ອົງການເຝົ້າລະວັງດ້ານການເງິນຂອງລັດນິວຢອກ ໄດ້ປັບໃໝ 30 ລ້ານໂດລາ ຕໍ່ພະແນກການເງິນຂອງ Robinhood ຍ້ອນຖືກກ່າວຫາວ່າລະເມີດກົດໝາຍຄວາມປອດໄພທາງອິນເຕີເນັດ ແລະ ຕ້ານການຟອກເງິນ. ນີ້ແມ່ນການລົງໂທດທີ່ສໍາຄັນຫຼ້າສຸດສໍາລັບບໍລິສັດນາຍຫນ້າ crypto.
ນອກເຫນືອຈາກການຖືກບັງຄັບໃຫ້ຮັກສາທີ່ປຶກສາການປະຕິບັດຕາມຄວາມລໍາອຽງ, Robinhood ໄດ້ຍິນຍອມທີ່ຈະຕົກລົງກັບພະແນກບໍລິການທາງດ້ານການເງິນນິວຢອກ.
ຫຼັງຈາກການກວດກາການຊີ້ນໍາແລະການສືບສວນທາງດ້ານກົດຫມາຍຕໍ່ມາ, NYDFS ເປີດເຜີຍວ່າໄດ້ພົບເຫັນ "ຂໍ້ບົກພ່ອງທີ່ຮ້າຍແຮງ" ໃນຂັ້ນຕອນການປະຕິບັດຕາມຂອງ Robinhood Crypto, ເຊິ່ງອະນຸຍາດໃຫ້ຜູ້ໃຊ້ສາມາດຊື້ແລະຊື້ຂາຍ cryptocurrencies.
ຜູ້ຄວບຄຸມໄດ້ອ້າງວ່າຄວາມລົ້ມເຫຼວແມ່ນຍ້ອນຄວາມອ່ອນແອໃນການຄຸ້ມຄອງຂອງບໍລິສັດແລະການຊີ້ນໍາຂອງຂໍ້ກໍານົດການປະຕິບັດຕາມ. ອີງຕາມເຈົ້າຫນ້າທີ່, Robinhood Crypto ບໍ່ໄດ້ປະຕິບັດຕາມກົດລະບຽບຄວາມປອດໄພ cyber ຂອງລັດ, ບໍ່ໄດ້ປະຕິບັດຫນ້າທີ່ຕ້ານການຟອກເງິນຂອງຕົນຢ່າງເຫມາະສົມ, ແລະບໍ່ໄດ້ຕິດຕາມການເຮັດທຸລະກໍາຢ່າງພຽງພໍ.
ອີງຕາມການນາງ Harris ໃນຖະແຫຼງການ, DFS ຈະຮັກສາການສືບສວນແລະໃຊ້ມາດຕະການທີ່ເຫມາະສົມໃນເວລາທີ່ຜູ້ອອກໃບອະນຸຍາດລະເມີດກົດຫມາຍຫຼືຄໍາແນະນໍາຂອງກົມ, ເຊິ່ງເປັນສິ່ງຈໍາເປັນສໍາລັບການປົກປ້ອງຜູ້ບໍລິໂພກແລະຮັບປະກັນຄວາມປອດໄພແລະສຽງຂອງສະຖາບັນ.
ບໍ່ແມ່ນຄັ້ງ ທຳ ອິດ
ອົງການຄວບຄຸມອຸດສາຫະກໍາການເງິນໄດ້ປັບໃຫມບໍລິສັດ 70 ລ້ານໂດລາໃນເດືອນມິຖຸນາ 2021 ແລະຄະນະກໍາມະການຫຼັກຊັບແລະຕະຫຼາດຫຼັກຊັບ (SEC) 65 ລ້ານໂດລາໃນເດືອນທັນວາ 2020 ສໍາລັບການກະທໍາຜິດທີ່ຄ້າຍຄືກັນ, ສ່ວນໃຫຍ່ແມ່ນກ່ຽວຂ້ອງກັບການຫລອກລວງລູກຄ້າ.
ການກວດສອບແລະການຕັ້ງຖິ່ນຖານກັບ NYDFS ໄດ້ຖືກເປີດເຜີຍຄັ້ງທໍາອິດໂດຍ Robinhood, ເຊິ່ງໄດ້ລະບຸໄວ້ໃນເອກະສານປະຈໍາໄຕມາດທີ່ຜ່ານມາວ່າມັນມີປະມານ 15.9 ລ້ານຜູ້ໃຊ້ປະຈໍາເດືອນໃນທ້າຍເດືອນມີນາປີທີ່ຜ່ານມາ. ຂໍ້ມູນດັ່ງກ່າວໄດ້ຖືກລວມເຂົ້າໃນເອກະສານທີ່ສົ່ງໃຫ້ຄະນະກໍາມະການຫຼັກຊັບແລະຕະຫຼາດຫຼັກຊັບ. ຈໍານວນການລົງໂທດທາງດ້ານການເງິນທີ່ບໍລິສັດຄາດວ່າຈະທໍາອິດ - ຢ່າງຫນ້ອຍ 10 ລ້ານໂດລາ - ໃນທີ່ສຸດກໍ່ເພີ່ມຂຶ້ນເປັນ 30 ລ້ານໂດລາ.
