ຍຸດທະສາດເງິນປັນຜົນນີ້ສາມາດຊ່ວຍປະຢັດທ່ານແນວໃດໃນພະຍຸຕະຫຼາດ

ຖ້າທ່ານຄືກັບນັກລົງທຶນສ່ວນໃຫຍ່ທີ່ຂ້ອຍໄດ້ຍິນຈາກທຸກມື້ນີ້, ທ່ານກໍາລັງທົນທຸກຈາກກໍລະນີທີ່ຮ້າຍແຮງຂອງຕະຫຼາດ vertigo.

ໃນອີກດ້ານຫນຶ່ງ, ຮຸ້ນໄດ້ເພີ່ມຂຶ້ນຢ່າງແຂງແຮງໃນສອງສາມປີຜ່ານມາ: ດ້ວຍຜົນຕອບແທນສະເລ່ຍປະຈໍາປີຫຼາຍກວ່າ 19% ນັບຕັ້ງແຕ່ການເລີ່ມຕົ້ນຂອງ 2020, ດັດຊະນີຂອງສະຫະລັດຕົ້ນຕໍແມ່ນເພີ່ມຂຶ້ນຫຼາຍກວ່າສອງເທົ່າຂອງສະເລ່ຍໃນໄລຍະຍາວຂອງ 7.5%.

ແຕ່ແນ່ນອນ, ສອງເດືອນທີ່ຜ່ານມາໄດ້ເຈັບກະເພາະອາຫານ, ແລະມີແນວໂນ້ມທີ່ຈະດຶງຄືນຫຼາຍ: Fed ບໍ່ໄດ້ເຮັດໃຫ້ກະດູກກ່ຽວກັບຄວາມຈິງທີ່ວ່າມັນວາງແຜນທີ່ຈະເພີ່ມອັດຕາຢ່າງໄວວາ. ແລະໃນຂະນະທີ່ເສດຖະກິດສະຫະລັດບໍ່ດົນມານີ້ໄດ້ແຕກຫັກ 24 ພັນຕື້ໂດລາໃນ GDP ປະຈໍາປີ, ເພີ່ມຂຶ້ນ 10.5% ທີ່ຫນ້າປະທັບໃຈຈາກກ່ອນການແຜ່ລະບາດຂອງພະຍາດ, ນັ້ນກໍ່ຍັງສັ້ນຂອງການເພີ່ມຂຶ້ນຂອງຮຸ້ນ 19% ໃນເວລານັ້ນ. ຊ່ອງຫວ່າງນັ້ນແມ່ນຊ່ອງຫວ່າງທີ່ສາມາດເຮັດໃຫ້ຮຸ້ນລົ້ມລະລາຍ.

ພວກເຮົາຈະໄດ້ຮັບເງິນປັນຜົນ 7.6% ແລະຄວາມຜັນຜວນຕໍ່າກວ່າແນວໃດ (ຈາກຮຸ້ນ Blue Chip)

ມີຫຼາຍວິທີທີ່ຈະຕອບສະຫນອງຕໍ່ສະຖານະການນີ້, ແຕ່ສິ່ງທີ່ຮ້າຍແຮງທີ່ສຸດແມ່ນການຂາຍແລະເປັນເງິນສົດ!

ການເຮັດດັ່ງນັ້ນເທົ່າກັບການສູນເສຍສອງເທົ່າ: ທໍາອິດ, ພວກເຮົາສູນເສຍເງິນປັນຜົນຂອງພວກເຮົາ. ແລະອັນທີສອງ, ພວກເຮົາເປີດເຜີຍຕົວເອງກັບອັດຕາເງິນເຟີ້, ເຊິ່ງຍັງສູງກວ່າ 7% ແລະແນວໂນ້ມທີ່ຈະຢູ່ຂ້າງເທິງ 5% ສໍາລັບສ່ວນທີ່ເຫຼືອຂອງປີ.

ໂຊກດີ, ມີວິທີການສໍາລັບພວກເຮົາທີ່ຈະຮັກສາການເປີດເຜີຍຫຼັກຊັບຂອງພວກເຮົາ, ຕັດການເຫນັງຕີງຂອງພວກເຮົາ ແລະ ເງິນປັນຜົນກະເປົ໋າຈ່າຍໃຫ້ນັກລົງທຶນຕົ້ນຕໍພຽງແຕ່ສາມາດຝັນຂອງ: ຜົນຜະລິດສະເລ່ຍ 7.6%, ຈະຊັດເຈນ. ແລະນີ້ແມ່ນ kicker: ວິທີການນີ້ເຮັດໃຫ້ພວກເຮົາສືບຕໍ່ຖືຫຸ້ນຊື່ໃຫຍ່ທີ່ພວກເຮົາເປັນເຈົ້າຂອງແລ້ວ!

