ອົງການການປະພຶດດ້ານການເງິນຂອງອັງກິດໄດ້ອອກຖະແຫຼງການໃນວັນຈັນມື້ນີ້ກ່ຽວກັບເງິນກູ້ຢືມທີ່ປ່ຽນແປງໄດ້ 36 ລ້ານໂດລາຂອງ Bifinity ໃຫ້ແກ່ EQONEX. ອີງຕາມການ watchdog, ມັນບໍ່ມີອໍານາດທີ່ຈະ "ປະເມີນຄວາມສອດຄ່ອງແລະຄວາມເຫມາະສົມຂອງເຈົ້າຂອງໃຫມ່ທີ່ໄດ້ຮັບຜົນປະໂຫຍດຫຼືການປ່ຽນແປງການຄວບຄຸມ" ກ່ອນທີ່ຈະເຮັດທຸລະກໍາສໍາເລັດ.
Bifinity ແມ່ນຊື່ທາງກົດໝາຍໃຫມ່ຂອງນິຕິບຸກຄົນໃນເມື່ອກ່ອນຊື່ Binance UAB, ສ່ວນຫນຶ່ງຂອງ Binance Group, ເຊິ່ງຍັງເປັນເຈົ້າຂອງ Binance Markets Limited - ຄວບຄຸມໂດຍ FCA ແຕ່ພຽງແຕ່ສໍາລັບ "ກິດຈະກໍາທີ່ຈໍາກັດ", ເຈົ້າຫນ້າທີ່ເຕືອນ.
ທີ່ເວົ້າວ່າ, ບໍ່ມີນິຕິບຸກຄົນອື່ນໃນກຸ່ມ Binance ທີ່ມີການອະນຸຍາດ, ການລົງທະບຽນ, ຫຼືໃບອະນຸຍາດຂອງອັງກິດເພື່ອດໍາເນີນກິດຈະກໍາທີ່ມີລະບຽບໃນອັງກິດ. ປະຈຸບັນ FCA ຫ້າມ Binance Markets Limited ເຂົ້າຮ່ວມກິດຈະກໍາທີ່ມີການຄວບຄຸມໂດຍບໍ່ມີການຍິນຍອມເຫັນດີເປັນລາຍລັກອັກສອນຈາກ FCA.
"ຂໍ້ກໍານົດນີ້ໄດ້ຖືກວາງໄວ້ເພາະວ່າ, ໃນທັດສະນະຂອງ FCA, ຕະຫຼາດ Binance ບໍ່ມີຄວາມສາມາດຄວບຄຸມຢ່າງມີປະສິດທິພາບ. ນີ້ແມ່ນກ່ຽວຂ້ອງໂດຍສະເພາະໃນສະພາບການຂອງສະມາຊິກຂອງ Binance Markets ຂອງກຸ່ມ Binance ທົ່ວໂລກ, ເຊິ່ງສະຫນອງຜະລິດຕະພັນທາງດ້ານການເງິນທີ່ຊັບຊ້ອນແລະມີຄວາມສ່ຽງສູງທີ່ມີຄວາມສ່ຽງຕໍ່ຜູ້ບໍລິໂພກ, "ນັກສັງເກດການອັງກິດໃຫ້ຄໍາເຫັນໃນຖະແຫຼງການ.
ໃນຖານະເປັນບໍລິສັດແມ່ຂອງ Digivault Limited, ເປັນທຸລະກິດ cryptoasset ລົງທະບຽນ FCA, EQONEX Limited ແມ່ນໄດ້ລະບຸໄວ້ພາຍໃຕ້ການ. Money Laundering
Money Laundering
ການຟອກເງິນແມ່ນຄຳສັບທີ່ຫຍໍ້ມາເພື່ອອະທິບາຍເຖິງຂະບວນການທີ່ອາດຊະຍາກອນປອມຕົວເປັນເຈົ້າຂອງເດີມ ແລະ ການດຳເນີນຄະດີອາຍາໂດຍການເຮັດໃຫ້ລາຍຮັບດັ່ງກ່າວໄດ້ມາຈາກແຫຼ່ງທີ່ຖືກຕ້ອງຕາມກົດໝາຍ. ການຟອກເງິນເປັນບັນຫາທີ່ຂ້າມຜ່ານອຸດສາຫະກຳ ແລະ ຂະແໜງການຕ່າງໆນັບບໍ່ຖ້ວນ, ເຊິ່ງລວມມີການຟອກເງິນ. ພື້ນທີ່ບໍລິການທາງດ້ານການເງິນ. ເຖິງແມ່ນວ່າເງິນທາງອາຍາອາດຈະຖືກຟອກຢ່າງສໍາເລັດຜົນໂດຍບໍ່ມີການຊ່ວຍເຫຼືອຂອງຂະແຫນງການເງິນ, ມູນຄ່າຫຼາຍຕື້ໂດລາຂອງເງິນທີ່ມາຈາກຄະດີອາຍາໄດ້ຖືກຟອກຜ່ານສະຖາບັນການເງິນໃນແຕ່ລະປີ. ນີ້ບໍ່ແມ່ນເລື່ອງແປກທີ່ທັງຫມົດຍ້ອນໂຄງສ້າງຂອງອຸດສາຫະກໍາການບໍລິການທາງດ້ານການເງິນແລະລັກສະນະຂອງຜະລິດຕະພັນ. ແລະການບໍລິການທີ່ສະເຫນີໂດຍຜູ້ເຂົ້າຮ່ວມຂອງຕົນ. ລະບົບນິເວດທີ່ກ່ຽວຂ້ອງກັບການຄຸ້ມຄອງ, ການຄວບຄຸມ, ແລະການປຸງແຕ່ງທາງດ້ານການເງິນແມ່ນມີຄວາມສ່ຽງຕໍ່ການລ່ວງລະເມີດໂດຍຜູ້ຟອກເງິນ. Money Laundering ອະທິບາຍການກະທໍາຂອງການຟອກແມ່ນປະຕິບັດໃນສະຖານະການທີ່ບຸກຄົນຫຼືນິຕິບຸກຄົນມີສ່ວນຮ່ວມໃນການຈັດການ. ທີ່ກ່ຽວຂ້ອງກັບລາຍຮັບຂອງອາຊະຍາກໍາ. ການຈັດການເຫຼົ່ານີ້ລວມມີຄວາມສຳພັນທາງທຸລະກິດທີ່ຫຼາກຫຼາຍ, ເຊັ່ນ: ທະນາຄານ, fiduciary