ວິທີການສ້າງຄວາມຮັ່ງມີອັນຍິ່ງໃຫຍ່ດ້ວຍພະລັງຂອງການປະສົມ

ເວລາທີ່ຈະເລີ່ມຕົ້ນໃຊ້ອໍານາດຂອງການປະສົມແມ່ນມື້ນີ້. ລືມການປະຕິບັດທີ່ຜ່ານມາຂອງທ່ານແລະເຮັດວຽກໃນການຮັກສາການສູນເສຍຈໍາກັດເມື່ອທ່ານສ້າງຫຼັກຊັບຂອງທ່ານແລະສ້າງຜົນຕອບແທນ.

Albert Einstein ໄດ້ຮັບການຍົກຍ້ອງໂດຍກ່າວວ່າ, "ດອກເບ້ຍລວມແມ່ນສິ່ງມະຫັດສະຈັນອັນດັບ 8 ຂອງໂລກ. ຜູ້​ທີ່​ເຂົ້າ​ໃຈ​ກໍ​ໄດ້​ເງິນ, ຜູ້​ທີ່​ບໍ່​ຈ່າຍ​ເງິນ.” Benjamin Franklin ອະທິບາຍການປະສົມກັນວ່າ: "ເງິນເຮັດໃຫ້ເງິນ. ແລະເງິນທີ່ເງິນເຮັດໃຫ້ເງິນ."

ຫນຶ່ງໃນຕົວຢ່າງທີ່ຂ້ອຍມັກທີ່ສຸດກ່ຽວກັບການປະສົມແມ່ນວ່າຖ້າເງິນ 24 ໂດລາທີ່ໃຊ້ໃນການຊື້ເກາະແມນຮັດຕັນຈາກຊົນເຜົ່າ Lenape ໃນປີ 1626 ຖືກລົງທຶນໃນພັນທະບັດຢູ່ທີ່ 8%, ມັນຈະມີມູນຄ່າປະມານ 44 ພັນຕື້ໂດລາໃນປີ 2023.

ຖ້າເຈົ້າຕ້ອງການການປະເມີນແບບຫຍາບໆວ່າ ການປະສົມເງິນຈະເຕີບໂຕໄວເທົ່າໃດ, ໃຫ້ໃຊ້ກົດລະບຽບ 72. ຖ້າເຈົ້າແບ່ງ 72 ດ້ວຍຜົນຕອບແທນທີ່ເຈົ້າຫວັງຈະມີລາຍໄດ້, ຕົວເລກນັ້ນຈະໃຫ້ຕົວເລກປະມານປີທີ່ມັນໃຊ້ໃນການລົງທຶນຂອງເຈົ້າ. ສອງເທົ່າ. ຕົວຢ່າງ, ການໄດ້ຮັບຜົນຕອບແທນປະຈໍາປີ 6% ຈະເພີ່ມເງິນຂອງທ່ານເປັນສອງເທົ່າໃນເວລາປະມານ 12 ປີ (72 ແບ່ງດ້ວຍ 6). ຖ້າທ່ານໄດ້ຮັບຜົນຕອບແທນປະຈໍາປີ 12%, ຫຼັງຈາກນັ້ນທ່ານຈະເພີ່ມເງິນຂອງທ່ານເປັນສອງເທົ່າໃນພຽງແຕ່ຫົກປີ.

ການລວມຜົນກໍາໄລແມ່ນສິ່ງທີ່ໄດ້ສ້າງໂຊກທີ່ຍິ່ງໃຫຍ່ທີ່ສຸດໃນປະຫວັດສາດ, ແຕ່ວ່າມັນເປັນປະກົດການທີ່ເຂົ້າໃຈຜິດ, ແລະນັກລົງທຶນຈໍານວນຫຼາຍບໍ່ໄດ້ໃຊ້ມັນຢ່າງມີປະສິດທິພາບ.

