(Bloomberg) - ທະນາຄານທີ່ເປັນມິດກັບສະກຸນເງິນ Cryptocurrency Silvergate Capital Corp. ກໍາລັງສຶກສາວ່າມັນຍັງເປັນໄປໄດ້ແລະທົບທວນການຄວບຄຸມທາງດ້ານການເງິນຂອງຕົນ, ຫຼັງຈາກການລົ້ມລົງຂອງ Sam Bankman-Fried's FTX. ຮຸ້ນດັ່ງກ່າວໄດ້ຫຼຸດລົງຫຼາຍເຖິງ 25%.
ອ່ານຫຼາຍທີ່ສຸດຈາກ Bloomberg
"ປະຈຸບັນບໍລິສັດກໍາລັງວິເຄາະກົດລະບຽບບາງຢ່າງແລະການສືບສວນແລະການສືບສວນອື່ນໆທີ່ຍັງຄ້າງຢູ່ໃນບໍລິສັດ," La Jolla, Silvergate, ຄາລິຟໍເນຍກ່າວໃນເອກະສານໃນວັນພຸດ, ເຊິ່ງຍັງເປີດເຜີຍວ່າມັນບໍ່ສາມາດຍື່ນບົດລາຍງານປະຈໍາປີຕາມເວລາ. . "ບໍລິສັດບັນຊີສາທາລະນະທີ່ລົງທະບຽນເອກະລາດຂອງບໍລິສັດຍັງຮ້ອງຂໍໃຫ້ຂໍ້ມູນລາຍລະອຽດກ່ຽວກັບເລື່ອງດັ່ງກ່າວແລະບໍລິສັດກໍາລັງຕອບສະຫນອງຄໍາຮ້ອງຂໍດັ່ງກ່າວ."
Silvergate ກ່າວວ່າມັນໄດ້ຂາຍຫຼັກຊັບຫນີ້ສິນເພີ່ມເຕີມໃນເດືອນມັງກອນແລະເດືອນກຸມພາແລະການສູນເສຍທີ່ກ່ຽວຂ້ອງກັບຫຼັກຊັບຂອງຕົນຄຽງຄູ່ກັບປັດໃຈອື່ນໆສາມາດທໍາລາຍຄວາມສາມາດໃນການດໍາເນີນການຂອງຕົນເປັນຄວາມກັງວົນຕໍ່ໄປ. ມັນຍັງຊີ້ໃຫ້ເຫັນວ່າມັນໄດ້ຖືກສືບສວນໂດຍກະຊວງຍຸຕິທໍາສະຫະລັດ, ຢືນຢັນບົດລາຍງານ Bloomberg ກ່ອນຫນ້ານັ້ນ.
ຜູ້ຂາຍສັ້ນໄດ້ສົ່ງຈົດຫມາຍໄປຫາຜູ້ກວດສອບຂອງບໍລິສັດແລະຜູ້ຄວບຄຸມຂອງສະຫະລັດໂດຍລາຍລະອຽດກ່ຽວກັບສິ່ງທີ່ພວກເຂົາເຫັນວ່າເປັນການປະພຶດທີ່ບໍ່ຖືກຕ້ອງຂອງທະນາຄານແລະລູກຄ້າ, ລວມທັງການກ່າວຫາກ່ຽວກັບການຟອກເງິນ. ພາກສ່ວນການສໍ້ໂກງຂອງກະຊວງຍຸຕິທໍາກໍາລັງສືບສວນ Silvergate ກ່ຽວກັບການຈັດການກັບ FTX ແລະກອງທຶນ hedge cryptocurrency ຂອງທະນາຄານ Bankman-Fried Alameda, Bloomberg News ລາຍງານໃນເດືອນແລ້ວນີ້, ໂດຍອ້າງເຖິງຄົນທີ່ຄຸ້ນເຄີຍກັບເລື່ອງນີ້.
ຮຸ້ນດັ່ງກ່າວໄດ້ຫຼຸດລົງຕໍ່າສຸດທີ່ $ 10.15 ໃນການຊື້ຂາຍໃນນິວຢອກຕໍ່ໄປຫຼັງຈາກການປະກາດ.
ສະມາຊິກສະພາສະຫະລັດລວມທັງສະມາຊິກສະພາສູງ Elizabeth Warren, ໃນຂະນະດຽວກັນ, ໄດ້ສົ່ງຄໍາຖາມຫຼາຍໆຄັ້ງກ່ຽວກັບຄວາມສໍາພັນ FTX ຂອງຕົນ, ໂທຫາການຕອບໂຕ້ຂອງບໍລິສັດກ່ອນຫນ້ານັ້ນ evasive ແລະບໍ່ສົມບູນ.
