ຄວາມຊື່ສັດທີ່ຈະເປີດດັດສະນີໂດຍກົງກັບມະຫາຊົນ

ຜູ້ຈັດການຊັບສິນ Fidelity ວາງແຜນທີ່ຈະອອກເຄື່ອງມືດັດສະນີໂດຍກົງໃນສະຫະລັດທີ່ຈະຮຽກຮ້ອງໃຫ້ມີການລົງທຶນຫນ້ອຍເຖິງ 1 ໂດລາຕໍ່ຫຼັກຊັບ, ໃນການເຄື່ອນໄຫວທີ່ສໍາຄັນເພື່ອເປີດແນວຄວາມຄິດໃຫ້ແກ່ນັກລົງທຶນຂະຫນາດນ້ອຍ.

ແນວຄວາມຄິດດັດສະນີໂດຍກົງ, ເຊິ່ງອະນຸຍາດໃຫ້ນັກລົງທຶນສ້າງຫຼັກຊັບຕາມຄວາມຕ້ອງການທີ່ສອດຄ່ອງກັບຄວາມມັກສ່ວນຕົວຂອງເຂົາເຈົ້າ, ເຫັນໄດ້ຢ່າງກວ້າງຂວາງວ່າເປັນໄພຂົ່ມຂູ່ຕໍ່ໄລຍະຍາວຂອງຍານພາຫະນະແບບດັ້ງເດີມເຊັ່ນ: ກອງທຶນການຄ້າເຊິ່ງກັນແລະກັນ.

ເມື່ອຈໍາກັດກັບນັກລົງທຶນທີ່ຮັ່ງມີ, ການເຄື່ອນໄຫວຂອງ Fidelity ແມ່ນສັນຍານຫລ້າສຸດຂອງດັດສະນີໂດຍກົງທີ່ຂະຫຍາຍໄປສູ່ຕະຫຼາດມະຫາຊົນ, ໂດຍສະເພາະໃນສະຫະລັດ.

ແພລດຟອມ Fidelity Solo FidFolios ຈະມີຄ່າທຳນຽມລາຍເດືອນພຽງ $4.99. ມັນຈະຊ່ວຍໃຫ້ນັກລົງທຶນສ້າງດັດຊະນີທີ່ກໍາຫນົດເອງ, ບໍ່ວ່າຈະເປັນການສ້າງຫນຶ່ງຈາກ scratch ຫຼືເລືອກຫນຶ່ງໃນ 13 Fidelity thematic stock model. ຫຼັງຈາກນັ້ນ, ນັກລົງທຶນສາມາດປັບແຕ່ງແບບຈໍາລອງໂດຍການເພີ່ມຫຼືຖອນຫຼັກຊັບຫຼືປັບນ້ໍາຫນັກຂອງພວກເຂົາ.

ຮູບແບບຫົວຂໍ້ທີ່ມີຢູ່ແມ່ນຄອມພິວເຕີ້ຟັງ, ຄວາມປອດໄພທາງໄຊເບີ, 5G "ການເຊື່ອມຕໍ່ໃນອະນາຄົດ", ຍານພາຫະນະໄຟຟ້າ, ພະລັງງານສະອາດ, fintech, ສຸຂະພາບດິຈິຕອນ, ເຕັກໂນໂລຢີຊີວະພາບແລະການຄົ້ນພົບຢາ, staples, utilities, ຄວາມໄວ້ວາງໃຈໃນການລົງທຶນອະສັງຫາລິມະສັບ, "ຄຸນນະພາບ" ລາຍໄດ້ແລະຫຸ່ນຍົນແລະປອມ. ສະຕິປັນຍາ.

ບົດຄວາມນີ້ໄດ້ຖືກຈັດພີມມາກ່ອນຫນ້ານີ້ໂດຍ ລະເລີຍ, ຫົວຂໍ້ທີ່ເປັນເຈົ້າຂອງໂດຍກຸ່ມ FT.

