(Bloomberg) — ມັນເຄີຍຖືກຍົກຍ້ອງວ່າເປັນອະນາຄົດຂອງທະນາຄານຂອງຈີນ, ເຊິ່ງເປັນຜູ້ໃຫ້ກູ້ເອກະຊົນທີ່ຈະເອົາເງິນໂດຍການເອົາຊະນະຄູ່ແຂ່ງຂອງລັດຂອງຕົນ.
ອ່ານຫຼາຍທີ່ສຸດຈາກ Bloomberg
ການຊຸກຍູ້ການໃຫ້ກູ້ຢືມຊັບສິນທີ່ບໍ່ຫວັງດີໄດ້ຫັນບໍລິສັດທະນາຄານ Minsheng Banking ຂອງຈີນ ໃຫ້ກາຍເປັນໜຶ່ງໃນບັນດາຜູ້ເສຍຊີວິດອັນໃຫຍ່ຫຼວງຂອງວິກິດການໜີ້ສິນອະສັງຫາລິມະຊັບ ທີ່ໄດ້ດຶງດູດເສດຖະກິດໃຫຍ່ທີ່ສຸດຂອງອາຊີ.
ຍ້ອນການສູນເສຍເງິນກູ້ຢືມທີ່ເພີ່ມຂຶ້ນຕໍ່ກັບຜູ້ພັດທະນາລວມທັງກຸ່ມບໍລິສັດ China Evergrande, ຮຸ້ນຂອງ Minsheng ໄດ້ຫຼຸດລົງ 31% ໃນຮອບ 12 ເດືອນຜ່ານໄປໃນອາທິດທີ່ຜ່ານມາ, ເຊິ່ງເປັນການປະຕິບັດທີ່ບໍ່ດີທີ່ສຸດໃນດັດຊະນີ Bloomberg World Banks ທີ່ມີສະມາຊິກ 155 ຄົນ. ກອງທຶນ hedge ແລະຜູ້ຂາຍສັ້ນອື່ນໆແມ່ນຫຼຸດລົງຕໍ່ກັບຜູ້ໃຫ້ກູ້ຫຼາຍກ່ວາບັນດາເພື່ອນມິດທົ່ວໂລກຂອງຕົນ.
ປະຊາຊົນທີ່ຄຸ້ນເຄີຍກັບການດໍາເນີນງານຂອງ Minsheng ກ່າວວ່າທະນາຄານ, ສ້າງຕັ້ງຂຶ້ນໃນປີ 1996 ໃນຖານະຜູ້ໃຫ້ກູ້ຢືມທີ່ບໍ່ແມ່ນລັດແຫ່ງທໍາອິດຂອງຈີນ, ປະຈຸບັນແມ່ນຢູ່ໃນຮູບແບບການຄວບຄຸມຄວາມເສຍຫາຍ. ມັນໄດ້ປັບໂຄງສ້າງກຸ່ມການເງິນອະສັງຫາລິມະສັບຂອງຕົນໃຫ້ອໍານາດຫຼາຍຂຶ້ນກັບຜູ້ຈັດການສາຂາທ້ອງຖິ່ນ, ເຮັດໃຫ້ການຫຼຸດຜ່ອນການຖືຄອງໜີ້ສິນເປັນບູລິມະສິດສູງສຸດໃນປີ 2022 ແລະວາງແຜນທີ່ຈະຕັດເງິນເດືອນໃຫ້ພະນັກງານບາງສ່ວນ, ປະຊາຊົນເວົ້າວ່າ, ຂໍບໍ່ອອກຊື່ສົນທະນາເອກະຊົນ. ຂໍ້ມູນ.
