1 trick ງ່າຍໆເພື່ອ 'ຂະຫຍາຍ' ເງິນປັນຜົນຂອງເຈົ້າ

ບໍ່ມີຫຼາຍຄົນຮູ້ເລື່ອງນີ້, ແຕ່ຕົວຈິງແລ້ວທ່ານສາມາດ "ຂະຫຍາຍ" ການກັບຄືນຂອງຫຼັກຊັບປົກກະຕິ - ພຽງແຕ່ຖືມັນຜ່ານ. ກອງທຶນປິດທ້າຍ (CEF)!

ນັ້ນແມ່ນນອກຈາກການໄດ້ຮັບ a ຫຼາຍ ເງິນປັນຜົນໃຫຍ່ກວ່າຫຼັກຊັບ S&P 500 ປົກກະຕິຈະອອກ: ແນ່ນອນ, ການຈ່າຍເງິນ 7%+ ແມ່ນທົ່ວໄປໃນພື້ນທີ່ CEF.

ດັ່ງນັ້ນ CEF ຂອງພວກເຮົາ "ເພີ່ມກໍາລັງຂະຫຍາຍ" ເຮັດວຽກແນວໃດ?

ມັນມາກັບສິ່ງທີ່ blush ທໍາອິດເບິ່ງຄືວ່າເປັນຄວາມຈິງທີ່ບໍ່ແນ່ນອນ: CEFs (ທີ່ຊື້ຂາຍໃນຕະຫຼາດ, ຄືກັນກັບຫຼັກຊັບຫຼື ETFs), ໂດຍທົ່ວໄປແລ້ວມີຈໍານວນຮຸ້ນຄົງທີ່ສໍາລັບຕະຫຼອດຊີວິດຂອງພວກເຂົາ. ນັ້ນຫມາຍຄວາມວ່າລາຄາຕະຫຼາດຂອງພວກເຂົາສາມາດແຕກຕ່າງຈາກມູນຄ່າຊັບສິນສຸດທິຕໍ່ສ່ວນແບ່ງຂອງພວກເຂົາ (NAV, ຫຼືມູນຄ່າຂອງຫຼັກຊັບທີ່ພວກເຂົາຖືຢູ່ໃນຫຼັກຊັບຂອງພວກເຂົາ).

ແລະເມື່ອທ່ານຊື້ກອງທຶນທີ່ມີການຊື້ຂາຍທີ່ຜິດປົກກະຕິ ສ່ວນລົດ, ຜົນປະໂຫຍດຂອງທ່ານໄດ້ຮັບການຂະຫຍາຍໃຫຍ່ຂື້ນເພາະວ່າ, ຍ້ອນວ່າສ່ວນຫຼຸດຫາຍໄປແລະປ່ຽນໄປເປັນທີ່ນິຍົມ, ມັນຂະຫຍາຍຜົນກໍາໄລທີ່ຫຼັກຊັບເຮັດດ້ວຍຕົວມັນເອງ.

CEF ຂອງພວກເຮົາ “Gain Magnifier” ໃນການປະຕິບັດ

ໃຫ້ເບິ່ງນີ້ກັບ CEF favorite ຂອງພວກເຮົາຢູ່ທີ່ຂອງຂ້ອຍ ພາຍໃນ CEF ບໍລິການ: ໄດ້ BlackRock Science and Technology Trust (BST). ມັນເປັນຕົວຢ່າງທີ່ດີເພາະວ່າໃນຂະນະທີ່ມັນຖືກຈັດປະເພດເປັນກອງທຶນເຕັກໂນໂລຢີ, ມັນສ່ວນໃຫຍ່ແມ່ນຖືບໍລິສັດທີ່ໃຫຍ່ທີ່ສຸດໃນ S&P 500, ລວມທັງ ຈາກຫນາກແອບເປີ
AAPL
(AAPL), Microsoft
MSFT
(MSFT) ແລະ Mastercard
MA
(MA), ສະນັ້ນມັນສະທ້ອນເຖິງດັດຊະນີໂດຍລວມຫຼາຍກ່ວາ CEFs ເຕັກໂນໂລຢີສ່ວນໃຫຍ່.

