ທະນາຄານກາງຂອງອາເຈນຕິນາໃນວັນພະຫັດໄດ້ຊີ້ແຈງໃນການປະກາດວ່າສະຖາບັນການເງິນທີ່ມີການຄວບຄຸມພາຍໃນປະເທດບໍ່ສາມາດອໍານວຍຄວາມສະດວກໃຫ້ແກ່ລູກຄ້າເພື່ອປະຕິບັດການດໍາເນີນງານດ້ວຍຊັບສິນດິຈິຕອນ.
ແຈ້ງການນີ້ມາພຽງແຕ່ມື້ຕໍ່ມາ ສອງທະນາຄານເອກະຊົນຂອງອາເຈນຕິນາ ຢືນຢັນວ່າພວກເຂົາໃຫ້ບໍລິການຊື້ແລະຂາຍ cryptocurrency ໃຫ້ແກ່ລູກຄ້າຂອງພວກເຂົາ. ຫນຶ່ງໃນທະນາຄານເຫຼົ່ານີ້ແມ່ນ Banco Galicia, ເຊິ່ງເປັນຜູ້ໃຫ້ກູ້ເອກະຊົນທີ່ໃຫຍ່ທີ່ສຸດໃນປະເທດກ່ຽວກັບມູນຄ່າຕະຫຼາດ, ແລະອີກທະນາຄານຫນຶ່ງແມ່ນ Brubank, ເຊິ່ງໄດ້ເປີດຕົວບໍລິການທີ່ມີການຄວບຄຸມໃນທ້ອງຖິ່ນໃນປີ 2017.
"ມາດຕະການທີ່ສັ່ງໂດຍຄະນະກໍາມະການບໍລິຫານຂອງ BCRA ພະຍາຍາມຫຼຸດຜ່ອນຄວາມສ່ຽງທີ່ກ່ຽວຂ້ອງກັບການດໍາເນີນງານກັບຊັບສິນເຫຼົ່ານີ້ທີ່ສາມາດສ້າງໄດ້ສໍາລັບຜູ້ໃຊ້ການບໍລິການທາງດ້ານການເງິນແລະລະບົບການເງິນໂດຍລວມ", ທະນາຄານກາງຂອງສາທາລະນະລັດອາເຈນຕິນາ ( BCRA) ກ່າວ.
ທັງ Banco Galicia ແລະ Brubank ຕ້ອງຢຸດໃຫ້ບໍລິການ cryptocurrency ໃນວັນສຸກ, ອີງຕາມການພິມເຜີຍແຜ່ Coindesk ທີ່ສຸມໃສ່ crypto.
ຊັບສິນ Crypto ບໍ່ໄດ້ຖືກຄວບຄຸມ
ຜູ້ຄວບຄຸມຍັງໄດ້ເນັ້ນຫນັກວ່າຊັບສິນ crypto ບໍ່ໄດ້ຖືກຄວບຄຸມໂດຍຜູ້ຄວບຄຸມອາເຈນຕິນາໃດໆ. ມັນຫ້າມຜູ້ໃຫ້ບໍລິການດ້ານການເງິນທີ່ມີການຄວບຄຸມໃນປະເທດບໍ່ໃຫ້ໃຫ້ບໍລິການກັບ cryptocurrencies
Cryptocurrencies
ໂດຍການນໍາໃຊ້ການເຂົ້າລະຫັດລັບ, ສະກຸນເງິນ virtual, ເອີ້ນວ່າ cryptocurrencies, ແມ່ນເກືອບປອມແປງສະກຸນເງິນດິຈິຕອນທີ່ສ້າງຂຶ້ນໃນເຕັກໂນໂລຊີ blockchain. ປະກອບດ້ວຍເຄືອຂ່າຍທີ່ມີການແບ່ງຂັ້ນຄຸ້ມຄອງ, ເທກໂນໂລຍີ blockchain ບໍ່ໄດ້ຖືກຄວບຄຸມໂດຍອົງການສູນກາງ. ຄໍາສັບ, cryptocurrency ມາຈາກຕົ້ນກໍາເນີດຂອງເຕັກນິກການເຂົ້າລະຫັດທີ່ຖືກຈ້າງງານເພື່ອຮັບປະກັນເຄືອຂ່າຍທີ່ໃຊ້ໃນການກວດສອບຄວາມຖືກຕ້ອງຂອງເທກໂນໂລຍີ blockchain. Cryptocurrencies ສາມາດຖືກຄິດວ່າເປັນລະບົບທີ່ຍອມຮັບການຊໍາລະເງິນອອນໄລນ໌ເຊິ່ງຫມາຍເຖິງ "tokens." Tokens ແມ່ນເປັນຕົວແທນຂອງບັນຊີລາຍການພາຍໃນໃນເທກໂນໂລຍີ blockchain ໃນຂະນະທີ່ ຄຳ ວ່າ crypto ຖືກໃຊ້ເພື່ອພັນລະນາວິທີການເຂົ້າລະຫັດແລະລະບົບການເຂົ້າລະຫັດເຊັ່ນ: ຄູ່ຄີສາທາລະນະ - ເອກະຊົນ, ຫນ້າທີ່ hashing ຕ່າງໆ, ແລະເສັ້ນໂຄ້ງຮູບຮີ. ທຸກໆທຸລະກໍາ cryptocurrency ທີ່ເກີດຂຶ້ນແມ່ນເຂົ້າສູ່ລະບົບບັນຊີລາຍການໃນເວັບໄຊຕ໌ທີ່ມີເຕັກໂນໂລຊີ blockchain. ເຫຼົ່ານີ້ຫຼັງຈາກນັ້ນຕ້ອງໄດ້ຮັບການອະນຸມັດໂດຍເຄືອຂ່າຍທີ່ແຕກຕ່າງກັນຂອງແຕ່ລະ nodes (ຄອມພິວເຕີທີ່ຮັກສາສໍາເນົາບັນຊີລາຍການ). ສໍາລັບທຸກ block ໃຫມ່ທີ່ສ້າງຂຶ້ນ, ທໍາອິດ block ຕ້ອງໄດ້ຮັບການຢັ້ງຢືນແລະຢືນຢັນ 'ອະນຸມັດ' ໂດຍແຕ່ລະ node, ເຊິ່ງເຮັດໃຫ້ forging ປະຫວັດການເຮັດທຸລະກໍາຂອງ cryptocurrencies ເກືອບເປັນໄປບໍ່ໄດ້. CryptoBitcoin ທໍາອິດຂອງໂລກໄດ້ກາຍເປັນ cryptocurrency ທໍາອິດທີ່ໃຊ້ blockchain ແລະມາຮອດມື້ນີ້ຍັງເປັນ cryptocurrency ທີ່ຕ້ອງການຫຼາຍທີ່ສຸດແລະມີມູນຄ່າຫລາຍທີ່ສຸດ. Bitcoin ຍັງປະກອບສ່ວນສ່ວນໃຫຍ່ຂອງປະລິມານຕະຫຼາດ cryptocurrency ໂດຍລວມ, ເຖິງແມ່ນວ່າ cryptos ອື່ນໆຈໍານວນຫນຶ່ງໄດ້ເພີ່ມຂຶ້ນໃນຄວາມນິຍົມໃນຊຸມປີມໍ່ໆມານີ້. ແທ້ຈິງແລ້ວ, ອອກຈາກການປຸກຂອງ Bitcoin, ການເຮັດຊ້ໍາກັນຂອງ Bitcoin ໄດ້ກາຍເປັນທີ່ແຜ່ຫຼາຍເຊິ່ງເຮັດໃຫ້ມີຈໍານວນ cryptocurrencies ທີ່ຖືກສ້າງຂື້ນໃຫມ່ຫຼື cloned. ການແຂ່ງຂັນ cryptocurrencies ທີ່ເກີດຂື້ນຫຼັງຈາກຄວາມສໍາເລັດຂອງ Bitcoin ແມ່ນເອີ້ນວ່າ 'altcoins' ແລະພວກເຂົາຫມາຍເຖິງ cryptocurrencies ເຊັ່ນ Bitcoin, Peercoin, Namecoin, Ethereum, Ripple, Stellar, ແລະ Dash. Cryptocurrencies ສັນຍາການປະດິດສ້າງທາງດ້ານເຕັກໂນໂລຢີທີ່ກວ້າງຂວາງທີ່ຍັງບໍ່ທັນມີໂຄງສ້າງເປັນ. ການຈ່າຍເງິນແບບງ່າຍດາຍລະຫວ່າງສອງຝ່າຍໂດຍບໍ່ຈໍາເປັນຕ້ອງມີຜູ້ຊາຍກາງແມ່ນລັກສະນະຫນຶ່ງໃນຂະນະທີ່ການໃຊ້ເທກໂນໂລຍີ blockchain ເພື່ອຫຼຸດຜ່ອນການເຮັດທຸລະກໍາແລະຄ່າທໍານຽມການປຸງແຕ່ງສໍາລັບທະນາຄານແມ່ນອີກດ້ານຫນຶ່ງ. ແນ່ນອນ, cryptocurrencies ມີຂໍ້ເສຍຂອງເຂົາເຈົ້າຄືກັນ. ນີ້ລວມມີບັນຫາການຫຼົບຫຼີກພາສີ, ການຟອກເງິນ, ແລະກິດຈະກໍາອອນໄລນ໌ທີ່ຜິດກົດໝາຍອື່ນໆທີ່ການປິດບັງຊື່ເປັນສ່ວນປະກອບທີ່ຮ້າຍແຮງໃນກິດຈະກໍາທີ່ຊັກຊວນ ແລະສໍ້ໂກງ.
ໂດຍການນໍາໃຊ້ການເຂົ້າລະຫັດລັບ, ສະກຸນເງິນ virtual, ເອີ້ນວ່າ cryptocurrencies, ແມ່ນເກືອບປອມແປງສະກຸນເງິນດິຈິຕອນທີ່ສ້າງຂຶ້ນໃນເຕັກໂນໂລຊີ blockchain. ປະກອບດ້ວຍເຄືອຂ່າຍທີ່ມີການແບ່ງຂັ້ນຄຸ້ມຄອງ, ເທກໂນໂລຍີ blockchain ບໍ່ໄດ້ຖືກຄວບຄຸມໂດຍອົງການສູນກາງ. ຄໍາສັບ, cryptocurrency ມາຈາກຕົ້ນກໍາເນີດຂອງເຕັກນິກການເຂົ້າລະຫັດທີ່ຖືກຈ້າງງານເພື່ອຮັບປະກັນເຄືອຂ່າຍທີ່ໃຊ້ໃນການກວດສອບຄວາມຖືກຕ້ອງຂອງເທກໂນໂລຍີ blockchain. Cryptocurrencies ສາມາດຖືກຄິດວ່າເປັນລະບົບທີ່ຍອມຮັບການຊໍາລະເງິນອອນໄລນ໌ເຊິ່ງຫມາຍເຖິງ "tokens." Tokens ແມ່ນເປັນຕົວແທນຂອງບັນຊີລາຍການພາຍໃນໃນເທກໂນໂລຍີ blockchain ໃນຂະນະທີ່ ຄຳ ວ່າ crypto ຖືກໃຊ້ເພື່ອພັນລະນາວິທີການເຂົ້າລະຫັດແລະລະບົບການເຂົ້າລະຫັດເຊັ່ນ: ຄູ່ຄີສາທາລະນະ - ເອກະຊົນ, ຫນ້າທີ່ hashing ຕ່າງໆ, ແລະເສັ້ນໂຄ້ງຮູບຮີ. ທຸກໆທຸລະກໍາ cryptocurrency ທີ່ເກີດຂຶ້ນແມ່ນເຂົ້າສູ່ລະບົບບັນຊີລາຍການໃນເວັບໄຊຕ໌ທີ່ມີເຕັກໂນໂລຊີ blockchain. ເຫຼົ່ານີ້ຫຼັງຈາກນັ້ນຕ້ອງໄດ້ຮັບການອະນຸມັດໂດຍເຄືອຂ່າຍທີ່ແຕກຕ່າງກັນຂອງແຕ່ລະ nodes (ຄອມພິວເຕີທີ່ຮັກສາສໍາເນົາບັນຊີລາຍການ). ສໍາລັບທຸກ block ໃຫມ່ທີ່ສ້າງຂຶ້ນ, ທໍາອິດ block ຕ້ອງໄດ້ຮັບການຢັ້ງຢືນແລະຢືນຢັນ 'ອະນຸມັດ' ໂດຍແຕ່ລະ node, ເຊິ່ງເຮັດໃຫ້ forging ປະຫວັດການເຮັດທຸລະກໍາຂອງ cryptocurrencies ເກືອບເປັນໄປບໍ່ໄດ້. CryptoBitcoin ທໍາອິດຂອງໂລກໄດ້ກາຍເປັນ cryptocurrency ທໍາອິດທີ່ໃຊ້ blockchain ແລະມາຮອດມື້ນີ້ຍັງເປັນ cryptocurrency ທີ່ຕ້ອງການຫຼາຍທີ່ສຸດແລະມີມູນຄ່າຫລາຍທີ່ສຸດ. Bitcoin ຍັງປະກອບສ່ວນສ່ວນໃຫຍ່ຂອງປະລິມານຕະຫຼາດ cryptocurrency ໂດຍລວມ, ເຖິງແມ່ນວ່າ cryptos ອື່ນໆຈໍານວນຫນຶ່ງໄດ້ເພີ່ມຂຶ້ນໃນຄວາມນິຍົມໃນຊຸມປີມໍ່ໆມານີ້. ແທ້ຈິງແລ້ວ, ອອກຈາກການປຸກຂອງ Bitcoin, ການເຮັດຊ້ໍາກັນຂອງ Bitcoin ໄດ້ກາຍເປັນທີ່ແຜ່ຫຼາຍເຊິ່ງເຮັດໃຫ້ມີຈໍານວນ cryptocurrencies ທີ່ຖືກສ້າງຂື້ນໃຫມ່ຫຼື cloned. ການແຂ່ງຂັນ cryptocurrencies ທີ່ເກີດຂື້ນຫຼັງຈາກຄວາມສໍາເລັດຂອງ Bitcoin ແມ່ນເອີ້ນວ່າ 'altcoins' ແລະພວກເຂົາຫມາຍເຖິງ cryptocurrencies ເຊັ່ນ Bitcoin, Peercoin, Namecoin, Ethereum, Ripple, Stellar, ແລະ Dash. Cryptocurrencies ສັນຍາການປະດິດສ້າງທາງດ້ານເຕັກໂນໂລຢີທີ່ກວ້າງຂວາງທີ່ຍັງບໍ່ທັນມີໂຄງສ້າງເປັນ. ການຈ່າຍເງິນແບບງ່າຍດາຍລະຫວ່າງສອງຝ່າຍໂດຍບໍ່ຈໍາເປັນຕ້ອງມີຜູ້ຊາຍກາງແມ່ນລັກສະນະຫນຶ່ງໃນຂະນະທີ່ການໃຊ້ເທກໂນໂລຍີ blockchain ເພື່ອຫຼຸດຜ່ອນການເຮັດທຸລະກໍາແລະຄ່າທໍານຽມການປຸງແຕ່ງສໍາລັບທະນາຄານແມ່ນອີກດ້ານຫນຶ່ງ. ແນ່ນອນ, cryptocurrencies ມີຂໍ້ເສຍຂອງເຂົາເຈົ້າຄືກັນ. ນີ້ລວມມີບັນຫາການຫຼົບຫຼີກພາສີ, ການຟອກເງິນ, ແລະກິດຈະກໍາອອນໄລນ໌ທີ່ຜິດກົດໝາຍອື່ນໆທີ່ການປິດບັງຊື່ເປັນສ່ວນປະກອບທີ່ຮ້າຍແຮງໃນກິດຈະກໍາທີ່ຊັກຊວນ ແລະສໍ້ໂກງ.
