ຫຼັງຈາກການສືບສວນທີ່ຜ່ານມາໂດຍເຈົ້າຫນ້າທີ່ການປະພຶດທາງດ້ານການເງິນ (FCA), ມັນໄດ້ຖືກຄົ້ນພົບວ່າຫຼາຍໆຢ່າງ ທະນາຄານທ້າທາຍ ມີຂໍ້ບົກຜ່ອງທີ່ສໍາຄັນໃນການຄວບຄຸມອາຊະຍາກໍາທາງດ້ານການເງິນຂອງພວກເຂົາແລະວ່າພວກເຂົາຕ້ອງການເສີມຂະຫຍາຍການປະເມີນຂອງພວກເຂົາ ອາຊະຍາ ກຳ ທາງການເງິນ ຄວາມສ່ຽງໂດຍລວມ.
ແທ້ຈິງແລ້ວ, ທະນາຄານທີ່ທ້າທາຍໄດ້ຖືກພົບເຫັນວ່າລົ້ມເຫລວໃນການປະເມີນຄວາມສ່ຽງດ້ານອາຊະຍາກໍາທາງດ້ານການເງິນກັບລູກຄ້າຂອງພວກເຂົາໃນບາງສະຖານະການ, ອີງຕາມການທົບທວນທີ່ດໍາເນີນໃນໄລຍະ 2021 ແລະ. ຈັດພີມມາ ໂດຍ FCA ໃນວັນສຸກ, ເມສາ 22.
ທະນາຄານທີ່ທ້າທາຍພາຍໃຕ້ການພິຈາລະນາແມ່ນຜູ້ທີ່ຂ້ອນຂ້າງໃຫມ່ສໍາລັບອຸດສາຫະກໍາ, ແລະສະຫນອງຂັ້ນຕອນການສະຫມັກຢ່າງໄວວາແລະກົງໄປກົງມາ. ໂດຍສະເພາະ, ມັນປະກອບດ້ວຍຫົກທະນາຄານຄ້າປີກທີ່ທ້າທາຍ, ສ່ວນໃຫຍ່ແມ່ນປະກອບດ້ວຍທະນາຄານດິຈິຕອນ, ແລະໃຫ້ບໍລິການລູກຄ້າຫຼາຍກວ່າແປດລ້ານຄົນ.
Sarah Pritchard, ຜູ້ອໍານວຍການບໍລິຫານ, ຕະຫຼາດຂອງ FCA, ກ່າວວ່າ:
“ທະນາຄານ Challenger ແມ່ນສ່ວນຫນຶ່ງທີ່ສໍາຄັນຂອງການສະເຫນີຂາຍທະນາຄານຂາຍຍ່ອຍຂອງອັງກິດ. ຢ່າງໃດກໍ່ຕາມ, ມັນບໍ່ສາມາດມີການຊື້ຂາຍລະຫວ່າງການເປີດບັນຊີໄວແລະງ່າຍດາຍແລະການຄວບຄຸມອາຊະຍາກໍາທາງດ້ານການເງິນທີ່ເຂັ້ມແຂງ. ທະນາຄານ Challenger ຄວນພິຈາລະນາການຄົ້ນພົບຂອງການທົບທວນຄືນນີ້ແລະສືບຕໍ່ປັບປຸງລະບົບອາຊະຍາກໍາທາງດ້ານການເງິນຂອງຕົນເອງເພື່ອປ້ອງກັນອັນຕະລາຍ.”
ການທົບທວນຄືນໄດ້ພົບເຫັນບາງຫຼັກຖານຂອງການປະຕິບັດທີ່ດີ
ຫຼັງຈາກດໍາເນີນການສືບສວນຢ່າງລະອຽດ, ທີມງານທົບທວນໄດ້ຄົ້ນພົບບາງຕົວຊີ້ບອກຂອງການປະຕິບັດທີ່ດີເລີດ, ເຊັ່ນ: ການນໍາໃຊ້ເຕັກໂນໂລຢີທີ່ສ້າງສັນເພື່ອກໍານົດແລະກວດສອບລູກຄ້າຢ່າງໄວວາ.
ໃນຂະນະທີ່ທ່ານດຣ Henry Balani, ຫົວໜ້າຂະແໜງອຸດສາຫະກຳ ແລະ ລະບຽບການທົ່ວໂລກຂອງ ບໍລິສັດ Encompass, ແບ່ງປັນຄວາມເຂົ້າໃຈກັບ ນ້ ຳ ມັນ Finbold ກ່ຽວກັບບັນຫາ:
"ທະນາຄານທີ່ທ້າທາຍແລະດິຈິຕອນໄດ້ປະສົບກັບການຂະຫຍາຍຕົວຢ່າງຫຼວງຫຼາຍໃນຖານລູກຄ້າຂອງພວກເຂົາໃນຊຸມປີມໍ່ໆມານີ້, ແນວໃດກໍ່ຕາມ, ການຂະຫຍາຍຕົວຢ່າງໄວວານີ້ຫມາຍຄວາມວ່າໂຄງການປະຕິບັດຕາມບໍ່ສະເຫມີໄປ. ການຈັດການກັບປະລິມານທີ່ເພີ່ມຂຶ້ນຂອງລູກຄ້າແລະການເຮັດທຸລະກໍາໃນຂະນະທີ່ການຂະຫຍາຍໄປສູ່ຕະຫຼາດໃຫມ່ໄດ້ເພີ່ມຄວາມສັບສົນຕໍ່ການລິເລີ່ມຕ້ານອາດຊະຍາກໍາທາງດ້ານການເງິນ."
ລາວກ່າວຕື່ມວ່າ:
"ການຮັບຮອງເອົາລະບົບອັດຕະໂນມັດ KYC ທີ່ດີທີ່ສຸດແມ່ນວິທີດຽວສໍາລັບທະນາຄານ, ໂດຍສະເພາະ, ເພື່ອແກ້ໄຂບັນຫາປະສິດທິຜົນ. ການນໍາໃຊ້ເຕັກໂນໂລຢີນະວັດກໍາຮັບປະກັນການປະຕິບັດຕາມມາດຕະຖານສູງຢ່າງຕໍ່ເນື່ອງ, ໃນຂະນະທີ່ປັບປຸງການເດີນທາງຂອງລູກຄ້າແລະປະສົບການ.
ໂດຍທົ່ວໄປ, ຄວາມຊ່ຽວຊານດ້ານດິຈິຕອນຂອງທະນາຄານ challenger ເຊັ່ນ: Revolut ເປັນທີ່ຮູ້ຈັກດີ. ເຖິງຢ່າງໃດກໍ່ຕາມ, ຄວາມຈໍາເປັນເພື່ອຍືນຍົງລະດັບສູງຂອງການເຕີບໂຕຂອງຜູ້ບໍລິໂພກໃນຂະນະທີ່ການຄຸ້ມຄອງໄພຂົ່ມຂູ່ດ້ານອາຊະຍາກໍາທາງດ້ານການເງິນທີ່ເພີ່ມຂຶ້ນ, ຈໍາເປັນຕ້ອງສືບຕໍ່ການປະດິດສ້າງຂອງສະຖາບັນການເງິນທັງຫມົດ.
ແຫຼ່ງຂໍ້ມູນ: https://finbold.com/uk-watchdog-fca-identifies-flaws-in-some-challenger-banks-financial-crime-systems/