ວິທີການຊື້ກອງທຶນ ESG ໃນປັດຈຸບັນທີ່ກົດຫມາຍວ່າດ້ວຍການຫຼຸດຜ່ອນອັດຕາເງິນເຟີ້ແມ່ນກົດຫມາຍ

ກອງທຶນທີ່ຈັດສັນເງິນນັກລົງທຶນອີງຕາມບັນຫາ ESG ມີມູນຄ່າ 357 ຕື້ໂດລາໃນທ້າຍປີ 2021 - ຫຼາຍກວ່າສີ່ເທົ່າຂອງຈໍານວນທັງຫມົດສາມປີກ່ອນຫນ້ານີ້, ອີງຕາມການ Morningstar, ເຊິ່ງຕິດຕາມຂໍ້ມູນຂອງກອງທຶນການຄ້າເຊິ່ງກັນແລະກັນ.

ນັກລົງທຶນໄດ້ຖອກເງິນ 69.2 ຕື້ໂດລາເຂົ້າໃນກອງທຶນ ESG, ເຊິ່ງເອີ້ນກັນວ່າກອງທຶນທີ່ມີຄວາມຍືນຍົງຫຼືຜົນກະທົບ, ໃນປີກາຍນີ້, ເປັນສະຖິຕິປະຈໍາປີ, ອີງຕາມການ Morningstar.

ທຶນເຫຼົ່ານີ້ມາໃນຫຼາກຫຼາຍລົດຊາດ. ບາງຄົນອາດຈະຊອກຫາການສົ່ງເສີມຄວາມສະເຫມີພາບລະຫວ່າງຍິງ-ຊາຍ ຫຼືເຊື້ອຊາດ, ລົງທຶນໃນເຕັກໂນໂລຊີພະລັງງານສີຂຽວ ຫຼືຫຼີກເວັ້ນການຟອດຊິວທໍາເຊື້ອເພີງ, ຢາສູບ ຫຼືບໍລິສັດປືນ.

ແມ່ຍິງແລະຜູ້ລົງທຶນໄວຫນຸ່ມ (ອາຍຸຕ່ໍາກວ່າ 40 ປີ) ແມ່ນ ສ່ວນຫຼາຍອາດຈະມີຄວາມສົນໃຈໃນການລົງທຶນ ESG, ອີງຕາມຂໍ້ມູນການສໍາຫຼວດ Cerulli Associates. ປະມານ 34% ຂອງທີ່ປຶກສາທາງດ້ານການເງິນໄດ້ນໍາໃຊ້ກອງທຶນ ESG ກັບລູກຄ້າໃນປີ 2021, ເພີ່ມຂຶ້ນຈາກ 32% ໃນປີ 2020, ອີງຕາມສະມາຄົມການວາງແຜນທາງດ້ານການເງິນ.

ມີຫຼາຍກວ່າ 550 ກອງທຶນແລກປ່ຽນແລະແລກປ່ຽນເງິນຕາຂອງ ESG ທີ່ມີຢູ່ກັບນັກລົງທຶນສະຫະລັດ - ຫຼາຍກວ່າສອງເທົ່າຂອງສິ່ງທີ່ມີຢູ່ໃນຫ້າປີກ່ອນ, ອີງຕາມ Morningstar.

"ນັກລົງທຶນສ່ວນບຸກຄົນມີທາງເລືອກ ESG ຫຼາຍແລະສາມາດສ້າງຫຼັກຊັບໃນວິທີທີ່ພວກເຂົາເຮັດບໍ່ໄດ້ໃນ 10 ປີທີ່ຜ່ານມາ," Michael Young, ຜູ້ຈັດການໂຄງການການສຶກສາຂອງ Forum for Sustainable and Responsible Investment, ບອກ CNBC. "ເກືອບທຸກໆປະເພດ [ຊັບສິນ] ທີ່ຂ້ອຍສາມາດຄິດໄດ້ມີທາງເລືອກກອງທຶນ, ດັ່ງນັ້ນພວກເຮົາໄດ້ມາຫຼາຍທາງ."

ແຕ່ຜູ້ຈັດການກອງທຶນອາດຈະໃຊ້ລະດັບຄວາມເຂັ້ມງວດທີ່ແຕກຕ່າງກັນໃນເວລາລົງທຶນເງິນຂອງເຈົ້າ - ຊຶ່ງຫມາຍຄວາມວ່າກອງທຶນທີ່ສຸມໃສ່ສິ່ງແວດລ້ອມທີ່ທ່ານຊື້ອາດຈະບໍ່ຈໍາເປັນ "ສີຂຽວ" ຕາມທີ່ເຈົ້າຄິດ.

