ມີຄວາມໂລບມາກເມື່ອຄົນອື່ນຢ້ານກົວກັບ ETF ນີ້

ນັກລົງທຶນຫຼາຍຄົນຮູ້ວ່າ Warren Buffett ເວົ້າວ່າມີຄວາມໂລບມາກໃນເວລາທີ່ຄົນອື່ນຢ້ານກົວ. ດີ, ໃນປັດຈຸບັນ, ມີຄວາມຢ້ານກົວຫຼາຍໃນຂະແຫນງການທະນາຄານ, ໂດຍສະເພາະໃນເວລາທີ່ມັນມາກັບທະນາຄານພາກພື້ນ. ຢ່າງໃດກໍ່ຕາມ, ມັນສາມາດເປັນການຍາກທີ່ຈະປະຕິບັດຕາມຄໍາແນະນໍານັ້ນໃນເວລາທີ່ແທ້ຈິງໃນເວລາທີ່ທ່ານກັງວົນກ່ຽວກັບຫຼັກຊັບທີ່ຈະສູນເຊັ່ນ Silicon Valley Bank ຫຼື Signature Bank. ນີ້ແມ່ນບ່ອນທີ່ ETFs ເຊັ່ນ SPDR S&P Regional Banking ETF (NYSEARCA:KRE) ມາໃນ handy.

ການອຸທອນຂອງການນໍາໃຊ້ ETF ໃນພະຍຸ

ນັກລົງທຶນສາມາດນໍາໃຊ້ ETFs ເຊັ່ນ SPDR Regional Bank ETF ເພື່ອເຮັດໃຫ້ການຟື້ນຕົວທີ່ມີທ່າແຮງໃນຂະແຫນງການທະນາຄານໃນພາກພື້ນ. ຜົນປະໂຫຍດແມ່ນວ່ານັກລົງທຶນຈະບໍ່ເປີດເຜີຍຕົວເອງກັບຄວາມສ່ຽງຕໍ່ຫຸ້ນດຽວຂອງຫຼັກຊັບເຊັ່ນ Silicon Valley Bank ເພາະວ່າ ETFs ມີຄວາມຫຼາກຫຼາຍ.

KRE ມີຄວາມຫຼາກຫຼາຍຢ່າງບໍ່ໜ້າເຊື່ອ, ມີ 143 ການຖືຄອງ. ຍິ່ງໄປກວ່ານັ້ນ, ການຖືຄອງ 10 ອັນດັບຕົ້ນຂອງຕົນມີພຽງ 20.3% ຂອງຊັບສິນ, ເຮັດໃຫ້ນັກລົງທຶນມີການປົກປ້ອງຢ່າງຫຼວງຫຼາຍຕໍ່ກັບຄວາມສ່ຽງຂອງທະນາຄານດຽວທີ່ຈະຢູ່ພາຍໃຕ້. ການຖືຄອງສູງສຸດຂອງ KRE, East West Bancorp, ກວມເອົາພຽງແຕ່ 2.14% ຂອງຊັບສິນ. ຂ້າງລຸ່ມນີ້ແມ່ນເບິ່ງຢູ່ໃນ 10 ການຖືຄອງອັນດັບຕົ້ນຂອງ KRE ໂດຍໃຊ້ເຄື່ອງມືການຖືຄອງຂອງ TipRanks.

ການຖືຄອງອັນດັບຕົ້ນຈໍານວນຫຼາຍເຫຼົ່ານີ້ຍັງເບິ່ງຫນ້າສົນໃຈໂດຍໃຊ້ລະບົບຄະແນນອັດສະລິຍະຂອງ TipRanks. ການຖືຄອງອັນດັບຕົ້ນຂອງ East West Bancorp, ເຊັ່ນດຽວກັນກັບບໍລິສັດ PNC Financial ແລະ WinTrust Financial, ທັງຫມົດມີຄະແນນອັດສະລິຍະທີ່ຕິດຕາມຢູ່ໃນ '10 ທີ່ສົມບູນແບບ'. ຄະແນນອັດສະລິຍະແມ່ນລະບົບການໃຫ້ຄະແນນຫຼັກຊັບປະລິມານທີ່ເປັນເຈົ້າຂອງຂອງ TipRank ທີ່ປະເມີນຫຼັກຊັບໃນແປດປັດໃຈຕະຫຼາດທີ່ແຕກຕ່າງກັນ. ຄະແນນແມ່ນມາຈາກຂໍ້ມູນ ແລະບໍ່ກ່ຽວຂ້ອງກັບການແຊກແຊງຂອງມະນຸດ.

