ໃນປັດຈຸບັນອາດຈະເປັນເວລາທີ່ດີທີ່ສຸດທີ່ຈະອອກກິນເບັ້ຍບໍານານໃນເງິນປັນຜົນປະຈໍາເດືອນ

ເຖິງ​ແມ່ນ​ວ່າ​ຄວາມ​ເສຍ​ຫາຍ​ທັງ​ຫມົດ​ແລະ​ຄວາມ​ໂສກ​ເສົ້າ​ອອກ​ມີ​, ບໍ່ເຄີຍມີເວລາທີ່ດີກວ່າທີ່ຈະບໍານານ.

ຂ້ອຍຮູ້ວ່າມັນເປັນເລື່ອງໂງ່, ແຕ່ມັນກໍ່ເປັນຄວາມຈິງ, ໂດຍສະເພາະຖ້າທ່ານວາງແຜນທີ່ຈະອອກເງິນປັນຜົນຢ່າງດຽວ. ດ້ວຍເຫດການປີ 2022 ທີ່ເຮັດໃຫ້ລາຄາຮຸ້ນລົ້ມລົງ—ແລະເພີ່ມອັດຕາຜົນຕອບແທນຂອງເງິນປັນຜົນ—ມັນເປັນເວລາສຳຄັນທີ່ສຸດທີ່ຈະເກັບເອົາເງິນຈຳນວນໜຶ່ງໃນລາຄາຖືກ!

ແຕ່ຊິບສີຟ້າທີ່ທຸກຄົນຊື້ແມ່ນ ບໍ່ ຄໍາ​ຕອບ. ເນື່ອງຈາກວ່າເຖິງແມ່ນວ່າມີການຂາຍອອກ, ຜົນຜະລິດຂອງຮຸ້ນ S&P 500 ສະເລ່ຍໄດ້ເພີ່ມຂຶ້ນເປັນ ... 1.6%.

ບໍ່ມີທາງທີ່ຈະຕັດມັນ, ແລະ Treasuries ຈະບໍ່ຕັດມັນ, ທັງສອງ. ການຊື້ 10 ປີໃນອັດຕາປະຈຸບັນ 3.8% ພຽງແຕ່ໄດ້ຮັບເງິນປັນຜົນໃຫ້ທ່ານ $19K ຕໍ່ປີໃນ $500K—ລາຍຮັບລະດັບຄວາມທຸກຍາກຂອງທ່ານ.

ນັ້ນແມ່ນເຫດຜົນທີ່ພວກເຮົາຕ້ອງການ ທີ່ແທ້ຈິງ ຜົນໄດ້ຮັບ, ບໍ່ແມ່ນ "ການຈ່າຍແບບສົມມຸດຕິຖານ" ຄົນສ່ວນໃຫຍ່ຕົກລົງ.

ຊຶ່ງເປັນບ່ອນທີ່ຍຸດທະສາດການບໍານານຂອງຂ້ອຍ $500K ເຂົ້າມາ. ຄວາມງາມຂອງວິທີການນີ້ແມ່ນວ່າມັນສາມາດຂະຫຍາຍໄດ້. ໄດ້ 1 ລ້ານໂດລາບໍ? ບໍ່ມີບັນຫາ: 5,000 ໂດລາຕໍ່ເດືອນຂອງທ່ານເພີ່ມຂຶ້ນເປັນ 10,000 ໂດລາ. ແລະມັນໄປ.

"ຄວາມລັບ" ນີ້ແມ່ນງ່າຍດາຍ: ຂ້າມ blue-chip misers ແລະໄປກັບ ກອງທຶນປິດ (CEFs), ເຊິ່ງມີຜົນຜະລິດສູງກວ່າທີ່ເຈົ້າຈະພົບເຫັນໄດ້ດີຢູ່ບ່ອນອື່ນ. ພວກເຮົາຈະແຕະສາມ CEF "ຫຼັກຊັບຂະຫນາດນ້ອຍ" ຂ້າງລຸ່ມນີ້ທີ່ສະຫນອງສັນຍາການບໍານານທີ່ $ 500K.

ຍິ່ງໄປກວ່ານັ້ນ, CEFs - ລວມທັງສາມອັນຂ້າງລຸ່ມນີ້ - ຖືຫຸ້ນທີ່ທ່ານອາດຈະເປັນເຈົ້າຂອງຢູ່ແລ້ວ, ດັ່ງນັ້ນທ່ານບໍ່ ຈຳ ເປັນຕ້ອງປ່ຽນການລົງທຶນເພື່ອໃຫ້ໄດ້ເງິນກ້ອນໃຫຍ່ເຫຼົ່ານີ້!

