ການລົງທຶນດ້ານຈັນຍາບັນດ້ວຍການຫັກພາສີ

ທ່ານສາມາດໄດ້ຮັບຫຼັກຊັບທີ່ຫຼາກຫຼາຍທີ່ເຫມາະສົມກັບຄຸນຄ່າຂອງເຈົ້າ - ແລະໄດ້ຮັບການແຍກພາສີອອກຈາກມັນ.

Aການແກ້ໄຂທີ່ພຽງພໍສໍາລັບນັກລົງທຶນທີ່ກໍາລັງຊອກຫາຫຼັກຊັບທີ່ມີສະຕິສັງຄົມ: ຊື້ກອງທຶນ.

ການແກ້ໄຂທີ່ດີກວ່າສໍາລັບຫຼາຍໆຄົນ: ຊື້ຮຸ້ນທັງຫມົດ.

ໃນບັນຊີທີ່ຕ້ອງເສຍພາສີ, ຫຼັກຊັບຫຼັກຊັບສ່ວນບຸກຄົນມີປະໂຫຍດອັນໃຫຍ່ຫຼວງຕໍ່ກອງທຶນ. ມັນສ້າງໂອກາດສໍາລັບການສູນເສຍການຂຸດຄົ້ນ - ນັ້ນແມ່ນ, ການຖອນອອກຈາກຕໍາແຫນ່ງໃຕ້ນ້ໍາເພື່ອສ້າງການຫັກການສູນເສຍທຶນ. ກອງທຶນບໍ່ສາມາດແຂ່ງຂັນກັບສິ່ງນັ້ນໄດ້. ຖ້າກອງທຶນທັງຫມົດຫຼຸດລົງ, ທ່ານສາມາດຂາຍມັນສໍາລັບການສູນເສຍ, ແຕ່ກອງທຶນບໍ່ສາມາດເລືອກເອົາການສູນເສຍແລະສົ່ງການສູນເສຍເຫຼົ່ານັ້ນໃຫ້ກັບເຈົ້າ.

ຈົນ​ກ​່​ວາ​ບໍ່​ດົນ​ມາ​ນີ້, ການ​ສ້າງ​ຫຼັກ​ຊັບ​ສະ​ຕິ​ສັງ​ຄົມ​ອອກ​ຈາກ​ຫຸ້ນ​ສ່ວນ​ບຸກ​ຄົນ​ແມ່ນ​ຂ້ອນ​ຂ້າງ impractical. ຄວາມພິການນັ້ນຫຼຸດລົງຢ່າງໄວວາ, ຍ້ອນຮຸ້ນສ່ວນ, ຄ່າຄອມມິດຊັນ $0 ແລະການຂະຫຍາຍຂໍ້ມູນ ESG. ທ່ານ​ສາ​ມາດ​ກວດ​ສອບ​ສໍາ​ລັບ​ຫຼັກ​ຊັບ​ທີ່​ຍອມ​ຮັບ​, ຈັດ​ວາງ​ການ​ຄ້າ​ກະ​ຕ່າ​ແລະ​ການ​ຮັກ​ສາ​ຕໍາ​ແຫນ່ງ​ຂະ​ຫນາດ​ນ້ອຍ​.

Michael Jantzi, ຜູ້ກໍ່ຕັ້ງຂອງບໍລິສັດຈັດອັນດັບ ESG Sustainalytics ກ່າວວ່າ "ເຕັກໂນໂລຢີໄດ້ເປັນຕົວຊ່ວຍສໍາລັບນັກລົງທຶນສ່ວນບຸກຄົນທີ່ຈະກາຍເປັນນັກລົງທຶນແບບຍືນຍົງ."

ຢູ່ທີ່ Fidelity Investments ທ່ານສາມາດກວດສອບບໍລິສັດທີ່ MSCI ຈັດອັນດັບເປັນ "ຜູ້ນໍາ" ໃນຄະແນນ ESG ປະສົມປະສານແລະມັນຍັງລົບລ້າງອຸປະສັກອື່ນໆ, ເຊັ່ນ: ມູນຄ່າຕະຫຼາດ. ເຈົ້າສາມາດເຮັດກະຕ່າອອກຈາກເຄື່ອງໝາຍຕິກທີ່ເກັບຊື້ໄດ້, ຈາກນັ້ນວາງກະຕ່າເພື່ອຊື້ 50 ຮຸ້ນຕໍ່ຄັ້ງ, ເວົ້າ, 500 ໂດລາຂອງແຕ່ລະອັນ. ຄຸນສົມບັດການແບ່ງປັນເສດສ່ວນຈະເປັນປະໂຫຍດຖ້າ Shopify (ປິດຫຼ້າສຸດ, $677) ຫຼື BlackRock ($738) ສິ້ນສຸດລົງໃນລາຍຊື່ຂອງເຈົ້າ.