ນອກຈາກນັ້ນ, ມັນເປັນມູນຄ່າທີ່ສັງເກດວ່າໃນທ້າຍໄຕມາດທີ່ຜ່ານມາ, ທະນາຄານ Silicon Valley ແມ່ນການຖືຄອງອັນດັບຫນຶ່ງຂອງ KRE, ແລະບາງທະນາຄານອື່ນໆທີ່ຖືກຈັບຢູ່ໃນການຖອນຕົວທີ່ຜ່ານມາກໍ່ແມ່ນການຖືຄອງສູງສຸດ 10 ເຊັ່ນ: First Republic Bank ແລະ Zions Bancorporation. ໃນຂະນະທີ່ SVB ກາຍເປັນສູນແນ່ນອນເຮັດໃຫ້ KRE ເຈັບປວດ, ຄວາມຈິງທີ່ວ່າມັນມີພຽງແຕ່ 1.9% ຂອງກອງທຶນສະແດງໃຫ້ເຫັນເຖິງຄວາມເຂັ້ມແຂງຂອງຄວາມຫຼາກຫຼາຍ, ເພາະວ່ານີ້ແມ່ນການຕີທີ່ KRE ຍັງສາມາດ bounce ກັບຄືນໄປບ່ອນແທນທີ່ຈະຕາຍ.

ເລື່ອງຍັງສືບຕໍ່

ຄວາມເປັນໄປໄດ້ຂອງຄວາມລົ້ມເຫຼວຂອງທະນາຄານໃນພາກພື້ນຫຼາຍກວ່ານັ້ນເບິ່ງຄືວ່າຫ່າງໄກຫຼາຍກ່ວາທີ່ມັນເຮັດໃນອາທິດກ່ອນ. ສໍາລັບສິ່ງຫນຶ່ງ, ໂຄງການສະຫນອງທຶນໄລຍະສັ້ນຂອງທະນາຄານໃຫມ່ຈາກ Federal Reserve ຄວນຊ່ວຍໃຫ້ທະນາຄານເຫຼົ່ານີ້ຮັບມືກັບພາຍຸ. ອັນທີສອງ, ທະນາຄານ Silicon Valley ບໍ່ແມ່ນທະນາຄານພາກພື້ນປົກກະຕິຂອງເຈົ້າ. ມັນຕອບສະໜອງຢ່າງໜັກໜ່ວງຕໍ່ກັບການເລີ່ມຕົ້ນດ້ານເທັກໂນໂລຍີ ແລະເຕັກໂນໂລຊີຊີວະພາບ, ສະນັ້ນມັນຈຶ່ງເປັນສະຖານະການທີ່ເປັນເອກະລັກສະເພາະ.

ໄລຍະຍາວ, ຊັບສິນ "ມີຄວາມສ່ຽງ" ເຊັ່ນການເລີ່ມຕົ້ນເຕັກໂນໂລຢີແມ່ນເຈັບປວດຍ້ອນການເພີ່ມຂຶ້ນຂອງອັດຕາດອກເບ້ຍ. ອີກສອງທະນາຄານທີ່ເຂົ້າມາໃນບໍ່ດົນມານີ້, Silvergate Capital ແລະ Signature Bank, ຍັງມີສ່ວນເກີນຍ້ອນການມີສ່ວນຮ່ວມຂອງພວກເຂົາໃນອຸດສາຫະກໍາ cryptocurrency.

ອັດຕາສ່ວນຄວາມສ່ຽງ / ລາງວັນແມ່ນເລີ່ມເບິ່ງຫນ້າສົນໃຈ 

ໃນຂະນະທີ່ມີຄວາມສ່ຽງຢ່າງແທ້ຈິງໃນທະນາຄານໃນພາກພື້ນແລະສິ່ງທ້າທາຍທີ່ອຸດສາຫະກໍາຕ້ອງຈັດລຽງ, ການປະເມີນມູນຄ່າແມ່ນເລີ່ມມີຄວາມຫນ້າສົນໃຈຫຼັງຈາກການຂາຍອອກໃນທົ່ວຂະແຫນງການທີ່ຜ່ານມາໂດຍອີງໃສ່ຈໍານວນຕົວຊີ້ບອກ.

ຕົວຢ່າງເຊັ່ນ, ການຖືຄອງເຊັ່ນ Zions Bancorporation, Key Corp, ແລະ EastWest Bancorp ໃນປັດຈຸບັນຊື້ຂາຍຢູ່ທີ່ 5.5, 6.4, ແລະ 6.3 ເທົ່າຂອງລາຍໄດ້, ຕາມລໍາດັບ, ຕ່ໍາກວ່າອັດຕາຄູນລາຄາສະເລ່ຍຕໍ່ລາຍໄດ້ສໍາລັບ S&P 500, ເຊິ່ງປະຈຸບັນເກີນ 20. ເຖິງແມ່ນວ່າ. ການຖືຄອງທີ່ໃຫຍ່ທີ່ສຸດທີສາມ, PNC Financial, ເຊິ່ງເປັນບໍລິສັດທະນາຄານໃນພາກພື້ນທີ່ມີອັດຕາຕະຫຼາດ 50 ຕື້ໂດລາ, ຊື້ຂາຍພຽງແຕ່ 9.3 ເທົ່າຂອງລາຍໄດ້. KRE ຕົວຂອງມັນເອງມີຜົນກໍາໄລສະເລ່ຍທີ່ດຶງດູດຫຼາຍຂອງພຽງແຕ່ 7.7 ໃນເດືອນມີນາ 16th.

