ການແຜ່ລະບາດຂອງ Covid-19 ໄດ້ເຮັດໃຫ້ມັນຍາກສໍາລັບປະຊາຊົນທີ່ຈະຕອບຄໍາຖາມໃຫຍ່ກ່ຽວກັບອະນາຄົດຂອງພວກເຂົາ, ແລະຜູ້ວາງແຜນທາງດ້ານການເງິນຈໍານວນຫຼາຍກໍາລັງປະເມີນຄວາມວິຕົກກັງວົນທາງດ້ານການເງິນທີ່ເຮັດໃຫ້ເກີດ, ອີງຕາມການສໍາຫຼວດ.
ສ່ວນໃຫຍ່ຂອງລູກຄ້າການວາງແຜນທາງດ້ານການເງິນ - 71% - ລາຍງານປະສົບກັບຄວາມກັງວົນທາງດ້ານການເງິນຢ່າງຫນ້ອຍເຄິ່ງຫນຶ່ງຂອງເວລາ, ອີງຕາມນັກຄົ້ນຄວ້າຂອງ MQ Research Consortium ແລະໂຄງການວາງແຜນທາງດ້ານການເງິນສ່ວນບຸກຄົນຂອງມະຫາວິທະຍາໄລຂອງລັດ Kansas, ຜູ້ທີ່ດໍາເນີນການສໍາຫຼວດໂດຍການສະຫນັບສະຫນູນຈາກສະມາຄົມການວາງແຜນທາງດ້ານການເງິນແລະ. ບໍລິສັດປະກັນໄພຊີວິດ Allianz ຂອງອາເມລິກາເໜືອ.
ແຕ່ໂດຍສະເລ່ຍ, ມີພຽງແຕ່ປະມານ 49% ຂອງນັກວາງແຜນທາງດ້ານການເງິນຄິດວ່າຄວາມກັງວົນທາງດ້ານການເງິນແມ່ນຜົນກະທົບຕໍ່ລູກຄ້າຂອງພວກເຂົາ, ການສໍາຫຼວດພົບວ່າ.
ການຕັດການເຊື່ອມຕໍ່ໄດ້ຊີ້ໃຫ້ເຫັນຄວາມຈິງທີ່ວ່າໃນຂະນະທີ່ເງິນເປັນຫົວຂໍ້ປະຈໍາວັນຂອງການສົນທະນາສໍາລັບຜູ້ວາງແຜນທາງດ້ານການເງິນ, ສໍາລັບລູກຄ້າມັນມັກຈະເປັນຂໍ້ຫ້າມ, Megan McCoy, ອາຈານສອນວິຊາການປະຕິບັດການວາງແຜນທາງດ້ານການເງິນສ່ວນບຸກຄົນຂອງມະຫາວິທະຍາໄລລັດ Kansas ກ່າວ.
ຍິ່ງໄປກວ່ານັ້ນ, ມີຄວາມແຕກຕ່າງກັນລະຫວ່າງຄວາມກົດດັນທາງດ້ານການເງິນແລະຄວາມກັງວົນທາງດ້ານການເງິນ. ປະຊາຊົນປະສົບກັບຄວາມກົດດັນທາງດ້ານການເງິນເມື່ອພວກເຂົາບໍ່ມີເງິນພຽງພໍ.
ຄວາມວິຕົກກັງວົນດ້ານການເງິນເກີດຂຶ້ນເມື່ອເຈົ້າມີເງິນ, ມີວຽກເຮັດ ແລະທຸກຈຸດເດັ່ນຂອງຄວາມປອດໄພທາງດ້ານການເງິນ, ແຕ່ກໍ່ຍັງກັງວົນວ່າຈະມີເລື່ອງບໍ່ດີເກີດຂຶ້ນ.
ສໍາລັບປະຊາຊົນຈໍານວນຫຼາຍ, ນ້ໍາຫນັກຄົງທີ່ຂອງຄວາມກັງວົນນັ້ນອາດຈະຮ້າຍແຮງກວ່າເຫດການທາງລົບທີ່ເກີດຂຶ້ນຈິງ.
