Financial technology company, QPay, has agreed to a court order to give up £2,000,000 held in its name to the Financial Conduct Authority (FCA), the UK’s financial industry regulator.
FCA in a press statement released on Thursday said QPay’s consent is in obedience to a court order issued by District Judge Cieciora at Westminster Magistrates’ Court in London.
The regulator said it had prayed the court to grant the forfeiture order under the United Kingdom’s Proceeds of Crime Act (POCA) 2002.
What’s the Fund About?
According to the FCA, the money is the proceeds of illegal activities connected to criminal proceedings in the United States.
These proceedings, the watchdog further explained, is related to an alleged conspiracy to commit wire fraud against banks, credit card companies, and other financial service providers in the US.
However, the regulator said it is not alleging that QPay is connected to the conspiracy.
FCA noted that it first raised concern about the money following an application by QPay to become a regulated firm in March 2020.
The agency added that QPay “claims to be a fintech ເລີ່ມຕົ້ນລະບົບ
Startup
ບໍລິສັດທີ່ດໍາເນີນການຢູ່ໃນຂັ້ນຕອນທໍາອິດຂອງການລົງທຶນແມ່ນເປັນທີ່ຮູ້ຈັກເປັນການເລີ່ມຕົ້ນ. ໃນຂະນະທີ່ການເລີ່ມຕົ້ນອາດຈະໃຫ້ຄວາມປະທັບໃຈທີ່ບໍລິສັດຕ້ອງເປັນຄົນໃຫມ່, ມັນບໍ່ແມ່ນເລື້ອຍໆ. ຫຼາຍໆບໍລິສັດສາມາດມີການອອກແບບນີ້ຫຼັງຈາກເກືອບສາມປີຂອງທີ່ມີຢູ່ແລ້ວ. ໂດຍປົກກະຕິ, ບໍລິສັດອອກຈາກສະຖານະການເລີ່ມຕົ້ນຫຼັງຈາກໄລຍະເວລາລະຫວ່າງ 3 ຫາ 5 ປີຫຼືຫຼັງຈາກຮອບການສະຫນອງທຶນທີ່ປະສົບຜົນສໍາເລັດທີ່ທຶນໄດ້ມາ. Startups ມີແນວໂນ້ມທີ່ຈະມາຈາກຄວາມເຊື່ອທີ່ວ່າມີຄວາມຕ້ອງການບໍລິການຫຼືຜະລິດຕະພັນທີ່ສ້າງຂຶ້ນໂດຍຜູ້ປະກອບການຢ່າງຫນ້ອຍຫນຶ່ງຫຼືຫຼາຍກວ່ານັ້ນ. ເຫຼົ່ານີ້ສະແຫວງຫາທຶນເປັນວິທີທີ່ຈະຂ້າມການມີຈໍາກັດຂອງທຶນແລະຕໍ່ສູ້ກັບຄ່າໃຊ້ຈ່າຍສູງ. ນີ້ແມ່ນເຫດຜົນທີ່ວ່າ startups ຊອກຫາການສະຫນອງທຶນຈາກຮອບການສະຫນອງທຶນ, crowdfunding, ຜູ້ລົງທຶນ, ສະຖາບັນການເງິນ, ຫຼືແຫຼ່ງອື່ນໆ. ສິ່ງທີ່ເຮັດໃຫ້ Startups ປະສົບຜົນສໍາເລັດ?ເນື່ອງຈາກຄວາມຈິງທີ່ວ່າການເລີ່ມຕົ້ນທຸລະກິດສ່ວນໃຫຍ່ລົ້ມເຫລວ, 20 ປີທໍາອິດຂອງການເລີ່ມຕົ້ນແມ່ນສໍາຄັນ, ເຊິ່ງວ່າເປັນຫຍັງຜູ້ກໍ່ຕັ້ງ startup ຕ້ອງການທຶນສໍາລັບການຊື້ພອນສະຫວັນ, ການສ້າງແບບຈໍາລອງທຸລະກິດທີ່ມີປະສິດທິພາບແລະແຜນການ. - ແນວຄວາມຄິດສໍາລັບໄລຍະຍາວໂດຍຜ່ານພື້ນຖານຜູ້ໃຊ້ທີ່ສ້າງຕັ້ງຂຶ້ນແລະແຫຼ່ງລາຍຮັບທີ່ສອດຄ່ອງ. ການເລີ່ມຕົ້ນຫຼາຍໆຄົນໃຊ້ການສະຫນອງທຶນເມັດພັນ, ເຊິ່ງເກີດຂື້ນໃນໄລຍະທໍາອິດຂອງຮອບການສະຫນອງທຶນ, ບ່ອນທີ່ທຶນທີ່ລະດົມທຶນຖືກນໍາໃຊ້ເພື່ອເຮັດການຄົ້ນຄວ້າຕະຫຼາດແລະການພັດທະນາຜະລິດຕະພັນຫຼືການບໍລິການ. ບາງຄັ້ງ, ການເລີ່ມຕົ້ນໃຫມ່ຈະຜ່ານຂະບວນການຊື້, ບ່ອນທີ່ພວກເຂົາລວມບໍລິສັດຂະຫນາດໃຫຍ່ທີ່ແຂ່ງຂັນໃນອຸດສາຫະກໍາທີ່ຄ້າຍຄືກັນ. . ບໍລິສັດທີ່ສ້າງລາຍໄດ້ຫນ້ອຍກວ່າ 80 ລ້ານໂດລາຕໍ່ປີ, ມີພະນັກງານຫນ້ອຍກວ່າ XNUMX ຄົນ, ແລະຖືກຄວບຄຸມຕົ້ນຕໍໂດຍຜູ້ປະກອບການຜູ້ກໍ່ຕັ້ງແມ່ນຖືກຈັດປະເພດໂດຍທົ່ວໄປວ່າເປັນການເລີ່ມຕົ້ນ. ໃນມື້ນີ້, ບາງບໍລິສັດທີ່ປະສົບຜົນສໍາເລັດຫຼາຍທີ່ສຸດຂອງໂລກໄດ້ເລີ່ມຕົ້ນເປັນທຸລະກິດເລີ່ມຕົ້ນ, ເຊັ່ນ Facebook, Uber, ແລະ SpaceX ເພື່ອບອກຊື່ຈໍານວນຫນ້ອຍຫນຶ່ງ.
