ການຮັບເອົາທີ່ ສຳ ຄັນ
- ຂໍ້ມູນຈາກສະມາຄົມນັກອະສັງຫາລິມະຊັບແຫ່ງຊາດສະແດງໃຫ້ເຫັນວ່າລາຄາເຮືອນເພີ່ມຂຶ້ນ 37% ນັບຕັ້ງແຕ່ເດືອນມີນາ 2020
- ໃນຂະນະດຽວກັນ, ຍອດຂາຍເຮືອນທັງຫມົດແມ່ນຫຼຸດລົງ 8.6% ເມື່ອທຽບໃສ່ປີຕໍ່ປີແລະ 3.4% ເດືອນຕໍ່ເດືອນໃນເດືອນພຶດສະພາ.
- ຂໍ້ມູນການວິເຄາະຂອງ Moody ຊີ້ໃຫ້ເຫັນວ່າເຮືອນສະເລ່ຍແມ່ນມີມູນຄ່າເກີນ 24.7%, ລາຄາເພີ່ມຂຶ້ນ XNUMX ເທົ່າໄວກວ່າລາຍໄດ້.
- ເນື່ອງຈາກຜູ້ຊື້ເຮືອນຖືກລາຄາອອກຈາກຕະຫຼາດຢ່າງຕໍ່ເນື່ອງ, ນັກລົງທຶນແລະເຈົ້າຂອງເຮືອນຈໍານວນຫຼາຍກັງວົນວ່າເຮືອນທີ່ຕົກຢູ່ໃນພື້ນທີ່ອາດຈະເກີດຂື້ນ.
ວັນຈັນ, ໄດ້ ດັດຊະນີ S&P 500 ປິດລົງ 18.7% YTD, ຢູ່ໃກ້ກັບຕະຫຼາດຫມີໃນອາທິດທີ່ຜ່ານມາ. ໃນຂະນະດຽວກັນ, Nasdaq Composite ຍັງຄົງຫຼຸດລົງປະມານ 27% ສໍາລັບປີ, ໃນຂະນະທີ່ Dow trundles ຕາມການສູນເສຍ 14%. ໃນຄໍາສັບຕ່າງໆອື່ນໆ, ຕະຫຼາດສ່ວນໃຫຍ່ແມ່ນຢູ່ໃນຫຼືໃກ້ກັບປະເທດຫມີ, ບໍ່ມີການປະຕິເສດໃນສາຍຕາສໍາລັບຮຸ້ນທີ່ມີລາຄາຫຼຸດລົງຈາກຈຸດສູງສຸດຂອງເດືອນມັງກອນ.
ແລະໃນປັດຈຸບັນ, ນັກລົງທຶນແລະເຈົ້າຂອງເຮືອນກັງວົນວ່າຕະຫຼາດທີ່ຢູ່ອາໄສສາມາດປະຕິບັດຕາມ.
ຂໍ້ມູນຈາກ ສະມາຄົມນັກອະສັງຫາລິມະຊັບແຫ່ງຊາດ (NAR) ສະແດງໃຫ້ເຫັນວ່າໃນລະຫວ່າງເດືອນພຶດສະພາ 2021 ຫາເດືອນພຶດສະພາ 2022, ລາຄາເຮືອນທີ່ມີຢູ່ແລ້ວໄດ້ເພີ່ມຂຶ້ນເກືອບ 15%. ຕັ້ງແຕ່ເດືອນມີນາ 2020, ເຂົາເຈົ້າເພີ່ມຂຶ້ນ 37%. ໃນຂະນະດຽວກັນ, ລາຄາສະເລ່ຍຂອງເຮືອນສູງສຸດ $400,000 ເປັນຄັ້ງທໍາອິດ.
