FA 100 ຂອງ CNBC ຮັບຮູ້ທີ່ປຶກສາຜູ້ທີ່ຊ່ວຍປະຊາຊົນເຮັດການເຄື່ອນໄຫວເງິນທີ່ສະຫຼາດ

ໃນຊ່ວງເວລາທີ່ຄວາມບໍ່ແນ່ນອນ - ຕະຫຼາດທີ່ປັ່ນປ່ວນ, ອັດຕາເງິນເຟີ້ສູງ, ຄວາມວຸ້ນວາຍທາງດ້ານພູມສາດ - ພວກເຮົາມັກຈະຂຽນກ່ຽວກັບສິ່ງທີ່ທີ່ປຶກສາທາງດ້ານການເງິນແນະນໍາໃຫ້ລູກຄ້າ.

ຄໍາ​ແນະ​ນໍາ​ນີ້​ມັກ​ຈະ​ຕົ້ມ​ລົງ​ໄປ "ຢູ່​ໃນ​ຄວາມ​ສະ​ຫງົບ​" ແລະ "ບໍ່​ໃຫ້​ຂ່າວ​ໃນ​ໄລ​ຍະ​ສັ້ນ​ນໍາ​ໄປ​ສູ່​ການ​ເຄື່ອນ​ໄຫວ impulsive ທີ່​ມີ​ຜົນ​ສະ​ທ້ອນ​ໃນ​ໄລ​ຍະ​ຍາວ​." ທີ່ປຶກສາຫຼາຍຄົນຍັງໃຫ້ຄໍາເຕືອນວ່າລູກຄ້າທີ່ມີແຜນການຢູ່ແລ້ວຈໍາເປັນຕ້ອງໄວ້ວາງໃຈໃນສິ່ງນັ້ນແລະຢູ່ຕໍ່ໄປ.

ເຊິ່ງນໍາໄປສູ່ການພິຈາລະນາຕໍ່ໄປສໍາລັບຜູ້ອ່ານບາງຄົນ. ບໍ່ມີແຜນການ? ມັນອາດຈະເປັນເວລາທີ່ຈະເຮັດໃຫ້ຫນຶ່ງ.

ເພີ່ມເຕີມຈາກ FA100
FA 100: CNBC ຈັດອັນດັບບໍລິສັດທີ່ປຶກສາດ້ານການເງິນອັນດັບສູງສຸດຂອງປີ 2022
ນີ້ແມ່ນວິທີທີ່ພວກເຮົາກໍານົດການຈັດອັນດັບ FA 100 ສໍາລັບປີ 2022
ທີ່ປຶກສາດ້ານການເງິນອັນດັບ 1 ຂອງ CNBC ເຫັນດີກັບ Warren Buffett: 'ລາວມັກກະແສເງິນສົດ'

ການຊ່ວຍເຫຼືອຜູ້ບໍລິໂພກໃນການຕັດສິນໃຈເງິນທີ່ສະຫລາດແມ່ນສ່ວນຫນຶ່ງທີ່ສໍາຄັນຂອງສິ່ງທີ່ທີມງານການເງິນສ່ວນບຸກຄົນເຮັດຢູ່ CNBC, ແລະນັ້ນລວມມີການຄິດໄລ່ວ່າເວລາໃດທີ່ຈະລົງທະບຽນການຊ່ວຍເຫຼືອ, ແລະຈາກໃຜ.

ພາລະກິດນັ້ນໄດ້ເປັນຜູ້ຂັບລົດໃຫຍ່ທີ່ຢູ່ເບື້ອງຫຼັງ CNBC FA 100 ບັນຊີລາຍຊື່, ໃນປັດຈຸບັນໃນປີທີ່ສີ່ຂອງຕົນ. ບັນຊີລາຍຊື່ແມ່ນອີງໃສ່ວິທີການເປັນເຈົ້າຂອງທີ່ພັດທະນາໂດຍ CNBC ໃນການຮ່ວມມືກັບຜູ້ໃຫ້ບໍລິການຂໍ້ມູນ AccuPoint Solutions. ຂະບວນການເລີ່ມຕົ້ນດ້ວຍຂໍ້ມູນທີ່ຖອດຖອນມາຈາກການຍື່ນ SEC ສໍາລັບບັນຊີລາຍຊື່ຂອງບໍລິສັດທີ່ປຶກສາການລົງທຶນທີ່ລົງທະບຽນ 39,818, ເຊິ່ງໄດ້ຮັບໄຊຊະນະລົງສູ່ 100 ສຸດທ້າຍ. (ເບິ່ງວິທີການເຕັມທີ່ນີ້.)

