ວິທີການເປັນທີ່ປຶກສາດ້ານການເງິນໃນ 6 ຂັ້ນຕອນ

ຖ້າເຈົ້າເກັ່ງເລື່ອງເງິນ ແລະເຮັດວຽກກັບຄົນ, ເຈົ້າອາດຈະສົນໃຈຢາກເປັນ ທີ່ປຶກສາດ້ານການເງິນ. ມີຫຼາຍກວ່າຫນຶ່ງວິທີທີ່ຈະເປັນທີ່ປຶກສາດ້ານການເງິນ, ແນ່ນອນ, ແລະການຢັ້ງຢືນ countless ແລະພິເສດທີ່ຈະດໍາເນີນການ.

ແຕ່ບໍ່ວ່າທ່ານຈະປ່ຽນອາຊີບຫຼັງຈາກເຮັດວຽກຫຼາຍປີຫຼືພຽງແຕ່ຈົບມະຫາວິທະຍາໄລ, ມັນມີເສັ້ນທາງທີ່ຊັດເຈນທີ່ຈະເຂົ້າໄປໃນອາຊີບນີ້. ຖ້າທ່ານສົນໃຈ, ອ່ານຫົກຂັ້ນຕອນຂອງພວກເຮົາກ່ຽວກັບວິທີການກາຍເປັນ ທີ່ປຶກສາດ້ານການເງິນ.

ຖ້າທ່ານກໍາລັງຊອກຫາການຂະຫຍາຍຕົວທຸລະກິດທີ່ປຶກສາທາງດ້ານການເງິນຂອງທ່ານເມື່ອທ່ານເປັນທີ່ປຶກສາ, ໃຫ້ກວດເບິ່ງ ເວທີ SmartAdvisor ຂອງ SmartAsset.

ຂັ້ນຕອນທີ 1: ເຂົ້າໃຈວ່າທີ່ປຶກສາດ້ານການເງິນແມ່ນຫຍັງ

ທີ່ປຶກສາດ້ານການເງິນແມ່ນຜູ້ຊ່ຽວຊານທີ່ໄດ້ຮັບຄ່າຈ້າງເພື່ອໃຫ້ຄໍາແນະນໍາກ່ຽວກັບສິ່ງທີ່ຕ້ອງເຮັດກັບການເງິນຂອງເຈົ້າ. ບຸກຄົນນີ້ສາມາດມີຄວາມຫລາກຫລາຍຂອງການຢັ້ງຢືນທີ່ເຮັດໃຫ້ລາວມີຄຸນສົມບັດທີ່ຈະແນະນໍາຜະລິດຕະພັນທາງດ້ານການເງິນທີ່ແຕກຕ່າງກັນແກ່ເຈົ້າແລະໃຫ້ຄໍາແນະນໍາໃນການສ້າງຄວາມຮັ່ງມີຂອງເຈົ້າ. ທີ່ປຶກສາທາງດ້ານການເງິນໂດຍທົ່ວໄປຈະຊ່ວຍໃຫ້ທ່ານປະຫຍັດຫຼາຍ, ວາງແຜນສໍາລັບການບໍານານແລະຊ່ວຍໃຫ້ທ່ານລົງທຶນໃນຂະນະທີ່ການຄຸ້ມຄອງຄວາມສ່ຽງ.

ທ່ານຈໍາເປັນຕ້ອງເລີ່ມຕົ້ນຂັ້ນຕອນຂອງທ່ານເພື່ອກາຍເປັນທີ່ປຶກສາທາງດ້ານການເງິນໂດຍການເຂົ້າໃຈຂອບເຂດຂອງພາລະບົດບາດ. ເຮັດການຄົ້ນຄວ້າຂອງທ່ານກ່ຽວກັບສິ່ງທີ່ພາລະບົດບາດປະກອບແລະວິທີທີ່ມັນສາມາດແຕກຕ່າງກັນໂດຍອີງຕາມພື້ນຖານແລະພື້ນທີ່ຂອງຈຸດສຸມສໍາລັບທີ່ປຶກສາ. ຖ້າທ່ານຮູ້ຈັກທີ່ປຶກສາໃດໆ, ໃຫ້ຖາມພວກເຂົາກ່ຽວກັບຕໍາແຫນ່ງທີ່ຈະໄດ້ຮັບຄວາມຄິດທີ່ດີຖ້າມັນເຫມາະສົມກັບທ່ານ. ຖ້າທ່ານບໍ່ຮູ້ຈັກໃຜ, ເລີ່ມຕົ້ນການສ້າງເຄືອຂ່າຍ. ກວດເບິ່ງບັນຊີລາຍຊື່ຂອງພວກເຮົາ ທີ່ປຶກສາສູງສຸດໂດຍລັດ ແລະເລີ່ມເອື້ອມອອກ.

