ເງິນຝາກປະຢັດສໍາລັບການບໍານານພຽງແຕ່ງ່າຍຂຶ້ນເລັກນ້ອຍ. ກອງປະຊຸມໄດ້ອະນຸມັດການປ່ຽນແປງໃຫຍ່ທີ່ສາມາດຊ່ວຍ 401 (k) ແລະຜູ້ປະຫຍັດ IRA ເອົາເງິນຕື່ມອີກເລັກນ້ອຍສໍາລັບອະນາຄົດຂອງພວກເຂົາ.
ກົດໝາຍໃໝ່ຊຸດໜຶ່ງ—ທີ່ຮູ້ຈັກລວມກັນວ່າ Secure Act 2.0—ຈະ ປ່ຽນວິທີທີ່ຊາວອາເມຣິກັນປະຫຍັດເງິນບໍານານເລີ່ມຕົ້ນໃນປີ 2023. ເຂົາເຈົ້າເປັນສ່ວນໜຶ່ງຂອງບັນຊີລາຍການການໃຊ້ຈ່າຍ 1.7 ພັນຕື້ໂດລາທີ່ກອງປະຊຸມສະພາໄດ້ຜ່ານໄປໃນທ້າຍອາທິດແລ້ວນີ້, ແລະລວມເຖິງການເພີ່ມອາຍຸຂອງການແຈກຢາຍຂັ້ນຕໍ່າ (RMDs), ອະນຸຍາດໃຫ້ກອງທຶນ 529 ເງິນທີ່ບໍ່ໄດ້ໃຊ້ (ແຜນການປະຢັດໄດ້ປຽບດ້ານພາສີສໍາລັບຄ່າໃຊ້ຈ່າຍໃນວິທະຍາໄລ) ໄປສູ່ການລົງໂທດບັນຊີບໍານານ. - ຟຣີ, ແລະເຮັດໃຫ້ມັນ ງ່າຍຂຶ້ນສໍາລັບແຮງງານທີ່ມີເງິນກູ້ນັກສຶກສາ ເພື່ອຊ່ວຍປະຢັດສໍາລັບການບໍານານ.
ທ່ານ John James, ຫົວຫນ້າກຸ່ມນັກລົງທຶນສະຖາບັນ Vanguard ກ່າວວ່າ "ດ້ວຍການຖ່າຍທອດ SECURE 2.0, ປະຈຸບັນຊາວອາເມຣິກັນຫຼາຍລ້ານຄົນມີໂອກາດທີ່ດີກວ່າໃນຄວາມສໍາເລັດບໍານານ." "ນິຕິກໍາທີ່ສໍາຄັນນີ້ເຮັດໃຫ້ມັນງ່າຍຂຶ້ນສໍາລັບຜູ້ເຂົ້າຮ່ວມທີ່ຈະຊ່ວຍປະຢັດສໍາລັບອະນາຄົດຂອງເຂົາເຈົ້າ."
ນິຕິກໍາດັ່ງກ່າວປະກອບມີການປ່ຽນແປງຫຼາຍສິບຄັ້ງຕໍ່ການປະຢັດເງິນບໍານານ, ອີງຕາມຂໍ້ຄວາມຂອງບັນຊີລາຍການ, ບົດສະຫຼຸບຂອງຂໍ້ກໍານົດ, ແລະຄວາມເຂົ້າໃຈຈາກຜູ້ຊ່ຽວຊານດ້ານການເງິນບໍານານແລະເງິນບໍານານ. ນີ້ແມ່ນບົດສະຫຼຸບຂອງບາງປຸ່ມ 401(k), 403(b), ແລະ IRA tweaks.
ການປ່ຽນແປງຕໍ່ກັບ RMDs
ໃນປັດຈຸບັນ, ຜູ້ເສຍພາສີແມ່ນຈໍາເປັນຕ້ອງໄດ້ເລີ່ມເອົາ RMDs ຈາກບັນຊີບໍານານຂອງພວກເຂົາໃນອາຍຸ 72. ແຕ່ເລີ່ມຕົ້ນໃນປີ 2023, ອາຍຸນັ້ນຈະເພີ່ມຂຶ້ນເປັນ 73. ໃນປີ 2033, ອາຍຸເພີ່ມຂຶ້ນເປັນ 75 ປີ.
