ຄະນະກໍາມະການຫຼັກຊັບແລະການລົງທຶນຂອງອົດສະຕາລີ (ASIC) ກໍາລັງຟ້ອງທະນາຄານ Macquarie Ltd, ເຊິ່ງອາດຈະຖືກປັບໃໝຫຼາຍ.
ASIC ກ່າວຫາ Macquarie ກ່ຽວກັບບັນຊີການຄຸ້ມຄອງເງິນສົດຂອງຕົນ, ເຊິ່ງອະນຸຍາດໃຫ້ບຸກຄົນທີສາມເຂົ້າເຖິງບັນຊີເຊັ່ນທີ່ປຶກສາທາງດ້ານການເງິນ.
Ross Andrew Hopkins, ທີ່ປຶກສາທາງດ້ານການເງິນທີ່ຖືກຕັດສິນລົງໂທດປະສົບຜົນສໍາເລັດໃນການຖອນເງິນ 2.9 ລ້ານໂດລາໂດຍການຂູດຮີດລະບົບ Macquarie. ອີງຕາມຂໍ້ກ່າວຫາ, ການເຮັດທຸລະກໍາແມ່ນເຮັດຜ່ານລະບົບການເຮັດທຸລະກໍາຈໍານວນຫລາຍໂດຍໃຊ້ເຈົ້າຫນ້າທີ່ຄ່າທໍານຽມ.
ການເຮັດທຸລະກໍາຜ່ານລະບົບຄ່າທໍານຽມບໍ່ໄດ້ຖືກກວດສອບດ້ວຍຕົນເອງແລະບໍ່ໄດ້ຖືກກັ່ນຕອງຜ່ານລະບົບການຕິດຕາມການສໍ້ໂກງ. ແທນທີ່ຈະເກັບຄ່າທໍານຽມ, ອະດີດທີ່ປຶກສາທາງດ້ານການເງິນໄດ້ຖອນເງິນຈາກບັນຊີຂອງລູກຄ້າພາຍໃຕ້ການຄຸ້ມຄອງຂອງລາວ.
Hopkins ຍອມຮັບຜິດຕໍ່ສິບຫ້າກະທໍາຜິດ, ສົ່ງຜົນໃຫ້ 2.9 ລ້ານໂດລາໃນການຖອນເງິນໂດຍບໍ່ໄດ້ຮັບອະນຸຍາດ. ທະນາຄານ Macquarie ໄດ້ຊົດເຊີຍລູກຄ້າຂອງ Hopkin ດ້ວຍ $3.5 ລ້ານ (ປະມານ).
ຂໍ້ກ່າວຫາ ASIC
ASIC ອ້າງວ່າຕັ້ງແຕ່ເດືອນພຶດສະພາ 2016 ຫາເດືອນມັງກອນ 2020 Macquarie ລົ້ມເຫລວໃນການຕິດຕາມລະບົບທຸລະກໍາຈໍານວນຫລາຍ. ນອກຈາກນັ້ນ, ASIC ກ່າວຫາການສົ່ງເສີມຂອງ Macquarie ກ່ຽວກັບການເຂົ້າເຖິງບັນຊີການຄຸ້ມຄອງເງິນສົດຂອງພາກສ່ວນທີສາມທີ່ຈໍາກັດເປັນຄວາມເຂົ້າໃຈຜິດ.
ທີ່ມາ: ASIC
Sarah Court, ຮອງປະທານ ASIC ກ່າວວ່າ, "ທ່ານ. Hopkins ໃຊ້ລະບົບຂອງ Macquarie ໃນທາງທີ່ຜິດໂດຍການປະມວນຜົນທຸລະກໍາໂດຍໃຊ້ອໍານາດການປົກຄ່າທໍານຽມຂອງລາວເພື່ອລັກເງິນຂອງລູກຄ້າ.
"Macquarie ລົ້ມເຫລວໃນການກວດສອບແລະປ້ອງກັນການເຮັດທຸລະກໍາຄ່າທໍານຽມທີ່ບໍ່ໄດ້ຮັບອະນຸຍາດຢ່າງຖືກຕ້ອງ, ເຊິ່ງຫຼາຍຄັ້ງແມ່ນຫຼາຍກວ່າ $ 10,000 ແຕ່ລະຄົນ. ການປະພຶດຂອງນາຍ Hopkins ເປັນຕົວຢ່າງຂອງສິ່ງທີ່ສາມາດຜິດພາດໄດ້ໃນເວລາທີ່ທະນາຄານບໍ່ຕິດຕາມກວດກາລະບົບຂອງເຂົາເຈົ້າຢ່າງຖືກຕ້ອງແລະປະຕິບັດຂະບວນການທີ່ເຫມາະສົມ.
"ກໍລະນີຂອງ ASIC ບໍ່ໄດ້ສຸມໃສ່ການປະພຶດຂອງທ່ານ Hopkins ແຕ່ແທນທີ່ຈະຖືກກ່າວຫາວ່າລົ້ມເຫລວຫຼາຍຄັ້ງໂດຍ Macquarie ເພື່ອດໍາເນີນຂັ້ນຕອນທີ່ເຫມາະສົມໃນການຕິດຕາມ, ກວດພົບແລະປ້ອງກັນການເຮັດທຸລະກໍາທີ່ບໍ່ໄດ້ຮັບອະນຸຍາດ."
