4 ຍຸດທະສາດການປົກປ້ອງອັດຕາເງິນເຟີ້ຂອງຜູ້ຊ່ຽວຊານທີ່ຈະປະຕິບັດໃນປັດຈຸບັນ

ດ້ວຍອັດຕາເງິນເຟີ້ຫຼຸດລົງ, ພວກເຮົາໄດ້ຫັນໄປຫາຜູ້ຊ່ຽວຊານສໍາລັບສີ່ຍຸດທະສາດທີ່ຈະຊ່ວຍໃຫ້ທ່ານສາມາດຕີລາຄາທີ່ເພີ່ມຂຶ້ນ, ຢ່າງຫນ້ອຍໃນຫຼັກຊັບຂອງທ່ານ. ຍ້ອນວ່າມັນຫັນອອກ, ທ່ານບໍ່ຈໍາເປັນຕ້ອງປະຖິ້ມຫຼັກຊັບ hedge ຕ້ານອັດຕາເງິນເຟີ້ ທັງຫມົດ.

ແທນທີ່ຈະ, ທ່ານພຽງແຕ່ສາມາດປ່ຽນບາງກອງທຶນຈາກຂະແຫນງການທີ່ທ່ານຖືຢູ່ໃນປັດຈຸບັນໄປຫາຜູ້ທີ່ອາດຈະໄດ້ຮັບຜົນປະໂຫຍດຈາກສະພາບແວດລ້ອມເງິນເຟີ້.

1. ຫຼັກຊັບໃນບໍລິສັດທີ່ສະຫນອງອຸປະກອນພື້ນຖານ

ພື້ນທີ່ຫນຶ່ງເພື່ອ ທີ່ພັກອາໄສຫຼັກຊັບຂອງທ່ານຈາກອັດຕາເງິນເຟີ້ ແມ່ນຢູ່ໃນບໍລິສັດທີ່ສະຫນອງອຸປະກອນພື້ນຖານ. ພວກເຂົາຢູ່ໃນຄວາມຕ້ອງການສະເຫມີ, ເຊິ່ງເຮັດໃຫ້ມັນເປັນໄປໄດ້ສໍາລັບຜູ້ສະຫນອງທີ່ຈະເພີ່ມລາຄາໃນຂັ້ນຕອນທີ່ມີອັດຕາເງິນເຟີ້.

Sankar Sharma, ອົງການລົງທຶນແລະຜູ້ກໍ່ຕັ້ງຂອງ Sankar Sharma ກ່າວວ່າ "ອັດຕາເງິນເຟີ້ຢູ່ໃນລະດັບສູງປະຫວັດສາດໃນໄລຍະສັ້ນແລະນັກລົງທຶນກໍາລັງຊອກຫາວິທີທີ່ດີທີ່ສຸດເພື່ອປົກປ້ອງມັນ". RiskRewardReturn.com. “ບ່ອນໃດມີບັນຫາມີທາງອອກ. ບັນດາ​ນັກ​ລົງທຶນ​ສາມາດ​ລົງທຶນ​ເຂົ້າ​ໃນ​ບັນດາ​ເຄື່ອງ​ອຸປະ​ໂພ​ກ​ບໍລິ​ໂພ​ກ, ພະລັງງານ, ​ເຄື່ອງ​ອຸປະ​ໂພ​ກ, ວັດຖຸ​ປະກອບ​ກະສິກຳ ​ແລະ ຝຸ່ນ​ຊີວະ​ພາບ​ເພື່ອ​ຊ່ວຍ​ເຫຼືອ.”

ນັກລົງທຶນຄວນຈະຮັບຮູ້ຢ່າງໃດກໍ່ຕາມ, ບໍລິສັດທີ່ສະຫນອງການສະຫນອງພື້ນຖານອາດຈະເປັນການຫຼິ້ນໃນໄລຍະຍາວ.

