ຕົວກະຕຸ້ນສໍາລັບການຮັບຮອງເອົາ crypto ຕົ້ນຕໍ

ສໍາລັບການ Satoshi Nakamoto, ຜູ້ສ້າງ Bitcoin (BTC), ແຮງຈູງໃຈທີ່ຈະສ້າງລະບົບນິເວດການຊໍາລະແບບໃໝ່ໃນປີ 2009 ເກີດຈາກຄວາມວຸ່ນວາຍທາງດ້ານເສດຖະກິດທີ່ເກີດຈາກການໃຫ້ເງິນກູ້ທີ່ລ້າເກີນໄປ ແລະມີຄວາມສ່ຽງຂອງຂະແໜງການທະນາຄານ ພ້ອມກັບການລະເບີດຂອງຟອງທີ່ຢູ່ອາໄສໃນຫຼາຍປະເທດໃນເວລານັ້ນ. 

“ແລະ​ເຈົ້າ​ຄິດ​ວ່າ​ໃຜ​ຈະ​ເກັບ​ເອົາ​ຊິ້ນ​ສ່ວນ​ຫຼັງ​ຈາກ​ການ​ຕົກ? ຜູ້ເສຍພາສີ, ແນ່ນອນ,” Durgham Mushtaha, ຜູ້ຈັດການພັດທະນາທຸລະກິດຂອງບໍລິສັດວິເຄາະ blockchain Coinfirm, ໃນການສໍາພາດສະເພາະກັບ Cointelegraph.

Satoshi ໄດ້ຮັບຮູ້ເຖິງຄວາມຈໍາເປັນຂອງລະບົບເງິນຕາໃຫມ່ໂດຍອີງໃສ່ຄວາມທ່ຽງທໍາແລະຄວາມຍຸດຕິທໍາ - ລະບົບທີ່ໃຫ້ອໍານາດກັບຄືນໄປບ່ອນຢູ່ໃນມືຂອງປະຊາຊົນ. ລະບົບທີ່ບໍ່ໄວ້ວາງໃຈກັບຜູ້ເຂົ້າຮ່ວມທີ່ບໍ່ເປີດເຜີຍຊື່, ການເຮັດທຸລະກໍາຈາກເພື່ອນມິດກັບເພື່ອນມິດແລະບໍ່ຈໍາເປັນຕ້ອງມີຫນ່ວຍງານສູນກາງ.

ຢ່າງໃດກໍຕາມ, ການຫຼຸດລົງຂອງຕະຫຼາດຕໍ່ມາ - ມາຈາກເງິນຫຼຽນເບື້ອງຕົ້ນທີ່ລະເບີດອອກ - ເຮັດໃຫ້ອຸດສາຫະກໍາ crypto ຮັບຮູ້ເຖິງຄວາມຕ້ອງການທີ່ຈະສ້າງຄວາມຫນ້າເຊື່ອຖື, ສິດອໍານາດແລະຄວາມໄວ້ວາງໃຈໂດຍການເຮັດວຽກຢ່າງຈິງຈັງກັບຜູ້ຄວບຄຸມແລະນິຕິບັນຍັດ. ເຂົ້າສູ່ຂະບວນການຕ້ານການຟອກເງິນ (AML) ແລະຮູ້ຈັກລູກຄ້າຂອງທ່ານ (KYC).

Mushtaha ເລີ່ມຕົ້ນການສົນທະນາໂດຍການເນັ້ນໃສ່ວິທີການ, ບໍ່ເຫມືອນກັບສະກຸນເງິນ fiat, ການເຮັດທຸລະກໍາໃນຫຼຽນແລະໂທເຄັນທີ່ສ້າງຂຶ້ນໃນເທກໂນໂລຍີ blockchain ແມ່ນງ່າຍຕໍ່ການຕິດຕາມໂດຍໃຊ້ການວິເຄາະລະບົບຕ່ອງໂສ້ແລະເຄື່ອງມື AML. ນອກຈາກນັ້ນ, ການແນະນໍາຂັ້ນຕອນຂອງ KYC ເພື່ອກໍານົດແລະໃຫ້ຜູ້ໃຊ້ທີ່ຖືກຕ້ອງຕາມກົດຫມາຍໃນການແລກປ່ຽນ crypto ທີ່ສໍາຄັນເຮັດໃຫ້ລະບົບການເງິນທີ່ເຂັ້ມແຂງກວ່າທີ່ໄດ້ກາຍເປັນຄວາມບໍ່ທົນທານຕໍ່ການຟອກເງິນແລະກິດຈະກໍາທີ່ຜິດກົດຫມາຍອື່ນໆ.