ການຂາຍ CEF ທີ່ຫາຍາກ, ຂອບໃຈ Fed

ຂ້ອຍໄດ້ຂຽນກ່ຽວກັບ CEFs ເກືອບຫນຶ່ງທົດສະວັດແລະການລົງທຶນໃນພວກເຂົາດົນກວ່ານັ້ນ, ແລະຂ້ອຍສາມາດເວົ້າໄດ້ວ່າລາຍໄດ້ແລະທ່າແຮງຂອງພວກເຂົາເບິ່ງຄືວ່າດີກ່ວາພວກເຂົາມີເວລາອື່ນໃນອາຊີບການລົງທຶນຂອງຂ້ອຍ.

ຂ່າວດີກ່ຽວກັບອັດຕາເງິນເຟີ້ໄດ້ເຮັດໃຫ້ຕະຫຼາດເພີ່ມຂຶ້ນ, ແຕ່ຊັບສິນສ່ວນໃຫຍ່, ລວມທັງ CEFs, ຍັງຖືກຂາຍເກີນ. ພຽງແຕ່ເບິ່ງສິ່ງທີ່ເກີດຂຶ້ນກັບຫຼັກຊັບ, ພັນທະບັດແລະອະສັງຫາລິມະສັບໃນປີທີ່ຜ່ານມາ.

ນີ້ແມ່ນແປກ. ໃນຄວາມເປັນຈິງ, ຕະຫຼາດຫມີຢູ່ໃນທັງສາມປະເພດຊັບສິນບໍ່ໄດ້ເກີດຂຶ້ນນັບຕັ້ງແຕ່ປີ 2008. ດັ່ງນັ້ນ, ທີ່ສໍາຄັນຕະຫຼາດກໍາລັງຄາດຄະເນການຖົດຖອຍທີ່ໃຫຍ່ກວ່າທີ່ພວກເຮົາໄດ້ເຫັນໃນອະດີດ.

ແຕ່ພວກເຮົາກໍາລັງຢູ່ໃນສະຖານທີ່ທີ່ແຕກຕ່າງກັນຫຼາຍໃນມື້ນີ້. ໃນປັດຈຸບັນ, ບໍ່ເຫມືອນກັບເວລານັ້ນ, ທະນາຄານແມ່ນດີ, ມີລາຍງານຜົນກໍາໄລທີ່ສູງຂຶ້ນຍ້ອນວ່າອັດຕາການເພີ່ມຂຶ້ນຂອງອັດຕາກໍາໄລຂອງພວກເຂົາໄດ້ fattened. ຍິ່ງໄປກວ່ານັ້ນ, ພວກເຮົາບໍ່ໄດ້ເຫັນຫຼັກຖານຂອງການປົດຕໍາແຫນ່ງມະຫາຊົນ, ການປິດລ້ອມມະຫາຊົນຫຼືອາການອື່ນໆຂອງຄວາມເຈັບປ່ວຍໃນໄລຍະຍາວ. ນີ້ແມ່ນເຫດຜົນທີ່ວ່າການຟື້ນຕົວໃນທ້າຍປີໄດ້ຊຸກຍູ້ຫຼັກຊັບ 10% ຈາກລະດັບຕໍ່າສຸດ 2022 ຂອງພວກເຂົາໃນການຂຽນນີ້, ມີໂອກາດເພີ່ມຂຶ້ນໃນຕໍ່ໜ້າ.

ສົ່ງຜົນໃຫ້ດາວ—ໂດຍບໍ່ມີຄວາມສ່ຽງຈາກການຍິງດວງເດືອນ

ໃນຂະນະທີ່ລາຄາເພີ່ມຂຶ້ນ, ແນວໃດກໍ່ຕາມ, ຜົນຜະລິດໃນປະຈຸບັນຂອງຫຼັກຊັບແລະ CEFs ຈະຫຼຸດລົງ. ນັ້ນແມ່ນເຫດຜົນທີ່ວ່າມັນເປັນສິ່ງສໍາຄັນທີ່ຈະຊື້ໃນປັດຈຸບັນ.

ດັ່ງນັ້ນ, ໃຫ້ພວກເຮົາຂຸດຄົ້ນ CEF ສາມອັນທີ່ຂ້າພະເຈົ້າໄດ້ກ່າວມາກ່ອນຫນ້ານີ້, ເຊິ່ງທັນທີເຮັດໃຫ້ທ່ານມີຄວາມຫຼາກຫຼາຍ, ຫຼັກຊັບທີ່ມີຜົນຜະລິດສູງທີ່ປ່ຽນ $ 500K ເປັນ $ 5,000 ໃນເງິນປັນຜົນປະຈໍາເດືອນ, ທີ່ມີທ່າແຮງດ້ານເທິງ.