ຂັ້ນຕອນທີ 2: ໄດ້ຮັບການຝຶກງານ ແລະ/ຫຼືວຽກ

ຂັ້ນຕອນຕໍ່ໄປຂອງວິທີການເປັນທີ່ປຶກສາທາງດ້ານການເງິນ hinges ໃນການເຂົ້າໄປໃນບໍລິສັດທີ່ປຶກສາທາງດ້ານການເງິນຫຼືເຮັດວຽກກັບທີ່ປຶກສາທາງດ້ານການເງິນ sole. ບໍ່ວ່າຈະເປັນການຝຶກງານຫຼືໄດ້ຮັບການຈ້າງ, ການມີຕີນຂອງທ່ານຢູ່ໃນປະຕູຈະຊ່ວຍໃຫ້ທ່ານໃນຂະນະທີ່ຜ່ານຂະບວນການຢັ້ງຢືນ.

ຖ້າທ່ານຍັງຢູ່ໃນໂຮງຮຽນ, ການຝຶກງານແມ່ນບ່ອນທີ່ດີທີ່ຈະເລີ່ມຕົ້ນ. ຄວາມສໍາພັນທີ່ທ່ານສ້າງໃນຂະນະທີ່ກໍາລັງຝຶກງານສາມາດຫັນໂດຍກົງເຂົ້າໄປໃນວຽກຫຼັງຈາກໂຮງຮຽນ, ຫຼືສາມາດເປັນເອກະສານອ້າງອີງທີ່ດີໃນເວລາທີ່ທ່ານຊອກຫາວຽກເຮັດງານທໍາ.

ເລື່ອງຍັງສືບຕໍ່

ຖ້າຫາກວ່າທ່ານກໍາລັງຊອກຫາວຽກເຮັດງານທໍາ, ຊອກຫາບໍລິສັດທີ່ຈະຈ່າຍເງິນສໍາລັບທ່ານເພື່ອໃຫ້ໄດ້ຮັບໃບອະນຸຍາດ. ທ່ານອາດຈະບໍ່ຈໍາເປັນຕ້ອງມີປະສົບການດ້ານການເງິນ, ບໍ່ວ່າຈະ. ຫຼາຍບໍລິສັດກໍາລັງຊອກຫາຄົນທີ່ມີພື້ນຖານການຂາຍເພື່ອຂາຍບໍລິການຂອງພວກເຂົາ, ດັ່ງນັ້ນຖ້າທ່ານມີປະສົບການນັ້ນ, ໃຫ້ເວົ້າກ່ຽວກັບມັນ. ມີໂອກາດທີ່ເຂົາເຈົ້າຈະໃຫ້ການຝຶກອົບຮົມກ່ຽວກັບ j0b ທີ່ທ່ານຕ້ອງການຖ້າທ່ານສະແດງທັກສະການຂາຍທີ່ເຂັ້ມແຂງ.

ຂັ້ນ​ຕອນ​ທີ 3​: ເລືອກ​ປະ​ເພດ​ຂອງ​ທີ່​ປຶກ​ສາ​ທາງ​ດ້ານ​ການ​ເງິນ​ທີ່​ທ່ານ​ຕ້ອງ​ການ​ເປັນ​

ການຄິດວ່າມີທີ່ປຶກສາດ້ານການເງິນປະເພດໜຶ່ງແມ່ນຄືກັບການຄິດວ່າມີທ່ານໝໍປະເພດໜຶ່ງ. ຄວາມຈິງແມ່ນວ່າທີ່ປຶກສາທີ່ແຕກຕ່າງກັນມີຄວາມຊ່ຽວຊານໃນຂົງເຂດຕ່າງໆ. ຢ່າງໃດກໍຕາມ, ທ່ານອາດຈະເຫັນສອງຫົວຂໍ້ທົ່ວໄປລະຫວ່າງທີ່ປຶກສາທາງດ້ານການເງິນ: ທີ່ປຶກສາການລົງທຶນ ແລະຜູ້ວາງແຜນການເງິນ.