ແລະການຄຸ້ມຄອງການລົງທຶນ. ແນວໃດກໍ່ຕາມ, ລະດັບຄວາມຮູ້ ຫຼື ຄວາມສົງໄສຈະຂຶ້ນກັບການກະທຳຜິດສະເພາະແຕ່ໂດຍປົກກະຕິແລ້ວຈະມີຢູ່ບ່ອນທີ່ຜູ້ສະໜອງການຈັດການ, ບໍລິການ ຫຼືຜະລິດຕະພັນຮູ້, ສົງໃສ. ຫຼືມີເຫດຜົນທີ່ສົມເຫດສົມຜົນທີ່ຈະຕ້ອງສົງໄສວ່າຊັບສິນທີ່ກ່ຽວຂ້ອງກັບການຈັດວາງເປັນຕົວແທນໃຫ້ແກ່ການກະທຳອາດຊະຍາກຳ. ໃນບາງກໍລະນີ, ການກະທໍາຜິດອາດຈະຖືກກະທໍາຢູ່ບ່ອນທີ່ບຸກຄົນໃດນຶ່ງຮູ້ ຫຼືສົງໃສວ່າບຸກຄົນທີ່ຕົນກໍາລັງພົວພັນກັບນັ້ນມີສ່ວນພົວພັນ ຫຼືໄດ້ຮັບຜົນປະໂຫຍດຈາກການປະພຶດທາງອາຍາ.ຫນຶ່ງໃນຄໍາວິພາກວິຈານຕົ້ນຕໍຕໍ່ກັບ cryptocurrencies ແມ່ນຄວາມມັກໃນການຟອກເງິນ. . ລັກສະນະທີ່ບໍ່ເປີດເຜີຍຊື່ຂອງເຂົາເຈົ້າແລະໂຄງສ້າງເຄືອຂ່າຍທີ່ບໍ່ໄດ້ຄວບຄຸມເຮັດໃຫ້ພວກເຂົາເຫມາະສົມທີ່ສຸດສໍາລັບການຟອກເງິນ.
ການຟອກເງິນແມ່ນຄຳສັບທີ່ຫຍໍ້ມາເພື່ອອະທິບາຍເຖິງຂະບວນການທີ່ອາດຊະຍາກອນປອມຕົວເປັນເຈົ້າຂອງເດີມ ແລະ ການດຳເນີນຄະດີອາຍາໂດຍການເຮັດໃຫ້ລາຍຮັບດັ່ງກ່າວໄດ້ມາຈາກແຫຼ່ງທີ່ຖືກຕ້ອງຕາມກົດໝາຍ. ການຟອກເງິນເປັນບັນຫາທີ່ຂ້າມຜ່ານອຸດສາຫະກຳ ແລະ ຂະແໜງການຕ່າງໆນັບບໍ່ຖ້ວນ, ເຊິ່ງລວມມີການຟອກເງິນ. ພື້ນທີ່ບໍລິການທາງດ້ານການເງິນ. ເຖິງແມ່ນວ່າເງິນທາງອາຍາອາດຈະຖືກຟອກຢ່າງສໍາເລັດຜົນໂດຍບໍ່ມີການຊ່ວຍເຫຼືອຂອງຂະແຫນງການເງິນ, ມູນຄ່າຫຼາຍຕື້ໂດລາຂອງເງິນທີ່ມາຈາກຄະດີອາຍາໄດ້ຖືກຟອກຜ່ານສະຖາບັນການເງິນໃນແຕ່ລະປີ. ນີ້ບໍ່ແມ່ນເລື່ອງແປກທີ່ທັງຫມົດຍ້ອນໂຄງສ້າງຂອງອຸດສາຫະກໍາການບໍລິການທາງດ້ານການເງິນແລະລັກສະນະຂອງຜະລິດຕະພັນ. ແລະການບໍລິການທີ່ສະເຫນີໂດຍຜູ້ເຂົ້າຮ່ວມຂອງຕົນ. ລະບົບນິເວດທີ່ກ່ຽວຂ້ອງກັບການຄຸ້ມຄອງ, ການຄວບຄຸມ, ແລະການປຸງແຕ່ງທາງດ້ານການເງິນແມ່ນມີຄວາມສ່ຽງຕໍ່ການລ່ວງລະເມີດໂດຍຜູ້ຟອກເງິນ. Money Laundering ອະທິບາຍການກະທໍາຂອງການຟອກແມ່ນປະຕິບັດໃນສະຖານະການທີ່ບຸກຄົນຫຼືນິຕິບຸກຄົນມີສ່ວນຮ່ວມໃນການຈັດການ. ທີ່ກ່ຽວຂ້ອງກັບລາຍຮັບຂອງອາຊະຍາກໍາ. ການຈັດການເຫຼົ່ານີ້ລວມມີຄວາມສຳພັນທາງທຸລະກິດທີ່ຫຼາກຫຼາຍ, ເຊັ່ນ: ທະນາຄານ, fiduciary ແລະການຄຸ້ມຄອງການລົງທຶນ. ແນວໃດກໍ່ຕາມ, ລະດັບຄວາມຮູ້ ຫຼື ຄວາມສົງໄສຈະຂຶ້ນກັບການກະທຳຜິດສະເພາະແຕ່ໂດຍປົກກະຕິແລ້ວຈະມີຢູ່ບ່ອນທີ່ຜູ້ສະໜອງການຈັດການ, ບໍລິການ ຫຼືຜະລິດຕະພັນຮູ້, ສົງໃສ. ຫຼືມີເຫດຜົນທີ່ສົມເຫດສົມຜົນທີ່ຈະຕ້ອງສົງໄສວ່າຊັບສິນທີ່ກ່ຽວຂ້ອງກັບການຈັດວາງເປັນຕົວແທນໃຫ້ແກ່ການກະທຳອາດຊະຍາກຳ. ໃນບາງກໍລະນີ, ການກະທໍາຜິດອາດຈະຖືກກະທໍາຢູ່ບ່ອນທີ່ບຸກຄົນໃດນຶ່ງຮູ້ ຫຼືສົງໃສວ່າບຸກຄົນທີ່ຕົນກໍາລັງພົວພັນກັບນັ້ນມີສ່ວນພົວພັນ ຫຼືໄດ້ຮັບຜົນປະໂຫຍດຈາກການປະພຶດທາງອາຍາ.ຫນຶ່ງໃນຄໍາວິພາກວິຈານຕົ້ນຕໍຕໍ່ກັບ cryptocurrencies ແມ່ນຄວາມມັກໃນການຟອກເງິນ. . ລັກສະນະທີ່ບໍ່ເປີດເຜີຍຊື່ຂອງເຂົາເຈົ້າແລະໂຄງສ້າງເຄືອຂ່າຍທີ່ບໍ່ໄດ້ຄວບຄຸມເຮັດໃຫ້ພວກເຂົາເຫມາະສົມທີ່ສຸດສໍາລັບການຟອກເງິນ.
