ການເລືອກເອົາກອງທຶນທີ່ຮັບຜິດຊອບຕໍ່ສັງຄົມສາມາດສັບສົນ. ນີ້ແມ່ນສິ່ງທີ່ຄວນຮູ້

ກອງ​ທຶນ​ການ​ລົງ​ທຶນ​ທີ່​ສົ່ງ​ເສີມ​ຄຸນ​ຄ່າ​ຄື​ສິ່ງ​ແວດ​ລ້ອມ​ແລະ​ຄວາມ​ດີ​ຂອງ​ສັງ​ຄົມ​ໄດ້​ຮັບ​ຄວາມ​ນິ​ຍົມ​ຫລາຍ​ຂຶ້ນ.

ແຕ່ການພະຍາຍາມເລືອກອັນທີ່ເອີ້ນວ່າກອງທຶນ ESG - ໂດຍສະເພາະແມ່ນຫນຶ່ງທີ່ສອດຄ່ອງກັບຜົນປະໂຫຍດຂອງເຈົ້າ - ອາດຈະເບິ່ງຄືວ່າງ່າຍເທົ່າກັບການແຫ້ງຜ້າເຊັດຕົວໃນພາຍຸຝົນ.

ທ່ານ Fabian Willskytt, ຜູ້ ອຳ ນວຍການຝ່າຍການຕະຫຼາດສາທາລະນະຂອງ Align Impact, ບໍລິສັດໃຫ້ ຄຳ ປຶກສາດ້ານການເງິນທີ່ມີຄວາມຊ່ຽວຊານໃນການລົງທຶນໂດຍອີງໃສ່ຄຸນຄ່າກ່າວວ່າ "ຂ້ອຍຄິດວ່າມັນອາດຈະເປັນການຍາກທີ່ຈະຮູ້ບ່ອນທີ່ຈະເລີ່ມຕົ້ນ."

ໂຊກດີ, ມີບາງຂັ້ນຕອນທີ່ງ່າຍດາຍທີ່ນັກລົງທຶນສາມາດປະຕິບັດເພື່ອເລີ່ມຕົ້ນ ແລະລົງທຶນດ້ວຍຄວາມຫມັ້ນໃຈ.

ກອງທຶນທີ່ຈັດສັນເງິນນັກລົງທຶນຕາມບັນຫາສິ່ງແວດລ້ອມ, ສັງຄົມແລະການປົກຄອງມີ 357 ຕື້ໂດລາໃນທ້າຍປີ 2021 - ຫຼາຍກວ່າສີ່ເທົ່າຂອງຈໍານວນທັງຫມົດສາມປີກ່ອນຫນ້ານີ້, ອີງຕາມການ Morningstar, ເຊິ່ງຕິດຕາມຂໍ້ມູນຂອງກອງທຶນການຄ້າເຊິ່ງກັນແລະກັນ.

ນັກລົງທຶນໄດ້ຖອກເງິນ 69.2 ຕື້ໂດລາເຂົ້າໃນກອງທຶນ ESG (ຊຶ່ງເອີ້ນກັນວ່າກອງທຶນທີ່ມີຄວາມຍືນຍົງຫຼືຜົນກະທົບ) ໃນປີກາຍນີ້, ເຊິ່ງເປັນສະຖິຕິປະຈໍາປີ, ອີງຕາມການ Morningstar.

ທຶນເຫຼົ່ານີ້ມາໃນຫຼາກຫຼາຍລົດຊາດ. ບາງຄົນອາດຈະຊອກຫາການສົ່ງເສີມຄວາມສະເໝີພາບລະຫວ່າງຍິງ-ຊາຍ ຫຼືເຊື້ອຊາດ, ລົງທຶນໃນເຕັກໂນໂລຊີພະລັງງານສີຂຽວ ຫຼືຫຼີກເວັ້ນການຟອດຊິວທໍາເຊື້ອໄຟ, ຢາສູບ ຫຼືບໍລິສັດປືນ.

ແມ່ຍິງແລະນັກລົງທຶນຫນຸ່ມ (ອາຍຸຕ່ໍາກວ່າ 40 ປີ) ມັກຈະມີຄວາມສົນໃຈໃນການລົງທຶນ ESG, ອີງຕາມຂໍ້ມູນການສໍາຫຼວດ Cerulli Associates. ປະມານ 34% ຂອງທີ່ປຶກສາທາງດ້ານການເງິນໄດ້ນໍາໃຊ້ກອງທຶນ ESG ກັບລູກຄ້າໃນປີ 2021, ເພີ່ມຂຶ້ນຈາກ 32% ໃນປີ 2020, ອີງຕາມສະມາຄົມການວາງແຜນທາງດ້ານການເງິນ.

