ເຫດຜົນທີ່ຈະລວມເອົາການລົງທຶນສາກົນຢູ່ໃນຫຼັກຊັບຂອງທ່ານ

ປະຈຸບັນສະຫະລັດເປັນຕົວແທນຂອງ 60% ຂອງຕະຫຼາດຫຸ້ນທົ່ວໂລກ.¹ ນີ້ໝາຍຄວາມວ່ານັກລົງທຶນທີ່ມີອະຄະຕິໃນບ້ານແມ່ນບໍ່ສົນໃຈ 40% ຂອງຈັກກະວານ. ຄວາມຈິງແລ້ວ, ການເຮັດແນວນັ້ນໃນໄລຍະ 14.5 ປີຜ່ານມາຈະສຳເລັດຜົນສຳລັບເຈົ້າ, ແຕ່ຕະຫຼາດແມ່ນຮອບວຽນ, ສະນັ້ນ ມັນຄົງຈະບໍ່ເປັນໄປຕະຫຼອດການ. ນອກຈາກນີ້ຍັງມີປະຫວັດອັນຍາວນານຂອງການແລກປ່ຽນ throne ລະຫວ່າງຫຼັກຊັບສະຫະລັດແລະຕ່າງປະເທດ (ເບິ່ງຕາຕະລາງ). ໂດຍສະເພາະໃນສະພາບແວດລ້ອມຕະຫຼາດທີ່ທ້າທາຍໃນມື້ນີ້, ນັກລົງທຶນຄວນຄິດສອງຄັ້ງກ່ອນທີ່ຈະໃຫ້ຊັບສິນຂອງອະດີດສະຫະລັດເປັນບ່າເຢັນ.

ຕະຫຼາດຫຼັກຊັບສະຫະລັດບໍ່ໄດ້ຄອບງໍາສະເຫມີ

ສະ​ຫະ​ລັດ​ບໍ່​ໄດ້​ຄອບ​ຄອງ​ຕະ​ຫຼາດ​ທຶນ​ທົ່ວ​ໂລກ​ສະ​ເຫມີ​ໄປ! ເມື່ອຮຸ້ນຂອງສະຫະລັດກໍາລັງປະເຊີນກັບຄວາມເຄັ່ງຕຶງ, ຮຸ້ນສາກົນອາດຈະເພີ່ມຂຶ້ນໃນໂອກາດ. ໄລຍະເວລາທີ່ຍືນຍົງຂອງການປະຕິບັດທີ່ເກີນກວ່າຂອງພາກພື້ນຫນຶ່ງແມ່ນເປັນເລື່ອງທໍາມະດາໃນປະຫວັດສາດ.

ການແຂ່ງຂັນເຫຼົ່ານີ້ສາມາດມີຄວາມສໍາຄັນ. ຕົວຢ່າງ, ພິຈາລະນາ 'ທົດສະວັດທີ່ສູນເສຍ' ສໍາລັບຫຼັກຊັບສະຫະລັດທີ່ເລີ່ມຕົ້ນໃນຕົ້ນປີ 2000. ໃນລະຫວ່າງປີ 2000 – 2009, ຜົນຕອບແທນທັງໝົດທີ່ສະສົມສຳລັບ S&P 500 ແມ່ນ ກະທົບທາງລົບ 9.1% ທຽບກັບ ໃນທາງບວກ 30.7% ສໍາລັບ MSCI All Country World Index ex US

ຮຸ້ນສາກົນອາດຈະດີກວ່າຖ້າຮຸ້ນສະຫະລັດກໍາລັງດີ້ນລົນ

ຮູບພາບຂ້າງເທິງນີ້ທໍາລາຍປະສິດທິພາບຂອງ S&P 500 ທຽບກັບ MSCI EAFE. ໃນລະຫວ່າງໄລຍະເວລາທີ່ຮຸ້ນພາຍໃນຜະລິດຜົນຕອບແທນຕໍ່າກວ່າສະເລ່ຍ, ຮຸ້ນສາກົນໄດ້ດີກວ່າ, ໂດຍສະເລ່ຍຫຼາຍກວ່າ 2%. ນອກຈາກນັ້ນ, ໃນໄລຍະທັງຫມົດ 10 ປີມ້ວນນັບຕັ້ງແຕ່ 1971, ນັກສະແດງສູງສຸດແມ່ນເກືອບເປັນຫຼຽນ: ສະຫະລັດເຮັດໄດ້ດີກວ່າ 56% ຂອງເວລາ.