ໃນຂະນະທີ່ລາຄາສູງແມ່ນດີສໍາລັບນັກລົງທຶນແລະຜູ້ຂາຍ, ພວກເຂົາເຈົ້າໄດ້ສືບຕໍ່ຊຸກຍູ້ຜູ້ຊື້ທີ່ມີລາຍໄດ້ຕ່ໍາແລະປານກາງອອກຈາກຕະຫຼາດ. ແລະໃນປັດຈຸບັນ, ບາງຄວາມກັງວົນ, ລາຄາດຽວກັນເຫຼົ່ານີ້ທີ່ໄດ້ເຫັນຜູ້ຂາຍປິຕິຍິນດີສາມາດເຮັດໃຫ້ເກີດຄວາມເສຍຫາຍໃນຕະຫຼາດທີ່ຢູ່ອາໄສ.
ຟອງແລະອຸປະຕິເຫດ
ຟອງຊັບສິນເກີດຂື້ນໃນເວລາທີ່ຄວາມຕ້ອງການ, ການຄາດເດົາແລະລາຄາທີ່ຕະຫຼາດ exuberance ເກີນກວ່າພື້ນຖານຂອງພວກເຂົາ. ຜົນສຸດທ້າຍ? ຊັບສິນເກີນລາຄາທີ່ຍັງຄົງຢູ່ໃນຄວາມຕ້ອງການພຽງແຕ່ຕາບໃດທີ່ຜູ້ຊື້ຍັງມີຄວາມສົນໃຈ.
ອີງຕາມການ Dallas Federal Reserve, ຟອງອະສັງຫາລິມະສັບແມ່ນ prickly ໂດຍເສພາະຍ້ອນຜົນກະທົບທາງເສດຖະກິດຢ່າງກວ້າງຂວາງຂອງພວກເຂົາ. ຟອງທີ່ຢູ່ອາໃສມັກຈະເຮັດໃຫ້ເກີດຜົນສະທ້ອນທີ່ບໍ່ໄດ້ຕັ້ງໃຈເຊັ່ນ:
- ການລົງທຶນບິດເບືອນ ແລະຮູບແບບການຊື້
- ການຈັດສັນຊັບພະຍາກອນທາງເສດຖະກິດຜິດ
- Ripples ທີ່ໄຫລໄປສູ່ການຂະຫຍາຍຕົວທາງເສດຖະກິດແລະການຈ້າງງານ
ຫຼັງຈາກນັ້ນ, ເມື່ອ ນັກລົງທຶນຕົກໃຈ, ຫຼືການລົ້ມລະລາຍແລະການປິດລ້ອມຕີຕະຫຼາດ, ຟອງ "ປາກົດ." ລາຄາອະສັງຫາລິມະສັບຕົກ, ນັກລົງທຶນພະຍາຍາມຫາກໍາໄລແລະເຈົ້າຂອງເຮືອນອາດຈະຊອກຫາຕົວເອງພາຍໃຕ້ນ້ໍາ ຫຼາຍ ເງິນກູ້ລາຄາແພງ.
ທີ່ເວົ້າວ່າ, ບໍ່ແມ່ນທຸກໆຟອງຈະສິ້ນສຸດລົງໃນອຸປະຕິເຫດເຕັມປ່ຽມ.
ບາງຕະຫຼາດອາດຈະປະສົບກັບການແກ້ໄຂແທນ, ບ່ອນທີ່ລາຄາເຮືອນຄ່ອຍໆຫຼຸດລົງແລະຫຼັງຈາກນັ້ນ stagnate ສໍາລັບເດືອນຫຼືຫຼາຍປີ.
ໃນທາງກົງກັນຂ້າມ, ອຸປະຕິເຫດກ່ຽວຂ້ອງກັບການຫຼຸດລົງຂອງລາຄາຢ່າງໄວວາ (ມັກຈະມາພ້ອມກັບຄື້ນຂອງ foreclosures) ທີ່ດຶງຜ້າພົມອອກຈາກຕະຫຼາດ.
