ເປັນເວລາຫຼາຍກວ່າຫ້າປີຫຼັງຈາກການເປີດຕົວແອັບການເງິນສ່ວນຕົວ Truebill ກັບສອງອ້າຍນ້ອງຂອງລາວ, Yahya Mokhtarzada ໄດ້ສັງເກດເບິ່ງເສດຖະກິດການຈອງເຕີບໂຕ.
ແຕ່ໃນປັດຈຸບັນທ່າອ່ຽງດັ່ງກ່າວໄດ້ເຂົ້າໄປໃນການປີ້ນກັບກັນຍ້ອນວ່າອັດຕາເງິນເຟີ້ທີ່ເພີ່ມຂຶ້ນເຮັດໃຫ້ຜູ້ບໍລິໂພກຄິດຄືນໃຫມ່ກ່ຽວກັບການໃຊ້ຈ່າຍຂອງພວກເຂົາ - ການພັດທະນາທີ່ Mokhtarzada, ເຊັ່ນນັກລົງທຶນແລະນັກວິເຄາະ, ເຊື່ອວ່າຈະແຜ່ຂະຫຍາຍໄປໄກກວ່າບັນຊີ Netflix ຂອງພວກເຂົາ.
"ຕາບໃດທີ່ມີຄວາມບໍ່ແນ່ນອນຫຼາຍໃນເສດຖະກິດ, ປະຊາຊົນຈະລະມັດລະວັງກັບເງິນຂອງເຂົາເຈົ້າ," Mokhtarzada ທີ່ຢູ່ Maryland, ເຊິ່ງ app ຄຸ້ມຄອງການຈອງ, ໃບບິນແລະການຈ່າຍເງິນອື່ນໆ.
ໃນປີກາຍນີ້ Mokhtarzada ສັງເກດເຫັນວ່າຜູ້ໃຊ້ 2.5 ລ້ານຄົນຂອງແອັບຯໄດ້ຍົກເລີກການຈອງເພີ່ມເຕີມ, ຕັ້ງແຕ່ການບໍລິການຖ່າຍທອດໄປຫາຊຸດອາຫານ. ໃນເດືອນມີນາ, ການຍົກເລີກແມ່ນຫຼາຍກວ່າຈໍານວນການລົງທະບຽນໃຫມ່.
ໃນອາທິດນີ້, ລາຄາຫຸ້ນຂອງ Netflix ຫຼຸດລົງຫຼາຍກ່ວາ 35 ເປີເຊັນຫຼັງຈາກໄດ້ລາຍງານການຫຼຸດລົງຂອງຈໍານວນຜູ້ຈອງເປັນຄັ້ງທໍາອິດໃນຮອບທົດສະວັດ. ໃນຂະນະທີ່ Netflix ປະສົບກັບການແຂ່ງຂັນທີ່ເພີ່ມຂຶ້ນ, Steve Wreford, ຜູ້ຈັດການຫຼັກຊັບຂອງ Lazard Asset Management, ກ່າວວ່າການບີບຕົວຂອງລາຍໄດ້ທີ່ຖິ້ມຂີ້ເຫຍື້ອເຮັດຫນ້າທີ່ເປັນຕົວກະຕຸ້ນ.
"ສິ່ງທີ່ເກີດຂຶ້ນກັບການບໍລິການນ້ໍາແມ່ນ canary ໃນບໍ່ຖ່ານຫີນ," ເຂົາເວົ້າວ່າ. "ອັດຕາເງິນເຟີ້ເຮັດໃຫ້ຄວາມກົດດັນຕໍ່ຜູ້ບໍລິໂພກ, ທ່ານຄິດວ່າອັນໃດເປັນການຊື້ທີ່ມີຄຸນຄ່າຫນ້ອຍທີ່ສຸດຂອງເຈົ້າ, ແລະຫຼັງຈາກນັ້ນເຈົ້າຈະຮູ້ວ່າທຸລະກິດໃດທີ່ຈະດີ້ນລົນໃນສະພາບແວດລ້ອມເງິນເຟີ້ນັ້ນ."
