Coinbase ຈະຈ່າຍຄ່າປັບໃຫມ 50 ລ້ານໂດລາສໍາລັບການບໍ່ປະຕິບັດຕາມກົດຫມາຍທະນາຄານນິວຢອກແລະກົດລະບຽບຂອງລັດອື່ນໆ, ອີງຕາມການ ປະຊາສໍາພັນ ໃນວັນທີ 4 ມັງກອນ.
ການແລກປ່ຽນ crypto ທີ່ໃຫຍ່ທີ່ສຸດໂດຍປະລິມານການຊື້ຂາຍຍັງຈະລົງທຶນອີກ 50 ລ້ານໂດລາໃນ 2 ປີຂ້າງຫນ້າເພື່ອປັບປຸງລະບົບການປະຕິບັດຕາມແຜນການທີ່ອະນຸມັດໂດຍຜູ້ຄວບຄຸມ NY.
Coinbase ໄດ້ຮັບອະນຸຍາດຈາກກະຊວງການເງິນຂອງລັດນິວຢອກ (NYDFS) ຕັ້ງແຕ່ປີ 2017. ໃນລະຫວ່າງການກວດສອບການຕິດຕາມການບັງຄັບໃຊ້, NYDFS ພົບວ່າ Coinbase ມີມາດຕະການ "ບໍ່ພຽງພໍ" ເພື່ອປ້ອງກັນການຟອກເງິນ.
ຜູ້ຄວບຄຸມໄດ້ສັງເກດເຫັນວ່າໂຄງການຮູ້ຈັກລູກຄ້າແລະລູກຄ້າຂອງທ່ານ (KYC / CDD) ຂອງ Coinbase ແມ່ນ "ອ່ອນເພຍແລະບໍ່ພຽງພໍ", ທັງໃນແງ່ຂອງວິທີການທີ່ມັນຖືກອອກແບບແລະປະຕິບັດ. ສໍາລັບລາຍລະອຽດຂອງ KYC, Coinbase ພຽງແຕ່ຮຽກຮ້ອງໃຫ້ຜູ້ໃຊ້ພຽງແຕ່ກວດເບິ່ງກ່ອງຈໍານວນຫນ້ອຍຫນຶ່ງແລະລົ້ມເຫລວໃນການປະຕິບັດຄວາມດຸຫມັ່ນເນື່ອງຈາກ, ຜູ້ຄວບຄຸມກ່າວວ່າ.
ນອກຈາກນັ້ນ, ການຂະຫຍາຍຕົວຢູ່ໃນຈັງຫວະທີ່ສູງ - Coinbase touts 108 ລ້ານຜູ້ຊົມໃຊ້ທີ່ຖືກຢືນຢັນ — ມັນບໍ່ສາມາດຕິດຕາມປະລິມານການແຈ້ງເຕືອນສູງຈາກລະບົບຕິດຕາມກວດກາການເຮັດທຸລະກໍາ (TMS) ຂອງຕົນ, ອີງຕາມການປ່ອຍຂ່າວ. ນີ້ສົ່ງຜົນໃຫ້ມີການກັບຄືນຂອງການແຈ້ງເຕືອນ TMS ຫຼາຍກວ່າ 100,000 ທີ່ຍັງບໍ່ໄດ້ທົບທວນຄືນໃນທ້າຍປີ 2021, ຜູ້ຄວບຄຸມພົບວ່າ.
ດັ່ງນັ້ນ, Coinbase ລົ້ມເຫລວໃນການກວດສອບທັນເວລາແລະລາຍງານກິດຈະກໍາທີ່ຫນ້າສົງໄສຕາມຄໍາສັ່ງຂອງກົດຫມາຍ. ການສືບສວນ NYDFS ຄົ້ນພົບວ່າໃນຫຼາຍໆກໍລະນີ, Coinbase ໄດ້ສົ່ງບົດລາຍງານກິດຈະກໍາທີ່ຫນ້າສົງໄສຫຼາຍເດືອນຫຼັງຈາກກິດຈະກໍາດັ່ງກ່າວໄດ້ເກີດຂຶ້ນແລະເປັນທີ່ຮູ້ຈັກກັບການແລກປ່ຽນ.
ຄວາມລົ້ມເຫຼວຂອງ Coinbase ເຮັດໃຫ້ມັນມີຄວາມອ່ອນໄຫວຕໍ່ກັບກິດຈະກໍາທາງອາຍາ, ເຊັ່ນການສໍ້ໂກງ, ການຟອກເງິນ, ກິດຈະກໍາທີ່ກ່ຽວຂ້ອງກັບການລ່ວງລະເມີດທາງເພດເດັກທີ່ສົງໃສ, ແລະການຄ້າຂາຍຢາເສບຕິດທີ່ເປັນໄປໄດ້, NYDFS ກ່າວ.
ຜູ້ບັນຊາການຂອງ NYDFS Adrienne A. Harris ກ່າວໃນຖະແຫຼງການຂ່າວວ່າ:
"Coinbase ລົ້ມເຫລວໃນການກໍ່ສ້າງແລະຮັກສາໂຄງການປະຕິບັດຕາມທີ່ມີປະໂຫຍດທີ່ສາມາດຮັກສາຈັງຫວະການເຕີບໂຕຂອງມັນ. ຄວາມລົ້ມເຫລວນັ້ນໄດ້ເປີດເຜີຍແພລະຕະຟອມ Coinbase ກັບກິດຈະກໍາທາງອາຍາທີ່ມີທ່າແຮງທີ່ຮຽກຮ້ອງໃຫ້ກົມດໍາເນີນການທັນທີລວມທັງການຕິດຕັ້ງ Monitor ເອກະລາດ."
Independent Monitor ໄດ້ຖືກລະບຸໄວ້ໃນລະຫວ່າງການສືບສວນຂອງ NYDFS ໃນຕົ້ນປີ 2022. Independent Monitor ຈະສືບຕໍ່ເຮັດວຽກກັບ Coinbase ເພື່ອແກ້ໄຂຄວາມເຄັ່ງຕຶງໃນລະບົບການປະຕິບັດຕາມກົດໝາຍຂອງຕົນເປັນເວລາໜຶ່ງປີ, ເຊິ່ງອາດຈະຂະຫຍາຍອອກໄປຕາມການຕັດສິນໃຈຂອງຜູ້ຄວບຄຸມ.
ໃນວັນທີ 20 ທັນວາ 2022, Brian Armstrong CEO Coinbase ເອີ້ນວ່າ ສໍາລັບລະບຽບການຂອງຜູ້ອອກເງິນຄົງທີ່ແລະການແລກປ່ຽນສູນກາງ, ໂດຍກ່າວວ່າຫນ່ວຍງານເຫຼົ່ານີ້ມີຄວາມສ່ຽງສູງທີ່ສຸດສໍາລັບຄວາມເສຍຫາຍຂອງຜູ້ບໍລິໂພກ.
ແຫຼ່ງຂໍ້ມູນ: https://cryptoslate.com/coinbase-had-inadequate-aml-measures-settles-for-100m-with-nydfs/