ແລ້ວແລະດຽວນີ້
ການຕົກຢູ່ໃນຕະຫຼາດທີ່ພັກອາໄສເຕັມທີ່ ບໍ່ແມ່ນເລື່ອງທຳມະດາທີ່ເຈົ້າຄິດ. ເຖິງຢ່າງໃດກໍ່ຕາມ, ດ້ວຍສະພາບເສດຖະກິດຖົດຖອຍທີ່ສົດຊື່ນຢູ່ໃນໃຈຫຼາຍຄົນ, ເຈົ້າຂອງເຮືອນແລະນັກລົງທຶນຍັງຄົງລະມັດລະວັງ.
ການຖົດຖອຍທີ່ຍິ່ງໃຫຍ່
ການຕົກຢູ່ໃນຕະຫຼາດທີ່ຢູ່ອາໄສໃນປີ 2007-2008 ແມ່ນເຫດການທີ່ເປັນເອກະລັກທີ່ເກີດມາຈາກການປະຕິບັດຂອງລັດຖະບານ, ຜູ້ໃຫ້ກູ້ ແລະນັກລົງທຶນທີ່ລະເລີຍຫຼາຍ.
ເພື່ອເລີ່ມຕົ້ນ, ອັດຕາລາຄາຖືກແລະກົດລະບຽບການກູ້ຢືມເງິນຈໍານອງຫນ້ອຍໄດ້ອະນຸຍາດໃຫ້ທະນາຄານສະເຫນີເງິນກູ້ subprime ໃຫ້ກັບຜູ້ກູ້ຢືມທີ່ບໍ່ມີເງື່ອນໄຂ. ເງິນກູ້ດັ່ງກ່າວຈໍານວນຫຼາຍແມ່ນໄດ້ອອກເຖິງແມ່ນວ່າໂດຍບໍ່ມີການເອກະສານທີ່ເຫມາະສົມທີ່ເອກະສານຄວາມສາມາດໃນການຊໍາລະຂອງຜູ້ກູ້ຢືມ.
ໃນຂະນະດຽວກັນ, ນັກລົງທຶນໄດ້ຈັບເອົາ "ຫຼັກຊັບທີ່ຮອງຮັບຈໍານອງ" (MBS) ທີ່ມັດຈໍານອງເປັນຊັບສິນທີ່ລົງທຶນ. ໃນຂະນະທີ່ອັດຕາເງິນກູ້ subprime ເພີ່ມຂຶ້ນ, ເງິນກູ້ຢືມ subprime ປະກອບມີສ່ວນແບ່ງຂະຫນາດໃຫຍ່ຂອງຫຼັກຊັບເຫຼົ່ານີ້.
ແຕ່ຫນ້າເສຍດາຍ, ເຈົ້າຂອງເຮືອນຈໍານວນຫຼາຍບໍ່ສາມາດຊໍາລະເງິນຂອງເຂົາເຈົ້າໄດ້, ເຊິ່ງກໍ່ໃຫ້ເກີດວິກິດການຍ້ອນວ່າທະນາຄານເລີ່ມປິດການລ່ວງຫນ້າກ່ຽວກັບຜູ້ກູ້ຢືມທີ່ຜິດກົດຫມາຍ. ໃນຫຼາຍໆກໍລະນີ, ທະນາຄານເຮັດໃຫ້ເກີດການສູນເສຍທີ່ພະຍາຍາມເຮັດໃຫ້ຊັບສິນມູນຄ່າຫຼຸດລົງ. ທັນທີ, ເຈົ້າຂອງເຮືອນໄດ້ຫນີໄປຈໍານອງໃຕ້ນ້ໍາຊ້າຍແລະຂວາ, ເຮັດໃຫ້ທະນາຄານທີ່ຖືຊັບສິນທີ່ມີຄ່າຫນ້ອຍກວ່າເງິນກູ້ຢືມຕໍ່ມັນ.