ທີ່ປຶກສາດ້ານການລົງທຶນ

ທີ່ປຶກສາການລົງທຶນທີ່ລົງທະບຽນ (RIAs) ແມ່ນຜູ້ຊ່ຽວຊານທີ່ຊ່ວຍໃຫ້ທ່ານເລືອກແລະຈັດການການລົງທຶນຂອງທ່ານ. ພວກເຂົາເຈົ້າກໍາລັງສຸມໃສ່ການສະຫນອງຍຸດທະສາດການລົງທຶນໃຫ້ທ່ານເພື່ອບັນລຸເປົ້າຫມາຍຂອງທ່ານແລະການຄຸ້ມຄອງຄວາມສ່ຽງຂອງທ່ານ. ພວກເຂົາເຈົ້າໄດ້ລົງທະບຽນກັບຄະນະກໍາມະການຫຼັກຊັບແລະການແລກປ່ຽນສະຫະລັດ (SEC) ແລະຖືກກໍານົດຕາມກົດຫມາຍເພື່ອປະຕິບັດຜົນປະໂຫຍດທີ່ດີທີ່ສຸດຂອງທ່ານ.

ນັກວາງແຜນການເງິນ

A ຜູ້ວາງແຜນການເງິນທີ່ໄດ້ຮັບການຮັບຮອງ (CFP) ໃຊ້ວິທີການແບບລວມຕົວຫຼາຍຂຶ້ນ. ໃນຂະນະທີ່ຜູ້ຊ່ຽວຊານດ້ານນີ້ໃຫ້ຄໍາແນະນໍາດ້ານການລົງທຶນ, ລາວຍັງຈະໃຫ້ບໍລິການເຊັ່ນ: ງົບປະມານ, ການວາງແຜນ ບຳ ນານ ແລະມໍລະດົກ. CFPs ຖືກຄວບຄຸມໂດຍອົງການຄຸ້ມຄອງອຸດສາຫະກໍາການເງິນ (FINRA). ຖ້າພວກເຂົາຈັດການລູກຄ້າທີ່ມີຊັບສິນຫຼາຍກວ່າ 100 ລ້ານໂດລາ, ພວກເຂົາອາດຈະເອີ້ນວ່າ ຜູ້ຈັດການຄວາມຮັ່ງມີ.

ຂັ້ນຕອນທີ 4: ໄດ້ຮັບໃບອະນຸຍາດທີ່ຈໍາເປັນແລະການຢັ້ງຢືນ

ມີໃບອະນຸຍາດຈໍານວນຫນ້ອຍທີ່ທ່ານຈໍາເປັນຕ້ອງຄຸ້ນເຄີຍກັບ. ໃບອະນຸຍາດເຫຼົ່ານີ້ແມ່ນອອກໃຫ້ໂດຍ FINRA ເມື່ອຜ່ານການສອບເສັງ. ໃຫ້ເຮົາໄປເບິ່ງບາງອັນສຳຄັນ:

• ໃບອະນຸຍາດຊຸດ 3: ທ່ານຕ້ອງການໃບອະນຸຍາດນີ້ເພື່ອຂາຍສິນຄ້າໃນອະນາຄົດ.

• ຊຸດ 7 ໃບອະນຸຍາດ: ໃບອະນຸຍາດນີ້ອະນຸຍາດໃຫ້ທ່ານກາຍເປັນນາຍຫນ້າຫຼັກຊັບຫຼືພໍ່ຄ້າຄວາມປອດໄພ, ແລະມັນຈໍາເປັນຕ້ອງໃຫ້ທ່ານເຮັດວຽກຢູ່ບໍລິສັດສະມາຊິກ FINRA ເພື່ອໄດ້ຮັບໃບອະນຸຍາດ.

• ໃບອະນຸຍາດຊຸດ 63:  ຖ້າທ່ານຕ້ອງການຂາຍຫຼັກຊັບ, ທ່ານຕ້ອງການໃບອະນຸຍາດ Series 63.

• ໃບອະນຸຍາດຊຸດ 65: ນີ້ແມ່ນໃບອະນຸຍາດທີ່ທ່ານຕ້ອງມີເພື່ອເຮັດໃຫ້ຄໍາແນະນໍາແລະການຄຸ້ມຄອງການລົງທຶນຂອງລູກຄ້າ.

• ຊຸດ 66 ໃບອະນຸຍາດ: ຊຸດ 66 ເປັນຊຸດປະສົມຂອງ Series 63 ແລະ Series 65. ມັນອະນຸຍາດໃຫ້ທ່ານຂາຍຫຼັກຊັບ ແລະຈັດການຫຼັກຊັບຂອງລູກຄ້າຂອງທ່ານ.