ໃນປັດຈຸບັນມີຫຼາຍກວ່າ 550 ກອງທຶນແລກປ່ຽນແລະແລກປ່ຽນເງິນຕາຂອງ ESG ທີ່ມີຢູ່ກັບນັກລົງທຶນສະຫະລັດ - ຫຼາຍກວ່າສອງເທົ່າຂອງຈັກກະວານຫ້າປີທີ່ຜ່ານມາ, ອີງຕາມການ Morningstar.

"ນັກລົງທຶນສ່ວນບຸກຄົນມີທາງເລືອກ ESG ຫຼາຍຫຼາຍແລະສາມາດສ້າງຫຼັກຊັບໃນວິທີທີ່ພວກເຂົາບໍ່ສາມາດ 10 ປີກ່ອນ," Michael Young, ຜູ້ຈັດການໂຄງການການສຶກສາຂອງ Forum for Sustainable and Responsible Investment ກ່າວ. "ເກືອບທຸກໆປະເພດ [ຊັບສິນ] ທີ່ຂ້ອຍສາມາດຄິດໄດ້ມີທາງເລືອກກອງທຶນ, ດັ່ງນັ້ນພວກເຮົາໄດ້ມາຫຼາຍທາງ."

ແຕ່ຜູ້ຈັດການກອງທຶນອາດຈະໃຊ້ລະດັບຄວາມເຂັ້ມງວດທີ່ແຕກຕ່າງກັນໃນເວລາລົງທຶນເງິນຂອງເຈົ້າ - ຊຶ່ງຫມາຍຄວາມວ່າກອງທຶນທີ່ເນັ້ນໃສ່ສະພາບແວດລ້ອມທີ່ທ່ານຊື້ບໍ່ຈໍາເປັນ "ສີຂຽວ" ຕາມທີ່ທ່ານຄິດ.

ນີ້ແມ່ນຕົວຢ່າງ: ຜູ້ຈັດການກອງທຶນບາງຄົນອາດຈະ "ປະສົມປະສານ" ຄ່າ ESG ເມື່ອເລືອກບ່ອນທີ່ຈະລົງທຶນເງິນ, ແຕ່ມັນອາດຈະມີບົດບາດສະຫນັບສະຫນູນ (ແລະບໍ່ແມ່ນສູນກາງ). ໃນທາງກົງກັນຂ້າມ, ຜູ້ຈັດການອື່ນໆມີຫນ້າທີ່ ESG ຢ່າງຊັດເຈນທີ່ເຮັດຫນ້າທີ່ເປັນຕົວຊີ້ບອກຂອງການຕັດສິນໃຈລົງທຶນຂອງພວກເຂົາ.

ແຕ່ນັກລົງທຶນອາດຈະບໍ່ຮູ້ຄວາມແຕກຕ່າງ.

ຄະນະ ກຳ ມະການຫຼັກຊັບແລະການແລກປ່ຽນ ກົດລະບຽບທີ່ສະເຫນີ ອາທິດທີ່ຜ່ານມາທີ່ຈະເພີ່ມຄວາມໂປ່ງໃສສໍາລັບນັກລົງທຶນແລະຊ່ວຍເຮັດໃຫ້ມັນງ່າຍຂຶ້ນໃນການເລືອກກອງທຶນ ESG. ກົດລະບຽບດັ່ງກ່າວຍັງຈະສະກັດກັ້ນ "ການລ້າງສີຂຽວ", ເຊິ່ງຜູ້ຄຸ້ມຄອງເງິນເຮັດໃຫ້ນັກລົງທຶນເຂົ້າໃຈຜິດກ່ຽວກັບການຖືກອງທຶນ ESG.

ທັງໝົດນີ້ອາດຈະເຮັດໃຫ້ເຈົ້າຄິດໄດ້ວ່າ: ຂ້ອຍຈະເລີ່ມຕົ້ນໄດ້ແນວໃດ? ແລະຂ້ອຍຈະໝັ້ນໃຈໄດ້ແນວໃດວ່າການລົງທຶນຂອງຂ້ອຍສອດຄ່ອງກັບຄຸນຄ່າຂອງຂ້ອຍຢ່າງແທ້ຈິງ?

ມີບາງຂັ້ນຕອນທີ່ງ່າຍດາຍທີ່ນັກລົງທຶນສາມາດເຮັດໄດ້, ອີງຕາມຜູ້ຊ່ຽວຊານ ESG.