ນັບຕັ້ງແຕ່ການພະຍາຍາມການປ່ຽນແປງລະບອບການໃຊ້ເວລາແມ່ນມີຄວາມຫຍຸ້ງຍາກຫຼາຍໃນເວລາທີ່ແທ້ຈິງໂດຍບໍ່ມີການຜົນປະໂຫຍດຂອງ hindsight, ມີເຫດຜົນທີ່ຈະພິຈາລະນາຈັດສັນທັງຫຼັກຊັບສະຫະລັດແລະອະດີດຂອງສະຫະລັດ. ການຈັດສັນຊັບສິນ.

ຮຸ້ນເກົ່າຂອງສະຫະລັດອາດຈະສາມາດຊ່ວຍຫຼຸດຜ່ອນຄວາມສ່ຽງໃນຫຼັກຊັບ

ມີການເປີດເຜີຍລະຫວ່າງປະເທດໃນຫຼັກຊັບຂອງທ່ານໃນຕົ້ນຊຸມປີ 2000 ແລະຕະຫຼອດວິກິດການທາງດ້ານການເງິນທົ່ວໂລກຈະເປັນສ່ວນປະກອບສໍາຄັນໃນການຫຼຸດຜ່ອນຄວາມສ່ຽງໂດຍລວມແລະຮັກສາລະດັບການກັບຄືນຂອງການລົງທຶນ.

ໂດຍວິທີທາງການ, ພິຈາລະນາສົມມຸດຕິຖານນີ້ 60/40 ຫຼັກຊັບຂອງພັນທະບັດ. ຫຼັກຊັບສະຫະລັດເທົ່ານັ້ນປະກອບມີ S&P 500 ແລະ Bloomberg Barclays US Aggregate Bond Index ໃນຂະນະທີ່ຫຼັກຊັບສະຫະລັດ & ສາກົນຈັດສັນ 20% ຂອງການສໍາຜັດກັບ MSCI All-Country World Index ex-US.

ນັບ​ແຕ່​ປີ 2000 ຫາ​ທ້າຍ​ປີ 2009, ການ​ແບ່ງ​ປັນ​ທົ່ວ​ໂລກ​ຈະ​ໄດ້​ຮັບ​ຜົນ​ດີ​ກວ່າ​ເກືອບ 8.8% ໃນ​ຈຳ​ນວນ​ທັງ​ໝົດ.²