"ຂົງເຂດຜູ້ນໍາໃນໄລຍະຍາວ, ເຊິ່ງພວກເຮົາຈະແນະນໍາໃຫ້ສຸມໃສ່, ລວມທັງຂະແຫນງພະລັງງານ, ຂັບເຄື່ອນໂດຍນ້ໍາມັນແລະອາຍແກັສທໍາມະຊາດ, ຊັບພະຍາກອນພື້ນຖານ, ການຫຸ້ມຫໍ່, ການບໍລິການດ້ານສຸຂະພາບ, ເຄື່ອງບໍລິໂພກແລະອຸປະກອນເຕັກໂນໂລຢີ,". ຜູ້ປະກອບສ່ວນຂອງ Forbes, Randy Watts. "ໃນຂະນະທີ່ (ຕົວຊີ້ວັດດ້ານວິຊາການບາງຢ່າງ) ຊີ້ໃຫ້ເຫັນເຖິງຄວາມສ່ຽງຕໍ່ຮຸ້ນ, ໃນເວລານີ້ ... ຍ້າຍອອກຢ່າງລະມັດລະວັງ."

2. ຮຸ້ນປັນຜົນທີ່ມີການຕິດຕາມການເພີ່ມເງິນປັນຜົນ

ຮຸ້ນປັນຜົນ ບໍ່ມີແນວໂນ້ມທີ່ຈະຮັກສາອັດຕາເງິນເຟີ້, ຢ່າງຫນ້ອຍໃນແຕ່ລະມື້. ຕົວຢ່າງ, ຫຼັກຊັບທີ່ຈ່າຍເງິນປັນຜົນ 5% ບໍ່ໄດ້ຮັກສາອັດຕາເງິນເຟີ້ຂອງ 8+%. ແຕ່ສິ່ງທີ່ເອົາມາຕົ້ນຕໍແມ່ນວ່າຮຸ້ນເງິນປັນຜົນມີປະຫວັດຂອງອັດຕາເງິນເຟີ້ທີ່ລື່ນກາຍໃນໄລຍະຍາວ. ແລະໃນຂະນະທີ່ພວກເຂົາມີປະຕິກິລິຍາຕໍ່ການເຫນັງຕີງຂອງຕະຫຼາດຫຼັກຊັບ, ພວກເຂົາເຈົ້າມີແນວໂນ້ມທີ່ຈະສະພາບອາກາດຫຼຸດລົງຫຼາຍກ່ວາຕະຫຼາດໂດຍລວມ.

"ລົງທຶນໃນຮຸ້ນທີ່ມີຄຸນສົມບັດເປັນ 'ຜູ້ເພີ່ມເງິນປັນຜົນຕະຫຼອດໄປ' - ຮຸ້ນທີ່ເພີ່ມເງິນປັນຜົນຂອງພວກເຂົາໃນຈໍານວນທີ່ມີຄວາມຫມາຍໃນແຕ່ລະປີ, "ແນະນໍາ Marc Lichtenfeld, ຫົວຫນ້າຍຸດທະສາດລາຍໄດ້ແລະ CMT ທີ່. ສະໂມສອນ Oxford. "ວິທີການທີ່ລາຍໄດ້ທີ່ທ່ານກໍາລັງເກັບກໍາແມ່ນຢ່າງຫນ້ອຍການຮັກສາຫຼືແມ້ກະທັ້ງການເພີ່ມກໍາລັງການຊື້ຂອງທ່ານ, ເຊິ່ງຍາກທີ່ຈະບັນລຸໄດ້ກັບການລົງທຶນສ່ວນໃຫຍ່ໃນໄລຍະເວລາທີ່ອັດຕາເງິນເຟີ້ສູງ. ກະແສເງິນສົດຂອງພວກເຂົາໂດຍທົ່ວໄປແມ່ນເຕີບໂຕແລະຄາດເດົາໄດ້ຢ່າງຍຸດຕິທໍາ, ດັ່ງນັ້ນພວກເຂົາເຮັດໄດ້ດີກວ່າຕະຫຼາດໃນໄລຍະຍາວ."

“ເບິ່ງຮຸ້ນຄື AbbVie
ເອບີບີວີ
, ເຊິ່ງໄດ້ເພີ່ມເງິນປັນຜົນຂອງຕົນໂດຍສະເລ່ຍເກືອບ 18% ຕໍ່ປີສໍາລັບຫ້າປີທີ່ຜ່ານມາ, "Lichtenfeld ສືບຕໍ່, ຫຼື Texas Instruments
TXN
ເຊິ່ງໄດ້ເພີ່ມເງິນປັນຜົນຂອງຕົນໃນແຕ່ລະປີສໍາລັບ 18 ປີທີ່ຜ່ານມາໃນອັດຕາປະຈໍາປີຫຼາຍກວ່າ 20% ໃນທົດສະວັດທີ່ຜ່ານມາ."