ນອກຈາກນັ້ນ, ການຖືຄອງເຫຼົ່ານີ້ຈໍານວນຫຼາຍແມ່ນການຊື້ຂາຍໃນມູນຄ່າຫນັງສືຫຼືແມ້ກະທັ້ງຕ່ໍາກວ່າມັນເລັກນ້ອຍ, ຊຶ່ງຫມາຍຄວາມວ່າຫຼັກຊັບມີການຊື້ຂາຍຫນ້ອຍກວ່າບໍລິສັດຈະມີມູນຄ່າຖ້າຊັບສິນຂອງຕົນຖືກຊໍາລະໃນມື້ນີ້, ເຮັດໃຫ້ນັກລົງທຶນມີຄວາມປອດໄພຢ່າງຫຼວງຫຼາຍ. ເຊັ່ນດຽວກັນ, KRE ຊື້ຂາຍໃນສ່ວນຫຼຸດເລັກນ້ອຍຕໍ່ກັບມູນຄ່າປຶ້ມ, ດ້ວຍອັດຕາສ່ວນລາຄາຕໍ່ປຶ້ມຕໍ່າກວ່າ 1.0x.

ຊອກຫາຢູ່ໃນບາງຜົນຜະລິດເງິນປັນຜົນລະຫວ່າງການຖືຄອງຂອງ KRE ຍັງສະແດງໃຫ້ເຫັນວ່າມີມູນຄ່າທີ່ຮ້າຍແຮງຢູ່ໃນຂະແຫນງນີ້ - Key Corp ປະຈຸບັນໃຫ້ຜົນຜະລິດ 6.9%, ໃນຂະນະທີ່ Zions ຜົນຜະລິດ 5.4%, ແລະ PNC ຜົນຜະລິດ 4.9%. ຂໍຂອບໃຈກັບຮຸ້ນທີ່ໃຫ້ຜົນຜະລິດສູງເຫຼົ່ານີ້, KRE ETF ສະຫນອງເງິນປັນຜົນທີ່ເຂັ້ມແຂງຂອງ 3.4%. ນອກເຫນືອຈາກຜົນຜະລິດເງິນປັນຜົນແຂງນີ້, KRE ຍັງມີອັດຕາສ່ວນຄ່າໃຊ້ຈ່າຍທີ່ສົມເຫດສົມຜົນຂອງ 0.35%.

ນັກວິ​ເຄາະ​ຄາດ​ຄະ​ເນ​ວ່າ​ຈະ​ມີ​ທ່າ​ແຮງ​ດ້ານ​ໜ້າ​ທີ່​ສູງ​ຂຶ້ນ 

ນັກວິເຄາະ Wall Street ຍັງເຫັນວ່າມີທ່າອ່ຽງເພີ່ມຂຶ້ນຢ່າງຫຼວງຫຼາຍຕໍ່ KRE. ໃນຂະນະທີ່ການຈັດອັນດັບຄວາມເຫັນດີໃນ ETF ແມ່ນການຖື (ie ທີ່ເປັນກາງ), ເປົ້າຫມາຍລາຄາຫຼັກຊັບ KRE ສະເລ່ຍຂອງ $ 64.73 ຫມາຍເຖິງທ່າແຮງ upside ທີ່ສໍາຄັນຂອງ 49% ທຽບກັບລາຄາຂອງມື້ນີ້, ເຊິ່ງຈະເປັນຜົນຕອບແທນທີ່ຫນ້າສົນໃຈສໍາລັບນັກລົງທຶນ.

TipRanks ໃຊ້ເທກໂນໂລຍີທີ່ເປັນເຈົ້າຂອງເພື່ອລວບລວມການຄາດຄະເນຂອງນັກວິເຄາະແລະເປົ້າຫມາຍລາຄາສໍາລັບ ETFs ໂດຍອີງໃສ່ການປະສົມປະສານຂອງການປະຕິບັດສ່ວນບຸກຄົນຂອງຊັບສິນທີ່ຕິດພັນ. ໂດຍການນໍາໃຊ້ເຄື່ອງມືຄາດຄະເນນັກວິເຄາະ, ນັກລົງທຶນສາມາດເບິ່ງເປົ້າຫມາຍລາຄາທີ່ເຫັນດີແລະການຈັດອັນດັບສໍາລັບ ETF, ເຊັ່ນດຽວກັນກັບເປົ້າຫມາຍລາຄາສູງສຸດແລະຕ່ໍາສຸດ.

