ມັນໃຊ້ເວລາເພື່ອຄວາມຢູ່ລອດໃນປັດຈຸບັນ| ທຸລະກິດຂອງນັກລົງທຶນປະຈໍາວັນ

ຕະຫຼາດຫມີໄດ້ທໍາລາຍກອງທຶນເຊິ່ງກັນແລະກັນຂອງທ່ານ, ແມ່ນບໍ? ຄໍາຖາມທີ່ສໍາຄັນໃນປັດຈຸບັນແມ່ນຕະຫຼາດຫມີນີ້ຕໍ່ໄປອີກດົນປານໃດ? ແລະເຈົ້າສາມາດເຮັດຫຍັງໄດ້ກ່ຽວກັບມັນ?

X

ໃນເວລາທີ່ມັນມາກັບຫຼັກຊັບສ່ວນບຸກຄົນຂອງທ່ານ, ທ່ານໄດ້ຮັບຄໍາຕອບແລ້ວ.

ທ່ານຊື້, ຖື, ເພີ່ມຫຼືຂາຍໂດຍອີງໃສ່ກົດລະບຽບຂອງ a ຍຸດ​ທະ​ສາດ​ທີ່​ໃຊ້​ເວ​ລາ​ທົດ​ສອບ​ ທີ່ບອກທ່ານວ່າເວລາໃດທີ່ຈະເຂົ້າແລະອອກຈາກຮຸ້ນສ່ວນບຸກຄົນ.

ຕະຫຼາດຫມີ: ວິທີການຢູ່ລອດ?

ແຕ່ສິ່ງທີ່ກ່ຽວກັບກອງທຶນເຊິ່ງກັນແລະກັນຂອງທ່ານ? ທ່ານ​ສາ​ມາດ​ໄປ​ຫາ​ເງິນ​ສົດ​ທີ່​ມີ​ກອງ​ທຶນ​ເຊິ່ງ​ກັນ​ແລະ​ກັນ​ທີ່​ທ່ານ​ອາດ​ຈະ​ຕ້ອງ​ການ​ທີ່​ຈະ​ເອົາ​ເງິນ​ອອກ​ພາຍ​ໃນ​ສາມ​ປີ​, ເວົ້າ​ວ່າ​ Ric Edelman, ເປັນຜູ້ຂຽນທາງດ້ານການເງິນສ່ວນບຸກຄົນທີ່ມີຊື່ສຽງ, ເປັນເຈົ້າພາບວິທະຍຸແລະທີ່ປຶກສາທາງດ້ານການເງິນ.

ເງິນທີ່ເຈົ້າຈະບໍ່ແຕະຕ້ອງດົນກວ່ານັ້ນແມ່ນທຶນໄລຍະຍາວຂອງເຈົ້າ. ດ້ວຍເງິນທຶນໄລຍະຍາວເຫຼົ່ານັ້ນ, ລົງທຶນຢ່າງເຕັມທີ່. ຢ່າປ່ຽນພວກມັນເປັນເງິນສົດ, Edelman ເວົ້າ.

ແຕ່ໃນປັດຈຸບັນແມ່ນເວລາທີ່ຈະເລີ່ມຕົ້ນການຈັດສັນສ່ວນຫນຶ່ງຂອງຫຼັກຊັບໄລຍະຍາວຂອງທ່ານໃຫ້ກັບຂະແຫນງການທີ່ມີຕໍາແຫນ່ງທີ່ຈະໄດ້ຮັບຜົນປະໂຫຍດຈາກປັດໃຈທີ່ເຮັດວຽກຢູ່ໃນຕະຫຼາດ. ສອງປັດໃຈສໍາຄັນທີ່ທ່ານຄວນປະຕິບັດແມ່ນອັດຕາເງິນເຟີ້ສູງ - ເຖິງແມ່ນວ່າບໍ່ສູງເທົ່າກັບການເພີ່ມຂຶ້ນຂອງຄ່າໃຊ້ຈ່າຍດໍາລົງຊີວິດປະຈໍາປີ - ແລະອັດຕາດອກເບ້ຍໄລຍະສັ້ນຂອງ Federal Reserve ສູງຂຶ້ນ, Jack Manley, ນັກຍຸດທະສາດຕະຫຼາດທົ່ວໂລກຂອງ JP Morgan Asset Management ກ່າວ. .