ນັ້ນຫມາຍຄວາມວ່າຖ້າທ່ານມີອາຍຸ 72 ປີໃນປີ 2022, ທ່ານຈະຕ້ອງເອົາ RMD ທໍາອິດຂອງທ່ານພາຍໃນເດືອນເມສາ 1, 2023; ແຕ່ຖ້າທ່ານອາຍຸ 72 ປີໃນປີ 2023, ທ່ານບໍ່ຈໍາເປັນຕ້ອງເອົາ RMD ຂອງທ່ານຈົນກ່ວາປີຕໍ່ໄປ, ເມື່ອທ່ານມີອາຍຸ 73 ປີ. ນັ້ນເຮັດໃຫ້ເສັ້ນຕາຍສໍາລັບການຖອນເງິນຄັ້ງທໍາອິດຂອງທ່ານໄປຮອດວັນທີ 1 ເດືອນເມສາປີ 2025 (ເພາະວ່າ RMD ທໍາອິດຂອງທ່ານແມ່ນສໍາລັບປີ 2024. ).
ການປ່ຽນແປງ RMD ເພີ່ມເຕີມ: ການລົງໂທດສໍາລັບ RMDs ທີ່ຂາດຫາຍໄປແມ່ນໄດ້ຖືກຫຼຸດລົງຈາກ 50% ຂອງຈໍານວນເງິນທີ່ຖອນອອກເປັນ 25%. ມັນຫຼຸດລົງເຖິງ 10% ຖ້າ RMD ຖືກປະຕິບັດໃນທ້າຍປີຫນ້າ.
ແລະເລີ່ມຕົ້ນໃນປີ 2024, ຄູ່ສົມລົດທີ່ຍັງມີຊີວິດຢູ່ທີ່ສືບທອດບັນຊີບໍານານຈະໄດ້ຮັບການປະຕິບັດໃນຖານະເຈົ້າຂອງບັນຊີຜູ້ເສຍຊີວິດເພື່ອຈຸດປະສົງ RMD. ນີ້ຫມາຍຄວາມວ່າຖ້າຄູ່ສົມລົດທີ່ຍັງມີຊີວິດຢູ່ມີອາຍຸນ້ອຍກວ່າຄູ່ຮ່ວມງານທີ່ຕາຍແລ້ວ, ພວກເຂົາອາດຈະສາມາດຊັກຊ້າ RMDs.
ສຸດທ້າຍ, ໃນຂະນະທີ່ປະຈຸບັນບໍ່ມີ RMDs ໃນ Roth IRAs, ມີການແຈກຢາຍທີ່ຈໍາເປັນສໍາລັບ Roth 401(k)s. ກົດໝາຍວ່າດ້ວຍຄວາມປອດໄພ 2.0 ບໍ່ໄດ້ຜົນກັບສິ່ງເຫຼົ່ານີ້ສຳລັບຜູ້ຖືບັນຊີທີ່ຍັງມີຊີວິດຢູ່.
ເພີ່ມທະວີການປະກອບສ່ວນຈັບໄດ້
ຜົນປະໂຫຍດອີກຢ່າງຫນຶ່ງສໍາລັບຜູ້ອອກແຮງງານທີ່ສູງອາຍຸ: ເຂົາເຈົ້າຈະໄດ້ຮັບການອະນຸຍາດໃຫ້ປະຫຍັດຫຼາຍກວ່າເກົ່າໃນບັນຊີບໍານານ.