ໂຄສົກຂອງ Macquarie ໄດ້ຕອບໂຕ້ຕໍ່ການກ່າວຫາຂອງ ASIC. "ການຍື່ນສານຂອງ ASIC ສັງເກດເຫັນວ່າບັນຫານີ້ເກີດຂື້ນກັບລູກຄ້າ 13 ຄົນຂອງທີ່ປຶກສາທາງດ້ານການເງິນເອກະລາດລະຫວ່າງ 2016 ແລະ 2019, ຜູ້ທີ່ໄດ້ຍອມຮັບຜິດໃນການສໍ້ໂກງນັບຕັ້ງແຕ່ນັ້ນມາ.
"ປະຕິບັດຕາມຄວາມລົ້ມເຫຼວຂອງທີ່ປຶກສາເອກະລາດໃນການຊົດເຊີຍລູກຄ້າຂອງລາວສໍາລັບການສູນເສຍຂອງພວກເຂົາ, Macquarie ໄດ້ຈ່າຍຄືນລູກຄ້າ 13 ຄົນຢ່າງເຕັມທີ່. Macquarie ປະຕິບັດຕໍ່ຄວາມປອດໄພຂອງບັນຊີລູກຄ້າຂອງຕົນຢ່າງຈິງຈັງທີ່ສຸດ, ແລະໄດ້ສືບຕໍ່ແນະນໍາການຄວບຄຸມແລະຂະບວນການໃຫມ່ເພື່ອຕອບສະຫນອງຕໍ່ສະພາບແວດລ້ອມການສໍ້ໂກງພາຍນອກທີ່ພັດທະນາ."
ໂທດທີ່ຈະຕັດສິນໂດຍສານອາດຈະສູງເຖິງ 3 ເທົ່າ (ປະມານ 19 ລ້ານໂດລາສະຫະລັດ). ສະຖານະການທີ່ເປັນໄປໄດ້ອີກຢ່າງຫນຶ່ງແມ່ນອັດຕາສ່ວນຂອງລາຍໄດ້, ເຊິ່ງອາດຈະເກີນ 500 ລ້ານໂດລາ.
ການກະທຳຍັງໄດ້ຖືກປະຕິບັດເມື່ອບໍ່ດົນມານີ້ Mark Babbage ໂດຍ ASIC.
ຄະນະກໍາມະການຫຼັກຊັບແລະການລົງທຶນຂອງອົດສະຕາລີ (ASIC) ກໍາລັງຟ້ອງທະນາຄານ Macquarie Ltd, ເຊິ່ງອາດຈະຖືກປັບໃໝຫຼາຍ.
ASIC ກ່າວຫາ Macquarie ກ່ຽວກັບບັນຊີການຄຸ້ມຄອງເງິນສົດຂອງຕົນ, ເຊິ່ງອະນຸຍາດໃຫ້ບຸກຄົນທີສາມເຂົ້າເຖິງບັນຊີເຊັ່ນທີ່ປຶກສາທາງດ້ານການເງິນ.
Ross Andrew Hopkins, ທີ່ປຶກສາທາງດ້ານການເງິນທີ່ຖືກຕັດສິນລົງໂທດປະສົບຜົນສໍາເລັດໃນການຖອນເງິນ 2.9 ລ້ານໂດລາໂດຍການຂູດຮີດລະບົບ Macquarie. ອີງຕາມຂໍ້ກ່າວຫາ, ການເຮັດທຸລະກໍາແມ່ນເຮັດຜ່ານລະບົບການເຮັດທຸລະກໍາຈໍານວນຫລາຍໂດຍໃຊ້ເຈົ້າຫນ້າທີ່ຄ່າທໍານຽມ.
ການເຮັດທຸລະກໍາຜ່ານລະບົບຄ່າທໍານຽມບໍ່ໄດ້ຖືກກວດສອບດ້ວຍຕົນເອງແລະບໍ່ໄດ້ຖືກກັ່ນຕອງຜ່ານລະບົບການຕິດຕາມການສໍ້ໂກງ. ແທນທີ່ຈະເກັບຄ່າທໍານຽມ, ອະດີດທີ່ປຶກສາທາງດ້ານການເງິນໄດ້ຖອນເງິນຈາກບັນຊີຂອງລູກຄ້າພາຍໃຕ້ການຄຸ້ມຄອງຂອງລາວ.
Hopkins ຍອມຮັບຜິດຕໍ່ສິບຫ້າກະທໍາຜິດ, ສົ່ງຜົນໃຫ້ 2.9 ລ້ານໂດລາໃນການຖອນເງິນໂດຍບໍ່ໄດ້ຮັບອະນຸຍາດ. ທະນາຄານ Macquarie ໄດ້ຊົດເຊີຍລູກຄ້າຂອງ Hopkin ດ້ວຍ $3.5 ລ້ານ (ປະມານ).
