4 ອັນດັບກອງທຶນການຈັດສັນແບບອະນຸລັກ

ກອງທຶນລວມການຈັດສັນຊັບສິນໄດ້ຮັບຄວາມນິຍົມໃນບັນດານັກລົງທຶນຍ້ອນວ່າການລົງທຶນລວມເຫຼົ່ານີ້ສະເຫນີວິທີທີ່ງ່າຍດາຍໃນການເຂົ້າເຖິງຊັບສິນຫຼາຍຊັ້ນພາຍໃນກອງທຶນດຽວ, ການຄຸ້ມຄອງແບບມືອາຊີບ. A array ກ້ວາງຂອງ ການຈັດສັນຊັບສິນ ເງິນທຶນມີຢູ່, ຕັ້ງແຕ່ແບບອະນຸລັກນິຍົມຈົນເຖິງການຮຸກຮານສູງ, ແລະແຕ່ລະຄົນສາມາດຖືກໃຊ້ເປັນການຖືຄອງດຽວຫຼືການຈັດສັນບາງສ່ວນສໍາລັບນັກລົງທຶນສ່ວນບຸກຄົນ. ກອງທຶນການຈັດສັນແບບອະນຸລັກປະກອບດ້ວຍຫຼັກຊັບແລະຫຼັກຊັບຫນີ້ສິນ, ເຊັ່ນດຽວກັນກັບເງິນສົດແລະທຽບເທົ່າເງິນສົດ, ໂດຍສຸມໃສ່ການປົກປັກຮັກສາທຶນຕົ້ນຕໍໂດຍຜ່ານຫນີ້ສິນຂະຫນາດໃຫຍ່ແລະການລົງທຶນເງິນສົດ. ນັກລົງທຶນທີ່ມີຄວາມກັງວົນກ່ຽວກັບການເຫນັງຕີງຂອງຕະຫຼາດ, ຫຼືຜູ້ທີ່ຕ້ອງການສ້າງລາຍໄດ້ຈາກທັງຫມົດຫຼືບາງສ່ວນຂອງຫຼັກຊັບ, ສາມາດນໍາໃຊ້ກອງທຶນການຈັດສັນແບບອະນຸລັກເພື່ອຕອບສະຫນອງຈຸດປະສົງການລົງທຶນຢ່າງງ່າຍດາຍ.

ໃນຂະນະທີ່ກອງທຶນເຊິ່ງກັນແລະກັນການຈັດສັນແບບອະນຸລັກໃຫ້ການພັກຜ່ອນຈາກການເຫນັງຕີງທີ່ຮຸນແຮງໃນການລົງທຶນທີ່ມີທຶນຮອນຫຼາຍ, ພວກມັນບໍ່ເຫມາະສົມສໍາລັບນັກລົງທຶນທຸກຄົນ. ພວກເຂົາເຈົ້າຖືຄວາມເຂັ້ມຂຸ້ນຂອງຊັບສິນທັງຫມົດໃນພັນທະບັດແລະເງິນສົດ, ເຊິ່ງເຮັດໃຫ້ໂອກາດສໍາລັບນັກລົງທຶນທີ່ຈະບັນລຸການແຂງຄ່າຂອງທຶນໃນໄລຍະຍາວ. ນອກຈາກນັ້ນ, ການຖືພັນທະບັດແລະການລົງທຶນເງິນສົດຈໍານວນຫນຶ່ງແມ່ນມີຄວາມຫຍຸ້ງຍາກໃນການຮັກສາອັດຕາເງິນເຟີ້ທີ່ເພີ່ມຂຶ້ນ, ເຮັດໃຫ້ຜົນຕອບແທນຂອງກອງທຶນການຈັດສັນແບບອະນຸລັກແມ່ນຫນ້ອຍລົງໃນບາງຄັ້ງ.