ນີ້ແມ່ນຕົວຢ່າງ: ຜູ້ຈັດການກອງທຶນບາງຄົນອາດຈະ "ປະສົມປະສານ" ຄ່າ ESG ໃນເວລາເລືອກບ່ອນທີ່ຈະລົງທຶນເງິນ, ແຕ່ກົນລະຍຸດນັ້ນພຽງແຕ່ມີບົດບາດສະຫນັບສະຫນູນ (ແລະບໍ່ແມ່ນສູນກາງ). ໃນທາງກົງກັນຂ້າມ, ຜູ້ຈັດການອື່ນໆມີຫນ້າທີ່ ESG ຢ່າງຊັດເຈນທີ່ເຮັດຫນ້າທີ່ເປັນຕົວຊີ້ບອກຂອງການຕັດສິນໃຈລົງທຶນຂອງພວກເຂົາ.

ແຕ່ນັກລົງທຶນອາດຈະບໍ່ຮູ້ຄວາມແຕກຕ່າງລະຫວ່າງວິທີການເຫຼົ່ານັ້ນ.

ຄະນະ ກຳ ມະການຫຼັກຊັບແລະການແລກປ່ຽນ ກົດລະບຽບທີ່ສະເຫນີ ໃນເດືອນພຶດສະພາທີ່ຈະເພີ່ມຄວາມໂປ່ງໃສສໍາລັບນັກລົງທຶນແລະຊ່ວຍເຮັດໃຫ້ມັນງ່າຍຂຶ້ນສໍາລັບພວກເຂົາທີ່ຈະເລືອກເອົາກອງທຶນ ESG ທີ່ສອດຄ່ອງກັບມູນຄ່າຂອງພວກເຂົາທີ່ດີທີ່ສຸດ. ກົດລະບຽບຍັງຈະສະກັດກັ້ນ "ການລ້າງສີຂຽວ", ການປະຕິບັດທີ່ຜູ້ຈັດການເງິນເຮັດໃຫ້ນັກລົງທຶນເຂົ້າໃຈຜິດກ່ຽວກັບການຖືກອງທຶນ ESG.

ຫວ່າງ​ມໍ່ໆ​ມາ​ນີ້, ສານ​ສູງ​ສຸດ​ໄດ້​ຕັດສິນ​ລົງ​ໂທດ 6-3 ​ໃນ​ເດືອນ​ມິຖຸນາ ຖອນອຳນາດຂອງ EPA ອອກໄປ ເພື່ອ​ຄວບ​ຄຸມ​ການ​ປ່ອຍ​ອາຍ​ພິດ​ກາກ​ບອນ​ທີ່​ເຮັດ​ໃຫ້​ໂລກ​ຮ້ອນ​ຈາກ​ໂຮງ​ງານ​ໄຟ​ຟ້າ​ຂອງ​ສະ​ຫະ​ລັດ. ໂຮງງານໄຟຟ້າທີ່ໃຊ້ເຊື້ອໄຟຟອດຊິວທໍາເປັນແຫຼ່ງມົນລະພິດກາກບອນທີ່ໃຫຍ່ທີ່ສຸດອັນດັບສອງຂອງປະເທດໃນສະຫະລັດ, ຮອງຈາກການຂົນສົ່ງ.

ທັງໝົດນີ້ອາດຈະເຮັດໃຫ້ເຈົ້າຄິດໄດ້ວ່າ: ຂ້ອຍຈະເລີ່ມຕົ້ນໄດ້ແນວໃດ? ແລະຂ້ອຍຈະໝັ້ນໃຈໄດ້ແນວໃດວ່າການລົງທຶນຂອງຂ້ອຍສອດຄ່ອງກັບຄຸນຄ່າຂອງຂ້ອຍຢ່າງແທ້ຈິງ?

ມີບາງຂັ້ນຕອນທີ່ງ່າຍດາຍທີ່ນັກລົງທຶນສາມາດເຮັດໄດ້, ອີງຕາມຜູ້ຊ່ຽວຊານ ESG.