"Retirement-Ready" CEF #1: ກະພິບແລ້ວເຈົ້າຈະພາດການຈ່າຍ 11% ນີ້.

ຜູ້ອ່ານເວລາດົນນານຈະຮັບຮູ້ BlackRock Innovation & Growth Trust (BIGZ) ເພາະວ່າພວກເຮົາໄດ້ສົນທະນາກັນຊ້ຳແລ້ວຊ້ຳອີກໃນປີ 2022. ມັນເປັນກອງທຶນທີ່ຂ້ອນຂ້າງໃໝ່, ດໍາເນີນການໂດຍບໍລິສັດລົງທຶນທີ່ໃຫຍ່ທີ່ສຸດຂອງໂລກ (BlackRock ມີ $10. ພັນຕື້ ໃນຊັບສິນ).

ການ​ຟື້ນ​ຕົວ​ຂອງ​ເຕັກ​ໂນ​ໂລ​ຊີ (ຍ້ອນ​ອັດ​ຕາ​ເງິນ​ເຟີ້​ທີ່​ອ່ອນ​ແອ​ລົງ) ແລະ​ຫຼັກ​ຊັບ​ແຂງ​ຂອງ​ບໍ​ລິ​ສັດ​ຂະ​ຫຍາຍ​ຕົວ​ໄວ​ເຊັ່ນ​: ລະບົບໄຟຟ້າ Monolithic (MPWR), Bio-Techne
TECH
(ເຕັກ​ໂນ​ໂລ​ຊີ
ECH
) ແລະ ຄ່າຈ້າງ (PCTY) ໄດ້ລໍ້ລວງນັກລົງທຶນ CEF ໃຫ້ເບິ່ງຢ່າງໃກ້ຊິດກັບ BIGZ. ດັ່ງນັ້ນມີສ່ວນຫຼຸດໃຫ້ກັບມູນຄ່າຊັບສິນສຸດທິ (NAV, ຫຼືມູນຄ່າຂອງຮຸ້ນທີ່ມັນຖື).

ສ່ວນຫຼຸດ 20.4% ຂອງ BIGZ ຊີ້ໃຫ້ເຫັນທ່າແຮງຂອງກອງທຶນໃນສອງສາມທາງ. ໃນດ້ານລາຍຮັບ, ມັນຫມາຍຄວາມວ່າຜົນຜະລິດ 11.4% ຂອງກອງທຶນສາມາດຖືກຄຸ້ມຄອງໂດຍການໄດ້ຮັບພຽງແຕ່ 9.1% ກັບຄືນ NAV (ເພາະວ່າຜົນຜະລິດ 11.4% ແມ່ນຄິດໄລ່ໃນລາຄາຕະຫຼາດທີ່ຫຼຸດລົງ, ໃນຂະນະທີ່ຕົວເລກ 9.1% ແມ່ນອີງໃສ່ມູນຄ່າຂອງກອງທຶນ. ແບ່ງປັນ NAV).

ນັບຕັ້ງແຕ່ຂະແຫນງເຕັກໂນໂລຢີໄດ້ເພີ່ມຂຶ້ນເກືອບສອງເທົ່າຂອງຜົນຜະລິດ 9.1% ໃນ NAV, ດ້ວຍ 17.5% ປະຈໍາປີໃນທົດສະວັດທີ່ຜ່ານມາ, ເງິນປັນຜົນຂອງ BIGZ ເບິ່ງຄືວ່າມີຄວາມຍືນຍົງຫຼາຍ.

ແຕ່ການຫຼຸດລາຄາ 20% ນັ້ນຈະບໍ່ຄົງຢູ່ຕະຫຼອດໄປ. ໃຫ້ສັງເກດວ່າກ່ອນການຂາຍປີ 2022, BIGZ ໄດ້ຊື້-ຂາຍເປັນໄລຍະສັ້ນໆ, ບໍ່ແຕກຕ່າງຈາກກອງທຶນເຕັກໂນໂລຢີອື່ນໆຂອງ BlackRock, ເຊິ່ງໄດ້ຊື້ຂາຍໃນມູນຄ່າທີ່ສູງສໍາລັບຊີວິດຂອງເຂົາເຈົ້າ. ຖ້າ BIGZ ກັບຄືນສູ່ການຊື້ຂາຍໃນລາຄາຮຸ້ນ, ຜູ້ຖືຫຸ້ນທີ່ລໍຖ້າການຊື້ຈະໄດ້ຮັບຜົນຜະລິດ 9.1% ຕາມລາຄາຕະຫຼາດ. ໃນຂະນະທີ່ມັນມີຄວາມຍືນຍົງເທົ່າກັບຜົນຜະລິດ 11.4% ໃນປະຈຸບັນ, ເຫດຜົນສໍາລັບການຊື້ໃນປັດຈຸບັນແມ່ນເຫັນໄດ້ຊັດເຈນ.