ບໍລິສັດທີ່ດໍາເນີນການຢູ່ໃນຂັ້ນຕອນທໍາອິດຂອງການລົງທຶນແມ່ນເປັນທີ່ຮູ້ຈັກເປັນການເລີ່ມຕົ້ນ. ໃນຂະນະທີ່ການເລີ່ມຕົ້ນອາດຈະໃຫ້ຄວາມປະທັບໃຈທີ່ບໍລິສັດຕ້ອງເປັນຄົນໃຫມ່, ມັນບໍ່ແມ່ນເລື້ອຍໆ. ຫຼາຍໆບໍລິສັດສາມາດມີການອອກແບບນີ້ຫຼັງຈາກເກືອບສາມປີຂອງທີ່ມີຢູ່ແລ້ວ. ໂດຍປົກກະຕິ, ບໍລິສັດອອກຈາກສະຖານະການເລີ່ມຕົ້ນຫຼັງຈາກໄລຍະເວລາລະຫວ່າງ 3 ຫາ 5 ປີຫຼືຫຼັງຈາກຮອບການສະຫນອງທຶນທີ່ປະສົບຜົນສໍາເລັດທີ່ທຶນໄດ້ມາ. Startups ມີແນວໂນ້ມທີ່ຈະມາຈາກຄວາມເຊື່ອທີ່ວ່າມີຄວາມຕ້ອງການບໍລິການຫຼືຜະລິດຕະພັນທີ່ສ້າງຂຶ້ນໂດຍຜູ້ປະກອບການຢ່າງຫນ້ອຍຫນຶ່ງຫຼືຫຼາຍກວ່ານັ້ນ. ເຫຼົ່ານີ້ສະແຫວງຫາທຶນເປັນວິທີທີ່ຈະຂ້າມການມີຈໍາກັດຂອງທຶນແລະຕໍ່ສູ້ກັບຄ່າໃຊ້ຈ່າຍສູງ. ນີ້ແມ່ນເຫດຜົນທີ່ວ່າ startups ຊອກຫາການສະຫນອງທຶນຈາກຮອບການສະຫນອງທຶນ, crowdfunding, ຜູ້ລົງທຶນ, ສະຖາບັນການເງິນ, ຫຼືແຫຼ່ງອື່ນໆ. ສິ່ງທີ່ເຮັດໃຫ້ Startups ປະສົບຜົນສໍາເລັດ?ເນື່ອງຈາກຄວາມຈິງທີ່ວ່າການເລີ່ມຕົ້ນທຸລະກິດສ່ວນໃຫຍ່ລົ້ມເຫລວ, 20 ປີທໍາອິດຂອງການເລີ່ມຕົ້ນແມ່ນສໍາຄັນ, ເຊິ່ງວ່າເປັນຫຍັງຜູ້ກໍ່ຕັ້ງ startup ຕ້ອງການທຶນສໍາລັບການຊື້ພອນສະຫວັນ, ການສ້າງແບບຈໍາລອງທຸລະກິດທີ່ມີປະສິດທິພາບແລະແຜນການ. - ແນວຄວາມຄິດສໍາລັບໄລຍະຍາວໂດຍຜ່ານພື້ນຖານຜູ້ໃຊ້ທີ່ສ້າງຕັ້ງຂຶ້ນແລະແຫຼ່ງລາຍຮັບທີ່ສອດຄ່ອງ. ການເລີ່ມຕົ້ນຫຼາຍໆຄົນໃຊ້ການສະຫນອງທຶນເມັດພັນ, ເຊິ່ງເກີດຂື້ນໃນໄລຍະທໍາອິດຂອງຮອບການສະຫນອງທຶນ, ບ່ອນທີ່ທຶນທີ່ລະດົມທຶນຖືກນໍາໃຊ້ເພື່ອເຮັດການຄົ້ນຄວ້າຕະຫຼາດແລະການພັດທະນາຜະລິດຕະພັນຫຼືການບໍລິການ. ບາງຄັ້ງ, ການເລີ່ມຕົ້ນໃຫມ່ຈະຜ່ານຂະບວນການຊື້, ບ່ອນທີ່ພວກເຂົາລວມບໍລິສັດຂະຫນາດໃຫຍ່ທີ່ແຂ່ງຂັນໃນອຸດສາຫະກໍາທີ່ຄ້າຍຄືກັນ. . ບໍລິສັດທີ່ສ້າງລາຍໄດ້ຫນ້ອຍກວ່າ 80 ລ້ານໂດລາຕໍ່ປີ, ມີພະນັກງານຫນ້ອຍກວ່າ XNUMX ຄົນ, ແລະຖືກຄວບຄຸມຕົ້ນຕໍໂດຍຜູ້ປະກອບການຜູ້ກໍ່ຕັ້ງແມ່ນຖືກຈັດປະເພດໂດຍທົ່ວໄປວ່າເປັນການເລີ່ມຕົ້ນ. ໃນມື້ນີ້, ບາງບໍລິສັດທີ່ປະສົບຜົນສໍາເລັດຫຼາຍທີ່ສຸດຂອງໂລກໄດ້ເລີ່ມຕົ້ນເປັນທຸລະກິດເລີ່ມຕົ້ນ, ເຊັ່ນ Facebook, Uber, ແລະ SpaceX ເພື່ອບອກຊື່ຈໍານວນຫນ້ອຍຫນຶ່ງ.
ອ່ານເງື່ອນໄຂນີ້ offering due diligence and underwriting services.”
FCA explained, “The FCA’s concerns were raised following an application by QPay to become a regulated firm in March 2020. QPay received the money from software firm, Fintech International Q Software WLL, allegedly as an investment.
“However, the FCA observed QPay moved the money repeatedly to different bank accounts in several countries and none of the transactions appeared to be related to legitimate business. QPay has withdrawn its application to be regulated by the FCA.”
Mark Steward, CFA’s Executive Director of Enforcement and Market Oversight, said the money will be used to assist the regulatory body and other authorities fighting illegal activity.