ອ່ານເງື່ອນໄຂນີ້.
ຢ່າງໃດກໍຕາມ, ອາເຈນຕິນາ ໄດ້ເຫັນການຂະຫຍາຍຕົວຢ່າງຫຼວງຫຼາຍໃນ ການຮັບຮອງເອົາ cryptocurrencies ໂດຍມະຫາຊົນໃນຊຸມປີມໍ່ໆມານີ້. ມັນສ່ວນໃຫຍ່ແມ່ນຖືກກະຕຸ້ນໂດຍອັດຕາເງິນເຟີ້ໃນປະເທດທີ່ເພີ່ມຂຶ້ນ.
ທະນາຄານກາງຂອງປະເທດ, ແນວໃດກໍ່ຕາມ, ກໍາລັງຮັກສາຈຸດຢືນຢ່າງເຂັ້ມງວດຕໍ່ກັບຊັບສິນດິຈິຕອນ. ມັນໄດ້ອອກຄໍາເຕືອນໃນປີກາຍນີ້ເນັ້ນຫນັກເຖິງຄວາມສ່ຽງຂອງ cryptocurrencies, ໂດຍກ່າວວ່າ "ຊັບສິນ crypto ນໍາສະເຫນີຄວາມສ່ຽງແລະສິ່ງທ້າທາຍສໍາລັບຜູ້ໃຊ້, ນັກລົງທຶນ, ແລະລະບົບການເງິນໂດຍລວມ."
ເດືອນມີນາທີ່ຜ່ານມາ, ທະນາຄານກາງຂອງອາເຈນຕິນາໄດ້ເຮັດໃຫ້ຈຸດຢືນຂອງຕົນຕໍ່ກັບຊັບສິນດິຈິຕອນທີ່ໂດດເດັ່ນໃນເວລາທີ່ໄດ້ເຂົ້າໄປໃນຂໍ້ຕົກລົງການປັບໂຄງສ້າງຫນີ້ສິນ 45 ຕື້ໂດລາກັບກອງທຶນການເງິນສາກົນ (IMF). ຫຼັງຈາກນັ້ນ, ລັດຖະບານໄດ້ຊີ້ແຈງວ່າມັນຈະ "ຂັດຂວາງການໃຊ້ cryptocurrencies ເພື່ອປ້ອງກັນ. ການຟອກເງິນ
Money Laundering
ການຟອກເງິນແມ່ນຄຳສັບທີ່ຫຍໍ້ມາເພື່ອອະທິບາຍເຖິງຂະບວນການທີ່ອາດຊະຍາກອນປອມຕົວເປັນເຈົ້າຂອງເດີມ ແລະ ການດຳເນີນຄະດີອາຍາໂດຍການເຮັດໃຫ້ລາຍຮັບດັ່ງກ່າວໄດ້ມາຈາກແຫຼ່ງທີ່ຖືກຕ້ອງຕາມກົດໝາຍ. ການຟອກເງິນເປັນບັນຫາທີ່ຂ້າມຜ່ານອຸດສາຫະກຳ ແລະ ຂະແໜງການຕ່າງໆນັບບໍ່ຖ້ວນ, ເຊິ່ງລວມມີການຟອກເງິນ. ພື້ນທີ່ບໍລິການທາງດ້ານການເງິນ. ເຖິງແມ່ນວ່າເງິນທາງອາຍາອາດຈະຖືກຟອກຢ່າງສໍາເລັດຜົນໂດຍບໍ່ມີການຊ່ວຍເຫຼືອຂອງຂະແຫນງການເງິນ, ມູນຄ່າຫຼາຍຕື້ໂດລາຂອງເງິນທີ່ມາຈາກຄະດີອາຍາໄດ້ຖືກຟອກຜ່ານສະຖາບັນການເງິນໃນແຕ່ລະປີ. ນີ້ບໍ່ແມ່ນເລື່ອງແປກທີ່ທັງຫມົດຍ້ອນໂຄງສ້າງຂອງອຸດສາຫະກໍາການບໍລິການທາງດ້ານການເງິນແລະລັກສະນະຂອງຜະລິດຕະພັນ. ແລະການບໍລິການທີ່ສະເຫນີໂດຍຜູ້ເຂົ້າຮ່ວມຂອງຕົນ. ລະບົບນິເວດທີ່ກ່ຽວຂ້ອງກັບການຄຸ້ມຄອງ, ການຄວບຄຸມ, ແລະການປຸງແຕ່ງທາງດ້ານການເງິນແມ່ນມີຄວາມສ່ຽງຕໍ່ການລ່ວງລະເມີດໂດຍຜູ້ຟອກເງິນ. Money Laundering ອະທິບາຍການກະທໍາຂອງການຟອກແມ່ນປະຕິບັດໃນສະຖານະການທີ່ບຸກຄົນຫຼືນິຕິບຸກຄົນມີສ່ວນຮ່ວມໃນການຈັດການ. ທີ່ກ່ຽວຂ້ອງກັບລາຍຮັບຂອງອາຊະຍາກໍາ. ການຈັດການເຫຼົ່ານີ້ລວມມີຄວາມສຳພັນທາງທຸລະກິດທີ່ຫຼາກຫຼາຍ, ເຊັ່ນ: ທະນາຄານ, fiduciary ແລະການຄຸ້ມຄອງການລົງທຶນ. ແນວໃດກໍ່ຕາມ, ລະດັບຄວາມຮູ້ ຫຼື ຄວາມສົງໄສຈະຂຶ້ນກັບການກະທຳຜິດສະເພາະແຕ່ໂດຍປົກກະຕິແລ້ວຈະມີຢູ່ບ່ອນທີ່ຜູ້ສະໜອງການຈັດການ, ບໍລິການ ຫຼືຜະລິດຕະພັນຮູ້, ສົງໃສ. ຫຼືມີເຫດຜົນທີ່ສົມເຫດສົມຜົນທີ່ຈະຕ້ອງສົງໄສວ່າຊັບສິນທີ່ກ່ຽວຂ້ອງກັບການຈັດວາງເປັນຕົວແທນໃຫ້ແກ່ການກະທຳອາດຊະຍາກຳ. ໃນບາງກໍລະນີ, ການກະທໍາຜິດອາດຈະຖືກກະທໍາຢູ່ບ່ອນທີ່ບຸກຄົນໃດນຶ່ງຮູ້ ຫຼືສົງໃສວ່າບຸກຄົນທີ່ຕົນກໍາລັງພົວພັນກັບນັ້ນມີສ່ວນພົວພັນ ຫຼືໄດ້ຮັບຜົນປະໂຫຍດຈາກການປະພຶດທາງອາຍາ.ຫນຶ່ງໃນຄໍາວິພາກວິຈານຕົ້ນຕໍຕໍ່ກັບ cryptocurrencies ແມ່ນຄວາມມັກໃນການຟອກເງິນ. . ລັກສະນະທີ່ບໍ່ເປີດເຜີຍຊື່ຂອງເຂົາເຈົ້າແລະໂຄງສ້າງເຄືອຂ່າຍທີ່ບໍ່ໄດ້ຄວບຄຸມເຮັດໃຫ້ພວກເຂົາເຫມາະສົມທີ່ສຸດສໍາລັບການຟອກເງິນ.
