Chicago RIA Cresset ເພື່ອສ້າງຫ້ອງການຫຼາຍຄອບຄົວ $27 ຕື້ໂດລາໂດຍການລວມເຂົ້າກັບຄວາມຮັ່ງມີຂອງຄອບຄົວ Meristem ຂອງ Minnesota

Cresset Asset Management, ຫ້ອງການຫຼາຍຄອບຄົວແລະບໍລິສັດລົງທຶນເອກະຊົນທີ່ຕັ້ງຢູ່ໃນ Chicago, ໄດ້ຕົກລົງທີ່ຈະລວມເຂົ້າກັບ Meristem Family Wealth ທີ່ຕັ້ງຢູ່ Minnesota, ຜູ້ນໍາຂອງທັງສອງບໍລິສັດບອກ. Forbes. Meristem ຄຸ້ມຄອງຊັບສິນ 5.4 ຕື້ໂດລາໃນທ້າຍປີ 2021, ແລະ Cresset ຈະມີຊັບສິນຫຼາຍກວ່າ 27 ຕື້ໂດລາພາຍໃຕ້ການຄຸ້ມຄອງເມື່ອການປະສົມປະສານສໍາເລັດ. ເງື່ອນໄຂຂອງຂໍ້ຕົກລົງບໍ່ໄດ້ຖືກເປີດເຜີຍ.

ສ້າງ​ຕັ້ງ​ຂຶ້ນ​ໃນ​ປີ 2017 ໂດຍ​ນັກ​ຮົບ​ເກົ່າ Avy Stein ແລະ Eric Becker ເພື່ອ​ຄຸ້ມ​ຄອງ​ເງິນ​ຂອງ​ຄອບ​ຄົວ​ຂອງ​ເຂົາ​ເຈົ້າ​ເອງ, Cresset ໄດ້​ຂະ​ຫຍາຍ​ຕົວ​ເພື່ອ​ຮັບ​ໃຊ້​ຫຼາຍ​ກ​່​ວາ 1,100 ລູກ​ຄ້າ​ມູນ​ຄ່າ​ສຸດ​ທິ​ສູງ. ບໍລິສັດຄຸ້ມຄອງການລົງທຶນຂອງລັດແລະເອກະຊົນ, ວາງແຜນອະສັງຫາລິມະສັບແລະພາສີສໍາລັບຄອບຄົວແລະມີກິດຈະກໍາເຄືອຂ່າຍສໍາລັບລູກຄ້າຂອງຕົນກັບຜູ້ບັນຍາຍເຊັ່ນ: billionaire Ray Dalio ແລະນັກສະແດງ Matthew McConaughey.

ຫຼັງຈາກໄດ້ມາ Meristem, Cresset ຍັງຈະເປັນເຈົ້າຂອງບໍລິສັດ Meristem Trust, ບໍລິສັດຍ່ອຍໃນ South Dakota ສ້າງຕັ້ງຂຶ້ນໃນປີ 2015. ສໍາລັບລູກຄ້າ Cresset ທີ່ມີມູນຄ່າສຸດທິສູງ, Meristem Trust ອາດຈະກາຍເປັນການເພີ່ມເຕີມທີ່ມີຄຸນຄ່າຫຼາຍ. ກົດໝາຍພາສີທີ່ຫລະວ່າງຂອງລັດ South Dakota ເຮັດໃຫ້ມັນເປັນຈຸດໝາຍປາຍທາງຂອງການເລືອກຂອງຊາວອາເມຣິກັນທີ່ຮັ່ງມີຈາກທົ່ວປະເທດເພື່ອປົກປ້ອງເງິນຂອງພວກເຂົາຢ່າງລັບໆ. ມະຫາເສດຖີ Ed Bosarge ກ່າວໃນການຝາກເງິນໃນລະຫວ່າງການສູ້ຮົບການຢ່າຮ້າງທີ່ຂົມຂື່ນວ່າລາວມີຊັບສິນທີ່ຖືກປະເມີນມູນຄ່າ 800 ລ້ານໂດລາໃນ South Dakota trusts, Forbes ລາຍງານໃນປີ 2020, ແລະລັດໄດ້ກາຍເປັນສະຖານທີ່ທີ່ນິຍົມສໍາລັບເຕັກນິກເຊັ່ນ "ການຍົກເລີກຄວາມໄວ້ວາງໃຈ," ຫຼືການໂອນຊັບສິນຈາກຄວາມໄວ້ວາງໃຈທີ່ບໍ່ສາມາດຖອນຄືນໄດ້ໄປສູ່ຄວາມໄວ້ວາງໃຈໃຫມ່ທີ່ມີເງື່ອນໄຂທີ່ແຕກຕ່າງກັນແລະຜູ້ໄດ້ຮັບຜົນປະໂຫຍດ. ຈົນກ່ວາໃນປັດຈຸບັນ, Cresset ໄດ້ outsourced ການບໍລິການຄວາມໄວ້ວາງໃຈຂອງຕົນ.