Interactive Brokers, ບໍລິສັດນາຍຫນ້າອອນໄລນ໌ທີ່ອຸທອນກັບການຊື້ຂາຍທີ່ຮຸນແຮງ, ສາມາດເຮັດໄດ້ທັງຫມົດນັ້ນແລະອື່ນໆອີກ. ໃນເດືອນພະຈິກ, ມັນໄດ້ນໍາສະເຫນີແພລະຕະຟອມການລົງທຶນແບບຍືນຍົງທີ່ເອີ້ນວ່າຜົນກະທົບທີ່ອະນຸຍາດໃຫ້ລູກຄ້າໄດ້ຮັບສໍາລັບຫຼັກຊັບໃດໆທີ່ມີທັດສະນະ ESG ທີ່ກໍາຫນົດເອງທີ່ມີຄວາມອ່ອນໄຫວຕໍ່ກັບຄວາມກັງວົນໂດຍສະເພາະຂອງພວກເຂົາ (ບັນຊີລາຍຊື່ຍາວຂອງເງື່ອນໄຂປະກອບມີນໍ້າມັນເຊື້ອໄຟ, ຊີວິດມະຫາສະຫມຸດແລະການທົດສອບສັດ).

ທ່ານສາມາດນໍາໃຊ້ Impact ເພື່ອສ້າງຫຼັກຊັບສໍາລັບການຊື້ຂາຍກະຕ່າຫຼືໃຊ້ມັນເພື່ອຄະແນນຫຼັກຊັບທີ່ມີຢູ່ແລ້ວ, ລາຍງານຫຼັກຊັບທີ່ຄວນຈະໃຫ້ທ່ານຢຸດຊົ່ວຄາວ. ຜົນກະທົບມີປຸ່ມແລກປ່ຽນເງິນຕາທີ່ຫນ້າສົນໃຈທີ່ຊ່ວຍໃຫ້ທ່ານສາມາດຂາຍຕໍາແຫນ່ງທີ່ກະທໍາຜິດໄດ້ພ້ອມກັນແລະລົງທຶນໃນບໍລິສັດທີ່ຄ້າຍຄືກັນທີ່ມີການຈັດອັນດັບຄວາມຍືນຍົງທີ່ດີກວ່າ. ຄຸນນະສົມບັດຜົນກະທົບອີກອັນຫນຶ່ງເຮັດໃຫ້ມັນງ່າຍຕໍ່ການໃຊ້ຕໍາແຫນ່ງທີ່ໄດ້ຮັບການຍົກຍ້ອງສູງສໍາລັບການໃຫ້ຄວາມໃຈບຸນຂອງທ່ານ, ແຕ່ຜົນປະໂຫຍດດ້ານພາສີອີກຢ່າງຫນຶ່ງສໍາລັບການເປັນເຈົ້າຂອງຫຼັກຊັບສ່ວນບຸກຄົນ.

ຈຸດປະສົງໃນທັງຫມົດນີ້, Will Peterffy, ຜູ້ອໍານວຍການ ESG ຂອງ Interactive Brokers (ແລະລູກຊາຍຂອງຜູ້ກໍ່ຕັ້ງ Interactive): "ໃຫ້ການຕັດສິນໃຈທາງດ້ານການເງິນຂອງທ່ານກົງກັບຄຸນຄ່າຂອງເຈົ້າ."