ນັກລົງທຶນສ່ວນໃຫຍ່ຄິດວ່າການປະສົມພຽງແຕ່ໃຊ້ກັບການຊື້ແລະຖືຫຸ້ນດຽວເທົ່ານັ້ນ. Warren Buffet ເປັນຕົວຢ່າງທີ່ຮູ້ຈັກດີທີ່ສຸດຂອງວິທີການນີ້. ລາວຊື້ແລະຖືຊື່ເຊັ່ນ Coca-Cola (KO) ແລະ Apple (AAPL) ແລະມີຄວາມສຸກກັບຜົນຕອບແທນຢ່າງຫຼວງຫຼາຍຍ້ອນການປະສົມ.

ຄວາມລັບຂອງການປະສົມ

ນີ້ແມ່ນຄວາມລັບໃນການປະສົມທີ່ຄົນສ່ວນໃຫຍ່ເບິ່ງຂ້າມ - ເຈົ້າສາມາດໄດ້ຮັບຜົນປະໂຫຍດຈາກມັນເຖິງແມ່ນວ່າທ່ານຈະບໍ່ໂຊກດີພໍທີ່ຈະຊື້ຫຼັກຊັບທີ່ດີແລະຖືມັນເປັນເວລາຫຼາຍປີ. ການຄັດເລືອກການລົງທຶນທີ່ດີຊ່ວຍ, ແຕ່ການປະສົມຈະເຮັດວຽກສໍາລັບທ່ານຖ້າທ່ານຮັກສາບັນຊີຂອງທ່ານຢູ່ໃກ້ກັບລະດັບສູງຂອງພວກເຂົາແລະຢ່າງຕໍ່ເນື່ອງສາມາດໃຫ້ຜົນຕອບແທນທີ່ດີ. ທ່ານສາມາດເຮັດສິ່ງນີ້ໄດ້ກັບຫຼັກຊັບດຽວເຊັ່ນ Buffett, ຫຼືທ່ານສາມາດເຮັດສິ່ງນີ້ດ້ວຍຫຼັກຊັບຫຼາຍສິບຮຸ້ນແລະການຊື້ຂາຍໄລຍະສັ້ນຫຼາຍ.

ຄວາມສ່ຽງຕົ້ນຕໍຂອງການລົງທຶນຊື້ແລະຖືແມ່ນວ່າທ່ານຢູ່ໃນຊັບສິນທີ່ບໍ່ຖືກຕ້ອງ. ການປະສົມເຮັດວຽກຕໍ່ກັບທ່ານຖ້າທ່ານຖືຊັບສິນທີ່ບໍ່ຖືກຕ້ອງ. ເຫດຜົນທີ່ມີຄົນຈໍານວນຫນ້ອຍຫຼາຍສາມາດຊ້ໍາກັນສິ່ງທີ່ຄົນເຊັ່ນ Buffett ເຮັດແມ່ນຍ້ອນວ່າພວກເຂົາເຮັດວຽກທີ່ບໍ່ດີຫຼາຍໃນການຄົ້ນຫາຫຼັກຊັບທີ່ຈະໃຫ້ຜົນຕອບແທນພິເສດສໍາລັບທົດສະວັດ. ມັນເປັນສິ່ງທີ່ຍາກທີ່ສຸດທີ່ຈະເຮັດໃນການລົງທຶນ, ແລະນັ້ນແມ່ນເຫດຜົນທີ່ວ່າມີຈໍານວນຫນ້ອຍທີ່ກາຍເປັນຄົນຮັ່ງມີຫຼາຍເຮັດມັນ.

ແທນທີ່ຈະພະຍາຍາມຊອກຫາຫຼັກຊັບຈໍານວນຫນ້ອຍຫຼາຍທີ່ຈະເປັນການລົງທຶນທີ່ຍິ່ງໃຫຍ່ສໍາລັບທົດສະວັດ, ວິທີການທີ່ມີຄວາມສ່ຽງຫນ້ອຍໃນການປະສົມແມ່ນການບໍ່ຖອນທຶນແລະໃຫ້ແນ່ໃຈວ່າຊັບສິນທີ່ທ່ານກໍາລັງຖືຢູ່ໃກ້ຊິດກັບລະດັບສູງທີ່ສຸດເທົ່າທີ່ເປັນໄປໄດ້.