ຄວາມຢາກຮູ້ຢາກເຫັນທີ່ຍັງເຫຼືອແລະເຂົ້າໃຈບ່ອນທີ່ລູກຄ້າຂອງເຈົ້າຢູ່ໃນລະດັບຄວາມສະດວກສະບາຍກ່ຽວກັບເງິນແມ່ນເປັນສິ່ງຈໍາເປັນ.
Megan McCoy
ອາຈານສອນວິຊາປະຕິບັດຢູ່ມະຫາວິທະຍາໄລລັດແຄນຊັສ ໂຄງການວາງແຜນການເງິນສ່ວນຕົວ
ທ່ານ McCoy ກ່າວວ່າ "ຄວາມວິຕົກກັງວົນທີ່ຄາດໄວ້ແມ່ນເຮັດໃຫ້ພວກເຮົາ ໝົດ ໄປຫຼາຍກວ່າສິ່ງທີ່ບໍ່ດີ," McCoy ເວົ້າ.
ຜູ້ວາງແຜນທາງດ້ານການເງິນສາມາດເຮັດວຽກເພື່ອກໍານົດຄວາມກັງວົນທາງດ້ານການເງິນຂອງລູກຄ້າໄດ້ດີຂຶ້ນໂດຍການລວມເອົາແບບສອບຖາມກ່ຽວກັບຫົວຂໍ້ໃນຂະບວນການຮັບລູກຄ້າຂອງພວກເຂົາແລະໂດຍການຊອກຫາການຝຶກອົບຮົມເພື່ອຊ່ວຍໃຫ້ພວກເຂົາກໍານົດແລະຈັດການສະຖານະການເຫຼົ່ານີ້ໄດ້ດີຂຶ້ນ, ການຄົ້ນຄວ້າພົບວ່າ.
McCoy ກ່າວວ່າ "ການຢາກຮູ້ຢາກເຫັນທີ່ຍັງເຫຼືອແລະເຂົ້າໃຈບ່ອນທີ່ລູກຄ້າຂອງເຈົ້າຢູ່ປະມານເງິນແມ່ນຈໍາເປັນ," McCoy ເວົ້າ.
ການສໍາຫຼວດ, ເຊິ່ງໄດ້ດໍາເນີນໃນລະຫວ່າງເດືອນພຶດສະພາຫາເດືອນມິຖຸນາທີ່ຜ່ານມາ, ການປັບປຸງການຄົ້ນຄວ້າທີ່ເຮັດໃນປີ 2006.
ລະດັບຄວາມກັງວົນທີ່ສູງຂຶ້ນທີ່ພົບເຫັນໃນມື້ນີ້ອາດຈະເປັນຕົວຊີ້ບອກວ່າລູກຄ້າໄດ້ຮັບຄວາມຊໍານິຊໍານານໃນຖານະທີ່ປຶກສາ robo ແລະຜະລິດຕະພັນອື່ນໆທີ່ເພີ່ມຂຶ້ນໃຫ້ພວກເຂົາເຮັດການວາງແຜນທາງດ້ານການເງິນຂອງຕົນເອງ.
ດັ່ງນັ້ນ, ພວກເຂົາເຈົ້າອາດຈະດີກວ່າທີ່ຈະສະແດງຄວາມຮູ້ສຶກແລະຄວາມຕ້ອງການຂອງເຂົາເຈົ້າກ່ຽວກັບເງິນ, McCoy ເວົ້າ.
ລະດັບຄວາມວິຕົກກັງວົນດ້ານການເງິນທີ່ສູງໃນມື້ນີ້ຍັງເກີດຂຶ້ນໃນສະພາບການຂອງພະຍາດລະບາດ Covid-19, ບ່ອນທີ່ຄໍາຕອບຂອງຄໍາຖາມທີ່ໃຫຍ່ກວ່າແມ່ນມີຄວາມຊັດເຈນຫຼາຍ. ນັ້ນລວມເຖິງທຸກສິ່ງທຸກຢ່າງຈາກຄໍາຖາມທີ່ເກີດຂື້ນໃນເວລາທີ່ໂລກລະບາດແຜ່ລະບາດຈະສິ້ນສຸດລົງເຖິງສິ່ງທີ່ເກີດຂື້ນກັບທີ່ຢູ່ອາໄສແລະອັດຕາເງິນເຟີ້.
