ຕ້ອງການຖອນຊັບສິນການລົງທຶນນັ້ນບໍ? ສິ່ງທີ່ທີ່ປຶກສາແນະນໍາ.

ໂດຍສະເພາະແມ່ນການອອກຈາກໂລກລະບາດ, ຜູ້ເຖົ້າຫຼາຍຄົນອາດຈະບໍ່ຢາກຈັດການກັບການເປັນເຈົ້າຂອງເຮືອນອີກຕໍ່ໄປ, ຕ້ອງປະຕິບັດວຽກງານເຊັ່ນການເກັບຄ່າເຊົ່າແລະການຄຸ້ມຄອງຊັບສິນ, Rob Johnson, ຫົວຫນ້າການຄຸ້ມຄອງຄວາມຮັ່ງມີຂອງ Realized ກ່າວ. 

ໃນຂະນະທີ່ຕອນນີ້ອາດຈະເປັນເວລາທີ່ດີທີ່ຈະອອກໄປດ້ວຍການປະເມີນມູນຄ່າທີ່ສູງ, ມີຫຼາຍສິ່ງທີ່ຕ້ອງພິຈາລະນາກ່ອນທີ່ທ່ານຈະຂາຍແລະຂາຍ. ນີ້ແມ່ນສິ່ງທີ່ທີ່ປຶກສາທາງດ້ານການເງິນກໍາລັງບອກລູກຄ້າ.

ຄິດກ່ອນລ່ວງ ໜ້າ. ໃຜກໍ່ຕາມທີ່ພິຈາລະນາຂາຍຊັບສິນການລົງທຶນຄວນປຶກສາກັບຜູ້ຊ່ຽວຊານດ້ານພາສີ, ການເງິນ, ແລະອະສັງຫາລິມະສັບກ່ອນທີ່ຈະຕັດສິນໃຈ. ໂດຍຫລັກການແລ້ວ, ການສົນທະນາເຫຼົ່ານີ້ຈະເກີດຂຶ້ນກ່ອນທີ່ເຈົ້າຂອງຊັບສິນຈະອອກກິນເບັ້ຍບໍານານເພື່ອໃຫ້ມີເວລາພຽງພໍເພື່ອວາງແຜນຍຸດທະສາດຢ່າງຖືກຕ້ອງ, ທ່ານ Nell Cordick, ຮອງປະທານອາວຸໂສແລະທີ່ປຶກສາດ້ານການເງິນຂອງບໍລິສັດ Bogart Wealth, ທີ່ມີຫ້ອງການໃນ Virginia ແລະ Texas ກ່າວ. 

ປັດໃຈສໍາຄັນໃນການສົນທະນາເຫຼົ່ານີ້ຄວນຈະເປັນພາສີ. "ເມື່ອປະຊາຊົນບໍ່ໄດ້ວາງແຜນພາສີທີ່ຖືກຕ້ອງກ່ອນເວລາ, ພວກເຂົາຕົກໃຈກັບຜົນພາສີຂອງການຂາຍຊັບສິນການລົງທຶນ. ສິ່ງ​ທີ່​ເຂົາ​ເຈົ້າ​ຄິດ​ວ່າ​ຈະ​ເປັນ​ສຸດ​ທິ [ຜົນ​ໄດ້​ຮັບ​ຈາກ​ການ​ຂາຍ] ແມ່ນ​ຫຼາຍ, ຫຼຸດ​ລົງ​ຫຼາຍ​ເນື່ອງ​ຈາກ​ຜົນ​ສະ​ທ້ອນ​ຈາກ​ພາ​ສີ,” ນາງ​ເວົ້າ.

ຈາກທັດສະນະພາສີ, ທ່ານຕ້ອງການພິຈາລະນາຜົນກະທົບຂອງການຂາຍຊັບສິນທັນທີທຽບກັບທາງເລືອກທີ່ເອື້ອອໍານວຍດ້ານພາສີອື່ນໆເຊັ່ນ: a 1031 ອັດ​ຕາ​ແລກ​ປ່ຽນ, ເຊິ່ງສະຫນອງຜົນປະໂຫຍດຫຼາຍຢ່າງ, ແຕ່ຍັງຮຽກຮ້ອງໃຫ້ມີການປະຕິບັດຕາມກົດລະບຽບຂອງ IRS ຢ່າງເຂັ້ມງວດ. 