ເຖິງແມ່ນວ່າການປະຖິ້ມຜົນປະໂຫຍດທີ່ເປັນໄປໄດ້ທີ່ເຈົ້າຈະພາດໂດຍການລໍຖ້າ, ຕາຕະລາງຂ້າງເທິງສະແດງໃຫ້ເຫັນວ່າການຊັກຊ້າການຊື້ BIGZ ຂອງເຈົ້າໃນເວລາສັ້ນໆສາມາດເຮັດໃຫ້ລາຍໄດ້ຂອງເຈົ້າຫຼຸດລົງເກືອບ 1,000 ໂດລາຕໍ່ເດືອນ! ຕາຕະລາງເຊັ່ນນີ້ສະແດງໃຫ້ເຫັນວ່າເປັນຫຍັງພໍ່ຄ້າລາຍໄດ້ຮັກຕະຫຼາດຫມີ.

“Retirement-Ready” CEF #2: “Ironclad” 12.5% ​​ຜົນຜະລິດຈາກພັນທະບັດທີ່ດີທີ່ສຸດ

CEF ທີສອງຂອງພວກເຮົາແມ່ນ Eaton Vance Limited-Duration Income Fund (EVV
VV
), ເຊິ່ງເຮັດໃຫ້ການດຸ່ນດ່ຽງຫນີ້ສິນຈາກບໍລິສັດທີ່ມີຄວາມສ່ຽງສູງ (ແລະດັ່ງນັ້ນຈຶ່ງມີຜົນຜະລິດສູງ) ທີ່ມີຫນີ້ສິນໄລຍະສັ້ນທີ່ມີຄວາມສ່ຽງຕໍ່າ. ຍຸດທະສາດນີ້ໄດ້ຊ່ວຍໃຫ້ EVV ຍືນຍົງເງິນປັນຜົນຂອງຕົນ, ເຊິ່ງໄດ້ຜົນຜະລິດ 12.5% ​​ໃນປັດຈຸບັນ.

ການແຜ່ລະບາດ, ແລະການຫຼຸດອັດຕາໄປຫາໃກ້ສູນ, ຕັດລາຍໄດ້ EVV ທີ່ໄດ້ຮັບຈາກຫຼັກຊັບຂອງຕົນ. ແຕ່ການຄຸ້ມຄອງຍັງຮັກສາການຈ່າຍໃຫ້ຄົງທີ່, ເຮັດໃຫ້ EVV ຢູ່ໃນຕໍາແຫນ່ງທີ່ດີກວ່າເພື່ອຍືນຍົງເງິນປັນຜົນໃນປັດຈຸບັນ.

ນີ້ແມ່ນເລື່ອງໃຫຍ່ເພາະວ່າສ່ວນຫຼຸດ 7.9% ຂອງ EVV ຍັງເຮັດໃຫ້ຜົນຜະລິດທີ່ຍືນຍົງກວ່າ. ເປັນຜົນມາຈາກການຫຼຸດລົງຂອງເຄື່ອງຫມາຍດັ່ງກ່າວ, ຜົນຜະລິດ 12.5% ​​ຂອງ EVV ຕໍ່ລາຄາຕະຫຼາດແມ່ນພຽງແຕ່ຜົນຜະລິດ 11.5% ໃນ NAV. ໃນຂະນະທີ່ມີສຽງສູງ, ການເຄື່ອນໄຫວຂອງ Fed ໄດ້ເຮັດໃຫ້ຜົນຜະລິດເພີ່ມຂຶ້ນໃນຕະຫຼາດພັນທະບັດຂອງບໍລິສັດທີ່ມີຜົນຜະລິດສູງ.

ດ້ວຍອັດຕາຜົນຕອບແທນສະເລ່ຍ 8.7% ໃນຫນີ້ສິນທີ່ມີຜົນຜະລິດສູງໃນເວລານີ້, EVV ສາມາດຈັບຄູ່ກັບຜົນຕອບແທນຂອງຕະຫຼາດທີ່ກວ້າງກວ່າແລະຢູ່ໃກ້ກັບຄວາມຍືນຍົງຂອງການຈ່າຍເງິນ. ແຕ່ນັບຕັ້ງແຕ່ EVV ໄດ້ທໍາລາຍຕະຫຼາດ, ມັນມີແນວໂນ້ມທີ່ຈະເຮັດໄດ້ດີກ່ວານັ້ນ.

