3 ກອງທຶນທີ່ຖືກມອງຂ້າມສໍາລັບ 10.5% ເງິນປັນຜົນໃນປີ 2023

ມື້​ນີ້​ພວກ​ເຮົາ​ຈະ​ສ້າງ​ຕົວ​ເຮົາ​ເອງ​ຫຼັກ​ຊັບ​ທີ່​ມອບ​ໃຫ້​ພວກ​ເຮົາ​ຜົນ​ຜະ​ລິດ 10.5%. ແລະພວກເຮົາກໍາລັງຈະເຮັດມັນ ມີພຽງແຕ່ສາມກອງທຶນ.

ການອຸທອນຂອງການຈ່າຍເງິນ 10.5% ແມ່ນຍາກທີ່ຈະປະຕິເສດ: ເມື່ອທ່ານໄດ້ຮັບເງິນລົງທຶນຫຼາຍຂອງທ່ານຄືນໃນທຸກໆປີໃນເງິນປັນຜົນ, ທ່ານຈະໄດ້ຄືນສິ່ງທັງຫມົດພາຍໃນຫນ້ອຍກວ່າ 10 ປີ. ທຸກສິ່ງທຸກຢ່າງອື່ນແມ່ນ gravy!

ສິ່ງທີ່ເພີ່ມເຕີມ, ສອງໃນສາມກອງທຶນຂ້າງລຸ່ມນີ້ - ທັງຫມົດແມ່ນ ກອງທຶນປິດ (CEFs)- ຈ່າຍ​ເງິນ​ປັນ​ຜົນ​ ປະຈໍາເດືອນ, ດັ່ງນັ້ນພວກເຮົາໄດ້ຮັບການຈ່າຍເງິນຂອງພວກເຮົາສອດຄ່ອງກັບໃບບິນຄ່າຂອງພວກເຮົາ. ນັ້ນແມ່ນສິ່ງທີ່ບໍ່ເຄີຍໄດ້ຍິນໃນໂລກຂອງຫຼັກຊັບ vanilla. ເກືອບທັງຫມົດຂອງພວກເຂົາເຮັດໃຫ້ພວກເຮົາລໍຖ້າສາມເດືອນຍາວສໍາລັບການຈ່າຍຕໍ່ໄປຂອງພວກເຮົາ.

ເພື່ອເລີ່ມຕົ້ນ, ພວກເຮົາຕ້ອງການພຽງແຕ່ສາມຢ່າງ:

• ບັນຊີນາຍໜ້າ. ພຽງແຕ່ກ່ຽວກັບບັນຊີໃດກໍ່ຕາມ, ຍ້ອນວ່າບໍລິສັດໃຫຍ່ທັງຫມົດສະຫນັບສະຫນູນ CEFs ຂ້ອຍກໍາລັງຈະສະແດງໃຫ້ທ່ານເຫັນ.
• ເງິນຝາກປະຢັດ—ແຕ່ໜ້ອຍກວ່າທີ່ເຈົ້າຄິດ. ທ່ານຈະປະຫລາດໃຈວ່າທ່ານຕ້ອງການເງິນພຽງເລັກນ້ອຍເພື່ອສ້າງລາຍຮັບ 10% ຂອງພວກເຮົາ. ດ້ວຍຜົນຕອບແທນຂະໜາດນັ້ນ, $500K ອາດຈະພຽງພໍສຳລັບເຈົ້າທີ່ຈະຈ່າຍເງິນປັນຜົນຢ່າງດຽວ, ຂຶ້ນກັບວິຖີຊີວິດຂອງເຈົ້າ.
• ປະມານ 10 ນາທີ. ສິ່ງ​ທີ່​ຂ້າ​ພະ​ເຈົ້າ​ຈະ​ສະ​ແດງ​ໃຫ້​ທ່ານ​ແມ່ນ​ງ່າຍ​ເຊັ່ນ​ດຽວ​ກັບ​ການ​ຊື້​ຫຼັກ​ຊັບ​ໃດ​ຫນຶ່ງ​ແລະ​ຖື​ມັນ​ໃນ​ໄລ​ຍະ​ຍາວ.

ຕອນນີ້ໃຫ້ລົມກັນກ່ຽວກັບ tickers.