ຊັບສິນທີ່ປະເສີດທີ່ໃຫ້ພວກເຮົາດຶງອອກຈາກນີ້ແມ່ນ CEFs ທີ່ຂາຍການໂທທີ່ມີການຄຸ້ມຄອງ. ຂ້ອຍຮູ້ວ່າສຽງທີ່ສັບສົນ, ແຕ່ຕິດກັບຂ້ອຍເພາະວ່າກົນລະຍຸດທີ່ກອງທຶນເຫຼົ່ານີ້ໃຊ້ເພື່ອປົກປ້ອງແລະການຂະຫຍາຍຕົວຂອງການລົງທຶນຂອງພວກເຮົາ, ໃນຂະນະທີ່ການເພີ່ມລາຍຮັບຂອງພວກເຮົາ, ຕົວຈິງແລ້ວແມ່ນງ່າຍດາຍຫຼາຍ. (ແລະພວກເຮົາຈະປຶກສາຫາລືສີ່ຂອງກອງທຶນເຫຼົ່ານີ້ໃຫ້ຜົນຜະລິດ 7.6%, ໂດຍສະເລ່ຍ, ໃນເວລາພຽງວິນາທີ.)

ດັ່ງທີ່ຊື່ເວົ້າວ່າ, ກອງທຶນເຫຼົ່ານີ້ຂາຍການໂທທີ່ມີການຄຸ້ມຄອງຢູ່ໃນຫຼັກຊັບຂອງພວກເຂົາ. ເຫຼົ່ານີ້ແມ່ນປະເພດຂອງສັນຍາທີ່ໃຫ້ນັກຄາດຄະເນທາງເລືອກທີ່ຈະຊື້ຫຼັກຊັບ CEF ຂອງພວກເຮົາໃນອະນາຄົດ, ໃນລາຄາທີ່ກໍານົດໄວ້ໃນສັນຍາ. ໃນການແລກປ່ຽນ, ນັກຄາດເດົາໄດ້ມອບເງິນສົດ, ເຊິ່ງກອງທຶນໃຫ້ພວກເຮົາໃນຮູບແບບຂອງເງິນປັນຜົນ.

ມີສອງວິທີສໍາລັບການຕົກລົງເຫຼົ່ານີ້: ບໍ່ວ່າຫຼັກຊັບຕີລາຄາ - ເອີ້ນວ່າ "ລາຄາປະທ້ວງ" ໃນທາງເລືອກ - ເວົ້າ - ແລະຖືກຂາຍ (ຫຼື "ເອີ້ນວ່າອອກໄປ"), ຫຼືມັນບໍ່, ແລະກອງທຶນຮັກສາໄວ້. ມັນ. ທີ່ສໍາຄັນແມ່ນວ່າກອງທຶນໄດ້ຮັບເພື່ອຮັກສາຈໍານວນເງິນທີ່ມັນຄິດຄ່າ (ເອີ້ນວ່າ "premium") ບໍ່ວ່າທາງໃດ!

ນັ້ນແມ່ນວິທີທີ່ກອງທຶນເຫຼົ່ານີ້ຈ່າຍເງິນປັນຜົນເກີນຂະຫນາດໃຫ້ພວກເຮົາ. ແລະຍ້ອນວ່າພວກເຂົາໄດ້ຮັບຜົນຕອບແທນຂອງພວກເຂົາເປັນເງິນສົດຫຼາຍ, ຫຼັກຊັບຂອງພວກເຂົາມີແນວໂນ້ມທີ່ຈະມີຄວາມຫມັ້ນຄົງຫຼາຍກ່ວາກອງທຶນດັດສະນີ.

ຫຼັກຊັບ 4 ກອງທຶນສໍາລັບ 7.6% ເງິນປັນຜົນແລະ "ການປົກປ້ອງອຸປະຕິເຫດ"

ສາມກອງທຶນປະກອບເປັນຫຼັກຂອງຫຼັກຊັບຂອງພວກເຮົາ: ໄດ້ Nuveen Dow 30 Dynamic Overwrite Fund (DIAX), ໄດ້ Nuveen S&P 500 ກອງທຶນ Overwrite ແບບເຄື່ອນໄຫວ (SPXX) ແລະ Nuveen NASDAQ 100 Dynamic Overwrite Fund (QQQX).

CEFs ເຫຼົ່ານີ້ຖືຫຸ້ນຢູ່ໃນບໍລິສັດທັງຫມົດໃນ Dow Jones Industrial Average, S&P 500 ແລະ NASDAQ 100, ຕາມລໍາດັບ, ດັ່ງນັ້ນທ່ານຈະມີຄວາມຫຼາກຫຼາຍໃນທົ່ວບໍລິສັດຫຼາຍຮ້ອຍບໍລິສັດໃນຂະນະທີ່ຖືບໍລິສັດຕົ້ນຕໍເຊັ່ນ: Apple (AAPL), Microsoft (MSFT), Johnson & Johnson (JNJ), ExxonMobil (XOM), UnitedHealth Group (UNH) ແລະ Goldman Sachs (GS).

