Coinbase ຕົກລົງເຫັນດີກັບການແກ້ໄຂ $100M: ສໍາລັບການລະເມີດ AML ແລະ KYC

• Coinbase ຕົກລົງທີ່ຈະຈ່າຍ NYDFS ເປັນ $ 100 M ຊໍາລະ. 
• $50 M ຈະດີ, ແລະ $50 M ຈະໄປກວດສອບປະຫວັດ AML. 
• ບໍລິສັດໄດ້ຖືກກ່າວຫາວ່າໄດ້ເປີດບັນຊີໂດຍບໍ່ມີການກວດສອບພື້ນຖານທີ່ເຫມາະສົມ. 

ການແລກປ່ຽນ Crypto Coinbase Global Inc. aka Coinbase, ໄດ້ຕົກລົງກັບພະແນກການບໍລິການທາງດ້ານການເງິນນິວຢອກ (NYDFS) ເພື່ອຈ່າຍເງິນ 100 ລ້ານໂດລາສໍາລັບການຕ້ານການຟອກເງິນ (AML) & ບັນຫາທີ່ກ່ຽວຂ້ອງ KYC. 

ຕາມຄໍາສັ່ງຍິນຍອມທີ່ໄດ້ລົງນາມໃນວັນທີ 4 ມັງກອນ 2023, ໂດຍ Adrienne Harris, ຜູ້ບັນຊາການ NYDFS, ໄດ້ກວດພົບບັນຫາການປະຕິບັດຕາມ, ແລະການຄວບຄຸມ AML ຂອງການແລກປ່ຽນແມ່ນບໍ່ພຽງພໍຈາກ 2020 ຫາ 2021.

Coinbase ໄດ້ຕົກລົງທີ່ຈະຈ່າຍຄ່າປັບໃຫມ 100 ລ້ານໂດລາໃນສອງຂັ້ນຕອນ, ບ່ອນທີ່ 50 ລ້ານໂດລາຈະຖືກປັບໃຫມແລະອີກ 50 ລ້ານໂດລາຈະໄປນໍາໃຊ້ການກວດສອບພື້ນຖານ AML ທີ່ຕ້ອງການ. 

ຄໍາສັ່ງອ່ານຕື່ມອີກວ່າ, 

"Coinbase ຂາດບຸກຄະລາກອນ, ຊັບພະຍາກອນແລະເຄື່ອງມືທີ່ພຽງພໍທີ່ຈໍາເປັນເພື່ອຮັກສາການແຈ້ງເຕືອນເຫຼົ່ານີ້, ແລະ backlogs ເພີ່ມຂຶ້ນຢ່າງໄວວາໃນລະດັບທີ່ບໍ່ສາມາດຈັດການໄດ້."

ຜູ້ຄວບຄຸມໄດ້ລາຍງານວ່າ Coinbase ອະນຸຍາດໃຫ້ລູກຄ້າເປີດບັນຊີໂດຍບໍ່ຕ້ອງເຮັດການກວດສອບພື້ນຖານທີ່ຕ້ອງການ, ເຊິ່ງເປັນການລະເມີດໂດຍກົງຂອງຂໍ້ກໍານົດ AML. ມີທຸງສີແດງຢູ່ໃນບໍລິສັດທີ່ເຫັນໄດ້ພາຍໃນແລະພາຍນອກ, ລວມທັງການກວດກາຂອງກົມ. ເຖິງແມ່ນວ່າ Coinbase ກໍາລັງເຮັດວຽກກ່ຽວກັບການແກ້ໄຂບັນຫາ, ຄວາມຄືບຫນ້າແມ່ນຊ້າລົງແລະບໍ່ເຫັນຢູ່ໃນບາງພື້ນທີ່, ການສ້າງລາຍຊື່ backlog ທີ່ຍັງຄ້າງຄາແລະຍັງຄ້າງຢູ່. 

ຕາມກົດລະບຽບ, ການຂະຫຍາຍຕົວຂອງຈໍານວນຜູ້ໃຊ້ໃນການແລກປ່ຽນໄດ້ປະກອບສ່ວນເຂົ້າໃນ "ຄວາມລົ້ມເຫຼວທີ່ຈະຮັກສາຈັງຫວະ" ກັບການຕິດຕາມການເຮັດທຸລະກໍາທີ່ຫນ້າສົງໄສ; ປັດ​ໄຈ​ເຫຼົ່າ​ນີ້​ໃນ​ທີ່​ສຸດ​ໄດ້​ເຮັດ​ໃຫ້ backlog ຂອງ 100,000 ບວກ​ກັບ​ການ​ແຈ້ງ​ເຕືອນ​. 