ມື້ນີ້, ຫຼັກຊັບ ESG ທີ່ເຮັດເອງແມ່ນສໍາລັບຜູ້ທີ່ມຸ່ງຫມັ້ນເຮັດມັນເອງເທົ່ານັ້ນ. ມັນໃຊ້ເວລາຫຼາຍພໍສົມຄວນຂອງການເຮັດວຽກເພື່ອລວບລວມບັນຊີລາຍຊື່ຂະຫນາດໃຫຍ່ຂອງຫຼັກຊັບ, ຕິດຕາມມັນສໍາລັບການສູນເສຍການຂຸດຄົ້ນທ່າແຮງແລະການຈັດວາງການຊື້ຂາຍ. ມັນເປັນໄປໄດ້, ເຖິງແມ່ນວ່າ, ເຄື່ອງມືຈະໄດ້ຮັບຄວາມຄົມຊັດຍ້ອນວ່ານາຍຫນ້າແຂ່ງຂັນສໍາລັບຊັບສິນຂອງນັກລົງທຶນທີ່ມີຄວາມອ່ອນໄຫວຕໍ່ທັງຄວາມຍືນຍົງແລະພາສີ.

ຖ້າຂະບວນການຂົ່ມຂູ່ທ່ານ, ພິຈາລະນາຈ້າງບໍລິສັດເພື່ອຈັດການຫຼັກຊັບຂອງທ່ານ. ພວກເຮົາກໍາລັງລົມກັນຢູ່ທີ່ນີ້ກ່ຽວກັບສິ່ງທີ່ເອີ້ນວ່າການດັດສະນີໂດຍກົງ, ຂະບວນການສ້າງການລວບລວມຕໍາແຫນ່ງສ່ວນບຸກຄົນທີ່ mimic ກອງທຶນດັດສະນີ.

ດັດສະນີໂດຍກົງເຄີຍເປັນເຄື່ອງຫຼີ້ນຂອງຄົນລວຍ. ພວກເຂົາຕ້ອງການສົ່ງເງິນຈໍານວນສອງສາມລ້ານໂດລາໄປຫາບໍລິສັດເຊັ່ນ Parametric (ປະຈຸບັນເປັນສ່ວນຫນຶ່ງຂອງ Morgan Stanley) ຫຼື Aperio (ປະຈຸບັນເປັນສ່ວນຫນຶ່ງຂອງ BlackRock) ແລະໄດ້ຮັບຫຼັກຊັບເຄິ່ງອັດຕະໂນມັດຂອງຫຼາຍຮ້ອຍຫຼັກຊັບທີ່ຖືກເລືອກເພື່ອຕິດຕາມດັດຊະນີຫຼັກຊັບປະມານ. ຕໍາ່ສຸດທີ່ແມ່ນສູງເພາະວ່າ, ໃນສະໄຫມກ່ອນ, ຕໍາແຫນ່ງຈໍາເປັນຕ້ອງໄດ້ອອກຈາກຮຸ້ນທັງຫມົດ.

ໃນປັດຈຸບັນ, ປະຕູໃນໂຄງການນີ້ໄດ້ຖືກເປີດໃຫ້ມະຫາຊົນ. Wealthfront (ໃນໄວໆນີ້ຈະເປັນສ່ວນຫນຶ່ງຂອງທະນາຄານ Swiss UBS), ຫນຶ່ງໃນຜູ້ບຸກເບີກໃນການໃຫ້ຄໍາປຶກສາ robo, ມີທາງເລືອກການດັດສະນີໂດຍກົງສໍາລັບບັນຊີຂະຫນາດນ້ອຍເຖິງ $ 100,000. ມັນມີຂໍ້ໄດ້ປຽບດ້ານພາສີດຽວກັນທີ່ນັກລົງທຶນໃຫຍ່ໄດ້ຮັບ, ແລະລູກຄ້າສາມາດປັບຕົວຫຼັກຊັບຂອງພວກເຂົາໂດຍການຍົກເວັ້ນບໍລິສັດທີ່ເຮັດຜິດ.

Fidelity Investments ກໍາລັງວາງແຜນທີ່ຈະສະເຫນີບໍລິການທີ່ຄ້າຍຄືກັນທີ່ເອີ້ນວ່າ FidFolios. ທ່ານສາມາດນໍາໃຊ້ມັນເພື່ອໃຫ້ຫຼັກຊັບຖືກກວດສອບລ່ວງຫນ້າກ່ຽວກັບເງື່ອນໄຂດ້ານສິ່ງແວດລ້ອມແລະເງື່ອນໄຂອື່ນໆແລະຫຼັງຈາກນັ້ນ, ຖ້າທ່ານຕ້ອງການ, ນໍາໃຊ້ການຍົກເວັ້ນເພີ່ມເຕີມ, ticker ໂດຍ ticker.