ດ້ວຍເຫດນີ້, ມັນໄດ້ເສີມສ້າງພາບພົດຂອງຂະແໜງການຢ່າງມີປະສິດທິຜົນ ແລະ ຊັກຈູງຄົນໃຫ້ເຊື່ອໝັ້ນໃນເງິນທີ່ຫາໄດ້ຍາກຂອງຕົນໃນຕະຫຼາດ. ທ່ານກ່າວວ່າ "ຂ້ອຍເຫັນຕະຫຼາດ bull ຕໍ່ໄປກາຍເປັນຊ່ວງເວລາທີ່ມີນ້ໍາ, ບ່ອນທີ່ມະຫາຊົນເຂົ້າໄປໃນ crypto ຍ້ອນວ່າຄວາມຢ້ານກົວຫາຍໄປແລະຂະແຫນງການຈະເລີນເຕີບໂຕເພີ່ມຂຶ້ນ,".

ຜົນກະທົບຂອງ KYC ແລະ AML ຕໍ່ການວິວັດທະນາການທາງດ້ານການເງິນ

ການສົນທະນາເບື້ອງຕົ້ນແລະການຈັດຕັ້ງປະຕິບັດນິຕິກໍາ AML ແລະ KYC ທົ່ວໂລກມີມາເປັນເວລາຫ້າທົດສະວັດ, ເຊິ່ງຫມາຍໂດຍການສ້າງຕັ້ງກົດຫມາຍວ່າດ້ວຍຄວາມລັບຂອງທະນາຄານ (BSA) ໃນປີ 1970 ແລະອົງການປະຕິບັດງານທາງດ້ານການເງິນທົ່ວໂລກ (FATF) ໃນປີ 1989. "ຕົວຊີ້ວັດສະຖານະການຄວາມສ່ຽງທີ່ພັດທະນາໃນ. ການເງິນແບບດັ້ງເດີມໃນໄລຍະ 50 ປີທີ່ຜ່ານມາໄດ້ຖືກຮັບຮອງເອົາເຂົ້າໃນຂະແຫນງການ crypto ແລະ niche ຂອງອຸດສາຫະກໍາ, ລວມທັງການເງິນທີ່ມີການກະຈາຍອໍານາດ,” Mushtaha ເພີ່ມ:

"ບ່ອນທີ່ພວກເຮົາແຕກຕ່າງຈາກການເງິນແບບດັ້ງເດີມແມ່ນຂະບວນການວິເຄາະລະບົບຕ່ອງໂສ້ຂອງພວກເຮົາ. ບໍ່ມີ blockchain ໃນການເງິນແບບດັ້ງເດີມ, ດັ່ງນັ້ນພວກເຂົາຂາດສ່ວນຫນຶ່ງຂອງ jigsaw ຍ້ອນວ່າຂະແຫນງ blockchain ບໍ່ໄດ້ຖືກແຍກອອກ." 

ແບ່ງປັນຄວາມເຂົ້າໃຈກ່ຽວກັບການປະຕິບັດ KYC ແລະ AML ໃນມື້ນີ້ຈາກທັດສະນະຂອງຜູ້ໃຫ້ບໍລິການ, Mushtaha ເປີດເຜີຍວ່າ Coinfirm ມີຕົວຊີ້ວັດຄວາມສ່ຽງຫຼາຍກວ່າ 350 ທີ່ກວມເອົາການຟອກເງິນ, ການເງິນຂອງການກໍ່ການຮ້າຍ, ການລົງໂທດ, ການຄ້າຢາເສບຕິດ, ransomware, ການຫລອກລວງ, ການສໍ້ໂກງການລົງທຶນແລະອື່ນໆ. 

ດ້ວຍ AML ໄດ້ຮັບຄວາມຊັບຊ້ອນຫຼາຍຂຶ້ນໃນ ການເງິນແບບແບ່ງຂັ້ນ (DeFi) ຊ່ອງ, "ດຽວນີ້ພວກເຮົາສາມາດບອກເຈົ້າໄດ້ວ່າກະເປົາເງິນຂອງເຈົ້າຖືກຕິດພັນໂດຍກົງໃນກິດຈະ ກຳ ທີ່ຜິດກົດ ໝາຍ ຫຼືໄດ້ຮັບຄວາມສ່ຽງຈາກທີ່ຢູ່ອື່ນໂດຍການຮັບຊັບສິນຈາກຜົນປະໂຫຍດທີ່ບໍ່ໄດ້ຮັບຜົນປະໂຫຍດ." ນອກຈາກນັ້ນ, ເທກໂນໂລຍີໄດ້ພັດທະນາຄຽງຄູ່ກັບລະບົບນິເວດ crypto ເພື່ອສະຫນອງຄວາມສ່ຽງຕໍ່ທີ່ຢູ່ wallet ແລະການເຮັດທຸລະກໍາໂດຍອີງໃສ່ການວິເຄາະລະບົບຕ່ອງໂສ້.