ວິທີຫນຶ່ງທີ່ຈະເລີ່ມຕົ້ນແມ່ນໂດຍການກວດສອບຜູ້ຈັດການຊັບສິນ, ເຊິ່ງເຮັດຫນ້າທີ່ເປັນ "ສັ້ນ" ທີ່ດີສໍາລັບນັກລົງທຶນ, ອີງຕາມ Willskytt ຢູ່ Align Impact.

ທ່ານກ່າວວ່າບາງບໍລິສັດໄດ້ສຸມໃສ່ ESG ແລະມີປະຫວັດສາດອັນຍາວນານຂອງການລົງທຶນດ້ວຍວິທີນີ້ - ທັງສອງນີ້ແມ່ນສັນຍານທີ່ຊຸກຍູ້ໃຫ້ປະຊາຊົນທີ່ຈິງຈັງກ່ຽວກັບການລົງທຶນໂດຍອີງໃສ່ມູນຄ່າ, ລາວເວົ້າ.

ນັກລົງທຶນສາມາດໄດ້ຮັບຄວາມຮູ້ສຶກຂອງຄໍາຫມັ້ນສັນຍາຂອງບໍລິສັດໂດຍການເບິ່ງເວັບໄຊທ໌ຂອງມັນແລະບໍ່ວ່າມັນຈະສະແດງ ESG ເປັນຈຸດສຸມທີ່ສໍາຄັນ, ລາວກ່າວຕື່ມວ່າ. ຈາກບ່ອນນັ້ນ, ນັກລົງທຶນສາມາດເລືອກເອົາຈາກກອງທຶນທີ່ມີຢູ່ຂອງບໍລິສັດນັ້ນ.

ທ່ານ Jon Hale, ຜູ້ ອຳ ນວຍການຝ່າຍຄົ້ນຄ້ວາຄວາມຍືນຍົງ ສຳ ລັບອາເມລິກາທີ່ Sustainalytics, ເຊິ່ງເປັນເຈົ້າຂອງໂດຍ Morningstar ກ່າວວ່າ "ມັນເປັນທຸງສີແດງແນ່ນອນຖ້າທ່ານສາມາດຊອກຫາຂໍ້ມູນ [ເວັບໄຊທ໌] ທີ່ບໍ່ມີປະໂຫຍດ." "ມັນຊີ້ໃຫ້ເຫັນວ່າຄໍາຫມັ້ນສັນຍາອາດຈະບໍ່ສູງເທົ່າກັບກອງທຶນອື່ນໆ."

ຕົວຢ່າງຂອງບໍລິສັດທີ່ສຸມໃສ່ ESG ປະກອບມີ Calvert ການຄົ້ນຄວ້າແລະການຄຸ້ມຄອງ ແລະ ການຄຸ້ມຄອງຊັບສິນ Impax, Willskytt ກ່າວ. ນິວເວດທ່ານກ່າວຕື່ມວ່າ, ເຊິ່ງເປັນເຈົ້າຂອງໂດຍ TIAA, ຍັງມີບັນທຶກການຕິດຕາມທີ່ຂ້ອນຂ້າງຍາວຂອງການລົງທຶນ ESG, ທ່ານກ່າວຕື່ມວ່າ.

Morningstar rated Calvert ແລະ Pax, ພ້ອມກັບສີ່ຄົນອື່ນໆ (Australian Ethical, ການລົງທຶນຂອງ Parnassus, Robeco ແລະ Stewart Investors) ເປັນຜູ້ນໍາດ້ານການຄຸ້ມຄອງຊັບສິນ ESG, ອີງຕາມການ ລະດັບຄໍາຫມັ້ນສັນຍາ ESG ການປະເມີນທີ່ອອກໃນປີ 2020. (ຢ່າງໃດກໍຕາມ, ບໍ່ແມ່ນທັງຫມົດເພື່ອຕອບສະຫນອງນັກລົງທຶນສ່ວນບຸກຄົນສະຫະລັດ.) ຫົກເພີ່ມເຕີມ, ລວມທັງ Nuveen / TIAA, ຈັດອັນດັບລະດັບຕ່ໍາກວ່າໃນປະເພດ "ຂັ້ນສູງ" ESG.