ຮູບແບບດັ່ງກ່າວປະກອບມີຫຼັກຊັບທໍາມະດາ, ໃບຮັບເງິນຝາກຂອງອາເມລິກາແລະຫຼັກຊັບທີ່ຕ້ອງການ, ອີງຕາມເວັບໄຊທ໌ Solo FidFolios. ຮຸ້ນຕ່າງປະເທດ, ທາງເລືອກ ແລະຫຼັກຊັບອື່ນໆທີ່ບໍ່ແມ່ນຫຼັກຊັບເຊັ່ນ ETFs ແລະກອງທຶນລວມ, ຈະບໍ່ມີຢູ່ໃນເບື້ອງຕົ້ນ.

ແພລະຕະຟອມໃຫມ່, ເຊິ່ງ Fidelity ວາງແຜນທີ່ຈະເປີດຕົວ "ໃນອາທິດທີ່ຈະມາເຖິງ", ຈະຊ່ວຍໃຫ້ຜູ້ໃຊ້ສາມາດດຸ່ນດ່ຽງ, ຊື້ແລະແລກປ່ຽນຫຼັກຊັບທັງຫມົດດ້ວຍການຄລິກດຽວ, ການປະກາດຂອງ Fidelity ກ່າວ.

ຜູ້ຈັດການທີ່ຕັ້ງຢູ່ Boston ກ່າວວ່າຂົງເຂດການຂະຫຍາຍຕົວຂອງດັດສະນີໂດຍກົງແມ່ນ "ຕົວປ່ຽນແປງເກມ" ຕໍ່ໄປສໍາລັບນັກລົງທຶນຂາຍຍ່ອຍ.

"ການແນະນໍາກອງທຶນເຊິ່ງກັນແລະກັນແມ່ນຕົວປ່ຽນແປງເກມສໍາລັບນັກລົງທຶນສະເລ່ຍ, ໃຫ້ພວກເຂົາເຂົ້າເຖິງຕະຫຼາດການເງິນເມື່ອຄົນຮັ່ງມີເທົ່ານັ້ນທີ່ເຂົ້າເຖິງ," Fidelity ເວົ້າ. "ຫຼັງຈາກນັ້ນ ETFs ເຂົ້າມາແລະຊ່ວຍຄວາມຫຼາກຫຼາຍແລະປະສິດທິພາບດ້ານພາສີທີ່ມີທ່າແຮງກັບການຊື້ຂາຍພາຍໃນມື້. ຕໍ່ໄປແມ່ນຫຍັງ? ດັດສະນີໂດຍກົງ.”

ພື້ນທີ່ດັດສະນີໂດຍກົງໄດ້ເຫັນການຂະຫຍາຍຕົວຢ່າງລະເບີດໃນຊຸມປີມໍ່ໆມານີ້, ຍ້ອນວ່າຮ້ານຄ້າຫຼາຍແຫ່ງມີຄວາມກະຕືລືລົ້ນທີ່ຈະເອົາບໍລິສັດທີ່ມີເຕັກໂນໂລຢີເພື່ອໃຫ້ບໍລິການ.

ໃນເດືອນມັງກອນ, UBS ໄດ້ປະກາດວ່າມັນຈະຊື້ Robo-adviser Wealthfront ສໍາລັບ $ 1.4bn. ການເກັບກ່ຽວການສູນເສຍພາສີຂອງ Wealthfront ແລະເທກໂນໂລຍີດັດສະນີໂດຍກົງແມ່ນຕົວກະຕຸ້ນທີ່ສໍາຄັນສໍາລັບການຊື້, Kirt Gardner, ຫຼັງຈາກນັ້ນ, ຫົວຫນ້າການເງິນຂອງ UBS, ບອກນັກວິເຄາະ ໃນເດືອນກຸມພາ.

