ການຮັບເອົາທີ່ ສຳ ຄັນ
- ທ່ານຈ່າຍພາສີສໍາລັບກໍາໄລການລົງທຶນໃນເວລາທີ່ທ່ານຂາຍການລົງທຶນຫຼືໄດ້ຮັບດອກເບ້ຍຫຼືເງິນປັນຜົນຈ່າຍ
- ຖ້າທ່ານຖືການລົງທຶນຢ່າງຫນ້ອຍຫນຶ່ງປີ, ທ່ານຈະຈ່າຍຄ່າພາສີໃນອັດຕາຕ່ໍາກວ່າ
- ບັນຊີເຊັ່ນ 401(k)s ຫຼື IRA ສາມາດຊ່ວຍຫຼຸດຜ່ອນພາສີການລົງທຶນຂອງທ່ານໄດ້
ທຸກໆເດືອນເມສາ, ຊາວອາເມລິກາຍື່ນໃບແຈ້ງພາສີຂອງພວກເຂົາແລະຊໍາລະໃບບິນຂອງພວກເຂົາກັບ IRS. ພາສີສາມາດມີຜົນກະທົບຢ່າງຫຼວງຫຼາຍຕໍ່ຫຼັກຊັບການລົງທຶນຂອງທ່ານແລະການປະຕິບັດຂອງມັນ. ຄວາມເຂົ້າໃຈກ່ຽວກັບວິທີການລົງທຶນຂອງ IRS ແລະວິທີການຈໍາກັດພາສີເຫຼົ່ານັ້ນແມ່ນສ່ວນຫນຶ່ງທີ່ສໍາຄັນຂອງຍຸດທະສາດການລົງທຶນໃດໆ.
ນີ້ແມ່ນສິ່ງທີ່ ນັກລົງທຶນຈໍາເປັນຕ້ອງຮູ້ ເພື່ອຫຼຸດຜ່ອນບັນຊີລາຍການພາສີຂອງເຂົາເຈົ້າ.
ຫຼັກຊັບ, ກອງທຶນລວມ ແລະ ETFs ຖືກເກັບພາສີແນວໃດ?
ໃນເວລາທີ່ທ່ານລົງທຶນໃນຫຼັກຊັບ, ກອງທຶນລວມຫຼື ETFs, ໂດຍທົ່ວໄປແລ້ວທ່ານຈະໄດ້ຮັບຜົນຕອບແທນໃນສອງທາງ. ເຫຼົ່ານີ້ລວມມີການຂາຍການລົງທຶນຂອງທ່ານສໍາລັບກໍາໄລແລະໄດ້ຮັບເງິນປັນຜົນ. ຜົນກໍາໄລຈາກການລົງທຶນເຫຼົ່ານີ້ໄດ້ຮັບການປິ່ນປົວແຕກຕ່າງກັນໃນເວລາພາສີ.
ນະຄອນຫຼວງຮັບພາສີ
ໃນເວລາທີ່ທ່ານຊື້ການລົງທຶນເຊັ່ນຫຼັກຊັບຫຼືກອງທຶນເຊິ່ງກັນແລະກັນ, ນາຍຫນ້າຂອງທ່ານຈະສັງເກດເຫັນລາຄາທີ່ທ່ານຈ່າຍສໍາລັບຄວາມປອດໄພນັ້ນ. ລາຄາທີ່ທ່ານຈ່າຍແມ່ນພື້ນຖານຄ່າໃຊ້ຈ່າຍສໍາລັບການລົງທຶນຂອງທ່ານ.
ໃນເວລາທີ່ທ່ານຂາຍການລົງທຶນ, ທ່ານສົມທຽບລາຄາຂາຍກັບພື້ນຖານຄ່າໃຊ້ຈ່າຍຂອງທ່ານ. ຖ້າເຈົ້າຂາຍໄດ້ກຳໄລ, ເຈົ້າໄດ້ກຳໄລທຶນ. ຖ້າທ່ານຂາຍໃນການສູນເສຍ, ທ່ານມີການສູນເສຍທຶນ.
ໃນຕອນທ້າຍຂອງປີ, ທ່ານຕ້ອງຈ່າຍຄ່າພາສີສໍາລັບກໍາໄລລວມຂອງທ່ານ. ຕົວຢ່າງ, ຖ້າເຈົ້າໄດ້ຮັບທຶນ 10,000 ໂດລາຕໍ່ຫຸ້ນໜຶ່ງຮຸ້ນ ແລະ ມີການສູນເສຍທຶນ 5,000 ໂດລາໃນການລົງທຶນທີ່ແຕກຕ່າງກັນ, ເຈົ້າຈະເສຍພາສີພຽງແຕ່ 5,000 ໂດລາເທົ່ານັ້ນ.