ເພີ່ມເຕີມຈາກການເງິນສ່ວນບຸກຄົນ:
ວິທີການຈ່າຍສໍາລັບວິທະຍາໄລຫຼັງຈາກການຫຼຸດລົງທາງດ້ານການເງິນ
ວິທີການເລືອກລະຫວ່າງພາສີກ່ອນພາສີແລະ Roth 401(k)
ຜູ້ບໍລິໂພກໃຊ້ຈ່າຍສະເລ່ຍ 133 ໂດລາຕໍ່ເດືອນໃນການສະໝັກສະມາຊິກຫຼາຍກວ່າທີ່ເຂົາເຈົ້າຮັບຮູ້

"ຖ້າທ່ານມີຄວາມຫມັ້ນໃຈໃນຜູ້ຈັດການ, ກອງທຶນຈະມີຄວາມເຂັ້ມແຂງຫຼາຍຫຼືຫນ້ອຍຈາກທັດສະນະ ESG," Willskytt ເວົ້າ. "ຫຼັງຈາກນັ້ນ, ມັນແມ່ນກ່ຽວກັບການຊອກຫາລົດຊາດທີ່ເຮັດວຽກສໍາລັບທ່ານ."

ຢ່າງໃດກໍຕາມ, ມີຂໍ້ບົກຜ່ອງ. ເຖິງວ່າຈະມີການຂະຫຍາຍຕົວຂອງກອງທຶນ ESG, ນັກລົງທຶນຍັງບໍ່ສາມາດຊອກຫາກອງທຶນທີ່ສອດຄ່ອງກັບບັນຫາສະເພາະໃດຫນຶ່ງ, ຂຶ້ນກັບ niche. ຜູ້ຊ່ຽວຊານກ່າວວ່າມີກອງທຶນທີ່ສຸມໃສ່ສະພາບອາກາດແລະກອງທຶນ ESG ຢ່າງກວ້າງຂວາງເຊິ່ງກວມເອົາຕົວກອງມູນຄ່າທີ່ແຕກຕ່າງກັນ, ສໍາລັບຕົວຢ່າງ, ແຕ່ບາງສິ່ງບາງຢ່າງເຊັ່ນກອງທຶນທີ່ບໍ່ມີປືນແມ່ນຍາກທີ່ຈະຊອກຫາ, ຜູ້ຊ່ຽວຊານກ່າວວ່າ.

ສ່ວນຫຼາຍ (70%) ຂອງກອງທຶນແບບຍືນຍົງແມ່ນ ຈັດການຢ່າງຫ້າວຫັນ, ອີງຕາມການ Morningstar. ເຂົາເຈົ້າອາດເກັບຄ່າທຳນຽມລາຍປີທີ່ໃຫຍ່ກວ່າເງິນທຶນປັດຈຸບັນຢູ່ໃນຫຼັກຊັບຂອງເຈົ້າ (ຂຶ້ນກັບການຖືຄອງປັດຈຸບັນຂອງເຈົ້າ).

ນັກລົງທຶນທີ່ຕ້ອງການຮຽນຮູ້ເພີ່ມເຕີມເລັກນ້ອຍກ່ຽວກັບ ESG ກ່ອນທີ່ຈະຫຼຸດລົງສາມາດທົບທວນຄືນໄດ້ໂດຍບໍ່ເສຍຄ່າ ແນ່ນອນ ກ່ຽວກັບພື້ນຖານຈາກເວທີປາໄສການລົງທຶນແບບຍືນຍົງ ແລະ ຄວາມຮັບຜິດຊອບ.

ນັກລົງທຶນຍັງສາມາດເລີ່ມຕົ້ນໄດ້ໂດຍການແຍກຜ່ານຖານຂໍ້ມູນຟຣີຈໍານວນຫນ້ອຍຂອງກອງທຶນເຊິ່ງກັນແລະກັນແລະ ETFs.

ເວທີປາໄສການລົງທຶນແບບຍືນຍົງ ແລະ ຄວາມຮັບຜິດຊອບ ມີຫນຶ່ງ ທີ່ເຮັດໃຫ້ນັກລົງທຶນຈັດລຽງກອງທຶນ ESG ຕາມປະເພດເຊັ່ນ: ປະເພດຊັບສິນ (ຫຼັກຊັບ, ພັນທະບັດ, ແລະກອງທຶນສົມດູນ, ສໍາລັບການຍົກຕົວຢ່າງ), ປະເພດການອອກແລະການລົງທຶນຂັ້ນຕ່ໍາ.

ບັນຊີລາຍຊື່ນີ້ແມ່ນບໍ່ຄົບຖ້ວນ, ເຖິງແມ່ນວ່າ - ມັນປະກອບມີເງິນຈາກບໍລິສັດສະມາຊິກ Forum. (ຢ່າງໃດກໍ່ຕາມ, ຄວາມຈິງທີ່ວ່າບໍລິສັດເປັນສະມາຊິກອາດຈະເປັນຫນ້າຈໍທີ່ເຊື່ອຖືໄດ້ສໍາລັບຄວາມເຂັ້ມງວດ ESG ຂອງຜູ້ຈັດການຊັບສິນ, Young ເວົ້າ.)