ຢ່າງໃດກໍ່ຕາມ, ນັກລົງທຶນທີ່ສົນໃຈໃນການຮັກສາຍອດເງິນຫຼັກຂອງຫຼັກຊັບການລົງທຶນທີ່ມີທ່າແຮງສໍາລັບການສ້າງລາຍໄດ້ໂດຍຜ່ານເງິນປັນຜົນແລະດອກເບ້ຍອາດຈະຊອກຫາກອງທຶນການຈັດສັນແບບອະນຸລັກທີ່ເຫມາະສົມທີ່ສຸດເປັນສ່ວນຫນຶ່ງຂອງຫຼືການຖືດຽວພາຍໃນຫຼັກຊັບການລົງທຶນ. ຈໍານວນກອງທຶນການຈັດສັນຊັບສິນແບບອະນຸລັກແມ່ນມີໃຫ້ນັກລົງທຶນໂດຍຜ່ານຜູ້ໃຫ້ບໍລິການກອງທຶນເຊິ່ງກັນແລະກັນທີ່ມີຊື່ສຽງ, ລວມທັງ Vanguard, American Funds, T. Rowe Price ແລະ Thrivent, ເຊິ່ງມີຢູ່ໃນນີ້.

Vanguard Tax-Managed Balanced Fund (VTMFX)

ກອງທຶນດຸ່ນດ່ຽງການຄຸ້ມຄອງພາສີ Vanguard ແມ່ນກອງທຶນການຈັດສັນຮ່ວມກັນແບບອະນຸລັກທີ່ມີໃຫ້ນັກລົງທຶນຜ່ານກຸ່ມ Vanguard. ສ້າງ​ຕັ້ງ​ຂຶ້ນ​ໃນ​ປີ 1994, ກອງ​ທຶນ​ເຊິ່ງ​ກັນ​ແລະ​ກັນ​ນີ້​ສະ​ແຫວງ​ຫາ​ການ​ໃຫ້​ນັກ​ລົງ​ທຶນ​ມີ​ຜົນ​ຕອບ​ແທນ​ປະ​ສິດ​ທິ​ພາບ​ພາ​ສີ​ທີ່​ສ້າງ​ໂດຍ​ລັດ​ຖະ​ບານ​ກາງ ຍົກເວັ້ນພາສີ ລາຍຮັບ, ການແຂງຄ່າຂອງທຶນໄລຍະຍາວ ແລະ ລາຍຮັບທີ່ຕ້ອງເສຍອາກອນໃນປະຈຸບັນໃນຈໍານວນເລັກນ້ອຍ. ໂດຍປົກກະຕິ, ຊັບສິນຂອງກອງທຶນ 8.0 ຕື້ໂດລາແມ່ນລົງທຶນເທົ່າທຽມກັນລະຫວ່າງພາກສ່ວນການລົງທືນລະຫວ່າງກາງແລະໃຫຍ່ຂອງຕະຫຼາດຫຼັກຊັບສະຫະລັດແລະພັນທະບັດເທດສະບານທີ່ຍົກເວັ້ນພາສີຂອງລັດຖະບານກາງ.

ກອງທຶນເຊິ່ງກັນແລະກັນໄດ້ບັນລຸອັດຕາຜົນຕອບແທນສະເລ່ຍປະຈໍາປີ 7.60% ນັບຕັ້ງແຕ່ການເລີ່ມຕົ້ນ, ແລະອັດຕາສ່ວນຄ່າໃຊ້ຈ່າຍຂອງຕົນແມ່ນ 0.09% ມາຮອດວັນທີ 12 ສິງຫາ 2022. ການລົງທຶນເບື້ອງຕົ້ນຕໍ່າສຸດແມ່ນ 10,000 ໂດລາແມ່ນຕ້ອງການຈາກນັກລົງທຶນ. ການຖືຄອງສູງສຸດພາຍໃນກອງທຶນລວມມີ Apple Inc. (AAPL), Microsoft Corp. (MSFT), Amazon.com Inc. (AMZN) ແລະ Alphabet Inc. (ກູໂກ).

ກອງທຶນລາຍຮັບພາສີ-ໄດ້ປຽບຂອງກອງທຶນອາເມລິກາ (TAIAX)