ໃນປັດຈຸບັນ, ຜູ້ທີ່ມີອາຍຸຫຼາຍກວ່າ 50 ປີສາມາດລົງທຶນຕື່ມອີກ $ 7,500 ກັບ 401 (k) ຫຼື 403 (b) ຂອງພວກເຂົາໃນສິ່ງທີ່ເອີ້ນວ່າການປະກອບສ່ວນທີ່ຈັບໄດ້. ຈຳນວນດັ່ງກ່າວຈະເພີ່ມຂຶ້ນເປັນ 10,000 ໂດລາສະຫະລັດໃນປີ 2025 ສຳລັບຜູ້ມີອາຍຸ 60 ຫາ 63 ປີ.
ນອກຈາກນັ້ນ, ເລີ່ມຕົ້ນໃນປີ 2024, ຂອບເຂດຈໍາກັດການຈັບຕົວ IRA ຈະເພີ່ມຂຶ້ນສໍາລັບອັດຕາເງິນເຟີ້ໃນແຕ່ລະປີ. ປະຈຸບັນ, ມັນເປັນເງິນເພີ່ມ 1,000 ໂດລາຕໍ່ປີ.
ຕິດຕາມການປະກອບສ່ວນ Roth
ພາຍໃຕ້ກົດຫມາຍໃນປະຈຸບັນ, ການປະກອບສ່ວນຕາມເງື່ອນໄຂສໍາລັບແຜນການເງິນບໍານານທີ່ມີຄຸນວຸດທິສາມາດເຮັດໄດ້ໂດຍພື້ນຖານກ່ອນພາສີຫຼື Roth (ຫຼັງພາສີ). ກົດຫມາຍປ່ຽນແປງວ່າສໍາລັບຄົນງານທີ່ມີລາຍໄດ້ສູງກວ່າ: ສໍາລັບຜູ້ທີ່ມີລາຍໄດ້ຢ່າງຫນ້ອຍ $ 145,000, ການປະກອບສ່ວນທັງຫມົດແມ່ນຂຶ້ນກັບການປິ່ນປົວພາສີ Roth, ເລີ່ມຕົ້ນໃນປີ 2024.
"ກອງປະຊຸມຕ້ອງການເງິນບໍານານເພີ່ມເຕີມເຂົ້າໄປໃນບັນຊີປະເພດ Roth ເພາະວ່າພວກເຂົາເພີ່ມລາຍຮັບຈາກພາສີ, ເພາະວ່າບໍ່ມີການຫັກພາສີສໍາລັບການປະກອບສ່ວນຂອງ Roth," Ed Slott, CPA ແລະຜູ້ບໍລິຫານກ່າວວ່າ. ຜູ້ຊ່ຽວຊານ IRA. "ແຕ່ນີ້ແມ່ນດີເລີດສໍາລັບປະຊາຊົນນັບຕັ້ງແຕ່ການແຈກຢາຍ Roth ໃນການບໍານານຈະບໍ່ມີພາສີ."
Roth 401(k) ການຈັບຄູ່
ພາຍໃຕ້ກົດຫມາຍໃນປະຈຸບັນ, ຖ້ານາຍຈ້າງສະເຫນີໃຫ້ມີການກິນເບັ້ຍບໍານານ, ມັນຈໍາເປັນຕ້ອງໄດ້ແຈກຢາຍເປັນ 401 (k) ແບບດັ້ງເດີມບົນພື້ນຖານການເກັບພາສີກ່ອນ, ເຖິງແມ່ນວ່າພະນັກງານມີ Roth 401 (k). ກົດຫມາຍໃຫມ່ປັບປຸງນີ້ເພື່ອໃຫ້ນາຍຈ້າງສາມາດສະເຫນີການປະກອບສ່ວນທີ່ກົງກັບ Roth. ເຊັ່ນດຽວກັນກັບການປະກອບສ່ວນ Roth ອື່ນໆ, ພະນັກງານຈະຈ່າຍພາສີ Roth ຂອງເຂົາເຈົ້າກົງກັບຫນ້າແລະສາມາດເອົາມັນອອກໃນພາຍຫຼັງທີ່ບໍ່ມີພາສີ.