ດັ່ງທີ່ທ່ານ Sow ເປັນອີກອົງການໜຶ່ງທີ່ສາມາດຊ່ວຍນັກລົງທຶນຊອກຫາກອງທຶນທີ່ບໍ່ມີເຊື້ອເພີງ, ບໍ່ສະເໝີພາບລະຫວ່າງຍິງຊາຍ, ບໍ່ມີປືນ, ບໍ່ມີຄຸກ, ບໍ່ມີອາວຸດ ແລະບໍ່ມີຢາສູບ, ຕົວຢ່າງ. ມັນຮັກສາ ອັນດັບຂອງກອງທຶນສູງສຸດ ປະເພດ

ອີກທາງເລືອກ, ນັກລົງທຶນຍັງສາມາດໃຊ້ເວັບໄຊທ໌ As You Sow ເພື່ອວັດແທກວ່າການລົງທຶນໃນປະຈຸບັນຂອງພວກເຂົາສອດຄ່ອງກັບມູນຄ່າຂອງພວກເຂົາດີເທົ່າໃດ. ພວກເຂົາສາມາດພິມສັນຍາລັກຂອງ ticker ຂອງກອງທຶນ, ເຊິ່ງສ້າງຄະແນນກອງທຶນຕາມປະເພດມູນຄ່າທີ່ແຕກຕ່າງກັນ.

ບໍລິສັດອື່ນໆຍັງມອບການຈັດອັນດັບ ESG ໃຫ້ກັບກອງທຶນສະເພາະ. Morningstar, ສໍາລັບການຍົກຕົວຢ່າງ, ມອບຫມາຍຈໍານວນຫນຶ່ງຂອງ "globes" (5 ເປັນຄະແນນທີ່ດີທີ່ສຸດ) ເພື່ອໃຫ້ນັກລົງທຶນສາມາດປະເມີນຂອບເຂດ ESG ຂອງກອງທຶນ. Morningstar ມີ ເຄື່ອງກວດ ESG ທີ່ຍັງເຮັດໃຫ້ນັກລົງທຶນສາມາດກັ່ນຕອງກອງທຶນຕາມຕົວກໍານົດການ ESG ທີ່ແນ່ນອນ.  

ຂໍ້ເຕືອນຫນຶ່ງ: ລະບົບໂລກແລະການຈັດອັນດັບຂອງພາກສ່ວນທີສາມອື່ນໆບໍ່ຈໍາເປັນຕ້ອງສົ່ງສັນຍານເຖິງຄວາມຕັ້ງໃຈ ESG ຂອງຜູ້ຈັດການຊັບສິນ. ໃນທາງທິດສະດີ, ກອງທຶນສາມາດມີການຈັດອັນດັບ ESG ໂດຍບັງເອີນ, ບໍ່ແມ່ນຍ້ອນຈຸດສຸມຂອງຜູ້ຈັດການ.  

ນັກລົງທຶນສາມາດນໍາໃຊ້ຖານຂໍ້ມູນກອງທຶນເພື່ອກໍານົດການລົງທຶນ ESG ທີ່ພວກເຂົາອາດຈະມັກ, ຫຼັງຈາກນັ້ນຄົ້ນຄວ້າບໍລິສັດຄຸ້ມຄອງຊັບສິນເພື່ອເບິ່ງວ່າບໍລິສັດມີຄວາມມຸ່ງຫມັ້ນຕໍ່ ESG ໂດຍລວມ.

ສໍາລັບນັກລົງທຶນທີ່ບໍ່ໄດ້ຕັ້ງໃຈເຮັດດ້ວຍຕົວເອງ, ການເຮັດວຽກກັບທີ່ປຶກສາດ້ານການເງິນທີ່ມີຄວາມຊໍານິຊໍານານໃນ ESG ອາດຈະເປັນວິທີທີ່ແນ່ນອນທີ່ສຸດທີ່ຈະຮູ້ວ່າການລົງທຶນຂອງເຈົ້າສອດຄ່ອງກັບຄຸນຄ່າແລະຕາຫນ່າງກັບຫຼັກຊັບແລະເປົ້າຫມາຍການລົງທຶນໂດຍລວມຂອງເຈົ້າ. ທີ່ປຶກສາອາດມີເຄື່ອງມືກວດກາທີ່ກ້າວໜ້າກວ່າໃນການກໍາຈັດຂອງພວກເຂົາ ທຽບກັບນັກລົງທຶນຂາຍຍ່ອຍ, ຕົວຢ່າງ.