ໃນຂະນະດຽວກັນ, ນັກລົງທຶນ MBS ໄດ້ປະສົບກັບວິກິດການຂອງຕົນເອງຍ້ອນວ່າຜູ້ກູ້ຢືມໄດ້ຜິດກົດຫມາຍ, ເຮັດໃຫ້ຜົນກໍາໄລຂອງພວກເຂົາຫຼຸດລົງ.
ໃນທີ່ສຸດ, ການປະສານກັນຂອງເຫດການເກີດການຖົດຖອຍຂອງໂລກ (ແລະຫຼາຍໂຕນຂອງລະບຽບການໃຫ້ກູ້ຢືມເງິນຈໍານອງ).
ກ້າວໄປເຖິງປີ 2022 ຢ່າງໄວວາ
ແລະຫຼັງຈາກນັ້ນພວກເຮົາມີການຂະຫຍາຍຕົວຂອງທີ່ຢູ່ອາໄສໃນປະຈຸບັນ, ເຊິ່ງ - ດັ່ງທີ່ທ່ານຈະເຫັນ - ມີສາເຫດທີ່ແຕກຕ່າງກັນຫຼາຍ. ຄື: ພະຍາດໂຄວິດ-19.
ເມື່ອໂລກລະບາດແຜ່ລະບາດຄັ້ງ ທຳ ອິດ, ໄດ້ Federal Reserve ຫຼຸດອັດຕາດອກເບ້ຍໄປຂ້າງໜ້າ ກ ການຖົດຖອຍ ແລະຊຸກຍູ້ການໃຊ້ຈ່າຍ. ໃນຂະນະດຽວກັນ, ລະຫວ່າງການປິດລ້ອມທີ່ລັດຖະບານມອບໝາຍໃຫ້ ແລະການຄຸມກຳມະກອນ, ບໍລິສັດຫຼາຍແຫ່ງໄດ້ຈັດຕັ້ງນະໂຍບາຍການເຮັດວຽກກັບບ້ານໃໝ່. ໃນຂະນະນັ້ນ, ຫຼາຍຄອບຄົວກໍ່ໄດ້ເອົາເງິນຊ່ວຍເຫຼືອເຂົ້າໃນການປະຢັດ ຫຼື ຊຳລະໜີ້ສິນ.
ການປະສົມປະສານຂອງກອງທຶນກະຕຸ້ນ, ຫນີ້ສິນລາຄາຖືກແລະຄວາມຍືດຫຍຸ່ນຂອງ WFH ໄດ້ຊັກຊວນເຈົ້າຂອງເຮືອນຫຼາຍຄົນໃຫ້ອອກຈາກຕົວເມືອງລາຄາແພງ. ໃນຂະນະດຽວກັນ, ຂໍ້ຈຳກັດຂອງຕ່ອງໂສ້ການສະໜອງ ແລະ ຂໍ້ຈຳກັດຂອງພະຍາດໂຄວິດ-19 ໄດ້ຂັດຂວາງການກໍ່ສ້າງເຮືອນໃໝ່, ໄດ້ຮັດແໜ້ນການສະໜອງ.
ດັ່ງນັ້ນ, ຄວາມຕ້ອງການເພີ່ມຂຶ້ນ. ບໍ່ດົນ, ຜູ້ຊື້ພົບວ່າຕົນເອງແຂ່ງຂັນສໍາລັບຄຸນສົມບັດດຽວກັນ, ສົ່ງລາຄາທີ່ເພີ່ມຂຶ້ນຍ້ອນວ່າເຈົ້າຂອງເຮືອນທີ່ຂີ້ຄ້ານຍອມຮັບການສະເຫນີເງິນສົດມັກຈະສູງກວ່າລາຄາທີ່ຖາມ.
ພວກເຮົາສາມາດປະຕິເສດຕະຫຼາດທີ່ຢູ່ອາໄສທີ່ອາດຈະເກີດຂື້ນໄດ້ບໍ?