401(k) ບັນຊີເງິນຝາກປະຢັດ
ດຽວນີ້ນາຍຈ້າງຈະສາມາດລົງທະບຽນພະນັກງານຂອງເຂົາເຈົ້າໂດຍອັດຕະໂນມັດໃນບັນຊີເງິນຝາກປະຢັດທີ່ເຊື່ອມຕໍ່ກັບ 401(k)s ຂອງເຂົາເຈົ້າ. ການສຶກສາໄດ້ສະແດງໃຫ້ເຫັນວ່າການລົງທະບຽນອັດຕະໂນມັດເພີ່ມອັດຕາການເຂົ້າຮ່ວມ - ແລະຈໍານວນທັງຫມົດ - ເງິນຝາກປະຢັດ. ພວກເຂົາຍັງສາມາດຈັບຄູ່ກັບເງິນຝາກປະຢັດສຸກເສີນ, ເຖິງແມ່ນວ່າການແຂ່ງຂັນຈະຢູ່ໃນຮູບແບບຂອງການປະກອບສ່ວນບັນຊີບໍານານ.
ພະນັກງານທີ່ມີລາຍໄດ້ຕໍ່າກວ່າ 150,000 ໂດລາ ເລີ່ມແຕ່ປີ 2023 ມີຄຸນສົມບັດສຳລັບບັນຊີເຫຼົ່ານີ້, ແລະສາມາດປະຫຍັດໄດ້ເຖິງ 2,500 ໂດລາ. ເງິນຝາກປະຢັດເຮັດວຽກຄືກັບການປະກອບສ່ວນຂອງ Roth (ຫຼືການປະກອບສ່ວນເຂົ້າໃນບັນຊີເງິນຝາກປະຢັດປົກກະຕິ): ພະນັກງານປະກອບສ່ວນເງິນທີ່ພວກເຂົາໄດ້ຈ່າຍພາສີແລ້ວ, ແລະສາມາດຖອນມັນໄດ້ໂດຍບໍ່ມີພາສີ. ຖ້າພະນັກງານບັນລຸໄດ້ 2,500 ໂດລາ, ການປະກອບສ່ວນເພີ່ມເຕີມຈະຖືກໂອນໄປຫາບັນຊີ Roth.
ທ່ານ Jeff Kobs, ຫົວຫນ້າກຸ່ມທີ່ປຶກສາດ້ານທຸລະກິດຂອງ John Hancock Retirement ກ່າວວ່າ "ກົດຫມາຍວ່າດ້ວຍຄວາມປອດໄພສຸມໃສ່ການປະຫຍັດສຸກເສີນຫຼາຍກວ່າກົດຫມາຍກ່ອນຫນ້າທີ່ພວກເຮົາໄດ້ເຫັນ." "ສອງສາມປີຜ່ານມາໄດ້ເນັ້ນໃຫ້ເຫັນຢ່າງແທ້ຈິງວ່າການສະຫນອງວິທີການປະຫຍັດສໍາລັບເຫດການສຸກເສີນສາມາດປ້ອງກັນບໍ່ໃຫ້ບຸກຄົນທີ່ຈະເຂົ້າໄປໃນຊັບສິນບໍານານໃນໄລຍະຍາວຂອງພວກເຂົາເພື່ອຈ່າຍຄ່າຄວາມຕ້ອງການໄລຍະສັ້ນ."
ການຖອນເງິນສຸກເສີນ 401(k) ແລະ IRA
ກົດໝາຍດັ່ງກ່າວຈະເຮັດໃຫ້ມັນງ່າຍຂຶ້ນສຳລັບຄົນງານໃນການຖອນເງິນຈາກບັນຊີເງິນບໍານານ ໂດຍບໍ່ເສຍຄ່າປັບໃໝ ໃນກໍລະນີທີ່ມີເຫດສຸກເສີນສ່ວນຕົວ ຫຼືຄອບຄົວ ເຊັ່ນ: ພະຍາດຢູ່ປາຍຍອດ ຫຼືໄພພິບັດທຳມະຊາດ.