ວິທີຫນຶ່ງທີ່ຈະເລີ່ມຕົ້ນແມ່ນໂດຍການກວດສອບຜູ້ຈັດການຊັບສິນ, ເຊິ່ງເຮັດຫນ້າທີ່ເປັນ "ສັ້ນ" ທີ່ດີສໍາລັບນັກລົງທຶນ, ອີງຕາມ Willskytt ຢູ່ Align Impact.

ທ່ານກ່າວວ່າບາງບໍລິສັດໄດ້ສຸມໃສ່ ESG ແລະມີປະຫວັດສາດອັນຍາວນານຂອງການລົງທຶນດ້ວຍວິທີນີ້ - ທັງສອງນີ້ແມ່ນສັນຍານທີ່ຊຸກຍູ້ໃຫ້ປະຊາຊົນທີ່ຈິງຈັງກ່ຽວກັບການລົງທຶນໂດຍອີງໃສ່ມູນຄ່າ, ລາວເວົ້າ.

ນັກລົງທຶນສາມາດໄດ້ຮັບຄວາມຮູ້ສຶກຂອງຄໍາຫມັ້ນສັນຍາຂອງບໍລິສັດໂດຍການເບິ່ງເວັບໄຊທ໌ຂອງມັນແລະບໍ່ວ່າມັນຈະສະແດງ ESG ເປັນຈຸດສຸມທີ່ສໍາຄັນ, ລາວກ່າວຕື່ມວ່າ. ຈາກບ່ອນນັ້ນ, ນັກລົງທຶນສາມາດເລືອກເອົາຈາກກອງທຶນທີ່ມີຢູ່ຂອງບໍລິສັດນັ້ນ.

ທ່ານ Jon Hale, ຜູ້ ອຳ ນວຍການຝ່າຍຄົ້ນຄ້ວາຄວາມຍືນຍົງ ສຳ ລັບອາເມລິກາທີ່ Sustainalytics, ເຊິ່ງເປັນເຈົ້າຂອງໂດຍ Morningstar ກ່າວວ່າ "ມັນເປັນທຸງສີແດງແນ່ນອນຖ້າທ່ານສາມາດຊອກຫາຂໍ້ມູນ [ເວັບໄຊທ໌] ທີ່ບໍ່ມີປະໂຫຍດ." "ມັນຊີ້ໃຫ້ເຫັນວ່າຄໍາຫມັ້ນສັນຍາອາດຈະບໍ່ສູງເທົ່າກັບກອງທຶນອື່ນໆ."

ຕົວຢ່າງຂອງບໍລິສັດທີ່ສຸມໃສ່ ESG ປະກອບມີ Calvert ການຄົ້ນຄວ້າແລະການຄຸ້ມຄອງ ແລະ ການຄຸ້ມຄອງຊັບສິນ Impax, Willskytt ກ່າວ. ນິວເວດທ່ານກ່າວຕື່ມວ່າ, ເຊິ່ງເປັນເຈົ້າຂອງໂດຍ TIAA, ຍັງມີບັນທຶກການຕິດຕາມທີ່ຂ້ອນຂ້າງຍາວຂອງການລົງທຶນ ESG, ທ່ານກ່າວຕື່ມວ່າ.

Morningstar rated Calvert ແລະ Pax, ພ້ອມກັບສີ່ຄົນອື່ນໆ (Australian Ethical, ການລົງທຶນຂອງ Parnassusນັກລົງທຶນ Robeco ແລະ Stewart) ເປັນຜູ້ນໍາດ້ານການຄຸ້ມຄອງຊັບສິນຂອງປະເພດ, ອີງຕາມການ ລະດັບຄໍາຫມັ້ນສັນຍາ ESG ການປະເມີນທີ່ອອກໃນປີ 2020. ແນວໃດກໍ່ຕາມ, ບໍ່ແມ່ນທັງໝົດຕອບສະໜອງນັກລົງທຶນສ່ວນບຸກຄົນຂອງສະຫະລັດ.

ຫົກເພີ່ມເຕີມ, ລວມທັງ Nuveen / TIAA, ຈັດອັນດັບລະດັບຂ້າງລຸ່ມນີ້ໃນປະເພດ ESG "ກ້າວຫນ້າ".

"ຖ້າທ່ານມີຄວາມຫມັ້ນໃຈໃນຜູ້ຈັດການ, ກອງທຶນຈະມີຄວາມເຂັ້ມແຂງຫຼາຍຫຼືຫນ້ອຍຈາກທັດສະນະ ESG," Willskytt ເວົ້າ. "ຫຼັງຈາກນັ້ນ, ມັນແມ່ນກ່ຽວກັບການຊອກຫາລົດຊາດທີ່ເຮັດວຽກສໍາລັບທ່ານ."