ເຫດຜົນອື່ນເພື່ອພິຈາລະນາຊັບສິນລະຫວ່າງປະເທດໃນຫຼັກຊັບຂອງທ່ານ

• ຄວາມເຂັ້ມຂຸ້ນຂອງຂະແຫນງການທີ່ແຕກຕ່າງກັນ. ສະ​ຫະ​ລັດ​ມີ​ເຕັກ​ໂນ​ໂລ​ຊີ​ຢ່າງ​ຮຸນ​ແຮງ. S&P 500 ປະຈຸບັນແມ່ນປະມານ 27% ບໍລິສັດເຕັກໂນໂລຢີ. ປຽບທຽບກັບເອີຣົບຢູ່ທີ່ 7%. ການເປີດເຜີຍຕໍ່ກັບຂະແໜງການອື່ນໆ ເຊັ່ນ: ການເງິນ ແລະ ສິນຄ້າໃນຕະຫຼາດທີ່ເກີດໃໝ່ສາມາດເພີ່ມຄວາມຫຼາກຫຼາຍໂດຍລວມ.
• ຄວາມສ່ຽງດ້ານເງິນຕາແລະຜົນຕອບແທນ. ໃນລະດັບສູງ, ຄວາມເຂັ້ມແຂງພີ່ນ້ອງຂອງສະກຸນເງິນຕ່າງປະເທດກັບເງິນໂດລາມີທ່າແຮງທີ່ຈະຊ່ວຍຫຼືຜົນກະທົບຕໍ່ຜົນຕອບແທນ. ຜູ້ຈັດການຊັບສິນສາມາດມີສ່ວນຮ່ວມໃນຍຸດທະສາດທີ່ແຕກຕ່າງກັນເພື່ອປ້ອງກັນຫຼືເພີ່ມຜົນຕອບແທນຂອງອັດຕາແລກປ່ຽນເງິນຕາຕ່າງປະເທດ, ແຕ່ສິ່ງທີ່ເອົາໄວ້ແມ່ນວ່າສະກຸນເງິນສາມາດເປັນອີກຊັ້ນຂອງຄວາມຫຼາກຫຼາຍ.
• ການຕີລາຄາ. ການປະເມີນມູນຄ່າຢູ່ນອກສະຫະລັດມີລາຄາຖືກກວ່າຫຼາຍຕໍ່ກັບຄ່າສະເລ່ຍໃນໄລຍະຍາວໃນບາງເວລາ. ໂດຍສະເພາະກັບສະຫະລັດ, ຫຼັກຊັບສາກົນເບິ່ງຫນ້າສົນໃຈຫຼາຍໃນຈຸດການປະເມີນມູນຄ່າ. ເຖິງວ່າຈະມີການຂາຍອອກໃນປີ 2022, S&P 500 ແມ່ນພຽງແຕ່ສອດຄ່ອງກັບອັດຕາສ່ວນ P / E ສະເລ່ຍຂອງ 20 ປີ.

ເອົາເຂົ້າ

ການເພີ່ມຮຸ້ນເກົ່າຂອງສະຫະລັດໃສ່ຫຼັກຊັບຂອງທ່ານອາດຈະສາມາດຊ່ວຍຫຼຸດຜ່ອນຄວາມສ່ຽງໃນໄລຍະຍາວ. ແຕ່ມີຂໍ້ເສຍທີ່ຄວນລະວັງ. ​ເປັນ​ທີ່​ໜ້າ​ສັງ​ເກດ​ທີ່​ສຸດ, ຊັບ​ສິນ​ສາກົນ​ມີ​ທ່າ​ອ່ຽງ​ເໜັງ​ຕີງ​ກວ່າ. swings ເຫຼົ່ານີ້ສາມາດເປັນ upside ຫຼື downside. ແລະເຊັ່ນດຽວກັນກັບອົງປະກອບທີ່ເປັນເອກະລັກຂອງການລົງທຶນຢູ່ຕ່າງປະເທດ (ເຊັ່ນອັດຕາແລກປ່ຽນເງິນຕາຕ່າງປະເທດຫຼືການເປີດເຜີຍຂອງຂະແຫນງການ) ສາມາດຊ່ວຍນັກລົງທຶນໃນບາງຄັ້ງ, ພວກເຂົາຍັງສາມາດທໍາຮ້າຍນັກລົງທຶນສະຫະລັດໃນສະຖານະການອື່ນໆ.

ເຊັ່ນດຽວກັນກັບສິ່ງໃດໃນການລົງທຶນ, ພິຈາລະນາຄວາມທົນທານຕໍ່ຄວາມສ່ຽງສ່ວນຕົວຂອງທ່ານ, ຂອບເຂດເວລາ, ແລະສະຖານະການ. ຄວາມຫຼາກຫຼາຍບໍ່ແມ່ນລູກປືນວິເສດ, ແລະຖ້າທ່ານເພີ່ມການເປີດເຜີຍລະຫວ່າງປະເທດໃຫ້ກັບຫຼັກຊັບຂອງທ່ານ, ໃຫ້ແນ່ໃຈວ່າຂະຫນາດຕໍາແຫນ່ງທີ່ເຫມາະສົມກັບຄວາມຕ້ອງການຂອງທ່ານ.