຶນສ່ວນບຸກຄົນ, ມັນສະຫລາດສໍາລັບຜູ້ບໍລິໂພກທີ່ຈະສຸມໃສ່ສິ່ງທີ່ພວກເຂົາສາມາດຄວບຄຸມໄດ້. ໃນກໍລະນີຫຼາຍທີ່ສຸດ, ມັນຫມາຍຄວາມວ່າຈະຢູ່ກັບຍຸດທະສາດການລົງທຶນຂອງທ່ານ - ຫຼັງຈາກທີ່ທັງຫມົດ, ດັ່ງທີ່ Buffett ຈະແນະນໍາ, ການລົງທຶນໃນໄລຍະຍາວແມ່ນເປັນວິທີທີ່ດີທີ່ສຸດທີ່ຈະເອົາຊະນະອັດຕາເງິນເຟີ້.

ເບິ່ງ: ຄວາມກ້າວໜ້າໃນການລົງທຶນຂອງ Warren Buffett ຈະດຳເນີນໄປຕະຫຼອດໄປ ຫຼັງຈາກທີ່ນັກຄົ້ນຄວ້າໄດ້ເຈາະລະຫັດການລົງທຶນຂອງລາວ

2. ກອງທຶນດັດຊະນີສາມາດສະຫນອງຄວາມຫຼາກຫຼາຍທີ່ງ່າຍດາຍ, ມີປະສິດທິພາບ

Buffett ເປັນພັດລົມໃຫຍ່ຂອງ ກອງທຶນດັດສະນີ, ຊຸດການລົງທຶນທີ່ສະທ້ອນເຖິງດັດຊະນີຕະຫຼາດສະເພາະ, ເຊັ່ນ S&P 500: "ໃນທັດສະນະຂອງຂ້ອຍ, ສໍາລັບຄົນສ່ວນໃຫຍ່, ສິ່ງທີ່ດີທີ່ສຸດແມ່ນເຮັດແມ່ນການເປັນເຈົ້າຂອງ S&P 500.
SPX,
0.52​-%
ກອງທຶນດັດຊະນີ,” Buffett ກ່າວໃນເດືອນພຶດສະພາ 2022.

ກອງທຶນດັດຊະນີລາຄາຕໍ່າໂດຍປົກກະຕິຈະຄິດຄ່າທໍານຽມຕ່ໍາກວ່າກອງທຶນທີ່ມີການຄຸ້ມຄອງຢ່າງຫ້າວຫັນແລະອະນຸຍາດໃຫ້ທ່ານຊື້ຊິ້ນສ່ວນທີ່ຫຼາກຫຼາຍຂອງຕະຫຼາດຫຼືອຸດສາຫະກໍາ. ໃນການປະຕິບັດຕົວຈິງ, ມັນແຜ່ຂະຫຍາຍຄວາມສ່ຽງຂອງການລົງທຶນຂອງທ່ານ, ເຊິ່ງເປັນສິ່ງສໍາຄັນໂດຍສະເພາະໃນໄລຍະເວລາທີ່ມີການປ່ຽນແປງ.

ໃນທາງກົງກັນຂ້າມ, "ການເກັບຫຼັກຊັບ," ຫຼືການຄຸ້ມຄອງຫຼັກຊັບທາງດ້ານການເງິນຢ່າງຫ້າວຫັນໂດຍການຊື້ຮຸ້ນສ່ວນບຸກຄົນ, ສາມາດມີລາຄາແພງ, ໃຊ້ເວລາຫຼາຍແລະມີຄວາມສ່ຽງ. ແລະອີງຕາມທີ່ປຶກສາດ້ານການເງິນທີ່ San Francisco, Kevin Cheeks, ມັນມັກຈະບໍ່ຈ່າຍອອກ: "ຜູ້ຈັດການເງິນມືອາຊີບສ່ວນໃຫຍ່ບໍ່ສາມາດຕີຕະຫຼາດຢ່າງຕໍ່ເນື່ອງ. ພວກເຂົາອາດຈະມີສອງສາມປີທີ່ດີ, ແຕ່ 70 ຫາ 80% ຂອງຜູ້ຈັດການກອງທຶນຈະປະຕິບັດຕະຫຼາດຫຼັກຊັບຕໍ່າລົງ."