ການແຈກຈ່າຍສຸກເສີນຄັ້ງນຶ່ງເຖິງ 1,000 ໂດລາ ຈະໄດ້ຮັບການອະນຸຍາດໃນແຕ່ລະປີ ເລີ່ມແຕ່ປີ 2024. ຖ້າຜູ້ເສຍພາສີບໍ່ຈ່າຍຄືນ 1,000 ໂດລາໃນສາມປີ, ເຂົາເຈົ້າຈະບໍ່ສາມາດເອົາການແຈກຢາຍອື່ນໄດ້ໃນລະຫວ່າງນັ້ນ.
"ໃນຂະນະທີ່ເຫຼົ່ານີ້ແມ່ນບັນຫາທີ່ສໍາຄັນທັງຫມົດ, ການຖອນຕົວອອກຈາກບັນຊີບໍານານຄວນຈະເປັນທາງເລືອກສຸດທ້າຍ, ແລະໃນປັດຈຸບັນລະຫັດພາສີມີການເຂົ້າເຖິງການລົງໂທດຫຼາຍກວ່າທີ່ເຄີຍເປັນ," Slott ເວົ້າ. “ມັນເປັນການໂທທີ່ຍາກ. ຫວັງວ່າປະຊາຊົນຈະໃຊ້ພຽງແຕ່ເງິນເຫຼົ່ານີ້ສໍາລັບເຫດການສຸກເສີນທີ່ແທ້ຈິງ, ບວກກັບພວກເຂົາຍັງຈະຕິດຫນີ້ພາສີກ່ຽວກັບການແຈກຢາຍ."
ນອກຈາກນັ້ນ, ເລີ່ມຕົ້ນໃນປີ 2024 ຜູ້ລອດຊີວິດຈາກການຖືກຂົ່ມເຫັງພາຍໃນປະເທດຈະໄດ້ຮັບອະນຸຍາດໃຫ້ຖອນເງິນຈາກການລົງໂທດທີ່ຕໍ່າກວ່າ $10,000 ຫຼື 50% ຂອງບັນຊີບໍານານຂອງເຂົາເຈົ້າ. ພວກເຂົາສາມາດຈ່າຍຄືນໄດ້ພາຍໃນສາມປີ, ແລະຖ້າພວກເຂົາເຮັດພວກເຂົາຈະຖືກສົ່ງຄືນພາສີລາຍໄດ້ທີ່ພວກເຂົາຈ່າຍໃນການຖອນ.
401(k) ການລົງທະບຽນອັດຕະໂນມັດ
ເວົ້າກ່ຽວກັບການລົງທະບຽນອັດຕະໂນມັດ, ກົດຫມາຍຮຽກຮ້ອງໃຫ້ນາຍຈ້າງເລີ່ມຕົ້ນແຜນການບໍານານໃຫມ່ໃນປີ 2025 ຫຼືຫຼັງຈາກລົງທະບຽນພະນັກງານຂອງເຂົາເຈົ້າໂດຍອັດຕະໂນມັດໃນແຜນການ 401(k) ແລະ 403(b). ການລົງທະບຽນອັດຕະໂນມັດຈະເລີ່ມຕົ້ນຢູ່ທີ່ 3% ຂອງເງິນເດືອນຂອງພະນັກງານແລະບໍ່ສາມາດເກີນ 10%. ໃນແຕ່ລະປີ, ການປະກອບສ່ວນຈະເພີ່ມຂຶ້ນໂດຍອັດຕະໂນມັດ 1%.