ການຫຼຸດລົງຂອງການໃຊ້ cryptocurrencies ໃນການຟອກເງິນ

ປີຕໍ່ປີ, ບົດລາຍງານຈໍານວນຫລາຍມີ ຢືນຢັນ ການຫຼຸດລົງຢ່າງຕໍ່ເນື່ອງຂອງການນໍາໃຊ້ການຟອກເງິນ - ການເຮັດທຸລະກໍາທີ່ກ່ຽວຂ້ອງກັບທີ່ຢູ່ທີ່ບໍ່ຖືກຕ້ອງເປັນຕົວແທນພຽງແຕ່ 0.15% ຂອງປະລິມານການເຮັດທຸລະກໍາ cryptocurrency ໃນປີ 2021. Mushtaha ເຊື່ອວ່າການຄົ້ນພົບນີ້ແມ່ນສົມເຫດສົມຜົນ. 

"ຜູ້ທີ່ມີສ່ວນຮ່ວມໃນກິດຈະກໍາທີ່ຜິດກົດຫມາຍຈະສະຫລາດທີ່ຈະຊີ້ນໍາຊັບສິນທີ່ກ່ຽວຂ້ອງກັບ blockchain ແລະຕິດກັບເງິນໂດລາທີ່ພະຍາຍາມແລະທົດສອບ. ເງິນໂດລາສະຫະລັດຍັງຄົງເປັນສະກຸນເງິນທີ່ຖືກໃຊ້ຫຼາຍທີ່ສຸດແລະເປັນທີ່ນິຍົມສໍາລັບການຟອກເງິນ, "ລາວເວົ້າໃນຂະນະທີ່ເພີ່ມວ່າ, ໃນ crypto, ເມື່ອທີ່ຢູ່ wallet ໄດ້ຖືກລະບຸວ່າເປັນການຖືຊັບສິນທີ່ໄດ້ຮັບຈາກກິດຈະກໍາທີ່ຜິດກົດຫມາຍ, ມີຄະດີອາຍາຫນ້ອຍທີ່ສາມາດເຮັດໄດ້.

99.85% ຂອງກິດຈະກໍາໃນ blockchains ບໍ່ແມ່ນອາຊະຍາກໍາ. ຈົ່ງຈື່ໄວ້ວ່າອັນນີ້ເມື່ອທົບທວນຄືນຂໍ້ສະເຫນີກົດລະບຽບທີ່ຮຸນແຮງຕໍ່ໄປ.

-
ທ່າອ່ຽງອາດຊະຍາກຳຂອງ Crypto ໃນປີ 2022: ການເຄື່ອນໄຫວທຸລະກຳທີ່ຜິດກົດໝາຍໄດ້ບັນລຸເຖິງສ່ວນແບ່ງຂອງການເຄື່ອນໄຫວ Cryptocurrency ທັງໝົດຕໍ່າຕະຫຼອດເວລາ https://t.co/94VB7FiyZb

— Sten Tamkivi (@seikatsu) ມັງກອນ 16, 2022

ດ້ວຍການກວດສອບກົດລະບຽບໃນປະຈຸບັນຮັບປະກັນວ່າການແລກປ່ຽນ crypto ແມ່ນສອດຄ່ອງກັບ KYC, ນັກສະແດງທີ່ບໍ່ດີພົບວ່າມັນຍາກທີ່ຈະເອົາຊັບສິນ crypto ເຂົ້າໄປໃນ fiat ຫຼືໃຊ້ຈ່າຍໃນຕະຫຼາດເປີດ. ເວົ້າກ່ຽວກັບວິທີການຕ່າງໆທີ່ໃຊ້ທົ່ວໄປທີ່ສຸດໃນການໂອນເງິນທີ່ຜິດກົດຫມາຍ, Mustaha ກ່າວວ່າ:

"ແນ່ນອນ, ພວກເຂົາສາມາດພະຍາຍາມໃຊ້ເຕັກນິກການບໍ່ເປີດເຜີຍຊື່, ເຊັ່ນເຄື່ອງປະສົມ, ເຄື່ອງປັ່ນປ່ວນແລະຫຼຽນຄວາມເປັນສ່ວນຕົວ, ແຕ່ຫຼັງຈາກນັ້ນຊັບສິນຂອງພວກເຂົາຈະຖືກທຸງແລະເປື້ອນສໍາລັບການນໍາໃຊ້ພວກມັນ."