ອັດຕາເງິນເຟີ້ໄດ້ລວບລວມຈັງຫວະຄືກັນກັບຜູ້ບໍລິໂພກໄດ້ຟື້ນຟູລັກສະນະຂອງຊີວິດກ່ອນການແຜ່ລະບາດຂອງພວກເຂົາ - ກິນເຂົ້ານອກ, ເຮັດວຽກຈາກຫ້ອງການແລະຈອງບ່ອນພັກຜ່ອນ. ມັນຍັງມາຫຼັງຈາກຂໍ້ຈໍາກັດ Covid-19 ຊຸກຍູ້ອັດຕາເງິນຝາກປະຢັດ: ຊາວອາເມລິກາໄດ້ສ້າງເງິນສົດເພີ່ມເຕີມ $ 4.2tn ໃນທ້າຍປີ 2021, ອີງຕາມ Federal Reserve.
ແຕ່ລາຄາເພີ່ມຂຶ້ນແລະ ຄວາມກັງວົນ ທ່ານ Jessica Moulton, ຄູ່ຮ່ວມງານອາວຸໂສຂອງ McKinsey ກ່າວວ່າ, ໃນໄລຍະສົງຄາມໃນຢູເຄລນ, ເຊິ່ງເຮັດໃຫ້ອັດຕາເງິນເຟີ້ຮ້າຍແຮງຂຶ້ນ, ເຮັດໃຫ້ຄວາມຮູ້ສຶກຂອງຜູ້ບໍລິໂພກຫຼຸດລົງຢ່າງຫຼວງຫຼາຍ.
“ລະດັບຄວາມດີໃຈຂອງຜູ້ບໍລິໂພກແມ່ນກັບຄືນສູ່ລະດັບກາງປີ 2020. ນັ້ນແມ່ນການຫຼຸດລົງຢ່າງຫຼວງຫຼາຍຈາກລະດູໃບໄມ້ປົ່ງ,” ນາງກ່າວ, ໂດຍອ້າງອີງໃສ່ການສໍາຫຼວດ McKinsey ທີ່ດໍາເນີນຢູ່ໃນຫ້າປະເທດເອີຣົບແລະສະຫະລັດ.
ການຂາຍຍ່ອຍຂອງອັງກິດຫຼຸດລົງ 1.4 ສ່ວນຮ້ອຍໃນເດືອນມີນາ, ເຊິ່ງເປັນການຫຼຸດລົງປະຈໍາເດືອນທີສອງ, ເພີ່ມຂຶ້ນ. ອັດຕາເງິນເຟີ້ເລີ່ມກັດ. ອັດຕາເງິນເຟີ້ຂອງ 7 ເປີເຊັນ - ອັດຕາໃນເຢຍລະມັນໃນເດືອນມີນາ - ປະສິດທິຜົນໄດ້ຫຼຸດຜ່ອນການໃຊ້ຈ່າຍໃນຄອບຄົວຢູ່ທີ່ນັ້ນ 13 ເປີເຊັນ, ອີງຕາມການວິເຄາະ McKinsey.
ທ່ານ Wreford ກ່າວວ່າ ສະພາບອາກາດທີ່ມືດມົວກວ່ານັ້ນ ໄດ້ພາໃຫ້ມີເງົາໄປທົ່ວບັນດາຂະແໜງການຕ່າງໆເຊັ່ນ: ເຄື່ອງນຸ່ງຫົ່ມ ແລະຮ້ານອາຫານ. ນັກລົງທຶນກໍາລັງສັງເກດ: ຫຼັກຊັບການຕັດສິນໃຈຂອງຜູ້ບໍລິໂພກທົ່ວໂລກໄດ້ຫຼຸດລົງ 14 ສ່ວນຮ້ອຍນັບຕັ້ງແຕ່ຕົ້ນປີ, ທຽບກັບ 8 ສ່ວນຮ້ອຍສໍາລັບດັດຊະນີ MSCI ໂລກທີ່ກວ້າງຂວາງ, ອີງຕາມຂໍ້ມູນ Bloomberg. ຮຸ້ນຂອງກຸ່ມເຄື່ອງແຕ່ງກາຍໄດ້ຮັບການຕີໂດຍສະເພາະ.
ຮ້ານຄ້າປີກເສື້ອຜ້າອອນໄລນ໌ໃນລອນດອນ Asos ໃນເດືອນນີ້ລາຍງານການເຕີບໂຕຂອງຍອດຂາຍແລະຜົນກໍາໄລທີ່ຫຼຸດລົງຢ່າງຫຼວງຫຼາຍ, ແລະເຕືອນວ່າຄວາມກົດດັນຕໍ່ລາຍໄດ້ອາດຈະຫຼາຍກວ່າການຊຸກຍູ້ທີ່ຄາດວ່າຈະມາພ້ອມກັບການຜ່ອນຄາຍຂໍ້ຈໍາກັດຂອງ Covid. ຮຸ້ນຂອງມັນຫຼຸດລົງເກືອບ 40 ເປີເຊັນນັບຕັ້ງແຕ່ຕົ້ນປີ.