ການຟອກເງິນແມ່ນຄຳສັບທີ່ຫຍໍ້ມາເພື່ອອະທິບາຍເຖິງຂະບວນການທີ່ອາດຊະຍາກອນປອມຕົວເປັນເຈົ້າຂອງເດີມ ແລະ ການດຳເນີນຄະດີອາຍາໂດຍການເຮັດໃຫ້ລາຍຮັບດັ່ງກ່າວໄດ້ມາຈາກແຫຼ່ງທີ່ຖືກຕ້ອງຕາມກົດໝາຍ. ການຟອກເງິນເປັນບັນຫາທີ່ຂ້າມຜ່ານອຸດສາຫະກຳ ແລະ ຂະແໜງການຕ່າງໆນັບບໍ່ຖ້ວນ, ເຊິ່ງລວມມີການຟອກເງິນ. ພື້ນທີ່ບໍລິການທາງດ້ານການເງິນ. ເຖິງແມ່ນວ່າເງິນທາງອາຍາອາດຈະຖືກຟອກຢ່າງສໍາເລັດຜົນໂດຍບໍ່ມີການຊ່ວຍເຫຼືອຂອງຂະແຫນງການເງິນ, ມູນຄ່າຫຼາຍຕື້ໂດລາຂອງເງິນທີ່ມາຈາກຄະດີອາຍາໄດ້ຖືກຟອກຜ່ານສະຖາບັນການເງິນໃນແຕ່ລະປີ. ນີ້ບໍ່ແມ່ນເລື່ອງແປກທີ່ທັງຫມົດຍ້ອນໂຄງສ້າງຂອງອຸດສາຫະກໍາການບໍລິການທາງດ້ານການເງິນແລະລັກສະນະຂອງຜະລິດຕະພັນ. ແລະການບໍລິການທີ່ສະເຫນີໂດຍຜູ້ເຂົ້າຮ່ວມຂອງຕົນ. ລະບົບນິເວດທີ່ກ່ຽວຂ້ອງກັບການຄຸ້ມຄອງ, ການຄວບຄຸມ, ແລະການປຸງແຕ່ງທາງດ້ານການເງິນແມ່ນມີຄວາມສ່ຽງຕໍ່ການລ່ວງລະເມີດໂດຍຜູ້ຟອກເງິນ. Money Laundering ອະທິບາຍການກະທໍາຂອງການຟອກແມ່ນປະຕິບັດໃນສະຖານະການທີ່ບຸກຄົນຫຼືນິຕິບຸກຄົນມີສ່ວນຮ່ວມໃນການຈັດການ. ທີ່ກ່ຽວຂ້ອງກັບລາຍຮັບຂອງອາຊະຍາກໍາ. ການຈັດການເຫຼົ່ານີ້ລວມມີຄວາມສຳພັນທາງທຸລະກິດທີ່ຫຼາກຫຼາຍ, ເຊັ່ນ: ທະນາຄານ, fiduciary ແລະການຄຸ້ມຄອງການລົງທຶນ. ແນວໃດກໍ່ຕາມ, ລະດັບຄວາມຮູ້ ຫຼື ຄວາມສົງໄສຈະຂຶ້ນກັບການກະທຳຜິດສະເພາະແຕ່ໂດຍປົກກະຕິແລ້ວຈະມີຢູ່ບ່ອນທີ່ຜູ້ສະໜອງການຈັດການ, ບໍລິການ ຫຼືຜະລິດຕະພັນຮູ້, ສົງໃສ. ຫຼືມີເຫດຜົນທີ່ສົມເຫດສົມຜົນທີ່ຈະຕ້ອງສົງໄສວ່າຊັບສິນທີ່ກ່ຽວຂ້ອງກັບການຈັດວາງເປັນຕົວແທນໃຫ້ແກ່ການກະທຳອາດຊະຍາກຳ. ໃນບາງກໍລະນີ, ການກະທໍາຜິດອາດຈະຖືກກະທໍາຢູ່ບ່ອນທີ່ບຸກຄົນໃດນຶ່ງຮູ້ ຫຼືສົງໃສວ່າບຸກຄົນທີ່ຕົນກໍາລັງພົວພັນກັບນັ້ນມີສ່ວນພົວພັນ ຫຼືໄດ້ຮັບຜົນປະໂຫຍດຈາກການປະພຶດທາງອາຍາ.ຫນຶ່ງໃນຄໍາວິພາກວິຈານຕົ້ນຕໍຕໍ່ກັບ cryptocurrencies ແມ່ນຄວາມມັກໃນການຟອກເງິນ. . ລັກສະນະທີ່ບໍ່ເປີດເຜີຍຊື່ຂອງເຂົາເຈົ້າແລະໂຄງສ້າງເຄືອຂ່າຍທີ່ບໍ່ໄດ້ຄວບຄຸມເຮັດໃຫ້ພວກເຂົາເຫມາະສົມທີ່ສຸດສໍາລັບການຟອກເງິນ.
ອ່ານເງື່ອນໄຂນີ້, ຄວາມບໍ່ເປັນທາງການ, ແລະການຂັດຂວາງ.”
