A digital banking solution is a customer’s dream. Banking that does not involve visiting physical branches, booking appointments to handle complex transactions or generalized services that provide clear financial solutions is exactly what a digital bank stands for. However, for a white-label digital banking platform to succeed long-term, it must meet increasing customer demands regarding personalization, usability and innovation to build lasting customer loyalty.
Increased competition within the digital banking space demands that digital banking platforms prioritize flexibility and trust, with the latter constituting a growing and heightened concern over the lack of cybersecurity within the financial services industry due to increased attacks. These are the best-kept secrets to becoming a highly successful digital banking solution.
The Must-Have Features You Need for a Customer-Centric Digital Banking Solution
The customer experience in the financial services industry matters a great deal and even more so with digital banking, as it’s designed to eradicate time and effort spent when banking.
A white-label neobank should leverage its technology as best as possible to ensure its business model and strategy are both customer-friendly and convenient. The core of a white-label neobank must include a low-cost structure, rapid account creation for customers, and a customizable interface that’s easy to use at any time. Additionally, such a digital banking solution should be easily accessible. Considering that 15% of banking users conduct much of their business on their phones, a white-label neobank should satisfy an increasing customer desire for a wide range of features and high connectivity that optimizes the mobile banking experience.
Additionally, a white-label, digital banking platform should offer real-time assistance to customers. Customers demand instant support as it’s an important feature to build brand loyalty. Using live assistance mechanisms that leverage ປັນຍາປະດິດ (AI
ສິນທາງປັນຍາ (AI)
Artificial Intelligence (AI) ເປັນຄໍາທີ່ສ້າງຂຶ້ນໃນປີ 1956, ເຊິ່ງໄດ້ກໍານົດອັດຕະໂນມັດຂອງຫຸ່ນຍົນໄປສູ່ຂະບວນການຕົວຈິງຂອງຫຸ່ນຍົນ. ການວິວັດທະນາຂອງເຕັກໂນໂລຊີໄດ້ນໍາໄປສູ່ການຄ່ອຍໆຮັບຮອງເອົາຂອງ AI ໃນຫຼາຍດ້ານຂອງຊີວິດຂອງພວກເຮົາ. ຫນຶ່ງໃນສິ່ງທີ່ກ່ຽວຂ້ອງທີ່ສຸດແມ່ນຜົນກະທົບຂອງມັນໃນອຸດສາຫະກໍາການບໍລິການທາງດ້ານການເງິນ, ເຊິ່ງສະຫນອງຄວາມເປັນໄປໄດ້ທີ່ກວ້າງຂວາງທີ່ກ້າວໄປຂ້າງຫນ້າ.Ways AI Can Transform FinanceAI ມີທ່າແຮງທີ່ຈະຫັນປ່ຽນອຸດສາຫະກໍາການບໍລິການທາງດ້ານການເງິນຕະຫຼອດໄປ. ນີ້ສາມາດມີຮູບຮ່າງໃນຫຼາຍຮູບແບບ, ເຫັນໄດ້ຊັດເຈນທີ່ສຸດແມ່ນການປະເມີນຄວາມສ່ຽງ. ຫນຶ່ງໃນຜົນປະໂຫຍດຕົ້ນຕໍຂອງ AI ແມ່ນຄວາມສາມາດໃນການປະມວນຜົນຂໍ້ມູນຢ່າງກວ້າງຂວາງ, ເຊິ່ງເຮັດໃຫ້ມັນເຫມາະສົມສໍາລັບການບັນຊີທາງດ້ານການເງິນແລະການບັນທຶກ. ສໍາລັບການຍົກຕົວຢ່າງ, ເນື່ອງຈາກວ່າຂໍ້ມູນນີ້ແມ່ນຂໍ້ມູນ. ການຂັບເຄື່ອນ, ການສະແກນຜ່ານບັນທຶກເຫຼົ່ານີ້ເຮັດໃຫ້ AI ມີຄວາມສາມາດທີ່ຈະແນະນໍາການກູ້ຢືມເງິນແລະການສະເຫນີສິນເຊື່ອທີ່ເຮັດໃຫ້ຄວາມຮູ້ສຶກປະຫວັດສາດ. ພື້ນທີ່ອື່ນສໍາລັບ AI ທີ່ຈະສ່ອງແສງແມ່ນການກວດພົບການສໍ້ໂກງແລະການຄຸ້ມຄອງ. ມັນສາມາດວິເຄາະພຶດຕິກໍາການໃຊ້ຈ່າຍທີ່ຜ່ານມາໃນເຄື່ອງມືການເຮັດທຸລະກໍາທີ່ແຕກຕ່າງກັນເພື່ອຊີ້ໃຫ້ເຫັນພຶດຕິກໍາທີ່ແປກປະຫຼາດຫຼືການສໍ້ໂກງ. ການຮຽນຮູ້ເຄື່ອງຈັກຍັງມີທ່າແຮງອັນໃຫຍ່ຫຼວງ, ເຊິ່ງຖືກກໍານົດວ່າເປັນຄໍາຮ້ອງສະຫມັກຂອງ AI ທີ່ມີລັກສະນະອັດຕະໂນມັດທີ່ຈະຮຽນຮູ້ແລະປັບປຸງຈາກປະສົບການໂດຍບໍ່ມີການວາງແຜນຢ່າງຊັດເຈນ. ການຮຽນຮູ້ຂອງເຄື່ອງຈັກເປັນສາຂາທີ່ເຕີບໃຫຍ່ຢ່າງໄວວາ ເຊິ່ງຍັງເນັ້ນໃສ່ການພັດທະນາໂປຣແກຣມຄອມພິວເຕີທີ່ສາມາດເຂົ້າເຖິງຂໍ້ມູນ ແລະ ນຳໃຊ້ມັນຮຽນຮູ້ດ້ວຍຕົນເອງ. ສຸດທ້າຍ, AI ຍັງສາມາດຊ່ວຍເຫຼືອມະນຸດໃນການຄຸ້ມຄອງການເງິນໄດ້. ການຄຸ້ມຄອງການເງິນຢ່າງເໝາະສົມສາມາດເປັນວຽກທີ່ທ້າທາຍໃນລະດັບສ່ວນຕົວ ຫຼື ອົງກອນ. ຈາກການລົງທຶນຂະໜາດນ້ອຍໄປສູ່ການລົງທຶນຂະໜາດໃຫຍ່, AI ສາມາດຕັ້ງຕົວມັນເອງເປັນຜູ້ເຝົ້າລະວັງໃນການຄຸ້ມຄອງການເງິນໃນອະນາຄົດ.
