ທີ່ປຶກສາດ້ານການເງິນຂອງຂ້ອຍເບິ່ງຄືວ່າແມ່ນພັກຣີພັບບລີກັນຢ່າງເລິກເຊິ່ງ, ແລະຂ້ອຍມີເສລີພາບ. ເລື່ອງນີ້ບໍ່?

ທ່ານຄວນປ່ອຍໃຫ້ຄວາມເຊື່ອທາງດ້ານການເມືອງທີ່ແຕກຕ່າງກັນສົ່ງຜົນກະທົບຕໍ່ການເລືອກຜູ້ວາງແຜນທາງດ້ານການເງິນບໍ?


Getty Images

ຄໍາຖາມ: ຂ້າພະເຈົ້າໄດ້ເຮັດວຽກກັບທີ່ປຶກສາດ້ານການເງິນດຽວກັນປະມານ 10 ປີ - ແລະຂ້ອຍຮູ້ສຶກວ່າລາວເຮັດວຽກທີ່ເຫມາະສົມ - ແຕ່ໃນສອງສາມປີຜ່ານມາ, ການເມືອງຂອງລາວໄດ້ເຮັດໃຫ້ຂ້ອຍສົງໄສກ່ຽວກັບລາວ. ຂ້າ​ພະ​ເຈົ້າ​ໄດ້​ຮັບ​ຄວາມ​ປະ​ທັບ​ໃຈ​ທີ່​ເຂົາ​ເປັນ MAGA ຫມວກ​ໃສ່​ພັກ​ຣີ​ພັບ​ບ​ລິ​ກັນ, ແລະ​ຂ້າ​ພະ​ເຈົ້າ​ແມ່ນ​ເປັນ​ເສລີ​ພາບ​ຫຼາຍ. ຂ້ອຍບໍ່ສາມາດຊ່ວຍໄດ້ແຕ່ຮູ້ສຶກວ່າການລົງທຶນຂອງຂ້ອຍທີ່ລາວຄຸ້ມຄອງອາດຈະເປັນສາເຫດທີ່ຂ້ອຍບໍ່ຕ້ອງການສະຫນັບສະຫນູນ, ແລະຄຸນຄ່າຊີວິດຂອງລາວບໍ່ກົງກັບຂ້ອຍແທ້ໆ. ຫຼາຍປານໃດນີ້ກໍ່ມີຄວາມສໍາຄັນແນວໃດ? ຂ້ອຍຕ້ອງການທີ່ປຶກສາອື່ນບໍ? (ທ່ານ​ສາ​ມາດ​ໃຊ້​ເຄື່ອງ​ມື​ນີ້​ເພື່ອ​ໃຫ້​ໄດ້​ຮັບ​ການ​ຈັບ​ຄູ່​ກັບ​ທີ່​ປຶກ​ສາ​ທາງ​ດ້ານ​ການ​ເງິນ​ທີ່​ອາດ​ຈະ​ຕອບ​ສະ​ຫນອງ​ຄວາມ​ຕ້ອງ​ການ​ຂອງ​ທ່ານ​.)

ມີຄໍາຖາມກ່ຽວກັບການເຮັດວຽກກັບທີ່ປຶກສາດ້ານການເງິນຂອງເຈົ້າຫຼືຊອກຫາຜູ້ໃຫມ່ບໍ? ອີເມວ [email protected].

ຕອບ: ເບິ່ງຄືວ່າມີສອງບັນຫາຢູ່ໃນມືນີ້ - ອັນຫນຶ່ງແມ່ນແຖບຫຼືເງື່ອນໄຂສະເພາະຂອງທ່ານສໍາລັບການປະເມີນວຽກງານທີ່ປຶກສາຂອງທ່ານໄດ້ເຮັດສໍາລັບທ່ານແລະອີກອັນຫນຶ່ງແມ່ນພື້ນຖານຫຼາຍ, ເຊິ່ງຖ້າຄຸນຄ່າຂອງທີ່ປຶກສາຂອງທ່ານແມ່ນກົງກັບຕົວຂອງທ່ານເອງແລະແນວໃດ. ສໍາຄັນຫຼາຍ. ນີ້ແມ່ນວິທີການຮັບມືກັບທັງສອງ.