ຖ້າຫາກວ່າທ່ານກໍາລັງເປັນ ນັກລົງທຶນເລີ່ມຕົ້ນແລະບໍ່ສະດວກໃນການເລືອກຫຸ້ນສ່ວນບຸກຄົນ ທີ່ຕອບສະຫນອງເງື່ອນໄຂເງິນປັນຜົນທີ່ເພີ່ມຂຶ້ນ, ທ່ານສະເຫມີສາມາດລົງທຶນໃນ ກອງທຶນເງິນປັນຜົນ, ໂດຍສະເພາະຜູ້ທີ່ລົງທຶນໃນອັນທີ່ເອີ້ນວ່າ ປັນຜົນ Aristocrats. ນັ້ນແມ່ນກຸ່ມບໍລິສັດຫຼາຍກວ່າ 60 ບໍລິສັດທີ່ເລືອກຈາກ S&P 500 ທີ່ມີບັນທຶກການຕິດຕາມ. ເພີ່ມເງິນປັນຜົນຂອງພວກເຂົາ ຢ່າງໜ້ອຍ 25 ປີຜ່ານມາ.

ຕົວຢ່າງ, ProShares S&P 500 Dividend Aristocrat ETF (ຂຸນນາງ
ຂຸນນາງ
) ໄດ້ສະຫນອງຜົນຕອບແທນຂອງ 3.84% ໃນ 12 ເດືອນສິ້ນສຸດວັນທີ 30 ເດືອນເມສາ, ແລະສະເລ່ຍ 12.42% ຕໍ່ປີນັບຕັ້ງແຕ່ກອງທຶນໄດ້ເປີດຕົວໃນເດືອນຕຸລາ, 2013. ແລະເຖິງແມ່ນວ່າກອງທຶນໄດ້ຫັນໄປສູ່ການປະຕິບັດທາງລົບມາເຖິງຕອນນັ້ນໃນປີ 2022 (- 6.29%), ເຖິງຢ່າງໃດກໍ່ຕາມ, ມັນໄດ້ດີກວ່າ S&P 500, ເຊິ່ງໄດ້ຜົນຕອບແທນປະຈໍາປີຂອງ -17.14%.

“ອັດຕາເງິນເຟີ້ແມ່ນຫນຶ່ງໃນຕົວແປທີ່ສະເຫມີຢູ່ໃນໃຈ, ແຕ່ມັນຢູ່ທາງຫນ້າແລະສູນກາງໃນປັດຈຸບັນ; ຫນຶ່ງໃນປະເພດຂອງການລົງທຶນທີ່ຂ້ອຍມັກທີ່ສຸດໃນສະພາບແວດລ້ອມນີ້ແມ່ນການເຕີບໂຕຂອງເງິນປັນຜົນ,” Jonathan Bednar, CFP®ໃຫ້ຄໍາແນະນໍາ. WhatTheWealth.com. "ຍຸດທະສາດນີ້ສຸມໃສ່ການເປັນເຈົ້າຂອງບໍລິສັດທີ່ມີປະຫວັດການເພີ່ມເງິນປັນຜົນຂອງພວກເຂົາ, ຫຼາຍໆທົດສະວັດແລະຫຼາຍຮອບຕະຫຼາດ. ນີ້ຊ່ວຍປົກປ້ອງຈາກຄວາມກັງວົນກ່ຽວກັບອັດຕາເງິນເຟີ້ທີ່ສູງແລະທັນທີທັນໃດບໍ? ບໍ່, ຕະຫຼາດຈະສືບຕໍ່ ebb ແລະໄຫຼໂດຍອີງໃສ່ເຫດການໃນປະຈຸບັນ, ເຊິ່ງອອກຈາກການຄວບຄຸມຂອງພວກເຮົາ. ສິ່ງທີ່ຢູ່ໃນການຄວບຄຸມຂອງພວກເຮົາແມ່ນຍຸດທະສາດແລະຄວາມສອດຄ່ອງຂອງພວກເຮົາ."