ໄລຍະເວລາຂອງການຂາຍຍັງສາມາດມີຄວາມສໍາຄັນຈາກທັດສະນະພາສີ. ການຂາຍໃນປີທີ່ແຫຼ່ງລາຍຮັບອື່ນໆຕໍ່າອາດຈະເປັນທາງເລືອກທີ່ດີ, ນາງເວົ້າວ່າ. ຖ້າເຈົ້າມີອາຍຸເກີນ 63 ປີ, ເຈົ້າຕ້ອງການຈະພິຈາລະນາວ່າຜົນກະທົບອັນໃດ, ຖ້າມີ, ການຂາຍຈະມີຢູ່ໃນວົງເລັບ Medicare ຂອງທ່ານ, ນາງກ່າວຕື່ມວ່າ. 

ເກີນພາສີ. ມັນຍັງມີຄວາມສໍາຄັນທີ່ຈະເຂົ້າໃຈວິທີການຂາຍທີ່ເຫມາະສົມກັບຍຸດທະສາດອະສັງຫາລິມະສັບໂດຍລວມຂອງລູກຄ້າ. ເຈົ້າຂອງບາງຄົນ, ສໍາລັບຕົວຢ່າງ, ອາດຈະເລືອກທີ່ຈະຂາຍສູງ, ເຖິງແມ່ນວ່າມີຜົນສະທ້ອນດ້ານພາສີ, ເພາະວ່າພວກເຂົາຄິດວ່າຈະມີການແກ້ໄຂທີ່ພວກເຂົາສາມາດຊື້ຕໍ່າແລະຫຼັງຈາກນັ້ນຜ່ານຂະບວນການທັງຫມົດອີກເທື່ອຫນຶ່ງ, Cordick ເວົ້າ. ຄົນອື່ນອາດຈະພຽງແຕ່ຕ້ອງການອອກຈາກການເປັນເຈົ້າຂອງຊັບສິນການລົງທຶນແລະເຕັມໃຈທີ່ຈະຍອມຮັບຜົນສະທ້ອນດ້ານພາສີເພື່ອຫຼີກເວັ້ນການສັບສົນທາງດ້ານຈິດໃຈ, ນາງເວົ້າວ່າ.

ນີ້ແມ່ນບາງຄໍາຖາມທີ່ປຶກສາຄວນຖາມ, Jody King, ຜູ້ ອຳ ນວຍການຝ່າຍວາງແຜນຄວາມຮັ່ງມີຂອງ Fiduciary Trust ທີ່ຕັ້ງຢູ່ Boston ກ່າວ. 

ລູກຄ້າຕ້ອງການສືບຕໍ່ເປັນເຈົ້າຂອງເຮືອນ, ຫຼືພວກເຂົາມັກບົດບາດຕົວຕັ້ງຕົວຕີຫຼາຍບໍ? ຖ້າພວກເຂົາມັກຢູ່ໃນທຸລະກິດການຄຸ້ມຄອງຊັບສິນ, ເຂົາເຈົ້າແຕ່ງງານກັບຊັບສິນສະເພາະນີ້ແນວໃດ? ມັນຈະຖືມູນຄ່າຂອງມັນຫຼືອາດຈະແນະນໍາໃຫ້ຂາຍໃນປັດຈຸບັນແລະຊອກຫາຊັບສິນອື່ນໃນສະຖານທີ່ທີ່ຕ້ອງການຫຼາຍບໍ? ກະແສເງິນສົດມີຄວາມສໍາຄັນແນວໃດຕໍ່ການບໍານານຂອງເຈົ້າ, ແລະເຈົ້າຈະທົດແທນມັນແນວໃດ, ຖ້າມັນຈໍາເປັນເພື່ອຮັກສາຊີວິດຂອງເຈົ້າ? 