ຄຸນຄ່າແລະຄວາມເຊື່ອທາງດ້ານການເມືອງມີຄວາມສໍາຄັນຫຼາຍປານໃດໃນທີ່ປຶກສາທາງດ້ານການເງິນ?

ສໍາລັບຄວາມແຕກຕ່າງທາງດ້ານການເມືອງແລະຄຸນຄ່າສ່ວນຕົວຂອງລາວ, pros ເວົ້າວ່າພວກເຂົາບໍ່ຈໍາເປັນຕ້ອງເປັນ dealbreaker ແຕ່ທ່ານບໍ່ຄວນລະເລີຍຄວາມຮູ້ສຶກຂອງເຈົ້າຄືກັນ. ທີ່ປຶກສາດ້ານຄວາມຮັ່ງມີ Bruce Tyson ກ່າວວ່າການໃຫ້ຄໍາປຶກສາດ້ານການລົງທຶນມັກຈະເປັນຄວາມຮັບຜິດຊອບສອງດ້ານ — ທ່ານຈັດການການລົງທຶນຂອງລູກຄ້າແລະຍັງໃຫ້ຄໍາແນະນໍາທາງດ້ານການເງິນທີ່ບໍ່ແມ່ນການລົງທຶນເຊັ່ນ: ການສອນເດັກນ້ອຍກ່ຽວກັບເງິນ, ການໃຫ້ກຸສົນແລະສະຖານທີ່ຂອງເງິນໃນການສ້າງຊີວິດທີ່ຈະເລີນຮຸ່ງເຮືອງ. . "ເພື່ອຮັບເອົາຄໍາແນະນໍາດັ່ງກ່າວ, ລູກຄ້າຄວນຈະມີຄວາມໄວ້ວາງໃຈໃນທີ່ປຶກສາເກີນກວ່າຄວາມສາມາດຂອງເງິນຂອງທີ່ປຶກສາ. ໃນເລື່ອງນີ້, ຄວນມີລະດັບຂອງ simpatico ໃນການພົວພັນ, "Tyson ເວົ້າ. ດັ່ງນັ້ນເຈົ້າຈະຕ້ອງຖາມຕົວເອງວ່າ: ເຖິງວ່າຈະມີຄວາມແຕກຕ່າງທາງດ້ານການເມືອງຫຼືມູນຄ່າສ່ວນບຸກຄົນ, ເຈົ້າເຊື່ອຫມັ້ນທີ່ປຶກສາຂອງເຈົ້າແລະຮູ້ວ່າລາວຈະຊ່ວຍເຈົ້າໃຫ້ຄໍາແນະນໍາທາງດ້ານການເງິນທີ່ສອດຄ່ອງກັບເປົ້າຫມາຍແລະຄຸນຄ່າຂອງເຈົ້າບໍ? 

ແລະແທ້ຈິງແລ້ວ, ການເມືອງບໍ່ແມ່ນການຢ່າຮ້າງທັງຫມົດຈາກການຄຸ້ມຄອງການລົງທຶນ. ຜູ້ວາງແຜນການເງິນທີ່ໄດ້ຮັບການຮັບຮອງ Steve Stanganelli ເວົ້າວ່າໃນຂະນະທີ່ລາວພະຍາຍາມບໍ່ສົນທະນາທາງດ້ານການເມືອງກັບລູກຄ້າ, "ຂ້ອຍຕ້ອງສັງເກດການເມືອງຫຼາຍເທົ່າທີ່ມັນມີຜົນກະທົບທາງດ້ານພາສີ, ງົບປະມານຫຼືນະໂຍບາຍການເງິນ," Staganelli ເວົ້າ. 