Artificial Intelligence (AI) ເປັນຄໍາທີ່ສ້າງຂຶ້ນໃນປີ 1956, ເຊິ່ງໄດ້ກໍານົດອັດຕະໂນມັດຂອງຫຸ່ນຍົນໄປສູ່ຂະບວນການຕົວຈິງຂອງຫຸ່ນຍົນ. ການວິວັດທະນາຂອງເຕັກໂນໂລຊີໄດ້ນໍາໄປສູ່ການຄ່ອຍໆຮັບຮອງເອົາຂອງ AI ໃນຫຼາຍດ້ານຂອງຊີວິດຂອງພວກເຮົາ. ຫນຶ່ງໃນສິ່ງທີ່ກ່ຽວຂ້ອງທີ່ສຸດແມ່ນຜົນກະທົບຂອງມັນໃນອຸດສາຫະກໍາການບໍລິການທາງດ້ານການເງິນ, ເຊິ່ງສະຫນອງຄວາມເປັນໄປໄດ້ທີ່ກວ້າງຂວາງທີ່ກ້າວໄປຂ້າງຫນ້າ.Ways AI Can Transform FinanceAI ມີທ່າແຮງທີ່ຈະຫັນປ່ຽນອຸດສາຫະກໍາການບໍລິການທາງດ້ານການເງິນຕະຫຼອດໄປ. ນີ້ສາມາດມີຮູບຮ່າງໃນຫຼາຍຮູບແບບ, ເຫັນໄດ້ຊັດເຈນທີ່ສຸດແມ່ນການປະເມີນຄວາມສ່ຽງ. ຫນຶ່ງໃນຜົນປະໂຫຍດຕົ້ນຕໍຂອງ AI ແມ່ນຄວາມສາມາດໃນການປະມວນຜົນຂໍ້ມູນຢ່າງກວ້າງຂວາງ, ເຊິ່ງເຮັດໃຫ້ມັນເຫມາະສົມສໍາລັບການບັນຊີທາງດ້ານການເງິນແລະການບັນທຶກ. ສໍາລັບການຍົກຕົວຢ່າງ, ເນື່ອງຈາກວ່າຂໍ້ມູນນີ້ແມ່ນຂໍ້ມູນ. ການຂັບເຄື່ອນ, ການສະແກນຜ່ານບັນທຶກເຫຼົ່ານີ້ເຮັດໃຫ້ AI ມີຄວາມສາມາດທີ່ຈະແນະນໍາການກູ້ຢືມເງິນແລະການສະເຫນີສິນເຊື່ອທີ່ເຮັດໃຫ້ຄວາມຮູ້ສຶກປະຫວັດສາດ. ພື້ນທີ່ອື່ນສໍາລັບ AI ທີ່ຈະສ່ອງແສງແມ່ນການກວດພົບການສໍ້ໂກງແລະການຄຸ້ມຄອງ. ມັນສາມາດວິເຄາະພຶດຕິກໍາການໃຊ້ຈ່າຍທີ່ຜ່ານມາໃນເຄື່ອງມືການເຮັດທຸລະກໍາທີ່ແຕກຕ່າງກັນເພື່ອຊີ້ໃຫ້ເຫັນພຶດຕິກໍາທີ່ແປກປະຫຼາດຫຼືການສໍ້ໂກງ. ການຮຽນຮູ້ເຄື່ອງຈັກຍັງມີທ່າແຮງອັນໃຫຍ່ຫຼວງ, ເຊິ່ງຖືກກໍານົດວ່າເປັນຄໍາຮ້ອງສະຫມັກຂອງ AI ທີ່ມີລັກສະນະອັດຕະໂນມັດທີ່ຈະຮຽນຮູ້ແລະປັບປຸງຈາກປະສົບການໂດຍບໍ່ມີການວາງແຜນຢ່າງຊັດເຈນ. ການຮຽນຮູ້ຂອງເຄື່ອງຈັກເປັນສາຂາທີ່ເຕີບໃຫຍ່ຢ່າງໄວວາ ເຊິ່ງຍັງເນັ້ນໃສ່ການພັດທະນາໂປຣແກຣມຄອມພິວເຕີທີ່ສາມາດເຂົ້າເຖິງຂໍ້ມູນ ແລະ ນຳໃຊ້ມັນຮຽນຮູ້ດ້ວຍຕົນເອງ. ສຸດທ້າຍ, AI ຍັງສາມາດຊ່ວຍເຫຼືອມະນຸດໃນການຄຸ້ມຄອງການເງິນໄດ້. ການຄຸ້ມຄອງການເງິນຢ່າງເໝາະສົມສາມາດເປັນວຽກທີ່ທ້າທາຍໃນລະດັບສ່ວນຕົວ ຫຼື ອົງກອນ. ຈາກການລົງທຶນຂະໜາດນ້ອຍໄປສູ່ການລົງທຶນຂະໜາດໃຫຍ່, AI ສາມາດຕັ້ງຕົວມັນເອງເປັນຜູ້ເຝົ້າລະວັງໃນການຄຸ້ມຄອງການເງິນໃນອະນາຄົດ.
ອ່ານເງື່ອນໄຂນີ້) is another good starting point for enhancing customer experience.
Providing Personalized Experiences to Customers
Banking users need personalized services to feel that you are genuinely looking out for their financial futures. They want services that best match their needs and expect a digital banking solution with complete services that afford them different choices. Whether it be a multicurrency account, the ability to choose from hundreds of payment gateways, or multiple money transfer solutions, neobanks should offer options customized to address customer pain points while banking.
A digital banking solution should seek customer feedback at every turn to better understand each customer journey and then use the right tools/technology to best customize services that customers feel comfortable using. Leveraging customer data that best outlines customer needs and preferences allows institutions to guarantee more vital services. A top-quality digital banking solution delivers a multi-channel experience, engaging users across different mediums like mobile/messaging apps and email.