ສະພາບການຂອງທ່ານ Minsheng ຊີ້ໃຫ້ເຫັນເຖິງຄວາມຫຍໍ້ທໍ້ທີ່ກວ້າງອອກຈາກການປາບປາມຂອງປະທານປະເທດຈີນ Xi Jinping ຕໍ່ອຸດສາຫະກຳອະສັງຫາລິມະຊັບ ແລະພາກສ່ວນອື່ນໆຂອງພາກເອກະຊົນທີ່ຫິວໂຫຍນະຄອນຫຼວງຂອງປະເທດ. ມັນຍັງເປັນການເຕືອນໄພຕໍ່ບໍລິສັດການເງິນທົ່ວໂລກທີ່ກໍາລັງລົງທຶນຫຼາຍຕື້ໂດລາເພື່ອຂະຫຍາຍຢູ່ໃນປະເທດຈີນ: ການເດີມພັນທີ່ເບິ່ງຄືວ່າແນ່ນອນວ່າສິ່ງຕ່າງໆອາດຈະເຮັດໃຫ້ຂົມຂື່ນຢ່າງໄວວາເມື່ອຜູ້ສ້າງນະໂຍບາຍຂອງປະເທດຕັດສິນໃຈປ່ຽນເສັ້ນທາງ.
Minsheng ມີປະມານ 130 ຕື້ຢວນ (20 ຕື້ໂດລາ) ຂອງການສໍາຜັດກັບຜູ້ພັດທະນາທີ່ມີຄວາມສ່ຽງສູງ, ເທົ່າກັບ 27% ຂອງອັນທີ່ເອີ້ນວ່າທຶນຊັ້ນ 1, ເຊິ່ງຫຼາຍທີ່ສຸດໃນບັນດາຜູ້ໃຫ້ກູ້ຂອງຈີນໃຫຍ່, ນັກວິເຄາະ Citigroup Inc. ຄາດຄະເນໃນບົດລາຍງານການຄົ້ນຄວ້າເດືອນກັນຍາ. ທ່ານ Shen Meng, ຜູ້ ອຳ ນວຍການບໍລິສັດ Chanson & Co., ທະນາຄານລົງທຶນຮ້ານທີ່ຕັ້ງຢູ່ປັກກິ່ງກ່າວວ່າທະນາຄານຈະຕ້ອງໃຊ້ເວລາຫຼາຍປີເພື່ອແກ້ໄຂບັນຫາຫນີ້ສິນທີ່ບໍ່ດີແລະການສັກຢາທຶນຈາກຄູ່ແຂ່ງທີ່ແຂງແຮງກວ່າບໍ່ສາມາດປະຕິເສດໄດ້.
ທ່ານ Shen ກ່າວວ່າ "ການສະແຫວງຫາການຂະຫຍາຍຕົວສູງແລະຜົນຕອບແທນຂອງຜູ້ຖືຫຸ້ນເອກະຊົນຂອງລາວໄດ້ຊຸກຍູ້ໃຫ້ທະນາຄານມີການລົງທຶນທີ່ມີຄວາມສ່ຽງສູງຫຼາຍ," Shen ເວົ້າ.
Minsheng ກ່າວໃນການຕອບຄໍາຖາມຈາກ Bloomberg ວ່າມັນໄດ້ສໍາເລັດການປັບໂຄງສ້າງຫນ່ວຍງານການເງິນອະສັງຫາລິມະສັບຂອງຕົນໃນທ້າຍປີ 2020, ການໂອນບາງຫນ້າທີ່ໃຫ້ກັບສາຂາທ້ອງຖິ່ນ. ການຊົດເຊີຍຂອງພະນັກງານແມ່ນມີຄວາມຫມັ້ນຄົງສ່ວນໃຫຍ່, ທະນາຄານກ່າວຕື່ມວ່າ.
