ວິທີການຫລີກລ່ຽງກອງທຶນລວມຂອງຂະແຫນງການທີ່ຮ້າຍແຮງທີ່ສຸດ 1Q23

ຄໍາຖາມ: ເປັນຫຍັງຈຶ່ງມີກອງທຶນເຊິ່ງກັນແລະກັນຫຼາຍ?

ຄໍາຕອບ: ການຄຸ້ມຄອງກອງທຶນເຊິ່ງກັນແລະກັນແມ່ນມີກໍາໄລ, ດັ່ງນັ້ນ Wall Street ສ້າງຜະລິດຕະພັນເພີ່ມເຕີມເພື່ອຂາຍ.

ຂ້ອຍໃຊ້ຂໍ້ມູນຂອງບໍລິສັດຂອງຂ້ອຍເພື່ອກໍານົດສອງທຸງສີແດງທີ່ທ່ານສາມາດນໍາໃຊ້ເພື່ອຫຼີກເວັ້ນການກອງທຶນເຊິ່ງກັນແລະກັນທີ່ຮ້າຍແຮງທີ່ສຸດ:

1. ຄ່າທຳນຽມສູງ

ກອງທຶນເຊິ່ງກັນແລະກັນຄວນຈະມີລາຄາຖືກ, ແຕ່ບໍ່ແມ່ນທັງຫມົດ. ຂັ້ນຕອນທໍາອິດແມ່ນເພື່ອ benchmark ສິ່ງທີ່ລາຄາຖືກຫມາຍຄວາມວ່າ.

ເພື່ອຮັບປະກັນວ່າທ່ານກໍາລັງຈ່າຍຫຼືຕ່ໍາກວ່າຄ່າທໍານຽມສະເລ່ຍ, ລົງທຶນພຽງແຕ່ໃນກອງທຶນລວມທີ່ມີຄ່າໃຊ້ຈ່າຍປະຈໍາປີ (TAC) ຕ່ໍາກວ່າ 1.87%, ຄ່າໃຊ້ຈ່າຍປະຈໍາປີສະເລ່ຍຂອງ 627 US equity Sector Funds I cover. TAC ສະເລ່ຍທີ່ມີນ້ໍາຫນັກຕ່ໍາຢູ່ທີ່ 1.11%, ເຊິ່ງຊີ້ໃຫ້ເຫັນເຖິງວິທີທີ່ນັກລົງທຶນມີແນວໂນ້ມທີ່ຈະເອົາເງິນຂອງພວກເຂົາຢູ່ໃນກອງທຶນເຊິ່ງກັນແລະກັນດ້ວຍຄ່າທໍານຽມຕ່ໍາ.

ຮູບທີ 1 ສະແດງໃຫ້ເຫັນວ່າ Saratoga Financial Services Portfolio (SFPAX) ແມ່ນກອງທຶນເຊິ່ງກັນແລະກັນຂອງຂະແຫນງການທີ່ມີລາຄາແພງທີ່ສຸດແລະ Fidelity Real Estate Index Fund (FSRNX) ແມ່ນລາຄາແພງທີ່ສຸດ. Saratoga (SFPAX, SMBMX, SHPAX, STPAX, SFPCX) ສະຫນອງກອງທຶນລວມທັງຫ້າທີ່ແພງທີ່ສຸດໃນຂະນະທີ່ Vanguard (VRTPX, VHCIX, VUIAX) ກອງທຶນເຊິ່ງກັນແລະກັນແມ່ນໃນບັນດາລາຄາຖືກທີ່ສຸດ.

ຮູບທີ 1: 5 ກອງທຶນເຊິ່ງກັນ ແລະກັນຂອງຂະແໜງການທີ່ມີຄ່າໃຊ້ຈ່າຍຫຼາຍທີ່ສຸດ ແລະໜ້ອຍທີ່ສຸດ

ນັກລົງທຶນບໍ່ຈໍາເປັນຕ້ອງຈ່າຍຄ່າທໍານຽມສູງສໍາລັບການຖືຄອງທີ່ມີຄຸນນະພາບ. Vanguard Health Care Index Fund (VHCIX) ແມ່ນກອງທຶນລວມຂອງຂະແໜງການທີ່ຈັດອັນດັບດີທີ່ສຸດໃນຮູບ 1. ການຈັດອັນດັບການຄຸ້ມຄອງຫຼັກຊັບທີ່ເປັນກາງຂອງ VHCIX ແລະ 0.12% ຄ່າໃຊ້ຈ່າຍປະຈໍາປີທັງໝົດເຮັດໃຫ້ມັນເປັນອັນດັບທີ່ໜ້າສົນໃຈ. BlackRock Natural Resources Trust (MAGRX) ແມ່ນກອງທຶນລວມຂອງຂະແໜງການທີ່ຈັດອັນດັບດີທີ່ສຸດ. ການຈັດອັນດັບການຄຸ້ມຄອງຫຼັກຊັບທີ່ຫນ້າສົນໃຈຂອງ MAGRX ແລະ 1.14% ຄ່າໃຊ້ຈ່າຍປະຈໍາປີທັງຫມົດເຮັດໃຫ້ມັນເປັນການຈັດອັນດັບທີ່ຫນ້າສົນໃຈຫຼາຍ.