ດ້ວຍບັນຊີທະນາຄານ, ເງິນໂດລາທີ່ທ່ານລົງທຶນບໍ່ຫຼຸດລົງໃນມູນຄ່າ, ແຕ່ລະດັບຂອງຜົນຕອບແທນຈະຖືກຈໍາກັດ. ດ້ວຍຫຼັກຊັບ, ສະເຫມີຈະມີຄວາມສ່ຽງຕໍ່ການເຫນັງຕີງແລະການສູນເສຍ. ນັ້ນແມ່ນສິ່ງທີ່ຈະຂ້າຜົນກະທົບປະສົມຖ້າມັນດົນເກີນໄປ. ຢ່າງໃດກໍຕາມ, ຖ້າທ່ານຜະລິດຜົນຕອບແທນທີ່ເຂັ້ມແຂງດ້ວຍການຖອນເງິນທີ່ຈໍາກັດໃນໄລຍະຍາວ, ຫຼັງຈາກນັ້ນ, ທ່ານຈະໄດ້ຮັບຜົນປະໂຫຍດຢ່າງຫຼວງຫຼາຍຈາກການປະສົມ.

ບັນຫາທີ່ສໍາຄັນຢູ່ທີ່ນີ້ແມ່ນຄິດວ່າຫຼັກຊັບຫຼັກຊັບຂອງທ່ານເປັນຊັບສິນດຽວ. ຫຼັກຊັບຂອງທ່ານແມ່ນເທົ່າກັບການລົງທຶນຂອງ Buffett ໃນຫຼັກຊັບດຽວ. ຍອດລວມຂອງຮຸ້ນແລະກິດຈະກໍາການຊື້ຂາຍທັງຫມົດຂອງເຈົ້າສາມາດຖືກເບິ່ງໄດ້ເທົ່າກັບການຖືຫຸ້ນດຽວ, ເຊັ່ນ Apple (AAPL). ການປ່ຽນແປງໃນຈຸດສຸມນີ້ຮຽກຮ້ອງໃຫ້ມີການເຮັດວຽກຫນັກບາງຢ່າງ. ມັນຮຽກຮ້ອງໃຫ້ເຈົ້າຈັດການຊັບສິນນັ້ນຜ່ານການຊື້ຂາຍຢ່າງຫ້າວຫັນ ແລະເພື່ອໃຫ້ແນ່ໃຈວ່າການດຶງລົງຢູ່ໜ້ອຍ ແລະທຶນຂອງເຈົ້າຈະໃຫ້ຜົນຕອບແທນທີ່ດີ.

ປັບປຸງຜົນຕອບແທນຂອງເຈົ້າ

ໃນທີ່ສຸດສິ່ງທີ່ສໍາຄັນແມ່ນວ່າຫຼັກຊັບຍັງຄົງຢູ່ໃກ້ກັບລະດັບສູງຂອງມັນແລະຜະລິດຜົນຕອບແທນບາງລະດັບໃນໄລຍະຍາວຂອງປີ. ຄວາມຈິງທີ່ວ່າທ່ານອາດຈະເຮັດການຄ້າຫລາຍພັນຄົນໃນຫຼາຍຮ້ອຍຫຼັກຊັບບໍ່ໄດ້ຂັດຂວາງອໍານາດຂອງການປະສົມ. ຕົວຈິງແລ້ວມັນອາດຈະເສີມຂະຫຍາຍຜົນຕອບແທນຂອງທ່ານ. ເຖິງແມ່ນວ່າຮຸ້ນເຊັ່ນ Apple ປະສົບກັບການຫຼຸດລົງຂອງ 50% ຫຼືຫຼາຍກວ່ານັ້ນໃນການເດີນທາງເພີ່ມຂຶ້ນຂອງພວກເຂົາໃນຫຼາຍປີ. ມັນເປັນໄປໄດ້ທີ່ຈະຫຼຸດຜ່ອນການເຫນັງຕີງຜ່ານການຊື້ຂາຍທີ່ມີການເຄື່ອນໄຫວຫຼາຍຖ້າວ່ານັ້ນເປັນຈຸດສຸມຕົ້ນຕໍ.