ອ່ານເງື່ອນໄຂນີ້ ກົດລະບຽບ (MLRs).
ການແຈ້ງເຕືອນການເບິ່ງແຍງກວດກາໃນເດືອນມິຖຸນາ 2021 ຍັງຄົງມີຢູ່
ຍິ່ງໄປກວ່ານັ້ນ, FCA ໄດ້ຊີ້ບອກເຖິງຄວາມເປັນໄປໄດ້ທີ່ຈະປະຕິບັດຂັ້ນຕອນທີ່ຈະໂຈະຫຼືຍົກເລີກການລົງທະບຽນທຸລະກິດ cryptoasset "ຖ້າມັນບໍ່ພໍໃຈບໍລິສັດຫຼືເຈົ້າຂອງຜົນປະໂຫຍດແມ່ນເຫມາະສົມແລະເຫມາະສົມ."
ນັກເຝົ້າລະວັງຂອງອັງກິດກ່າວຕື່ມວ່າ: "FCA ຍັງມີສິດທີ່ຈະໂຈະຫຼືຍົກເລີກການລົງທະບຽນ cryptoasset ຂອງບໍລິສັດໃນຫຼາຍໆດ້ານ, ລວມທັງບ່ອນທີ່ບໍລິສັດບໍ່ໄດ້ປະຕິບັດຕາມ. ພັນທະບັດ
Obligations
ໃນດ້ານການເງິນ, ພັນທະແມ່ນຄວາມຮັບຜິດຊອບທາງດ້ານການເງິນທີ່ຂໍ້ກໍານົດຂອງສັນຍາຕ້ອງໄດ້ຮັບການປະຕິບັດຕາມ. ຖ້າພັນທະລະຫວ່າງບັນດາຝ່າຍລົ້ມເຫລວ, ຝ່າຍທີ່ຜິດກົດໝາຍອາດຈະຖືກດໍາເນີນຄະດີຕາມກົດໝາຍ. ໃນສະຖານະການນີ້, ຝ່າຍທີ່ມີຄວາມຜິດບໍ່ພຽງແຕ່ຈະຕົກລົງທີ່ຈະຈ່າຍເງິນທີ່ກໍານົດໄວ້ເພື່ອປະຕິບັດຂໍ້ຕົກລົງຂອງສັນຍາເທົ່ານັ້ນ, ແຕ່ຍັງອາດຈະຮັບຜິດຊອບຄ່າໃຊ້ຈ່າຍໃນການດໍາເນີນຄະດີຕາມກົດຫມາຍທັງຫມົດ. ການຊໍາລະປົກກະຕິຫຼືຫນີ້ສິນທີ່ຍັງຄ້າງຢູ່ໃນປະເພດໃດຫນຶ່ງແມ່ນຖືວ່າເປັນພັນທະທາງດ້ານການເງິນ, ດັ່ງນັ້ນຖ້າຜູ້ໃດຜູ້ຫນຶ່ງເປັນຫນີ້ທ່ານຫຼືຈະຕິດຫນີ້ທ່ານຖືວ່າເປັນພັນທະ. ປະເພດຕ່າງໆຂອງພັນທະພັນທະບັດ, ທະນະບັດ, ແລະຫຼຽນແມ່ນຕົວຢ່າງຂອງພັນທະເພາະວ່າພວກເຂົາຮັບປະກັນຜູ້ໃຊ້ວ່າພວກເຂົາໄດ້ຮັບການຮັບຮອງດ້ວຍມູນຄ່າໃບຫນ້າຂອງລາຍການນັ້ນ. ພັນທະມີບົດບາດຢ່າງຫຼວງຫຼາຍໃນການເງິນສ່ວນບຸກຄົນແລະຄວນຈະຖືກລວມເຂົ້າໃນທຸກໆງົບປະມານ. ໃນຂະນະທີ່ທຸກໆງົບປະມານແມ່ນແຕກຕ່າງຈາກກັນແລະກັນ, ບຸກຄົນສາມາດນໍາໃຊ້ອັດຕາພັນທະທາງດ້ານການເງິນ (FOR) ທີ່ຖືກຕີພິມປະຈໍາໄຕມາດໂດຍ Federal Reserve Board ເປັນຈຸດອ້າງອີງທີ່ດີກ່ຽວກັບວິທີການຈັດໂຄງສ້າງງົບປະມານສ່ວນບຸກຄົນທີ່ດີທີ່ສຸດ. ສໍາລັບຜູ້ທີ່ຢູ່ໃນຂັ້ນຕອນການວາງແຜນການກິນເບັ້ຍບໍານານ, ພັນທະຄວນໄດ້ຮັບການກວດກາໂດຍມີຂອບເຂດທີ່ກວ້າງຂວາງ. ເຫຼົ່ານີ້ຄວນປະກອບມີພັນທະທາງດ້ານການເງິນປົກກະຕິເຊັ່ນ: ການຈ່າຍເງິນຈໍານອງແລະຄ່າໃຊ້ຈ່າຍໃນການດູແລສຸຂະພາບທີ່ອາດຈະເກີດຂຶ້ນ. ໃນການຊື້ຂາຍ, ພັນທະແມ່ນປະຕິບັດໃນຮູບແບບຂອງທາງເລືອກທີ່ວາງໄວ້ແລະການຂາຍສັ້ນຫຼືພວກເຂົາອາດຈະຫມາຍເຖິງການຂາຍຮຸ້ນໃນມື້ຊື້ຂາຍຕໍ່ໄປຫຼັງຈາກທີ່ພວກເຂົາຖືກຊື້ໃນການຈັດສົ່ງ. ເມື່ອພັນທະບໍ່ບັນລຸໄດ້ແລະການດໍາເນີນຄະດີທາງກົດຫມາຍໄດ້ເລີ່ມຕົ້ນ, ຄວາມຮຸນແຮງຂອງການລົງໂທດທີ່ຖືກກໍານົດໄວ້ຕົ້ນຕໍແມ່ນຖືກກໍານົດໂດຍເງື່ອນໄຂຂອງສັນຍາເຖິງແມ່ນວ່າການແຊກແຊງຂອງລູກຂຸນແລະຜູ້ພິພາກສາອາດຈະເຮັດໃຫ້ພັນທະທີ່ຈະຕ້ອງປະຕິບັດຕາມສັນຍາຫນ້ອຍລົງ.