ເຖິງແມ່ນວ່າພວກເຮົາບໍ່ໄດ້ຢູ່ໃນການປິດລ້ອມອີກຕໍ່ໄປ, ແຕ່ຜົນກະທົບຂອງ Covid-19 ໃນຕະຫຼາດທີ່ຢູ່ອາໄສຍັງຄົງຢູ່. ຄວາມກັງວົນບາງອັນນັ້ນໝາຍຄວາມວ່າອຸປະຕິເຫດທີ່ພັກອາໄສອາດຈະຢູ່ອ້ອມຮອບ.
ເພື່ອເລີ່ມຕົ້ນ, ບໍ່ດົນມານີ້ ສຳ ນັກ ສຳ ມະໂນຄົວ ຂໍ້ມູນສະແດງໃຫ້ເຫັນວ່າການຂາຍເຮືອນໄດ້ຫຼຸດລົງສີ່ເດືອນຕິດຕໍ່ກັນ. ການຂາຍເຮືອນຄອບຄົວດຽວໃຫມ່ພຽງແຕ່ຫຼຸດລົງ 16.6% ລະຫວ່າງເດືອນມີນາແລະເດືອນເມສາ. ແລະໃນເດືອນພຶດສະພາ, ການຂາຍເຮືອນທັງຫມົດຫຼຸດລົງ 3.4% ໃນເດືອນແລ້ວນີ້ແລະ 8.6% ຈາກປີທີ່ຜ່ານມາ. ທັງຫມົດທີ່ບອກ, ສິນຄ້າຄົງຄັງເຮືອນທີ່ມີຢູ່ຂອງເດືອນມິຖຸນາບໍ່ໄດ້ຂາຍເພີ່ມຂຶ້ນເຖິງ 1.16 ລ້ານຫນ່ວຍ.
ແຕ່ໃນຂະນະທີ່ການຂາຍຫຼຸດລົງ, ລາຄາບໍ່ໄດ້ປະຕິບັດຕາມຄວາມເຫມາະສົມ. ໃນຄວາມເປັນຈິງ, May ໄດ້ສ້າງສະຖິຕິໃຫມ່, ດ້ວຍລາຄາສະເລ່ຍຂອງເຮືອນໃຫມ່ຢູ່ໃກ້ກັບ $ 450,000. ໃນຂະນະດຽວກັນ, ລາຄາຂາຍສະເລ່ຍຂອງທີ່ຢູ່ອາໄສທັງຫມົດສູງສຸດ $ 511,000.
ຖ້າທ່ານຄິດວ່າສຽງສູງ, ທ່ານບໍ່ໄດ້ຢູ່ຄົນດຽວ. ໃນຕົ້ນປີນີ້, Moody's Analytics ລາຍງານວ່າລາຄາເຮືອນຂອງສະຫະລັດຍັງຄົງຢູ່ ເກີນມູນຄ່າສະເລ່ຍ 24.7%. ໃນເດືອນມີນາ, Dallas Fed ໄດ້ເຕືອນວ່າລາຄາຂາຍທີ່ຢູ່ອາໄສໄດ້ລື່ນກາຍລາຄາເຊົ່າ, ແນະນໍາມູນຄ່າ "ອັດຕາເງິນເຟີ້ທີ່ບໍ່ຍືນຍົງ".
ແລະມັນບໍ່ແມ່ນພຽງແຕ່ເຮືອນທີ່ແພງເທົ່າໃດ - ມັນໄວເທົ່າໃດທີ່ມັນມາຮອດ. ໃນປີທີ່ຜ່ານມາດຽວ, ລາຄາເຮືອນໄດ້ເພີ່ມຂຶ້ນ ສີ່ເທົ່າໄວກວ່າລາຍຮັບ. ໃນເວລາດຽວກັນ, ການຈໍານອງ ອັດຕາດອກເບ້ຍ ໄດ້ເພີ່ມຂຶ້ນຈາກ 3% ໃນເດືອນມັງກອນຫາ 6.4% ໃນທ້າຍເດືອນມິຖຸນາ, ຫຼາຍກ່ວາສອງເທົ່າຄ່າໃຊ້ຈ່າຍໃນການກູ້ຢືມ.