“The FCA will continue to vet applications for authorisation to ensure firms meet our standards of integrity as well as competence,” Steward added.
Securing the Forfeiture Order
The FCA disclosed that the money was initially frozen in urgent proceedings instituted by the FCA in October and December 2020.
“Seven account freezing orders in respect of these monies were obtained by the FCA Proceeds of Crime Team in October and December 2020 under Section 303Z1 of the POCA 2002. The application for the monies to be made forfeit was in October 2021,” FCA said in the statement.
The regulator also noted that the powers to apply to freeze monies held in bank accounts were granted to it through amendments to the POCA 2002 made by the Criminal Finances Act 2017.
FCA’s Recent Warnings
Earlier this month, FCA warned investors against trading firm, Etradefxlive, which it said has not been authorized by it and could be a clone
Clone
A clone ຫມາຍເຖິງຄວາມພະຍາຍາມສໍ້ໂກງໂດຍຫນ່ວຍງານຫຼືບຸກຄົນທີ່ຈະນໍາໃຊ້ລາຍລະອຽດຂອງບໍລິສັດທີ່ໄດ້ຮັບອະນຸຍາດໃນການປະມູນເພື່ອຊັກຊວນປະຊາຊົນວ່າພວກເຂົາເຮັດວຽກບໍລິສັດນັ້ນ. ນີ້ຫມາຍເຖິງກົນລະຍຸດທີ່ຂ້ອນຂ້າງໃຫມ່ທີ່ໄດ້ເຫັນຜູ້ສໍ້ໂກງໂດຍໃຊ້ຊື່, 'ການລົງທະບຽນບໍລິສັດ. ຈໍານວນ', ແລະທີ່ຢູ່ຂອງບໍລິສັດແລະບຸກຄົນທີ່ໄດ້ຮັບອະນຸຍາດຈາກຜູ້ຄວບຄຸມເພື່ອແນະນໍາວ່າພວກເຂົາເປັນຂອງແທ້. Clones ເບິ່ງຄືວ່າເປັນເຕັກນິກເບື້ອງຕົ້ນ, ເຖິງແມ່ນວ່າໄດ້ຮັບການຮັບຮອງເອົາໃຫມ່ໂດຍ scammers ທີ່ພັດທະນາໃນຍຸກຂໍ້ມູນຂ່າວສານ. ໃນຂະນະທີ່ຜູ້ຄວບຄຸມຊຸກຍູ້ໃຫ້ມີຄວາມໂປ່ງໃສ, ການລົງທະບຽນ, ແລະການອະນຸຍາດຫຼາຍກວ່າເກົ່າ, fraudsters ໄດ້ໃຊ້ຄວາມພະຍາຍາມ clone ເພື່ອພະຍາຍາມ dupe ນັກລົງທຶນ. Fraudsters ກໍາລັງຊອກຫາວິທີໃຫມ່ເພື່ອຫລອກລວງຜູ້ບໍລິໂພກ, ແຕ່ເຕັກນິກຫນຶ່ງທີ່ໄດ້ຖືກລາຍງານເພີ່ມຂຶ້ນຕໍ່ຜູ້ຄວບຄຸມແມ່ນ clones. ນີ້ ເປັນບັນຫາສະເພາະຢູ່ໃນສະຫະລາຊະອານາຈັກ, ໂດຍອົງການການປະພຶດທາງການເງິນ (FCA) ໄດ້ໃຊ້ມາດຕະການປາບປາມບັນດາບໍລິສັດໂຄນ. ໂດຍທົ່ວໄປແລ້ວຜູ້ຫລອກລວງເຫຼົ່ານີ້ມັກຈະໂທຫານັກລົງທຶນເພື່ອສົ່ງເສີມຮຸ້ນ, ຊັບສິນຫຼືໂອກາດການລົງທຶນອື່ນໆທີ່ບໍ່ສາມາດຊື້ຂາຍໄດ້, ບໍ່ມີຄ່າ. ເກີນລາຄາ, ຫຼືແມ່ນແຕ່ບໍ່ມີຢູ່ແລ້ວ.ການຫລອກລວງ Clone ເຮັດວຽກແນວໃດ?ໃນຂອບເຂດສິດອຳນາດສ່ວນໃຫຍ່, ບໍລິສັດຕ່າງໆຕ້ອງໄດ້ຮັບການອະນຸຍາດໃຫ້ຂາຍ, ສົ່ງເສີມ ຫຼືໃຫ້ຄຳແນະນຳການຂາຍຮຸ້ນ ແລະການລົງທຶນອື່ນໆ.ຜູ້ສໍ້ໂກງບາງຄົນພຽງແຕ່ອ້າງວ່າເປັນຕົວແທນຂອງບໍລິສັດທີ່ໄດ້ຮັບອະນຸຍາດເຫຼົ່ານີ້, ຫຼື ເຖິງແມ່ນວ່າຈະພະຍາຍາມປ່ຽນລາຍລະອຽດການຕິດຕໍ່ຂອງບໍລິສັດກ່ຽວກັບການລົງທະບຽນເພື່ອເບິ່ງຂອງແທ້ຈິງ. The scammers ຈະໃຫ້ເບີໂທລະສັບຂອງຕົນເອງ, ທີ່ຢູ່, ແລະລາຍລະອຽດເວັບໄຊທ໌ກັບຜູ້ຖືກເຄາະຮ້າຍທີ່ເປັນໄປໄດ້. ໂດຍທົ່ວໄປແລ້ວ, scammers ອ້າງວ່າມາຈາກບໍລິສັດຕ່າງປະເທດທີ່ປາກົດຢູ່ໃນທະບຽນຍ້ອນວ່າບໍລິສັດເຫຼົ່ານີ້ບໍ່ມີການຕິດຕໍ່ຢ່າງເຕັມທີ່ແລະລາຍລະອຽດເວັບໄຊທ໌ຂອງພວກເຂົາຢູ່ໃນລາຍຊື່. ຫນ່ວຍງານເຫຼົ່ານີ້ອາດຈະຄັດລອກເວັບໄຊທ໌ຂອງບໍລິສັດທີ່ໄດ້ຮັບອະນຸຍາດ, ເຮັດໃຫ້ມີການປັບຕົວເລັກນ້ອຍຫຼືການປ່ຽນແປງເຊັ່ນ: ຫມາຍເລກໂທລະສັບ.