ຫົວໜ້າບໍລິຫານ Asos ທ່ານ Mat Dunn ກ່າວວ່າ “ການເພີ່ມຂຶ້ນຂອງລາຄາພະລັງງານ ແລະອັດຕາເງິນເຟີ້ຂອງສະບຽງອາຫານຈະຊັ່ງນໍ້າໜັກໃສ່ການໃຊ້ຈ່າຍຢ່າງມີການຕັດສິນໃຈ. ໃນສາມເດືອນຂ້າງຫນ້າຈະບອກຍ້ອນວ່າພວກເຮົາເຫັນວ່າປັດໃຈເຫຼົ່ານີ້ມີຜົນຕໍ່ລາຍໄດ້ທີ່ຜູ້ບໍລິໂພກຕັດສິນໃຈແນວໃດ.”
H&M ຄູ່ແຂ່ງຂອງຊູແອັດໃນເດືອນແລ້ວນີ້ຍັງໄດ້ລາຍງານການເຕີບໂຕຂອງການຂາຍຊ້າລົງຢ່າງກະທັນຫັນ. ການໃຊ້ຈ່າຍໃນເຄື່ອງແຕ່ງກາຍຫຼຸດລົງຕໍ່າກວ່າລະດັບ 2019 ໃນອັງກິດ, ອີງຕາມຜູ້ໃຫ້ບໍລິການຂໍ້ມູນ Fable.
ອັດຕາເງິນເຟີ້ໃນປີນີ້ແຕກຕ່າງຈາກໄລຍະທີ່ຜ່ານມາຂອງການເພີ່ມຂຶ້ນຂອງລາຄາ, ໃນການປະຕິບັດຕາມ heels ຂອງໂລກລະບາດ. ຊີວິດການເປັນຢູ່ຂອງຜູ້ບໍລິໂພກແມ່ນມີຄວາມຄ່ອງແຄ້ວແລ້ວ ຍ້ອນວ່າພວກເຂົາພົ້ນຈາກຂໍ້ຈຳກັດ Covid-19. ໃນປັດຈຸບັນອັດຕາເງິນເຟີ້ໄດ້ເພີ່ມຄວາມກົດດັນຕໍ່ບໍລິສັດທີ່ໄດ້ຮັບຈາກການປິດລ້ອມ, ເຊັ່ນ Netflix ແລະ Peloton, ເຊິ່ງຕ້ອງໄດ້ເພີ່ມລາຄາຂອງຕົນເອງ.
ສະພາບແວດລ້ອມທີ່ອັດຕາເງິນເຟີ້ໄດ້ທໍາລາຍຄວາມຄາດຫວັງໃນແງ່ດີຫລັງ Covid ໃນກຸ່ມເຊັ່ນ Asos ທີ່ຍັງຫວັງວ່າຈະໄດ້ຮັບຜົນປະໂຫຍດຈາກ "ລະດູຮ້ອນຂອງເຫດການ, ງານລ້ຽງແລະການແຕ່ງງານ", ໃນຄໍາເວົ້າຂອງ Dunn.
ຮ້ານອາຫານທີ່ຫວັງວ່າຈະຟື້ນຕົວແມ່ນຕໍ່ສູ້ກັບການຮຽກຮ້ອງຄ່າຈ້າງທີ່ສູງຂຶ້ນຈາກພະນັກງານຂອງຕົນເອງ, ໃນຂະນະທີ່ຫົວຫນ້າບໍລິຫານຂອງຕ່ອງໂສ້ອາຫານແບບສະບາຍໆໃນລອນດອນກ່າວວ່າການໃຊ້ຈ່າຍສະເລ່ຍຕໍ່ລູກຄ້າໄດ້ຫຼຸດລົງແລ້ວໃນເດືອນທີ່ຜ່ານມາ.
