ໄອຄອນສຳລັບແອັບທະນາຄານ Monzo ແລະ Starling ໃນສະມາດໂຟນ.
Adrian Dennis | AFP ຜ່ານ Getty Images
ທະນາຄານທີ່ທ້າທາຍທາງອອນໄລນ໌ເທົ່ານັ້ນຂອງອັງກິດຈໍາເປັນຕ້ອງເຮັດຫຼາຍກວ່ານີ້ເພື່ອປ້ອງກັນການລ່ວງລະເມີດຂອງເວທີຂອງພວກເຂົາໂດຍອາຊະຍາກໍາ, ຜູ້ຄວບຄຸມໄດ້ເຕືອນ.
ອົງການການເງິນໃນວັນສຸກວານນີ້ ເຜີຍແຜ່ຜົນການຄົ້ນພົບ ການທົບທວນຄືນກ່ຽວກັບການຄວບຄຸມອາຊະຍາກໍາທາງດ້ານການເງິນຢູ່ໃນທະນາຄານຜູ້ທ້າທາຍອັງກິດຈໍານວນຫນຶ່ງ - ທະນາຄານອາຍຸນ້ອຍສ້າງຕັ້ງຂຶ້ນເພື່ອຈຸດປະສົງທີ່ຈະເອົາຜູ້ໃຫ້ກູ້ທີ່ກໍາລັງປະຈຸບັນ.
FCA ບໍ່ໄດ້ຕັ້ງຊື່ບໍລິສັດໃດໆແຕ່ກ່າວວ່າການທົບທວນຄືນຂອງຕົນໄດ້ສຸມໃສ່ຫົກທະນາຄານທ້າທາຍ, ເຄິ່ງຫນຶ່ງແມ່ນທະນາຄານດິຈິຕອນ. ການລວບລວມ, ບໍລິສັດເຫຼົ່ານີ້ກວມເອົາລູກຄ້າຫຼາຍກວ່າ 8 ລ້ານຄົນ, watchdog ກ່າວວ່າ. ການທົບທວນຄືນໄດ້ຍົກເວັ້ນຜູ້ອອກເງິນ e-money ແລະຜູ້ໃຫ້ບໍລິການການຈ່າຍເງິນ, ເຊັ່ນ Revolut ແລະ Wise.
ຜູ້ຄວບຄຸມກ່າວວ່າມັນພົບເຫັນຈຸດອ່ອນໃນການກວດສອບຄວາມພາກພຽນຂອງລູກຄ້າຂອງທະນາຄານທີ່ທ້າທາຍ, ໂດຍບາງບໍລິສັດບໍ່ສາມາດປະເມີນຄວາມສ່ຽງຂອງອາຊະຍາກໍາທາງດ້ານການເງິນໄດ້ຢ່າງພຽງພໍເມື່ອມີລູກຄ້າໃຫມ່. ໃນບາງກໍລະນີ, ທະນາຄານຜູ້ທ້າທາຍບໍ່ມີການປະເມີນຄວາມສ່ຽງຂອງລູກຄ້າໃນສະຖານທີ່ທີ່ຈະເລີ່ມຕົ້ນ, ມັນກ່າວຕື່ມວ່າ.
"ທະນາຄານ Challenger ແມ່ນສ່ວນຫນຶ່ງທີ່ສໍາຄັນຂອງການສະເຫນີຂາຍທະນາຄານຂາຍຍ່ອຍຂອງອັງກິດ," Sarah Pritchard, ຜູ້ບໍລິຫານຕະຫຼາດຂອງ FCA ກ່າວໃນຖະແຫຼງການໃນວັນສຸກ.
"ຢ່າງໃດກໍ່ຕາມ, ມັນບໍ່ສາມາດມີການຊື້ຂາຍລະຫວ່າງການເປີດບັນຊີໄວແລະງ່າຍດາຍແລະການຄວບຄຸມອາຊະຍາກໍາທາງດ້ານການເງິນທີ່ເຂັ້ມແຂງ. ທະນາຄານ Challenger ຄວນພິຈາລະນາການຄົ້ນພົບຂອງການທົບທວນຄືນນີ້ແລະສືບຕໍ່ປັບປຸງລະບົບອາຊະຍາກໍາທາງດ້ານການເງິນຂອງຕົນເອງເພື່ອປ້ອງກັນອັນຕະລາຍ.”
ບໍລິສັດ Fintech ແມ່ນ ພາຍໃຕ້ຄວາມກົດດັນເພື່ອປັບປຸງການຄວບຄຸມອາຊະຍາກໍາທາງດ້ານການເງິນຂອງພວກເຂົາໂດຍສະເພາະແມ່ນຍ້ອນການລົງໂທດທາງດ້ານເສດຖະກິດທີ່ໄດ້ວາງອອກຕໍ່ຣັດເຊຍໃນການບຸກໂຈມຕີຢູແກຼນຢ່າງບໍ່ຢຸດຢັ້ງ.
ກົດລະບຽບທີ່ເປັນມິດກັບ Fintech ໃນອັງກິດໄດ້ອະນຸຍາດໃຫ້ຜູ້ໃຫ້ກູ້ຢືມທີ່ເລີ່ມຕົ້ນຈໍານວນຫລາຍລວມທັງ Monzo ແລະ Starling ຈະເລີນຮຸ່ງເຮືອງ. ແຕ່ມີຄວາມກັງວົນເພີ່ມຂຶ້ນຈາກຜູ້ຄວບຄຸມວ່າບາງຜູ້ເຂົ້າໃຫມ່ເຫຼົ່ານີ້ອາດຈະມີການຄວບຄຸມທີ່ຫລາກຫລາຍກ່ວາທະນາຄານທີ່ຕັ້ງ, ເນື່ອງຈາກເວທີຂອງພວກເຂົາຖືກອອກແບບມາເພື່ອເຮັດໃຫ້ການສະຫມັກບັນຊີຫຼືເງິນກູ້ໄວແລະງ່າຍຂຶ້ນ.
ກ້າວໄປຂ້າງຫນ້າ, FCA ກ່າວວ່າມັນຄາດຫວັງວ່າທະນາຄານທີ່ທ້າທາຍຈະພັດທະນາການປ້ອງກັນຂອງພວກເຂົາຕໍ່ກັບອາຊະຍາກໍາທາງດ້ານການເງິນເພື່ອສະທ້ອນເຖິງການເຕີບໂຕຂອງຜູ້ໃຊ້ຂອງພວກເຂົາ, ແລະດັດແປງມາດຕະການຄວາມພາກພຽນຂອງພວກເຂົາເພື່ອພິຈາລະນາຄວາມສ່ຽງຕໍ່ການຫລີກລ້ຽງການລົງໂທດ.
ໃນປີກາຍນີ້, ທະນາຄານທີ່ມີຄວາມນິຍົມໃນແອັບ Monzo ເປີດເຜີຍການສືບສວນໂດຍ FCA ຕໍ່ກັບການລະເມີດກົດໝາຍຕ້ານການຟອກເງິນທີ່ອາດຈະເກີດຂຶ້ນ. ໃນເວລານັ້ນ, ບໍລິສັດກ່າວວ່າການສືບສວນແມ່ນ "ຢູ່ໃນຂັ້ນຕອນຕົ້ນ," ແລະວ່າມັນກໍາລັງຮ່ວມມືກັບຜູ້ຄວບຄຸມ.
ແຫຼ່ງຂໍ້ມູນ: https://www.cnbc.com/2022/04/22/uk-digital-banks-need-to-improve-financial-crime-controls-fca-warns.html