ໃນເດືອນທັນວາ, Pershing ຂອງ BNY Mellon ປະກາດວ່າມັນຈະຊື້ຜູ້ໃຫ້ບໍລິການດັດສະນີໂດຍກົງ Optimal Asset Management ແລະພັບເຄື່ອງມືເຂົ້າໄປໃນຫນ່ວຍງານ Pershing X ໃຫມ່, ເຊິ່ງມີຈຸດປະສົງໃນການຄຸ້ມຄອງ "ເຄື່ອງມືແລະຊຸດຂໍ້ມູນເຕັກໂນໂລຢີຫຼາຍແລະຕັດການເຊື່ອມຕໍ່".

ໃນຂໍ້ຕົກລົງທີ່ຜ່ານມາອື່ນໆ Franklin Templeton ໄດ້ຊື້ O'Shaughnessy Asset Management, ຮ້ານຄ້າ quant $ 6.4bn ທີ່ດໍາເນີນເວທີການດັດສະນີໂດຍກົງ; Vanguard scooped ເຖິງ indexer ໂດຍກົງພຽງແຕ່ Invest; ແລະ JPMorgan Chase ໄດ້ຊື້ຜູ້ໃຫ້ບໍລິການດັດສະນີແບບກຳນົດເອງ OpenInvest.

ໃນລະຫວ່າງຫ້າປີຂ້າງຫນ້າ, ດັດສະນີໂດຍກົງຈະຂະຫຍາຍຢູ່ໃນຈັງຫວະທີ່ໄວກວ່າກອງທຶນລວມແລະ ETFs, ອີງຕາມບົດລາຍງານເດືອນສິງຫາຈາກ Cerulli Associates.

ຊັບສິນຄາດວ່າຈະເຕີບໂຕໃນອັດຕາປະຈໍາປີຂອງ 12.4 ສ່ວນຮ້ອຍ, ໄວກ່ວາອັດຕາການເຕີບໂຕຂອງການຄາດຄະເນ 11.3 ສ່ວນຮ້ອຍສໍາລັບ ETFs ແລະ 3.3 ສ່ວນຮ້ອຍສໍາລັບກອງທຶນເຊິ່ງກັນແລະກັນໃນໄລຍະເວລາດຽວກັນ, ອີງຕາມ Cerulli.

ໃນເດືອນຕຸລາ Seth Bernstein, ຫົວຫນ້າບໍລິຫານຂອງ AllianceBernstein, ເອີ້ນວ່າການດັດສະນີໂດຍກົງເປັນ "ໂອກາດທີ່ແທ້ຈິງ" ທີ່ຈະສືບຕໍ່ຂະຫຍາຍຕົວ.

ການບໍລິການໃຫມ່ຂອງ Fidelity ແມ່ນມີຢູ່ໃນ "ການເພີ່ມປະສິດທິພາບ" ໃຫ້ກັບບັນຊີນາຍຫນ້າທີ່ມີຢູ່. ບໍ່ມີຄ່າທໍານຽມບັນຊີຫຼືຄະນະກໍາມະການການຄ້າ.

ໃນເດືອນເມສາ, ມັນໄດ້ເປີດຕົວ Fidelity Managed FidFolios, ເວທີດັດສະນີໂດຍກົງທີ່ຕ້ອງການການລົງທຶນຂັ້ນຕ່ໍາ $ 5,000, ມີຄ່າທໍານຽມການຄຸ້ມຄອງ 40 ຈຸດພື້ນຖານແລະນໍາໃຊ້ຫຼັກຊັບທີ່ມີການຄຸ້ມຄອງແບບມືອາຊີບ.

ຜູ້ຈັດການ FidFolios ມີຈຸດປະສົງເພື່ອ "ເປີດປະຕູໃຫ້ແກ່ລູກຄ້າລຸ້ນຕໍ່ໄປທີ່ບໍ່ມີລະດັບຊັບສິນຫຼືຄວາມມັກທີ່ຈະເຮັດວຽກກັບທີ່ປຶກສາເທື່ອ", Ram Subramaniam, ຫົວຫນ້າການຄຸ້ມຄອງຄວາມຮັ່ງມີແລະຄໍາແນະນໍາດິຈິຕອນຂອງ Fidelity, ບອກ Barron's.