ປະທານ Gao Yingxin, ຜູ້ທີ່ເຂົ້າຮ່ວມ Minsheng ຈາກທະນາຄານຈີນຈໍາກັດໃນປີ 2020, ໃຫ້ຄໍາຫມັ້ນສັນຍາທີ່ຈະແກ້ໄຂສິ່ງທ້າທາຍຂອງຜູ້ໃຫ້ກູ້ຢູ່ໃນກອງປະຊຸມຜູ້ຖືຫຸ້ນໃນເດືອນມິຖຸນາ. ທ່ານ Gao ກ່າວວ່າ “ສິບປີກ່ອນພວກເຮົາເປັນໄຂ່ມຸກໃນມົງກຸດ, ແຕ່ບັດນີ້ຊ່ອງຫວ່າງຂອງພວກເຮົາກັບພວກເພື່ອນໄດ້ກວ້າງອອກໄປ. "ການຄຸ້ມຄອງບໍລິສັດຈະປ່ຽນຈາກສາຍຕາສັ້ນໄປສູ່ໄລຍະຍາວ."
ນີ້ບໍ່ແມ່ນຄັ້ງທໍາອິດ Minsheng ໄດ້ປະເຊີນກັບການຄິດໄລ່ຫຼັງຈາກໄລຍະການຂະຫຍາຍຕົວຢ່າງວ່ອງໄວ. ໃນປີ 2009, Dong Wenbiao, ຜູ້ທີ່ຊ່ວຍຊອກຫາ Minsheng ພ້ອມກັບນັກທຸລະກິດຈີນທີ່ຮັ່ງມີອື່ນໆລວມທັງເສດຖີລ້ຽງຫມູ Liu Yonghao ແລະເຈົ້າຂອງຊັບສິນ Lu Zhiqiang, ໄດ້ຈັດຕັ້ງການຊຸກຍູ້ທະນາຄານໃນການປ່ອຍສິນເຊື່ອອຸດສາຫະກໍາເຫຼັກກ້າເປັນສ່ວນຫນຶ່ງຂອງເປົ້າຫມາຍທີ່ຈະກາຍເປັນທະນາຄານທີ່ມີກໍາໄລຫຼາຍທີ່ສຸດໃນປະເທດຈີນ. . ໃນຂະນະທີ່ລາຍຮັບຂອງ Minsheng ເພີ່ມຂຶ້ນໃນອັດຕາປະຈໍາປີເກືອບ 50% ໃນໄລຍະ 2014 ປີຂ້າງຫນ້າ, ການຫຼຸດລົງຂອງຂະແຫນງການເຫຼັກກ້າໃນທີ່ສຸດກໍ່ເຮັດໃຫ້ເກີດການກູ້ຢືມທີ່ບໍ່ດີແລະ Dong ໄດ້ອອກຈາກທະນາຄານໃນປີ XNUMX.
ຫຼັງຈາກນັ້ນ, Minsheng ໄດ້ຫັນໄປສູ່ອຸດສາຫະກໍາຊັບສິນ, ເຊິ່ງມີຄວາມສຸກໃນການເຕີບໂຕຂອງຫນີ້ສິນຫຼາຍປີຈົນກ່ວາລັດຖະບານ Xi ເລີ່ມວາງມາດຕະການທີ່ເຂັ້ມງວດກວ່າເກົ່າຕໍ່ການຄາດເດົາທີ່ຢູ່ອາໄສແລະແຮງດັນຂອງນັກພັດທະນາ. ໃນຂະນະທີ່ຄ່າເລີ່ມຕົ້ນເລີ່ມຕົ້ນເພີ່ມຂຶ້ນ, Minsheng ລາຍງານຜົນກໍາໄລຫຼຸດລົງ 36% ໃນປີ 2020 - ຫຼາຍທີ່ສຸດໃນຢ່າງຫນ້ອຍສອງທົດສະວັດ - ແລະຫຼຸດລົງອີກ 5% ໃນ 2021 ເດືອນທໍາອິດຂອງປີ XNUMX.