ຜົນກຳໄລຂອງທຶນແມ່ນແບ່ງອອກເປັນກຳໄລຂອງທຶນໄລຍະຍາວ ແລະ ໄລຍະສັ້ນ. ທ່ານໄດ້ຮັບຜົນກໍາໄລໄລຍະສັ້ນຈາກການລົງທຶນທີ່ຖືໄວ້ສໍາລັບຫນ້ອຍກວ່າຫນຶ່ງປີແລະກໍາໄລໃນໄລຍະຍາວຂອງການລົງທຶນທີ່ຖືເປັນປີຫຼືດົນກວ່ານັ້ນ.
ພາສີລາຍໄດ້ຂອງກໍາໄລໄລຍະສັ້ນແມ່ນຈ່າຍຄືກັບວ່າກໍາໄລເຫຼົ່ານັ້ນເປັນລາຍຮັບປົກກະຕິ. ຖ້າບໍ່ດັ່ງນັ້ນ, ທ່ານຈ່າຍອັດຕາພາສີຕ່ໍາກວ່າກໍາໄລໃນໄລຍະຍາວ.
ອັດຕາພາສີສໍາລັບຜູ້ຍື່ນດຽວສໍາລັບປີ 2022 ແມ່ນ:
ທຶນໄລຍະສັ້ນເພີ່ມອັດຕາພາສີ
$ 0 - $ 10,275
10%
$ 10,276 - $ 41,775
12%
$ 41,776 - $ 89,075
22%
$ 89,076 - $ 170,050
24%
$ 170,051 - $ 215,950
32%
$ 215,951 - $ 539,900
35%
$ 539,001 +
37%
ອັດຕາພາສີລາຍໄດ້ທຶນໄລຍະຍາວ
$ 0 - $ 41,675
0%
$ 41,676 - $ 459,750
15%
$ 459,751 +
20%
ພາສີເງິນປັນຜົນ
ມີສອງປະເພດຂອງ ເງິນປັນຜົນ ພິຈາລະນາ, ລວມທັງຄຸນວຸດທິແລະບໍ່ມີຄຸນສົມບັດ.
ໂດຍຄ່າເລີ່ມຕົ້ນ, ເງິນປັນຜົນທັງໝົດແມ່ນບໍ່ມີເງື່ອນໄຂ. ຂໍ້ຍົກເວັ້ນແມ່ນຖ້າເງິນປັນຜົນຖືກຈ່າຍໂດຍບໍລິສັດສະຫະລັດຫຼືບໍລິສັດຕ່າງປະເທດທີ່ມີຄຸນວຸດທິແລະທ່ານໄດ້ຖືຫຸ້ນຂອງທ່ານໃນບໍລິສັດຢ່າງຫນ້ອຍ 60 ມື້ໃນລະຫວ່າງ 121 ມື້ເລີ່ມຕົ້ນ 60 ມື້ກ່ອນວັນທີ່ອອກເງິນປັນຜົນ.
IRS ເກັບພາສີເງິນປັນຜົນທີ່ບໍ່ມີເງື່ອນໄຂເປັນລາຍຮັບປົກກະຕິ. ຖ້າທ່ານມີເງິນປັນຜົນທີ່ມີຄຸນວຸດທິ, ເຫຼົ່ານີ້ຖືກເກັບພາສີໃນອັດຕາພາສີທີ່ໄດ້ຮັບທຶນໄລຍະຍາວ.
ການຫຼຸດຜ່ອນພາສີຂອງທ່ານໃນຫຼັກຊັບ, ກອງທຶນລວມແລະ ETFs
ຫນຶ່ງໃນສິ່ງທີ່ດີກ່ຽວກັບຫຼັກຊັບແມ່ນວ່າທ່ານພຽງແຕ່ຈ່າຍພາສີການເພີ່ມທຶນໃນເວລາທີ່ທ່ານຂາຍການລົງທຶນຂອງທ່ານ. ບາງກອງທຶນເຊິ່ງກັນແລະກັນເຮັດໃຫ້ການແຈກຢາຍຜົນກໍາໄລປະຈໍາປີ, ແຕ່ທ່ານຍັງສາມາດຈໍາກັດການເກັບພາສີຂອງທ່ານໂດຍການຖືຫຸ້ນຂອງທ່ານ.