Addressing Data Security Concerns
One of the biggest concerns customers express with the banking industry regards data security. Customers must feel secure when exchanging sensitive information with a digital banking solution, improving relationship-building between providers and bankers.
Studies show that 47% of American customers shy away from digital-first banks due to security concerns, though the demand for these services remains relatively high. When building a digital banking solution, you must run several checks to ensure that your solution meets the security standards and requirements customers expect. There are various testing methods you can use to create a white-label solution before deployment to provide high-level security, including security, integration, regression and user acceptance testing.
Security challenges for neobanks exist as many run autonomously, relying on third-party security providers and lacking the resources to hire security specialists that can implement comprehensive security solutions. For a white-label neobank solution to flourish, more time and emphasis must be spent on creating a comprehensive data security infrastructure that facilitates easy service. Being transparent about service policies and data collection methods also goes a long way to building trust with customers. And, providing passwordless solutions like ການກວດສອບທາງຊີວະພາບ add layers of protection when entering information, making for a less problematic experience.
Optimizing the Customer Journey
Understanding the customer journey while operating a successful white-label neobank necessitates that you focus on ໄດ້ມາ
Acquisition
ການໄດ້ມາ ໝາຍເຖິງການໄດ້ມາ ຫຼື ການຄອບຄອງ ຫຼື ການຮັບປະກັນຊັບສິນ, ການບໍລິການ ຫຼື ຄວາມສາມາດ. ເວົ້າງ່າຍໆ, ມັນແມ່ນການກະ ທຳ ຫຼືຂະບວນການຂອງການໄດ້ຮັບຫຼືໄດ້ຮັບ. ທ່ານສາມາດໄດ້ຮັບການເຮັດວຽກຂອງສິລະປະ, ທ່ານສາມາດໄດ້ຮັບຄວາມສາມາດເຊັ່ນ: ການເວົ້າພາສາອື່ນ, ທ່ານສາມາດໄດ້ຮັບທຸລະກິດຫຼືຫຸ້ນໃນບໍລິສັດແລະທ່ານສາມາດໄດ້ຮັບການບໍລິການນັກບັນຊີ. ສໍາລັບຕົວຢ່າງ, ທ່ານສາມາດໄດ້ຮັບລົດໃຫມ່. ໃນຄວາມຫມາຍກວ້າງ, ການຊື້ສາມາດຫມາຍເຖິງການກະທໍາຂອງການເປັນເຈົ້າຂອງຫຼືການຄອບຄອງຂອງບາງສິ່ງບາງຢ່າງ. ມີຫຼາຍວິທີທີ່ຈະໄດ້ມາ ຫຼືເອົາຊັບສິນ ແລະການບໍລິການ. ວິທີການທີ່ບໍລິສັດໃຊ້ການຊື້ກິດຈະການໃນດ້ານການເງິນ, ຄຳ ວ່າການຊື້ກິດຈະການແມ່ນໃຊ້ຫຼາຍທີ່ສຸດເມື່ອກ່າວເຖິງການຄວບຄຸມຂອງບໍລິສັດ. ການຊື້ກິດຈະການສາມາດເປັນຂໍ້ຕົກລົງທີ່ຕົກລົງກັນ ຫຼືການຄອບຄອງທີ່ເປັນສັດຕູ. ບໍລິສັດອາດຈະໄດ້ຮັບຫົວຫນ່ວຍຂອງບໍລິສັດ, ຊັບສິນ, ຫຼືຊັບສິນອື່ນໆ. ການຊື້ກິດຈະການແມ່ນເວລາທີ່ທຸລະກິດ, ບຸກຄົນ, ຫຼືບໍລິສັດຊື້ສ່ວນໃຫຍ່ຖ້າບໍ່ແມ່ນຮຸ້ນຂອງບໍລິສັດອື່ນເພື່ອຄວບຄຸມບໍລິສັດນັ້ນ. ການຊື້ຫຼາຍກວ່າ 50% ຂອງຫຼັກຊັບຂອງບໍລິສັດເປົ້າຫມາຍແລະຊັບສິນອື່ນໆເຮັດໃຫ້ຜູ້ຊື້ສາມາດຕັດສິນໃຈກ່ຽວກັບຊັບສິນທີ່ໄດ້ມາໃຫມ່ໂດຍບໍ່ມີການອະນຸມັດຈາກຜູ້ຖືຫຸ້ນຂອງບໍລິສັດ. ໃນດ້ານການເງິນ, ມີຫຼາຍປະເພດຂອງການຊື້ກິດຈະການທີ່ຄົນໜຶ່ງເວົ້າເຖິງເມື່ອເວົ້າເຖິງການໄດ້ມາ ແລະ ການລວມຕົວ. ການຊື້ກິດຈະການຕາມແນວນອນແມ່ນເມື່ອບໍລິສັດສອງບໍລິສັດມາຮ່ວມກັບຜະລິດຕະພັນ/ການບໍລິການທີ່ຄ້າຍຄືກັນ. ກົງກັນຂ້າມ, ການຊື້ກິດຈະການແນວຕັ້ງໝາຍເຖິງສອງບໍລິສັດຮ່ວມແຮງຮ່ວມໃຈໃນອຸດສະຫະກຳດຽວກັນ, ແຕ່ພວກມັນຢູ່ໃນຈຸດທີ່ຕ່າງກັນໃນລະບົບຕ່ອງໂສ້ການສະໜອງ. ນອກຈາກນັ້ນ, ບໍລິສັດຫຸ້ນສ່ວນເປັນຕົວແທນຂອງສອງບໍລິສັດໃນອຸດສາຫະກຳທີ່ແຕກຕ່າງກັນເຂົ້າຮ່ວມກຳລັງກັນ, ຫຼືອີກຝ່າຍໜຶ່ງເຂົ້າກຳອຳນາດເພື່ອຂະຫຍາຍຂອບເຂດຂອງພວກມັນ. ບໍລິການແລະຜະລິດຕະພັນ. ສຸດທ້າຍ, ການຊື້ກິດຈະການທີ່ເຂັ້ມຂຸ້ນເກີດຂື້ນໃນເວລາທີ່ບໍລິສັດຈະແບ່ງປັນລູກຄ້າແຕ່ໃຫ້ບໍລິການທີ່ແຕກຕ່າງກັນ.