ຢູ່ເທິງສຸດຂອງໃບອະນຸຍາດເຫຼົ່ານີ້, ຖ້າທ່ານຕ້ອງການທີ່ຈະກ້າວໄປສູ່ອາຊີບຂອງເຈົ້າ, ເຈົ້າຕ້ອງການທີ່ຈະກາຍເປັນ CFP. ການຢັ້ງຢືນ CFP ຮຽກຮ້ອງໃຫ້ມີສີ່ພາກສ່ວນ, ເຊິ່ງເອີ້ນກັນວ່າ The 4 E's:

• ການສຶກສາ: ທ່ານຕ້ອງມີລະດັບປະລິນຍາຕີ (ຫຼືສູງກວ່າ) ໃນວິຊາໃດຫນຶ່ງແລະສໍາເລັດຫຼັກສູດ CFP Board Registered Program.

• ການສອບເສັງ: ທ່ານຕ້ອງຜ່ານການສອບເສັງ CFP, ເຊິ່ງແມ່ນ 170 ຄໍາຖາມແບບຫຼາຍທາງເລືອກທີ່ບໍລິຫານໃນມື້ທີ່ມີສອງຄັ້ງສາມຊົ່ວໂມງ.

• ປະສົບການ: ທ່ານຕ້ອງການຢ່າງໜ້ອຍ 6,000 ຊົ່ວໂມງຂອງປະສົບການການວາງແຜນທາງດ້ານການເງິນທີ່ເປັນມືອາຊີບທີ່ກ່ຽວຂ້ອງ ຫຼື 4,000 ຊົ່ວໂມງຂອງປະສົບການຝຶກງານພາຍໃຕ້ຜູ້ຊ່ຽວຊານ CFP.

• ຈັນຍາບັນ: ທ່ານຈະຖືກຮຽກຮ້ອງໃຫ້ລົງນາມໃນຖະແຫຼງການດ້ານຈັນຍາບັນ ແລະຄະນະກໍາມະການ CFP ຈະດໍາເນີນການກວດສອບປະຫວັດຄວາມເປັນມາ.

ຂັ້ນຕອນທີ 5: ສ້າງລູກຄ້າຂອງທ່ານ

ການສ້າງຄວາມສໍາພັນກັບລູກຄ້າ ແມ່ນກະແຈສູ່ຄວາມສໍາເລັດຂອງເຈົ້າ. ທ່ານຈໍາເປັນຕ້ອງສ້າງການເຊື່ອມຕໍ່ແລະສົ່ງເສີມໃຫ້ເຂົາເຈົ້າມີການບໍລິການທີ່ດີເລີດ. ຈົນກ່ວາພາກສ່ວນນີ້ໃນຂະບວນການ, ທ່ານໄດ້ສ້າງຄວາມຮູ້ຂອງທ່ານ. ໃນປັດຈຸບັນແມ່ນເວລາທີ່ເຈົ້າໄດ້ໃຊ້ມັນເພື່ອຊ່ວຍຄົນອື່ນ.

ຢູ່ເທິງສຸດຂອງການສຸມໃສ່ລູກຄ້າຂອງທ່ານ, ເຮັດໃຫ້ການເຊື່ອມຕໍ່ກັບຜູ້ອື່ນໃນທຸລະກິດທີ່ຢູ່ໃກ້ຄຽງ. ເຊື່ອມ​ຕໍ່​ກັບ a ບັນຊີພາສີ ຫຼືຕົວແທນອະສັງຫາລິມະສັບແລະສົ່ງລູກຄ້າໄປຫາມືອາຊີບນັ້ນ. karma ນີ້ຈະຖືກສົ່ງຄືນແລະທ່ານສາມາດຂະຫຍາຍທຸລະກິດຂອງທ່ານຮ່ວມກັນ.

ຂັ້ນຕອນທີ 6: ສືບຕໍ່ການສຶກສາຂອງທ່ານ

ຖ້າທ່ານບໍ່ໄດ້ສັງເກດເຫັນໃນປັດຈຸບັນ, ການເປັນທີ່ປຶກສາດ້ານການເງິນຫມາຍຄວາມວ່າທ່ານຈໍາເປັນຕ້ອງໄດ້ຮັບການສຶກສາຢ່າງຕໍ່ເນື່ອງ. ເຈົ້າຮັກການຮຽນຮູ້ດີກວ່າ. ຂໍ້ກໍານົດດ້ານລະບຽບຈະເຮັດໃຫ້ມັນບັງຄັບໃຫ້ທ່ານຮັກສາໃບອະນຸຍາດຂອງທ່ານດ້ວຍການສຶກສາແລະການສອບເສັງເພີ່ມເຕີມ.