ເພີ່ມເຕີມກ່ຽວກັບຂົງເຂດການລົງທຶນສະເພາະທີ່ Manley ມັກໃນຂະນະນີ້. ແຕ່ທໍາອິດ, ໃຫ້ເຮົາກິນຢາທາງຈິດ. ມັນຈະບໍ່ມີລົດຊາດດີ. ຢ່າງໃດກໍຕາມ, ມັນຈະຊ່ວຍໃຫ້ທ່ານຜ່ານຜ່າຄວາມວຸ້ນວາຍຂອງຕະຫຼາດຂອງທ່ານ.

ຄວາມຍາວຂອງຕະຫຼາດຫມີ?

ຕະຫຼາດ crummy ນີ້ຈະຢູ່ໄດ້ດົນປານໃດ?

ເລີ່ມຕົ້ນດ້ວຍຄວາມຈິງດິບ. ຕະຫຼາດໃນຮູບແບບຂອງ S&P 500 ຫຼຸດລົງເກືອບ 17% ໃນປີນີ້, ເຂົ້າໄປໃນວັນພຸດ. ທີ່ຮ້າຍແຮງທີ່ສຸດໃນວັນທີ 16 ເດືອນມິຖຸນາ, ຕະຫຼາດໄດ້ສູນເສຍ 23.6% ນັບຕັ້ງແຕ່ຕະຫຼາດຫມີໄດ້ເລີ່ມຕົ້ນໃນວັນທີ 3 ມັງກອນ.

ໃນຈຸດນັ້ນ, ມັນເປັນຕະຫຼາດຫມີທີ່ຫ້າທີ່ຮ້າຍແຮງທີ່ສຸດຂອງ 23 ນັບຕັ້ງແຕ່ 1929, ອີງຕາມການ Sam Stovall, ຫົວຫນ້າຍຸດທະສາດການຕະຫຼາດຂອງ CFRA Research.

ນັບຕັ້ງແຕ່ກາງເດືອນມິຖຸນາ, ຕະຫຼາດໄດ້ເພີ່ມຂຶ້ນ. ​ແຕ່​ຍັງ​ບໍ່​ໄດ້​ຂຶ້ນ​ເຖິງ 20%. ນັ້ນຄືຈໍານວນທີ່ມັນຈໍາເປັນຕ້ອງໄດ້ປີນລົງລຸ່ມຂອງມັນເພື່ອເປັນເຄື່ອງຫມາຍເຖິງການຕາຍຂອງຫມີ.

ສໍາລັບໃນປັດຈຸບັນ, ສະຖານະການໃນປະຈຸບັນເບິ່ງຄືວ່າສິ່ງທີ່ Stovall ເອີ້ນວ່າຕະຫຼາດຫມີສວນ, "ອີງໃສ່ເປົ້າຫມາຍດ້ານວິຊາການແລະການຄາດຄະເນພື້ນຖານ." ແລະແນວພັນສວນຫມີສວນ່ຍັງຄົງຢູ່ເປັນເວລາ 12 ເດືອນໂດຍສະເລ່ຍ, Stovall ເວົ້າ.

ຖ້າເປັນແບບນີ້, ເຈົ້າຈະຕ້ອງກັດແຂ້ວອີກ 2023 ເດືອນ, ຈົນຮອດມື້ທຳອິດຂອງປີ XNUMX.

ດົນປານໃດທີ່ຈະຟື້ນຕົວ?

ແລະມັນໃຊ້ເວລາດົນປານໃດເພື່ອເອົາຄືນການສູນເສຍຂອງເຈົ້າ?

ສົມມຸດວ່າວຽກຂອງເຈົ້າຈ່າຍເງິນໃຫ້ເຈົ້າ 60,000 ໂດລາຕໍ່ປີ. ສົມມຸດວ່າເຈົ້າປະກອບສ່ວນ 15% ຂອງເງິນຈ່າຍໃຫ້ກັບເງິນບໍານານຂອງເຈົ້າ. ນັ້ນແມ່ນ 9,000 ໂດລາ. ຈິນຕະນາການວ່າທ່ານໄດ້ປະຫຍັດ $300,000 ມາເຖິງຕອນນັ້ນ. ການຫຼຸດລົງຂອງຕະຫຼາດປະມານ 17% ໃນປີນີ້ໄດ້ເຮັດໃຫ້ຍອດເງິນບໍານານຂອງທ່ານເບົາບາງລົງເປັນ $51,000 ທີ່ເຈັບປວດ.