ແທນທີ່ຈະພະຍາຍາມຊອກຫາຫຼັກຊັບທີ່ດີຈໍານວນຫນ້ອຍເພື່ອຖື, ສຸມໃສ່ການຄຸ້ມຄອງຫຼັກຊັບທີ່ທ່ານຖືຢ່າງລະມັດລະວັງ. ສິ່ງທີ່ບໍ່ຊ່ວຍຮັກສາບັນຊີຂອງທ່ານຢູ່ໃກ້ກັບລະດັບສູງແມ່ນຖືກລົບລ້າງ, ແລະສິ່ງທີ່ຊ່ວຍໃຫ້ມັນເຕີບໂຕໄວແມ່ນເພີ່ມ. ຖ້າທ່ານເຮັດແນວນີ້ຢ່າງມີປະສິດທິພາບ, ພື້ນຖານຊັບສິນຂອງທ່ານຈະເຕີບໂຕ, ແລະຜົນກະທົບທີ່ປະສົມປະສານຈະດີກວ່າທີ່ມັກໂດຍການຖືຕົວຕັ້ງຕົວຕີໃນໄລຍະຍາວ.

ແນ່ນອນ, ວິທີການນີ້ແມ່ນເຮັດວຽກຫຼາຍກ່ວາການຊອກຫາຫຼັກຊັບທີ່ຍິ່ງໃຫຍ່ດຽວທີ່ຈະຖືເປັນເວລາດົນນານ, ແຕ່ວ່າມັນຍັງຫຼຸດຜ່ອນຄວາມສ່ຽງ. ຖ້າບັນຊີຂອງທ່ານໄປໃນທາງທີ່ຜິດ, ທ່ານຕັດການສູນເສຍ, ຈັດກຸ່ມຄືນໃຫມ່ແລະຊອກຫາຫຼັກຊັບທີ່ຈະປະຕິບັດໄດ້ດີກວ່າໃນອະນາຄົດ.

ຄົນສ່ວນໃຫຍ່ລົ້ມເຫລວໃນການລວມບັນຊີການລົງທຶນຂອງເຂົາເຈົ້າຍ້ອນວ່າເຂົາເຈົ້າຖອນເງິນຫຼືປະສົບກັບຄວາມຫຍຸ້ງຍາກຫຼາຍເກີນໄປແລະບໍ່ເຄີຍຟື້ນຕົວ. ພວກເຂົາທົນທຸກກັບການສູນເສຍອັນໃຫຍ່ຫຼວງແລະຫຼັງຈາກນັ້ນຕ້ອງຜ່ານວຽກງານທີ່ບໍ່ມີປະໂຫຍດຫຼາຍພຽງແຕ່ກັບຄືນສູ່ຈຸດທີ່ພວກເຂົາຢູ່. ຄິດກ່ຽວກັບຫຼັກຊັບຂອງເຈົ້າຄືກັບວ່າມັນເປັນຊັບສິນດຽວທີ່ເຈົ້າຈະເຕີບໂຕໃນອັດຕາປະສົມສໍາລັບເວລາຫຼາຍປີ.

ການລົງທຶນຊື້ແລະຖືທີ່ປະສົບຜົນສໍາເລັດແມ່ນບໍ່ມີຫຍັງຫຼາຍກວ່າການໃຊ້ອໍານາດຂອງການປະສົມ. ພໍ່ຄ້າທີ່ມີການເຄື່ອນໄຫວຢູ່ໃນຕໍາແຫນ່ງທີ່ດີກວ່າທີ່ຈະໄດ້ຮັບຜົນປະໂຫຍດຈາກການປະສົມຫຼາຍກ່ວານັກລົງທຶນຊື້ແລະຖືຖ້າພວກເຂົາເຮັດມັນຖືກຕ້ອງ.

(Apple ແມ່ນຖືຢູ່ໃນ ສະມາຊິກ Action Alerts PLUS ສະມາຊິກ. ຕ້ອງການເຕືອນກ່ອນ AAP ຊື້ ຫຼືຂາຍ AAPL ບໍ? ຮຽນຮູ້ເພີ່ມເຕີມດຽວນີ້.)