ຢ່າງໃດກໍຕາມ, ມີຂໍ້ບົກຜ່ອງ. ເຖິງວ່າຈະມີການຂະຫຍາຍຕົວຂອງກອງທຶນ ESG, ນັກລົງທຶນຍັງບໍ່ສາມາດຊອກຫາກອງທຶນທີ່ສອດຄ່ອງກັບບັນຫາສະເພາະໃດຫນຶ່ງ, ຂຶ້ນກັບ niche. ຜູ້ຊ່ຽວຊານກ່າວວ່າມີກອງທຶນທີ່ສຸມໃສ່ສະພາບອາກາດແລະກອງທຶນ ESG ຢ່າງກວ້າງຂວາງເຊິ່ງກວມເອົາຕົວກອງມູນຄ່າທີ່ແຕກຕ່າງກັນ, ສໍາລັບຕົວຢ່າງ, ແຕ່ບາງສິ່ງບາງຢ່າງເຊັ່ນກອງທຶນທີ່ບໍ່ມີປືນແມ່ນຍາກທີ່ຈະຊອກຫາ, ຜູ້ຊ່ຽວຊານກ່າວວ່າ.

ສ່ວນໃຫຍ່, 70%, ຂອງກອງທຶນທີ່ຍືນຍົງແມ່ນ ຈັດການຢ່າງຫ້າວຫັນ, ອີງຕາມການ Morningstar. ເຂົາເຈົ້າອາດເກັບຄ່າທຳນຽມລາຍປີທີ່ໃຫຍ່ກວ່າເງິນທຶນປັດຈຸບັນຢູ່ໃນຫຼັກຊັບຂອງເຈົ້າ, ຂຶ້ນກັບການຖືຄອງປັດຈຸບັນຂອງເຈົ້າ.

ນັກລົງທຶນທີ່ຕ້ອງການຮຽນຮູ້ເພີ່ມເຕີມເລັກນ້ອຍກ່ຽວກັບ ESG ກ່ອນທີ່ຈະຫຼຸດລົງສາມາດທົບທວນຄືນໄດ້ໂດຍບໍ່ເສຍຄ່າ ແນ່ນອນ ກ່ຽວກັບພື້ນຖານຈາກເວທີປາໄສການລົງທຶນແບບຍືນຍົງ ແລະ ຄວາມຮັບຜິດຊອບ.

ນັກລົງທຶນຍັງສາມາດເລີ່ມຕົ້ນໄດ້ໂດຍການແຍກຜ່ານຖານຂໍ້ມູນຟຣີຈໍານວນຫນ້ອຍຂອງກອງທຶນເຊິ່ງກັນແລະກັນແລະ ETFs.

ເວທີປາໄສການລົງທຶນແບບຍືນຍົງ ແລະ ຄວາມຮັບຜິດຊອບ ມີຖານຂໍ້ມູນຫນຶ່ງ ທີ່ເຮັດໃຫ້ນັກລົງທຶນຈັດລຽງກອງທຶນ ESG ຕາມປະເພດເຊັ່ນ: ປະເພດຊັບສິນ (ຫຼັກຊັບ, ພັນທະບັດ, ແລະກອງທຶນສົມດູນ, ສໍາລັບການຍົກຕົວຢ່າງ), ປະເພດການອອກແລະການລົງທຶນຂັ້ນຕ່ໍາ.

ບັນຊີລາຍຊື່ນີ້ແມ່ນບໍ່ຄົບຖ້ວນ, ເຖິງແມ່ນວ່າ - ມັນປະກອບມີເງິນຈາກບໍລິສັດສະມາຊິກຂອງເວທີ. ຢ່າງໃດກໍຕາມ, ຄວາມຈິງທີ່ວ່າບໍລິສັດເປັນສະມາຊິກອາດຈະເປັນຫນ້າຈໍທີ່ເຊື່ອຖືໄດ້ສໍາລັບຄວາມເຂັ້ມງວດ ESG ຂອງຜູ້ຈັດການຊັບສິນ, Young ກ່າວ.