ພາຍໃຕ້ກົດລະບຽບຫຼັກຊັບ, ບໍລິສັດສາທາລະນະຂອງຂະຫນາດຂອງ Silvergate ຈໍາເປັນຕ້ອງໄດ້ຍື່ນບົດລາຍງານປະຈໍາປີທີ່ສົມບູນແບບ, ທີ່ເອີ້ນວ່າ 10-K, 60 ມື້ນັບຈາກທ້າຍປີງົບປະມານ. ບົດລາຍງານຕ້ອງປະກອບມີບົດລາຍງານການເງິນທີ່ໄດ້ຮັບການກວດສອບເຊັ່ນດຽວກັນກັບຈົດຫມາຍສະບັບຢັ້ງຢືນຜົນໄດ້ຮັບໄດ້ຖືກກະກຽມຕາມມາດຕະຖານການບັນຊີ. ຫົວຫນ້າບໍລິຫານແລະຫົວຫນ້າການເງິນຕ້ອງຢັ້ງຢືນເປັນລາຍລັກອັກສອນວ່າບົດລາຍງານແມ່ນຖືກຕ້ອງ.
ເສັ້ນຕາຍຂອງ Silvergate ສໍາລັບນັ້ນແມ່ນວັນພຸດ. ໂດຍການຍື່ນອັນທີ່ເອີ້ນວ່າ NT 10-K, Silvergate ຕ້ອງໃຫ້ເຫດຜົນສໍາລັບການຊັກຊ້າແລະຫຼັງຈາກນັ້ນມີເວລາອີກ 15 ມື້ເພື່ອສົ່ງບົດລາຍງານ. ບາງຄັ້ງບໍລິສັດໃຊ້ເວລາດົນກວ່ານັ້ນເພື່ອປະຕິບັດຕາມ, ໂດຍສະເພາະກໍລະນີຂອງການໃຫ້ຄໍາປຶກສາຄືນໃຫມ່. Silvergate ລາຍງານການສູນເສຍ 1 ຕື້ໂດລາໃນໄຕມາດທີ່ສີ່ຂອງປີ 2022 ຍ້ອນວ່າມັນໄດ້ຂາຍຫຼັກຊັບເພື່ອໃຫ້ກວມເອົາຫຼາຍຕື້ໂດລາຂອງການຖອນເງິນຂອງລູກຄ້າ.
ຜູ້ກວດສອບຂອງ Silvergate, Crowe LLP, ໄດ້ຮັບຈົດໝາຍຫຼາຍສະບັບຈາກຜູ້ຂາຍສັ້ນ James Gibson ແລະ Marc Cohodes ທີ່ຕັ້ງຂໍ້ກ່າວຫາກ່ຽວກັບການຈັດການເງິນຂອງລູກຄ້າຂອງ Silvergate ແລະບອກນັກບັນຊີວ່າພວກເຂົາຈໍາເປັນຕ້ອງສືບສວນບັນຫາໃດໆໃນການກວດສອບຂອງຕົນ, ອີງຕາມການສື່ສານທີ່ທົບທວນໂດຍ Bloomberg.
ໂຄສົກຂອງ Crowe ປະຕິເສດທີ່ຈະໃຫ້ຄໍາເຫັນ.
"ພວກເຮົາຂຽນເພື່ອເຕືອນທ່ານກ່ຽວກັບຄວາມສ່ຽງທີ່ລູກຄ້າຂອງ Silvergate ໄດ້ນໍາໃຊ້ນິຕິບຸກຄົນເພື່ອດໍາເນີນການຟອກເງິນຢ່າງຫຼວງຫຼາຍແລະການຄຸ້ມຄອງຂອງ Silvergate ໄດ້ບິດເບືອນການດໍາເນີນທຸລະກິດຂອງຕົນທີ່ອາດຈະລະເມີດກົດຫມາຍແລະມາດຕະຖານການກວດສອບ," Gibson ຂຽນໃນ Feb. 6. ຈົດໝາຍ.
ຜູ້ຂາຍສັ້ນ, ໃນຈົດຫມາຍສະບັບນັ້ນ, ໄດ້ອ້າງເຖິງການຕອບໂຕ້ໃນເດືອນທັນວາຂອງ Silvergate ກັບວຽງຈັນຝົນທີ່ກ່າວວ່າໂຄງການຕ້ານການຟອກເງິນຂອງທະນາຄານໄດ້ຖືກວິເຄາະປະຈໍາປີໂດຍຜູ້ກວດສອບເອກະລາດແລະທ້າທາຍ Crowe ທີ່ຈະອອກຖະແຫຼງການສາທາລະນະທີ່ຊີ້ແຈງຂອບເຂດຂອງການກວດສອບຂອງຕົນ.