3. ຫຼັກຊັບສິນຄ້າໄປຫາກູ້ໄພ

ສິນຄ້າອາດຈະເປັນການຕອບສະຫນອງທີ່ຊື່ນຊອບຕໍ່ອັດຕາເງິນເຟີ້. ບໍ່ພຽງແຕ່ມີບັນທຶກການຕິດຕາມຂອງສິນຄ້າທີ່ໃຫ້ຜົນຕອບແທນທີ່ເອື້ອອໍານວຍໃນຊ່ວງເວລາຂອງອັດຕາເງິນເຟີ້, ແຕ່ພວກເຮົາກໍາລັງເຫັນຜົນໄດ້ຮັບດັ່ງກ່າວໃນປັດຈຸບັນ.

"ໃນລະຫວ່າງການຊຸກຍູ້ອັດຕາເງິນເຟີ້ທີ່ຍາວນານທີ່ເກີດຂື້ນລະຫວ່າງ 2001 ແລະ 2007, ອັດຕາເງິນເຟີ້ຊ້າໆໄດ້ເພີ່ມຂຶ້ນຈາກ 1.0% ເປັນ 6.0%, "KC Mathews, ຮອງປະທານບໍລິຫານແລະຫົວຫນ້າເຈົ້າຫນ້າທີ່ການລົງທຶນທີ່ລາຍງານ. ທະນາຄານ UMB. "ໃນລະຫວ່າງວົງຈອນເງິນເຟີ້ທີ່ຍາວນານນີ້, ສິນຄ້າເພີ່ມຂຶ້ນໃນອັດຕາປະຈໍາປີ 13%, ຫຼາຍກ່ວາສອງເທົ່າຂອງ S&P 500 ໃນຂະນະທີ່ປົກປ້ອງຫນຶ່ງຈາກອັດຕາເງິນເຟີ້."

ພະລັງງານແມ່ນຕົວຢ່າງຫຼັກຂອງການປະຕິບັດຂອງສິນຄ້າໃນສະພາບແວດລ້ອມອັດຕາເງິນເຟີ້. The iShares US Oil & Gas Exploration & Production ETF (IEO
IEO
) ໄດ້ກັບຄືນ 78.44% ສໍາລັບໄລຍະຫນຶ່ງປີສິ້ນສຸດໃນວັນທີ 20 ເດືອນພຶດສະພາ.

ຖ້າ​ຫາກ​ວ່າ​ທ່ານ​ກໍາ​ລັງ​ຊອກ​ຫາ​ສໍາ​ລັບ​ວິ​ທີ​ການ​ທີ່​ຫຼາກ​ຫຼາຍ​ຫຼາຍ​ຂຶ້ນ​ກັບ​ສິນ​ຄ້າ​, Invesco DB Commodity Index Tracking Fund (DBC
DBC
) ຖືຕໍາແຫນ່ງໃນພະລັງງານ, ໂລຫະ, ແລະສິນຄ້າກະສິກໍາ. ກອງທຶນດັ່ງກ່າວໄດ້ສົ່ງຄືນ 54.2% ສໍາລັບໄລຍະຫນຶ່ງປີສິ້ນສຸດລົງໃນເດືອນພຶດສະພາ 20.

ພຽງແຕ່ຮູ້ວ່າຜົນຕອບແທນຂອງສິນຄ້າສາມາດ swing ໃນທິດທາງກົງກັນຂ້າມເມື່ອອັດຕາເງິນເຟີ້ເຢັນລົງ, ຫຼືຖ້າອັດຕາດອກເບ້ຍທີ່ເພີ່ມຂຶ້ນເລີ່ມຫຼຸດລົງການບໍລິໂພກ.