ກອງທຶນເງິນຕາ-ການໄດ້ປຽບຂອງກອງທຶນອາເມລິກາແມ່ນໄດ້ສະເໜີໃຫ້ນັກລົງທຶນຜ່ານກອງທຶນລວມຂອງກອງທຶນອາເມລິກາ ແລະ ໄດ້ສ້າງຕັ້ງຂຶ້ນໃນປີ 2012. ກອງທຶນການຈັດສັນແບບອະນຸລັກນີ້ມີຈຸດປະສົງເພື່ອຊ່ວຍໃຫ້ນັກລົງທຶນຂະຫຍາຍຊັບສິນຂອງເຂົາເຈົ້າ ແລະ ຍັງໄດ້ຮັບລາຍໄດ້ຈາກການຍົກເວັ້ນພາສີ. ການປະສົມປະສານການລົງທຶນຂອງກອງທຶນເຊິ່ງກັນແລະກັນປະກອບດ້ວຍກອງທຶນອາເມລິກາຈໍານວນຫນຶ່ງທີ່ສະເຫນີດ້ວຍການປະສົມປະສານຕ່າງໆແລະນ້ໍາຫນັກ, ສ່ວນຫຼາຍແມ່ນຊອກຫາລາຍໄດ້ຈາກການລົງທຶນພື້ນຖານຂອງພວກເຂົາ. ຜູ້ຈັດການກອງທຶນກັບກອງທຶນລາຍຮັບພາສີ-ໄດ້ປຽບຂອງກອງທຶນອາເມລິກາສຸມໃສ່ການຄັດເລືອກການລົງທຶນ ຮຸ້ນທີ່ຈ່າຍເງິນປັນຜົນ ໂດຍລວມທັງກອງທຶນການຂະຫຍາຍຕົວແລະລາຍຮັບ, ກອງທຶນລາຍຮັບຂອງຮຸ້ນ, ກອງທຶນສົມດູນ, ແລະກອງທຶນພັນທະບັດ.

ກອງທຶນເຊິ່ງກັນແລະກັນໄດ້ສ້າງລາຍຮັບສະເລ່ຍ 6.47% ປະຈໍາປີ 0.64 ປີນັບຕັ້ງແຕ່ການເລີ່ມຕົ້ນແລະມີອັດຕາສ່ວນຄ່າໃຊ້ຈ່າຍ 250%. ກອງທຶນດັ່ງກ່າວຕ້ອງການການລົງທຶນເບື້ອງຕົ້ນ XNUMX ໂດລາ. ການຖືຄອງສູງສຸດພາຍໃນກອງທຶນເຊິ່ງກັນແລະກັນລວມມີກອງທຶນພັນທະບັດຍົກເວັ້ນພາສີຂອງອາເມລິກາ, ກອງທຶນພັນທະບັດເທດສະບານທີ່ມີລາຍໄດ້ສູງຂອງອາເມລິກາ, ກອງທຶນການຂະຫຍາຍຕົວແລະລາຍໄດ້ຂອງນະຄອນຫຼວງ, ແລະກອງທຶນນັກລົງທຶນລວມຂອງວໍຊິງຕັນ.

T. Rowe Price Personal Strategy Income Fund (PRSIX)

ກອງທຶນຍຸດທະສາດລາຍໄດ້ສ່ວນບຸກຄົນ T. Rowe ໄດ້ຖືກສ້າງຕັ້ງຂຶ້ນໃນປີ 1994. ທີມງານຄຸ້ມຄອງກອງທຶນຊອກຫາເພື່ອໃຫ້ນັກລົງທຶນໄດ້ຮັບຜົນຕອບແທນສູງສຸດໃນໄລຍະເວລາໂດຍສຸມໃສ່ການເລືອກການລົງທຶນໃນລາຍໄດ້ທໍາອິດແລະການເຕີບໂຕຂອງທຶນທີສອງ. ປະມານ 40% ຂອງຊັບສິນ 2.25 ຕື້ໂດລາຂອງກອງທຶນແມ່ນລົງທຶນໃນຫຼັກຊັບ, ສ່ວນທີ່ຍັງເຫຼືອໄດ້ກະຈາຍໄປໃນບັນດາພັນທະບັດ, ຫຼັກຊັບຕະຫຼາດເງິນຕາ, ແລະເງິນສົດ, ມາຮອດວັນທີ 31 ກໍລະກົດ 2022. ໃນບາງກໍລະນີ, ກອງທຶນອາດຈະປັບນ້ໍາຫນັກຂອງປະເພດຊັບສິນສະເພາະໂດຍອີງໃສ່ເງື່ອນໄຂຕະຫຼາດໃນປະຈຸບັນຫຼືການຄາດຄະເນ.