ຄວາມເຈັບປວດຫຼາຍແມ່ນທັງຫມົດແຕ່ຮັບປະກັນ. ທະນາຄານດັ່ງກ່າວເປັນໜຶ່ງໃນບັນດາເຈົ້າໜີ້ໃຫຍ່ທີ່ສຸດຂອງ Evergrande, ເຊິ່ງວິກິດການໜີ້ສິນໄດ້ແຜ່ລາມຕະຫຼາດທົ່ວໂລກໃນປີທີ່ຜ່ານມາ ແລະ ເຮັດໃຫ້ເກີດການລະບາດດ້ານການເງິນໃນທົ່ວອຸດສາຫະກຳຊັບສິນຂອງຈີນ. Minsheng ມີປະມານ 29 ຕື້ຢວນຂອງ exposure ກັບ Evergrande ໃນເດືອນມິຖຸນາ 2020, ອີງຕາມຈົດຫມາຍທີ່ເຫັນໂດຍ Bloomberg ທີ່ຜູ້ພັດທະນາໄດ້ສົ່ງໃຫ້ອໍານາດການປົກແຂວງໃນປີນັ້ນ.
ທ່ານ Minsheng ກ່າວໃນເດືອນກັນຍາວ່າ ເງິນກູ້ຢືມຂອງຕົນຕໍ່ Evergrande ໄດ້ຫຼຸດລົງປະມານ 15% ນັບຕັ້ງແຕ່ເດືອນມິຖຸນາ 2020, ໂດຍບໍ່ໄດ້ລະບຸລະດັບໃດໜຶ່ງ. ເມື່ອຄໍານຶງເຖິງການປ່ອຍເງິນກູ້ທາງອ້ອມຂອງທະນາຄານໃຫ້ກັບ Evergrande ຜ່ານຜະລິດຕະພັນຄວາມໄວ້ວາງໃຈ, ການເປີດເຜີຍຂອງ Minsheng ກັບຜູ້ພັດທະນາແມ່ນເກີນ 29 ຕື້ຢວນ, ຄົນທີ່ຄຸ້ນເຄີຍກັບເລື່ອງນີ້ເວົ້າວ່າ, ໂດຍບໍ່ມີການໃຫ້ຕົວເລກສະເພາະ.
Minsheng ກ່າວໃນການຕອບຄໍາຖາມຈາກ Bloomberg ວ່າເງິນກູ້ຢືມຂອງຕົນໃຫ້ກັບ Evergrande ທັງຫມົດແມ່ນກ່ຽວຂ້ອງກັບໂຄງການທີ່ຢູ່ອາໄສ, ມີຫຼັກຊັບຄໍ້າປະກັນພຽງພໍລວມທັງທີ່ດິນ, ຊັບສິນແລະໂຄງການທີ່ກໍາລັງກໍ່ສ້າງ. ທະນາຄານກ່າວວ່າມັນບໍ່ໄດ້ລົງທຶນໃນພັນທະບັດ Evergrande ຫຼືຮ່ວມມືຜ່ານຜະລິດຕະພັນການຄຸ້ມຄອງຄວາມຮັ່ງມີຫຼືກອງທຶນ.
Minsheng ຍັງເປັນຜູ້ໃຫ້ກູ້ເງິນໃຫຍ່ໃຫ້ແກ່ຜູ້ພັດທະນາທີ່ມີບັນຫາອື່ນໆລວມທັງບໍລິສັດ China Fortune Land Development Co., Sichuan Languang Development Co. ແລະ Tahoe Group Co. ຍອດເງິນກູ້ຢືມຈາກບໍລິສັດອະສັງຫາລິມະສັບລວມເຖິງ 417 ຕື້ຢວນໃນວັນທີ 30 ມິຖຸນານີ້. ໃນຂະນະທີ່ນັ້ນຫຼຸດລົງປະມານ 20. ນັບແຕ່ຕົ້ນປີ 2021 ເປັນຕົ້ນປີ XNUMX, ເຊິ່ງເປັນລະດັບເກືອບສອງເທົ່າຂອງລະດັບ XNUMX ປີກ່ອນໜ້ານີ້.