ຂໍ້ກ່າວຫາ ASIC
ASIC ອ້າງວ່າຕັ້ງແຕ່ເດືອນພຶດສະພາ 2016 ຫາເດືອນມັງກອນ 2020 Macquarie ລົ້ມເຫລວໃນການຕິດຕາມລະບົບທຸລະກໍາຈໍານວນຫລາຍ. ນອກຈາກນັ້ນ, ASIC ກ່າວຫາການສົ່ງເສີມຂອງ Macquarie ກ່ຽວກັບການເຂົ້າເຖິງບັນຊີການຄຸ້ມຄອງເງິນສົດຂອງພາກສ່ວນທີສາມທີ່ຈໍາກັດເປັນຄວາມເຂົ້າໃຈຜິດ.
ທີ່ມາ: ASIC
Sarah Court, ຮອງປະທານ ASIC ກ່າວວ່າ, "ທ່ານ. Hopkins ໃຊ້ລະບົບຂອງ Macquarie ໃນທາງທີ່ຜິດໂດຍການປະມວນຜົນທຸລະກໍາໂດຍໃຊ້ອໍານາດການປົກຄ່າທໍານຽມຂອງລາວເພື່ອລັກເງິນຂອງລູກຄ້າ.
"Macquarie ລົ້ມເຫລວໃນການກວດສອບແລະປ້ອງກັນການເຮັດທຸລະກໍາຄ່າທໍານຽມທີ່ບໍ່ໄດ້ຮັບອະນຸຍາດຢ່າງຖືກຕ້ອງ, ເຊິ່ງຫຼາຍຄັ້ງແມ່ນຫຼາຍກວ່າ $ 10,000 ແຕ່ລະຄົນ. ການປະພຶດຂອງນາຍ Hopkins ເປັນຕົວຢ່າງຂອງສິ່ງທີ່ສາມາດຜິດພາດໄດ້ໃນເວລາທີ່ທະນາຄານບໍ່ຕິດຕາມກວດກາລະບົບຂອງເຂົາເຈົ້າຢ່າງຖືກຕ້ອງແລະປະຕິບັດຂະບວນການທີ່ເຫມາະສົມ.
"ກໍລະນີຂອງ ASIC ບໍ່ໄດ້ສຸມໃສ່ການປະພຶດຂອງທ່ານ Hopkins ແຕ່ແທນທີ່ຈະຖືກກ່າວຫາວ່າລົ້ມເຫລວຫຼາຍຄັ້ງໂດຍ Macquarie ເພື່ອດໍາເນີນຂັ້ນຕອນທີ່ເຫມາະສົມໃນການຕິດຕາມ, ກວດພົບແລະປ້ອງກັນການເຮັດທຸລະກໍາທີ່ບໍ່ໄດ້ຮັບອະນຸຍາດ."
ໂຄສົກຂອງ Macquarie ໄດ້ຕອບໂຕ້ຕໍ່ການກ່າວຫາຂອງ ASIC. "ການຍື່ນສານຂອງ ASIC ສັງເກດເຫັນວ່າບັນຫານີ້ເກີດຂື້ນກັບລູກຄ້າ 13 ຄົນຂອງທີ່ປຶກສາທາງດ້ານການເງິນເອກະລາດລະຫວ່າງ 2016 ແລະ 2019, ຜູ້ທີ່ໄດ້ຍອມຮັບຜິດໃນການສໍ້ໂກງນັບຕັ້ງແຕ່ນັ້ນມາ.
"ປະຕິບັດຕາມຄວາມລົ້ມເຫຼວຂອງທີ່ປຶກສາເອກະລາດໃນການຊົດເຊີຍລູກຄ້າຂອງລາວສໍາລັບການສູນເສຍຂອງພວກເຂົາ, Macquarie ໄດ້ຈ່າຍຄືນລູກຄ້າ 13 ຄົນຢ່າງເຕັມທີ່. Macquarie ປະຕິບັດຕໍ່ຄວາມປອດໄພຂອງບັນຊີລູກຄ້າຂອງຕົນຢ່າງຈິງຈັງທີ່ສຸດ, ແລະໄດ້ສືບຕໍ່ແນະນໍາການຄວບຄຸມແລະຂະບວນການໃຫມ່ເພື່ອຕອບສະຫນອງຕໍ່ສະພາບແວດລ້ອມການສໍ້ໂກງພາຍນອກທີ່ພັດທະນາ."
ໂທດທີ່ຈະຕັດສິນໂດຍສານອາດຈະສູງເຖິງ 3 ເທົ່າ (ປະມານ 19 ລ້ານໂດລາສະຫະລັດ). ສະຖານະການທີ່ເປັນໄປໄດ້ອີກຢ່າງຫນຶ່ງແມ່ນອັດຕາສ່ວນຂອງລາຍໄດ້, ເຊິ່ງອາດຈະເກີນ 500 ລ້ານໂດລາ.
ການກະທຳຍັງໄດ້ຖືກປະຕິບັດເມື່ອບໍ່ດົນມານີ້ Mark Babbage ໂດຍ ASIC.
ທີ່ມາ: https://www.financemagnates.com/fintech/the-asic-is-suing-macquarie-bank-over-unauthorized-withdrawals/