ຍຸດທະສາດຄວາມຊໍານິຊໍານານຂອງສາມກອງທຶນເຫຼົ່ານີ້, ບວກກັບການຖືຄອງຄຸນນະພາບສູງສຸດ, ໄດ້ຊ່ວຍໃຫ້ພວກເຂົາປະກາດຜົນຕອບແທນປະຈໍາປີທີ່ເຂັ້ມແຂງໃນທົດສະວັດທີ່ຜ່ານມາ, ດັ່ງທີ່ທ່ານສາມາດເບິ່ງຂ້າງລຸ່ມນີ້:

ທັງສາມກອງທຶນນີ້ເຮັດໃຫ້ພວກເຮົາມີການປ້ອງກັນການຫຼຸດລົງທີ່ດີດ້ວຍຕົນເອງ, ແຕ່ຂໍໃຫ້ເພີ່ມ CEF ອື່ນທີ່ໄປຕື່ມອີກ: ຄວາມເຊື່ອໝັ້ນຄັ້ງທໍາອິດທີ່ມີລາຍໄດ້ສູງ / ສັ້ນ (FSD), ເຊິ່ງໃຫ້ຜົນຕອບແທນ 9.4% ແລະເຮັດໜ້າທີ່ຄືກັບກອງທຶນປ້ອງກັນໄພ - ຊັບສິນທີ່ອຸດົມສົມບູນໄປຫຼາຍທົດສະວັດແລ້ວ.

ເຊັ່ນດຽວກັນກັບກອງທຶນ hedge, FSD ລວມຄວາມເປັນເຈົ້າຂອງໃນຫຼັກຊັບທີ່ມີຕໍາແຫນ່ງສັ້ນໃນຫຼັກຊັບອື່ນໆເພື່ອປົກປ້ອງທຶນຂອງພວກເຮົາ. ທ່ານກໍາລັງໄດ້ຮັບລາຍໄດ້ຢ່າງຫຼວງຫຼາຍ, ເຊັ່ນດຽວກັນ, ແລະທ່ານກໍາລັງໄດ້ຮັບມັນໃນລາຄາຕໍ່າ: FSD ຊື້ຂາຍໃນລາຄາ 9.3% ກັບມູນຄ່າຊັບສິນສຸດທິ (NAV, ຫຼືມູນຄ່າຂອງການຖືຄອງໃນຫຼັກຊັບ), ຊຶ່ງຫມາຍຄວາມວ່າທ່ານ. ເອົາຊັບສິນຂອງມັນໃຫ້ໜ້ອຍກວ່າທີ່ເຈົ້າຢາກໄດ້ ຖ້າເຈົ້າຊື້ມັນເອງ.

ພ້ອມກັນນັ້ນ, ປະກັນໄພສ່ວນຫຼຸດຈາກ FSD ແລະການປະກັນໄພທີ່ສ້າງຂຶ້ນຈາກສາມກອງທຶນທີ່ມີການຄຸ້ມຄອງຂ້າງເທິງເຮັດໃຫ້ເຈົ້າເປັນ. ຫຼາຍ ຕໍາແຫນ່ງທີ່ດີກວ່າທີ່ຈະໄປເງິນສົດ. ສ່ວນທີ່ດີທີ່ສຸດ? ເງິນປັນຜົນສະເລ່ຍ 7.6% ຂອງພວກເຂົາ, ແນ່ນອນ, ທີ່ທ່ານສາມາດກະເປົ໋າໃນຂະນະທີ່ທ່ານລໍຖ້າການເຫນັງຕີງຂອງຕະຫຼາດທີ່ຈະ ebb.

Michael Foster ແມ່ນນັກວິເຄາະດ້ານການຄົ້ນຄວ້າ ນຳ ການຄາດຄະເນກົງກັນຂ້າມ. ສຳ ລັບແນວຄວາມຄິດກ່ຽວກັບລາຍໄດ້ທີ່ຍິ່ງໃຫຍ່, ກົດທີ່ນີ້ເພື່ອລາຍງານລ້າສຸດຂອງພວກເຮົາ“ລາຍໄດ້ທີ່ບໍ່ສາມາດ ທຳ ລາຍໄດ້: 5 ກອງທຶນຕໍ່ລອງກັບເງິນປັນຜົນ 7.5% ທີ່ປອດໄພ."

ການເປີດເຜີຍ: ບໍ່ມີ