A clone ຫມາຍເຖິງຄວາມພະຍາຍາມສໍ້ໂກງໂດຍຫນ່ວຍງານຫຼືບຸກຄົນທີ່ຈະນໍາໃຊ້ລາຍລະອຽດຂອງບໍລິສັດທີ່ໄດ້ຮັບອະນຸຍາດໃນການປະມູນເພື່ອຊັກຊວນປະຊາຊົນວ່າພວກເຂົາເຮັດວຽກບໍລິສັດນັ້ນ. ນີ້ຫມາຍເຖິງກົນລະຍຸດທີ່ຂ້ອນຂ້າງໃຫມ່ທີ່ໄດ້ເຫັນຜູ້ສໍ້ໂກງໂດຍໃຊ້ຊື່, 'ການລົງທະບຽນບໍລິສັດ. ຈໍານວນ', ແລະທີ່ຢູ່ຂອງບໍລິສັດແລະບຸກຄົນທີ່ໄດ້ຮັບອະນຸຍາດຈາກຜູ້ຄວບຄຸມເພື່ອແນະນໍາວ່າພວກເຂົາເປັນຂອງແທ້. Clones ເບິ່ງຄືວ່າເປັນເຕັກນິກເບື້ອງຕົ້ນ, ເຖິງແມ່ນວ່າໄດ້ຮັບການຮັບຮອງເອົາໃຫມ່ໂດຍ scammers ທີ່ພັດທະນາໃນຍຸກຂໍ້ມູນຂ່າວສານ. ໃນຂະນະທີ່ຜູ້ຄວບຄຸມຊຸກຍູ້ໃຫ້ມີຄວາມໂປ່ງໃສ, ການລົງທະບຽນ, ແລະການອະນຸຍາດຫຼາຍກວ່າເກົ່າ, fraudsters ໄດ້ໃຊ້ຄວາມພະຍາຍາມ clone ເພື່ອພະຍາຍາມ dupe ນັກລົງທຶນ. Fraudsters ກໍາລັງຊອກຫາວິທີໃຫມ່ເພື່ອຫລອກລວງຜູ້ບໍລິໂພກ, ແຕ່ເຕັກນິກຫນຶ່ງທີ່ໄດ້ຖືກລາຍງານເພີ່ມຂຶ້ນຕໍ່ຜູ້ຄວບຄຸມແມ່ນ clones. ນີ້ ເປັນບັນຫາສະເພາະຢູ່ໃນສະຫະລາຊະອານາຈັກ, ໂດຍອົງການການປະພຶດທາງການເງິນ (FCA) ໄດ້ໃຊ້ມາດຕະການປາບປາມບັນດາບໍລິສັດໂຄນ. ໂດຍທົ່ວໄປແລ້ວຜູ້ຫລອກລວງເຫຼົ່ານີ້ມັກຈະໂທຫານັກລົງທຶນເພື່ອສົ່ງເສີມຮຸ້ນ, ຊັບສິນຫຼືໂອກາດການລົງທຶນອື່ນໆທີ່ບໍ່ສາມາດຊື້ຂາຍໄດ້, ບໍ່ມີຄ່າ. ເກີນລາຄາ, ຫຼືແມ່ນແຕ່ບໍ່ມີຢູ່ແລ້ວ.ການຫລອກລວງ Clone ເຮັດວຽກແນວໃດ?ໃນຂອບເຂດສິດອຳນາດສ່ວນໃຫຍ່, ບໍລິສັດຕ່າງໆຕ້ອງໄດ້ຮັບການອະນຸຍາດໃຫ້ຂາຍ, ສົ່ງເສີມ ຫຼືໃຫ້ຄຳແນະນຳການຂາຍຮຸ້ນ ແລະການລົງທຶນອື່ນໆ.ຜູ້ສໍ້ໂກງບາງຄົນພຽງແຕ່ອ້າງວ່າເປັນຕົວແທນຂອງບໍລິສັດທີ່ໄດ້ຮັບອະນຸຍາດເຫຼົ່ານີ້, ຫຼື ເຖິງແມ່ນວ່າຈະພະຍາຍາມປ່ຽນລາຍລະອຽດການຕິດຕໍ່ຂອງບໍລິສັດກ່ຽວກັບການລົງທະບຽນເພື່ອເບິ່ງຂອງແທ້ຈິງ. The scammers ຈະໃຫ້ເບີໂທລະສັບຂອງຕົນເອງ, ທີ່ຢູ່, ແລະລາຍລະອຽດເວັບໄຊທ໌ກັບຜູ້ຖືກເຄາະຮ້າຍທີ່ເປັນໄປໄດ້. ໂດຍທົ່ວໄປແລ້ວ, scammers ອ້າງວ່າມາຈາກບໍລິສັດຕ່າງປະເທດທີ່ປາກົດຢູ່ໃນທະບຽນຍ້ອນວ່າບໍລິສັດເຫຼົ່ານີ້ບໍ່ມີການຕິດຕໍ່ຢ່າງເຕັມທີ່ແລະລາຍລະອຽດເວັບໄຊທ໌ຂອງພວກເຂົາຢູ່ໃນລາຍຊື່. ຫນ່ວຍງານເຫຼົ່ານີ້ອາດຈະຄັດລອກເວັບໄຊທ໌ຂອງບໍລິສັດທີ່ໄດ້ຮັບອະນຸຍາດ, ເຮັດໃຫ້ມີການປັບຕົວເລັກນ້ອຍຫຼືການປ່ຽນແປງເຊັ່ນ: ຫມາຍເລກໂທລະສັບ.
ອ່ານເງື່ອນໄຂນີ້ firm of the American financial services firm, E*Trade.
The body last month also warned investors against another clone firm, AZOptions, which it said was impersonating Octopus Investments Limited in order to scam unsuspecting investors in the European country.
In the same month, the watchdog also ປຸກປຸກ against another firm that was cloning XTB, a broker that belongs to XTB Group and whose branch in the UK, XTB Limited, is being regulated by agency.