ດັ່ງທີ່ທ່ານ Sow ເປັນອີກອົງການໜຶ່ງທີ່ສາມາດຊ່ວຍນັກລົງທຶນຊອກຫາກອງທຶນທີ່ບໍ່ມີນໍ້າມັນເຊື້ອໄຟ, ສະເໝີພາບລະຫວ່າງຍິງ-ຊາຍ, ບໍ່ມີປືນ, ບໍ່ມີຄຸກ, ບໍ່ມີອາວຸດ ແລະບໍ່ມີຢາສູບ, ຕົວຢ່າງ. ມັນຮັກສາ ອັນດັບຂອງກອງທຶນສູງສຸດ ປະເພດ

ອີກທາງເລືອກ, ນັກລົງທຶນຍັງສາມາດໃຊ້ເວັບໄຊທ໌ As You Sow ເພື່ອວັດແທກວ່າການລົງທຶນໃນປະຈຸບັນຂອງພວກເຂົາສອດຄ່ອງກັບມູນຄ່າຂອງພວກເຂົາດີເທົ່າໃດ. ພວກເຂົາສາມາດພິມສັນຍາລັກຂອງ ticker ຂອງກອງທຶນ, ເຊິ່ງສ້າງຄະແນນກອງທຶນຕາມປະເພດມູນຄ່າທີ່ແຕກຕ່າງກັນ.

ບໍລິສັດອື່ນໆຍັງມອບການຈັດອັນດັບ ESG ໃຫ້ກັບກອງທຶນສະເພາະ. Morningstar, ສໍາລັບການຍົກຕົວຢ່າງ, ມອບຫມາຍຈໍານວນຫນຶ່ງຂອງ "globes" ("5" ເປັນຄະແນນທີ່ດີທີ່ສຸດ) ເພື່ອໃຫ້ນັກລົງທຶນສາມາດປະເມີນຂອບເຂດ ESG ຂອງກອງທຶນ. Morningstar ມີ ເຄື່ອງກວດ ESG ທີ່ຍັງເຮັດໃຫ້ນັກລົງທຶນສາມາດກັ່ນຕອງກອງທຶນຕາມຕົວກໍານົດການສະເພາະໃດຫນຶ່ງ.  

ຂໍ້ເຕືອນຫນຶ່ງ: ລະບົບໂລກແລະການຈັດອັນດັບຂອງພາກສ່ວນທີສາມອື່ນໆບໍ່ຈໍາເປັນຕ້ອງສົ່ງສັນຍານເຖິງຄວາມຕັ້ງໃຈ ESG ຂອງຜູ້ຈັດການຊັບສິນ. ໃນທາງທິດສະດີ, ກອງທຶນສາມາດມີການຈັດອັນດັບ ESG ໂດຍບັງເອີນ, ບໍ່ແມ່ນຍ້ອນຈຸດສຸມຂອງຜູ້ຈັດການ.  

ນັກລົງທຶນຍັງສາມາດໃຊ້ຖານຂໍ້ມູນກອງທຶນເພື່ອກໍານົດການລົງທຶນ ESG ທີ່ພວກເຂົາອາດຈະມັກ, ຫຼັງຈາກນັ້ນຄົ້ນຄວ້າບໍລິສັດຄຸ້ມຄອງຊັບສິນເພື່ອເບິ່ງວ່າບໍລິສັດມີຄວາມມຸ່ງຫມັ້ນຕໍ່ ESG ໂດຍລວມ.

ສໍາລັບນັກລົງທຶນທີ່ບໍ່ໄດ້ຕັ້ງໃຈເຮັດດ້ວຍຕົວເອງ, ການເຮັດວຽກກັບທີ່ປຶກສາດ້ານການເງິນທີ່ມີຄວາມຊໍານິຊໍານານໃນ ESG ອາດຈະເປັນວິທີທີ່ແນ່ນອນທີ່ສຸດທີ່ຈະຮູ້ວ່າການລົງທຶນຂອງເຈົ້າມີສີ່ຫຼ່ຽມທີ່ສຸດກັບຄຸນຄ່າແລະຕາຫນ່າງກັບຫຼັກຊັບແລະເປົ້າຫມາຍການລົງທຶນໂດຍລວມຂອງເຈົ້າ. ທີ່ປຶກສາອາດມີເຄື່ອງມືກວດກາທີ່ກ້າວໜ້າກວ່າໃນການກໍາຈັດຂອງພວກເຂົາ ທຽບກັບນັກລົງທຶນຂາຍຍ່ອຍ, ຕົວຢ່າງ.