ໃນຂະນະທີ່ cryptocurrencies ກາຍເປັນທີ່ຍອມຮັບແລະແຜ່ຫຼາຍໃນທົ່ວໂລກ, ຄະດີອາຍາຈະຫັນໄປສູ່ຕະຫຼາດມືດເພື່ອຂາຍຊັບສິນທີ່ບໍ່ດີ. ເນື່ອງຈາກການມີຕະຫຼາດທີ່ສາມາດໃຊ້ເງິນໄດ້ໂດຍບໍ່ຕ້ອງໃຊ້ KYC, ມັນຈະເປັນເຈົ້າຫນ້າທີ່ບັງຄັບໃຊ້ກົດຫມາຍໃນອະນາຄົດທີ່ຈະປາບປາມສະຖານທີ່ດັ່ງກ່າວ.

ຕອນນີ້ເຄື່ອງມື KYC ແລະ AML ສາມາດເຊື່ອມໂຍງທີ່ຢູ່ IP ກັບທີ່ຢູ່ wallet ໄດ້, ແລະວິທີການຈັດກຸ່ມເຮັດຫນ້າທີ່ທີ່ຫນ້າປະຫລາດໃຈໃນການກໍານົດທີ່ຢູ່ທີ່ກ່ຽວຂ້ອງ. ມາດ​ຕະ​ການ​ດັ່ງ​ກ່າວ​ຈະ​ເປັນ​ການ​ຍາກ, ເຖິງ​ແມ່ນ​ວ່າ​ສໍາ​ລັບ​ການ​ລະ​ດັບ​ລັດ, ການ​ຟອກ​ເງິນ​ໂດຍ​ຜ່ານ​ການ​ແລກ​ປ່ຽນ​ຢູ່​ນອກ​ຊາຍ​ແດນ​ຂອງ​ເຂົາ​ເຈົ້າ. Mushtaha ກ່າວຕື່ມວ່າ, "ຫ້ອງການຄວບຄຸມຊັບສິນຕ່າງປະເທດ (OFAC) ມີລາຍຊື່ທີ່ຢູ່ທີ່ຖືກລະບຸວ່າເປັນຂອງບຸກຄົນແລະນິຕິບຸກຄົນທີ່ຖືກລົງໂທດ. ຊັບສິນທີ່ຢູ່ໃນທີ່ຢູ່ເຫຼົ່ານັ້ນແມ່ນຮ້ອນເກີນໄປທີ່ໃຜຈະຈັດການໄດ້.”

ບົດບາດຂອງ CBDCs ໃນການຕ້ານການຟອກເງິນ

ສະກຸນເງິນດິຈິຕອນຂອງທະນາຄານກາງ (CBDCs) ສາມາດສະເໜີໃຫ້ທະນາຄານກາງມີລະດັບການຄວບຄຸມທີ່ບໍ່ເຄີຍເຫັນໃນສະກຸນເງິນ fiat. ຈິນຕະນາການບັນຫາທັງຫມົດທີ່ມີ fiat, ເຊັ່ນການຫມູນໃຊ້ຂອງລັດຖະບານແລະອັດຕາເງິນເຟີ້, ແຕ່ໃນປັດຈຸບັນດ້ວຍພະລັງງານຂອງການວິເຄາະລະບົບຕ່ອງໂສ້. CBDCs ຈະຊ່ວຍໃຫ້ມີການກວດສອບຢ່າງເລິກເຊິ່ງກ່ຽວກັບນິໄສການໃຊ້ຈ່າຍຂອງຜູ້ໃຊ້ແລະທະນາຄານກາງເພື່ອຢຸດການຖືຄອງ, ຈໍາກັດພວກເຂົາ, ກໍານົດວັນຫມົດອາຍຸ, ພາສີອັດຕະໂນມັດທຸກໆທຸລະກໍາຫຼືແມ້ກະທັ້ງຕັດສິນໃຈວ່າສິ່ງທີ່ສາມາດແລະບໍ່ສາມາດຊື້ກັບພວກເຂົາໄດ້. ທ່ານ Mustaha ກ່າວວ່າ "ທຸກໆພໍ່ຄ້າ, ສະຖາບັນການເງິນແລະລູກຄ້າຂາຍຍ່ອຍຍັງຈະຕ້ອງປະຕິບັດຕາມ KYC, ດັ່ງນັ້ນການຂັດຂວາງການຟອກເງິນ," Mustaha ເວົ້າ.