"ພວກເຮົາເລືອກຫຼາຍໃນການປະສົມປະສານທີ່ພວກເຮົາເຮັດເພື່ອໃຫ້ແນ່ໃຈວ່າພວກມັນເປັນສິ່ງເພີ່ມເຕີມ. ດ້ວຍ Meristem, ມີສອງສາມຢ່າງທີ່ພວກເຂົາເຮັດທີ່ພວກເຮົາບໍ່ໄດ້,” Stein ບອກ Forbes. "ມີບໍລິສັດຄວາມໄວ້ວາງໃຈທີ່ເປັນເອກະລາດຈໍານວນຫນຶ່ງທີ່ຂ້ອນຂ້າງດີ, ແຕ່ວ່າມັນບໍ່ແມ່ນລະດັບດຽວກັນແລະການດູແລດຽວກັນທີ່ທ່ານສາມາດສະຫນອງໄດ້ໃນເວລາທີ່ມັນເປັນບໍລິສັດຄວາມໄວ້ວາງໃຈຂອງທ່ານເອງ."

Meristem ຖືກສ້າງຕັ້ງຂຶ້ນເປັນທີ່ປຶກສາດ້ານການບໍລິການທາງດ້ານການເງິນໂດຍ CEO Charlie Maxwell ໃນປີ 1999 ແລະປ່ຽນຊື່ໃນປີ 2003. ຊັບສິນສ່ວນໃຫຍ່ຂອງຕົນໃນທ້າຍປີ 2021 ແມ່ນມາຈາກ 388 ຄອບຄົວທີ່ມີມູນຄ່າສຸດທິສູງ, ແລະມັນມີຫ້ອງການຢູ່ໃນ Florida ແລະ Arizona ນອກເຫນືອຈາກການມີຢູ່ໃນ. Minnesota ແລະ South Dakota.

Stein ແລະ Maxwell ໄດ້ພົບກັນປະມານຫນຶ່ງປີແລະເຄິ່ງຫນຶ່ງກ່ອນຫນ້ານີ້ແລະໄດ້ເລີ່ມຕົ້ນການສົນທະນາຢ່າງຈິງຈັງກ່ຽວກັບການລວມຕົວໃນລະດູໃບໄມ້ປົ່ງທີ່ຜ່ານມາ. ຄູ່ໄດ້ຕັດສິນໃຈວ່າບໍລິສັດຂອງພວກເຂົາມີຄວາມເຫມາະສົມ - ທັງທຸລະກິດຄວາມໄວ້ວາງໃຈຂອງ Meristem ແລະຄວາມສາມາດໃນການທົບທວນການປະກັນໄພຂອງມັນແມ່ນການບໍລິການທີ່ Cresset ບໍ່ໄດ້ສະເຫນີຢູ່ໃນເຮືອນ, ແລະ Cresset ສາມາດສະເຫນີການຈ່າຍໃບບິນລູກຄ້າຂອງ Meristem ແລະການບໍລິການລວບລວມພາສີທີ່ມາຈາກແຫຼ່ງກ່ອນຫນ້າ. Stein ແລະ Maxwell ກ່າວວ່າການຫຼຸດລົງຂອງຕະຫຼາດໃນປີນີ້ບໍ່ມີຜົນຕໍ່ເງື່ອນໄຂຂອງຂໍ້ຕົກລົງ.

ພະນັກງານ 42 ຄົນຂອງ Meristem ທັງຫມົດຈະເຂົ້າຮ່ວມ Cresset, ແລະລູກຄ້າຂອງຕົນຈະສາມາດຮັກສາທີມງານທີ່ປຶກສາທາງດ້ານການເງິນທີ່ມີຢູ່ແລ້ວຂອງເຂົາເຈົ້າ. Maxwell ກ່າວວ່າລາວມີຄວາມປະທັບໃຈກັບການຂະຫຍາຍຕົວທາງອິນຊີຂອງ Cresset ຜ່ານການຕະຫຼາດດິຈິຕອນແລະໂອກາດເຄືອຂ່າຍທີ່ລູກຄ້າຂອງລາວຈະເຂົ້າເຖິງ.