ທ່ານ McCoy ກ່າວວ່າ “ຄວາມບໍ່ແນ່ນອນນັ້ນເປັນພຽງການຊັ່ງນ້ຳໜັກຂອງທຸກຄົນ.
ຢ່າງໃດກໍ່ຕາມ, Covid-19 ໄດ້ປັບປຸງການວາງແຜນທາງດ້ານການເງິນແລະຄວາມສໍາພັນຂອງລູກຄ້າໃນວິທີທີ່ສໍາຄັນຫນຶ່ງ - ອັດຕາສ່ວນຂອງກອງປະຊຸມ virtual - ເຊິ່ງອາດຈະແກ່ຍາວເມື່ອໂລກລະບາດສິ້ນສຸດລົງ.
ທັງລູກຄ້າແລະຜູ້ວາງແຜນໄດ້ສະແດງໃຫ້ເຫັນຄວາມຕ້ອງການສໍາລັບການປະຊຸມ virtual. ປະມານ 57% ຂອງລູກຄ້າຊີ້ໃຫ້ເຫັນວ່າພວກເຂົາມັກພວກເຂົາເຖິງແມ່ນວ່າຫຼັງຈາກຂໍ້ຈໍາກັດການລະບາດຂອງໂລກລະບາດສິ້ນສຸດລົງ. ໃນຂະນະດຽວກັນ, 8 ໃນ 10 ຜູ້ວາງແຜນກ່າວວ່າພວກເຂົາວາງແຜນທີ່ຈະນໍາໃຊ້ການມີສ່ວນພົວພັນ virtual ຢ່າງຫນ້ອຍບາງເວລາທີ່ຈະກ້າວໄປຂ້າງຫນ້າ.
ການສໍາຫຼວດຍັງໄດ້ກໍານົດຂົງເຂດອື່ນໆທີ່ຜູ້ວາງແຜນທາງດ້ານການເງິນອາດຈະປັບປຸງ, ໂດຍສະເພາະກ່ຽວກັບການສື່ສານແລະຄວາມຫຼາກຫຼາຍ, ຄວາມທ່ຽງທໍາແລະການລວມ.
ຜົນໄດ້ຮັບຈາກການສໍາຫຼວດໃນປີທີ່ຜ່ານມາພົບວ່າຜູ້ວາງແຜນທາງດ້ານການເງິນຢ່າງຕໍ່ເນື່ອງໃຫ້ຄະແນນຕົວເອງສູງກວ່າລູກຄ້າຂອງພວກເຂົາກ່ຽວກັບການສື່ສານ, ເຊິ່ງກົງກັນຂ້າມກັບຜົນການສຶກສາປີ 2006.
ວຽກງານເພີ່ມເຕີມແມ່ນຈໍາເປັນເພື່ອກໍານົດວ່ານັ້ນແມ່ນຍ້ອນຄວາມເຊື່ອຫມັ້ນຫຼາຍເກີນໄປຂອງຜູ້ວາງແຜນຫຼືຄວາມເຕັມໃຈທີ່ຈະວິພາກວິຈານຂອງລູກຄ້າ, ອີງຕາມການຄົ້ນຄວ້າ.
ຍິ່ງໄປກວ່ານັ້ນ, ໃນຂະນະທີ່ນັກວາງແຜນການເງິນທີ່ໄດ້ສໍາຫຼວດມີຄວາມຫຼາກຫຼາຍຫຼາຍກ່ວາພວກເຂົາໃນປີ 2006, ວຽກງານເພີ່ມເຕີມແມ່ນຈໍາເປັນເພື່ອຂະຫຍາຍປະຊາກອນຂອງອາຊີບ, ການຄົ້ນຄວ້າສະຫຼຸບ. ຕົວຢ່າງ, 38% ຂອງຜູ້ເຂົ້າຮ່ວມໃນການສໍາຫຼວດໃຫມ່ແມ່ນແມ່ຍິງ, ເພີ່ມຂຶ້ນຈາກ 27% ໃນປີ 2006.
ທີ່ມາ: https://www.cnbc.com/2022/02/09/financial-anxiety-is-high-why-financial-planners-may-miss-the-signs.html