ທ່ານສາມາດຫຼຸດຜ່ອນພາສີເພີ່ມທຶນຂອງທ່ານພຽງແຕ່ໂດຍການຖືການລົງທຶນສໍາລັບໄລຍະຍາວ. ຖ້າເຈົ້າບໍ່ຂາຍ, ເຈົ້າຈະບໍ່ຕິດພາສີ. ທ່ານອາດຈະພິຈາລະນາການເກັບກ່ຽວການສູນເສຍພາສີ, ເຊິ່ງກ່ຽວຂ້ອງກັບການຂາຍຍຸດທະສາດທີ່ມີການລົງທຶນທີ່ບໍ່ດີສໍາລັບການສູນເສຍເພື່ອຫຼຸດຜ່ອນຜົນປະໂຫຍດລວມຂອງທ່ານ.
ການຈໍາກັດພາສີກ່ຽວກັບເງິນປັນຜົນແມ່ນມີຄວາມຫຍຸ້ງຍາກຫຼາຍ. ຍຸດທະສາດທີ່ມີປະສິດທິພາບອັນຫນຶ່ງແມ່ນຖືການລົງທຶນທີ່ຈ່າຍເງິນປັນຜົນໃນ ບັນຊີທີ່ມີປະໂຫຍດດ້ານພາສີເຊັ່ນ 401(k) ຫຼື IRA ເພື່ອວ່າທ່ານບໍ່ຈໍາເປັນຕ້ອງເສຍອາກອນລາຍໄດ້.
ພັນທະບັດຖືກເກັບພາສີແນວໃດ?
ພັນທະບັດ ພາສີສ່ວນໃຫຍ່ແມ່ນຂຶ້ນກັບຜູ້ອອກພັນທະບັດແລະວິທີທີ່ທ່ານໄດ້ຮັບກໍາໄລຈາກການລົງທຶນ.
ທ່ານສາມາດຊື້ແລະຂາຍພັນທະບັດບາງຢ່າງໃນຕະຫຼາດເປີດຄືກັນກັບທີ່ທ່ານສາມາດເຮັດໄດ້ກັບຫຼັກຊັບແລະຫຼັກຊັບອື່ນໆ. ຖ້າທ່ານສ້າງກໍາໄລທຶນໃນການລົງທຶນພັນທະບັດ, ທ່ານຈະຈ່າຍຄ່າພາສີກໍາໄລ.
ຢ່າງໃດກໍຕາມ, ປະຊາຊົນສ່ວນໃຫຍ່ໄດ້ຮັບຜົນຕອບແທນຈາກພັນທະບັດໂດຍຜ່ານການຈ່າຍເງິນດອກເບ້ຍ. ດອກເບ້ຍໃດໆທີ່ໄດ້ຮັບຈາກພັນທະບັດຈະຖືກຖືວ່າເປັນລາຍຮັບທີ່ຕ້ອງເສຍພາສີ.
ບາງພັນທະບັດພິເສດແມ່ນໄດ້ຮັບການຍົກເວັ້ນພາສີທີ່ແນ່ນອນ. ຕົວຢ່າງ, ພັນທະບັດເທດສະບານທີ່ອອກໃຫ້ໂດຍລັດ ຫຼືລັດຖະບານທ້ອງຖິ່ນ ໂດຍທົ່ວໄປແລ້ວແມ່ນບໍ່ມີການເສຍພາສີໃນລະດັບລັດຖະບານກາງ. ບາງລັດຍັງຍົກເວັ້ນລາຍຮັບຈາກພັນທະບັດເທດສະບານຈາກພາສີລາຍໄດ້ຂອງລັດ.
IRS ມີລາຍໄດ້ພາສີຈາກພັນທະບັດທີ່ອອກໂດຍລັດຖະບານກາງ, ແຕ່ໂດຍທົ່ວໄປແລ້ວພວກມັນຖືກຍົກເວັ້ນຈາກພາສີລາຍໄດ້ຂອງລັດແລະທ້ອງຖິ່ນ.
ຫຼຸດຜ່ອນພາສີພັນທະບັດ
ໂດຍທົ່ວໄປແລ້ວ, ພັນທະບັດແມ່ນບໍ່ມີປະສິດຕິພາບດ້ານພາສີ ເພາະວ່າການຊໍາລະດອກເບ້ຍຂອງທ່ານຖືກຖືວ່າເປັນລາຍຮັບປົກກະຕິ.
ວິທີທີ່ດີທີ່ສຸດໃນການຫຼຸດຜ່ອນພາສີພັນທະບັດແມ່ນຖືພັນທະບັດຢູ່ໃນບັນຊີການລົງທຶນທີ່ມີຜົນປະໂຫຍດດ້ານພາສີ. ຖ້າທ່ານຕ້ອງຖືພັນທະບັດຢູ່ໃນບັນຊີທີ່ຕ້ອງເສຍພາສີ, ທ່ານອາດຈະຕ້ອງການພິຈາລະນາພັນທະບັດເທດສະບານຫຼືພັນທະບັດລັດຖະບານກາງທີ່ໄດ້ຮັບການຍົກເວັ້ນພາສີທີ່ແນ່ນອນ.