ຂໍ້ມູນພິສູດວ່າ: S&P Dow Jones Indices ລາຍງານເກືອບ 80% ຂອງກອງທຶນທີ່ມີການຄຸ້ມຄອງຢ່າງຫ້າວຫັນບໍ່ປະຕິບັດ S&P Composite 1500 ໃນປີ 2021. "ການຈ່າຍຄ່າໃຊ້ຈ່າຍທີ່ສູງຂຶ້ນສໍາລັບບາງສິ່ງບາງຢ່າງທີ່ອາດຈະບໍ່ເຮັດໄດ້ດີໃນໄລຍະເວລາບໍ່ໄດ້ເພີ່ມຫຼາຍໃນຫຼັກຊັບຂອງທ່ານ," Cheeks ເວົ້າ.

ເມື່ອຖືກຖາມກ່ຽວກັບການເລືອກເອົາຫຼັກຊັບໃນວັນທີ 30 ເດືອນເມສາ, Buffett ກ່າວວ່າ: "ພວກເຮົາ [Buffett ແລະ Charlie Munger, ຮອງປະທານບໍລິສັດ Berkshire Hathaway] ບໍ່ມີຄວາມຄິດທີ່ອ່ອນແອທີ່ສຸດວ່າຕະຫຼາດຫຼັກຊັບຈະເຮັດແນວໃດເມື່ອມັນເປີດໃນວັນຈັນ. ພວກເຮົາບໍ່ເຄີຍມີ.” ລາວເວົ້າຕໍ່ໄປວ່າ: "ຂ້ອຍບໍ່ຄິດວ່າພວກເຮົາເຄີຍຕັດສິນໃຈທີ່ຫນຶ່ງຂອງພວກເຮົາໄດ້ເວົ້າຫຼືຄິດວ່າພວກເຮົາຄວນຈະຊື້ຫຼືຂາຍໂດຍອີງໃສ່ສິ່ງທີ່ຕະຫຼາດຈະເຮັດ. ຫຼື, ສໍາລັບເລື່ອງນັ້ນ, ກ່ຽວກັບສິ່ງທີ່ເສດຖະກິດຈະເຮັດ. ພວກເຮົາບໍ່ຮູ້.”

ເພື່ອເລີ່ມຕົ້ນດ້ວຍກອງທຶນດັດຊະນີ, ເລືອກດັດຊະນີເຊັ່ນ S&P 500, Dow Jones Industrial Average
ດີເຈ,
0.96​-%,
Nasdaq Composite
ຄອມພີວເຕີ,
0.02​-%
ຫຼື Wilshire 5000 ແລະກອງທຶນທີ່ຕິດຕາມດັດຊະນີນັ້ນ. ນັກລົງທຶນຈໍານວນຫຼາຍເລືອກກອງທຶນດັດສະນີໂດຍອັດຕາສ່ວນຄ່າໃຊ້ຈ່າຍຂອງເຂົາເຈົ້າ, ຫຼືຄ່າທໍານຽມປະຈໍາປີຂອງທ່ານສະແດງອອກເປັນອັດຕາສ່ວນຂອງການລົງທຶນຂອງທ່ານ. ຫຼັງຈາກນັ້ນ, ເມື່ອທ່ານພ້ອມທີ່ຈະຊື້, ທ່ານສາມາດເຮັດໄດ້ໂດຍຜ່ານບັນຊີການລົງທຶນເຊັ່ນ: ບັນຊີນາຍຫນ້າຫຼື IRA. ແຜນເງິນບໍານານທີ່ສະໜັບສະໜູນໂດຍນາຍຈ້າງ, ເຊັ່ນ: 401(k)s, ອາດຈະສະເໜີໃຫ້ເຂົ້າເຖິງກອງທຶນດັດສະນີ.