ການແຂ່ງຂັນການຊໍາລະເງິນກູ້ຂອງນັກຮຽນ
ຄົນງານທີ່ມີຫນີ້ສິນນັກຮຽນມັກຈະປະຖິ້ມການປະກອບສ່ວນເຂົ້າໃນບັນຊີບໍານານຂອງພວກເຂົາເພື່ອຊໍາລະເງິນກູ້ປະຈໍາເດືອນ. ແລະຖ້ານາຍຈ້າງຂອງພວກເຂົາສະເຫນີໃຫ້ກົງກັນ 401 (k), ນັ້ນຫມາຍຄວາມວ່າພວກເຂົາພາດເງິນນັ້ນ - ການຕັດເງິນຢ່າງມີປະສິດທິພາບແລະຫຼຸດຜ່ອນເວລາທີ່ເຂົາເຈົ້າລົງທຶນສໍາລັບການບໍານານ, ບາງຄັ້ງສໍາລັບທົດສະວັດຫຼືຫຼາຍກວ່ານັ້ນ.
ກົດຫມາຍວ່າດ້ວຍຄວາມປອດໄພ 2.0 ອະນຸຍາດໃຫ້ນາຍຈ້າງ ເຮັດການປະກອບສ່ວນທີ່ກົງກັນເຂົ້າໃນບັນຊີບໍານານ ສໍາລັບພະນັກງານທີ່ກໍາລັງຈ່າຍເງິນກູ້ຢືມນັກຮຽນ, ເຖິງແມ່ນວ່າພວກເຂົາບໍ່ໄດ້ປະກອບສ່ວນເຂົ້າໃນ 401 (k) ຂອງພວກເຂົາ. ການແຂ່ງຂັນຈະສະທ້ອນເຖິງການແຂ່ງຂັນເງິນບໍານານ, ອະນຸຍາດໃຫ້ຜູ້ກູ້ຢືມເຫຼົ່ານັ້ນສາມາດເລີ່ມຕົ້ນການປະຫຍັດເງິນບໍານານໃນຂະນະທີ່ຊໍາລະຫນີ້ສິນຂອງເຂົາເຈົ້າ.
ອັນນີ້ຍັງໃຊ້ກັບຜູ້ທີ່ມີ 403(b)s, 457(b)s, ແລະ SIMPLE IRAs.
Rollover 529 ກອງທຶນ
ຖ້າຄອບຄົວໃດນຶ່ງມີເງິນເຫຼືອຢູ່ໃນບັນຊີ 529 ທີ່ເຂົາເຈົ້າບໍ່ໄດ້ໃຊ້ເພື່ອການສຶກສາ, ເຂົາເຈົ້າຈະຖືກປະເມີນການລົງໂທດເພື່ອຖອນເງິນເຫຼົ່ານັ້ນ. ເລີ່ມຕົ້ນໃນປີ 2024, ກົດໝາຍວ່າດ້ວຍຄວາມປອດໄພ 2.0 ອະນຸຍາດໃຫ້ຜູ້ໄດ້ຮັບຜົນປະໂຫຍດຈາກ 529 ບັນຊີສາມາດເລື່ອນໄດ້ເຖິງ 35,000 ໂດລາ (ຕະຫຼອດຊີວິດ) ເຂົ້າໄປໃນ Roth IRA. 529 ຈໍາເປັນຕ້ອງໄດ້ເປີດຢ່າງຫນ້ອຍ 15 ປີສໍາລັບຜູ້ທີ່ໄດ້ຮັບຜົນປະໂຫຍດເພື່ອເຮັດສິ່ງນີ້.
ຈໍານວນ rollover ແມ່ນຂຶ້ນກັບຂອບເຂດຈໍາກັດການປະກອບສ່ວນປະຈໍາປີສໍາລັບ Roth IRAs, ດັ່ງນັ້ນບາງຄົນອາດຈະຈໍາເປັນຕ້ອງໄດ້ວາງແຜນທີ່ຈະຍ້າຍທຶນຂອງເຂົາເຈົ້າໃນໄລຍະຫຼາຍປີ.