ທາງເລືອກຖືກເສຍພາສີແນວໃດ?
ການຊື້ຂາຍທາງເລືອກພື້ນຖານສ່ວນໃຫຍ່ສ້າງຜົນກໍາໄລແລະການສູນເສຍໃນໄລຍະສັ້ນ. ນີ້ຫມາຍຄວາມວ່າທ່ານຈະຈ່າຍພາສີກ່ຽວກັບຜົນກໍາໄລລວມຂອງທ່ານໃນອັດຕາພາສີລາຍໄດ້ປົກກະຕິຂອງທ່ານ.
ມີຂໍ້ຍົກເວັ້ນບາງຢ່າງຕໍ່ກັບກົດລະບຽບນີ້. ຕົວຢ່າງ, ທາງເລືອກທີ່ມີວັນຫມົດອາຍຸຫຼາຍກວ່າຫນຶ່ງປີໃນອະນາຄົດອາດຈະສ້າງກໍາໄລຫຼືການສູນເສຍໃນໄລຍະຍາວ. ການປິ່ນປົວພາສີຂອງຍຸດທະສາດທີ່ສັບສົນຫຼາຍ, ເຊັ່ນ: ການໂທທີ່ມີການຄຸ້ມຄອງ, straddles ຫຼື puts ຄວາມສົດໃສດ້ານ, ສາມາດສັບສົນ.
ຖ້າທ່ານວາງແຜນທີ່ຈະໃຊ້ກົນລະຍຸດການຄ້າທາງເລືອກລະດັບສູງເຫຼົ່ານີ້, ໃຫ້ປຶກສາຜູ້ຊ່ຽວຊານດ້ານພາສີຫຼືນາຍຫນ້າຂອງທ່ານເພື່ອຄໍາແນະນໍາກ່ຽວກັບວິທີການ IRS ຈະເກັບພາສີການຄ້າຂອງທ່ານ.
ເສັ້ນທາງລຸ່ມ
ບໍ່ມີໃຜມັກການຈ່າຍຄ່າພາສີ, ແຕ່ພວກເຂົາບໍ່ສາມາດຫຼີກເວັ້ນໄດ້. ຄວາມເຂົ້າໃຈວ່າພວກເຂົາມີຜົນກະທົບແນວໃດຕໍ່ການລົງທຶນຂອງເຈົ້າເປັນສ່ວນຫນຶ່ງທີ່ສໍາຄັນໃນການເພີ່ມປະສິດທິພາບການລົງທຶນຂອງເຈົ້າ.
ເພື່ອຫຼຸດຜ່ອນພາສີການລົງທຶນ, ພິຈາລະນານໍາໃຊ້ບັນຊີທີ່ໄດ້ຮັບຜົນປະໂຫຍດດ້ານພາສີເຊັ່ນ 401(k) ຫຼື IRA ສໍາລັບການລົງທຶນທີ່ມີປະສິດທິພາບດ້ານພາສີຫນ້ອຍທີ່ສຸດຂອງທ່ານ, ເຊັ່ນ: ຮຸ້ນທີ່ຈ່າຍເງິນປັນຜົນແລະຖືການລົງທຶນຂອງທ່ານຢ່າງຫນ້ອຍຫນຶ່ງປີກ່ອນທີ່ຈະຂາຍ.
ຖ້າທ່ານຕ້ອງການມືສ້າງຫຼັກຊັບທີ່ມີປະສິດທິພາບດ້ານພາສີ, ໃຫ້ພິຈາລະນາເຮັດວຽກກັບ Q.ai. ປັນຍາປະດິດຂອງມັນສາມາດຊ່ວຍສ້າງຫຼັກຊັບສໍາລັບເກືອບທຸກເປົ້າຫມາຍແລະສະພາບອາກາດທາງເສດຖະກິດ. ກັບຂອງມັນ ຊຸດການລົງທຶນ, ການລົງທຶນສາມາດງ່າຍແລະມ່ວນຊື່ນ.
ດາວໂຫລດ Q.ai ມື້ນີ້ ສໍາລັບການເຂົ້າເຖິງຍຸດທະສາດການລົງທຶນທີ່ຂັບເຄື່ອນດ້ວຍ AI.
ທີ່ມາ: https://www.forbes.com/sites/qai/2023/02/01/how-are-investments-taxed-reducing-your-tax-bill-on-stocks-options-and-more/