Financial technology company, QPay, has agreed to a court order to give up £2,000,000 held in its name to the Financial Conduct Authority (FCA), the UK’s financial industry regulator.
FCA in a press statement released on Thursday said QPay’s consent is in obedience to a court order issued by District Judge Cieciora at Westminster Magistrates’ Court in London.
The regulator said it had prayed the court to grant the forfeiture order under the United Kingdom’s Proceeds of Crime Act (POCA) 2002.
What’s the Fund About?
According to the FCA, the money is the proceeds of illegal activities connected to criminal proceedings in the United States.
These proceedings, the watchdog further explained, is related to an alleged conspiracy to commit wire fraud against banks, credit card companies, and other financial service providers in the US.
However, the regulator said it is not alleging that QPay is connected to the conspiracy.
FCA noted that it first raised concern about the money following an application by QPay to become a regulated firm in March 2020.
The agency added that QPay “claims to be a fintech ເລີ່ມຕົ້ນລະບົບ
Startup
ບໍລິສັດທີ່ດໍາເນີນການຢູ່ໃນຂັ້ນຕອນທໍາອິດຂອງການລົງທຶນແມ່ນເປັນທີ່ຮູ້ຈັກເປັນການເລີ່ມຕົ້ນ. ໃນຂະນະທີ່ການເລີ່ມຕົ້ນອາດຈະໃຫ້ຄວາມປະທັບໃຈທີ່ບໍລິສັດຕ້ອງເປັນຄົນໃຫມ່, ມັນບໍ່ແມ່ນເລື້ອຍໆ. ຫຼາຍໆບໍລິສັດສາມາດມີການອອກແບບນີ້ຫຼັງຈາກເກືອບສາມປີຂອງທີ່ມີຢູ່ແລ້ວ. ໂດຍປົກກະຕິ, ບໍລິສັດອອກຈາກສະຖານະການເລີ່ມຕົ້ນຫຼັງຈາກໄລຍະເວລາລະຫວ່າງ 3 ຫາ 5 ປີຫຼືຫຼັງຈາກຮອບການສະຫນອງທຶນທີ່ປະສົບຜົນສໍາເລັດທີ່ທຶນໄດ້ມາ. Startups ມີແນວໂນ້ມທີ່ຈະມາຈາກຄວາມເຊື່ອທີ່ວ່າມີຄວາມຕ້ອງການບໍລິການຫຼືຜະລິດຕະພັນທີ່ສ້າງຂຶ້ນໂດຍຜູ້ປະກອບການຢ່າງຫນ້ອຍຫນຶ່ງຫຼືຫຼາຍກວ່ານັ້ນ. ເຫຼົ່ານີ້ສະແຫວງຫາທຶນເປັນວິທີທີ່ຈະຂ້າມການມີຈໍາກັດຂອງທຶນແລະຕໍ່ສູ້ກັບຄ່າໃຊ້ຈ່າຍສູງ. ນີ້ແມ່ນເຫດຜົນທີ່ວ່າ startups ຊອກຫາການສະຫນອງທຶນຈາກຮອບການສະຫນອງທຶນ, crowdfunding, ຜູ້ລົງທຶນ, ສະຖາບັນການເງິນ, ຫຼືແຫຼ່ງອື່ນໆ. ສິ່ງທີ່ເຮັດໃຫ້ Startups ປະສົບຜົນສໍາເລັດ?ເນື່ອງຈາກຄວາມຈິງທີ່ວ່າການເລີ່ມຕົ້ນທຸລະກິດສ່ວນໃຫຍ່ລົ້ມເຫລວ, 20 ປີທໍາອິດຂອງການເລີ່ມຕົ້ນແມ່ນສໍາຄັນ, ເຊິ່ງວ່າເປັນຫຍັງຜູ້ກໍ່ຕັ້ງ startup ຕ້ອງການທຶນສໍາລັບການຊື້ພອນສະຫວັນ, ການສ້າງແບບຈໍາລອງທຸລະກິດທີ່ມີປະສິດທິພາບແລະແຜນການ. - ແນວຄວາມຄິດສໍາລັບໄລຍະຍາວໂດຍຜ່ານພື້ນຖານຜູ້ໃຊ້ທີ່ສ້າງຕັ້ງຂຶ້ນແລະແຫຼ່ງລາຍຮັບທີ່ສອດຄ່ອງ. ການເລີ່ມຕົ້ນຫຼາຍໆຄົນໃຊ້ການສະຫນອງທຶນເມັດພັນ, ເຊິ່ງເກີດຂື້ນໃນໄລຍະທໍາອິດຂອງຮອບການສະຫນອງທຶນ, ບ່ອນທີ່ທຶນທີ່ລະດົມທຶນຖືກນໍາໃຊ້ເພື່ອເຮັດການຄົ້ນຄວ້າຕະຫຼາດແລະການພັດທະນາຜະລິດຕະພັນຫຼືການບໍລິການ. ບາງຄັ້ງ, ການເລີ່ມຕົ້ນໃຫມ່ຈະຜ່ານຂະບວນການຊື້, ບ່ອນທີ່ພວກເຂົາລວມບໍລິສັດຂະຫນາດໃຫຍ່ທີ່ແຂ່ງຂັນໃນອຸດສາຫະກໍາທີ່ຄ້າຍຄືກັນ. . ບໍລິສັດທີ່ສ້າງລາຍໄດ້ຫນ້ອຍກວ່າ 80 ລ້ານໂດລາຕໍ່ປີ, ມີພະນັກງານຫນ້ອຍກວ່າ XNUMX ຄົນ, ແລະຖືກຄວບຄຸມຕົ້ນຕໍໂດຍຜູ້ປະກອບການຜູ້ກໍ່ຕັ້ງແມ່ນຖືກຈັດປະເພດໂດຍທົ່ວໄປວ່າເປັນການເລີ່ມຕົ້ນ. ໃນມື້ນີ້, ບາງບໍລິສັດທີ່ປະສົບຜົນສໍາເລັດຫຼາຍທີ່ສຸດຂອງໂລກໄດ້ເລີ່ມຕົ້ນເປັນທຸລະກິດເລີ່ມຕົ້ນ, ເຊັ່ນ Facebook, Uber, ແລະ SpaceX ເພື່ອບອກຊື່ຈໍານວນຫນ້ອຍຫນຶ່ງ.