ການໄດ້ມາ ໝາຍເຖິງການໄດ້ມາ ຫຼື ການຄອບຄອງ ຫຼື ການຮັບປະກັນຊັບສິນ, ການບໍລິການ ຫຼື ຄວາມສາມາດ. ເວົ້າງ່າຍໆ, ມັນແມ່ນການກະ ທຳ ຫຼືຂະບວນການຂອງການໄດ້ຮັບຫຼືໄດ້ຮັບ. ທ່ານສາມາດໄດ້ຮັບການເຮັດວຽກຂອງສິລະປະ, ທ່ານສາມາດໄດ້ຮັບຄວາມສາມາດເຊັ່ນ: ການເວົ້າພາສາອື່ນ, ທ່ານສາມາດໄດ້ຮັບທຸລະກິດຫຼືຫຸ້ນໃນບໍລິສັດແລະທ່ານສາມາດໄດ້ຮັບການບໍລິການນັກບັນຊີ. ສໍາລັບຕົວຢ່າງ, ທ່ານສາມາດໄດ້ຮັບລົດໃຫມ່. ໃນຄວາມຫມາຍກວ້າງ, ການຊື້ສາມາດຫມາຍເຖິງການກະທໍາຂອງການເປັນເຈົ້າຂອງຫຼືການຄອບຄອງຂອງບາງສິ່ງບາງຢ່າງ. ມີຫຼາຍວິທີທີ່ຈະໄດ້ມາ ຫຼືເອົາຊັບສິນ ແລະການບໍລິການ. ວິທີການທີ່ບໍລິສັດໃຊ້ການຊື້ກິດຈະການໃນດ້ານການເງິນ, ຄຳ ວ່າການຊື້ກິດຈະການແມ່ນໃຊ້ຫຼາຍທີ່ສຸດເມື່ອກ່າວເຖິງການຄວບຄຸມຂອງບໍລິສັດ. ການຊື້ກິດຈະການສາມາດເປັນຂໍ້ຕົກລົງທີ່ຕົກລົງກັນ ຫຼືການຄອບຄອງທີ່ເປັນສັດຕູ. ບໍລິສັດອາດຈະໄດ້ຮັບຫົວຫນ່ວຍຂອງບໍລິສັດ, ຊັບສິນ, ຫຼືຊັບສິນອື່ນໆ. ການຊື້ກິດຈະການແມ່ນເວລາທີ່ທຸລະກິດ, ບຸກຄົນ, ຫຼືບໍລິສັດຊື້ສ່ວນໃຫຍ່ຖ້າບໍ່ແມ່ນຮຸ້ນຂອງບໍລິສັດອື່ນເພື່ອຄວບຄຸມບໍລິສັດນັ້ນ. ການຊື້ຫຼາຍກວ່າ 50% ຂອງຫຼັກຊັບຂອງບໍລິສັດເປົ້າຫມາຍແລະຊັບສິນອື່ນໆເຮັດໃຫ້ຜູ້ຊື້ສາມາດຕັດສິນໃຈກ່ຽວກັບຊັບສິນທີ່ໄດ້ມາໃຫມ່ໂດຍບໍ່ມີການອະນຸມັດຈາກຜູ້ຖືຫຸ້ນຂອງບໍລິສັດ. ໃນດ້ານການເງິນ, ມີຫຼາຍປະເພດຂອງການຊື້ກິດຈະການທີ່ຄົນໜຶ່ງເວົ້າເຖິງເມື່ອເວົ້າເຖິງການໄດ້ມາ ແລະ ການລວມຕົວ. ການຊື້ກິດຈະການຕາມແນວນອນແມ່ນເມື່ອບໍລິສັດສອງບໍລິສັດມາຮ່ວມກັບຜະລິດຕະພັນ/ການບໍລິການທີ່ຄ້າຍຄືກັນ. ກົງກັນຂ້າມ, ການຊື້ກິດຈະການແນວຕັ້ງໝາຍເຖິງສອງບໍລິສັດຮ່ວມແຮງຮ່ວມໃຈໃນອຸດສະຫະກຳດຽວກັນ, ແຕ່ພວກມັນຢູ່ໃນຈຸດທີ່ຕ່າງກັນໃນລະບົບຕ່ອງໂສ້ການສະໜອງ. ນອກຈາກນັ້ນ, ບໍລິສັດຫຸ້ນສ່ວນເປັນຕົວແທນຂອງສອງບໍລິສັດໃນອຸດສາຫະກຳທີ່ແຕກຕ່າງກັນເຂົ້າຮ່ວມກຳລັງກັນ, ຫຼືອີກຝ່າຍໜຶ່ງເຂົ້າກຳອຳນາດເພື່ອຂະຫຍາຍຂອບເຂດຂອງພວກມັນ. ບໍລິການແລະຜະລິດຕະພັນ. ສຸດທ້າຍ, ການຊື້ກິດຈະການທີ່ເຂັ້ມຂຸ້ນເກີດຂື້ນໃນເວລາທີ່ບໍລິສັດຈະແບ່ງປັນລູກຄ້າແຕ່ໃຫ້ບໍລິການທີ່ແຕກຕ່າງກັນ.
ອ່ານເງື່ອນໄຂນີ້, maximizing customer adoption by marketing through multiple channels, convincing customers that your solution can be used from anywhere at any time. Once customers sign up for your solution, you should follow up consistently to ensure a smooth onboarding process and ensure they are consistently coming back to use your services.
Ensure that your digital banking solution is best-suited to unique customer preferences and facilitates constant communication so that customers can offer feedback to increase conversion rates and potential revenue.
The possibilities are endless for digital banking solutions like white-label neobanks, increasing market competitiveness by leveraging the right technologies and offerings. But, it’s only in tailoring all capabilities to countless unique user needs that separates successful digital banking platforms from stagnant ones.