ເພື່ອເຮັດໃຫ້ການຄິດໄລ່ນີ້ງ່າຍຂຶ້ນ, ໃຫ້ພວກເຮົາເບິ່ງຂ້າມຄວາມເປັນໄປໄດ້ຂອງການເພີ່ມເງິນເດືອນທີ່ທ່ານອາດຈະລົງຈອດໃນຊຸມປີຂ້າງຫນ້າ. ດັ່ງນັ້ນ, ໃນອັດຕາເງິນຝາກປະຢັດໃນປະຈຸບັນຂອງທ່ານ, ມັນຈະໃຊ້ເວລາຫ້າປີແລະແປດເດືອນເພື່ອຕື່ມເງິນທີ່ສູນເສຍໄປ.

Ouch!

ການ​ລົບ​ລ້າງ​ການ​ສູນ​ເສຍ​ຂອງ​ທ່ານ​

ນັກລົງທຶນບາງຄົນຄິດວ່າຕະຫຼາດຫມີບໍ່ແມ່ນເລື່ອງໃຫຍ່. ການສູນເສຍ 17% ເບິ່ງຄືວ່າບໍ່ຫຼາຍປານໃດສໍາລັບພວກເຂົາ.

ບັນຫາແມ່ນວ່າໃນປັດຈຸບັນທີ່ທ່ານໄດ້ສູນເສຍ 17%, ມັນໃຊ້ເວລາຫຼາຍກ່ວາ 17% rally ເພື່ອຟື້ນຟູການສູນເສຍຂອງທ່ານ.

ໃນຄວາມເປັນຈິງ, ມັນໃຊ້ເວລາ 20.48%.

ມັນເປັນໄປໄດ້ແນວໃດ? ເຮັດຄະນິດສາດ. ລົບການສູນເສຍ $51,000 ຂອງເຈົ້າ, ຍອດເງິນເສຍກ່ອນ 300,000 ໂດລາຫຼຸດລົງມາເປັນ 249,000 ໂດລາ. ແບ່ງ 51,000 ໂດລາ ເທົ່າກັບ 249,000 ໂດລາ. ນັ້ນແມ່ນວິທີການຄິດໄລ່ອັດຕາສ່ວນທີ່ເພີ່ມຂຶ້ນທີ່ທ່ານຕ້ອງການເພື່ອກັບຄືນສູ່ຍອດເງິນ $ 300,000. ມັນແມ່ນ 20.48%.

ວິທີການຈັດຕໍາແຫນ່ງຫຼັກຊັບກອງທຶນຂອງທ່ານ

ດັ່ງນັ້ນ, ທ່ານໄດ້ຮັບວຽກງານການລົງທຶນຂອງທ່ານຕັດອອກສໍາລັບທ່ານ.

ຄໍາແນະນໍາຂອງ Manley ແມ່ນຫຍັງ? Manley ແນະນໍາສາມຂັ້ນຕອນຢ່າງຫນ້ອຍ:

• ຢູ່ໃນການລົງທຶນຢ່າງເຕັມທີ່ໃນກອງທຶນໄລຍະຍາວຂອງທ່ານ.
• ສືບຕໍ່ປະກອບສ່ວນເຂົ້າໃນບັນຊີຂອງທ່ານ.
• ອຽງໄປຫາພາກສ່ວນຂອງຕະຫຼາດທີ່ຄວນຈະເຮັດດີທີ່ສຸດເພື່ອກ້າວໄປຂ້າງຫນ້າ.

ຢູ່ລົງທຶນຢ່າງເຕັມສ່ວນ. ເປັນຫຍັງ? ເນື່ອງຈາກວ່ານັກລົງທຶນກອງທຶນເຊິ່ງກັນແລະກັນໃນປະຫວັດສາດພະຍາຍາມໃຊ້ເວລາຕະຫຼາດ - ບໍ່ວ່າຈະເປັນຕະຫຼາດຫມີຫຼື bull - ຂາຍຕໍ່າເກີນໄປແລະຊື້ສູງເກີນໄປ.