ໃນດ້ານການເງິນ, ພັນທະແມ່ນຄວາມຮັບຜິດຊອບທາງດ້ານການເງິນທີ່ຂໍ້ກໍານົດຂອງສັນຍາຕ້ອງໄດ້ຮັບການປະຕິບັດຕາມ. ຖ້າພັນທະລະຫວ່າງບັນດາຝ່າຍລົ້ມເຫລວ, ຝ່າຍທີ່ຜິດກົດໝາຍອາດຈະຖືກດໍາເນີນຄະດີຕາມກົດໝາຍ. ໃນສະຖານະການນີ້, ຝ່າຍທີ່ມີຄວາມຜິດບໍ່ພຽງແຕ່ຈະຕົກລົງທີ່ຈະຈ່າຍເງິນທີ່ກໍານົດໄວ້ເພື່ອປະຕິບັດຂໍ້ຕົກລົງຂອງສັນຍາເທົ່ານັ້ນ, ແຕ່ຍັງອາດຈະຮັບຜິດຊອບຄ່າໃຊ້ຈ່າຍໃນການດໍາເນີນຄະດີຕາມກົດຫມາຍທັງຫມົດ. ການຊໍາລະປົກກະຕິຫຼືຫນີ້ສິນທີ່ຍັງຄ້າງຢູ່ໃນປະເພດໃດຫນຶ່ງແມ່ນຖືວ່າເປັນພັນທະທາງດ້ານການເງິນ, ດັ່ງນັ້ນຖ້າຜູ້ໃດຜູ້ຫນຶ່ງເປັນຫນີ້ທ່ານຫຼືຈະຕິດຫນີ້ທ່ານຖືວ່າເປັນພັນທະ. ປະເພດຕ່າງໆຂອງພັນທະພັນທະບັດ, ທະນະບັດ, ແລະຫຼຽນແມ່ນຕົວຢ່າງຂອງພັນທະເພາະວ່າພວກເຂົາຮັບປະກັນຜູ້ໃຊ້ວ່າພວກເຂົາໄດ້ຮັບການຮັບຮອງດ້ວຍມູນຄ່າໃບຫນ້າຂອງລາຍການນັ້ນ. ພັນທະມີບົດບາດຢ່າງຫຼວງຫຼາຍໃນການເງິນສ່ວນບຸກຄົນແລະຄວນຈະຖືກລວມເຂົ້າໃນທຸກໆງົບປະມານ. ໃນຂະນະທີ່ທຸກໆງົບປະມານແມ່ນແຕກຕ່າງຈາກກັນແລະກັນ, ບຸກຄົນສາມາດນໍາໃຊ້ອັດຕາພັນທະທາງດ້ານການເງິນ (FOR) ທີ່ຖືກຕີພິມປະຈໍາໄຕມາດໂດຍ Federal Reserve Board ເປັນຈຸດອ້າງອີງທີ່ດີກ່ຽວກັບວິທີການຈັດໂຄງສ້າງງົບປະມານສ່ວນບຸກຄົນທີ່ດີທີ່ສຸດ. ສໍາລັບຜູ້ທີ່ຢູ່ໃນຂັ້ນຕອນການວາງແຜນການກິນເບັ້ຍບໍານານ, ພັນທະຄວນໄດ້ຮັບການກວດກາໂດຍມີຂອບເຂດທີ່ກວ້າງຂວາງ. ເຫຼົ່ານີ້ຄວນປະກອບມີພັນທະທາງດ້ານການເງິນປົກກະຕິເຊັ່ນ: ການຈ່າຍເງິນຈໍານອງແລະຄ່າໃຊ້ຈ່າຍໃນການດູແລສຸຂະພາບທີ່ອາດຈະເກີດຂຶ້ນ. ໃນການຊື້ຂາຍ, ພັນທະແມ່ນປະຕິບັດໃນຮູບແບບຂອງທາງເລືອກທີ່ວາງໄວ້ແລະການຂາຍສັ້ນຫຼືພວກເຂົາອາດຈະຫມາຍເຖິງການຂາຍຮຸ້ນໃນມື້ຊື້ຂາຍຕໍ່ໄປຫຼັງຈາກທີ່ພວກເຂົາຖືກຊື້ໃນການຈັດສົ່ງ. ເມື່ອພັນທະບໍ່ບັນລຸໄດ້ແລະການດໍາເນີນຄະດີທາງກົດຫມາຍໄດ້ເລີ່ມຕົ້ນ, ຄວາມຮຸນແຮງຂອງການລົງໂທດທີ່ຖືກກໍານົດໄວ້ຕົ້ນຕໍແມ່ນຖືກກໍານົດໂດຍເງື່ອນໄຂຂອງສັນຍາເຖິງແມ່ນວ່າການແຊກແຊງຂອງລູກຂຸນແລະຜູ້ພິພາກສາອາດຈະເຮັດໃຫ້ພັນທະທີ່ຈະຕ້ອງປະຕິບັດຕາມສັນຍາຫນ້ອຍລົງ.
ອ່ານເງື່ອນໄຂນີ້ ພາຍໃຕ້ກົດລະບຽບການຟອກເງິນ. ຈົນກ່ວາບັນຫາທີ່ຍັງຄ້າງຄາຖືກແກ້ໄຂ, ຄວາມກັງວົນຂອງ FCA ກ່ຽວກັບ Binance Markets Limited ຍັງຄົງຢູ່, ລວມທັງສິ່ງທີ່ເນັ້ນໃສ່ໃນແຈ້ງການຊີ້ນໍາຂອງເດືອນມິຖຸນາ 2021.