A digital banking solution is a customer’s dream. Banking that does not involve visiting physical branches, booking appointments to handle complex transactions or generalized services that provide clear financial solutions is exactly what a digital bank stands for. However, for a white-label digital banking platform to succeed long-term, it must meet increasing customer demands regarding personalization, usability and innovation to build lasting customer loyalty.
Increased competition within the digital banking space demands that digital banking platforms prioritize flexibility and trust, with the latter constituting a growing and heightened concern over the lack of cybersecurity within the financial services industry due to increased attacks. These are the best-kept secrets to becoming a highly successful digital banking solution.
The Must-Have Features You Need for a Customer-Centric Digital Banking Solution
The customer experience in the financial services industry matters a great deal and even more so with digital banking, as it’s designed to eradicate time and effort spent when banking.
A white-label neobank should leverage its technology as best as possible to ensure its business model and strategy are both customer-friendly and convenient. The core of a white-label neobank must include a low-cost structure, rapid account creation for customers, and a customizable interface that’s easy to use at any time. Additionally, such a digital banking solution should be easily accessible. Considering that 15% of banking users conduct much of their business on their phones, a white-label neobank should satisfy an increasing customer desire for a wide range of features and high connectivity that optimizes the mobile banking experience.
Additionally, a white-label, digital banking platform should offer real-time assistance to customers. Customers demand instant support as it’s an important feature to build brand loyalty. Using live assistance mechanisms that leverage ປັນຍາປະດິດ (AI
ສິນທາງປັນຍາ (AI)
Artificial Intelligence (AI) ເປັນຄໍາທີ່ສ້າງຂຶ້ນໃນປີ 1956, ເຊິ່ງໄດ້ກໍານົດອັດຕະໂນມັດຂອງຫຸ່ນຍົນໄປສູ່ຂະບວນການຕົວຈິງຂອງຫຸ່ນຍົນ. ການວິວັດທະນາຂອງເຕັກໂນໂລຊີໄດ້ນໍາໄປສູ່ການຄ່ອຍໆຮັບຮອງເອົາຂອງ AI ໃນຫຼາຍດ້ານຂອງຊີວິດຂອງພວກເຮົາ. ຫນຶ່ງໃນສິ່ງທີ່ກ່ຽວຂ້ອງທີ່ສຸດແມ່ນຜົນກະທົບຂອງມັນໃນອຸດສາຫະກໍາການບໍລິການທາງດ້ານການເງິນ, ເຊິ່ງສະຫນອງຄວາມເປັນໄປໄດ້ທີ່ກວ້າງຂວາງທີ່ກ້າວໄປຂ້າງຫນ້າ.Ways AI Can Transform FinanceAI ມີທ່າແຮງທີ່ຈະຫັນປ່ຽນອຸດສາຫະກໍາການບໍລິການທາງດ້ານການເງິນຕະຫຼອດໄປ. ນີ້ສາມາດມີຮູບຮ່າງໃນຫຼາຍຮູບແບບ, ເຫັນໄດ້ຊັດເຈນທີ່ສຸດແມ່ນການປະເມີນຄວາມສ່ຽງ. ຫນຶ່ງໃນຜົນປະໂຫຍດຕົ້ນຕໍຂອງ AI ແມ່ນຄວາມສາມາດໃນການປະມວນຜົນຂໍ້ມູນຢ່າງກວ້າງຂວາງ, ເຊິ່ງເຮັດໃຫ້ມັນເຫມາະສົມສໍາລັບການບັນຊີທາງດ້ານການເງິນແລະການບັນທຶກ. ສໍາລັບການຍົກຕົວຢ່າງ, ເນື່ອງຈາກວ່າຂໍ້ມູນນີ້ແມ່ນຂໍ້ມູນ. ການຂັບເຄື່ອນ, ການສະແກນຜ່ານບັນທຶກເຫຼົ່ານີ້ເຮັດໃຫ້ AI ມີຄວາມສາມາດທີ່ຈະແນະນໍາການກູ້ຢືມເງິນແລະການສະເຫນີສິນເຊື່ອທີ່ເຮັດໃຫ້ຄວາມຮູ້ສຶກປະຫວັດສາດ. ພື້ນທີ່ອື່ນສໍາລັບ AI ທີ່ຈະສ່ອງແສງແມ່ນການກວດພົບການສໍ້ໂກງແລະການຄຸ້ມຄອງ. ມັນສາມາດວິເຄາະພຶດຕິກໍາການໃຊ້ຈ່າຍທີ່ຜ່ານມາໃນເຄື່ອງມືການເຮັດທຸລະກໍາທີ່ແຕກຕ່າງກັນເພື່ອຊີ້ໃຫ້ເຫັນພຶດຕິກໍາທີ່ແປກປະຫຼາດຫຼືການສໍ້ໂກງ. ການຮຽນຮູ້ເຄື່ອງຈັກຍັງມີທ່າແຮງອັນໃຫຍ່ຫຼວງ, ເຊິ່ງຖືກກໍານົດວ່າເປັນຄໍາຮ້ອງສະຫມັກຂອງ AI ທີ່ມີລັກສະນະອັດຕະໂນມັດທີ່ຈະຮຽນຮູ້ແລະປັບປຸງຈາກປະສົບການໂດຍບໍ່ມີການວາງແຜນຢ່າງຊັດເຈນ. ການຮຽນຮູ້ຂອງເຄື່ອງຈັກເປັນສາຂາທີ່ເຕີບໃຫຍ່ຢ່າງໄວວາ ເຊິ່ງຍັງເນັ້ນໃສ່ການພັດທະນາໂປຣແກຣມຄອມພິວເຕີທີ່ສາມາດເຂົ້າເຖິງຂໍ້ມູນ ແລະ ນຳໃຊ້ມັນຮຽນຮູ້ດ້ວຍຕົນເອງ. ສຸດທ້າຍ, AI ຍັງສາມາດຊ່ວຍເຫຼືອມະນຸດໃນການຄຸ້ມຄອງການເງິນໄດ້. ການຄຸ້ມຄອງການເງິນຢ່າງເໝາະສົມສາມາດເປັນວຽກທີ່ທ້າທາຍໃນລະດັບສ່ວນຕົວ ຫຼື ອົງກອນ. ຈາກການລົງທຶນຂະໜາດນ້ອຍໄປສູ່ການລົງທຶນຂະໜາດໃຫຍ່, AI ສາມາດຕັ້ງຕົວມັນເອງເປັນຜູ້ເຝົ້າລະວັງໃນການຄຸ້ມຄອງການເງິນໃນອະນາຄົດ.