ແຕ່ສິ່ງດຽວກັນນັ້ນບໍ່ໄດ້ປະກົດວ່າເປັນຄວາມຈິງຂອງອຸດສາຫະກໍາການທ່ອງທ່ຽວ, ບ່ອນທີ່ຜູ້ບໍລິໂພກທີ່ມີເງິນຝາກປະຢັດໄດ້ມີຄວາມຕັ້ງໃຈທີ່ຈະໃຊ້ຈ່າຍໃຫ້ເຂົາເຈົ້າໃນການເດີນທາງທີ່ພວກເຂົາພາດໃນລະຫວ່າງຄວາມສູງຂອງໂລກລະບາດ.
ທ່ານ Moulton ກ່າວວ່າ "ປົກກະຕິ [ໃນສະພາບແວດລ້ອມອັດຕາເງິນເຟີ້] ພວກເຮົາຈະເຫັນຜົນກະທົບຕໍ່ການເດີນທາງ, ແຕ່ວ່າມີຄວາມຕ້ອງການເພີ່ມຂຶ້ນຫຼາຍ," Moulton ເວົ້າ.
American Airlines ແລະ Delta Air Lines, ເປັນຜູ້ໃຫ້ບໍລິການທີ່ໃຫຍ່ທີ່ສຸດແລະໃຫຍ່ເປັນອັນດັບສາມຂອງສະຫະລັດໂດຍຂະຫນາດເຮືອ, ລາຍງານຍອດຂາຍປີ້ໃນເດືອນມີນາ, ໃນຂະນະທີ່ United Airlines, ທີ່ໃຫຍ່ທີ່ສຸດອັນດັບສອງ, ຄາດຄະເນວ່າໄຕມາດທີສອງຈະເປັນກໍາໄລຫຼາຍທີ່ສຸດເທົ່າທີ່ເຄີຍມີມາ.
ທ່ານ Ed Bastian, ຫົວຫນ້າບໍລິຫານຂອງ Delta ກ່າວວ່າ "ພວກເຮົາບໍ່ເຫັນສັນຍານຂອງການ reticence ຂອງລູກຄ້າໃດໆກ່ຽວກັບອັດຕາເງິນເຟີ້,". ບອກ ໜັງສືພິມ Financial Times, ໃນຂະນະທີ່ທ່ານ Robert Isom, ຫົວໜ້າບໍລິຫານຊາວອາເມລິກາ, ກ່າວຕໍ່ບັນດາພະນັກງານໃນອາທິດນີ້ວ່າ “ຄວາມຕ້ອງການແມ່ນແຂງແຮງດັ່ງທີ່ພວກເຮົາເຄີຍເຫັນມາ.”
Will Hayllar, ຄູ່ຮ່ວມງານຜູ້ຈັດການຂອງທີ່ປຶກສາຍຸດທະສາດ OC&C, ກ່າວວ່າຜົນກະທົບຂອງການບີບລາຍໄດ້ແມ່ນບໍ່ສາມາດຄາດເດົາໄດ້ທັງຫມົດ. “ຜູ້ບໍລິໂພກຕ້ອງການບາງສິ່ງທີ່ເຂົາເຈົ້າຮູ້ສຶກດີ. ມັນບໍ່ໄດ້ຜົນເປັນປະໂຫຍດຢ່າງສົມບູນ,” ລາວເວົ້າ.
ການບໍລິການຈັດສົ່ງອາຫານ, ຜູ້ໄດ້ຮັບຜົນປະໂຫຍດຈາກໂລກລະບາດແຜ່ລະບາດ, ມາຮອດປະຈຸບັນ, ເຂົາເຈົ້າບໍ່ໄດ້ປະສົບກັບຄວາມກົດດັນຕໍ່ການໃຊ້ຈ່າຍຂອງຜູ້ບໍລິໂພກ.
$ 4.2tn
ເງິນຝາກປະຢັດພິເສດສ້າງຂຶ້ນໂດຍຊາວອາເມຣິກັນໃນທ້າຍປີ 2021
Deliveroo ຮັກສາຄໍາແນະນໍາປະຈໍາປີຂອງຕົນສໍາລັບການເຕີບໂຕຂອງປະລິມານການສັ່ງຊື້ໃນການປັບປຸງການຊື້ຂາຍໃນເດືອນນີ້, ໂດຍກ່າວວ່າມັນຈະຊ້າກວ່າ 2021 ຂອງ 70 ເປີເຊັນແຕ່ຍັງເຕີບໂຕ 15-25 ເປີເຊັນຕໍ່ສະກຸນເງິນຄົງທີ່.