Libra, ເປັນ blockchain-based stabilitycoin ທີ່ໄດ້ຮັບອະນຸຍາດເປີດຕົວໂດຍບໍລິສັດແມ່ຂອງ Facebook Meta, ລົ້ມເຫລວທີ່ຈະໄດ້ຮັບ traction ເມື່ອມັນຖືກເປີດຕົວໃນປີ 2019. ດັ່ງນັ້ນ, ການສົນທະນາທົ່ວໄປກ່ຽວກັບການລິເລີ່ມ crypto ຂອງ Meta ໄດ້ກະຕຸ້ນລັດຖະບານຈໍານວນຫລາຍເພື່ອທົດລອງໃຊ້ CBDCs, ໂດຍຈີນເປັນຫນຶ່ງທໍາອິດທີ່ເປີດຕົວ CBDC ຂອງຕົນ.

ຄວາມເປັນໄປໄດ້ສໍາລັບການຄວບຄຸມເງິນຕາບໍ່ແມ່ນແຮງຈູງໃຈດຽວສໍາລັບຄື້ນຂອງນະວັດຕະກໍາທີ່ສະຫນັບສະຫນູນໂດຍລັດຖະບານນີ້. ໃນຂະນະທີ່ຊີ້ໃຫ້ເຫັນວ່າລັດຖະບານບໍ່ປະຕິບັດຕາມມາດຕະຖານຄໍາອີກຕໍ່ໄປ, Mustaha ໄດ້ເນັ້ນຫນັກເຖິງອັດຕາເງິນເຟີ້ໃນປະຈຸບັນເປັນຜົນໂດຍກົງຂອງອົງການຂອງລັດຖະບານກາງແລະສູນກາງທີ່ພິມເງິນຕາມຄວາມຕັ້ງໃຈ.

“ສະຫະລັດໄດ້ພິມເງິນໂດລາຫຼາຍກວ່າທີ່ເຄີຍມີມາກ່ອນ. ແລະຜົນຂອງນັ້ນແມ່ນອັດຕາເງິນເຟີ້ທີ່ແຜ່ລາມອອກໄປຈາກຕາຕະລາງ.” 

ຍິ່ງໄປກວ່ານັ້ນ, Mustaha ໂຕ້ຖຽງວ່າການເພີ່ມອັດຕາດອກເບ້ຍຫຼາຍເກີນໄປ, ໄວເກີນໄປ, ຈະເຮັດໃຫ້ຄວາມເສຍຫາຍຂອງສະຖາບັນການເງິນທີ່ມີຫນີ້ສິນຫຼາຍເກີນໄປທີ່ຈະລົ້ມລົງ. ດັ່ງນັ້ນ, CBDCs ໂດດເດັ່ນເປັນການແກ້ໄຂສໍາລັບທະນາຄານກາງ, ໂດຍກ່າວຕື່ມວ່າ "ຄັ້ງທໍາອິດ, ທະນາຄານກາງສາມາດທໍາລາຍເງິນເຊັ່ນດຽວກັນກັບການສ້າງມັນ."

ວິວັດທະນາການຂອງ AML, KYC ແລະຄວາມກ້າວຫນ້າທາງດ້ານເຕັກໂນໂລຢີ

ອີງຕາມປະສົບການຢ່າງກວ້າງຂວາງຂອງລາວໃນຂະແຫນງ AML / KYC, Mushtaha ກ່າວວ່າເຕັກໂນໂລຢີປັບຕົວເຂົ້າກັບວິວັດທະນາການຂອງກົດລະບຽບແລະບໍ່ແມ່ນວິທີອື່ນ. ເວທີການຊື້ຂາຍເລີ່ມຕົ້ນທີ່ຕັດສິນໃຈປະສົມປະສານເຄື່ອງມື AML ມີທາງເລືອກທີ່ຈະສະຫມັກຂໍເອົາຜູ້ໃຫ້ບໍລິການຊັບສິນ virtual (VASP) ແລະໃບອະນຸຍາດຫຼັກຊັບ. “ການ​ເປັນ​ການ​ເຮັດ​ໃຫ້​ສອດຄ່ອງ​ໝາຍ​ເຖິງ​ໂອກາດ​ອັນ​ໃຫຍ່​ຫຼວງ​ທີ່​ເປີດ​ໃຫ້​ເຈົ້າ. ເງິນທຶນໃນພື້ນທີ່ນີ້ແມ່ນມີພຽງແຕ່ຜູ້ທີ່ສຸມໃສ່ການປະຕິບັດຕາມ." ດັ່ງນັ້ນ, ຜູ້ໃຫ້ບໍລິການແກ້ໄຂ AML ພົບວ່າຕົນເອງສ້າງຊ່ອງຫວ່າງລະຫວ່າງໂລກ crypto ແລະລະບົບການເງິນທີ່ສອດຄ່ອງກັບ.