ໃນທີ່ສຸດ, ຖ້າທ່ານຮູ້ສຶກບໍ່ສະບາຍໃຈໃນດ້ານການເມືອງຂອງທີ່ປຶກສາຂອງທ່ານຫຼືຄຸນຄ່າທີ່ປາກົດຂື້ນແລະຮູ້ສຶກວ່າມັນມີຜົນກະທົບຕໍ່ການຕັດສິນໃຈຂອງລາວ, ທ່ານຄວນຮູ້ສຶກບໍ່ເສຍຄ່າທີ່ຈະອອກໄປຕາມຄວາມສໍາພັນອື່ນໆ. "ຄວາມສໍາພັນທັງຫມົດມີຂອບເຂດຊາຍແດນແລະເງິນແມ່ນຫຼາຍ, ຖ້າບໍ່ແມ່ນຫຼາຍ, ກ່ຽວກັບຄວາມສໍາພັນຍ້ອນວ່າມັນເປັນຄວາມຊໍານານດ້ານວິຊາການ," Staganelli ເວົ້າ. (ທ່ານ​ສາ​ມາດ​ໃຊ້​ເຄື່ອງ​ມື​ນີ້​ເພື່ອ​ໃຫ້​ໄດ້​ຮັບ​ການ​ຈັບ​ຄູ່​ກັບ​ທີ່​ປຶກ​ສາ​ທາງ​ດ້ານ​ການ​ເງິນ​ທີ່​ອາດ​ຈະ​ຕອບ​ສະ​ຫນອງ​ຄວາມ​ຕ້ອງ​ການ​ຂອງ​ທ່ານ​.)

ສໍາລັບການລົງທຶນຂອງນາງໃນສິ່ງທີ່ສະຫນັບສະຫນູນເຮັດໃຫ້ເຈົ້າບໍ່ກະຕືລືລົ້ນ, ໃຫ້ສືບຕໍ່ຖາມກ່ຽວກັບເລື່ອງນັ້ນ. ນາງຄວນຈະສາມາດອະທິບາຍທຸກໆການລົງທຶນທີ່ນາງເຮັດສໍາລັບທ່ານ. ທ່ານອາດຈະຕ້ອງການເບິ່ງສິ່ງທີ່ບໍລິສັດລົງທຶນສະຫນັບສະຫນູນ: ທີ່ປຶກສາບາງຄົນປະກາດຢູ່ໃນເວັບໄຊທ໌ຂອງພວກເຂົາຫຼືອຸປະກອນການປະຊາສໍາພັນທີ່ພວກເຂົາສະຫນັບສະຫນູນກິດຈະກໍາຊຸມຊົນຫຼືການກຸສົນບາງຢ່າງ, ໃຫ້ລູກຄ້າໃນອະນາຄົດມີຂໍ້ມູນທີ່ຈໍາເປັນເພື່ອຕັດສິນໃຈທີ່ຈະສືບຕໍ່ຫຼືຕັດຄວາມສໍາພັນທາງທຸລະກິດ. .

ວິທີການປະເມີນທີ່ປຶກສາຂອງທ່ານ, ໂດຍບໍ່ຄໍານຶງເຖິງຄວາມເຊື່ອທາງດ້ານການເມືອງຂອງພວກເຂົາ

ທໍາອິດ, ໃຫ້ເບິ່ງຢ່າງຫນັກແຫນ້ນກ່ຽວກັບເປົ້າຫມາຍຂອງທ່ານ, ແລະວ່າຫຼັກຊັບຂອງທ່ານກໍາລັງຊ່ວຍໃຫ້ທ່ານຕອບສະຫນອງພວກເຂົາ, Andy Rosen, ໂຄສົກການລົງທຶນຂອງ Nerdwallet ກ່າວ. Rosen ເວົ້າວ່າ "ຖ້າເງິນຝາກບໍານານຂອງເຈົ້າບໍ່ບັນລຸເປົ້າຫມາຍຂອງເຈົ້າ, ເຈົ້າສາມາດຖາມທີ່ປຶກສາຂອງເຈົ້າວ່າເປັນຫຍັງນັ້ນແລະເຈົ້າຈະແກ້ໄຂມັນໄດ້ແນວໃດ," Rosen ເວົ້າ. 