ການເພີ່ມຄວາມກັງວົນກ່ຽວກັບນັກລົງທຶນແມ່ນຄໍາຖາມກ່ຽວກັບການຄຸ້ມຄອງບໍລິສັດຂອງ Minsheng. ທະນາຄານນີ້ໄດ້ຖືກປັບໃໝຢ່າງໜ້ອຍ 100 ເງິນເກີນ XNUMX ລ້ານຢວນໃນໄລຍະ XNUMX ປີທີ່ຜ່ານມາ - ຫຼາຍກວ່າໝູ່ຂອງຕົນ - ໃນການລະເມີດລະບຽບການລວມທັງເງິນກູ້ຈາກຜູ້ພັດທະນາທີ່ບໍ່ສອດຄ່ອງກັບເງິນກູ້ແລະການຄຸ້ມຄອງຄວາມຮັ່ງມີ.
ຄວາມສຳພັນຂອງທະນາຄານກັບຜູ້ຖືຫຸ້ນລາຍໃຫຍ່ທີ່ສຸດແຫ່ງໜຶ່ງ, ບໍລິສັດ Lu's China Oceanwide Holdings Ltd., ຍັງໄດ້ຍົກສາຍຕາຂຶ້ນ. Minsheng ໄດ້ຂະຫຍາຍວົງເງິນສິນເຊື່ອ 21.6 ຕື້ຢວນໄປຍັງ Oceanwide ໃນເດືອນທັນວາເຖິງແມ່ນວ່າຜູ້ພັດທະນາໄດ້ຜິດສັນຍາກ່ຽວກັບພັນທະບັດເງິນໂດລາ. ທະນາຄານໄດ້ກ່າວວ່າມັນຮັກສາມາດຕະການຕິດຕາມຢ່າງເຂັ້ມງວດສໍາລັບ Oceanwide ແລະຈະຄວບຄຸມຄວາມສ່ຽງໂດຍການເສີມສ້າງຫຼັກຊັບຄໍ້າປະກັນຂອງຕົນ.
ສິ່ງທ້າທາຍຫຼາຍຢ່າງຂອງ Minsheng ໄດ້ມີການໂຕ້ແຍ້ງລາຄາໂດຍນັກລົງທຶນ. ທະນາຄານດັ່ງກ່າວ, ເຊິ່ງມີມູນຄ່າຕະຫຼາດ 25 ຕື້ໂດລາ, ຊື້ຂາຍໃນຮົງກົງພຽງແຕ່ 0.2 ເທົ່າທີ່ລາຍງານຊັບສິນສຸດທິ, ເຊິ່ງເປັນລະດັບຕໍ່າສຸດໃນດັດຊະນີທະນາຄານໂລກ Bloomberg. JPMorgan Chase & Co., ທະນາຄານທີ່ໃຫຍ່ທີ່ສຸດຂອງສະຫະລັດໂດຍມູນຄ່າຕະຫຼາດ, ມີຄູນຂອງ 1.94.
ຕະຫຼາດສິນເຊື່ອແນະນໍາ Minsheng ຈະສະພາບອາກາດຫຼຸດລົງຂອງອະສັງຫາລິມະສັບໂດຍບໍ່ມີວິກິດການສະພາບຄ່ອງຂອງຕົນເອງ. ໃບຢັ້ງຢືນການຝາກເງິນທີ່ຕໍ່ລອງໄດ້ຫນຶ່ງປີຂອງທະນາຄານໄດ້ສະແດງໃຫ້ເຫັນຜົນຜະລິດປະມານ 2.77%, ມີພຽງແຕ່ບາງຈຸດພື້ນຖານທີ່ສູງກ່ວາຄູ່ຮ່ວມງານເຊັ່ນ: China Merchants Bank Co. ແລະ Ping An Bank Co. Minsheng ຢືນຢູ່ທີ່ຈະໄດ້ຮັບຜົນປະໂຫຍດຖ້າຫາກວ່າຜູ້ວາງນະໂຍບາຍຂອງຈີນສືບຕໍ່ຜ່ອນຄາຍໃນໄລຍະຜ່ານມາ. ການຂັດຂວາງຂະແຫນງຊັບສິນ, ການປ່ຽນແປງທີ່ໄດ້ຊ່ວຍໃຫ້ຫຼັກຊັບຂອງທະນາຄານມີສະຖຽນລະພາບໃນອາທິດທີ່ຜ່ານມາ.