Artificial Intelligence (AI) ເປັນຄໍາທີ່ສ້າງຂຶ້ນໃນປີ 1956, ເຊິ່ງໄດ້ກໍານົດອັດຕະໂນມັດຂອງຫຸ່ນຍົນໄປສູ່ຂະບວນການຕົວຈິງຂອງຫຸ່ນຍົນ. ການວິວັດທະນາຂອງເຕັກໂນໂລຊີໄດ້ນໍາໄປສູ່ການຄ່ອຍໆຮັບຮອງເອົາຂອງ AI ໃນຫຼາຍດ້ານຂອງຊີວິດຂອງພວກເຮົາ. ຫນຶ່ງໃນສິ່ງທີ່ກ່ຽວຂ້ອງທີ່ສຸດແມ່ນຜົນກະທົບຂອງມັນໃນອຸດສາຫະກໍາການບໍລິການທາງດ້ານການເງິນ, ເຊິ່ງສະຫນອງຄວາມເປັນໄປໄດ້ທີ່ກວ້າງຂວາງທີ່ກ້າວໄປຂ້າງຫນ້າ.Ways AI Can Transform FinanceAI ມີທ່າແຮງທີ່ຈະຫັນປ່ຽນອຸດສາຫະກໍາການບໍລິການທາງດ້ານການເງິນຕະຫຼອດໄປ. ນີ້ສາມາດມີຮູບຮ່າງໃນຫຼາຍຮູບແບບ, ເຫັນໄດ້ຊັດເຈນທີ່ສຸດແມ່ນການປະເມີນຄວາມສ່ຽງ. ຫນຶ່ງໃນຜົນປະໂຫຍດຕົ້ນຕໍຂອງ AI ແມ່ນຄວາມສາມາດໃນການປະມວນຜົນຂໍ້ມູນຢ່າງກວ້າງຂວາງ, ເຊິ່ງເຮັດໃຫ້ມັນເຫມາະສົມສໍາລັບການບັນຊີທາງດ້ານການເງິນແລະການບັນທຶກ. ສໍາລັບການຍົກຕົວຢ່າງ, ເນື່ອງຈາກວ່າຂໍ້ມູນນີ້ແມ່ນຂໍ້ມູນ. ການຂັບເຄື່ອນ, ການສະແກນຜ່ານບັນທຶກເຫຼົ່ານີ້ເຮັດໃຫ້ AI ມີຄວາມສາມາດທີ່ຈະແນະນໍາການກູ້ຢືມເງິນແລະການສະເຫນີສິນເຊື່ອທີ່ເຮັດໃຫ້ຄວາມຮູ້ສຶກປະຫວັດສາດ. ພື້ນທີ່ອື່ນສໍາລັບ AI ທີ່ຈະສ່ອງແສງແມ່ນການກວດພົບການສໍ້ໂກງແລະການຄຸ້ມຄອງ. ມັນສາມາດວິເຄາະພຶດຕິກໍາການໃຊ້ຈ່າຍທີ່ຜ່ານມາໃນເຄື່ອງມືການເຮັດທຸລະກໍາທີ່ແຕກຕ່າງກັນເພື່ອຊີ້ໃຫ້ເຫັນພຶດຕິກໍາທີ່ແປກປະຫຼາດຫຼືການສໍ້ໂກງ. ການຮຽນຮູ້ເຄື່ອງຈັກຍັງມີທ່າແຮງອັນໃຫຍ່ຫຼວງ, ເຊິ່ງຖືກກໍານົດວ່າເປັນຄໍາຮ້ອງສະຫມັກຂອງ AI ທີ່ມີລັກສະນະອັດຕະໂນມັດທີ່ຈະຮຽນຮູ້ແລະປັບປຸງຈາກປະສົບການໂດຍບໍ່ມີການວາງແຜນຢ່າງຊັດເຈນ. ການຮຽນຮູ້ຂອງເຄື່ອງຈັກເປັນສາຂາທີ່ເຕີບໃຫຍ່ຢ່າງໄວວາ ເຊິ່ງຍັງເນັ້ນໃສ່ການພັດທະນາໂປຣແກຣມຄອມພິວເຕີທີ່ສາມາດເຂົ້າເຖິງຂໍ້ມູນ ແລະ ນຳໃຊ້ມັນຮຽນຮູ້ດ້ວຍຕົນເອງ. ສຸດທ້າຍ, AI ຍັງສາມາດຊ່ວຍເຫຼືອມະນຸດໃນການຄຸ້ມຄອງການເງິນໄດ້. ການຄຸ້ມຄອງການເງິນຢ່າງເໝາະສົມສາມາດເປັນວຽກທີ່ທ້າທາຍໃນລະດັບສ່ວນຕົວ ຫຼື ອົງກອນ. ຈາກການລົງທຶນຂະໜາດນ້ອຍໄປສູ່ການລົງທຶນຂະໜາດໃຫຍ່, AI ສາມາດຕັ້ງຕົວມັນເອງເປັນຜູ້ເຝົ້າລະວັງໃນການຄຸ້ມຄອງການເງິນໃນອະນາຄົດ.
ອ່ານເງື່ອນໄຂນີ້) is another good starting point for enhancing customer experience.
Providing Personalized Experiences to Customers
Banking users need personalized services to feel that you are genuinely looking out for their financial futures. They want services that best match their needs and expect a digital banking solution with complete services that afford them different choices. Whether it be a multicurrency account, the ability to choose from hundreds of payment gateways, or multiple money transfer solutions, neobanks should offer options customized to address customer pain points while banking.
A digital banking solution should seek customer feedback at every turn to better understand each customer journey and then use the right tools/technology to best customize services that customers feel comfortable using. Leveraging customer data that best outlines customer needs and preferences allows institutions to guarantee more vital services. A top-quality digital banking solution delivers a multi-channel experience, engaging users across different mediums like mobile/messaging apps and email.
Addressing Data Security Concerns
One of the biggest concerns customers express with the banking industry regards data security. Customers must feel secure when exchanging sensitive information with a digital banking solution, improving relationship-building between providers and bankers.
Studies show that 47% of American customers shy away from digital-first banks due to security concerns, though the demand for these services remains relatively high. When building a digital banking solution, you must run several checks to ensure that your solution meets the security standards and requirements customers expect. There are various testing methods you can use to create a white-label solution before deployment to provide high-level security, including security, integration, regression and user acceptance testing.
Security challenges for neobanks exist as many run autonomously, relying on third-party security providers and lacking the resources to hire security specialists that can implement comprehensive security solutions. For a white-label neobank solution to flourish, more time and emphasis must be spent on creating a comprehensive data security infrastructure that facilitates easy service. Being transparent about service policies and data collection methods also goes a long way to building trust with customers. And, providing passwordless solutions like ການກວດສອບທາງຊີວະພາບ add layers of protection when entering information, making for a less problematic experience.
Optimizing the Customer Journey
Understanding the customer journey while operating a successful white-label neobank necessitates that you focus on ໄດ້ມາ
Acquisition
ການໄດ້ມາ ໝາຍເຖິງການໄດ້ມາ ຫຼື ການຄອບຄອງ ຫຼື ການຮັບປະກັນຊັບສິນ, ການບໍລິການ ຫຼື ຄວາມສາມາດ. ເວົ້າງ່າຍໆ, ມັນແມ່ນການກະ ທຳ ຫຼືຂະບວນການຂອງການໄດ້ຮັບຫຼືໄດ້ຮັບ. ທ່ານສາມາດໄດ້ຮັບການເຮັດວຽກຂອງສິລະປະ, ທ່ານສາມາດໄດ້ຮັບຄວາມສາມາດເຊັ່ນ: ການເວົ້າພາສາອື່ນ, ທ່ານສາມາດໄດ້ຮັບທຸລະກິດຫຼືຫຸ້ນໃນບໍລິສັດແລະທ່ານສາມາດໄດ້ຮັບການບໍລິການນັກບັນຊີ. ສໍາລັບຕົວຢ່າງ, ທ່ານສາມາດໄດ້ຮັບລົດໃຫມ່. ໃນຄວາມຫມາຍກວ້າງ, ການຊື້ສາມາດຫມາຍເຖິງການກະທໍາຂອງການເປັນເຈົ້າຂອງຫຼືການຄອບຄອງຂອງບາງສິ່ງບາງຢ່າງ. ມີຫຼາຍວິທີທີ່ຈະໄດ້ມາ ຫຼືເອົາຊັບສິນ ແລະການບໍລິການ. ວິທີການທີ່ບໍລິສັດໃຊ້ການຊື້ກິດຈະການໃນດ້ານການເງິນ, ຄຳ ວ່າການຊື້ກິດຈະການແມ່ນໃຊ້ຫຼາຍທີ່ສຸດເມື່ອກ່າວເຖິງການຄວບຄຸມຂອງບໍລິສັດ. ການຊື້ກິດຈະການສາມາດເປັນຂໍ້ຕົກລົງທີ່ຕົກລົງກັນ ຫຼືການຄອບຄອງທີ່ເປັນສັດຕູ. ບໍລິສັດອາດຈະໄດ້ຮັບຫົວຫນ່ວຍຂອງບໍລິສັດ, ຊັບສິນ, ຫຼືຊັບສິນອື່ນໆ. ການຊື້ກິດຈະການແມ່ນເວລາທີ່ທຸລະກິດ, ບຸກຄົນ, ຫຼືບໍລິສັດຊື້ສ່ວນໃຫຍ່ຖ້າບໍ່ແມ່ນຮຸ້ນຂອງບໍລິສັດອື່ນເພື່ອຄວບຄຸມບໍລິສັດນັ້ນ. ການຊື້ຫຼາຍກວ່າ 50% ຂອງຫຼັກຊັບຂອງບໍລິສັດເປົ້າຫມາຍແລະຊັບສິນອື່ນໆເຮັດໃຫ້ຜູ້ຊື້ສາມາດຕັດສິນໃຈກ່ຽວກັບຊັບສິນທີ່ໄດ້ມາໃຫມ່ໂດຍບໍ່ມີການອະນຸມັດຈາກຜູ້ຖືຫຸ້ນຂອງບໍລິສັດ. ໃນດ້ານການເງິນ, ມີຫຼາຍປະເພດຂອງການຊື້ກິດຈະການທີ່ຄົນໜຶ່ງເວົ້າເຖິງເມື່ອເວົ້າເຖິງການໄດ້ມາ ແລະ ການລວມຕົວ. ການຊື້ກິດຈະການຕາມແນວນອນແມ່ນເມື່ອບໍລິສັດສອງບໍລິສັດມາຮ່ວມກັບຜະລິດຕະພັນ/ການບໍລິການທີ່ຄ້າຍຄືກັນ. ກົງກັນຂ້າມ, ການຊື້ກິດຈະການແນວຕັ້ງໝາຍເຖິງສອງບໍລິສັດຮ່ວມແຮງຮ່ວມໃຈໃນອຸດສະຫະກຳດຽວກັນ, ແຕ່ພວກມັນຢູ່ໃນຈຸດທີ່ຕ່າງກັນໃນລະບົບຕ່ອງໂສ້ການສະໜອງ. ນອກຈາກນັ້ນ, ບໍລິສັດຫຸ້ນສ່ວນເປັນຕົວແທນຂອງສອງບໍລິສັດໃນອຸດສາຫະກຳທີ່ແຕກຕ່າງກັນເຂົ້າຮ່ວມກຳລັງກັນ, ຫຼືອີກຝ່າຍໜຶ່ງເຂົ້າກຳອຳນາດເພື່ອຂະຫຍາຍຂອບເຂດຂອງພວກມັນ. ບໍລິການແລະຜະລິດຕະພັນ. ສຸດທ້າຍ, ການຊື້ກິດຈະການທີ່ເຂັ້ມຂຸ້ນເກີດຂື້ນໃນເວລາທີ່ບໍລິສັດຈະແບ່ງປັນລູກຄ້າແຕ່ໃຫ້ບໍລິການທີ່ແຕກຕ່າງກັນ.