Maxwell ກ່າວວ່າ "ພວກເຮົາສາມາດຢືນຢັນຢ່າງແຂງແຮງຕໍ່ລູກຄ້າຂອງພວກເຮົາວ່າມີຫນ້ອຍທີ່ຈະປ່ຽນແປງໃນການຄຸ້ມຄອງຄວາມສໍາພັນ," Maxwell ເວົ້າ. "ຂ້ອຍມັກຄວາມຈິງທີ່ວ່າພວກເຮົາທັງສອງບໍລິສັດ Midwest-rooted, ຂ້ອຍມັກປະສົບການທີ່ Avy ແລະ Eric ເອົາມາຈາກນອກອຸດສາຫະກໍາແລະເມື່ອຂ້ອຍແບ່ງປັນການສະເຫນີມູນຄ່າຂອງພວກເຮົາທີ່ຢາກສ້າງບໍລິສັດທີ່ພວກເຮົາຕ້ອງການສໍາລັບຄອບຄົວຂອງພວກເຮົາເອງ, ມັນສອດຄ່ອງກັນ. ການຈັດວາງນັ້ນ.”

ສໍາລັບ Cresset, ການຮ່ວມມືແມ່ນເປັນຂໍ້ຕົກລົງ M&A ທີ່ສໍາຄັນທີສອງຂອງບໍລິສັດທີ່ເຕີບໂຕໄວຫຼັງຈາກໄດ້ດູດເອົາບໍລິສັດ Berman Capital Advisors ທີ່ຕັ້ງຢູ່ Atlanta, ເຊິ່ງຄຸ້ມຄອງ 4.7 ຕື້ໂດລາໃນເດືອນກັນຍາທີ່ຜ່ານມາ. ປະມານສອງສ່ວນສາມຂອງການຂະຫຍາຍຕົວຂອງຊັບສິນແມ່ນເປັນອິນຊີຈາກການຊື່ນຊົມແລະລູກຄ້າໃຫມ່ເຂົ້າມາບໍລິສັດໂດຍກົງ. ໃນຕົ້ນປີນີ້, JPMorgan ໄດ້ບັນລຸຂໍ້ຕົກລົງທີ່ຈະຍົກເລີກການຟ້ອງຮ້ອງຂອງບໍລິສັດ, ເຊິ່ງປະທານຮ່ວມ Doug Regan ເປັນຜູ້ບໍລິຫານຂອງ JPMorgan ຈົນກ່ວາ 2017, ຫຼັງຈາກ Cresset ໄດ້ຈ້າງທີ່ປຶກສາຢ່າງຫນ້ອຍ 10 ອອກຈາກທະນາຄານ. ດ້ວຍທີມງານຂອງ Meristem ມາເທິງຍົນ, ມັນຈະມີພະນັກງານຫຼາຍກວ່າ 300 ຄົນໃນ 15 ຫ້ອງການໃນທົ່ວປະເທດ.

ທ່ານ Stein ກ່າວວ່າ "ຄວາມຍິ່ງໃຫຍ່ສໍາລັບຂ້ອຍແມ່ນຍ້ອນວ່າພວກເຮົາໄດ້ເຂົ້າຫາຂະຫນາດທີ່ພວກເຮົາເປັນ, ພວກເຮົາສາມາດເປັນຜູ້ນທີ່ສໍາຄັນຫຼາຍກັບຜູ້ຈັດການ," Stein ເວົ້າ. "ຖ້າທ່ານກໍາລັງລົງທຶນກັບໃຜຜູ້ຫນຶ່ງ, ທ່ານຈະສາມາດຂັບລົດເງື່ອນໄຂທີ່ດີກວ່າຫຼືໄດ້ຮັບໂອກາດທີ່ດີກວ່າໃນການລົງທຶນໃນສິ່ງທີ່ເປັນເອກະລັກທີ່ເຂົາເຈົ້າອາດຈະຂັບລົດ, ແລະນັ້ນແມ່ນຄວາມຈິງທັງໃນພາກລັດແລະເອກະຊົນ."