ບໍລິສັດທີ່ດໍາເນີນການຢູ່ໃນຂັ້ນຕອນທໍາອິດຂອງການລົງທຶນແມ່ນເປັນທີ່ຮູ້ຈັກເປັນການເລີ່ມຕົ້ນ. ໃນຂະນະທີ່ການເລີ່ມຕົ້ນອາດຈະໃຫ້ຄວາມປະທັບໃຈທີ່ບໍລິສັດຕ້ອງເປັນຄົນໃຫມ່, ມັນບໍ່ແມ່ນເລື້ອຍໆ. ຫຼາຍໆບໍລິສັດສາມາດມີການອອກແບບນີ້ຫຼັງຈາກເກືອບສາມປີຂອງທີ່ມີຢູ່ແລ້ວ. ໂດຍປົກກະຕິ, ບໍລິສັດອອກຈາກສະຖານະການເລີ່ມຕົ້ນຫຼັງຈາກໄລຍະເວລາລະຫວ່າງ 3 ຫາ 5 ປີຫຼືຫຼັງຈາກຮອບການສະຫນອງທຶນທີ່ປະສົບຜົນສໍາເລັດທີ່ທຶນໄດ້ມາ. Startups ມີແນວໂນ້ມທີ່ຈະມາຈາກຄວາມເຊື່ອທີ່ວ່າມີຄວາມຕ້ອງການບໍລິການຫຼືຜະລິດຕະພັນທີ່ສ້າງຂຶ້ນໂດຍຜູ້ປະກອບການຢ່າງຫນ້ອຍຫນຶ່ງຫຼືຫຼາຍກວ່ານັ້ນ. ເຫຼົ່ານີ້ສະແຫວງຫາທຶນເປັນວິທີທີ່ຈະຂ້າມການມີຈໍາກັດຂອງທຶນແລະຕໍ່ສູ້ກັບຄ່າໃຊ້ຈ່າຍສູງ. ນີ້ແມ່ນເຫດຜົນທີ່ວ່າ startups ຊອກຫາການສະຫນອງທຶນຈາກຮອບການສະຫນອງທຶນ, crowdfunding, ຜູ້ລົງທຶນ, ສະຖາບັນການເງິນ, ຫຼືແຫຼ່ງອື່ນໆ. ສິ່ງທີ່ເຮັດໃຫ້ Startups ປະສົບຜົນສໍາເລັດ?ເນື່ອງຈາກຄວາມຈິງທີ່ວ່າການເລີ່ມຕົ້ນທຸລະກິດສ່ວນໃຫຍ່ລົ້ມເຫລວ, 20 ປີທໍາອິດຂອງການເລີ່ມຕົ້ນແມ່ນສໍາຄັນ, ເຊິ່ງວ່າເປັນຫຍັງຜູ້ກໍ່ຕັ້ງ startup ຕ້ອງການທຶນສໍາລັບການຊື້ພອນສະຫວັນ, ການສ້າງແບບຈໍາລອງທຸລະກິດທີ່ມີປະສິດທິພາບແລະແຜນການ. - ແນວຄວາມຄິດສໍາລັບໄລຍະຍາວໂດຍຜ່ານພື້ນຖານຜູ້ໃຊ້ທີ່ສ້າງຕັ້ງຂຶ້ນແລະແຫຼ່ງລາຍຮັບທີ່ສອດຄ່ອງ. ການເລີ່ມຕົ້ນຫຼາຍໆຄົນໃຊ້ການສະຫນອງທຶນເມັດພັນ, ເຊິ່ງເກີດຂື້ນໃນໄລຍະທໍາອິດຂອງຮອບການສະຫນອງທຶນ, ບ່ອນທີ່ທຶນທີ່ລະດົມທຶນຖືກນໍາໃຊ້ເພື່ອເຮັດການຄົ້ນຄວ້າຕະຫຼາດແລະການພັດທະນາຜະລິດຕະພັນຫຼືການບໍລິການ. ບາງຄັ້ງ, ການເລີ່ມຕົ້ນໃຫມ່ຈະຜ່ານຂະບວນການຊື້, ບ່ອນທີ່ພວກເຂົາລວມບໍລິສັດຂະຫນາດໃຫຍ່ທີ່ແຂ່ງຂັນໃນອຸດສາຫະກໍາທີ່ຄ້າຍຄືກັນ. . ບໍລິສັດທີ່ສ້າງລາຍໄດ້ຫນ້ອຍກວ່າ 80 ລ້ານໂດລາຕໍ່ປີ, ມີພະນັກງານຫນ້ອຍກວ່າ XNUMX ຄົນ, ແລະຖືກຄວບຄຸມຕົ້ນຕໍໂດຍຜູ້ປະກອບການຜູ້ກໍ່ຕັ້ງແມ່ນຖືກຈັດປະເພດໂດຍທົ່ວໄປວ່າເປັນການເລີ່ມຕົ້ນ. ໃນມື້ນີ້, ບາງບໍລິສັດທີ່ປະສົບຜົນສໍາເລັດຫຼາຍທີ່ສຸດຂອງໂລກໄດ້ເລີ່ມຕົ້ນເປັນທຸລະກິດເລີ່ມຕົ້ນ, ເຊັ່ນ Facebook, Uber, ແລະ SpaceX ເພື່ອບອກຊື່ຈໍານວນຫນ້ອຍຫນຶ່ງ.
ອ່ານເງື່ອນໄຂນີ້ offering due diligence and underwriting services.”
FCA explained, “The FCA’s concerns were raised following an application by QPay to become a regulated firm in March 2020. QPay received the money from software firm, Fintech International Q Software WLL, allegedly as an investment.
“However, the FCA observed QPay moved the money repeatedly to different bank accounts in several countries and none of the transactions appeared to be related to legitimate business. QPay has withdrawn its application to be regulated by the FCA.”
Mark Steward, CFA’s Executive Director of Enforcement and Market Oversight, said the money will be used to assist the regulatory body and other authorities fighting illegal activity.
“The FCA will continue to vet applications for authorisation to ensure firms meet our standards of integrity as well as competence,” Steward added.