ແລ່ນຜ່ານຄວາມເປັນໄປໄດ້. ສໍາລັບລູກຄ້າທີ່ກໍາລັງຊອກຫາຢູ່ໃນທຸລະກິດຊັບສິນການລົງທຶນ, ອາດຈະມີທາງເລືອກຫຼາຍ. ສໍາລັບຜູ້ທີ່ຕ້ອງການຄຸ້ມຄອງຄວາມຮັບຜິດຊອບດ້ານພາສີຂອງເຂົາເຈົ້າ, ທາງເລືອກຫນຶ່ງອາດຈະເປັນການຂາຍຊັບສິນການລົງທຶນໃນປະຈຸບັນຂອງພວກເຂົາແລະຊື້ຊັບສິນອື່ນໂດຍຜ່ານການແລກປ່ຽນ 1031. ຍຸດ​ທະ​ສາດ​ນີ້​ເຮັດ​ໃຫ້​ນັກ​ລົງ​ທຶນ​ເລື່ອນ​ການ​ເກັບ​ພາສີ​ທຶນ​ໃນ​ການ​ຂາຍ​ຊັບ​ສິນ​ການ​ລົງທຶນ​ຂອງ​ຕົນ, ຖ້າ​ຫາກ​ມີ​ລະບຽບ​ການ​ທີ່​ເຄັ່ງ​ຄັດ. ຕົວຢ່າງ, ພວກເຂົາຕ້ອງກໍານົດຊັບສິນທົດແທນພາຍໃນ 45 ມື້, ແລະສໍາເລັດການແລກປ່ຽນພາຍໃນ 180 ມື້. 

ສໍາລັບເຈົ້າຂອງທີ່ຕ້ອງການທີ່ຈະມີບົດບາດຫນ້ອຍລົງ, ແຕ່ຍັງຕ້ອງການຜົນປະໂຫຍດດ້ານພາສີຂອງການເປັນເຈົ້າຂອງອະສັງຫາລິມະສັບ, ມີທາງເລືອກຂອງ Delaware Statutory Trust, ຫຼື DST, ເຊິ່ງເປັນຫຼັກຊັບທີ່ຄຸ້ມຄອງຢ່າງເປັນມືອາຊີບຂອງອະສັງຫາລິມະສັບການຄ້າ. DSTs ສະເຫນີໃຫ້ນັກລົງທຶນເປັນເຈົ້າຂອງສ່ວນແບ່ງຂອງຊັບສິນອະສັງຫາລິມະສັບທາງການຄ້າ, ແຕ່ຄວາມຮັບຜິດຊອບຂອງການຄຸ້ມຄອງທັງຫມົດແມ່ນຖືກຊຸກຍູ້ໃຫ້ເປັນຜູ້ສະຫນັບສະຫນູນ, Johnson of Realized ກ່າວ. 

ບາງ DSTs ມີຊັບສິນຫນຶ່ງ, ໃນຂະນະທີ່ຄົນອື່ນມີຫຼາຍກວ່າ 20 ຄຸນສົມບັດພາຍໃນໂຄງສ້າງຂອງພວກເຂົາ. ນັກລົງທຶນຍັງສາມາດສ້າງຄວາມຫຼາກຫຼາຍໂດຍການລົງທຶນໃນ DSTs ຫຼາຍ, ລາວເວົ້າ. ທ່ານກ່າວວ່າ "ການມີຫຼັກຊັບທີ່ມີຄວາມຫຼາກຫຼາຍໃນການກິນເບັ້ຍບໍານານແມ່ນມີຄວາມ ຈຳ ເປັນເພາະວ່າທ່ານບໍ່ຕ້ອງການຄວາມສ່ຽງທີ່ເກີນຄວນຫຼືສຸມໃສ່ຊັບສິນຂອງທ່ານຫຼາຍເກີນໄປ,".

ລູກຄ້າບາງຄົນອາດຈະພິຈາລະນາຂາຍຊັບສິນຂອງເຂົາເຈົ້າແລະການລົງທຶນໃນກອງທຶນເຂດໂອກາດ, ໂຄງການການລົງທຶນທີ່ສ້າງຂຶ້ນໂດຍກົດຫມາຍວ່າດ້ວຍການຕັດພາສີແລະວຽກເຮັດງານທໍາຂອງ 2017 ເພື່ອໃຫ້ຂໍ້ໄດ້ປຽບດ້ານພາສີກັບການລົງທຶນບາງຢ່າງໃນເຂດທີ່ມີລາຍໄດ້ຕ່ໍາ. Brad Levin, ຜູ້ຈັດການແລະທີ່ປຶກສາດ້ານຄວາມຮັ່ງມີອາວຸໂສຂອງກຸ່ມ Colony ກ່າວ, ນັກລົງທຶນເອົາກໍາໄລຂອງເຂົາເຈົ້າກ່ຽວກັບຊັບສິນທີ່ຂາຍເຂົ້າໄປໃນກອງທຶນ Opportunity Zone Fund ບ່ອນທີ່ມັນຈະຂະຫຍາຍພາສີຈົນກ່ວາປີ 2026, Brad Levin, ຜູ້ຈັດການແລະທີ່ປຶກສາຄວາມຮັ່ງມີອາວຸໂສຂອງກຸ່ມ Colony ກ່າວ. ທ່ານກ່າວວ່າ, ມີກອງທຶນທີ່ມີຢູ່ຫຼາຍຢ່າງທີ່ມີລັກສະນະນີ້ສ້າງຕັ້ງຂຶ້ນໂດຍບໍລິສັດລົງທຶນອະສັງຫາລິມະສັບ, ລາວເວົ້າ. 

