ຄວາມຫຼາກຫຼາຍແມ່ນມີຜົນປະໂຫຍດຕໍ່ຫຼັກຊັບເພາະວ່າມັນຊ່ວຍຫຼຸດຜ່ອນຄວາມສ່ຽງ. ຄວາມສ່ຽງບໍ່ສາມາດຖືກຫຼຸດລົງຢ່າງສົມບູນ, ແລະດັ່ງນັ້ນ, ນັກລົງທຶນພະຍາຍາມດຸ່ນດ່ຽງຫຼັກຊັບໃນວິທີການຫຼຸດຜ່ອນຄວາມສ່ຽງແລະຍັງປ່ອຍໃຫ້ຫຼັກຊັບເຕີບໂຕ.
ມີວິທີຕ່າງໆເພື່ອຫຼຸດຜ່ອນຄວາມສ່ຽງໃນຫຼັກຊັບ. ຫນຶ່ງແມ່ນ hedging, ແຕ່ມັນມີຄ່າໃຊ້ຈ່າຍແລະຮຽກຮ້ອງໃຫ້ມີຄວາມເຂົ້າໃຈຢ່າງເລິກເຊິ່ງກ່ຽວກັບຕະຫຼາດການເງິນ.
ອີກອັນຫນຶ່ງແມ່ນການເພີ່ມຊັບສິນທີ່ບໍ່ກ່ຽວຂ້ອງຫຼືມີລະດັບຄວາມກ່ຽວຂ້ອງຕ່ໍາກັບຫຼັກຊັບຂອງທ່ານ. ພັນທະບັດ ແລະ ຮຸ້ນ ເສີມເຊິ່ງກັນແລະກັນເພາະວ່າພັນທະບັດສະຫນອງຄວາມຫມັ້ນຄົງໃຫ້ແກ່ຫຼັກຊັບ, ໃນຂະນະທີ່ຫຼັກຊັບມີຄວາມຜັນຜວນຫຼາຍຂຶ້ນ.
ແຕ່ຫຼາຍປານໃດທີ່ຈະຈັດສັນໃຫ້ແຕ່ລະປະເພດຊັບສິນ? ຫຼັກຊັບ 60/40 ແມ່ນການແກ້ໄຂ.
ຫຼັກຊັບ 60/40 ແມ່ນຫຍັງ?
ຫຼັກຊັບ 60/40 ແມ່ນຜະລິດຈາກຫຼັກຊັບ 60% ແລະພັນທະບັດ 40%. ແນວຄວາມຄິດແມ່ນເພື່ອຫຼຸດຜ່ອນຄວາມສ່ຽງໃນຂະນະທີ່ການຜະລິດຜົນຕອບແທນເຖິງແມ່ນວ່າຕະຫຼາດການເງິນຢູ່ໃນຄວາມຫຍຸ້ງຍາກເນື່ອງຈາກວ່າມີການພົວພັນທີ່ຫຼຸດລົງລະຫວ່າງສອງປະເພດຊັບສິນ.
2022 ເປັນປີທີ່ຫຍຸ້ງຍາກສໍາລັບຫຼັກຊັບ 60/40, ຍ້ອນວ່າມັນສົ່ງຜົນຕອບແທນ -24%. ຢ່າງໃດກໍ່ຕາມ, ຫຼັກຊັບດັ່ງກ່າວມີການປະຕິບັດ YTD ທີ່ດີທີ່ສຸດເທົ່າທີ່ເຄີຍມີມາ, ຄິດໄລ່ເປັນຜົນຕອບແທນປະຈໍາປີຫຼັງຈາກອາທິດການຊື້ຂາຍຄັ້ງທໍາອິດໃນເດືອນກຸມພາ.
ດັ່ງນັ້ນເປັນຫຍັງຜູ້ໃດຈຶ່ງຈະສ້າງຫຼັກຊັບ 60/40 ຫຼັງຈາກການປະຕິບັດທີ່ບໍ່ດີດັ່ງກ່າວໃນປີ 2023? ນີ້ແມ່ນສາມເຫດຜົນໃນເງື່ອນໄຂຂອງຫຼັກຊັບ 60/40:
- ຜົນຕອບແທນສະເລ່ຍຕໍ່ປີໃນໄລຍະໜຶ່ງສະຕະວັດແມ່ນ +9.5%
- ພຽງແຕ່ສອງຄັ້ງໃນຫຼາຍກວ່າຫນຶ່ງຮ້ອຍປີມີສອງປີຕິດຕໍ່ກັນໃນເວລາທີ່ຫຼັກຊັບ 60/40 ສົ່ງຜົນໄດ້ຮັບທາງລົບ.
- ຕ້ອງການພຽງແຕ່ການດຸ່ນດ່ຽງປະຈໍາປີ
ວິທີການສ້າງຫຼັກຊັບ 60/40?
ຮູບແບບທີ່ງ່າຍດາຍທີ່ສຸດຂອງຫຼັກຊັບດັ່ງກ່າວແມ່ນການຊື້ດັດຊະນີຫຼັກຊັບ (ເຊັ່ນ ETF ທີ່ຕິດຕາມດັດຊະນີຕະຫຼາດຫຼັກຊັບ) ແລະ ETF ທີ່ຕິດຕາມພັນທະບັດ.
S & P500 ETFs ມີຊັບສິນທັງໝົດປະມານ 1 ພັນຕື້ໂດລາ. ສິບສາມ ETFs ມີຢູ່, ແລະອັດຕາສ່ວນຄ່າໃຊ້ຈ່າຍສະເລ່ຍແມ່ນ 0.6%.
ສໍາລັບພັນທະບັດ ETF, ທາງເລືອກຫນຶ່ງອາດຈະເປັນ IEF, ເຊິ່ງຫມາຍເຖິງ iShares 7-10 Year Treasury Bond ແລະຕິດຕາມຜົນການລົງທຶນຂອງດັດຊະນີທີ່ປະກອບດ້ວຍພັນທະບັດຄັງເງິນຂອງສະຫະລັດທີ່ມີອາຍຸຄົບກໍານົດລະຫວ່າງເຈັດຫາສິບປີ.
Source: https://invezz.com/news/2023/02/21/3-reasons-to-have-a-60-40-portfolio-in-2023/