3. ການລົງທຶນມູນຄ່າສາມາດເປັນຍຸດທະສາດທີ່ແຂງ

Buffett ກ່າວຕໍ່ວາລະສານ Forbes ໃນປີ 1974 ວ່າ "ຊື້ບໍລິສັດເພາະວ່າເຈົ້າຕ້ອງການເປັນເຈົ້າຂອງ, ບໍ່ແມ່ນຍ້ອນເຈົ້າຕ້ອງການໃຫ້ຮຸ້ນເພີ່ມຂຶ້ນ," Buffett ບອກວາລະສານ Forbes ໃນປີ XNUMX. ການປະເມີນມູນຄ່າຂອງບໍລິສັດແມ່ນຍຸດທະສາດຫນຶ່ງສໍາລັບການເລືອກບ່ອນແລະເວລາທີ່ຈະລົງທຶນ.

ການລົງທຶນມູນຄ່າຫມາຍເຖິງການຊື້ຮຸ້ນທີ່ມີຄຸນນະພາບສູງ, ໂດຍເຫມາະສົມໃນລາຄາມູນຄ່າ, ແລະຖືພວກເຂົາສໍາລັບປີ.

ນອກຈາກນີ້ຍັງມີການລົງທຶນທີ່ສອດຄ່ອງກັບຄຸນຄ່າຂອງເຈົ້າ, ເຊິ່ງກ່ຽວຂ້ອງກັບການພິຈາລະນາຄວາມເຊື່ອທາງດ້ານສັງຄົມ, ຄວາມເຊື່ອ, ສິ່ງແວດລ້ອມຫຼືສິນທໍາຂອງເຈົ້າໃນເວລາທີ່ທ່ານລົງທຶນ.

Buffett ໄດ້ເຮັດໄດ້ດີຫຼາຍສໍາລັບຕົນເອງໂດຍປະຕິບັດຕາມທັງສອງຍຸດທະສາດ. ຕົວຢ່າງ, ໃນກອງປະຊຸມປະຈໍາປີຂອງປີນີ້, Buffett ໄດ້ປະກາດ Berkshire Hathaway ໄດ້ຊື້ 15 ລ້ານຮຸ້ນຂອງບໍລິສັດເກມ Activision Blizzard. ການຊື້ກິດຈະການແມ່ນຫນຶ່ງໃນຕົວຢ່າງທີ່ຜ່ານມາຂອງຍຸດທະສາດຂອງ Buffett ໃນການເລືອກເອົາການລົງທຶນທີ່ມີມູນຄ່າຕໍ່າກວ່າໃນລາຄາທີ່ດຶງດູດແທນທີ່ຈະເລືອກຫຼັກຊັບໂດຍອີງໃສ່ທ່າແຮງການຂະຫຍາຍຕົວສູງ.

ໃນກໍລະນີຂອງຄວາມເຊື່ອຂອງ Berkshire Hathaway, Buffett ໄດ້ໃຫ້ຄວາມສໍາຄັນສີ່ດ້ານຕົ້ນຕໍ: ການປະກັນໄພ, Apple.
AAPL,
1.02​-%,
ທາງລົດໄຟ (BNSF ທາງລົດໄຟ) ແລະພະລັງງານ. ໃນຈົດຫມາຍສະບັບ 2021 ຂອງລາວເຖິງຜູ້ຖືຫຸ້ນ, Buffett ອະທິບາຍເສັ້ນທາງລົດໄຟວ່າເປັນ "ເສັ້ນເລືອດແດງອັນດັບຫນຶ່ງຂອງການຄ້າອາເມລິກາ" ແລະ "ຊັບສິນທີ່ຂາດບໍ່ໄດ້ສໍາລັບອາເມລິກາເຊັ່ນດຽວກັນກັບ Berkshire." ຄວາມເຊື່ອໃນການບໍລິການທາງລົດໄຟທີ່ສະໜອງໃຫ້ ແລະຜົນກະທົບຕໍ່ສິ່ງແວດລ້ອມເປັນຈຸດໃຈກາງຂອງການລົງທຶນຂອງ Buffett. ລາວຂຽນວ່າ "ຖ້າຜະລິດຕະພັນທີ່ ຈຳ ເປັນຫຼາຍທີ່ BNSF ຂົນສົ່ງຖືກຂົນສົ່ງໂດຍລົດບັນທຸກ, ການປ່ອຍອາຍພິດກາກບອນຂອງອາເມລິກາຈະເພີ່ມຂຶ້ນ," ລາວຂຽນ.

