- ລັດຖະມົນຕີກະຊວງການເງິນສະຫະລັດໄດ້ຟື້ນຟູ KYC ສໍາລັບກົດລະບຽບການໂອນເງິນ Crypto.
- ກົດລະບຽບຮຽກຮ້ອງໃຫ້ທຸກທຸລະກໍາ crypto ກັບ 'wallets ທີ່ບໍ່ແມ່ນໂຮດເພື່ອລາຍງານທັນທີ.
- FinCEN ທໍາອິດໄດ້ສະເຫນີກົດລະບຽບ KYC ໃນປີ 2020.
ລັດຖະບານສະຫະລັດກໍາລັງວາງແຜນທີ່ຈະອອກກົດລະບຽບການຮູ້ຈັກລູກຄ້າ (KYC) ສໍາລັບທຸລະກໍາ crypto ທັງຫມົດໃນໄລຍະເດືອນຂ້າງຫນ້າ. ກົດລະບຽບຮຽກຮ້ອງໃຫ້ເຈົ້າຂອງ 'ກະເປົາເງິນທີ່ບໍ່ເປັນເຈົ້າພາບ' - ເຊິ່ງແມ່ນກະເປົາເງິນທີ່ບໍ່ມີການຄວບຄຸມຈາກການແລກປ່ຽນສູນກາງ - ລາຍງານທຸລະກໍາປະຈໍາວັນທັງຫມົດເກີນ $ 10,000. ບົດຄັດຫຍໍ້ທີ່ເປັນທາງການຂອງມັນອ່ານວ່າ:
"FinCEN ກໍາລັງສະເຫນີໃຫ້ປັບປຸງກົດລະບຽບການຈັດຕັ້ງປະຕິບັດກົດຫມາຍວ່າດ້ວຍຄວາມລັບຂອງທະນາຄານ (BSA) ເພື່ອຮຽກຮ້ອງໃຫ້ທະນາຄານແລະທຸລະກິດການບໍລິການເງິນ (MSBs) ສົ່ງບົດລາຍງານ, ເກັບຮັກສາບັນທຶກ, ແລະຢືນຢັນຕົວຕົນຂອງລູກຄ້າທີ່ກ່ຽວຂ້ອງກັບການເຮັດທຸລະກໍາທີ່ກ່ຽວຂ້ອງກັບສະກຸນເງິນ virtual (CVC) ຫຼື. ຊັບສິນດິຈິຕອລທີ່ມີສະຖານະພາບການປະມູນທາງດ້ານກົດໝາຍ (ຊັບສິນດິຈິຕອລຕາມກົດໝາຍ ຫຼື LTDA) ຖືຢູ່ໃນກະເປົ໋າທີ່ບໍ່ເປັນເຈົ້າພາບ, ຫຼືຖືຢູ່ໃນກະເປົາເງິນທີ່ຖືກຈັດຢູ່ໃນຂອບເຂດທີ່ກຳນົດໂດຍ FinCEN.”
Steven Munchin, ອະດີດລັດຖະມົນຕີກະຊວງການເງິນຂອງສະຫະລັດ, ໄດ້ສະເຫນີກົດລະບຽບນີ້ຄັ້ງທໍາອິດໃນປີ 2020 ຫຼັງຈາກລາຍງານການສໍ້ໂກງທີ່ກ່ຽວຂ້ອງກັບ crypto ແລະກິດຈະກໍາທີ່ຫນ້າສົງໄສອື່ນໆປະມານ 119 ຕື້ໂດລາ, ເນັ້ນຫນັກເຖິງຄວາມຕ້ອງການສໍາລັບການເຝົ້າລະວັງຕົວຕົນຫຼາຍຂຶ້ນເພື່ອເປີດເຜີຍການປະຕິບັດທາງໃຕ້ດິນພາຍໃນຂະແຫນງການ. ສ່ວນຫນຶ່ງຂອງເຄືອຂ່າຍການບັງຄັບໃຊ້ອາດຊະຍາກໍາທາງດ້ານການເງິນ (FinCEN) ຂໍ້ກໍານົດ KYC ປະກອບມີຊື່, ທີ່ຢູ່, ໃບອະນຸຍາດແລະຂໍ້ມູນສ່ວນບຸກຄົນອື່ນໆທີ່ກ່ຽວຂ້ອງ.
Janet Yellen, ລັດຖະມົນຕີກະຊວງການເງິນຄົນປະຈຸບັນ, ກ່າວຕື່ມວ່າ: ທຳ ນຽບຂາວຈະພິຈາລະນາການປະຕິບັດຂໍ້ຕົກລົງ, ແລະມັນໄດ້ອະນຸຍາດໃຫ້ພະແນກປຶກສາຫາລືກ່ຽວກັບຮູບແບບຕ່າງໆໃນວາລະຂອງລະບຽບການຂອງກອງປະຊຸມເຄິ່ງປີຂອງຕົນ.
ລາຍງານ $10,000 ແລະ $3,000 KYC
ນອກ ເໜືອ ຈາກເງິນ 10,000 ໂດລາທີ່ ຈຳ ເປັນ ສຳ ລັບສະຖາບັນການເງິນເພື່ອລາຍງານທຸກໆກະເປົາເງິນທີ່ບໍ່ມີເຈົ້າພາບ, ພະແນກຍັງຮຽກຮ້ອງໃຫ້ບຸກຄົນສ່ວນຕົວທີ່ເຮັດທຸລະກໍາຕໍ່ມື້ເຖິງ 3,000 ໂດລາເພື່ອລາຍງານກັບ FinCEN. ກົດລະບຽບເຫຼົ່ານີ້ເອີ້ນວ່າບົດລາຍງານການເຮັດທຸລະກໍາເງິນຕາ (CTR) ແລະກົດລະບຽບການເກັບຂໍ້ມູນຄູ່ຄ້າຕາມລໍາດັບ.
ກັບຄືນໄປໃນເດືອນມັງກອນ 2021, ຄະນະກໍາມະການໄດ້ຖິ້ມຄວາມຄິດສໍາລັບການສົນທະນາສາທາລະນະກັບຜູ້ຊ່ຽວຊານດ້ານ crypto-crypto ຫຼາຍຄົນທີ່ເອີ້ນມັນວ່າເປັນການຂົ່ມຂູ່ຕໍ່ຫຼັກການການກະຈາຍອໍານາດທີ່ອ້ອມຮອບ crypto, ແລະຄວາມພະຍາຍາມທີ່ຈະຕີ cryptocurrencies ເຂົ້າໄປໃນ mold ຂອງກົດລະບຽບ fiat ແບບດັ້ງເດີມ. FinCEN ຈະຕ້ອງປະຕິບັດຕໍ່ຄໍາຮ້ອງທຸກເຫຼົ່ານີ້ຢ່າງຮຽບຮ້ອຍກ່ອນທີ່ຈະແຕ້ມແຜນທີ່ເສັ້ນທາງສໍາລັບການປະຕິບັດ, ເຊິ່ງມັນບອກວ່າຈະກໍານົດໃນເດືອນສິງຫາ.
ໃນບັນດາສິ່ງອື່ນໆ, ພະແນກຍັງຈະຊອກຫາການຂະຫຍາຍຄໍານິຍາມຂອງເງິນເພື່ອລວມເອົາຊັບສິນດິຈິຕອນທີ່ບໍ່ໄດ້ອອກຕາມກົດຫມາຍ.
ແຫຼ່ງຂໍ້ມູນ: https://zycrypto.com/kyc-for-crypto-rule-resurfaces-what-this-means-for-decentralization-and-privacy/