Mushtaha ແບ່ງປັນຕົວຢ່າງທີ່ເຮັດວຽກກັບ startup ທີ່ກໍາລັງພັດທະນາໃນປະຈຸບັນ ໂທເຄັນທີ່ບໍ່ສາມາດຕິດເຊື້ອໄດ້ (NFT)ການແກ້ໄຂ KYC ທີ່ໃຊ້ສູນຄວາມຮູ້. "ຄວາມສະຫລາດແມ່ນມາຈາກການຮັບຮູ້ຂອງພວກເຂົາວ່າ NFTs ທີ່ໃຊ້ສໍາລັບ KYC ບໍ່ຈໍາເປັນຕ້ອງແກ້ໄຂບັນຫາການໃຊ້ຈ່າຍສອງເທົ່າ, ດັ່ງນັ້ນສາມາດຖືກແຍກອອກຈາກ blockchain ທັງຫມົດ. ຫຼັງຈາກນັ້ນ, ນີ້ອະນຸຍາດໃຫ້ຂໍ້ມູນ biometric ສ່ວນຕົວຖືກເກັບໄວ້ໃນ NFT ແລະ zk-Proof ຖືກສົ່ງໄປຫາແຕ່ລະແພລະຕະຟອມທີ່ບຸກຄົນຕ້ອງການເປີດບັນຊີ."

ເຖິງແມ່ນວ່າການແກ້ໄຂໄດ້ຖືກອອກແບບເພື່ອປະຕິບັດເປັນຫນ່ວຍງານກາງສໍາລັບການເກັບຮັກສາຂໍ້ມູນ NFT "ສ່ວນຫຼາຍແມ່ນຢູ່ໃນລະບົບຕ່ອງໂສ້ທີ່ໄດ້ຮັບອະນຸຍາດ (ບໍ່ສາມາດເຂົ້າໄດ້)", Mushtaha ຢືນຢັນວ່າມັນເປັນບາດກ້າວໃນທິດທາງທີ່ຖືກຕ້ອງຍ້ອນວ່າ NFTs ໃຫ້ບໍລິການກໍລະນີການນໍາໃຊ້ KYC ໃນທົດສະວັດຕໍ່ໄປເປັນການດິຈິຕອນ. ຍັງສືບຕໍ່ permeate ໃນທົ່ວແນວຕັ້ງອຸດສາຫະກໍາ.

ໃນແງ່ຂອງ AML, ເຄື່ອງມືໃຫມ່ແລະຄວາມກ້າວຫນ້າແມ່ນອອກມາທຸກໆເດືອນຍ້ອນອັດຕາການເລັ່ງຂອງນະວັດຕະກໍາ. ອີງຕາມ Mushtaha, ເຄື່ອງມືພາຍໃນອະນຸຍາດໃຫ້ Coinfirm ວິເຄາະທຸກທີ່ຢູ່ກະເປົາເງິນທີ່ປະກອບສ່ວນຊັບສິນໃຫ້ກັບສະສົມສະພາບຄ່ອງທີ່ຄວບຄຸມດ້ວຍສັນຍາສະຫມາດ, ໂດຍກ່າວຕື່ມວ່າ "ພວກເຮົາສາມາດສະຫນອງຂໍ້ມູນຄວາມສ່ຽງສໍາລັບຫລາຍສິບພັນທີ່ຢູ່ຕໍ່ເວລາ."

ນະວັດຕະກໍາ AI ທີ່ເນັ້ນໃສ່ການຮັບຮູ້ຮູບແບບພຶດຕິກໍາຂອງຜູ້ໃຊ້ທີ່ສ້າງຂຶ້ນຕາມລະບົບ algorithm ຈະເປັນແນວໂນ້ມທີ່ສໍາຄັນ. ທ່ານ Mushtaha ອະທິບາຍວ່າ "Blockchain ມີຂໍ້ມູນທີ່ກ່ຽວຂ້ອງກັບພຶດຕິກໍາທີ່ອຸດົມສົມບູນ, ທີ່ສາມາດຖືກນໍາໃຊ້ເພື່ອວິເຄາະຮູບແບບການຟອກເງິນ, ແລະຫຼັງຈາກນັ້ນ extrapolate ໂປຣໄຟລ໌ຄວາມສ່ຽງສໍາລັບທີ່ຢູ່ wallet ທີ່ປະຕິບັດໃນວິທີການເຫຼົ່ານີ້," Mushtaha ອະທິບາຍ.