ນັບຕັ້ງແຕ່ຈຸດສູງສຸດຂອງໄຕມາດທໍາອິດຂອງປີທີ່ຜ່ານມາ, ການເປັນສະມາຊິກປະຈໍາເດືອນຂອງ Robinhood ຫຼຸດລົງ 25%, ໃນຂະນະທີ່ລາຍໄດ້ຫຼຸດລົງ 47%. ບໍລິສັດໄດ້ວາງອອກ 9% ຂອງກໍາລັງແຮງງານຂອງຕົນໃນຕົ້ນປີນີ້ຍ້ອນວ່າມັນໄດ້ຍ້າຍຄວາມສໍາຄັນຂອງຕົນຈາກການຂະຫຍາຍຕົວໄວໄປສູ່ການຕັດຄ່າໃຊ້ຈ່າຍ.
ແຜນການ Robinhood ກ່ຽວກັບການເພີ່ມທະວີການປະຕິບັດຕາມ
ການຫັນປ່ຽນຈາກທຸລະກິດເຕັກໂນໂລຢີສ້າງສິ່ງທີ່ດີເລີດໄປສູ່ສະຖາບັນການເງິນທີ່ມີການຄວບຄຸມແມ່ນສິ່ງທ້າທາຍ, ອີງຕາມ Alma Angotti, ຄູ່ຮ່ວມງານຂອງບໍລິສັດທີ່ປຶກສາ Guidehouse. ນາງໄດ້ອ້າງວ່າໃນຂະນະທີ່ອົງການຈັດຕັ້ງສຸມໃສ່ການປະດິດສ້າງ, ບາງຄັ້ງການຈັດການພື້ນຖານຂອງການປະຕິບັດຕາມໄດ້ຖືກສູນເສຍໄປໃນຂະບວນການ.
ອີງຕາມການ Cheryl Crumpton, ທີ່ປຶກສາທົ່ວໄປຂອງ Robinhood ຂອງການດໍາເນີນຄະດີແລະການບັງຄັບໃຊ້ກົດລະບຽບ, ບໍລິສັດມີຄວາມສຸກທີ່ການລົງໂທດໄດ້ຖືກສິ້ນສຸດລົງ. ນາງກ່າວຕື່ມວ່າພວກເຂົາມີຄວາມຍິນດີທີ່ຈະສືບຕໍ່ສ້າງການພົວພັນແລະໂຄງສ້າງຂອງພວກເຂົາທີ່ມີຄວາມຮັບຜິດຊອບກັບສິນຄ້າແລະການບໍລິການທີ່ທັນສະໄຫມທີ່ລູກຄ້າຕ້ອງການ." ບໍລິສັດໄດ້ສັນຍາວ່າຈະສະເຫນີແພລະຕະຟອມທີ່ສາມາດເຂົ້າເຖິງໄດ້, ແລະມີລາຄາຖືກກວ່າເພື່ອຊື້ແລະຊື້ຂາຍ cryptocurrency."
ການຕັ້ງຖິ່ນຖານກັບ Robinhood ຫມາຍເຖິງການດໍາເນີນການສານຄັ້ງທໍາອິດໂດຍ NYDFS - ປະຕິບັດຕາມສະຖານະພາບຂອງນິວຢອກເປັນສູນກາງທາງດ້ານການເງິນ, ເຊິ່ງມີຜົນກະທົບຢ່າງຫຼວງຫຼາຍຕໍ່ກົດລະບຽບແລະການບັງຄັບໃຊ້ - ຕໍ່ກັບຂະແຫນງ crypto. ມັນຍັງເກີດຂື້ນຍ້ອນວ່າ Adrienne A. Harris, ຜູ້ບັນຊາການໃຫມ່, ຊອກຫາການສ້າງຄວາມເຂັ້ມແຂງໃຫ້ແກ່ພະນັກງານສະກຸນເງິນ virtual ຂອງອົງການກົດລະບຽບແລະສະເຫນີທິດທາງເພີ່ມເຕີມຕໍ່ກັບທຸລະກິດ crypto.
ທີ່ມາ: https://crypto.news/ny-state-financial-regulator-in-slaps-robinhoods-crypto-division-with-a-30m-fine/