4. I Series ພັນທະບັດເງິນຝາກປະຢັດແມ່ນຈ່າຍເກືອບ 10%!

I Series ພັນທະບັດເງິນຝາກປະຢັດ ອາດຈະເປັນວິທີການປົກປ້ອງຢ່າງຫນ້ອຍຫນຶ່ງແຈຂະຫນາດນ້ອຍຂອງຫຼັກຊັບຂອງທ່ານຈາກອັດຕາເງິນເຟີ້ໂດຍໃຊ້ອົງປະກອບພັນທະບັດ. ເປັນທີ່ຮູ້ຈັກທົ່ວໄປໃນນາມ “I Bonds”, ພວກມັນຖືກອອກໃຫ້ໂດຍຄັງເງິນສະຫະລັດ, ເຮັດໃຫ້ມັນເປັນຫນຶ່ງໃນການລົງທຶນທີ່ປອດໄພທີ່ສຸດທີ່ມີຢູ່. ແຕ່ພວກມັນຍັງເປັນວິທີທີ່ດີທີ່ສຸດໃນການປົກປ້ອງເງິນຂອງທ່ານຈາກອັດຕາເງິນເຟີ້. ແລະເຂົາເຈົ້າເຮັດມັນມີຄວາມສ່ຽງຫນ້ອຍຫຼາຍ.

"ສໍາລັບ I Bonds ທີ່ອອກຫຼັງຈາກວັນທີ 1 ພຶດສະພາ 2022 ອັດຕາດອກເບ້ຍແມ່ນການເປີດຕາ 9.62%," ລາຍງານ Tom Diem, CFP®, ChFC ທີ່ ການຄຸ້ມຄອງຄວາມຮັ່ງມີຂອງ Diem. "ຜົນຜະລິດນີ້ຟື້ນຟູທຸກໆ 6 ເດືອນແລະຖືກຜູກມັດກັບອັດຕາເງິນເຟີ້ຂອງສະຫະລັດ. ໃນຂະນະທີ່ເຫຼົ່ານີ້ແມ່ນພັນທະບັດ 5 ປີ, ຫນຶ່ງສາມາດຊໍາລະພັນທະບັດ I ຫຼັງຈາກຫນຶ່ງປີດ້ວຍການລົງໂທດເທົ່າກັບດອກເບ້ຍ 3 ເດືອນທີ່ຜ່ານມາ. ສະຖານະການນີ້ດ້ວຍການຊໍາລະເງິນໃນຫນຶ່ງປີຄວນຈະສຸດທິນັກລົງທຶນຫຼາຍກວ່າ 5% ຄວາມສົນໃຈໃນຫນຶ່ງຂອງ ການລົງທຶນທີ່ປອດໄພທີ່ສຸດປະມານ. "

Diem ໃຫ້ຄໍາແນະນໍາຕື່ມອີກວ່າ I Bonds ສາມາດຊື້ໄດ້ໂດຍກົງຈາກຄັງເງິນຂອງສະຫະລັດຫຼືທ່ານສາມາດສົ່ງເງິນຄືນພາສີເພື່ອຊື້ I Bonds ສູງເຖິງ 5,000 ໂດລາ. ການຊື້ທັງໝົດຖືກຈຳກັດຢູ່ທີ່ $10,000 ຕໍ່ຄົນຕໍ່ປີປະຕິທິນ.

"ການນໍາສະເຫນີຄັ້ງທໍາອິດໃນປີ 1998, ພັນທະບັດຂ້າພະເຈົ້າແມ່ນອອກໂດຍລັດຖະບານສະຫະລັດ," ອະທິບາຍ ຜູ້ປະກອບສ່ວນຂອງ Forbes, Rob Berger. “ນັກລົງທຶນຊື້ພັນທະບັດ I ໂດຍກົງຈາກລັດຖະບານຜ່ານທາງ ເວັບໄຊທ໌ TreasuryDirect.gov…ພັນທະບັດຂ້ອຍຖືກອອກແບບເພື່ອປົກປ້ອງຜູ້ປະຢັດຈາກການທຳລາຍຂອງອັດຕາເງິນເຟີ້. ພວກເຂົາເຈົ້າເຮັດສໍາເລັດນີ້ໂດຍການປັບອັດຕາດອກເບ້ຍສອງຄັ້ງຕໍ່ປີ (ເດືອນພຶດສະພາແລະເດືອນພະຈິກ) ໂດຍອີງໃສ່ການປ່ຽນແປງຂອງ CPI. ສອງປັດໃຈກໍານົດອັດຕາດອກເບ້ຍໃນພັນທະບັດ I: ອັດຕາຄົງທີ່ແລະອັດຕາເງິນເຟີ້. ການລວມເອົາສອງອັດຕານີ້ເຮັດໃຫ້ພວກເຮົາສິ່ງທີ່ເອີ້ນວ່າອັດຕາປະສົມ."