ຖ້າທ່ານໄປຫາເງິນສົດ, ປະຫວັດສາດກ່າວວ່າທ່ານຈະບໍ່ໄດ້ຮັບກັບຄືນໄປບ່ອນຢູ່ໃນຫຼັກຊັບແລະກອງທຶນຫຼັກຊັບໃນເວລາທີ່ຈະໄດ້ຮັບຜົນປະໂຫຍດຈາກການເລີ່ມຕົ້ນຂອງການປະທ້ວງຕໍ່ໄປທີ່ບໍ່ສາມາດຫຼີກລ່ຽງໄດ້.

ແລະລາຄາແມ່ນສູງສໍາລັບການຂາດບາງມື້ທີ່ດີທີ່ສຸດຂອງຕະຫຼາດ.

ພິຈາລະນາ 10 ປີຈາກປີ 2002 ຈົນຮອດວັນທີ 31 ທັນວາທີ່ຜ່ານມາ. ດ້ວຍເງິນ 10,000 ໂດລາທີ່ລົງທຶນໃນດັດຊະນີ S&P 500, ຍອດເງິນຂອງທ່ານຈະເພີ່ມຂຶ້ນ 9.52% ຕໍ່ປີໂດຍສະເລ່ຍເປັນ $61,685, ອີງຕາມການຄຸ້ມຄອງຊັບສິນ JP Morgan.

ແຕ່ເບິ່ງສິ່ງທີ່ເກີດຂຶ້ນຖ້າຫາກວ່າທ່ານພະຍາຍາມເຮັດໃຫ້ງາມໂດຍການຖອນເງິນອອກຈາກກອງທຶນດັດຊະນີ S&P 500 ຂອງທ່ານໃນເວລາທີ່ມີຄວາມຫຍຸ້ງຍາກ, darting ໃນແລະອອກຈາກຕະຫຼາດ. ຖ້າທ່ານພາດພຽງແຕ່ 10 ມື້ການຊື້ຂາຍທີ່ດີທີ່ສຸດໃນທົດສະວັດນັ້ນ, ຜົນໄດ້ຮັບຂອງທ່ານຈະຖືກຫຼຸດລົງເກືອບເຄິ່ງຫນຶ່ງເປັນພຽງແຕ່ 5.33%.

$10,000 ຂອງ​ທ່ານ​ຈະ​ເພີ່ມ​ຂຶ້ນ​ຫນ້ອຍ​ກ​່​ວາ​ເຄິ່ງ​ຫນຶ່ງ​ເປັນ $28,260.

ວິທີການຕໍ່ສູ້ກັບຕະຫຼາດຫມີ

ສືບຕໍ່ປະກອບສ່ວນ. ການລົງທຶນໃນໄລຍະຕົກຕໍ່າບໍ່ໄດ້ເປັນການຖິ້ມເງິນທີ່ດີຫຼັງຈາກບໍ່ດີ. ມັນຊ່ວຍໃຫ້ທ່ານສາມາດຊື້ຮຸ້ນເພີ່ມເຕີມຂອງກອງທຶນດ້ວຍເງິນໂດລາດຽວກັນທີ່ທ່ານໄດ້ລົງທຶນຢູ່ສະເຫມີ. ນັ້ນແມ່ນຍ້ອນວ່າລາຄາຮຸ້ນໄດ້ຫຼຸດລົງ.

ແລະຖ້າຕະຫຼາດຫຼຸດລົງຫຼາຍບໍ? ທ່ານ Manley ກ່າວວ່າ "ທ່ານຖືກ insulated ຈາກການຫຼຸດລົງຂອງບຸກຄົນໂດຍການຫມຸນເງິນຂອງທ່ານຢ່າງຊ້າໆ," Manley ເວົ້າ.

ບ່ອນທີ່ຈະລົງທຶນ

ອຽງໄປຫາພາກສ່ວນທີ່ເລືອກ. ເລີ່ມຕົ້ນໃນປັດຈຸບັນ, ການລົງທຶນໃຫມ່ຂອງທ່ານຕ້ອງກວມເອົາອັດຕາເງິນເຟີ້ທີ່ສູງຂຶ້ນແລະອັດຕາດອກເບ້ຍທີ່ສູງຂຶ້ນ, Manley ເວົ້າ.