Jitse Groen, ຫົວຫນ້າບໍລິຫານຂອງ Just Eat Takeaway, ຢືນຢັນໃນອາທິດນີ້ວ່າອັດຕາເງິນເຟີ້ລາຄາອາຫານສາມາດເປັນຜົນປະໂຫຍດສຸດທິ: ເມື່ອລາຄາຂອງຮ້ານອາຫານເພີ່ມຂຶ້ນ, ຄະນະກໍາມະການຂອງ Just Eat ກໍ່ຄືກັນ.
ແຕ່ David Reynolds, ນັກວິເຄາະທະນາຄານການລົງທຶນຂອງໄອແລນ Davy, ກ່າວວ່າ: "ພວກເຮົາ ກຳ ລັງເຄື່ອນຍ້າຍໄປຢູ່ໃນດິນແດນທີ່ບໍ່ມີຕາຕະລາງ. ປົກກະຕິອາຫານກິນທາງອອນລາຍພິສູດໃຫ້ເຫັນຄວາມທົນທານຕໍ່ກັບຄວາມກົດດັນຂອງອັດຕາເງິນເຟີ້ ແລະການກິນອາຫານນອກບ້ານກໍ່ປະສົບກັບຄວາມຫຍຸ້ງຍາກ.
"ແຕ່ວ່າອັດຕາເງິນເຟີ້ສອງຕົວເລກເປັນໄປບໍ່ໄດ້, ມັນຕ້ອງມີຄວາມສ່ຽງທີ່ຜູ້ບໍລິໂພກຫຼຸດລົງຄໍາສັ່ງອາຫານບາງຫຼືທັງຫມົດ."
ນັກວິເຄາະເຫັນດີວ່າອັດຕາເງິນເຟີ້ຍັງບໍ່ທັນສູງສຸດ, ແລະວ່າຜົນກະທົບອັນເຕັມທີ່ຂອງມັນແມ່ນພຽງແຕ່ເລີ່ມຮູ້ສຶກເທົ່ານັ້ນ. ໃນຂະນະທີ່ເງິນຝາກປະຢັດໂລກລະບາດຈະຮັກສາຜູ້ບໍລິໂພກທີ່ຮັ່ງມີໃນໄລຍະຫນຶ່ງ, ຜູ້ທີ່ມີລາຍໄດ້ຕ່ໍາຈະເປັນຄົນທໍາອິດທີ່ຮູ້ສຶກວ່າຖືກບີບຍ້ອນວ່າອາຫານຫຼັກກວມເອົາອັດຕາສ່ວນທີ່ສູງກວ່າຂອງລາຍໄດ້ຂອງພວກເຂົາ, Wreford ກ່າວ.
ຜູ້ຜະລິດຜະລິດຕະພັນຫຼັກຂອງຜູ້ບໍລິໂພກຍີ່ຫໍ້ໄດ້ປະສົບຜົນສໍາເລັດໃນການສົ່ງຕໍ່ການເພີ່ມຂຶ້ນຂອງລາຄາໃຫ້ກັບຜູ້ບໍລິໂພກ: Nestlé, Heineken, Danone ແລະ Procter & Gamble ທັງຫມົດກ່າວວ່າໃນອາທິດນີ້ພວກເຂົາໄດ້ເພີ່ມລາຄາປະມານ 5 ເປີເຊັນໃນສາມເດືອນຫາເດືອນມີນາ, ໂດຍບໍ່ມີການຊຸກຍູ້ການຂາຍລົງ. .
ແຕ່ເມື່ອຄວາມກົດດັນເພີ່ມຂຶ້ນ, ຄົວເຮືອນອາດຈະປ່ຽນໄປໃຊ້ຜະລິດຕະພັນປ້າຍສ່ວນຕົວ. “ການຊື້ຂາຍຫຼຸດລົງຂອງຜູ້ບໍລິໂພກແມ່ນເບິ່ງຄືວ່າຈະເພີ່ມຂຶ້ນເນື່ອງຈາກການໃຊ້ຈ່າຍທີ່ພິຈາລະນາໄດ້ຮັບການບີບ . . . ຍີ່ຫໍ້ລະດັບພຣີມຽມມີແນວໂນ້ມທີ່ຈະຮັກສາມູນຄ່າ, ແຕ່ "ຂ້ອຍຄືກັນ" ຍີ່ຫໍ້ມະຫາຊົນມີຄວາມສ່ຽງ, "Warren Ackerman, ນັກວິເຄາະຂອງ Barclays ກ່າວ.