ຄຽງຄູ່ກັບລະບຽບການ, ການສຶກສາແມ່ນເປັນວິທີທີ່ດີທີ່ຈະຂະຫຍາຍອາຊີບຂອງທ່ານ. ຕົວຢ່າງ, ເຈົ້າສາມາດສືບຕໍ່ກາຍເປັນ ນັກວິເຄາະດ້ານການເງິນ (CFA) ເພື່ອເພີ່ມຄວາມສາມາດໃນການວິເຄາະການລົງທຶນ. ຫົວຂໍ້ໃຫມ່ນີ້ສາມາດຖືກຕະຫຼາດເພື່ອດຶງດູດລູກຄ້າທີ່ມີຄວາມຕ້ອງການທີ່ແຕກຕ່າງກັນ.

ສາຍທາງລຸ່ມ

ຖ້າທ່ານຕ້ອງການຮູ້ວິທີທີ່ຈະເປັນທີ່ປຶກສາທາງດ້ານການເງິນ, ຮູ້ວ່າມີຫຼາຍເສັ້ນທາງ. ໃນຂະນະທີ່ພວກເຮົາໄດ້ອະທິບາຍຫົກຂັ້ນຕອນສໍາລັບທ່ານຢູ່ທີ່ນີ້, ຄວາມຈິງແມ່ນວ່າເສັ້ນທາງຂອງທ່ານອາດຈະບໍ່ປະຕິບັດຕາມແຜນການທີ່ແນ່ນອນນີ້. ສິ່ງທີ່ສໍາຄັນແມ່ນວ່າທ່ານເລີ່ມຕົ້ນໄປຕາມເສັ້ນທາງ.

ຄໍາແນະນໍາສໍາລັບການເປັນທີ່ປຶກສາທາງດ້ານການເງິນ

• ຖ້າຫາກວ່າທ່ານກໍາລັງສົງໄສວ່າວິທີການກາຍເປັນ ທີ່ປຶກສາດ້ານການເງິນ, ທ່ານຄວນເລີ່ມຕົ້ນໂດຍການຕິດຕໍ່ກັບຫນຶ່ງ. ຊອກຫາ ກ ທີ່ປຶກສາດ້ານການເງິນ ບໍ່ຈໍາເປັນຕ້ອງຍາກ. ເຄື່ອງມືທີ່ບໍ່ເສຍຄ່າຂອງ SmartAsset ກົງກັນ ເຈົ້າມີເຖິງ ທີ່ປຶກສາດ້ານການເງິນສາມຄົນທີ່ໄດ້ຮັບການກວດສອບ ຜູ້ທີ່ຮັບໃຊ້ພື້ນທີ່ຂອງເຈົ້າ, ແລະເຈົ້າສາມາດສໍາພາດທີ່ປຶກສາຂອງເຈົ້າກົງກັນໂດຍບໍ່ມີຄ່າໃຊ້ຈ່າຍເພື່ອຕັດສິນໃຈວ່າອັນໃດທີ່ເຫມາະສົມສໍາລັບເຈົ້າ. ຖ້າທ່ານພ້ອມທີ່ຈະຊອກຫາທີ່ປຶກສາທີ່ສາມາດຊ່ວຍໃຫ້ທ່ານບັນລຸເປົ້າຫມາຍທາງດ້ານການເງິນຂອງທ່ານ, ເລີ່ມຕົ້ນດຽວນີ້.

• ຄຸນສົມບັດທີ່ສໍາຄັນທີ່ສຸດທີ່ຈະຊອກຫາຢູ່ໃນທີ່ປຶກສາທາງດ້ານການເງິນແມ່ນການຍຶດຫມັ້ນໃນຫນ້າທີ່ fiduciary. ກ ທີ່ປຶກສາ fiduciary ຖືກຜູກມັດທາງກົດໝາຍເພື່ອປະຕິບັດເພື່ອຜົນປະໂຫຍດທາງດ້ານການເງິນທີ່ດີທີ່ສຸດຂອງລູກຄ້າຂອງພວກເຂົາ. ຮຽນຮູ້ວິທີທີ່ທ່ານສາມາດສະແດງຫນ້າທີ່ fiduciary ນີ້ໃນຖານະທີ່ປຶກສາທາງດ້ານການເງິນ.

ເຄຣດິດຮູບ: ©iStock.com/Extreme Media, ©iStock.com/SDI Productions, ©iStock.com/kate_sept2004

ຕໍານານ ວິທີການເປັນທີ່ປຶກສາດ້ານການເງິນໃນ 6 ຂັ້ນຕອນ ປາກົດຕົວຄັ້ງທໍາອິດ Blog SmartAsset.