CEF ເລືອກອັນດັບ 1: ກອງທຶນພັນທະບັດ 13% ທີ່ໄດ້ຮັບຜົນຕອບແທນຈາກຜູ້ຈັດການທີ່ດີທີ່ສຸດໃນທຸລະກິດ

ເລີ່ມຕົ້ນດ້ວຍກອງທຶນຈາກ PIMCO, ບໍລິສັດບໍລິຫານທີ່ມີຊື່ສຽງ ແລະ ສະຖິຕິເປັນຫຼັກ, ເຊິ່ງໄດ້ຮັບການຮ່ວມກໍ່ຕັ້ງໂດຍ “Bond King” ຕົນເອງ, Bill Gross, ໃນປີ 1971. ບໍລິສັດຖືເອົາຈິນຕະນາການຂອງນັກລົງທຶນ CEF ແມ່ນມີອໍານາດຫຼາຍ. ໂດຍທົ່ວໄປແລ້ວ ກອງທຶນຂອງຕົນຈະຊື້ຂາຍຢູ່ ຄ່າງວດປະກັນໄພ ເຖິງມູນຄ່າຊັບສິນສຸດທິ (NAV, ຫຼືມູນຄ່າຂອງການລົງທຶນໃນຫຼັກຊັບຂອງ CEF).

ໄດ້ PIMCO Dynamic Income Fund (PDI), a 13.3%-yielder ກັບ 10.3% premium, ແມ່ນບໍ່ແຕກຕ່າງກັນ.

ພວກເຮົາສະເຫມີຮຽກຮ້ອງໃຫ້ມີສ່ວນຫຼຸດໃນເວລາທີ່ພວກເຮົາຊື້ CEFs, ແຕ່ພວກເຮົາສາມາດເຮັດໃຫ້ມີຂໍ້ຍົກເວັ້ນສໍາລັບ PDI ເນື່ອງຈາກວ່າມັນເກືອບບໍ່ເຄີຍມີການຊື້ຂາຍຫນຶ່ງ. ໃນຄວາມເປັນຈິງ, ຄ່ານິຍົມໃນປະຈຸບັນຂອງມັນແມ່ນປະມານສະເລ່ຍຫ້າປີຂອງຕົນ, ດັ່ງນັ້ນພວກເຮົາສາມາດເວົ້າວ່າ PDI ແມ່ນມີມູນຄ່າຍຸດຕິທໍາ. ແລະພວກເຮົາຈະຈ່າຍຢ່າງມີຄວາມສຸກກັບສິ່ງທີ່ກອງທຶນມີມູນຄ່າສໍາລັບປະຫວັດການປະຕິບັດທີ່ຫນ້າປະທັບໃຈ!

ຜົນຕອບແທນປະຈໍາປີ 8% ຂອງ PDI ໃນທົດສະວັດທີ່ຜ່ານມາກົງກັບ S&P 500 ເຊິ່ງເປັນຜົນຕອບແທນທີ່ຫາຍາກສໍາລັບກອງທຶນພັນທະບັດ. ດີກວ່າ, ເນື່ອງຈາກຜົນຜະລິດສູງຂອງກອງທຶນ, ນັກລົງທຶນໄດ້ຮັບ ທັງຫມົດ ຂອງ 10 ປີສຸດທ້າຍຂອງພວກເຂົາກັບຄືນມາເປັນເງິນສົດ. ນັ້ນຄື ຫຼາຍ ດີກວ່າ "ຜົນກໍາໄລຂອງເຈ້ຍ" ທີ່ສັ່ນສະເທືອນຜູ້ທີ່ຖືກອງທຶນດັດສະນີ S&P 500 ຕ້ອງຢູ່ກັບ, ໂດຍອີງໃສ່ຜົນຜະລິດຍ່ອຍຂອງດັດຊະນີ 2%.

PDI ຍັງຈ່າຍເງິນປັນຜົນພິເສດເປັນປົກກະຕິ. ການຈ່າຍເງິນເຫຼົ່ານີ້ມີຂະຫນາດໃຫຍ່ຫຼາຍກ່ວາເງິນປັນຜົນປົກກະຕິຂອງກອງທຶນ, ເຊິ່ງຕົວມັນເອງໄດ້ເພີ່ມຂຶ້ນ 25% ໃນໄລຍະ 10 ປີທີ່ຜ່ານມາ.