TipRanks ຄິດໄລ່ຄ່າສະເລ່ຍນ້ໍາຫນັກໂດຍອີງໃສ່ການປະສົມປະສານຂອງການຖືຄອງ ETFs ທັງຫມົດ. ການຄາດຄະເນລາຄາສະເລ່ຍສໍາລັບ ETF ແມ່ນຄິດໄລ່ໂດຍການຄູນເປົ້າຫມາຍລາຄາຂອງແຕ່ລະບຸກຄົນໂດຍການນ້ໍາຫນັກພາຍໃນ ETF ແລະເພີ່ມພວກມັນທັງຫມົດ.

ຈົ່ງ​ໂລບ​ແລະ​ສະຫຼາດ ເມື່ອ​ຄົນ​ອື່ນ​ຢ້ານ

KRE ແມ່ນຫຼຸດລົງ 21% ທີ່ບໍ່ດີຕໍ່ປີ, ແລະໃນຂະນະທີ່ມັນເຮັດໃຫ້ຮູບພາບເລັກນ້ອຍ, ETF ໄດ້ເປັນຜູ້ຊະນະໃນໄລຍະເວລາ. ຕົວຢ່າງ, KRE ເປັນຜູ້ຊະນະໃຫຍ່ໃນປີ 2021, ກັບຄືນມາ 39.3% ສໍາລັບປີ, ສະແດງໃຫ້ເຫັນວ່ານັກລົງທຶນສາມາດສ້າງຜົນຕອບແທນທີ່ມີລາຍໄດ້ດີກັບ ETF ນີ້ແຕ່ວ່າມັນອາດຈະເປັນການຊື້ຂາຍທີ່ກົງກັນຂ້າມກັບການຊື້ແລະຖືຕະຫຼອດໄປ.

ເສັ້ນທາງລຸ່ມ 

ສະຫຼຸບແລ້ວ, ຂະແຫນງການທະນາຄານໄດ້ສ້າງຄວາມວຸ້ນວາຍໃຫ້ແກ່ນັກລົງທຶນ, ແຕ່ມັນກໍ່ສາມາດຈ່າຍເງິນໃຫ້ມີຄວາມໂລບໃນເວລາທີ່ຄົນອື່ນຢ້ານກົວ. ແຕ່ພຽງແຕ່ຄວາມໂລບມາກສາມາດນໍາໄປສູ່ຄວາມຜິດພາດທີ່ມີຄ່າໃຊ້ຈ່າຍຫຼາຍ - ນັ້ນແມ່ນເຫດຜົນທີ່ນັກລົງທຶນຈໍາເປັນຕ້ອງມີຄວາມສະຫລາດແລະຄວາມໂລບໃນສະພາບແວດລ້ອມທີ່ຫນ້າຢ້ານກົວ. ການລົງທຶນໃນຮຸ້ນທະນາຄານໃນພາກພື້ນທີ່ຖືກທຸບຕີເບິ່ງຄືວ່າເປັນໂອກາດທີ່ຫນ້າສົນໃຈ, ມີຄວາມສ່ຽງສູງ, ລາງວັນສູງໃນປັດຈຸບັນ, ແລະການລົງທຶນໃນ ETF ທີ່ມີຄວາມຫຼາກຫຼາຍສູງເຊັ່ນ KRE, ແທນທີ່ຈະເອົາຄວາມສ່ຽງຕໍ່ຫຼັກຊັບດຽວໃນຂະແຫນງການເຫນັງຕີງນີ້, ເບິ່ງຄືວ່າສະຫລາດ. ວິທີການເຮັດມັນ.

ການລະມັດລະວັງແມ່ນຍັງຮັບປະກັນ, ແນ່ນອນ, ແລະນັກລົງທຶນຈະໄດ້ຮັບການບໍລິການທີ່ດີທີ່ສຸດໂດຍການເຮັດໃຫ້ KRE ເປັນສ່ວນຫນຶ່ງຂອງຍຸດທະສາດຫຼັກຊັບທີ່ມີຄວາມສົມດູນ, ແຕ່ນີ້ເບິ່ງຄືວ່າເປັນການຕິດຕັ້ງຄວາມສ່ຽງ / ລາງວັນທີ່ເອື້ອອໍານວຍ, ໃນທັດສະນະຂອງຂ້ອຍ.

ການເປີດເຜີຍ