ເຖິງວ່າຈະມີຄ່າໃຊ້ຈ່າຍປະຈໍາປີທັງຫມົດຕ່ໍາ 0.10%, Fidelity Real Estate Index Fund (FSRNX) ຖືຮຸ້ນທີ່ບໍ່ດີແລະໄດ້ຮັບການຈັດອັນດັບທີ່ບໍ່ຫນ້າສົນໃຈຫຼາຍ. ບໍ່ວ່າກອງທຶນເຊິ່ງກັນແລະກັນລາຄາຖືກ, ຖ້າມັນຖືຫຸ້ນທີ່ບໍ່ດີ, ການປະຕິບັດຂອງມັນຈະບໍ່ດີ. ຄຸນນະພາບຂອງການຖືຄອງຂອງກອງທຶນເຊິ່ງກັນແລະກັນມີຄວາມສໍາຄັນຫຼາຍກ່ວາລາຄາຂອງມັນ.

2. ການຖືຄອງທີ່ບໍ່ດີ

ການຖືຄອງຂອງກອງທຶນເຊິ່ງກັນແລະກັນມີນ້ໍາຫນັກຫຼາຍກວ່າໃນການກໍານົດການປະຕິບັດໂດຍລວມຫຼາຍກ່ວາຄ່າໃຊ້ຈ່າຍຂອງມັນ. ດັ່ງນັ້ນ, ການຫລີກລ້ຽງການຖືຄອງທີ່ບໍ່ດີແມ່ນສ່ວນຫນຶ່ງທີ່ສໍາຄັນທີ່ສຸດ (ແລະຍາກທີ່ສຸດ) ຂອງການຫລີກລ້ຽງກອງທຶນເຊິ່ງກັນແລະກັນ. ຮູບທີ 2 ສະແດງໃຫ້ເຫັນກອງທຶນເຊິ່ງກັນແລະກັນພາຍໃນແຕ່ລະຂະແໜງການທີ່ມີການຖືຄອງ ຫຼືການຈັດອັນດັບການຄຸ້ມຄອງຫຼັກຊັບທີ່ຮ້າຍແຮງທີ່ສຸດ.

ຮູບທີ 2: ກອງທຶນລວມຂອງຂະແໜງການທີ່ມີການຖືຄອງທີ່ຮ້າຍແຮງທີ່ສຸດ

Vanguard (VMIAX, VCDAX, VUIAX) ແລະຄວາມຊື່ສັດ (FRXMX, FIKEX, FONMX) ປາກົດຂື້ນເລື້ອຍໆກວ່າຜູ້ໃຫ້ບໍລິການອື່ນໆໃນຮູບ 2, ຊຶ່ງຫມາຍຄວາມວ່າພວກເຂົາສະເຫນີໃຫ້ກອງທຶນເຊິ່ງກັນແລະກັນກັບການຖືຄອງທີ່ຮ້າຍແຮງທີ່ສຸດ.

ກອງທຶນອະສັງຫາລິມະຊັບ Davis (DREYX) ແມ່ນກອງທຶນລວມທີ່ໄດ້ຮັບການຈັດອັນດັບທີ່ຮ້າຍແຮງທີ່ສຸດໃນຮູບ 2 ໂດຍອີງໃສ່ການຈັດອັນດັບລວມຂອງການຄາດຄະເນ. Firsthand Technology Opportunities Fund (TEFQX), Fidelity Disruptive Medicine Fund (FRXMX), ແລະ Vanguard Utilities Index Fund (VUIAX) ຍັງໄດ້ຮັບການຈັດອັນດັບລວມຂອງການຄາດຄະເນທີ່ບໍ່ຫນ້າສົນໃຈຫຼາຍ, ຊຶ່ງຫມາຍຄວາມວ່າບໍ່ພຽງແຕ່ພວກເຂົາຖືຫຸ້ນທີ່ບໍ່ດີ, ແຕ່ພວກເຂົາຍັງຄິດຄ່າບໍລິການປະຈໍາປີທັງຫມົດສູງ. ຄ່າ​ໃຊ້​ຈ່າຍ​.

ອັນຕະລາຍພາຍໃນ

ການ​ຊື້​ກອງ​ທຶນ​ເຊິ່ງ​ກັນ​ແລະ​ກັນ​ໂດຍ​ບໍ່​ມີ​ການ​ວິ​ເຄາະ​ການ​ຖື​ຄອງ​ຂອງ​ຕົນ​ແມ່ນ​ຄ້າຍ​ຄື​ການ​ຊື້​ຫຼັກ​ຊັບ​ໂດຍ​ບໍ່​ມີ​ການ​ວິ​ເຄາະ​ທຸ​ລະ​ກິດ​ແລະ​ການ​ເງິນ​ຂອງ​ຕົນ​. ເພື່ອເຮັດໃຫ້ມັນແຕກຕ່າງກັນ, ການຄົ້ນຄວ້າກ່ຽວກັບການຖືຫຸ້ນຂອງກອງທຶນເຊິ່ງກັນແລະກັນແມ່ນມີຄວາມຈໍາເປັນຍ້ອນຄວາມພາກພຽນເພາະວ່າການປະຕິບັດຂອງກອງທຶນເຊິ່ງກັນແລະກັນແມ່ນດີເທົ່າກັບການຖືຄອງຂອງຕົນ.

ການປະຕິບັດການຖືຫຸ້ນຂອງກອງທຶນຮວມ – ຄ່າທຳນຽມ = ການປະຕິບັດກອງທຶນລວມ

ການເປີດເຜີຍ: David Trainer, Kyle Guske II, ແລະ Italo Mendonça ບໍ່ໄດ້ຮັບການຊົດເຊີຍທີ່ຈະຂຽນກ່ຽວກັບຫຼັກຊັບ, ຂະແໜງການ, ຫຼືຫົວຂໍ້ສະເພາະໃດໆ.