ອົງການການປະພຶດດ້ານການເງິນຂອງອັງກິດໄດ້ອອກຖະແຫຼງການໃນວັນຈັນມື້ນີ້ກ່ຽວກັບເງິນກູ້ຢືມທີ່ປ່ຽນແປງໄດ້ 36 ລ້ານໂດລາຂອງ Bifinity ໃຫ້ແກ່ EQONEX. ອີງຕາມການ watchdog, ມັນບໍ່ມີອໍານາດທີ່ຈະ "ປະເມີນຄວາມສອດຄ່ອງແລະຄວາມເຫມາະສົມຂອງເຈົ້າຂອງໃຫມ່ທີ່ໄດ້ຮັບຜົນປະໂຫຍດຫຼືການປ່ຽນແປງການຄວບຄຸມ" ກ່ອນທີ່ຈະເຮັດທຸລະກໍາສໍາເລັດ.
Bifinity ແມ່ນຊື່ທາງກົດໝາຍໃຫມ່ຂອງນິຕິບຸກຄົນໃນເມື່ອກ່ອນຊື່ Binance UAB, ສ່ວນຫນຶ່ງຂອງ Binance Group, ເຊິ່ງຍັງເປັນເຈົ້າຂອງ Binance Markets Limited - ຄວບຄຸມໂດຍ FCA ແຕ່ພຽງແຕ່ສໍາລັບ "ກິດຈະກໍາທີ່ຈໍາກັດ", ເຈົ້າຫນ້າທີ່ເຕືອນ.
ທີ່ເວົ້າວ່າ, ບໍ່ມີນິຕິບຸກຄົນອື່ນໃນກຸ່ມ Binance ທີ່ມີການອະນຸຍາດ, ການລົງທະບຽນ, ຫຼືໃບອະນຸຍາດຂອງອັງກິດເພື່ອດໍາເນີນກິດຈະກໍາທີ່ມີລະບຽບໃນອັງກິດ. ປະຈຸບັນ FCA ຫ້າມ Binance Markets Limited ເຂົ້າຮ່ວມກິດຈະກໍາທີ່ມີການຄວບຄຸມໂດຍບໍ່ມີການຍິນຍອມເຫັນດີເປັນລາຍລັກອັກສອນຈາກ FCA.
"ຂໍ້ກໍານົດນີ້ໄດ້ຖືກວາງໄວ້ເພາະວ່າ, ໃນທັດສະນະຂອງ FCA, ຕະຫຼາດ Binance ບໍ່ມີຄວາມສາມາດຄວບຄຸມຢ່າງມີປະສິດທິພາບ. ນີ້ແມ່ນກ່ຽວຂ້ອງໂດຍສະເພາະໃນສະພາບການຂອງສະມາຊິກຂອງ Binance Markets ຂອງກຸ່ມ Binance ທົ່ວໂລກ, ເຊິ່ງສະຫນອງຜະລິດຕະພັນທາງດ້ານການເງິນທີ່ຊັບຊ້ອນແລະມີຄວາມສ່ຽງສູງທີ່ມີຄວາມສ່ຽງຕໍ່ຜູ້ບໍລິໂພກ, "ນັກສັງເກດການອັງກິດໃຫ້ຄໍາເຫັນໃນຖະແຫຼງການ.
ໃນຖານະເປັນບໍລິສັດແມ່ຂອງ Digivault Limited, ເປັນທຸລະກິດ cryptoasset ລົງທະບຽນ FCA, EQONEX Limited ແມ່ນໄດ້ລະບຸໄວ້ພາຍໃຕ້ການ. Money Laundering
Money Laundering
ການຟອກເງິນແມ່ນຄຳສັບທີ່ຫຍໍ້ມາເພື່ອອະທິບາຍເຖິງຂະບວນການທີ່ອາດຊະຍາກອນປອມຕົວເປັນເຈົ້າຂອງເດີມ ແລະ ການດຳເນີນຄະດີອາຍາໂດຍການເຮັດໃຫ້ລາຍຮັບດັ່ງກ່າວໄດ້ມາຈາກແຫຼ່ງທີ່ຖືກຕ້ອງຕາມກົດໝາຍ. ການຟອກເງິນເປັນບັນຫາທີ່ຂ້າມຜ່ານອຸດສາຫະກຳ ແລະ ຂະແໜງການຕ່າງໆນັບບໍ່ຖ້ວນ, ເຊິ່ງລວມມີການຟອກເງິນ. ພື້ນທີ່ບໍລິການທາງດ້ານການເງິນ. ເຖິງແມ່ນວ່າເງິນທາງອາຍາອາດຈະຖືກຟອກຢ່າງສໍາເລັດຜົນໂດຍບໍ່ມີການຊ່ວຍເຫຼືອຂອງຂະແຫນງການເງິນ, ມູນຄ່າຫຼາຍຕື້ໂດລາຂອງເງິນທີ່ມາຈາກຄະດີອາຍາໄດ້ຖືກຟອກຜ່ານສະຖາບັນການເງິນໃນແຕ່ລະປີ. ນີ້ບໍ່ແມ່ນເລື່ອງແປກທີ່ທັງຫມົດຍ້ອນໂຄງສ້າງຂອງອຸດສາຫະກໍາການບໍລິການທາງດ້ານການເງິນແລະລັກສະນະຂອງຜະລິດຕະພັນ. ແລະການບໍລິການທີ່ສະເຫນີໂດຍຜູ້ເຂົ້າຮ່ວມຂອງຕົນ. ລະບົບນິເວດທີ່ກ່ຽວຂ້ອງກັບການຄຸ້ມຄອງ, ການຄວບຄຸມ, ແລະການປຸງແຕ່ງທາງດ້ານການເງິນແມ່ນມີຄວາມສ່ຽງຕໍ່ການລ່ວງລະເມີດໂດຍຜູ້ຟອກເງິນ. Money Laundering ອະທິບາຍການກະທໍາຂອງການຟອກແມ່ນປະຕິບັດໃນສະຖານະການທີ່ບຸກຄົນຫຼືນິຕິບຸກຄົນມີສ່ວນຮ່ວມໃນການຈັດການ. ທີ່ກ່ຽວຂ້ອງກັບລາຍຮັບຂອງອາຊະຍາກໍາ. ການຈັດການເຫຼົ່ານີ້ລວມມີຄວາມສຳພັນທາງທຸລະກິດທີ່ຫຼາກຫຼາຍ, ເຊັ່ນ: ທະນາຄານ, fiduciary