"ໃນຂະນະທີ່ບໍ່ມີປະຊາຊົນຫຼາຍລ້ານຄົນໄດ້ເງິນເກີນແຜນການ 529, ນີ້ເຮັດໃຫ້ການຄໍ້າປະກັນແກ່ພໍ່ແມ່ແລະພໍ່ເຖົ້າແມ່ເຖົ້າທີ່ໃຫ້ທຶນ 529 ວ່າເງິນສາມາດປ່ຽນຕໍາແຫນ່ງໃຫ້ລູກຫຼືຫລານຂອງພວກເຂົາເພື່ອເງິນບໍານານຖ້າຜູ້ທີ່ໄດ້ຮັບຜົນປະໂຫຍດ 529 ຂອງພວກເຂົາໄປໂຮງຮຽນລາຄາຖືກກວ່າ, ໄດ້ຮັບທຶນການສຶກສາ. , ຫຼືບໍ່ໄດ້ເຂົ້າວິທະຍາໄລ,” Jamie Hopkins, ຄູ່ຮ່ວມງານຜູ້ຈັດການຂອງການແກ້ໄຂຄວາມຮັ່ງມີຂອງ Carson Group ກ່າວ.
ທະບຽນແຫ່ງຊາດ 401(k).
ສຸດທ້າຍ, ບັນຊີລາຍການຈະສ້າງການລົງທະບຽນແຫ່ງຊາດທີ່ສູນເສຍແລະພົບເຫັນສໍາລັບ 401(k)s. ປະຈຸບັນ, ລັດຕ່າງໆດຳເນີນການສະບັບຂອງຕົນ, ເຮັດໃຫ້ຄົນງານຫຼາຍຄົນສັບສົນ.
ທ່ານ Hopkins ກ່າວວ່າ "ມັນເກືອບເປັນໄປບໍ່ໄດ້ທີ່ຈະຊອກຫາເງິນຂອງທ່ານຖ້າສູນເສຍຫຼືລືມເພາະວ່າເງິນອາດຈະບໍ່ຢູ່ໃນລັດທີ່ທ່ານອາໄສຢູ່, ຫຼືນາຍຈ້າງຂອງເຈົ້າຕັ້ງຢູ່, ແຕ່ວ່າຜູ້ໃຫ້ບໍລິການແຜນການຢູ່ບ່ອນໃດ," Hopkins ເວົ້າ. "ບັນຊີລາຍການແຫ່ງຊາດຈະເປັນປະໂຫຍດສໍາລັບຜູ້ບໍລິໂພກ."
ຖານຂໍ້ມູນຈະຄົ້ນຫາໄດ້ອອນໄລນ໌, ໃຫ້ພະນັກງານຄົ້ນຫາຜູ້ບໍລິຫານແຜນການຂອງພວກເຂົາ.
ເລື່ອງນີ້ໄດ້ຖືກ ນຳ ສະ ເໜີ ໃນເບື້ອງຕົ້ນ fortune.com
ເພີ່ມເຕີມຈາກ Fortune:
ຄົນທີ່ຂ້າມວັກຊີນ COVID ຂອງເຂົາເຈົ້າມີຄວາມສ່ຽງສູງທີ່ຈະເກີດເຫດການຈາລະຈອນ
Elon Musk ເວົ້າວ່າການໄດ້ຮັບການໂຫວດຈາກແຟນ Dave Chapelle 'ເປັນຄັ້ງທໍາອິດສໍາລັບຂ້ອຍໃນຊີວິດຈິງ' ໂດຍແນະນໍາວ່າລາວຮູ້ເຖິງການສ້າງປະຕິກິລິຍາ.
Gen Z ແລະໄວຫນຸ່ມພັນປີໄດ້ຊອກຫາວິທີໃຫມ່ທີ່ຈະຊື້ກະເປົາຖືແລະໂມງຫລູຫລາ - ດໍາລົງຊີວິດກັບແມ່ແລະພໍ່
ບາບທີ່ແທ້ຈິງຂອງ Meghan Markle ທີ່ປະຊາຊົນອັງກິດບໍ່ສາມາດໃຫ້ອະໄພ - ແລະຊາວອາເມລິກາບໍ່ສາມາດເຂົ້າໃຈໄດ້
ທີ່ມາ: https://finance.yahoo.com/news/congress-just-approved-401-k-160947480.html