Securing the Forfeiture Order
The FCA disclosed that the money was initially frozen in urgent proceedings instituted by the FCA in October and December 2020.
“Seven account freezing orders in respect of these monies were obtained by the FCA Proceeds of Crime Team in October and December 2020 under Section 303Z1 of the POCA 2002. The application for the monies to be made forfeit was in October 2021,” FCA said in the statement.
The regulator also noted that the powers to apply to freeze monies held in bank accounts were granted to it through amendments to the POCA 2002 made by the Criminal Finances Act 2017.
FCA’s Recent Warnings
Earlier this month, FCA warned investors against trading firm, Etradefxlive, which it said has not been authorized by it and could be a clone
Clone
A clone ຫມາຍເຖິງຄວາມພະຍາຍາມສໍ້ໂກງໂດຍຫນ່ວຍງານຫຼືບຸກຄົນທີ່ຈະນໍາໃຊ້ລາຍລະອຽດຂອງບໍລິສັດທີ່ໄດ້ຮັບອະນຸຍາດໃນການປະມູນເພື່ອຊັກຊວນປະຊາຊົນວ່າພວກເຂົາເຮັດວຽກບໍລິສັດນັ້ນ. ນີ້ຫມາຍເຖິງກົນລະຍຸດທີ່ຂ້ອນຂ້າງໃຫມ່ທີ່ໄດ້ເຫັນຜູ້ສໍ້ໂກງໂດຍໃຊ້ຊື່, 'ການລົງທະບຽນບໍລິສັດ. ຈໍານວນ', ແລະທີ່ຢູ່ຂອງບໍລິສັດແລະບຸກຄົນທີ່ໄດ້ຮັບອະນຸຍາດຈາກຜູ້ຄວບຄຸມເພື່ອແນະນໍາວ່າພວກເຂົາເປັນຂອງແທ້. Clones ເບິ່ງຄືວ່າເປັນເຕັກນິກເບື້ອງຕົ້ນ, ເຖິງແມ່ນວ່າໄດ້ຮັບການຮັບຮອງເອົາໃຫມ່ໂດຍ scammers ທີ່ພັດທະນາໃນຍຸກຂໍ້ມູນຂ່າວສານ. ໃນຂະນະທີ່ຜູ້ຄວບຄຸມຊຸກຍູ້ໃຫ້ມີຄວາມໂປ່ງໃສ, ການລົງທະບຽນ, ແລະການອະນຸຍາດຫຼາຍກວ່າເກົ່າ, fraudsters ໄດ້ໃຊ້ຄວາມພະຍາຍາມ clone ເພື່ອພະຍາຍາມ dupe ນັກລົງທຶນ. Fraudsters ກໍາລັງຊອກຫາວິທີໃຫມ່ເພື່ອຫລອກລວງຜູ້ບໍລິໂພກ, ແຕ່ເຕັກນິກຫນຶ່ງທີ່ໄດ້ຖືກລາຍງານເພີ່ມຂຶ້ນຕໍ່ຜູ້ຄວບຄຸມແມ່ນ clones. ນີ້ ເປັນບັນຫາສະເພາະຢູ່ໃນສະຫະລາຊະອານາຈັກ, ໂດຍອົງການການປະພຶດທາງການເງິນ (FCA) ໄດ້ໃຊ້ມາດຕະການປາບປາມບັນດາບໍລິສັດໂຄນ. ໂດຍທົ່ວໄປແລ້ວຜູ້ຫລອກລວງເຫຼົ່ານີ້ມັກຈະໂທຫານັກລົງທຶນເພື່ອສົ່ງເສີມຮຸ້ນ, ຊັບສິນຫຼືໂອກາດການລົງທຶນອື່ນໆທີ່ບໍ່ສາມາດຊື້ຂາຍໄດ້, ບໍ່ມີຄ່າ. ເກີນລາຄາ, ຫຼືແມ່ນແຕ່ບໍ່ມີຢູ່ແລ້ວ.ການຫລອກລວງ Clone ເຮັດວຽກແນວໃດ?ໃນຂອບເຂດສິດອຳນາດສ່ວນໃຫຍ່, ບໍລິສັດຕ່າງໆຕ້ອງໄດ້ຮັບການອະນຸຍາດໃຫ້ຂາຍ, ສົ່ງເສີມ ຫຼືໃຫ້ຄຳແນະນຳການຂາຍຮຸ້ນ ແລະການລົງທຶນອື່ນໆ.ຜູ້ສໍ້ໂກງບາງຄົນພຽງແຕ່ອ້າງວ່າເປັນຕົວແທນຂອງບໍລິສັດທີ່ໄດ້ຮັບອະນຸຍາດເຫຼົ່ານີ້, ຫຼື ເຖິງແມ່ນວ່າຈະພະຍາຍາມປ່ຽນລາຍລະອຽດການຕິດຕໍ່ຂອງບໍລິສັດກ່ຽວກັບການລົງທະບຽນເພື່ອເບິ່ງຂອງແທ້ຈິງ. The scammers ຈະໃຫ້ເບີໂທລະສັບຂອງຕົນເອງ, ທີ່ຢູ່, ແລະລາຍລະອຽດເວັບໄຊທ໌ກັບຜູ້ຖືກເຄາະຮ້າຍທີ່ເປັນໄປໄດ້. ໂດຍທົ່ວໄປແລ້ວ, scammers ອ້າງວ່າມາຈາກບໍລິສັດຕ່າງປະເທດທີ່ປາກົດຢູ່ໃນທະບຽນຍ້ອນວ່າບໍລິສັດເຫຼົ່ານີ້ບໍ່ມີການຕິດຕໍ່ຢ່າງເຕັມທີ່ແລະລາຍລະອຽດເວັບໄຊທ໌ຂອງພວກເຂົາຢູ່ໃນລາຍຊື່. ຫນ່ວຍງານເຫຼົ່ານີ້ອາດຈະຄັດລອກເວັບໄຊທ໌ຂອງບໍລິສັດທີ່ໄດ້ຮັບອະນຸຍາດ, ເຮັດໃຫ້ມີການປັບຕົວເລັກນ້ອຍຫຼືການປ່ຽນແປງເຊັ່ນ: ຫມາຍເລກໂທລະສັບ.