ທີ່ປຶກສາອັນດັບຕົ້ນໆໃນບັນຊີລາຍຊື່ CNBC ມີອາຍຸສະເລ່ຍ 30 ປີໃນທຸລະກິດ, ແລະລວມເອົາຊັບສິນຫຼາຍກວ່າ 300 ຕື້ໂດລາພາຍໃຕ້ການຄຸ້ມຄອງ.

ແຕ່ນັ້ນບໍ່ແມ່ນພຽງແຕ່ - ຫຼືແມ້ກະທັ້ງຕົ້ນຕໍ - ປັດໃຈທີ່ຢູ່ເບື້ອງຫລັງວ່າເປັນຫຍັງພວກເຂົາສ້າງບັນຊີລາຍຊື່.

CNBC FA 100 ຮັບຮູ້ບໍລິສັດທີ່ປຶກສາເຫຼົ່ານັ້ນ ທີ່ຊ່ວຍປະຊາຊົນທີ່ດີທີ່ສຸດ ທ່ອງໄປຫາຊີວິດທາງດ້ານການເງິນຂອງເຂົາເຈົ້າ. ພວກເຮົາພິຈາລະນາການບໍລິການທີ່ບໍລິສັດສະເຫນີແລະຄວາມພິເສດຂອງພວກເຂົາ, ໃນບັນດາປັດໃຈອື່ນໆ. ແລະເປັນຄັ້ງທຳອິດໃນປີນີ້, ພວກເຮົາໄດ້ປະກອບຈຳນວນຜູ້ວາງແຜນການເງິນທີ່ໄດ້ຮັບການຢັ້ງຢືນທີ່ບໍລິສັດຈ້າງງານ, ຮັບຮູ້ຄວາມຊ່ຽວຊານທີ່ການມອບໝາຍໃຫ້ກູ້ຢືມກັບຂໍ້ສະເໜີການວາງແຜນ.

ໂລກລະບາດ ກະຕຸ້ນຄວາມສົນໃຈຂອງຜູ້ບໍລິໂພກ ໃນການເຮັດວຽກກັບທີ່ປຶກສາທາງດ້ານການເງິນ. ເກືອບ 1 ໃນ 5 ຜູ້ໃຫຍ່, 18% ທີ່ບໍ່ມີທີ່ປຶກສາກ່ອນການລະບາດຂອງ Covid-19 ກ່າວວ່າພວກເຂົາໄດ້ເລີ່ມຕົ້ນເຮັດວຽກກັບຄົນດຽວຫຼືວາງແຜນທີ່ຈະ, ອີງຕາມການ 2022 ການວາງແຜນ ແລະການສຶກສາຄວາມຄືບໜ້າຮ່ວມກັນຂອງຕາເວັນຕົກສ່ຽງເໜືອ XNUMX.

ໃນທົ່ວການສໍາຫຼວດ 2,381 ຜູ້ຕອບ, 35% ເຮັດວຽກກັບທີ່ປຶກສາ.

ຜູ້ສໍາຫຼວດຜູ້ທີ່ມີທີ່ປຶກສາທາງດ້ານການເງິນໄດ້ລາຍງານຄວາມເຊື່ອຫມັ້ນທີ່ສູງຂຶ້ນໃນທົ່ວຄະນະກ່ຽວກັບຄວາມສາມາດໃນການຊອກຫາບັນຫາທາງດ້ານການເງິນ, ລວມທັງການຄຸ້ມຄອງຫນີ້ສິນ, ແຜນການເງິນບໍານານແລະບັນລຸຄວາມປອດໄພທາງດ້ານການເງິນໃນໄລຍະຍາວ. ພວກເຂົາຍັງມີແນວໂນ້ມຫຼາຍກ່ວາຜູ້ທີ່ບໍ່ມີທີ່ປຶກສາທີ່ຈະສ້າງເງິນຝາກປະຢັດໃນລະຫວ່າງການແຜ່ລະບາດ.