ເບິ່ງ: Warren Buffett ແລະ Berkshire Hathaway ແມ່ນອີກເທື່ອຫນຶ່ງທີ່ປະຕິບັດຕະຫຼາດຫຼັກຊັບ. Apple ແມ່ນເຫດຜົນອັນໃຫຍ່ຫຼວງແຕ່ວ່າຮຸ້ນ 10 ອື່ນໆເຫຼົ່ານີ້ໄດ້ຊ່ວຍເຊັ່ນກັນ

ເຖິງແມ່ນວ່າສໍາລັບຜູ້ທີ່ມີ 100 ໂດລາຫຼື 1,000 ໂດລາໃນການລົງທຶນ, ການລົງທຶນໂດຍອີງໃສ່ຄຸນຄ່າຂອງເຈົ້າຍັງສາມາດເປັນການພິຈາລະນາທີ່ສໍາຄັນ. Cheeks ຊ່ວຍໃຫ້ລູກຄ້າສ້າງທາງເລືອກທີ່ອີງໃສ່ມູນຄ່າຍ້ອນວ່າພວກເຂົາລົງທຶນ. “ໃຫ້ເຮົາສຸມໃສ່ສິ່ງທີ່ເຈົ້າຕ້ອງການເພື່ອເຮັດສໍາເລັດ. ແລະຫຼັງຈາກນັ້ນໃຫ້ເບິ່ງວິທີທີ່ພວກເຮົາສາມາດເຮັດແນວນັ້ນໂດຍຜ່ານທັດສະນະສະເພາະໃດຫນຶ່ງເຊັ່ນ: ຜົນກະທົບຫຼືການກຸສົນ,” ລາວເວົ້າ.

ຖ້າທ່ານສົນໃຈໃນການລົງທຶນມູນຄ່າ, ທ່ານຈະຕ້ອງຄົ້ນຄ້ວາບໍລິສັດທີ່ມີລາຄາຕໍ່າກວ່າແລະຖືກມອງຂ້າມໃນຕະຫຼາດຫຼັກຊັບໃນມື້ນີ້ - ເຊິ່ງງ່າຍກວ່າເມື່ອຕະຫຼາດຫຼຸດລົງຢ່າງຫຼວງຫຼາຍ, ຍ້ອນວ່າມັນບໍ່ດົນມານີ້.

ຮຽນຮູ້ເພີ່ມເຕີມ: ຂ້ອຍຄວນລົງທຶນເທົ່າໃດ? | ວິທີການລົງທຶນ: Ep. 1

ສໍາລັບການລົງທຶນທີ່ສອດຄ່ອງກັບມູນຄ່າຂອງທ່ານ, ນາຍຫນ້າຈໍານວນຫຼາຍມີເຄື່ອງມືກວດສອບທີ່ຊ່ວຍໃຫ້ທ່ານສາມາດກັ່ນຕອງກອງທຶນດັດສະນີຫຼືການລົງທຶນອື່ນໆໂດຍອີງໃສ່ ສິ່ງແວດລ້ອມ, ສັງຄົມ ແລະການປົກຄອງ (ESG) ການ​ປະ​ຕິ​ບັດ​ທຸ​ລະ​ກິດ​.

ເພີ່ມເຕີມຈາກ NerdWallet

Alieza Durana ຂຽນສໍາລັບ NerdWallet. ອີເມວ: [email protected].