ແລະການຄຸ້ມຄອງການລົງທຶນ. ແນວໃດກໍ່ຕາມ, ລະດັບຄວາມຮູ້ ຫຼື ຄວາມສົງໄສຈະຂຶ້ນກັບການກະທຳຜິດສະເພາະແຕ່ໂດຍປົກກະຕິແລ້ວຈະມີຢູ່ບ່ອນທີ່ຜູ້ສະໜອງການຈັດການ, ບໍລິການ ຫຼືຜະລິດຕະພັນຮູ້, ສົງໃສ. ຫຼືມີເຫດຜົນທີ່ສົມເຫດສົມຜົນທີ່ຈະຕ້ອງສົງໄສວ່າຊັບສິນທີ່ກ່ຽວຂ້ອງກັບການຈັດວາງເປັນຕົວແທນໃຫ້ແກ່ການກະທຳອາດຊະຍາກຳ. ໃນບາງກໍລະນີ, ການກະທໍາຜິດອາດຈະຖືກກະທໍາຢູ່ບ່ອນທີ່ບຸກຄົນໃດນຶ່ງຮູ້ ຫຼືສົງໃສວ່າບຸກຄົນທີ່ຕົນກໍາລັງພົວພັນກັບນັ້ນມີສ່ວນພົວພັນ ຫຼືໄດ້ຮັບຜົນປະໂຫຍດຈາກການປະພຶດທາງອາຍາ.ຫນຶ່ງໃນຄໍາວິພາກວິຈານຕົ້ນຕໍຕໍ່ກັບ cryptocurrencies ແມ່ນຄວາມມັກໃນການຟອກເງິນ. . ລັກສະນະທີ່ບໍ່ເປີດເຜີຍຊື່ຂອງເຂົາເຈົ້າແລະໂຄງສ້າງເຄືອຂ່າຍທີ່ບໍ່ໄດ້ຄວບຄຸມເຮັດໃຫ້ພວກເຂົາເຫມາະສົມທີ່ສຸດສໍາລັບການຟອກເງິນ.
ການຟອກເງິນແມ່ນຄຳສັບທີ່ຫຍໍ້ມາເພື່ອອະທິບາຍເຖິງຂະບວນການທີ່ອາດຊະຍາກອນປອມຕົວເປັນເຈົ້າຂອງເດີມ ແລະ ການດຳເນີນຄະດີອາຍາໂດຍການເຮັດໃຫ້ລາຍຮັບດັ່ງກ່າວໄດ້ມາຈາກແຫຼ່ງທີ່ຖືກຕ້ອງຕາມກົດໝາຍ. ການຟອກເງິນເປັນບັນຫາທີ່ຂ້າມຜ່ານອຸດສາຫະກຳ ແລະ ຂະແໜງການຕ່າງໆນັບບໍ່ຖ້ວນ, ເຊິ່ງລວມມີການຟອກເງິນ. ພື້ນທີ່ບໍລິການທາງດ້ານການເງິນ. ເຖິງແມ່ນວ່າເງິນທາງອາຍາອາດຈະຖືກຟອກຢ່າງສໍາເລັດຜົນໂດຍບໍ່ມີການຊ່ວຍເຫຼືອຂອງຂະແຫນງການເງິນ, ມູນຄ່າຫຼາຍຕື້ໂດລາຂອງເງິນທີ່ມາຈາກຄະດີອາຍາໄດ້ຖືກຟອກຜ່ານສະຖາບັນການເງິນໃນແຕ່ລະປີ. ນີ້ບໍ່ແມ່ນເລື່ອງແປກທີ່ທັງຫມົດຍ້ອນໂຄງສ້າງຂອງອຸດສາຫະກໍາການບໍລິການທາງດ້ານການເງິນແລະລັກສະນະຂອງຜະລິດຕະພັນ. ແລະການບໍລິການທີ່ສະເຫນີໂດຍຜູ້ເຂົ້າຮ່ວມຂອງຕົນ. ລະບົບນິເວດທີ່ກ່ຽວຂ້ອງກັບການຄຸ້ມຄອງ, ການຄວບຄຸມ, ແລະການປຸງແຕ່ງທາງດ້ານການເງິນແມ່ນມີຄວາມສ່ຽງຕໍ່ການລ່ວງລະເມີດໂດຍຜູ້ຟອກເງິນ. Money Laundering ອະທິບາຍການກະທໍາຂອງການຟອກແມ່ນປະຕິບັດໃນສະຖານະການທີ່ບຸກຄົນຫຼືນິຕິບຸກຄົນມີສ່ວນຮ່ວມໃນການຈັດການ. ທີ່ກ່ຽວຂ້ອງກັບລາຍຮັບຂອງອາຊະຍາກໍາ. ການຈັດການເຫຼົ່ານີ້ລວມມີຄວາມສຳພັນທາງທຸລະກິດທີ່ຫຼາກຫຼາຍ, ເຊັ່ນ: ທະນາຄານ, fiduciary ແລະການຄຸ້ມຄອງການລົງທຶນ. ແນວໃດກໍ່ຕາມ, ລະດັບຄວາມຮູ້ ຫຼື ຄວາມສົງໄສຈະຂຶ້ນກັບການກະທຳຜິດສະເພາະແຕ່ໂດຍປົກກະຕິແລ້ວຈະມີຢູ່ບ່ອນທີ່ຜູ້ສະໜອງການຈັດການ, ບໍລິການ ຫຼືຜະລິດຕະພັນຮູ້, ສົງໃສ. ຫຼືມີເຫດຜົນທີ່ສົມເຫດສົມຜົນທີ່ຈະຕ້ອງສົງໄສວ່າຊັບສິນທີ່ກ່ຽວຂ້ອງກັບການຈັດວາງເປັນຕົວແທນໃຫ້ແກ່ການກະທຳອາດຊະຍາກຳ. ໃນບາງກໍລະນີ, ການກະທໍາຜິດອາດຈະຖືກກະທໍາຢູ່ບ່ອນທີ່ບຸກຄົນໃດນຶ່ງຮູ້ ຫຼືສົງໃສວ່າບຸກຄົນທີ່ຕົນກໍາລັງພົວພັນກັບນັ້ນມີສ່ວນພົວພັນ ຫຼືໄດ້ຮັບຜົນປະໂຫຍດຈາກການປະພຶດທາງອາຍາ.ຫນຶ່ງໃນຄໍາວິພາກວິຈານຕົ້ນຕໍຕໍ່ກັບ cryptocurrencies ແມ່ນຄວາມມັກໃນການຟອກເງິນ. . ລັກສະນະທີ່ບໍ່ເປີດເຜີຍຊື່ຂອງເຂົາເຈົ້າແລະໂຄງສ້າງເຄືອຂ່າຍທີ່ບໍ່ໄດ້ຄວບຄຸມເຮັດໃຫ້ພວກເຂົາເຫມາະສົມທີ່ສຸດສໍາລັບການຟອກເງິນ.