A clone ຫມາຍເຖິງຄວາມພະຍາຍາມສໍ້ໂກງໂດຍຫນ່ວຍງານຫຼືບຸກຄົນທີ່ຈະນໍາໃຊ້ລາຍລະອຽດຂອງບໍລິສັດທີ່ໄດ້ຮັບອະນຸຍາດໃນການປະມູນເພື່ອຊັກຊວນປະຊາຊົນວ່າພວກເຂົາເຮັດວຽກບໍລິສັດນັ້ນ. ນີ້ຫມາຍເຖິງກົນລະຍຸດທີ່ຂ້ອນຂ້າງໃຫມ່ທີ່ໄດ້ເຫັນຜູ້ສໍ້ໂກງໂດຍໃຊ້ຊື່, 'ການລົງທະບຽນບໍລິສັດ. ຈໍານວນ', ແລະທີ່ຢູ່ຂອງບໍລິສັດແລະບຸກຄົນທີ່ໄດ້ຮັບອະນຸຍາດຈາກຜູ້ຄວບຄຸມເພື່ອແນະນໍາວ່າພວກເຂົາເປັນຂອງແທ້. Clones ເບິ່ງຄືວ່າເປັນເຕັກນິກເບື້ອງຕົ້ນ, ເຖິງແມ່ນວ່າໄດ້ຮັບການຮັບຮອງເອົາໃຫມ່ໂດຍ scammers ທີ່ພັດທະນາໃນຍຸກຂໍ້ມູນຂ່າວສານ. ໃນຂະນະທີ່ຜູ້ຄວບຄຸມຊຸກຍູ້ໃຫ້ມີຄວາມໂປ່ງໃສ, ການລົງທະບຽນ, ແລະການອະນຸຍາດຫຼາຍກວ່າເກົ່າ, fraudsters ໄດ້ໃຊ້ຄວາມພະຍາຍາມ clone ເພື່ອພະຍາຍາມ dupe ນັກລົງທຶນ. Fraudsters ກໍາລັງຊອກຫາວິທີໃຫມ່ເພື່ອຫລອກລວງຜູ້ບໍລິໂພກ, ແຕ່ເຕັກນິກຫນຶ່ງທີ່ໄດ້ຖືກລາຍງານເພີ່ມຂຶ້ນຕໍ່ຜູ້ຄວບຄຸມແມ່ນ clones. ນີ້ ເປັນບັນຫາສະເພາະຢູ່ໃນສະຫະລາຊະອານາຈັກ, ໂດຍອົງການການປະພຶດທາງການເງິນ (FCA) ໄດ້ໃຊ້ມາດຕະການປາບປາມບັນດາບໍລິສັດໂຄນ. ໂດຍທົ່ວໄປແລ້ວຜູ້ຫລອກລວງເຫຼົ່ານີ້ມັກຈະໂທຫານັກລົງທຶນເພື່ອສົ່ງເສີມຮຸ້ນ, ຊັບສິນຫຼືໂອກາດການລົງທຶນອື່ນໆທີ່ບໍ່ສາມາດຊື້ຂາຍໄດ້, ບໍ່ມີຄ່າ. ເກີນລາຄາ, ຫຼືແມ່ນແຕ່ບໍ່ມີຢູ່ແລ້ວ.ການຫລອກລວງ Clone ເຮັດວຽກແນວໃດ?ໃນຂອບເຂດສິດອຳນາດສ່ວນໃຫຍ່, ບໍລິສັດຕ່າງໆຕ້ອງໄດ້ຮັບການອະນຸຍາດໃຫ້ຂາຍ, ສົ່ງເສີມ ຫຼືໃຫ້ຄຳແນະນຳການຂາຍຮຸ້ນ ແລະການລົງທຶນອື່ນໆ.ຜູ້ສໍ້ໂກງບາງຄົນພຽງແຕ່ອ້າງວ່າເປັນຕົວແທນຂອງບໍລິສັດທີ່ໄດ້ຮັບອະນຸຍາດເຫຼົ່ານີ້, ຫຼື ເຖິງແມ່ນວ່າຈະພະຍາຍາມປ່ຽນລາຍລະອຽດການຕິດຕໍ່ຂອງບໍລິສັດກ່ຽວກັບການລົງທະບຽນເພື່ອເບິ່ງຂອງແທ້ຈິງ. The scammers ຈະໃຫ້ເບີໂທລະສັບຂອງຕົນເອງ, ທີ່ຢູ່, ແລະລາຍລະອຽດເວັບໄຊທ໌ກັບຜູ້ຖືກເຄາະຮ້າຍທີ່ເປັນໄປໄດ້. ໂດຍທົ່ວໄປແລ້ວ, scammers ອ້າງວ່າມາຈາກບໍລິສັດຕ່າງປະເທດທີ່ປາກົດຢູ່ໃນທະບຽນຍ້ອນວ່າບໍລິສັດເຫຼົ່ານີ້ບໍ່ມີການຕິດຕໍ່ຢ່າງເຕັມທີ່ແລະລາຍລະອຽດເວັບໄຊທ໌ຂອງພວກເຂົາຢູ່ໃນລາຍຊື່. ຫນ່ວຍງານເຫຼົ່ານີ້ອາດຈະຄັດລອກເວັບໄຊທ໌ຂອງບໍລິສັດທີ່ໄດ້ຮັບອະນຸຍາດ, ເຮັດໃຫ້ມີການປັບຕົວເລັກນ້ອຍຫຼືການປ່ຽນແປງເຊັ່ນ: ຫມາຍເລກໂທລະສັບ.
ອ່ານເງື່ອນໄຂນີ້ firm of the American financial services firm, E*Trade.
The body last month also warned investors against another clone firm, AZOptions, which it said was impersonating Octopus Investments Limited in order to scam unsuspecting investors in the European country.
In the same month, the watchdog also ປຸກປຸກ against another firm that was cloning XTB, a broker that belongs to XTB Group and whose branch in the UK, XTB Limited, is being regulated by agency.
Source: https://www.financemagnates.com/fintech/qpay-to-give-up-2-million-to-fca-after-court-order/