I Bonds ສາມາດໃຊ້ໄດ້ຜ່ານ Treasury Direct ໃນຕົວຫານຂອງ $25 ຫຼືສູງກວ່າຖ້າຊື້ທາງອີເລັກໂທຣນິກ, ແລະ $50, $100, $200, $500, $1,000, ແລະ $5,000 ສໍາລັບພັນທະບັດເຈ້ຍ. ເຂົາເຈົ້າໄດ້ຮັບດອກເບ້ຍດົນເຖິງ 30 ປີ ຫຼືທຸກຄັ້ງທີ່ເຈົ້າເອົາເງິນໃຫ້ເຂົາເຈົ້າ, ອັນໃດກ່ອນ. ບໍ່ມີການລົງໂທດການໄຖ່ກ່ອນໄວອັນຄວນຖ້າພັນທະບັດຖືກຍຶດໄວ້ຢ່າງຫນ້ອຍຫ້າປີ. ແລະຖ້າອັດຕາເງິນເຟີ້ຍັງສືບຕໍ່ເພີ່ມຂຶ້ນ, ອັດຕາຜົນຕອບແທນຂອງ I Bonds ຈະຄືກັນ.

"ໃນແງ່ຂອງອັດຕາເງິນເຟີ້ໃນປະຈຸບັນ, ຂ້າພະເຈົ້າໄດ້ແນະນໍານັກລົງທຶນໃຫ້ພິຈາລະນາເພີ່ມອົງປະກອບ I Bond ເຂົ້າໃນຫຼັກຊັບຂອງພວກເຂົາ," Anthony Montenegro, ຜູ້ກໍ່ຕັ້ງຂອງ. ກຸ່ມ Blackmont. “ຖ້າອັດຕາເງິນເຟີ້ຍັງມີຂອບເຂດ, ປີນີ້ນັກລົງທຶນອາດຈະມີລາຍໄດ້ເປັນຕົວເລກສອງເທົ່າ. I Bonds ເຮັດໃຫ້ການປະກອບສ່ວນຫຼັກຊັບທີ່ມີຄຸນຄ່າ, ໄດ້ຮັບອັດຕາດອກເບ້ຍທີ່ແຂ່ງຂັນເປັນຕໍາແຫນ່ງອະນຸລັກ, ເຮັດໃຫ້ພວກເຂົາເປັນຊັບສິນທີ່ເຫມາະສົມສໍາລັບນັກລົງທຶນໃດໆໃນລະດູການທີ່ອັດຕາເງິນເຟີ້ສູງຂຶ້ນ."

ສາຍທາງລຸ່ມ

ບໍ່ມີການຮັບປະກັນວ່າຍຸດທະສາດການລົງທຶນຕ້ານເງິນເຟີ້ເຫຼົ່ານີ້ຫຼືອື່ນໆຈະເຮັດວຽກໄດ້. ອັດຕາເງິນເຟີ້ແມ່ນຕົວແປທີ່ແທ້ຈິງ; ມັນສາມາດເພີ່ມຂຶ້ນແລະຫຼຸດລົງ, ເຮັດໃຫ້ມັນຍາກທີ່ຈະປັບຕາມທາງ. ແຕ່ເນື່ອງຈາກວ່າມັນເປັນປັດໃຈຕົ້ນຕໍທີ່ສົ່ງຜົນກະທົບຕໍ່ການລົງທຶນໃນມື້ນີ້, ມັນຄວນຈະເປັນການປັບຕົວບາງສ່ວນໃນຫຼັກຊັບຂອງທ່ານເພື່ອສະພາບອາກາດທີ່ດີຂຶ້ນ.

ເລືອກໜຶ່ງ ຫຼືຫຼາຍກວ່າໜຶ່ງຍຸດທະສາດຂ້າງເທິງເພື່ອເພີ່ມໃສ່ຫຼັກຊັບຂອງທ່ານ. ມັນອາດຈະບໍ່ປົກປ້ອງຫຼັກຊັບທັງຫມົດຂອງທ່ານຈາກຄື້ນຟອງເງິນເຟີ້ໃນປະຈຸບັນ, ແຕ່ມັນຄວນຈະຫຼຸດຜ່ອນຄວາມເສຍຫາຍ.