ເຄື່ອງມືການຮຽນຮູ້ເຄື່ອງຈັກ, ເຊິ່ງໄດ້ລວບລວມຊຸດຂໍ້ມູນຂະຫນາດໃຫຍ່ໃນໄລຍະປີໃນທົ່ວພູມສັນຖານ crypto, ຍັງຈະຖືກນໍາໃຊ້ເພື່ອຄາດຄະເນຜົນໄດ້ຮັບການຄ້າທີ່ເປັນໄປໄດ້.

ລັດຖະບານຕິດຕາມກວດກາທຸລະກໍາ crypto ຂ້າມຊາຍແດນ

ໄດ້ FATF ໄດ້ອອກຄໍາແນະນໍາສະບັບປັບປຸງຂອງຕົນ ໃນເດືອນຕຸລາປີທີ່ຜ່ານມາ, ບ່ອນທີ່ພວກເຂົາຕິດປ້າຍທຸກຊັບສິນ crypto ທີ່ຮັກສາຄວາມເປັນສ່ວນຕົວຫຼືວ່າບໍ່ມີຕົວກາງຂອງບາງປະເພດມີຄວາມສ່ຽງສູງ. ນີ້ບໍ່ແມ່ນເລື່ອງແປກທີ່ FATF ກໍານົດຢ່າງຈະແຈ້ງແມ່ນເພື່ອລົບລ້າງ "ໄພຂົ່ມຂູ່ໃດໆຕໍ່ຄວາມຊື່ສັດຂອງລະບົບການເງິນລະຫວ່າງປະເທດ", ເຊິ່ງມັນຖືວ່າ cryptocurrencies ເປັນຫນຶ່ງ. ດັ່ງນັ້ນ, ການແນະນໍາຂອງກົດລະບຽບການເດີນທາງ ໃນປີ 2019 ຮຽກຮ້ອງໃຫ້ VASPs ທັງໝົດສົ່ງຂໍ້ມູນສະເພາະໄປໃຫ້ສະຖາບັນການເງິນຕໍ່ໄປໃນທຸລະກຳ. 

ເມື່ອກົດລະບຽບຖືກ ນຳ ໃຊ້ກັບທີ່ຢູ່ກະເປົາເງິນທີ່ບໍ່ໄດ້ເປັນເຈົ້າພາບທີ່ຖືໂດຍບຸກຄົນສ່ວນຕົວ, ຢ່າງໃດກໍຕາມ, "FATF ເບິ່ງຄືວ່າຈະວາງພື້ນຖານເພື່ອນໍາໃຊ້ກົດລະບຽບການເດີນທາງກັບກະເປົາເງິນເຫຼົ່ານີ້ຖ້າການເຮັດທຸລະກໍາແບບ peer-to-peer ເພີ່ມຂຶ້ນໃນສອງສາມປີຂ້າງຫນ້າ, ອາດຈະເປັນໄປໄດ້. ການບັງຄັບໃຊ້ສິດທິຄວາມເປັນສ່ວນຕົວ,” Mushtaha ເວົ້າ.

ວິທີການທີ່ລະມັດລະວັງກວ່າ, ອີງຕາມ Mustaha, ຈະເປັນການປະສົມກົມກຽວກັບວິທີການປະຕິບັດການແບ່ງສ່ວນຂອງກົດລະບຽບການເດີນທາງທີ່ມີຢູ່ແລ້ວໃນທົ່ວເຂດປົກຄອງ, ເຮັດໃຫ້ການເຮັດທຸລະກໍາຂ້າມຊາຍແດນມີຄວາມກົງໄປກົງມາໃນຂະນະທີ່ຍັງສຸມໃສ່ການປະຕິບັດຕາມ VASP.

ບົດບາດຂອງຜູ້ປະກອບການ Crypto ໃນການຕ້ານການຟອກເງິນ

ເນື່ອງຈາກມີການແກ້ໄຂ AML ຢູ່ນອກຊັ້ນວາງທີ່ຖືກອອກແບບມາເພື່ອປັບໃຫ້ເຫມາະສົມກັບແຕ່ລະຂໍ້ກໍານົດສະເພາະຂອງ VASP, Mustaha ເຊື່ອວ່າ "ບໍ່ມີຂໍ້ແກ້ຕົວອີກຕໍ່ໄປ" ສໍາລັບການລະເລີຍການປະຕິບັດຕາມ. ມັນຍັງມີຄວາມຕັ້ງຫນ້າຢູ່ໃນ VASPs ເພື່ອສ້າງອຸປະກອນການສຶກສາທີ່ສົມບູນແບບສໍາລັບຜູ້ໃຊ້ຂອງພວກເຂົາຍ້ອນວ່າໂລກກະກຽມສໍາລັບການຮັບຮອງເອົາມະຫາຊົນທີ່ບໍ່ມີ friction.