ນັບຕັ້ງແຕ່ຕະຫຼາດໄດ້ຫຼຸດລົງໃນວັນທີ 11 ເດືອນຕຸລາປີ 2022, BST ໄດ້ກັບຄືນມາມີສຸຂະພາບດີ 13.9%, ສ່ວນຫນຶ່ງຂອງການຂັບເຄື່ອນໂດຍຫຼັກຊັບຂອງຊື່ S&P 500 ທີ່ມີຄຸນນະພາບ.

ກ່ອນທີ່ພວກເຮົາຈະໄປຕື່ມອີກ, ໃຫ້ສັງເກດວ່າກອງທຶນນີ້ໃຫ້ຜົນຕອບແທນ 9.5% ແລະຈ່າຍເງິນປັນຜົນປະຈໍາເດືອນ, ດັ່ງນັ້ນຜູ້ທີ່ຊື້ໃນເດືອນຕຸລາໄດ້ເກັບກໍາສ່ວນທີ່ດີຂອງຜົນຕອບແທນທັງຫມົດຂ້າງເທິງເປັນເງິນສົດ, ເຖິງປະມານ $ 80 ຕໍ່ເດືອນສໍາລັບທຸກໆ $ 10,000 ການລົງທຶນ. .

ແລະມີຫຼາຍອັນທີ່ກຳລັງເກີດຂຶ້ນຢູ່ນີ້ກ່ວາພຽງແຕ່ຜົນກຳໄລຂອງຫຼັກຊັບ. ສ່ວນຫນຶ່ງຂອງຜົນຕອບແທນທີ່ເຂັ້ມແຂງນີ້ໄດ້ຖືກຂັບເຄື່ອນໂດຍສ່ວນຫຼຸດທີ່ຫາຍໄປຂອງກອງທຶນ: ນັບຕັ້ງແຕ່ເດືອນຕຸລາ 11, ສ່ວນຫຼຸດຂອງມັນໄດ້ໄປຈາກປະມານ 5% ເປັນປະມານ par (ເຖິງແມ່ນວ່າມັນເພີ່ມຂຶ້ນເຖິງ 6.8% ໃນທ້າຍເດືອນມັງກອນ).

ນີ້ບໍ່ແມ່ນຄັ້ງທຳອິດທີ່ສ່ວນຫຼຸດຂອງ BST ໄດ້ປ່ຽນໄປເປັນຄ່ານິຍົມ: ກອງທຶນທີ່ມີການຊື້ຂາຍ ຫຼື ສູງກວ່າຮຸ້ນສ່ວນຂອງປີ 2019, 2020 ແລະ 2021.

ຄ່າປະກັນໄພເຫຼົ່ານັ້ນເປັນສ່ວນໃຫຍ່ຂອງເຫດຜົນວ່າເປັນຫຍັງກອງທຶນໄດ້ດີກວ່າຕະຫຼາດໃນປີເຫຼົ່ານັ້ນ. ຈາກ IPO ຂອງຕົນໃນປີ 2014 ຫາ 2022, BST ກັບຄືນມາ 352%, ຍ້ອນວ່າສ່ວນຫຼຸດທີ່ມັນມີຕັ້ງແຕ່ປີ 2014 ເປັນຕົ້ນໄປໄດ້ຫາຍໄປຢ່າງໄວວາໃນປີ 2018.

ຕາຕະລາງນີ້ສະແດງໃຫ້ພວກເຮົາເຫັນສິ່ງອື່ນທີ່ຄົນຈໍານວນຫນ້ອຍພິຈາລະນາກ່ຽວກັບສ່ວນຫຼຸດ CEF: ພວກເຂົາສາມາດບອກພວກເຮົາໃນເວລາທີ່ກອງທຶນໄດ້ຮັບລາຄາແລະມັນເປັນເວລາທີ່ດີທີ່ຈະເອົາກໍາໄລ. ແຕ່ໃນຄ່ານິຍົມ 0.32%, ນັ້ນບໍ່ແມ່ນກໍລະນີກັບ BST ໃນມື້ນີ້, ເຖິງແມ່ນວ່າກອງທຶນບໍ່ໄດ້ຊື້ຂາຍໃນລາຄາຜ່ອນຜັນໃນປັດຈຸບັນ.