Minsheng ໄດ້ pegged ການຂະຫຍາຍຕົວໃນອະນາຄົດຂອງຕົນກ່ຽວກັບການທະນາຄານຂາຍຍ່ອຍແລະການໃຫ້ກູ້ຢືມແກ່ທຸລະກິດຂະຫນາດນ້ອຍ - ພື້ນທີ່, ຢ່າງຫນ້ອຍໃນປັດຈຸບັນ, ໄດ້ຮັບການສະຫນັບສະຫນູນຈາກລັດຖະບານ Xi. ທະນາຄານໄດ້ຈ້າງຜູ້ບໍລິຫານລະດັບສູງຫຼາຍຄົນຈາກຄູ່ແຂ່ງເພື່ອນໍາພາການປ່ຽນແປງຂອງຕົນ.
ແຕ່ Minsheng ປະເຊີນກັບການຕໍ່ສູ້ທີ່ສູງຂື້ນເພື່ອກາຍເປັນຜູ້ຫຼິ້ນທີ່ໂດດເດັ່ນໃນທະນາຄານຜູ້ບໍລິໂພກ. ຊັບສິນຂອງລູກຄ້າລາຍຍ່ອຍຂອງຕົນມີເຖິງ 2 ພັນຕື້ຢວນໃນເດືອນກັນຍາ, ເມື່ອທຽບໃສ່ກັບ 3 ພັນຕື້ຢວນຢູ່ທະນາຄານ Ping An ແລະ 10 ພັນຕື້ຢວນຢູ່ທະນາຄານຜູ້ຄ້າຈີນ.
ໃນຂະນະດຽວກັນ, ຜູ້ຂາຍສັ້ນແມ່ນການພະນັນວ່າ Minsheng ຈະປະເຊີນກັບຄວາມວຸ້ນວາຍຫຼາຍຂຶ້ນໃນຂະນະທີ່ວິກິດການພັດທະນາຂອງຈີນ drags ສຸດ. ເງິນເດີມພັນກັບທະນາຄານເປັນຈໍານວນ 8.6% ຂອງຮຸ້ນທີ່ຍັງຄ້າງຄາ, ເກືອບສອງເທົ່າໃນລະດັບທີ່ສອງຂອງບໍລິສັດສັ້ນທີ່ສຸດໃນດັດຊະນີທະນາຄານໂລກ Bloomberg, ອີງຕາມຂໍ້ມູນ IHS Markit.
ຈຸດປ່ຽນແປງສໍາລັບ Minsheng ອາດຈະເປັນທາງໄກ, ອີງຕາມການ Shen ຂອງ Chanson & Co.
ທ່ານ Shen ກ່າວວ່າ "ດ້ວຍຄວາມສ່ຽງຂອງນັກພັດທະນາເອກະຊົນທີ່ເຕີບໃຫຍ່, ມັນຈະໃຊ້ເວລາຢ່າງຫນ້ອຍສາມປີສໍາລັບ Minsheng ເພື່ອເຮັດຄວາມສະອາດຫນີ້ສິນທີ່ບໍ່ດີ,"
ອ່ານຫຼາຍທີ່ສຸດຈາກ Bloomberg Businessweek
2022 Bloomberg LP
ທີ່ມາ: https://finance.yahoo.com/news/world-worst-performing-bank-lent-160000931.html