ການໄດ້ມາ ໝາຍເຖິງການໄດ້ມາ ຫຼື ການຄອບຄອງ ຫຼື ການຮັບປະກັນຊັບສິນ, ການບໍລິການ ຫຼື ຄວາມສາມາດ. ເວົ້າງ່າຍໆ, ມັນແມ່ນການກະ ທຳ ຫຼືຂະບວນການຂອງການໄດ້ຮັບຫຼືໄດ້ຮັບ. ທ່ານສາມາດໄດ້ຮັບການເຮັດວຽກຂອງສິລະປະ, ທ່ານສາມາດໄດ້ຮັບຄວາມສາມາດເຊັ່ນ: ການເວົ້າພາສາອື່ນ, ທ່ານສາມາດໄດ້ຮັບທຸລະກິດຫຼືຫຸ້ນໃນບໍລິສັດແລະທ່ານສາມາດໄດ້ຮັບການບໍລິການນັກບັນຊີ. ສໍາລັບຕົວຢ່າງ, ທ່ານສາມາດໄດ້ຮັບລົດໃຫມ່. ໃນຄວາມຫມາຍກວ້າງ, ການຊື້ສາມາດຫມາຍເຖິງການກະທໍາຂອງການເປັນເຈົ້າຂອງຫຼືການຄອບຄອງຂອງບາງສິ່ງບາງຢ່າງ. ມີຫຼາຍວິທີທີ່ຈະໄດ້ມາ ຫຼືເອົາຊັບສິນ ແລະການບໍລິການ. ວິທີການທີ່ບໍລິສັດໃຊ້ການຊື້ກິດຈະການໃນດ້ານການເງິນ, ຄຳ ວ່າການຊື້ກິດຈະການແມ່ນໃຊ້ຫຼາຍທີ່ສຸດເມື່ອກ່າວເຖິງການຄວບຄຸມຂອງບໍລິສັດ. ການຊື້ກິດຈະການສາມາດເປັນຂໍ້ຕົກລົງທີ່ຕົກລົງກັນ ຫຼືການຄອບຄອງທີ່ເປັນສັດຕູ. ບໍລິສັດອາດຈະໄດ້ຮັບຫົວຫນ່ວຍຂອງບໍລິສັດ, ຊັບສິນ, ຫຼືຊັບສິນອື່ນໆ. ການຊື້ກິດຈະການແມ່ນເວລາທີ່ທຸລະກິດ, ບຸກຄົນ, ຫຼືບໍລິສັດຊື້ສ່ວນໃຫຍ່ຖ້າບໍ່ແມ່ນຮຸ້ນຂອງບໍລິສັດອື່ນເພື່ອຄວບຄຸມບໍລິສັດນັ້ນ. ການຊື້ຫຼາຍກວ່າ 50% ຂອງຫຼັກຊັບຂອງບໍລິສັດເປົ້າຫມາຍແລະຊັບສິນອື່ນໆເຮັດໃຫ້ຜູ້ຊື້ສາມາດຕັດສິນໃຈກ່ຽວກັບຊັບສິນທີ່ໄດ້ມາໃຫມ່ໂດຍບໍ່ມີການອະນຸມັດຈາກຜູ້ຖືຫຸ້ນຂອງບໍລິສັດ. ໃນດ້ານການເງິນ, ມີຫຼາຍປະເພດຂອງການຊື້ກິດຈະການທີ່ຄົນໜຶ່ງເວົ້າເຖິງເມື່ອເວົ້າເຖິງການໄດ້ມາ ແລະ ການລວມຕົວ. ການຊື້ກິດຈະການຕາມແນວນອນແມ່ນເມື່ອບໍລິສັດສອງບໍລິສັດມາຮ່ວມກັບຜະລິດຕະພັນ/ການບໍລິການທີ່ຄ້າຍຄືກັນ. ກົງກັນຂ້າມ, ການຊື້ກິດຈະການແນວຕັ້ງໝາຍເຖິງສອງບໍລິສັດຮ່ວມແຮງຮ່ວມໃຈໃນອຸດສະຫະກຳດຽວກັນ, ແຕ່ພວກມັນຢູ່ໃນຈຸດທີ່ຕ່າງກັນໃນລະບົບຕ່ອງໂສ້ການສະໜອງ. ນອກຈາກນັ້ນ, ບໍລິສັດຫຸ້ນສ່ວນເປັນຕົວແທນຂອງສອງບໍລິສັດໃນອຸດສາຫະກຳທີ່ແຕກຕ່າງກັນເຂົ້າຮ່ວມກຳລັງກັນ, ຫຼືອີກຝ່າຍໜຶ່ງເຂົ້າກຳອຳນາດເພື່ອຂະຫຍາຍຂອບເຂດຂອງພວກມັນ. ບໍລິການແລະຜະລິດຕະພັນ. ສຸດທ້າຍ, ການຊື້ກິດຈະການທີ່ເຂັ້ມຂຸ້ນເກີດຂື້ນໃນເວລາທີ່ບໍລິສັດຈະແບ່ງປັນລູກຄ້າແຕ່ໃຫ້ບໍລິການທີ່ແຕກຕ່າງກັນ.
ອ່ານເງື່ອນໄຂນີ້, maximizing customer adoption by marketing through multiple channels, convincing customers that your solution can be used from anywhere at any time. Once customers sign up for your solution, you should follow up consistently to ensure a smooth onboarding process and ensure they are consistently coming back to use your services.
Ensure that your digital banking solution is best-suited to unique customer preferences and facilitates constant communication so that customers can offer feedback to increase conversion rates and potential revenue.
The possibilities are endless for digital banking solutions like white-label neobanks, increasing market competitiveness by leveraging the right technologies and offerings. But, it’s only in tailoring all capabilities to countless unique user needs that separates successful digital banking platforms from stagnant ones.
Source: https://www.financemagnates.com/fintech/secrets-to-becoming-a-successful-digital-bank/