ຍັງບໍ່ແນ່ໃຈບໍ? "ໃນເວລາທີ່ທ່ານເວົ້າວ່າທີ່ປຶກສາຂອງທ່ານໄດ້ເຮັດວຽກທີ່ເຫມາະສົມ, ນີ້ເຮັດໃຫ້ເກີດຄໍາຖາມ, 'ອີງໃສ່ຫຍັງ?'," Lisa Weil ຜູ້ວາງແຜນທາງດ້ານການເງິນທີ່ໄດ້ຮັບການຢັ້ງຢືນ. ທ່ານຄວນອີງໃສ່ເຄື່ອງຫມາຍທີ່ແທ້ຈິງ, ບໍ່ພຽງແຕ່ເປັນ instinct: "ທີ່ປຶກສາຂອງທ່ານສະຫນອງການປຽບທຽບຜົນໄດ້ຮັບຂອງການເຮັດວຽກກັບເຈົ້າ?" ລາວ​ເວົ້າ. Benchmarks ສາມາດແຕກຕ່າງກັນຢ່າງກວ້າງຂວາງ. ມັນອາດຈະເປັນການປຽບທຽບວິທີການ, ເວົ້າວ່າ, ຫຼັກຊັບສະຫະລັດຂອງທ່ານປະຕິບັດຕໍ່ກັບ S&P 500, ຫຼືຂຶ້ນກັບການຖືຄອງຂອງທ່ານ, ປຽບທຽບພວກມັນກັບບາງສິ່ງບາງຢ່າງເຊັ່ນ: ກອງທຶນດັດຊະນີການເຕີບໂຕຂອງ Vanguard, ດັດຊະນີເຕັກໂນໂລຢີຂໍ້ມູນຂ່າວສານຂອງ Vanguard, ຫຼືກອງທຶນດັດສະນີຫຼັກຊັບໂລກຂອງ Vanguard. ທີ່ເວົ້າວ່າ, "ທຸກໆຫຼັກຊັບມີສ່ວນປະສົມຂອງຕົນເອງຂອງການຖືຄອງ, ຊຶ່ງຫມາຍຄວາມວ່າການປຽບທຽບອາດຈະມີຄວາມຫຍຸ້ງຍາກ, ໂດຍສະເພາະແມ່ນການປະຕິບັດຂອງແຕ່ລະຫຼັກຊັບຈະແຕກຕ່າງກັນ, ບໍ່ພຽງແຕ່ຂຶ້ນກັບການປະສົມຂອງຊັບສິນທີ່ຖື, ແຕ່ຍັງເວລາທີ່ທ່ານເຂົ້າມາ. ແລະເມື່ອທ່ານອອກຈາກຕໍາແຫນ່ງສ່ວນບຸກຄົນ,” ນາງເວົ້າ. (ທ່ານ​ສາ​ມາດ​ໃຊ້​ເຄື່ອງ​ມື​ນີ້​ເພື່ອ​ໃຫ້​ໄດ້​ຮັບ​ການ​ຈັບ​ຄູ່​ກັບ​ທີ່​ປຶກ​ສາ​ທາງ​ດ້ານ​ການ​ເງິນ​ທີ່​ອາດ​ຈະ​ຕອບ​ສະ​ຫນອງ​ຄວາມ​ຕ້ອງ​ການ​ຂອງ​ທ່ານ​.)

ເສັ້ນທາງລຸ່ມ: ຖ້າທ່ານຕ້ອງການ, "ທ່ານມີທາງເລືອກທີ່ຈະລົງຄະແນນສຽງດ້ວຍຕີນຂອງທ່ານແລະຊອກຫາທີ່ປຶກສາຫຼືບໍລິສັດທີ່ສອດຄ່ອງກັບຄຸນຄ່າຂອງເຈົ້າ," Staganelli ເວົ້າ. 

  • ຄໍາ​ຖາມ​ທີ່​ໄດ້​ແກ້​ໄຂ​ສໍາ​ລັບ​ຄວາມ​ສົດ​ໃສ​ແລະ​ຊັດ​ເຈນ​

ແຫຼ່ງຂໍ້ມູນ: https://www.marketwatch.com/picks/i-get-the-impression-hes-a-maga-hat-wearing-republican-and-im-pretty-liberal-this-concerns-me-should- my-financial-adviser-have-similar-beliefs-to-mine-01648782490?siteid=yhoof2&yptr=yahoo