ທາງ​ເລືອກ​ອີກ​ອັນ​ໜຶ່ງ​ສຳ​ລັບ​ລູກ​ຄ້າ​ທີ່​ມີ​ຄວາມ​ສົນ​ໃຈ​ໃນ​ການ​ກຸ​ສົນ​ແມ່ນ​ການ​ໂອນ​ຊັບ​ສິນ​ກ່ອນ​ທີ່​ຈະ​ຂາຍ​ໃຫ້ A ຄວາມໄວ້ວາງໃຈທີ່ຍັງເຫຼືອເພື່ອການກຸສົນ. ກໍາໄລທີ່ໄດ້ຮັບຮູ້ຈາກການຂາຍແມ່ນໄດ້ຮັບການຍົກເວັ້ນຈາກອາກອນກໍາໄລທຶນ. ລາຍໄດ້ສາມາດລົງທຶນຄືນໃຫມ່ແລະນັກລົງທຶນໄດ້ຮັບລາຍໄດ້ຈາກຄວາມໄວ້ວາງໃຈຕະຫຼອດຊີວິດຂອງພວກເຂົາ, ແລະເມື່ອບຸກຄົນຕາຍ, ສິ່ງໃດກໍ່ຕາມທີ່ເຫລືອແມ່ນໄປຫາການກຸສົນ, Levin ເວົ້າ. 

“ມັນບໍ່ພຽງແຕ່ກ່ຽວກັບການປະຫຍັດພາສີຫຼືບໍ່. ມັນມີຫຼາຍຊິ້ນທີ່ແຕກຕ່າງກັນ, ແລະເຈົ້າຕ້ອງເຂົ້າໃຈພາບລວມກ່ອນທີ່ທ່ານຈະສາມາດໃຫ້ຄໍາແນະນໍາ,” King of Fiduciary Trust ກ່າວ. 

ຈົ່ງຈື່ໄວ້ວ່າຄວາມຮູ້ສຶກທີ່ຕິດກັບຄຸນສົມບັດສາມາດປ່ຽນແປງຮູບພາບ. ລູກຄ້າຕ້ອງການຮັກສາຊັບສິນຢູ່ໃນຄອບຄົວບໍ? ແລະຖ້າເປັນດັ່ງນັ້ນ, ວິທີທີ່ເຫມາະສົມທີ່ສຸດທີ່ຈະລິເລີ່ມການປ່ຽນແປງການເປັນເຈົ້າຂອງແມ່ນຫຍັງ? ກະແສເງິນສົດມີຄວາມສໍາຄັນແນວໃດຕໍ່ການບໍານານຂອງເຈົ້າ, ແລະເຈົ້າຈະທົດແທນມັນແນວໃດ, ຖ້າມັນຈໍາເປັນເພື່ອຮັກສາຊີວິດຂອງເຈົ້າ? 

ໃນຂະນະທີ່ບໍ່ມີການແກ້ໄຂຫນຶ່ງຂະຫນາດທີ່ເຫມາະສົມ, ທີ່ປຶກສາສາມາດຊ່ວຍລູກຄ້າຜ່ານຂໍ້ດີແລະຂໍ້ເສຍຂອງທາງເລືອກຕ່າງໆ. "ມັນເປັນວຽກຂອງທີ່ປຶກສາທີ່ຈະນໍາສະເຫນີທາງເລືອກແລະອະນຸຍາດໃຫ້ລູກຄ້າຕັດສິນໃຈໂດຍອີງໃສ່ທາງເລືອກເຫຼົ່ານັ້ນ," King ເວົ້າ.

ຂຽນຫາ [email protected]