ອັດຕາເງິນເຟີ້ຕໍ່າສຸດຂອງ FidFolio ແມ່ນພຽງແຕ່ $5,000; ຄ່າທໍານຽມປະຈໍາປີ 0.4%. ເອົາຫນຶ່ງໃນບັນດາຫຼັກຊັບເຫຼົ່ານີ້ຢູ່ໃນບັນຊີທີ່ຕ້ອງເສຍພາສີແລະມີໂອກາດທີ່ເຫມາະສົມທີ່ທ່ານສາມາດໄດ້ຮັບຄ່າບໍລິຫານທັງຫມົດຄືນດ້ວຍການປະຫຍັດພາສີ, ຢ່າງຫນ້ອຍໃນຕົ້ນປີ.

ຖ້າຕະຫຼາດສືບຕໍ່ກ້າວໄປຂ້າງຫນ້າ, ເຈົ້າຈະ, ຫຼັງຈາກສອງສາມປີ, ລົມກັບບໍ່ມີຫຍັງນອກເຫນືອຈາກການໄດ້ຮັບຕໍາແຫນ່ງ. ໃນຈຸດນັ້ນ, ການເກັບກ່ຽວການສູນເສຍແມ່ນສິ້ນສຸດລົງ, ແຕ່ຜູ້ຊະນະກາຍເປັນພາຫະນະທີ່ດີເລີດສໍາລັບການໃຫ້ການກຸສົນ. ເນື່ອງຈາກຕໍາແຫນ່ງທີ່ມີອາຍຸຫຼາຍກວ່າຫນຶ່ງປີ, ການຫັກຄ່າການກຸສົນແມ່ນຄິດໄລ່ມູນຄ່າຕະຫຼາດໃນປະຈຸບັນ, ແຕ່ກໍາໄລບໍ່ເຄີຍຖືກເກັບພາສີ.

ໃນປັດຈຸບັນນີ້ແມ່ນຂໍ້ແນະນໍາຈໍານວນຫນ້ອຍກ່ຽວກັບການດັດສະນີໂດຍກົງ ESG.

— ການ​ຄ້າ​ກະ​ຕ່າ​ແມ່ນ​ມີ​ພຽງ​ແຕ່​ສໍາ​ລັບ​ຄໍາ​ສັ່ງ​ຂອງ​ຕະ​ຫຼາດ​. ໃນຫຼັກຊັບທີ່ມີການຊື້ຂາຍບາງໆ, ຄໍາສັ່ງຂອງຕະຫຼາດແມ່ນການເຊື້ອເຊີນໃຫ້ຖືກ gouged ໂດຍຜູ້ຜະລິດຕະຫຼາດ. ຕິດກັບຫຼັກຊັບຂອງແຫຼວ.

— ໃນ​ຂະ​ນະ​ທີ່​ຄະ​ນະ​ກໍາ​ມະ​ແມ່ນ​ບໍ່​ເສຍ​ຄ່າ​, ການ​ປະ​ມູນ / ຂໍ​ການ​ແຜ່​ກະ​ຈາຍ​ບໍ່​ແມ່ນ​. ທ່ານຈະສູນເສຍຢ່າງຫນ້ອຍຫນຶ່ງເງິນສ່ວນແບ່ງໃນການຄ້າໄປກັບ.

— ເຈົ້າ​ຈະ​ພົບ​ກັບ​ການ​ສະ​ດຸດ​ບາງ​ຢ່າງ​ໃນ​ບັນ​ຊີ​ລາຍ​ຊື່​ຫຼັກ​ຊັບ​. ໃນຂະນະທີ່ການສົ່ງອອກລາຍການເບິ່ງຫຼືບັນຊີລາຍຊື່ຂອງການຖືຢູ່ໃນສະເປຣດຊີດແມ່ນງ່າຍດາຍ, ໄປໃນທາງອື່ນອາດຈະບໍ່ເປັນ. ປະກົດວ່າການອັບໂຫລດ tickers ຈາກສະເປຣດຊີດໄປຫາບັນຊີນາຍໜ້າແມ່ນເປັນໄປໄດ້ໃນການໂຕ້ຕອບ ແຕ່ບໍ່ແມ່ນຢູ່ທີ່ Fidelity.