ຂ້ອຍມັກຈະບອກປະຊາຊົນວ່າຜົນຕອບແທນຂອງ CEFs ປະສົມ, ເຊິ່ງອາດຈະສັບສົນເລັກນ້ອຍ, ແຕ່ນັ້ນແມ່ນສິ່ງທີ່ເຈົ້າເຫັນໃນຕາຕະລາງນີ້. ມູນຄ່າຂອງຫຼັກຊັບຂອງ BST (ຫຼື NAV, ໃນຄໍາສັບຕ່າງໆອື່ນໆ) ໄດ້ເພີ່ມຂຶ້ນ 8.6% ໃນປີ 2023, ແຕ່ລາຄາຕະຫຼາດຂອງມັນເພີ່ມຂຶ້ນ 12.4%. ນັ້ນແມ່ນຍ້ອນວ່າກອງທຶນເລີ່ມຕົ້ນດ້ວຍສ່ວນຫຼຸດຫນ້ອຍກວ່າ 3% ແລະຕອນນີ້ຊື້ຂາຍໃນລາຄາເລັກນ້ອຍອີກເທື່ອຫນຶ່ງ.

ໃຫ້ເວົ້າວ່າຕະຫຼາດເພີ່ມຂຶ້ນອີກ 10% ສໍາລັບປີ 2023 (ສົມມຸດຕິຖານແບບອະນຸລັກທຽບກັບນັກເສດຖະສາດຂອງທະນາຄານ Wall Street ສ່ວນໃຫຍ່), ແລະ NAV ຂອງ BST ເພີ່ມຂຶ້ນໃນຈໍານວນດຽວກັນ. ຕອນນີ້ໃຫ້ສົມມຸດວ່າຄ່ານິຍົມຂອງ BST ເພີ່ມຂຶ້ນເຖິງ 12% ທີ່ພວກເຮົາໄດ້ເຫັນໃນເມື່ອກ່ອນ. ໃນກໍລະນີດັ່ງກ່າວ, ລາຄາຕະຫຼາດຂອງຕົນຈະເພີ່ມຂຶ້ນ 23%, ຫຼືຫຼາຍກ່ວາສອງເທົ່າຂອງການເພີ່ມຂຶ້ນຂອງຕະຫຼາດ.

ແລະຖ້າພວກເຮົາຖື BST ຕໍ່ໄປອີກແລ້ວແລະຕະຫຼາດຈະເພີ່ມຂຶ້ນ 50% ໃນຂະນະທີ່ລະດັບທີ່ນິຍົມຂອງ BST, ຜົນໄດ້ຮັບຕົວຈິງຂອງພວກເຮົາອາດຈະເປັນ 68%, ເຕັມ 18 ເປີເຊັນສູງກວ່າຕະຫຼາດ. ຖ້າຕະຫຼາດເພີ່ມຂຶ້ນສອງເທົ່າ? ຕົວຈິງແລ້ວພວກເຮົາເພີ່ມຂຶ້ນ 124%. ແລະທ່ານກໍາລັງເກັບກໍາລາຍໄດ້ 9.5% ໃນຂະນະທີ່ທ່ານລໍຖ້າ.

Michael Foster ແມ່ນນັກວິເຄາະດ້ານການຄົ້ນຄວ້າ ນຳ ການຄາດຄະເນກົງກັນຂ້າມ. ສຳ ລັບແນວຄວາມຄິດກ່ຽວກັບລາຍໄດ້ທີ່ຍິ່ງໃຫຍ່, ກົດທີ່ນີ້ເພື່ອລາຍງານລ້າສຸດຂອງພວກເຮົາ“ລາຍໄດ້ທີ່ບໍ່ສາມາດທໍາລາຍໄດ້: 5 ກອງທຶນຕໍ່ລອງທີ່ມີເງິນປັນຜົນຄົງທີ່ 10.2%."

ການເປີດເຜີຍ: ບໍ່ມີ