ນີ້ແມ່ນຈຳນວນເງິນທີ່ເຈົ້າສາມາດເຮັດໄດ້ໃນປີ 2023 ແລະ ຈ່າຍພາສີເພີ່ມທຶນ 0%.

ວາງແຜນທີ່ຈະຂາຍການລົງທຶນບາງຢ່າງໃນປີນີ້? ມັນເປັນໄປໄດ້ຫນ້ອຍທີ່ຈະສົ່ງຜົນກະທົບຕໍ່ບັນຊີລາຍການພາສີ 2023 ຂອງທ່ານ, ຜູ້ຊ່ຽວຊານກ່າວວ່າ.

ນີ້ແມ່ນເຫດຜົນ: IRS ໄດ້ປັບຕົວອັດຕາເງິນເຟີ້ຫຼາຍສິບປີສໍາລັບປີ 2023, ລວມທັງວົງເລັບການເພີ່ມທຶນໃນໄລຍະຍາວ, ນໍາໃຊ້ກັບການລົງທຶນທີ່ຖືໄວ້ຫຼາຍກວ່າຫນຶ່ງປີ.

ນີ້ຫມາຍຄວາມວ່າທ່ານສາມາດມີລາຍໄດ້ເພີ່ມເຕີມກ່ອນທີ່ຈະບັນລຸວົງເລັບ 15% ຫຼື 20% ສໍາລັບລາຍໄດ້ຈາກການລົງທຶນ.

ທ່ານ Tommy Lucas, ຜູ້ວາງແຜນການເງິນທີ່ໄດ້ຮັບການຢັ້ງຢືນແລະຕົວແທນລົງທະບຽນຢູ່ Moisand Fitzgerald Tamayo ໃນ Orlando, Florida ກ່າວວ່າ "ມັນຈະມີຄວາມສໍາຄັນຫຼາຍ".

ດ້ວຍການຫັກມາດຕະຖານທີ່ສູງຂຶ້ນແລະເກນລາຍຮັບສໍາລັບການເພີ່ມທຶນ, ມັນເປັນໄປໄດ້ຫຼາຍກວ່າທີ່ເຈົ້າຈະຕົກຢູ່ໃນວົງເລັບ 0% ໃນປີ 2023, Lucas ກ່າວ.

ສໍາລັບປີ 2023, ທ່ານອາດຈະມີສິດໄດ້ຮັບອັດຕາກໍາໄລທຶນໄລຍະຍາວ 0% ທີ່ມີລາຍໄດ້ຈາກພາສີຂອງ $44,625 ຫຼືຫນ້ອຍກວ່າສໍາລັບຜູ້ຍື່ນໂສດແລະ $89,250 ຫຼືຫນ້ອຍກວ່າສໍາລັບຄູ່ຜົວເມຍທີ່ແຕ່ງງານຮ່ວມກັນ.

ອັດຕາໃຊ້ “ລາຍຮັບທີ່ຕ້ອງເສຍພາສີ,” ຄິດໄລ່ໂດຍການຫັກອອກຂອງມາດຕະຖານ ຫຼືການຫັກອອກລາຍການຫຼາຍກວ່າເກົ່າຈາກລາຍຮັບລວມຍອດທີ່ປັບປ່ຽນຂອງທ່ານ.

ຕົວຢ່າງ, ຖ້າຄູ່ຜົວເມຍທີ່ແຕ່ງງານເຮັດໃຫ້ $100,000 ຮ່ວມກັນໃນປີ 2023, ລາຍໄດ້ທີ່ຕ້ອງເສຍພາສີຂອງເຂົາເຈົ້າອາດຈະຕໍ່າກວ່າ $89,250 ລາຍໄດ້ທີ່ຕ້ອງເສຍພາສີຫຼັງຈາກຫັກອອກ 27,700 ໂດລາການຫັກພາສີຮ່ວມກັນ.