Fidelity ຈໍາກັດກະຕ່າເຖິງ 50 ຫຼັກຊັບ; ໂຕ້ຕອບບໍ່ໄດ້. ການເຄື່ອນຍ້າຍຜົນໄດ້ຮັບຂອງຫນ້າຈໍຫຼັກຊັບເຂົ້າໄປໃນກະຕ່າແມ່ນງຸ່ມງ່າມຢູ່ທີ່ Fidelity (tickers ຕ້ອງໄດ້ຮັບການກວດສອບສ່ວນບຸກຄົນ) ແຕ່ບໍ່ແມ່ນຢູ່ໃນການໂຕ້ຕອບ. ໃນຄວາມຊື່ສັດອັນຫນຶ່ງເຮັດໃຫ້ຊີວິດງ່າຍຂຶ້ນສໍາລັບຜູ້ດັດສະນີທີ່ເຮັດດ້ວຍຕົວເອງ: ມັນອະນຸຍາດໃຫ້ສົ່ງອອກຄະແນນ ESG, ໃນຂະນະທີ່ Interactive ບໍ່ໄດ້.

ມັນອາດຈະມີຄວາມຫມາຍສໍາລັບທ່ານທີ່ຈະມີສອງບັນຊີນາຍຫນ້າ. ໃຊ້ Fidelity's ເພື່ອເກັບກໍາຄະແນນ ESG ພ້ອມກັບຂໍ້ມູນພື້ນຖານ. ໃຊ້ສະເປຣດຊີດຜົນໄດ້ຮັບແບບອອບໄລນ໌ເພື່ອສ້າງລາຍການຊື້. ຫຼັງ​ຈາກ​ນັ້ນ​ນໍາ​ເຂົ້າ​ໃນ​ການ​ໂຕ້​ຕອບ​ແລະ​ການ​ຄ້າ​ທີ່​ນັ້ນ​.

— ເນື່ອງ​ຈາກ​ວ່າ​ກົດ​ລະ​ບຽບ​ການ​ອະ​ນຸ​ຍາດ​ໂດຍ​ຜູ້​ໃຫ້​ບໍ​ລິ​ການ​ດັດ​ຊະ​ນີ​, ນາຍ​ຫນ້າ​ຂອງ​ທ່ານ​ອາດ​ຈະ​ບໍ່​ອະ​ນຸ​ຍາດ​ໃຫ້​ທ່ານ​ສໍາ​ເນົາ​ເອົາ​ດັດ​ຊະ​ນີ (ເຊັ່ນ S&P 500​) ເຂົ້າ​ໄປ​ໃນ​ໄຟລ​໌​. ໃຊ້ວິທີແກ້ໄຂບັນຫາ. ສ້າງດັດຊະນີທີ່ມີລັກສະນະຄ້າຍຄືກັນໂດຍການກວດສອບມູນຄ່າຕະຫຼາດແລະປະລິມານການຊື້ຂາຍ.

— ຜົນປະໂຫຍດດ້ານພາສີຈາກການເກັບກ່ຽວການສູນເສຍແມ່ນຂຶ້ນກັບສະຖານະການພາສີຂອງທ່ານ. ການຊຸກຍູ້ຂອງຍຸດທະສາດຜູ້ທີ່ຄາດຄະເນຜົນປະໂຫຍດສູງເຖິງ 2% ຕໍ່ປີໃນຕົ້ນປີສົມມຸດວ່າການສູນເສຍບາງຢ່າງຈະຖືກນໍາໃຊ້ເພື່ອຊົດເຊີຍກໍາໄລໄລຍະສັ້ນທີ່ຖືກເກັບພາສີໃນອັດຕາສູງ. ແຕ່ນັກລົງທືນທີ່ສະຫລາດດ້ານພາສີແມ່ນຫຍັງທີ່ໂງ່ພຽງພໍທີ່ຈະມີກໍາໄລໃນໄລຍະສັ້ນທັງຫມົດ? ທ່ານ​ສາ​ມາດ​ນໍາ​ໃຊ້ $3,000 ຕໍ່​ປີ​ຂອງ​ການ​ສູນ​ເສຍ​ທຶນ​ກັບ​ເງິນ​ເດືອນ​ຂອງ​ທ່ານ. ແຕ່ການສູນເສຍສ່ວນໃຫຍ່ຂອງເຈົ້າອາດຈະເຂົ້າມາຫຼິ້ນພຽງແຕ່ປີຕໍ່ມາ, ເມື່ອທ່ານກໍາລັງຊົດເຊີຍກໍາໄລຈາກການຂາຍເຮືອນ.