"ອັດຕາເງິນເຟີ້ຄວນຈະເຢັນລົງ," ລາວເວົ້າ. "ແຕ່ມັນຈະບໍ່ກັບຄືນສູ່ລະດັບ 1% ຫາ 2% ທີ່ຫຼາຍຄົນເຄີຍໃຊ້. ນອກຈາກນັ້ນ, ເງິນບໍ່ໄດ້ເສຍຄ່າອີກຕໍ່ໄປ. Federal Reserve ກໍາລັງກ້າວໄປສູ່ການເຮັດໃຫ້ນະໂຍບາຍການເງິນເປັນປົກກະຕິ."

ນີ້ແມ່ນວິທີການລົງທຶນໃນຂະນະທີ່ລໍຖ້າຕະຫຼາດຫມີສິ້ນສຸດລົງ, Manley ເວົ້າ.

ທ່ານ Manley ກ່າວ​ວ່າ “ເມື່ອ​ເສດຖະກິດ​ພວມ​ດຳ​ເນີນ​ໄປ​ໃນ​ດ້ານ​ທີ່​ຮ້ອນ​ຂຶ້ນ, ​ໃນ​ຂະນະ​ນີ້, ​ເບິ່ງ​ດ້ານ​ພະລັງງານ, ການ​ເງິນ, ອຸດສາຫະກຳ ​ແລະ ວັດຖຸ​ອຸປະກອນ,”.

ພາຍໃນການເງິນ, ກວດເບິ່ງທະນາຄານຂ້າມຊາດທີ່ມີຄວາມຫຼາກຫຼາຍທີ່ດີ. ເມື່ອອັດຕາການເພີ່ມຂຶ້ນຂອງ, ທະນາຄານເຮັດໃຫ້ຫຼາຍຈາກການກູ້ຢືມເງິນເງິນຝາກ. ທ່ານກ່າວວ່າ "ມີຜົນກໍາໄລຫຼາຍໃນສະຖາບັນການເງິນຂະຫນາດໃຫຍ່ທີ່ມີຄວາມຫຼາກຫຼາຍ," ລາວເວົ້າ.

ແລະຢ່າລືມຂະແຫນງເຕັກໂນໂລຢີ. ແຕ່ "ຫຼີກເວັ້ນບໍລິສັດທີ່ກູ້ຢືມ, ກູ້ຢືມ, ກູ້ຢືມແລະບໍ່ມີຜະລິດຕະພັນທີ່ແທ້ຈິງ," ລາວເວົ້າ. "ບໍລິສັດທີ່ເຮັດບາງສິ່ງບາງຢ່າງແລະມີປະຫວັດສາດອັນຍາວນານຂອງນະວັດຕະກໍາ, ນັ້ນແມ່ນບ່ອນທີ່ທ່ານຕ້ອງການຈັດສັນພາຍໃນເຕັກໂນໂລຢີ."

ຕິດຕາມ Paul Katzeff ຕໍ່ໄປ Twitter ທີ່ @IBD_PKatzeff ສໍາລັບຄໍາແນະນໍາກ່ຽວກັບການວາງແຜນການບໍານານ ແລະການຄຸ້ມຄອງກອງທຶນຢ່າງຫ້າວຫັນທີ່ເຮັດວຽກດີກວ່າ.

ທ່ານອາດຈະມັກ:

ເບິ່ງລາຍຊື່ຫຸ້ນຂອງ IBD ແລະໄດ້ຮັບອັດຕາສ່ວນ / ລົ້ມເຫລວ ສຳ ລັບທຸກໆຮຸ້ນຂອງທ່ານກັບ IBD Digital

ທ່ານຕ້ອງການເງິນ ບຳ ນານຫຼາຍນີ້ໃນອາຍຸແລະລາຍໄດ້ຂອງທ່ານ

ກວດເບິ່ງການສົນທະນາກະດານສົດຂອງ IBD ໃໝ່ ຂອງ IBD

ເງິນ 1 ລ້ານໂດລາຂອງທ່ານຈະຍາວນານປານໃດໃນການ ບຳ ນານ?