ເອົາມັນທັງຫມົດຮ່ວມກັນແລະພວກເຮົາກໍາລັງໄດ້ຮັບເງິນປັນຜົນ 13.3% ທີ່ເຕີບໂຕ, ບວກກັບການຈ່າຍເງິນເພີ່ມເຕີມແຕ່ລະໄລຍະ. ແລະ ພວກເຮົາກໍາລັງຊື້ຢູ່ໃນລາຄາຍຸດຕິທໍາ. ນັ້ນແມ່ນການຕັ້ງຄ່າທີ່ດີສໍາລັບທຸກຄົນທີ່ຊອກຫາລາຍຮັບພັນທະບັດ.

CEF ເລືອກອັນທີ 2: ຄືກັບການເປັນເຈົ້າຂອງຫຸ້ນ S&P 500 ທີ່ທ່ານມັກ—ແຕ່ມີຜົນຕອບແທນ 9.7%

ໃຫ້ຂອງ pivot ກັບຫຼັກຊັບທີ່ມີ Liberty All-Star Equity Fund (ສະຫະລັດອາເມລິກາ), ເຈົ້າ​ຂອງ​ຫຼັກ​ຊັບ​ຫຼັກ​ຊັບ​ສະ​ຫະ​ລັດ​ເຊັ່ນ​:​ Alphabet (GOOGL), Microsoft (MSFT), Dollar General (DG), UnitedHealth Group (UNH) ແລະ ວີຊາ (V). ຫຼັກຊັບທີ່ເຂັ້ມແຂງຂອງສະຫະລັດໄດ້ຊ່ວຍໃຫ້ມັນກັບຄືນມາ 12% ປະຈໍາປີໃນທົດສະວັດທີ່ຜ່ານມາ - ປະເພດຂອງຜົນຕອບແທນໃນໄລຍະຍາວຂອງກອງທຶນອື່ນໆຈໍານວນຫນ້ອຍທີ່ສາມາດເວົ້າໂອ້ອວດໄດ້.

ສະຫະລັດໃຫ້ຜົນຜະລິດ 9.7%, ແລະການຈ່າຍເງິນຂອງມັນບໍ່ປ່ຽນແປງກັບ NAV ຂອງມັນ, ດັ່ງນັ້ນນີ້ບໍ່ແມ່ນກອງທຶນທີ່ຈະຖືເອົາລາຍໄດ້ປະຈໍາເດືອນທີ່ຄາດເດົາໄດ້. ແຕ່ທີ່ເວົ້າວ່າ, ນະໂຍບາຍນີ້ອະນຸຍາດໃຫ້ການຄຸ້ມຄອງເກັບເງິນສົດສໍາລັບການລົງທຶນໂດຍບໍ່ມີການປະກາດຕັດເງິນປັນຜົນ (ແລະປະສົບກັບການຫຼຸດລົງທີ່ກົງກັນຂອງລາຄາຮຸ້ນ). ຍິ່ງໄປກວ່ານັ້ນ, ການຄຸ້ມຄອງໄດ້ເຮັດວຽກທີ່ດີຂອງການລົງທຶນ NAV ຂອງຕົນ, ດັ່ງທີ່ເຈົ້າສາມາດເຫັນໄດ້ໃນຜົນຕອບແທນປະຈໍາປີ 12%.

ພວກເຮົາຍັງ "comped" ໄດ້ດີສໍາລັບນະໂຍບາຍເງິນປັນຜົນນີ້ໂດຍຜ່ານສ່ວນຫຼຸດໃນປະຈຸບັນຂອງກອງທຶນ (ຫາຍາກ). ການຊື້ໃນຕອນນີ້ເຮັດໃຫ້ພວກເຮົາຢູ່ຂ້າງລຸ່ມ NAV ຂອງສະຫະລັດເທົ່ານັ້ນ.