# ເງີນ ເຮັດວຽກຢ່າງໃກ້ຊິດກັບຜູ້ຄວບຄຸມທົ່ວໂລກ, ດ້ວຍຈຸດປະສົງຂອງການຂັບລົດ Web3 ເຂົ້າໄປໃນກະແສຫຼັກ.

ໄດ້ຍິນຈາກ Binance VP, Global Marketing, James Rothwell ຜູ້ທີ່ກວມເອົາຄວາມສໍາຄັນຂອງກົດລະບຽບໃນການສ້າງຕັ້ງໂລກ Web3. pic.twitter.com/ZaJfLQPX35

- Binance (@binance) ສິງຫາ 2, 2022

Mushtaha ເຊື່ອວ່າຜູ້ປະກອບການ crypto ຢູ່ໃນຕໍາແຫນ່ງທີ່ເປັນເອກະລັກເພື່ອຊ່ວຍຂຽນບົດຕໍ່ໄປຂອງລະບົບການເງິນທົ່ວໂລກ, ແລະພວກເຂົາຄວນຈະເຂົ້າໃຈວ່າການປະຕິບັດຕາມ AML ບໍ່ແມ່ນອຸປະສັກຕໍ່ຄວາມສໍາເລັດຂອງພວກເຂົາ - ແຕ່ເປັນຕົວກະຕຸ້ນ. ທ່ານແນະນໍາວ່າ "ນັກລົງທຶນຂາຍຍ່ອຍສ່ວນໃຫຍ່ຕ້ອງການນໍາທາງພື້ນທີ່ນີ້ຢ່າງປອດໄພ, ຄຸ້ມຄອງຄວາມສ່ຽງຂອງພວກເຂົາໃນຂະນະທີ່ເຮັດທຸລະກໍາ," ລາວແນະນໍາ. "ແລະການໃຫ້ນັກລົງທຶນເຫຼົ່ານີ້ສະຫງົບໃຈຄວນຈະເປັນບູລິມະສິດຂອງ VASP." 

ການ​ເຮັດ​ວຽກ​ໄປ​ສູ່​ອະ​ນາ​ຄົດ​ລະ​ບຽບ​ການ​

KYC ແລະ AML ແມ່ນອົງປະກອບທີ່ຈໍາເປັນຂອງເສດຖະກິດມະຫາພາກໃນມື້ນີ້ແລະເປັນອົງປະກອບທີ່ສໍາຄັນຂອງຊ່ອງ crypto. Mustaha ບໍ່ເຫັນດີກັບຄວາມເຊື່ອທີ່ວ່າກົດລະບຽບເຮັດໃຫ້ການປິດບັງຊື່. 

"ກົດລະບຽບຈະຊຸກຍູ້ໃຫ້ມີການຮັບຮອງເອົາມະຫາຊົນ, ແຕ່ມັນຂຶ້ນກັບຜູ້ຫຼິ້ນໃນຊ່ອງນີ້ເພື່ອວາງກອບຢ່າງຕັ້ງຫນ້າສໍາລັບລະບຽບການທີ່ສົ່ງເສີມການປະດິດສ້າງໃນຂະນະທີ່ການຂັດຂວາງກິດຈະກໍາທີ່ຜິດກົດຫມາຍ. ມີຄວາມຕ້ອງການທີ່ຈະປະທ້ວງຄວາມສົມດຸນທີ່ຫນຶ່ງສາມາດຕິດຕາມການຟອກເງິນໃນຂະນະທີ່ຮັກສາຄວາມເປັນສ່ວນຕົວຂອງຜູ້ໃຊ້. ເຫຼົ່ານີ້ບໍ່ແມ່ນເປົ້າຫມາຍສະເພາະເຊິ່ງກັນແລະກັນ; ເຈົ້າສາມາດມີທັງສອງ.” 

ແລະ, ສໍາລັບນັກລົງທຶນ, Mustaha ແນະນໍາຄໍາທີ່ມີອາຍຸ, "ເຮັດການຄົ້ນຄວ້າຂອງທ່ານເອງ."