ໂດຍການປຽບທຽບ, ທ່ານຈະຕົກຢູ່ໃນວົງເລັບກໍາໄລຂອງທຶນໄລຍະຍາວ 0% ສໍາລັບ 2022 ທີ່ມີລາຍໄດ້ຈາກພາສີຂອງ $41,675 ຫຼືຫນ້ອຍກວ່າສໍາລັບຜູ້ຍື່ນໂສດແລະ $83,350 ຫຼືຫນ້ອຍກວ່າສໍາລັບຄູ່ຜົວເມຍທີ່ແຕ່ງງານຮ່ວມກັນ.

ດ້ວຍລາຍຮັບທີ່ຕ້ອງເສຍພາສີຕໍ່າກວ່າເກນ, ທ່ານສາມາດເຮັດໄດ້ ຂາຍຊັບສິນທີ່ມີກໍາໄລໂດຍບໍ່ມີຜົນສະທ້ອນຈາກພາສີ. ແລະສໍາລັບນັກລົງທຶນບາງຄົນ, ການຂາຍອາດຈະເປັນໂອກາດທີ່ຈະມີຄວາມຫຼາກຫຼາຍໃນທ່າມກາງການເຫນັງຕີງຂອງຕະຫຼາດ, Lucas ກ່າວ.

ທ່ານກ່າວຕື່ມວ່າ "ມັນຢູ່ທີ່ນັ້ນ, ມັນສາມາດໃຊ້ໄດ້, ແລະມັນເປັນໂອກາດໃນການວາງແຜນພາສີທີ່ດີ," ລາວກ່າວຕື່ມວ່າ.

ບໍ່ວ່າທ່ານກໍາລັງໄດ້ຮັບຜົນປະໂຫຍດຫຼື ການເກັບກ່ຽວການສູນເສຍພາສີທ່ານ Jim Guarino, CFP, ຜູ້ບັນຊີສາທາລະນະທີ່ໄດ້ຮັບການຮັບຮອງແລະຜູ້ຈັດການຂອງ Baker Newman Noyes ໃນ Woburn, Massachusetts ກ່າວວ່າ, ເຊິ່ງໃຊ້ການສູນເສຍເພື່ອຊົດເຊີຍຜົນກໍາໄລ, "ທ່ານກໍ່ຕ້ອງມີການຈັດການກ່ຽວກັບຮູບພາບທີ່ລາຍງານໄດ້ທັງຫມົດຂອງທ່ານ."

ນັ້ນ​ລວມ​ເຖິງ​ການ​ຄາດ​ຄະ​ເນ ການຈ່າຍເງິນທ້າຍປີຈາກກອງທຶນເຊິ່ງກັນແລະກັນ ທ່ານກ່າວວ່າໃນບັນຊີທີ່ຕ້ອງເສຍພາສີ - ທີ່ນັກລົງທຶນຫຼາຍຄົນບໍ່ຄາດຄິດໃນປີທີ່ຫຼຸດລົງ - ແລະອາດຈະເຮັດໃຫ້ເກີດຄວາມແປກໃຈໃນບັນຊີລາຍການພາສີ.

ທ່ານ Guarino ກ່າວວ່າ "ການເກັບກ່ຽວການສູນເສຍເພີ່ມເຕີມບາງຢ່າງອາດຈະມີຄວາມຮູ້ສຶກຫຼາຍຖ້າທ່ານໄດ້ຮັບທຶນເພີ່ມເຕີມທີ່ຈະມາເຖິງ," Guarino ເວົ້າ.

ແນ່ນອນ, ການຕັດສິນໃຈແມ່ນຂຶ້ນກັບລາຍຮັບທີ່ຕ້ອງເສຍພາສີຂອງທ່ານ, ລວມທັງການຈ່າຍ, ເພາະວ່າທ່ານຈະບໍ່ໄດ້ຮັບຜົນກໍາໄລໃນວົງເລັບການໄດ້ຮັບທຶນ 0%.