ອ່ານເງື່ອນໄຂນີ້ ກົດລະບຽບ (MLRs).
ການແຈ້ງເຕືອນການເບິ່ງແຍງກວດກາໃນເດືອນມິຖຸນາ 2021 ຍັງຄົງມີຢູ່
ຍິ່ງໄປກວ່ານັ້ນ, FCA ໄດ້ຊີ້ບອກເຖິງຄວາມເປັນໄປໄດ້ທີ່ຈະປະຕິບັດຂັ້ນຕອນທີ່ຈະໂຈະຫຼືຍົກເລີກການລົງທະບຽນທຸລະກິດ cryptoasset "ຖ້າມັນບໍ່ພໍໃຈບໍລິສັດຫຼືເຈົ້າຂອງຜົນປະໂຫຍດແມ່ນເຫມາະສົມແລະເຫມາະສົມ."
ນັກເຝົ້າລະວັງຂອງອັງກິດກ່າວຕື່ມວ່າ: "FCA ຍັງມີສິດທີ່ຈະໂຈະຫຼືຍົກເລີກການລົງທະບຽນ cryptoasset ຂອງບໍລິສັດໃນຫຼາຍໆດ້ານ, ລວມທັງບ່ອນທີ່ບໍລິສັດບໍ່ໄດ້ປະຕິບັດຕາມ. ພັນທະບັດ
Obligations
ໃນດ້ານການເງິນ, ພັນທະແມ່ນຄວາມຮັບຜິດຊອບທາງດ້ານການເງິນທີ່ຂໍ້ກໍານົດຂອງສັນຍາຕ້ອງໄດ້ຮັບການປະຕິບັດຕາມ. ຖ້າພັນທະລະຫວ່າງບັນດາຝ່າຍລົ້ມເຫລວ, ຝ່າຍທີ່ຜິດກົດໝາຍອາດຈະຖືກດໍາເນີນຄະດີຕາມກົດໝາຍ. ໃນສະຖານະການນີ້, ຝ່າຍທີ່ມີຄວາມຜິດບໍ່ພຽງແຕ່ຈະຕົກລົງທີ່ຈະຈ່າຍເງິນທີ່ກໍານົດໄວ້ເພື່ອປະຕິບັດຂໍ້ຕົກລົງຂອງສັນຍາເທົ່ານັ້ນ, ແຕ່ຍັງອາດຈະຮັບຜິດຊອບຄ່າໃຊ້ຈ່າຍໃນການດໍາເນີນຄະດີຕາມກົດຫມາຍທັງຫມົດ. ການຊໍາລະປົກກະຕິຫຼືຫນີ້ສິນທີ່ຍັງຄ້າງຢູ່ໃນປະເພດໃດຫນຶ່ງແມ່ນຖືວ່າເປັນພັນທະທາງດ້ານການເງິນ, ດັ່ງນັ້ນຖ້າຜູ້ໃດຜູ້ຫນຶ່ງເປັນຫນີ້ທ່ານຫຼືຈະຕິດຫນີ້ທ່ານຖືວ່າເປັນພັນທະ. ປະເພດຕ່າງໆຂອງພັນທະພັນທະບັດ, ທະນະບັດ, ແລະຫຼຽນແມ່ນຕົວຢ່າງຂອງພັນທະເພາະວ່າພວກເຂົາຮັບປະກັນຜູ້ໃຊ້ວ່າພວກເຂົາໄດ້ຮັບການຮັບຮອງດ້ວຍມູນຄ່າໃບຫນ້າຂອງລາຍການນັ້ນ. ພັນທະມີບົດບາດຢ່າງຫຼວງຫຼາຍໃນການເງິນສ່ວນບຸກຄົນແລະຄວນຈະຖືກລວມເຂົ້າໃນທຸກໆງົບປະມານ. ໃນຂະນະທີ່ທຸກໆງົບປະມານແມ່ນແຕກຕ່າງຈາກກັນແລະກັນ, ບຸກຄົນສາມາດນໍາໃຊ້ອັດຕາພັນທະທາງດ້ານການເງິນ (FOR) ທີ່ຖືກຕີພິມປະຈໍາໄຕມາດໂດຍ Federal Reserve Board ເປັນຈຸດອ້າງອີງທີ່ດີກ່ຽວກັບວິທີການຈັດໂຄງສ້າງງົບປະມານສ່ວນບຸກຄົນທີ່ດີທີ່ສຸດ. ສໍາລັບຜູ້ທີ່ຢູ່ໃນຂັ້ນຕອນການວາງແຜນການກິນເບັ້ຍບໍານານ, ພັນທະຄວນໄດ້ຮັບການກວດກາໂດຍມີຂອບເຂດທີ່ກວ້າງຂວາງ. ເຫຼົ່ານີ້ຄວນປະກອບມີພັນທະທາງດ້ານການເງິນປົກກະຕິເຊັ່ນ: ການຈ່າຍເງິນຈໍານອງແລະຄ່າໃຊ້ຈ່າຍໃນການດູແລສຸຂະພາບທີ່ອາດຈະເກີດຂຶ້ນ. ໃນການຊື້ຂາຍ, ພັນທະແມ່ນປະຕິບັດໃນຮູບແບບຂອງທາງເລືອກທີ່ວາງໄວ້ແລະການຂາຍສັ້ນຫຼືພວກເຂົາອາດຈະຫມາຍເຖິງການຂາຍຮຸ້ນໃນມື້ຊື້ຂາຍຕໍ່ໄປຫຼັງຈາກທີ່ພວກເຂົາຖືກຊື້ໃນການຈັດສົ່ງ. ເມື່ອພັນທະບໍ່ບັນລຸໄດ້ແລະການດໍາເນີນຄະດີທາງກົດຫມາຍໄດ້ເລີ່ມຕົ້ນ, ຄວາມຮຸນແຮງຂອງການລົງໂທດທີ່ຖືກກໍານົດໄວ້ຕົ້ນຕໍແມ່ນຖືກກໍານົດໂດຍເງື່ອນໄຂຂອງສັນຍາເຖິງແມ່ນວ່າການແຊກແຊງຂອງລູກຂຸນແລະຜູ້ພິພາກສາອາດຈະເຮັດໃຫ້ພັນທະທີ່ຈະຕ້ອງປະຕິບັດຕາມສັນຍາຫນ້ອຍລົງ.