ທະນາຄານກາງຂອງອາເຈນຕິນາໃນວັນພະຫັດໄດ້ຊີ້ແຈງໃນການປະກາດວ່າສະຖາບັນການເງິນທີ່ມີການຄວບຄຸມພາຍໃນປະເທດບໍ່ສາມາດອໍານວຍຄວາມສະດວກໃຫ້ແກ່ລູກຄ້າເພື່ອປະຕິບັດການດໍາເນີນງານດ້ວຍຊັບສິນດິຈິຕອນ.
ແຈ້ງການນີ້ມາພຽງແຕ່ມື້ຕໍ່ມາ ສອງທະນາຄານເອກະຊົນຂອງອາເຈນຕິນາ ຢືນຢັນວ່າພວກເຂົາໃຫ້ບໍລິການຊື້ແລະຂາຍ cryptocurrency ໃຫ້ແກ່ລູກຄ້າຂອງພວກເຂົາ. ຫນຶ່ງໃນທະນາຄານເຫຼົ່ານີ້ແມ່ນ Banco Galicia, ເຊິ່ງເປັນຜູ້ໃຫ້ກູ້ເອກະຊົນທີ່ໃຫຍ່ທີ່ສຸດໃນປະເທດກ່ຽວກັບມູນຄ່າຕະຫຼາດ, ແລະອີກທະນາຄານຫນຶ່ງແມ່ນ Brubank, ເຊິ່ງໄດ້ເປີດຕົວບໍລິການທີ່ມີການຄວບຄຸມໃນທ້ອງຖິ່ນໃນປີ 2017.
"ມາດຕະການທີ່ສັ່ງໂດຍຄະນະກໍາມະການບໍລິຫານຂອງ BCRA ພະຍາຍາມຫຼຸດຜ່ອນຄວາມສ່ຽງທີ່ກ່ຽວຂ້ອງກັບການດໍາເນີນງານກັບຊັບສິນເຫຼົ່ານີ້ທີ່ສາມາດສ້າງໄດ້ສໍາລັບຜູ້ໃຊ້ການບໍລິການທາງດ້ານການເງິນແລະລະບົບການເງິນໂດຍລວມ", ທະນາຄານກາງຂອງສາທາລະນະລັດອາເຈນຕິນາ ( BCRA) ກ່າວ.
ທັງ Banco Galicia ແລະ Brubank ຕ້ອງຢຸດໃຫ້ບໍລິການ cryptocurrency ໃນວັນສຸກ, ອີງຕາມການພິມເຜີຍແຜ່ Coindesk ທີ່ສຸມໃສ່ crypto.
ຊັບສິນ Crypto ບໍ່ໄດ້ຖືກຄວບຄຸມ
ຜູ້ຄວບຄຸມຍັງໄດ້ເນັ້ນຫນັກວ່າຊັບສິນ crypto ບໍ່ໄດ້ຖືກຄວບຄຸມໂດຍຜູ້ຄວບຄຸມອາເຈນຕິນາໃດໆ. ມັນຫ້າມຜູ້ໃຫ້ບໍລິການດ້ານການເງິນທີ່ມີການຄວບຄຸມໃນປະເທດບໍ່ໃຫ້ໃຫ້ບໍລິການກັບ cryptocurrencies
Cryptocurrencies
ໂດຍການນໍາໃຊ້ການເຂົ້າລະຫັດລັບ, ສະກຸນເງິນ virtual, ເອີ້ນວ່າ cryptocurrencies, ແມ່ນເກືອບປອມແປງສະກຸນເງິນດິຈິຕອນທີ່ສ້າງຂຶ້ນໃນເຕັກໂນໂລຊີ blockchain. ປະກອບດ້ວຍເຄືອຂ່າຍທີ່ມີການແບ່ງຂັ້ນຄຸ້ມຄອງ, ເທກໂນໂລຍີ blockchain ບໍ່ໄດ້ຖືກຄວບຄຸມໂດຍອົງການສູນກາງ. ຄໍາສັບ, cryptocurrency ມາຈາກຕົ້ນກໍາເນີດຂອງເຕັກນິກການເຂົ້າລະຫັດທີ່ຖືກຈ້າງງານເພື່ອຮັບປະກັນເຄືອຂ່າຍທີ່ໃຊ້ໃນການກວດສອບຄວາມຖືກຕ້ອງຂອງເທກໂນໂລຍີ blockchain. Cryptocurrencies ສາມາດຖືກຄິດວ່າເປັນລະບົບທີ່ຍອມຮັບການຊໍາລະເງິນອອນໄລນ໌ເຊິ່ງຫມາຍເຖິງ "tokens." Tokens ແມ່ນເປັນຕົວແທນຂອງບັນຊີລາຍການພາຍໃນໃນເທກໂນໂລຍີ blockchain ໃນຂະນະທີ່ ຄຳ ວ່າ crypto ຖືກໃຊ້ເພື່ອພັນລະນາວິທີການເຂົ້າລະຫັດແລະລະບົບການເຂົ້າລະຫັດເຊັ່ນ: ຄູ່ຄີສາທາລະນະ - ເອກະຊົນ, ຫນ້າທີ່ hashing ຕ່າງໆ, ແລະເສັ້ນໂຄ້ງຮູບຮີ. ທຸກໆທຸລະກໍາ cryptocurrency ທີ່ເກີດຂຶ້ນແມ່ນເຂົ້າສູ່ລະບົບບັນຊີລາຍການໃນເວັບໄຊຕ໌ທີ່ມີເຕັກໂນໂລຊີ blockchain. ເຫຼົ່ານີ້ຫຼັງຈາກນັ້ນຕ້ອງໄດ້ຮັບການອະນຸມັດໂດຍເຄືອຂ່າຍທີ່ແຕກຕ່າງກັນຂອງແຕ່ລະ nodes (ຄອມພິວເຕີທີ່ຮັກສາສໍາເນົາບັນຊີລາຍການ). ສໍາລັບທຸກ block ໃຫມ່ທີ່ສ້າງຂຶ້ນ, ທໍາອິດ block ຕ້ອງໄດ້ຮັບການຢັ້ງຢືນແລະຢືນຢັນ 'ອະນຸມັດ' ໂດຍແຕ່ລະ node, ເຊິ່ງເຮັດໃຫ້ forging ປະຫວັດການເຮັດທຸລະກໍາຂອງ cryptocurrencies ເກືອບເປັນໄປບໍ່ໄດ້. CryptoBitcoin ທໍາອິດຂອງໂລກໄດ້ກາຍເປັນ cryptocurrency ທໍາອິດທີ່ໃຊ້ blockchain ແລະມາຮອດມື້ນີ້ຍັງເປັນ cryptocurrency ທີ່ຕ້ອງການຫຼາຍທີ່ສຸດແລະມີມູນຄ່າຫລາຍທີ່ສຸດ. Bitcoin ຍັງປະກອບສ່ວນສ່ວນໃຫຍ່ຂອງປະລິມານຕະຫຼາດ cryptocurrency ໂດຍລວມ, ເຖິງແມ່ນວ່າ cryptos ອື່ນໆຈໍານວນຫນຶ່ງໄດ້ເພີ່ມຂຶ້ນໃນຄວາມນິຍົມໃນຊຸມປີມໍ່ໆມານີ້. ແທ້ຈິງແລ້ວ, ອອກຈາກການປຸກຂອງ Bitcoin, ການເຮັດຊ້ໍາກັນຂອງ Bitcoin ໄດ້ກາຍເປັນທີ່ແຜ່ຫຼາຍເຊິ່ງເຮັດໃຫ້ມີຈໍານວນ cryptocurrencies ທີ່ຖືກສ້າງຂື້ນໃຫມ່ຫຼື cloned. ການແຂ່ງຂັນ cryptocurrencies ທີ່ເກີດຂື້ນຫຼັງຈາກຄວາມສໍາເລັດຂອງ Bitcoin ແມ່ນເອີ້ນວ່າ 'altcoins' ແລະພວກເຂົາຫມາຍເຖິງ cryptocurrencies ເຊັ່ນ Bitcoin, Peercoin, Namecoin, Ethereum, Ripple, Stellar, ແລະ Dash. Cryptocurrencies ສັນຍາການປະດິດສ້າງທາງດ້ານເຕັກໂນໂລຢີທີ່ກວ້າງຂວາງທີ່ຍັງບໍ່ທັນມີໂຄງສ້າງເປັນ. ການຈ່າຍເງິນແບບງ່າຍດາຍລະຫວ່າງສອງຝ່າຍໂດຍບໍ່ຈໍາເປັນຕ້ອງມີຜູ້ຊາຍກາງແມ່ນລັກສະນະຫນຶ່ງໃນຂະນະທີ່ການໃຊ້ເທກໂນໂລຍີ blockchain ເພື່ອຫຼຸດຜ່ອນການເຮັດທຸລະກໍາແລະຄ່າທໍານຽມການປຸງແຕ່ງສໍາລັບທະນາຄານແມ່ນອີກດ້ານຫນຶ່ງ. ແນ່ນອນ, cryptocurrencies ມີຂໍ້ເສຍຂອງເຂົາເຈົ້າຄືກັນ. ນີ້ລວມມີບັນຫາການຫຼົບຫຼີກພາສີ, ການຟອກເງິນ, ແລະກິດຈະກໍາອອນໄລນ໌ທີ່ຜິດກົດໝາຍອື່ນໆທີ່ການປິດບັງຊື່ເປັນສ່ວນປະກອບທີ່ຮ້າຍແຮງໃນກິດຈະກໍາທີ່ຊັກຊວນ ແລະສໍ້ໂກງ.
ໂດຍການນໍາໃຊ້ການເຂົ້າລະຫັດລັບ, ສະກຸນເງິນ virtual, ເອີ້ນວ່າ cryptocurrencies, ແມ່ນເກືອບປອມແປງສະກຸນເງິນດິຈິຕອນທີ່ສ້າງຂຶ້ນໃນເຕັກໂນໂລຊີ blockchain. ປະກອບດ້ວຍເຄືອຂ່າຍທີ່ມີການແບ່ງຂັ້ນຄຸ້ມຄອງ, ເທກໂນໂລຍີ blockchain ບໍ່ໄດ້ຖືກຄວບຄຸມໂດຍອົງການສູນກາງ. ຄໍາສັບ, cryptocurrency ມາຈາກຕົ້ນກໍາເນີດຂອງເຕັກນິກການເຂົ້າລະຫັດທີ່ຖືກຈ້າງງານເພື່ອຮັບປະກັນເຄືອຂ່າຍທີ່ໃຊ້ໃນການກວດສອບຄວາມຖືກຕ້ອງຂອງເທກໂນໂລຍີ blockchain. Cryptocurrencies ສາມາດຖືກຄິດວ່າເປັນລະບົບທີ່ຍອມຮັບການຊໍາລະເງິນອອນໄລນ໌ເຊິ່ງຫມາຍເຖິງ "tokens." Tokens ແມ່ນເປັນຕົວແທນຂອງບັນຊີລາຍການພາຍໃນໃນເທກໂນໂລຍີ blockchain ໃນຂະນະທີ່ ຄຳ ວ່າ crypto ຖືກໃຊ້ເພື່ອພັນລະນາວິທີການເຂົ້າລະຫັດແລະລະບົບການເຂົ້າລະຫັດເຊັ່ນ: ຄູ່ຄີສາທາລະນະ - ເອກະຊົນ, ຫນ້າທີ່ hashing ຕ່າງໆ, ແລະເສັ້ນໂຄ້ງຮູບຮີ. ທຸກໆທຸລະກໍາ cryptocurrency ທີ່ເກີດຂຶ້ນແມ່ນເຂົ້າສູ່ລະບົບບັນຊີລາຍການໃນເວັບໄຊຕ໌ທີ່ມີເຕັກໂນໂລຊີ blockchain. ເຫຼົ່ານີ້ຫຼັງຈາກນັ້ນຕ້ອງໄດ້ຮັບການອະນຸມັດໂດຍເຄືອຂ່າຍທີ່ແຕກຕ່າງກັນຂອງແຕ່ລະ nodes (ຄອມພິວເຕີທີ່ຮັກສາສໍາເນົາບັນຊີລາຍການ). ສໍາລັບທຸກ block ໃຫມ່ທີ່ສ້າງຂຶ້ນ, ທໍາອິດ block ຕ້ອງໄດ້ຮັບການຢັ້ງຢືນແລະຢືນຢັນ 'ອະນຸມັດ' ໂດຍແຕ່ລະ node, ເຊິ່ງເຮັດໃຫ້ forging ປະຫວັດການເຮັດທຸລະກໍາຂອງ cryptocurrencies ເກືອບເປັນໄປບໍ່ໄດ້. CryptoBitcoin ທໍາອິດຂອງໂລກໄດ້ກາຍເປັນ cryptocurrency ທໍາອິດທີ່ໃຊ້ blockchain ແລະມາຮອດມື້ນີ້ຍັງເປັນ cryptocurrency ທີ່ຕ້ອງການຫຼາຍທີ່ສຸດແລະມີມູນຄ່າຫລາຍທີ່ສຸດ. Bitcoin ຍັງປະກອບສ່ວນສ່ວນໃຫຍ່ຂອງປະລິມານຕະຫຼາດ cryptocurrency ໂດຍລວມ, ເຖິງແມ່ນວ່າ cryptos ອື່ນໆຈໍານວນຫນຶ່ງໄດ້ເພີ່ມຂຶ້ນໃນຄວາມນິຍົມໃນຊຸມປີມໍ່ໆມານີ້. ແທ້ຈິງແລ້ວ, ອອກຈາກການປຸກຂອງ Bitcoin, ການເຮັດຊ້ໍາກັນຂອງ Bitcoin ໄດ້ກາຍເປັນທີ່ແຜ່ຫຼາຍເຊິ່ງເຮັດໃຫ້ມີຈໍານວນ cryptocurrencies ທີ່ຖືກສ້າງຂື້ນໃຫມ່ຫຼື cloned. ການແຂ່ງຂັນ cryptocurrencies ທີ່ເກີດຂື້ນຫຼັງຈາກຄວາມສໍາເລັດຂອງ Bitcoin ແມ່ນເອີ້ນວ່າ 'altcoins' ແລະພວກເຂົາຫມາຍເຖິງ cryptocurrencies ເຊັ່ນ Bitcoin, Peercoin, Namecoin, Ethereum, Ripple, Stellar, ແລະ Dash. Cryptocurrencies ສັນຍາການປະດິດສ້າງທາງດ້ານເຕັກໂນໂລຢີທີ່ກວ້າງຂວາງທີ່ຍັງບໍ່ທັນມີໂຄງສ້າງເປັນ. ການຈ່າຍເງິນແບບງ່າຍດາຍລະຫວ່າງສອງຝ່າຍໂດຍບໍ່ຈໍາເປັນຕ້ອງມີຜູ້ຊາຍກາງແມ່ນລັກສະນະຫນຶ່ງໃນຂະນະທີ່ການໃຊ້ເທກໂນໂລຍີ blockchain ເພື່ອຫຼຸດຜ່ອນການເຮັດທຸລະກໍາແລະຄ່າທໍານຽມການປຸງແຕ່ງສໍາລັບທະນາຄານແມ່ນອີກດ້ານຫນຶ່ງ. ແນ່ນອນ, cryptocurrencies ມີຂໍ້ເສຍຂອງເຂົາເຈົ້າຄືກັນ. ນີ້ລວມມີບັນຫາການຫຼົບຫຼີກພາສີ, ການຟອກເງິນ, ແລະກິດຈະກໍາອອນໄລນ໌ທີ່ຜິດກົດໝາຍອື່ນໆທີ່ການປິດບັງຊື່ເປັນສ່ວນປະກອບທີ່ຮ້າຍແຮງໃນກິດຈະກໍາທີ່ຊັກຊວນ ແລະສໍ້ໂກງ.