ທັງຫມົດ, ຕົວເລກຊີ້ໃຫ້ເຫັນເຖິງຄວາມສົດໃສດ້ານທີ່ບໍ່ດີສໍາລັບຕະຫຼາດທີ່ຢູ່ອາໄສ. ອັດຕາເງິນເຟີ້ສູງ, ອັດຕາດອກເບ້ຍທີ່ເພີ່ມຂຶ້ນ ແລະສິນຄ້າຄົງຄັງທີ່ຈຳກັດໄດ້ເຮັດໃຫ້ຜູ້ຊື້ເຮືອນຫຼາຍຄົນອອກຈາກຕະຫຼາດ. ດ້ວຍເຈົ້າຂອງເຮືອນຕ້ອງການຂະຫຍາຍຕົນເອງຕື່ມອີກເພື່ອກ້າວໄປສູ່ຂັ້ນໄດຊັບສິນ, ຟອງສາມາດລະເບີດໄດ້ຖ້າປັດໃຈເສດຖະກິດເຮັດໃຫ້ລາຍໄດ້ຕ່ໍາຫຼືອັດຕາການຈໍານອງສູງຂຶ້ນ.
ຄວາມແຕກຕ່າງທີ່ ສຳ ຄັນລະຫວ່າງ 2008 ແລະ 2022
ແນວໃດກໍ່ຕາມ, ເອກະສັນກັນທົ່ວໄປໃນບັນດານັກເສດຖະສາດແມ່ນວ່າໃນຂະນະທີ່ຕະຫຼາດທີ່ຢູ່ອາໄສແມ່ນ crash ເປັນໄປໄດ້, ມັນບໍ່ແມ່ນ ອາດຈະເປັນ.
ເພື່ອເລີ່ມຕົ້ນ, ພື້ນຖານໃນປະຈຸບັນຂອງຕະຫຼາດຍັງຄົງມີຄວາມຫມັ້ນຄົງຫຼາຍກ່ວາພວກເຂົາ 14 ປີກ່ອນຫນ້ານີ້. ເງື່ອນໄຂການກູ້ຢືມທີ່ເຂັ້ມງວດແລະການປົກປ້ອງຜູ້ຊື້ເຮືອນທີ່ເຂັ້ມແຂງຫມາຍຄວາມວ່າສ່ວນໃຫຍ່ຂອງການຈໍານອງທີ່ທັນສະໄຫມແມ່ນຈ່າຍໃຫ້ທັນເວລາ. ເຄິ່ງທີ່ສອງຂອງປີ 2021 ເຫັນວ່າຜູ້ຊື້ເຮືອນສະເລ່ຍນຳໃຊ້ກັບ a ບັນທຶກຄະແນນສິນເຊື່ອສະເລ່ຍສູງ ຂອງ 786.
ນອກຈາກນັ້ນ, ການຂາດແຄນຍັງຄົງຢູ່ປະມານ 3%, ແລະໄຕມາດທໍາອິດຂອງປີ 2022 ໄດ້ເຫັນພຽງແຕ່ ເອກະສານຄົບ 78,000. (ໃນທາງກົງກັນຂ້າມ, ຊາວອາເມຣິກັນ 10 ລ້ານຄົນໄດ້ສູນເສຍເຮືອນຂອງເຂົາເຈົ້າໃນລະຫວ່າງປີ 2006 ແລະ 2010, ດ້ວຍການຍື່ນຟ້ອງ 3.1 ລ້ານຄົນໃນປີ 2008 ດຽວ.)