ຫຼາຍດັ່ງນັ້ນໃນທ້າຍປີ 2021, COinbase ມີ plethora ຂອງການກວດສອບການເຮັດທຸລະກໍາທີ່ຍັງບໍ່ໄດ້ທົບທວນຄືນການແຈ້ງເຕືອນທີ່ເພີ່ມຂຶ້ນເຖິງ 100,000, ສ່ວນຫຼາຍແມ່ນມີອາຍຸຫຼາຍເດືອນ; ນອກຈາກນີ້, ລູກຄ້າທີ່ຕ້ອງໃຊ້ຄວາມດຸໝັ່ນທີ່ຕ້ອງຕົກແຕ່ງໄດ້ເກີນ 14,000 ເຄື່ອງຫມາຍ. 

ການຂາດການຄວບຄຸມການກວດສອບຄວາມເປັນມາເລີ່ມຕົ້ນໃນປີ 2018, ໃນຂະນະທີ່ການສືບສວນການປະຕິບັດຕາມໄດ້ເລີ່ມຕົ້ນໃນປີ 2020. ໃນເວລານັ້ນ, Coinbase ໄດ້ຕົກລົງທີ່ຈະຈ້າງຜູ້ກວດສອບເອກະລາດເພື່ອຮັບປະກັນວ່າບໍລິສັດໄດ້ປະຕິບັດຕາມຄໍາແນະນໍາກ່ຽວກັບການຕ້ານການຟອກເງິນແລະຄວາມຮູ້ຂອງລູກຄ້າຂອງທ່ານ. . 

ແຕ່ບັນຫາການປະຕິບັດຕາມຍັງຄົງຢູ່, ແລະຜູ້ຄວບຄຸມນິວຢອກໄດ້ຕັດສິນໃຈປະຕິບັດໃນປີ 2021. Harris ໄດ້ກ່າວວ່າ:

“ພວກ​ເຮົາ​ໄດ້​ເວົ້າ​ອອກ​ມາ​ຫຼາຍ​ກ່ຽວ​ກັບ​ຄວາມ​ກັງ​ວົນ​ດ້ານ​ການ​ເງິນ​ທີ່​ຜິດ​ກົດ​ໝາຍ​ຢູ່​ໃນ​ອະ​ວະ​ກາດ. ມັນເປັນເຫດຜົນທີ່ວ່າກອບຂອງພວກເຮົາຖືບໍລິສັດ crypto ກັບມາດຕະຖານດຽວກັນກັບທະນາຄານ."

ໃນ blog ຂອງພວກເຂົາ, Coinbase ຕອບສະຫນອງກ່ຽວກັບການຕັ້ງຖິ່ນຖານທີ່ສັງເກດວ່າມັນ "ໃຫ້ຄໍາຫມັ້ນສັນຍາທີ່ຈະ $ 50 ລ້ານໃນການລົງທຶນໂຄງການປະຕິບັດຕາມໃນສອງປີຂ້າງຫນ້າ."

ຕໍ່ການຕອບ blog ຂອງພວກເຂົາ, ບໍລິສັດຖືວ່າການແກ້ໄຂນີ້ເປັນບາດກ້າວທີ່ສໍາຄັນຕໍ່ຄໍາຫມັ້ນສັນຍາຂອງພວກເຂົາໃນການປັບປຸງຢ່າງຕໍ່ເນື່ອງ, ການພົວພັນກັບຜູ້ຄວບຄຸມທີ່ສໍາຄັນ, ແລະການຊຸກຍູ້ການປະຕິບັດຕາມຫຼາຍກວ່າເກົ່າໃນຊ່ອງ crypto, ທັງສໍາລັບບໍລິສັດແລະອື່ນໆ. 

Nancy J. Allen ເປັນຜູ້ກະຕືລືລົ້ນ crypto ແລະເຊື່ອວ່າ cryptocurrencies ດົນໃຈໃຫ້ປະຊາຊົນເປັນທະນາຄານຂອງຕົນເອງແລະກ້າວຫລີກໄປທາງຫນຶ່ງຈາກລະບົບການແລກປ່ຽນເງິນຕາແບບດັ້ງເດີມ. ນາງຍັງ intrigued ໂດຍເຕັກໂນໂລຊີ blockchain ແລະການເຮັດວຽກຂອງມັນ.

ຂໍ້ຄວາມຫຼ້າສຸດໂດຍ Nancy J. Allen (ເບິ່ງທັງຫມົດ)