ອ່ານເງື່ອນໄຂນີ້.
ຢ່າງໃດກໍຕາມ, ອາເຈນຕິນາ ໄດ້ເຫັນການຂະຫຍາຍຕົວຢ່າງຫຼວງຫຼາຍໃນ ການຮັບຮອງເອົາ cryptocurrencies ໂດຍມະຫາຊົນໃນຊຸມປີມໍ່ໆມານີ້. ມັນສ່ວນໃຫຍ່ແມ່ນຖືກກະຕຸ້ນໂດຍອັດຕາເງິນເຟີ້ໃນປະເທດທີ່ເພີ່ມຂຶ້ນ.
ທະນາຄານກາງຂອງປະເທດ, ແນວໃດກໍ່ຕາມ, ກໍາລັງຮັກສາຈຸດຢືນຢ່າງເຂັ້ມງວດຕໍ່ກັບຊັບສິນດິຈິຕອນ. ມັນໄດ້ອອກຄໍາເຕືອນໃນປີກາຍນີ້ເນັ້ນຫນັກເຖິງຄວາມສ່ຽງຂອງ cryptocurrencies, ໂດຍກ່າວວ່າ "ຊັບສິນ crypto ນໍາສະເຫນີຄວາມສ່ຽງແລະສິ່ງທ້າທາຍສໍາລັບຜູ້ໃຊ້, ນັກລົງທຶນ, ແລະລະບົບການເງິນໂດຍລວມ."
ເດືອນມີນາທີ່ຜ່ານມາ, ທະນາຄານກາງຂອງອາເຈນຕິນາໄດ້ເຮັດໃຫ້ຈຸດຢືນຂອງຕົນຕໍ່ກັບຊັບສິນດິຈິຕອນທີ່ໂດດເດັ່ນໃນເວລາທີ່ໄດ້ເຂົ້າໄປໃນຂໍ້ຕົກລົງການປັບໂຄງສ້າງຫນີ້ສິນ 45 ຕື້ໂດລາກັບກອງທຶນການເງິນສາກົນ (IMF). ຫຼັງຈາກນັ້ນ, ລັດຖະບານໄດ້ຊີ້ແຈງວ່າມັນຈະ "ຂັດຂວາງການໃຊ້ cryptocurrencies ເພື່ອປ້ອງກັນ. ການຟອກເງິນ
Money Laundering
ການຟອກເງິນແມ່ນຄຳສັບທີ່ຫຍໍ້ມາເພື່ອອະທິບາຍເຖິງຂະບວນການທີ່ອາດຊະຍາກອນປອມຕົວເປັນເຈົ້າຂອງເດີມ ແລະ ການດຳເນີນຄະດີອາຍາໂດຍການເຮັດໃຫ້ລາຍຮັບດັ່ງກ່າວໄດ້ມາຈາກແຫຼ່ງທີ່ຖືກຕ້ອງຕາມກົດໝາຍ. ການຟອກເງິນເປັນບັນຫາທີ່ຂ້າມຜ່ານອຸດສາຫະກຳ ແລະ ຂະແໜງການຕ່າງໆນັບບໍ່ຖ້ວນ, ເຊິ່ງລວມມີການຟອກເງິນ. ພື້ນທີ່ບໍລິການທາງດ້ານການເງິນ. ເຖິງແມ່ນວ່າເງິນທາງອາຍາອາດຈະຖືກຟອກຢ່າງສໍາເລັດຜົນໂດຍບໍ່ມີການຊ່ວຍເຫຼືອຂອງຂະແຫນງການເງິນ, ມູນຄ່າຫຼາຍຕື້ໂດລາຂອງເງິນທີ່ມາຈາກຄະດີອາຍາໄດ້ຖືກຟອກຜ່ານສະຖາບັນການເງິນໃນແຕ່ລະປີ. ນີ້ບໍ່ແມ່ນເລື່ອງແປກທີ່ທັງຫມົດຍ້ອນໂຄງສ້າງຂອງອຸດສາຫະກໍາການບໍລິການທາງດ້ານການເງິນແລະລັກສະນະຂອງຜະລິດຕະພັນ. ແລະການບໍລິການທີ່ສະເຫນີໂດຍຜູ້ເຂົ້າຮ່ວມຂອງຕົນ. ລະບົບນິເວດທີ່ກ່ຽວຂ້ອງກັບການຄຸ້ມຄອງ, ການຄວບຄຸມ, ແລະການປຸງແຕ່ງທາງດ້ານການເງິນແມ່ນມີຄວາມສ່ຽງຕໍ່ການລ່ວງລະເມີດໂດຍຜູ້ຟອກເງິນ. Money Laundering ອະທິບາຍການກະທໍາຂອງການຟອກແມ່ນປະຕິບັດໃນສະຖານະການທີ່ບຸກຄົນຫຼືນິຕິບຸກຄົນມີສ່ວນຮ່ວມໃນການຈັດການ. ທີ່ກ່ຽວຂ້ອງກັບລາຍຮັບຂອງອາຊະຍາກໍາ. ການຈັດການເຫຼົ່ານີ້ລວມມີຄວາມສຳພັນທາງທຸລະກິດທີ່ຫຼາກຫຼາຍ, ເຊັ່ນ: ທະນາຄານ, fiduciary ແລະການຄຸ້ມຄອງການລົງທຶນ. ແນວໃດກໍ່ຕາມ, ລະດັບຄວາມຮູ້ ຫຼື ຄວາມສົງໄສຈະຂຶ້ນກັບການກະທຳຜິດສະເພາະແຕ່ໂດຍປົກກະຕິແລ້ວຈະມີຢູ່ບ່ອນທີ່ຜູ້ສະໜອງການຈັດການ, ບໍລິການ ຫຼືຜະລິດຕະພັນຮູ້, ສົງໃສ. ຫຼືມີເຫດຜົນທີ່ສົມເຫດສົມຜົນທີ່ຈະຕ້ອງສົງໄສວ່າຊັບສິນທີ່ກ່ຽວຂ້ອງກັບການຈັດວາງເປັນຕົວແທນໃຫ້ແກ່ການກະທຳອາດຊະຍາກຳ. ໃນບາງກໍລະນີ, ການກະທໍາຜິດອາດຈະຖືກກະທໍາຢູ່ບ່ອນທີ່ບຸກຄົນໃດນຶ່ງຮູ້ ຫຼືສົງໃສວ່າບຸກຄົນທີ່ຕົນກໍາລັງພົວພັນກັບນັ້ນມີສ່ວນພົວພັນ ຫຼືໄດ້ຮັບຜົນປະໂຫຍດຈາກການປະພຶດທາງອາຍາ.ຫນຶ່ງໃນຄໍາວິພາກວິຈານຕົ້ນຕໍຕໍ່ກັບ cryptocurrencies ແມ່ນຄວາມມັກໃນການຟອກເງິນ. . ລັກສະນະທີ່ບໍ່ເປີດເຜີຍຊື່ຂອງເຂົາເຈົ້າແລະໂຄງສ້າງເຄືອຂ່າຍທີ່ບໍ່ໄດ້ຄວບຄຸມເຮັດໃຫ້ພວກເຂົາເຫມາະສົມທີ່ສຸດສໍາລັບການຟອກເງິນ.