ເຊັ່ນດຽວກັນ, ເຈົ້າຂອງເຮືອນໃນປັດຈຸບັນຖືເປັນທີ່ຫນ້າສັງເກດ 28 ພັນຕື້ໂດລາໃນຊັບສິນບ້ານ ທຽບກັບຊັບສິນບ້ານທີ່ມັກຈະເປັນທາງລົບທີ່ເປັນເຈົ້າຂອງໃນປີ 2008. ແລະ JPMorgan ບັນທຶກ ວ່າເຈົ້າຂອງເຮືອນທີ່ທັນສະໄຫມບໍ່ໄດ້ເກີດຂຶ້ນເກືອບລະດັບດຽວກັນຂອງຫນີ້ສິນທີ່ເຫັນກ່ອນປີ 2008.
ໃນຂະນະດຽວກັນ, ສິນຄ້າຄົງຄັງທີ່ຢູ່ອາໄສ, ເຖິງແມ່ນວ່າຈະເພີ່ມຂຶ້ນ, ຍັງຄົງຢູ່ໃກ້ກັບລະດັບຕໍ່າສຸດຕະຫຼອດເວລາ. ເດືອນກັນຍາທີ່ຜ່ານມາ, NAR
ໃນຂະນະດຽວກັນ, ຜູ້ກໍ່ສ້າງທີ່ກ່າວເຖິງຕົ້ນທຶນທີ່ເພີ່ມຂຶ້ນແລະຄວາມຕ້ອງການທີ່ຊ້າລົງ, ໄດ້ດຶງດູດການຜະລິດ. (ກົງກັນຂ້າມແມ່ນຄວາມຈິງໃນການນໍາໄປສູ່ການຖົດຖອຍທີ່ຍິ່ງໃຫຍ່.)
ສະຖານະການທີ່ເປັນໄປໄດ້ຫຼາຍທີ່ສຸດ
ຢ່າງໃດກໍຕາມ, ຕະຫຼາດທີ່ຢູ່ອາໄສທີ່ເຂັ້ມແຂງບໍ່ໄດ້ຫມາຍຄວາມວ່າບໍ່ມີບ່ອນຫວ່າງສໍາລັບການຫຼຸດລົງຂອງລາຄາ. ຄວາມແຕກຕ່າງ: ນັກເສດຖະສາດສ່ວນໃຫຍ່ເຊື່ອວ່າການແກ້ໄຂ, ບໍ່ແມ່ນການຕົກຢູ່ໃນລໍາດັບ.
ຕົວຢ່າງເຊັ່ນ, Dallas Fed ລາຍງານວ່າໃນຂະນະທີ່ລາຄາເຮືອນທີ່ແທ້ຈິງເກີນພື້ນຖານຂອງພວກເຂົາ, ພວກເຂົາເຫັນວ່າ "ບໍ່ມີຄວາມຄາດຫວັງວ່າການຫຼຸດລົງຈາກການແກ້ໄຂທີ່ຢູ່ອາໄສຈະທຽບເທົ່າກັບວິກິດການທາງດ້ານການເງິນທົ່ວໂລກ 2007-09 ໃນແງ່ຂອງຂະຫນາດຫຼືແຮງໂນ້ມຖ່ວງຂອງເສດຖະກິດມະຫາພາກ."
ທ່ານ Doug Duncan, ຫົວໜ້ານັກເສດຖະສາດຂອງ Fannie Mae
ຫົວໜ້ານັກວິເຄາະດ້ານການເງິນຂອງ Bankrate Greg McBride ເຫັນດີ, ໃຫ້ຂໍ້ສັງເກດວ່າ: “ລາຄາອະສັງຫາລິມະຊັບສາມາດເຄື່ອນຍ້າຍໄດ້ຢ່າງແຮງ-ຄືໃນປັດຈຸບັນ- ແລະຈາກນັ້ນກໍ່ສະແດງໃຫ້ເຫັນເຖິງການປ່ຽນແປງເລັກນ້ອຍໃນໄລຍະຫຼາຍປີ. ການຫຼຸດລົງຂອງລາຄາແມ່ນຜົນໄດ້ຮັບທີ່ເປັນໄປໄດ້ຫຼາຍ.”