ກອງທຶນຍຸດທະສາດລາຍຮັບສ່ວນບຸກຄົນຂອງ T. Rowe ໄດ້ບັນລຸອັດຕາຜົນຕອບແທນສະເລ່ຍປະຈໍາປີຂອງ 6.95% ນັບຕັ້ງແຕ່ການເລີ່ມຕົ້ນຈົນເຖິງວັນທີ 30 ມິຖຸນາ 2022, ແລະມີອັດຕາສ່ວນການໃຊ້ຈ່າຍຂອງ 0.60%, ມາຮອດວັນທີ 31 ກໍລະກົດ 2022. ກອງທຶນດັ່ງກ່າວຮຽກຮ້ອງໃຫ້ມີຕໍາ່ສຸດທີ່. ການລົງທຶນເບື້ອງຕົ້ນ 2,500 ໂດລາ. ບໍລິສັດຊັ້ນນໍາໃນບັນດາການຖືຄອງຂອງກອງທຶນລວມມີ Alphabet, Amazon.com ແລະ Microsoft.

Thrivent Diversified Income Plus Fund (THYFX)

ກອງທຶນ Thrivent Diversified Income Plus ແມ່ນກອງທຶນລວມການຈັດສັນແບບອະນຸລັກທີ່ຖືກສ້າງຕັ້ງຂື້ນໃນປີ 1997 ແລະເປີດໃຫ້ນັກລົງທຶນຜ່ານກຸ່ມການລົງທຶນຂອງ Thrivent. ກອງທຶນເຊິ່ງກັນແລະກັນຊອກຫາເພື່ອໃຫ້ນັກລົງທຶນມີລາຍໄດ້ໃນຂະນະທີ່ຮັກສາ a ການແຂງຄ່າຂອງທຶນໃນໄລຍະຍາວ. ຊັບສິນຂອງກອງທຶນ 901.10 ລ້ານໂດລາແມ່ນລົງທຶນໃນການປະສົມປະສານຂອງຫຼັກຊັບຫຼັກຊັບ ແລະຫຼັກຊັບຫນີ້ສິນ, ໂດຍມີສ່ວນຂອງຮຸ້ນ, ສຸມໃສ່ຫຼັກຊັບທົ່ວໄປ, ຫຼັກຊັບທີ່ມັກ, ແລະຫຼັກຊັບປ່ຽນໃຈເຫລື້ອມໃສ. ຫຼັກຊັບຫນີ້ສິນທີ່ຖືຢູ່ໃນກອງທຶນສາມາດມີຄຸນນະພາບສິນເຊື່ອໃດໆແລະໄລຍະເວລາອັນເຕັມທີ່ແລະອາດຈະປະກອບມີພັນທະບັດທີ່ມີຄວາມສ່ຽງສູງ, ບັນທຶກ, ຫຸ້ນກູ້ຫຼືພັນທະຫນີ້ສິນອື່ນໆ. ຜູ້ຈັດການກອງທຶນອາດຈະລົງທຶນໃນທາງເລືອກກອງທຶນແລກປ່ຽນການຊື້ຂາຍຕາມການຕັດສິນໃຈຂອງເຂົາເຈົ້າ.

ນັບຕັ້ງແຕ່ການເລີ່ມຕົ້ນຂອງຕົນ, ກອງທຶນ Thrivent Diversified Income Plus ໄດ້ສ້າງຜົນຕອບແທນສະເລ່ຍປະຈໍາປີ 10 ປີຂອງ 4.82% ແລະມີອັດຕາສ່ວນຄ່າໃຊ້ຈ່າຍ 0.71%, ມາຮອດວັນທີ 29 ກໍລະກົດ 2022. ກອງທຶນດັ່ງກ່າວຕ້ອງການການລົງທຶນເບື້ອງຕົ້ນຂັ້ນຕໍ່າສຸດຂອງ 2,000 ໂດລາ. ການຖືຄອງອັນດັບຕົ້ນໆພາຍໃນກອງທຶນເຊິ່ງກັນແລະກັນລວມມີກອງທຶນການຈໍານອງແຫ່ງຊາດຂອງລັດຖະບານກາງສົນທິສັນຍາ 30-Year Pass-Through ແລະກອງທຶນ Thrivent Core Emerging Markets Debt Fund.