ແຕ່ບົດລາຍງານຊີ້ໃຫ້ເຫັນວ່າຜູ້ບໍລິໂພກຈໍານວນຫຼາຍບໍ່ໄດ້ຄິດກ່ຽວກັບທີ່ປຶກສາເປັນທາງເລືອກທໍາອິດຂອງພວກເຂົາສໍາລັບການຊ່ວຍເຫຼືອທາງດ້ານການເງິນ. ກ ການສໍາຫຼວດທີ່ຜ່ານມາ ຈາກເວທີເຕັກໂນໂລຢີທີ່ປຶກສາ intelliflo ພົບວ່າ 59% ຂອງຜູ້ຕອບຕ້ອງການຄໍາແນະນໍາທາງດ້ານການເງິນແຕ່ບໍ່ແນ່ໃຈວ່າຈະເອົາມັນໄປໃສ. ຕົວເລກເຫຼົ່ານັ້ນເພີ່ມຂຶ້ນເຖິງ 71% ສໍາລັບ Gen Zers ທີ່ໄດ້ສໍາຫຼວດ, ແລະ 72% ສໍາລັບພັນປີ. (ບໍລິສັດໄດ້ສໍາຫຼວດ 2,067 ຜູ້ໃຫຍ່.)

ຜູ້ບໍລິໂພກຈໍານວນຫຼາຍເຫຼົ່ານັ້ນໃນທີ່ສຸດກໍ່ຫັນໄປຫາຄອບຄົວ, ຫມູ່ເພື່ອນຫຼືຊັບພະຍາກອນດິຈິຕອນເພື່ອຄໍາຕອບ. ປະມານຫນຶ່ງສ່ວນສາມ, 32%, ໃຊ້ທີ່ປຶກສາການລົງທຶນທີ່ລົງທະບຽນ.

ນອກເຫນືອຈາກການຮັບຮູ້, ຄວາມກັງວົນກ່ຽວກັບຄ່າໃຊ້ຈ່າຍກໍ່ເຂົ້າມາ. ເຖິງຈຸດນັ້ນ, 35% ຂອງຜູ້ທີ່ຢູ່ໃນການສໍາຫຼວດ intelliflo ກ່າວວ່າພວກເຂົາບໍ່ຄິດວ່າພວກເຂົາມີເງິນພຽງພໍທີ່ຈະຈ້າງທີ່ປຶກສາທາງດ້ານການເງິນ.

ຢ່າເຊື່ອເລື່ອງນິທານເລື່ອງນັ້ນ: ຄຳແນະນຳດ້ານການເງິນບໍ່ພຽງແຕ່ສຳລັບຄົນຮັ່ງມີເທົ່ານັ້ນ. ນອກຈາກນັ້ນ, ບໍລິສັດທີ່ປຶກສາບໍ່ແມ່ນຂະຫນາດຫນຶ່ງທີ່ເຫມາະສົມກັບທັງຫມົດ, ແລະຈໍານວນຫຼາຍບໍ່ຮຽກຮ້ອງໃຫ້ລູກຄ້າເຂົ້າມາດ້ວຍຊັບສິນທີ່ລົງທຶນຫຼາຍ.

ທ່ານຈ່າຍຄ່າຄໍາແນະນໍາທາງດ້ານການເງິນແນວໃດ, ແລະຫຼາຍປານໃດ, ຍັງສາມາດແຕກຕ່າງກັນໄປຕາມທີ່ປຶກສາແລະຂອບເຂດຂອງການບໍລິການ. ທ່ານອາດຈະຈ່າຍຄ່າທໍານຽມການຄຸ້ມຄອງໂດຍອີງໃສ່ຊັບສິນທີ່ທ່ານຮ້ອງຂໍໃຫ້ທີ່ປຶກສາໃນການຄຸ້ມຄອງ, ຕົວຢ່າງ, ຫຼືຄ່າທໍານຽມປະຈໍາເດືອນ, ປະຈໍາປີຫຼືໂຄງການ. ຄົນອື່ນສະເຫນີອັດຕາຊົ່ວໂມງ.