ແຕ່ອັນໃດນັບວ່າເປັນ “ການແກ້ໄຂ”, ແນວໃດກໍ່ຕາມ?
Matthew Pointon, ນັກເສດຖະສາດຊັບສິນອາວຸໂສຂອງ Capital Economics, ເຊື່ອວ່າ a ຫຼຸດລົງ 5% ໃນກາງປີ 2023 ເປັນເປົ້າໝາຍທີ່ສົມເຫດສົມຜົນ. ແລະຫົວຫນ້າເສດຖະສາດຂອງ NAR Lawrence Yun ຕົກລົງເຫັນດີວ່າ "ການຫຼຸດລົງຂອງລາຄາເລັກນ້ອຍ" ສູງເຖິງ 5% ແມ່ນມີແນວໂນ້ມ - ແລະມີສຸຂະພາບດີສໍາລັບຕະຫຼາດ "ເກີນລາຄາ".
ຢ່າປ່ອຍໃຫ້ສາຍຕາຂອງຕະຫຼາດທີ່ຢູ່ອາໄສເຮັດໃຫ້ເຈົ້າຕົກໃຈ
ໃນສະພາບອາກາດໃນປັດຈຸບັນ, ອຸປະຕິເຫດຕະຫຼາດທີ່ຢູ່ອາໃສແຫ່ງຊາດເບິ່ງຄືວ່າບໍ່ມີ, ເຖິງແມ່ນວ່າບໍ່ແມ່ນອອກຄໍາຖາມ. ທີ່ເຮັດໃຫ້ນັກລົງທຶນອະສັງຫາລິມະຊັບຫຼາຍຄົນສົງໄສວ່າ: ລົງທຶນຫຼືລໍຖ້າ?
ດ້ວຍ Q.ai, ທ່ານບໍ່ຕ້ອງສົງໄສກ່ຽວກັບການເຄື່ອນໄຫວທີ່ຖືກຕ້ອງຕໍ່ໄປ. ຍຸດທະສາດການລົງທຶນທີ່ຂັບເຄື່ອນດ້ວຍ AI ຂອງພວກເຮົາແມ່ນອີງໃສ່ຂໍ້ມູນສຽງ - ບໍ່ແມ່ນຄວາມຮູ້ສຶກເຊັ່ນ: ຄວາມຢ້ານກົວ ຫຼືຄວາມຕື່ນເຕັ້ນທີ່ຮາກຖານຢູ່ໃນຕະຫຼາດທາງທິດສະດີ.
ແຕ່ນັ້ນບໍ່ໄດ້ໝາຍຄວາມວ່າພວກເຮົາອອກຈາກວົງການ. ດ້ວຍການລົງທຶນທີ່ທັນສະ ໄໝ ເຊັ່ນ: ຊຸດ Forbes, ທ່ານສາມາດເຂົ້າໄປໃນຂ່າວດ່ວນ, intel ຮ້ອນແລະຮວບຮວມຄວາມຮູ້ທີ່ກວ້າງຂວາງ - ທັງຫມົດໂດຍບໍ່ມີການຍົກນິ້ວມື. ທັງຫມົດທີ່ທ່ານມີເພື່ອເຮັດແມ່ນໃຫ້ທຶນບັນຊີຂອງທ່ານ.
ດາວໂຫລດ Q.ai ມື້ນີ້ ສໍາລັບການເຂົ້າເຖິງຍຸດທະສາດການລົງທຶນທີ່ຂັບເຄື່ອນດ້ວຍ AI. ເມື່ອທ່ານຝາກເງິນ $100, ພວກເຮົາຈະເພີ່ມອີກ $50 ໃສ່ບັນຊີຂອງທ່ານ.
ທີ່ມາ: https://www.forbes.com/sites/qai/2022/06/28/stocks-are-in-a-bear-market-is-a-housing-crash-to-follow/