ການບໍລິການຂອງ Fidelity ແມ່ນລາຄາຖືກກວ່າການແຂ່ງຂັນສ່ວນໃຫຍ່ແລະຕ້ອງການຂອບເຂດຊັບສິນຕ່ໍາ. ຍົກຕົວຢ່າງ, Charles Schwab, ບໍ່ດົນມານີ້ໄດ້ເປີດຕົວ Schwab Personalized Indexing, ເຊິ່ງຕ້ອງການບັນຊີຂັ້ນຕ່ໍາ $ 100,000 ແລະຍັງມີຄ່າທໍານຽມ 40bp. ການບໍລິການຂອງ Schwab ຕ້ອງການຫນ້ອຍກວ່າເຄິ່ງຫນຶ່ງຂອງດັດສະນີ Vanguard Personalized Indexing ແລະຍຸດທະສາດການໄດ້ປຽບດ້ານພາສີຂອງ Goldman Sachs, ເຊິ່ງທັງສອງຕ້ອງການການລົງທຶນຂັ້ນຕ່ໍາ $ 250,000.

Fidelity ກ່າວວ່າການສະເຫນີດັດສະນີໂດຍກົງທີ່ມີຢູ່ຂອງຕົນມີຫຼາຍກວ່າ $ 33bn ໃນຊັບສິນ. ພວກມັນຖືກຖືຢູ່ໃນບັນຊີທີ່ຖືກຄຸ້ມຄອງແຍກຕ່າງຫາກ, ເຊິ່ງມີ "ເງິນຕໍາ່ສຸດທີ່ສູງໃນການລົງທຶນ", ມັນເວົ້າວ່າ.

ຜູ້ໃຊ້ Solo FidFolios ສາມາດເລີ່ມລົງທຶນດ້ວຍ $1 ຕໍ່ຫຸ້ນ ແລະເລືອກຫຼັກຊັບໄດ້ເຖິງ 50 ຫຼັກຊັບໃນແຕ່ລະຫຼັກຊັບ, ລວມທັງຮຸ້ນສ່ວນ.

ການເຄື່ອນໄຫວຂອງ Fidelity ມີແນວໂນ້ມທີ່ຈະເປັນ "ການຫຼີ້ນການລວບລວມຊັບສິນ" ຍ້ອນວ່າມັນພະຍາຍາມກາຍເປັນຜູ້ຫຼິ້ນທີ່ສໍາຄັນໃນພື້ນທີ່ດັດສະນີໂດຍກົງທີ່ມີລາຄາຖືກ, Scott Smith, ຜູ້ອໍານວຍການຝ່າຍຄໍາແນະນໍາກ່ຽວກັບຄວາມສໍາພັນຂອງ Cerulli ກ່າວ. ການສະເຫນີຫຼັກຊັບທີ່ກໍາຫນົດເອງທີ່ສອດຄ່ອງກັບເປົ້າຫມາຍຂອງນັກລົງທຶນແມ່ນ "ວິທີການອຸດສາຫະກໍາກໍາລັງດໍາເນີນ", ລາວກ່າວຕື່ມວ່າ.

ປະມານ 58 ເປີເຊັນຂອງນັກລົງທຶນຂາຍຍ່ອຍມີຄວາມສົນໃຈໃນການລວມຊັບສິນລົງທຶນຂອງເຂົາເຈົ້າເຂົ້າໄປໃນສະຖາບັນດຽວ, ອີງຕາມການບໍ່ດົນມານີ້. Cerulli ລາຍງານ.

"FidFolios ແນ່ນອນວ່າອາດຈະເປັນຕົວແຍກຄວາມແຕກຕ່າງທີ່ກະຕຸ້ນຄວາມຊື່ສັດໄປສູ່ດ້ານເທິງຂອງລາຍຊື່ຜູ້ໃຫ້ບໍລິການລວມຂອງນັກລົງທຶນ," Smith ເວົ້າ.