ໃນດ້ານການເງິນ, ພັນທະແມ່ນຄວາມຮັບຜິດຊອບທາງດ້ານການເງິນທີ່ຂໍ້ກໍານົດຂອງສັນຍາຕ້ອງໄດ້ຮັບການປະຕິບັດຕາມ. ຖ້າພັນທະລະຫວ່າງບັນດາຝ່າຍລົ້ມເຫລວ, ຝ່າຍທີ່ຜິດກົດໝາຍອາດຈະຖືກດໍາເນີນຄະດີຕາມກົດໝາຍ. ໃນສະຖານະການນີ້, ຝ່າຍທີ່ມີຄວາມຜິດບໍ່ພຽງແຕ່ຈະຕົກລົງທີ່ຈະຈ່າຍເງິນທີ່ກໍານົດໄວ້ເພື່ອປະຕິບັດຂໍ້ຕົກລົງຂອງສັນຍາເທົ່ານັ້ນ, ແຕ່ຍັງອາດຈະຮັບຜິດຊອບຄ່າໃຊ້ຈ່າຍໃນການດໍາເນີນຄະດີຕາມກົດຫມາຍທັງຫມົດ. ການຊໍາລະປົກກະຕິຫຼືຫນີ້ສິນທີ່ຍັງຄ້າງຢູ່ໃນປະເພດໃດຫນຶ່ງແມ່ນຖືວ່າເປັນພັນທະທາງດ້ານການເງິນ, ດັ່ງນັ້ນຖ້າຜູ້ໃດຜູ້ຫນຶ່ງເປັນຫນີ້ທ່ານຫຼືຈະຕິດຫນີ້ທ່ານຖືວ່າເປັນພັນທະ. ປະເພດຕ່າງໆຂອງພັນທະພັນທະບັດ, ທະນະບັດ, ແລະຫຼຽນແມ່ນຕົວຢ່າງຂອງພັນທະເພາະວ່າພວກເຂົາຮັບປະກັນຜູ້ໃຊ້ວ່າພວກເຂົາໄດ້ຮັບການຮັບຮອງດ້ວຍມູນຄ່າໃບຫນ້າຂອງລາຍການນັ້ນ. ພັນທະມີບົດບາດຢ່າງຫຼວງຫຼາຍໃນການເງິນສ່ວນບຸກຄົນແລະຄວນຈະຖືກລວມເຂົ້າໃນທຸກໆງົບປະມານ. ໃນຂະນະທີ່ທຸກໆງົບປະມານແມ່ນແຕກຕ່າງຈາກກັນແລະກັນ, ບຸກຄົນສາມາດນໍາໃຊ້ອັດຕາພັນທະທາງດ້ານການເງິນ (FOR) ທີ່ຖືກຕີພິມປະຈໍາໄຕມາດໂດຍ Federal Reserve Board ເປັນຈຸດອ້າງອີງທີ່ດີກ່ຽວກັບວິທີການຈັດໂຄງສ້າງງົບປະມານສ່ວນບຸກຄົນທີ່ດີທີ່ສຸດ. ສໍາລັບຜູ້ທີ່ຢູ່ໃນຂັ້ນຕອນການວາງແຜນການກິນເບັ້ຍບໍານານ, ພັນທະຄວນໄດ້ຮັບການກວດກາໂດຍມີຂອບເຂດທີ່ກວ້າງຂວາງ. ເຫຼົ່ານີ້ຄວນປະກອບມີພັນທະທາງດ້ານການເງິນປົກກະຕິເຊັ່ນ: ການຈ່າຍເງິນຈໍານອງແລະຄ່າໃຊ້ຈ່າຍໃນການດູແລສຸຂະພາບທີ່ອາດຈະເກີດຂຶ້ນ. ໃນການຊື້ຂາຍ, ພັນທະແມ່ນປະຕິບັດໃນຮູບແບບຂອງທາງເລືອກທີ່ວາງໄວ້ແລະການຂາຍສັ້ນຫຼືພວກເຂົາອາດຈະຫມາຍເຖິງການຂາຍຮຸ້ນໃນມື້ຊື້ຂາຍຕໍ່ໄປຫຼັງຈາກທີ່ພວກເຂົາຖືກຊື້ໃນການຈັດສົ່ງ. ເມື່ອພັນທະບໍ່ບັນລຸໄດ້ແລະການດໍາເນີນຄະດີທາງກົດຫມາຍໄດ້ເລີ່ມຕົ້ນ, ຄວາມຮຸນແຮງຂອງການລົງໂທດທີ່ຖືກກໍານົດໄວ້ຕົ້ນຕໍແມ່ນຖືກກໍານົດໂດຍເງື່ອນໄຂຂອງສັນຍາເຖິງແມ່ນວ່າການແຊກແຊງຂອງລູກຂຸນແລະຜູ້ພິພາກສາອາດຈະເຮັດໃຫ້ພັນທະທີ່ຈະຕ້ອງປະຕິບັດຕາມສັນຍາຫນ້ອຍລົງ.
ອ່ານເງື່ອນໄຂນີ້ ພາຍໃຕ້ກົດລະບຽບການຟອກເງິນ. ຈົນກ່ວາບັນຫາທີ່ຍັງຄ້າງຄາຖືກແກ້ໄຂ, ຄວາມກັງວົນຂອງ FCA ກ່ຽວກັບ Binance Markets Limited ຍັງຄົງຢູ່, ລວມທັງສິ່ງທີ່ເນັ້ນໃສ່ໃນແຈ້ງການຊີ້ນໍາຂອງເດືອນມິຖຸນາ 2021.
ແຫຼ່ງຂໍ້ມູນ: https://www.financemagnates.com/cryptocurrency/exchange/uk-fca-reacts-to-eqonex-convertible-loan-from-bifinity/