ບາງທຸລະກິດຫວັງວ່າຈະໄດ້ຮັບຜົນປະໂຫຍດຈາກຜູ້ບໍລິໂພກທີ່ຊອກຫາທາງເລືອກທີ່ມີລາຄາຖືກ.
Mooky Greidinger, ຫົວຫນ້າບໍລິຫານຂອງ Cineworld, ເປັນລະບົບຕ່ອງໂສ້ໂຮງຮູບເງົາທີ່ໃຫຍ່ທີ່ສຸດອັນດັບສອງຂອງໂລກ, ກໍາລັງພະນັນວ່າ cinemas, ບໍ່ເຫມືອນກັບ Netflix, ຈະໄດ້ຮັບຜົນປະໂຫຍດຈາກການໃຊ້ຈ່າຍທີ່ມີການຕັດສິນໃຈຕ່ໍາ: "ໃນແງ່ຂອງການຫຼຸດລົງ [ຜູ້ບໍລິໂພກ] ບໍ່ສາມາດຊື້ການເດີນທາງດຽວກັນກັບຕ່າງປະເທດຫຼືປີ້ດົນຕີ 100 £. ແຕ່ເຂົາເຈົ້າສາມາດຊື້ປີ້ເຂົ້າໂຮງໜັງໄດ້ £10. ຂ້ອຍບໍ່ກັງວົນເລີຍ,” ລາວບອກ FT ໃນເດືອນແລ້ວນີ້.
ໃນຕອນທ້າຍຂອງຂະຫນາດ, ຜູ້ຈັດການກອງທຶນຄາດວ່າຜູ້ຜະລິດສິນຄ້າຟຸ່ມເຟືອຍຈະສະພາບອາກາດລົມພາຍຸ, ຍ້ອນວ່າອັດຕາກໍາໄລຂອງພວກເຂົາແມ່ນສູງແລະຜູ້ຊື້ທີ່ຮັ່ງມີໄດ້ຮັບການສະຫນັບສະຫນູນຈາກຜົນກະທົບທີ່ຮ້າຍແຮງທີ່ສຸດຂອງອັດຕາເງິນເຟີ້.
ບັນດາກຸ່ມເຊັ່ນ LVMH ທີ່ຕັ້ງຢູ່ຝຣັ່ງ "ໄດ້ຢ່າງຕໍ່ເນື່ອງສາມາດເພີ່ມລາຄາໄດ້ຫຼາຍກວ່າການຊົດເຊີຍຄວາມກົດດັນຂອງເງິນເຟີ້", Marcus Morris-Eyton, ຜູ້ຈັດການກອງທຶນຂອງ Allianz ກ່າວ.
ແຕ່ Mokhtarzada ກ່າວວ່າຖານລູກຄ້າຂອງ Truebill, ເຊິ່ງຫຼຸດລົງໄປສູ່ຜູ້ໃຊ້ທີ່ມີອາຍຸນ້ອຍ, ໄດ້ສະແດງໃຫ້ເຫັນເຖິງການຫຼຸດລົງຂອງການໃຊ້ຈ່າຍ: ທັງນ້ໍາມັນແລະເຄື່ອງແຫ້ງ, ການເພີ່ມຂຶ້ນຂອງການໃຊ້ຈ່າຍທັງຫມົດໄດ້ຊັກຊ້າຢູ່ຫລັງການເພີ່ມຂຶ້ນຂອງລາຄາ, ເຊິ່ງຊີ້ໃຫ້ເຫັນເຖິງວິທີການທີ່ລະມັດລະວັງຫຼາຍຂຶ້ນ. ທ່ານກ່າວວ່າ "ມັນຕ້ອງຊີ້ໃຫ້ເຫັນເຖິງການປ່ຽນແປງໃນພຶດຕິກໍາຂອງຜູ້ບໍລິໂພກ," ລາວເວົ້າ.
ລາຍງານໂດຍ Tim Bradshaw, Steff Chávez, Alice Hancock, Patrick Mathurin ແລະ Patricia Nilsson
Source: https://www.ft.com/cms/s/226a28e9-d524-4424-b8ff-02f97d0b37c8,s01=1.html?ftcamp=traffic/partner/feed_headline/us_yahoo/auddev&yptr=yahoo