Gibson ແລະ Cohodes ຍັງໄດ້ສົ່ງຈົດຫມາຍເຖິງຄະນະກໍາມະການ Federal Reserve ແລະພະແນກຍຸຕິທໍາຮຽກຮ້ອງໃຫ້ສືບສວນກ່ຽວກັບການຄວບຄຸມການຕ້ານການຟອກເງິນຂອງທະນາຄານແລະການເຮັດທຸລະກໍາທີ່ກ່ຽວຂ້ອງກັບລູກຄ້າ crypto, ອີງຕາມເອກະສານທີ່ Bloomberg ເຫັນ.
Silvergate ແມ່ນຫຼັກຊັບສະຫະລັດທີ່ສັ້ນທີ່ສຸດໃນວັນອັງຄານ, ອີງຕາມຂໍ້ມູນຈາກ S3 Partners. ປະມານ 81% ຂອງຮຸ້ນທີ່ມີຢູ່ສໍາລັບການຊື້ຂາຍໄດ້ຖືກຂາຍສັ້ນ, ຫຼາຍກ່ວາອັດຕາສ່ວນຂອງບໍລິສັດທີ່ມີຄວາມຫຍຸ້ງຍາກລວມທັງ Carvana Co. ແລະ Bed Bath & Beyond Inc.
ບົດບາດຂອງ Silvergate ໃນການຈັດການທຸລະກໍາສໍາລັບ FTX ແລະ Alameda ຍັງສືບຕໍ່ອອກມາໃນຂະນະທີ່ໄອຍະການຂອງລັດຖະບານກາງໃນ Manhattan ກໍ່ສ້າງຄະດີຂອງພວກເຂົາຕໍ່ Bankman-Fried. ໃນເອກະສານສານທີ່ຍື່ນໃນອາທິດທີ່ຜ່ານມາໄດ້ເພີ່ມການກ່າວຫາເພີ່ມເຕີມຕໍ່ກັບ Bankman-Fried, ໄອຍະການໄດ້ອະທິບາຍເຖິງໂຄງການທີ່ບັນຊີ Silvergate ຖືກກ່າວຫາວ່າໃຊ້ໂດຍ Bankman-Fried ແລະອື່ນໆເພື່ອປົກປິດເງິນທີ່ໃຊ້ຕົວຈິງສໍາລັບ FTX.
ໂດຍບໍ່ມີການຕັ້ງຊື່ທະນາຄານ, ໄອຍະການກ່າວຫາ Bankman-Fried ໄດ້ເປີດບັນຊີພາຍໃຕ້ຊື່ North Dimension ໃນຄວາມພະຍາຍາມທີ່ຈະຫຼີກເວັ້ນຄວາມພາກພຽນຂອງທະນາຄານທີ່ເຂັ້ມງວດ. ທະນາຄານໃນເອກະສານແມ່ນເອີ້ນວ່າທະນາຄານ 1, ເຊິ່ງຄໍາຟ້ອງອະທິບາຍວ່າຕັ້ງຢູ່ໃນຄາລິຟໍເນຍ. ການເຄື່ອນໄຫວເດືອນພະຈິກທີ່ຍື່ນໂດຍ FTX Trading ໃນກໍລະນີລົ້ມລະລາຍຂອງ Delaware ເປີດເຜີຍສອງບັນຊີ North Dimension ຢູ່ Silvergate. ຄົນທີ່ຄຸ້ນເຄີຍກັບເລື່ອງນີ້ຍັງເວົ້າວ່າທະນາຄານ 1 ແມ່ນ Silvergate.
ການຍື່ນດັ່ງກ່າວບໍ່ໄດ້ກ່າວຫາທະນາຄານວ່າມີຄວາມຜິດໃດໆ, ແລະການສືບສວນຂອງກະຊວງຍຸຕິທໍາໃນ Silvergate ສາມາດສິ້ນສຸດລົງໄດ້ໂດຍບໍ່ມີການກ່າວຫາ. ກ່ອນຫນ້ານີ້ Silvergate ກ່າວວ່າມັນເປັນຜູ້ຖືກເຄາະຮ້າຍຂອງ FTX ແລະ Alameda ແລະການຮ່ວມມືຢ່າງເຕັມທີ່ຂອງມັນຈະສ້າງບັນທຶກຊື່.
- ດ້ວຍການຊ່ວຍເຫຼືອຈາກ Miles Weiss.
(ການປັບປຸງທີ່ມີການແບ່ງປັນ, ການສືບສວນ, ກໍລະນີ FTX, ເລີ່ມຕົ້ນໃນວັກທໍາອິດ.)
ອ່ານຫຼາຍທີ່ສຸດຈາກ Bloomberg Businessweek
2023 Bloomberg LP
ທີ່ມາ: https://finance.yahoo.com/news/crypto-bank-silvergate-plunges-says-222609394.html