ຖ້າທ່ານກໍາລັງຊອກຫາການຊ່ວຍເຫຼືອທາງດ້ານການເງິນ, ພວກເຮົາຫວັງວ່າ FA 100 ຂອງ CNBC ສາມາດເປັນຊັບພະຍາກອນໃນການຄົ້ນຫາຂອງທ່ານ. ການຈັດອັນດັບແມ່ນຫມາຍຄວາມວ່າຈະຖືກນໍາໃຊ້ເປັນຈຸດເລີ່ມຕົ້ນສໍາລັບນັກລົງທຶນທີ່ກໍາລັງຊອກຫາທີ່ປຶກສາ. ພວກເຮົາຫວັງວ່າບັນຊີລາຍຊື່ນີ້ຈະຊ່ວຍໃຫ້ການຄົ້ນຫາຂອງທ່ານແຄບລົງ. ຖ້າທ່ານກໍາລັງຊອກຫາທີ່ປຶກສາທີ່ມີຄວາມຊ່ຽວຊານສະເພາະຫຼືພື້ນຖານ, ຄົ້ນຫາຢູ່ໃນເວັບໄຊທ໌ເຊັ່ນ ເຄືອຂ່າຍການວາງແຜນ XY ແລະ FPA PlannerSearch.

ຄາດຫວັງວ່າຈະສໍາພາດກັບທີ່ປຶກສາຫຼາຍໆຄົນໃນຂະນະທີ່ເຈົ້າຊອກຫາຄົນທີ່ທ່ານສາມາດໄວ້ວາງໃຈໄດ້, ຜູ້ທີ່ມີຄວາມຮູ້ສຶກທີ່ເຫມາະສົມກັບຊີວິດແລະຄວາມຕ້ອງການທາງດ້ານການເງິນຂອງເຈົ້າ.

ຄະນະກໍາມະການ CFP ແນະນໍາ ຖາມ 10 ຄໍາຖາມເຫຼົ່ານີ້ ຂອງທີ່ປຶກສາໃນອະນາຄົດ:

1. ທ່ານແມ່ນຫຍັງ ຄຸນ​ນະ​ສົມ​ບັດ​ແລະ​ໃບ​ຢັ້ງ​ຢືນ​?
2. ເຈົ້າໃຫ້ບໍລິການຫຍັງ?
3. ເຈົ້າຈະ ມີຫນ້າທີ່ fiduciary ກັບຂ້ອຍ?
4. ວິທີການຂອງເຈົ້າໃນການວາງແຜນການເງິນແມ່ນຫຍັງ?
5. ລູກຄ້າປະເພດໃດແດ່ທີ່ທ່ານເຮັດວຽກໂດຍປົກກະຕິ?
6. ເຈົ້າຈະເປັນທີ່ປຶກສາຄົນດຽວທີ່ເຮັດວຽກກັບຂ້ອຍບໍ?
7. ຂ້ອຍຈະເຮັດແນວໃດ ຈ່າຍຄ່າບໍລິການຂອງທ່ານ?
8. ປົກກະຕິທ່ານຄິດຄ່າເທົ່າໃດ?
9. ຄົນອື່ນຢືນຢູ່ທີ່ຈະໄດ້ຮັບຈາກຄໍາແນະນໍາທາງດ້ານການເງິນທີ່ເຈົ້າໃຫ້ຂ້ອຍບໍ?
10. ທ່ານເຄີຍເປັນ ລະບຽບວິໄນຕໍ່ສາທາລະນະ ສໍາລັບການກະທໍາທີ່ຜິດກົດຫມາຍຫຼືບໍ່ມີຈັນຍາບັນໃນການເຮັດວຽກຂອງເຈົ້າບໍ?

ຢ່າເອົາຄໍາຂອງພວກເຂົາສໍາລັບມັນຢູ່ໃນຄໍາຖາມສຸດທ້າຍນັ້ນ. ເຈົ້າສາມາດຊອກຫາບັນທຶກທີ່ປຶກສາໄດ້ ໂບກເກີກວດສອບ ແລະ ກັບ SEC, ແລະ ກວດສອບການຢັ້ງຢືນ CFP ກັບຄະນະກໍາມະການ CFP.

ມັນຍັງສາມາດສະຫລາດທີ່ຈະຖາມວ່າທີ່ປຶກສາສາມາດສະຫນອງການອ້າງອີງຈາກລູກຄ້າໄດ້.

ຕິດຕາມລາຍການຂອງ CNBC.ບົດລາຍງານ Halftime″ ຢູ່ທີ່ 12p ET ໃນມື້ນີ້ເພື່ອເບິ່ງ George Farra ຂອງ Woodley Farra Manion, ເຊິ່ງໄດ້ຮັບຕໍາແຫນ່ງເທິງສຸດໃນບັນຊີລາຍຊື່ CNBC FA 100 ເປັນຄັ້ງທໍາອິດໃນປີນີ້.