ການຟອກເງິນແມ່ນຄຳສັບທີ່ຫຍໍ້ມາເພື່ອອະທິບາຍເຖິງຂະບວນການທີ່ອາດຊະຍາກອນປອມຕົວເປັນເຈົ້າຂອງເດີມ ແລະ ການດຳເນີນຄະດີອາຍາໂດຍການເຮັດໃຫ້ລາຍຮັບດັ່ງກ່າວໄດ້ມາຈາກແຫຼ່ງທີ່ຖືກຕ້ອງຕາມກົດໝາຍ. ການຟອກເງິນເປັນບັນຫາທີ່ຂ້າມຜ່ານອຸດສາຫະກຳ ແລະ ຂະແໜງການຕ່າງໆນັບບໍ່ຖ້ວນ, ເຊິ່ງລວມມີການຟອກເງິນ. ພື້ນທີ່ບໍລິການທາງດ້ານການເງິນ. ເຖິງແມ່ນວ່າເງິນທາງອາຍາອາດຈະຖືກຟອກຢ່າງສໍາເລັດຜົນໂດຍບໍ່ມີການຊ່ວຍເຫຼືອຂອງຂະແຫນງການເງິນ, ມູນຄ່າຫຼາຍຕື້ໂດລາຂອງເງິນທີ່ມາຈາກຄະດີອາຍາໄດ້ຖືກຟອກຜ່ານສະຖາບັນການເງິນໃນແຕ່ລະປີ. ນີ້ບໍ່ແມ່ນເລື່ອງແປກທີ່ທັງຫມົດຍ້ອນໂຄງສ້າງຂອງອຸດສາຫະກໍາການບໍລິການທາງດ້ານການເງິນແລະລັກສະນະຂອງຜະລິດຕະພັນ. ແລະການບໍລິການທີ່ສະເຫນີໂດຍຜູ້ເຂົ້າຮ່ວມຂອງຕົນ. ລະບົບນິເວດທີ່ກ່ຽວຂ້ອງກັບການຄຸ້ມຄອງ, ການຄວບຄຸມ, ແລະການປຸງແຕ່ງທາງດ້ານການເງິນແມ່ນມີຄວາມສ່ຽງຕໍ່ການລ່ວງລະເມີດໂດຍຜູ້ຟອກເງິນ. Money Laundering ອະທິບາຍການກະທໍາຂອງການຟອກແມ່ນປະຕິບັດໃນສະຖານະການທີ່ບຸກຄົນຫຼືນິຕິບຸກຄົນມີສ່ວນຮ່ວມໃນການຈັດການ. ທີ່ກ່ຽວຂ້ອງກັບລາຍຮັບຂອງອາຊະຍາກໍາ. ການຈັດການເຫຼົ່ານີ້ລວມມີຄວາມສຳພັນທາງທຸລະກິດທີ່ຫຼາກຫຼາຍ, ເຊັ່ນ: ທະນາຄານ, fiduciary ແລະການຄຸ້ມຄອງການລົງທຶນ. ແນວໃດກໍ່ຕາມ, ລະດັບຄວາມຮູ້ ຫຼື ຄວາມສົງໄສຈະຂຶ້ນກັບການກະທຳຜິດສະເພາະແຕ່ໂດຍປົກກະຕິແລ້ວຈະມີຢູ່ບ່ອນທີ່ຜູ້ສະໜອງການຈັດການ, ບໍລິການ ຫຼືຜະລິດຕະພັນຮູ້, ສົງໃສ. ຫຼືມີເຫດຜົນທີ່ສົມເຫດສົມຜົນທີ່ຈະຕ້ອງສົງໄສວ່າຊັບສິນທີ່ກ່ຽວຂ້ອງກັບການຈັດວາງເປັນຕົວແທນໃຫ້ແກ່ການກະທຳອາດຊະຍາກຳ. ໃນບາງກໍລະນີ, ການກະທໍາຜິດອາດຈະຖືກກະທໍາຢູ່ບ່ອນທີ່ບຸກຄົນໃດນຶ່ງຮູ້ ຫຼືສົງໃສວ່າບຸກຄົນທີ່ຕົນກໍາລັງພົວພັນກັບນັ້ນມີສ່ວນພົວພັນ ຫຼືໄດ້ຮັບຜົນປະໂຫຍດຈາກການປະພຶດທາງອາຍາ.ຫນຶ່ງໃນຄໍາວິພາກວິຈານຕົ້ນຕໍຕໍ່ກັບ cryptocurrencies ແມ່ນຄວາມມັກໃນການຟອກເງິນ. . ລັກສະນະທີ່ບໍ່ເປີດເຜີຍຊື່ຂອງເຂົາເຈົ້າແລະໂຄງສ້າງເຄືອຂ່າຍທີ່ບໍ່ໄດ້ຄວບຄຸມເຮັດໃຫ້ພວກເຂົາເຫມາະສົມທີ່ສຸດສໍາລັບການຟອກເງິນ.
ອ່ານເງື່ອນໄຂນີ້, ຄວາມບໍ່ເປັນທາງການ, ແລະການຂັດຂວາງ.”
ທີ່ມາ: https://www.financemagnates.com/cryptocurrency/regulation/argentinas-central-bank-prohibits-banks-from-offering-crypto-services/