ເຊັ່ນດຽວກັນກັບ PDI, ສະຫະລັດມັກຈະຊື້ຂາຍຫຼາຍກວ່າຊັບສິນຂອງມັນມີມູນຄ່າ - ລາງວັນສໍາລັບການປະຕິບັດທີ່ເຂັ້ມແຂງຈາກການຄຸ້ມຄອງຂອງສະຫະລັດ. ນັ້ນເຮັດໃຫ້ສ່ວນຫຼຸດໃນປະຈຸບັນຂອງມັນເປັນໂອກາດທີ່ຫາຍາກທີ່ຈະຊື້ໃນລາຄາຕໍ່ລອງໄດ້.

CEF Pick No 3: ການຊື້ຂາຍກອງທຶນໃໝ່ດ້ວຍສ່ວນຫຼຸດ (ຊົ່ວຄາວ).

ສຸດທ້າຍ, ໃຫ້ຂອງໄປກັບ Cohen & Steers ກອງທຶນໂອກາດ ແລະລາຍຮັບອະສັງຫາລິມະຊັບ (RLTY), ເຊິ່ງເຮັດໃຫ້ພວກເຮົາເປີດເຜີຍຕໍ່ກັບຊັບສິນຫຼາຍພັນອັນ ແລະມອບເງິນປັນຜົນ 8.4% ໃຫ້ທ່ານໃນທຸກໆເດືອນ.

ກອງທຶນດັ່ງກ່າວຖືເອົາ REITs ສະຫະລັດທີ່ມີຂະຫນາດໃຫຍ່ເປັນສ່ວນໃຫຍ່, ເຊັ່ນເຈົ້າຂອງເຮືອນສາງ Prologis (PLD)—ຜູ້ໄດ້ຮັບຜົນປະໂຫຍດໂດຍກົງຂອງ "ການ​ຜະ​ລິດ” ຂອງ​ອາ​ເມ​ລິ​ກາ— ເຈົ້າ​ຂອງ​ເຮືອນ cell-tower​ ຫໍຄອຍອາເມລິກາ (AMT) ແລະເຈົ້າຂອງທີ່ຢູ່ອາໄສ ເຮືອນເຊີນ (INVH).

RLTY ແມ່ນກອງທຶນໃຫມ່, ເປີດຕົວຫນ້ອຍກວ່າຫນຶ່ງປີກ່ອນ - ແລະໃນນັ້ນແມ່ນໂອກາດຂອງພວກເຮົາ: ເນື່ອງຈາກວ່າມັນໃຫມ່, RLTY ຊື້ຂາຍໃນລາຄາ 10.2% ກັບ NAV. ນັ້ນແມ່ນກໍລະນີເຖິງແມ່ນວ່າຫຼາຍກອງທຶນເອື້ອຍຂອງ RLTY, ເຊິ່ງຖືກຄຸ້ມຄອງໂດຍທີມງານດຽວກັນ, ການຄ້າຢູ່ໃກ້ກັບ par ຫຼືເປັນທີ່ນິຍົມ.

ນັ້ນແມ່ນສັນຍານຂອງພວກເຮົາທີ່ຈະຊື້ແລະລໍຖ້າຢ່າງອົດທົນເມື່ອອາຍຸ RLTY, ນັກລົງທຶນສັງເກດເຫັນການມີຢູ່ຂອງມັນ, ແລະອະສັງຫາລິມະສັບເລີ່ມຟື້ນຕົວ. ໃນຂະນະນີ້, ພວກເຮົາຈະເກັບເງິນປັນຜົນຂອງກອງທຶນ 8.4%, ເຊິ່ງມາໃນທຸກໆເດືອນ.

Michael Foster ແມ່ນນັກວິເຄາະດ້ານການຄົ້ນຄວ້າ ນຳ ການຄາດຄະເນກົງກັນຂ້າມ. ສຳ ລັບແນວຄວາມຄິດກ່ຽວກັບລາຍໄດ້ທີ່ຍິ່ງໃຫຍ່, ກົດທີ່ນີ້ເພື່ອລາຍງານລ້າສຸດຂອງພວກເຮົາ“ລາຍໄດ້ທີ່ບໍ່ສາມາດທໍາລາຍໄດ້: 5 ກອງທຶນຕໍ່ລອງທີ່ມີເງິນປັນຜົນຄົງທີ່ 10.2%."

ການເປີດເຜີຍ: ບໍ່ມີ