ມີລາຍຮັບ 12.5% ​​ທີ່ເຊື່ອຖືໄດ້ ແລະ ທ່າແຮງການຈ່າຍເງິນທີ່ສູງຂຶ້ນ, ສ່ວນຫຼຸດຂອງ EVV ແມ່ນບໍ່ດົນສໍາລັບໂລກນີ້. ພວກ​ເຮົາ​ສາ​ມາດ​ເຫັນ​ໄດ້​ແລ້ວ​ການ​ປ່ຽນ​ແປງ​ຂະ​ຫນາດ​ໃຫຍ່​ຕໍ່​ໄປ​ຂອງ​ຕົນ​ທີ່​ເປັນ​ຮູບ​ຮ່າງ​.

ສ່ວນຫຼຸດການປິດນັ້ນກໍ່ໝາຍຄວາມວ່າພວກເຮົາສາມາດຄາດຫວັງວ່າຈະໄດ້ທຶນທີ່ສູງຂຶ້ນ, ຍ້ອນວ່າ EVV ໄດ້ມີການຊື້ຂາຍໃນລາຄາເທົ່າກັນເມື່ອເດືອນສິງຫາ.

“Retirement-Ready” CEF #3: ຜູ້ຈ່າຍ 11.8% ພ້ອມສ່ວນຫຼຸດເວລາກູ້ຢືມ

ໃຫ້ຂອງປິດຫຼັກຊັບ mini-ຂອງພວກເຮົາກັບ Aberdeen Global Premier Properties Fund (AWP), ເຊິ່ງໃຫ້ຜົນຕອບແທນ 11.8% ແລະຖືຄວາມໄວ້ວາງໃຈໃນການລົງທຶນອະສັງຫາລິມະຊັບ (REITs) ທີ່ມີຄຸນນະພາບສູງເຊັ່ນເຈົ້າຂອງຄັງສິນຄ້າ. Prologis
PLD
(PLD), REIT ການເກັບຮັກສາຕົນເອງ ການເກັບຮັກສາສາທາລະນະ (PSA) ແລະເຈົ້າຂອງສູນການຄ້າ ລາຍໄດ້ຕອບແທນ
O
(ອ).

ໃນສອງສາມອາທິດຜ່ານມາ, ພວກເຮົາຍັງເຫັນສ່ວນຫຼຸດຂອງ AWP ຄ່ອຍໆເພີ່ມຂຶ້ນ.

ການຟື້ນຕົວຕາມມາດຕະຖານທີ່ຜ່ານມາຂອງກອງທຶນຂອງສ່ວນຫຼຸດ 2% ເບິ່ງຄືວ່າຈະເປັນໄປໄດ້ໃນເດືອນຂ້າງຫນ້າ, ສະຫນອງທ່າແຮງທີ່ມີທ່າແຮງທີ່ຈະໄປຄຽງຄູ່ກັບຜົນຜະລິດ 12%.

ສົມທົບ AWP ກັບອີກສອງກອງທຶນຂ້າງເທິງນີ້ແລະທ່ານໄດ້ຮັບການສໍາຜັດກັບອະສັງຫາລິມະສັບທົ່ວໂລກ, ພັນທະບັດຂອງບໍລິສັດທີ່ມີຜົນຜະລິດສູງແລະເຕັກໂນໂລຢີທີ່ທັນສະໄຫມ. ນັ້ນແມ່ນ ຫຼາຍ ລະດັບຄວາມຫຼາກຫຼາຍຂອງລະດັບສູງທີ່ຕັດຄວາມສ່ຽງຂອງທ່ານໃນຂະນະທີ່ທ່ານເກັບກໍາເງິນປັນຜົນ 12% ຂອງ mini-portfolio ຂອງພວກເຮົາ.

Michael Foster ແມ່ນນັກວິເຄາະດ້ານການຄົ້ນຄວ້າ ນຳ ການຄາດຄະເນກົງກັນຂ້າມ. ສຳ ລັບແນວຄວາມຄິດກ່ຽວກັບລາຍໄດ້ທີ່ຍິ່ງໃຫຍ່, ກົດທີ່ນີ້ເພື່ອລາຍງານລ້າສຸດຂອງພວກເຮົາ“ລາຍໄດ້ທີ່ບໍ່ສາມາດທໍາລາຍໄດ້: 5 ກອງທຶນຕໍ່ລອງທີ່ມີເງິນປັນຜົນຄົງທີ່ 10.2%."

ການເປີດເຜີຍ: ບໍ່ມີ