scammers ໄດ້ຊັກຊວນຊາວ Carolinian ເຫນືອໃຫ້ເງິນສົດໃນ CDs ທະນາຄານຂອງລາວແລະໂອນເງິນເຂົ້າໄປໃນ bitcoin ທີ່ຖືຢູ່ໃນບັນຊີ Coinbase. ທະນາຄານບໍ່ໄດ້ຂັດຂວາງການເຮັດທຸລະກໍາທີ່ຫນ້າສົງໄສ, ແຕ່ການແລກປ່ຽນ crypto ຢຸດເງິນທຶນ.
getty
ໃນທ້າຍເດືອນສິງຫາ, ຜູ້ຊາຍອາຍຸສູງ Asheville, ລັດ North Carolina ໄດ້ຮັບໂທລະສັບທີ່ຫນ້າຢ້ານຈາກຜູ້ທີ່ອ້າງວ່າມາຈາກ "ຫ້ອງການກວດກາທົ່ວໄປ". ຜູ້ໂທໄດ້ເຕືອນວ່າຂໍ້ມູນສ່ວນຕົວຂອງຜູ້ອາວຸໂສໄດ້ຖືກໃຊ້ເພື່ອອໍານວຍຄວາມສະດວກໃນຂະບວນການຄ້າຢາເສບຕິດແລະການຟອກເງິນແລະຊັບສິນທັງຫມົດຂອງລາວຈະຖືກແຊ່ແຂງຈົນກ່ວາລັດຖະບານສາມາດກວດສອບໄດ້ວ່າລາວບໍ່ແມ່ນສ່ວນຫນຶ່ງຂອງໂຄງການ. ການເຮັດເຊັ່ນນັ້ນຈະຕ້ອງໃຫ້ລາວຝາກເງິນທັງໝົດຂອງລາວໄວ້ໃນບັນຊີລັດຖະບານ, ອ້າງວ່າຜູ້ຫຼອກລວງ, ຜູ້ທີ່ໄດ້ເອົາໂທລະສັບໄປໃຫ້ຕົວແທນທີ່ປອມຕົວຊື່ James Hoffman, ໝາຍເລກປ້າຍ Y5739.
ມັນເປັນການຈັດລຽງຂອງການໂຄສະນາປອມທີ່ໄດ້ກາຍເປັນສິ່ງລົບກວນທີ່ຄຸ້ນເຄີຍກັບທຸກຄົນທີ່ມີໂທລະສັບຕັ້ງໂຕະຫຼືແມ້ກະທັ້ງໂທລະສັບມືຖື. ຢ່າງໃດກໍຕາມ, ບາງຄັ້ງ, ໂດຍສະເພາະໃນເວລາທີ່ການໂທດັ່ງກ່າວເປົ້າຫມາຍຜູ້ສູງອາຍຸທີ່ເຄົາລົບ (ຫຼືຢ້ານ) feds, ມັນເຮັດວຽກ.
ໃນກໍລະນີນີ້, fraudsters ໄດ້ຊັກຊວນໃຫ້ຜູ້ເຄາະຮ້າຍຊື້ໂທລະສັບມືຖືແລະຄອມພິວເຕີໂນດບຸກແລະໂຫລດ app TeamViewer ເຂົ້າໄປໃນຄອມພິວເຕີໂນດບຸກນັ້ນພວກເຂົາເຈົ້າສາມາດຄວບຄຸມໄດ້ຈາກໄລຍະໄກ. ພວກເຂົາເຈົ້າໄດ້ໃຫ້ລາວຖືໃບຂັບຂີ່ຂອງລາວເຖິງກ້ອງຖ່າຍຮູບຂອງແລັບທັອບເພື່ອໃຫ້ພວກເຂົາສາມາດບັນທຶກຮູບພາບຂອງມັນແລະລາວແລະເປີດບັນຊີ Gmail ພາຍໃຕ້ການຄວບຄຸມຂອງພວກເຂົາໃນຊື່ຂອງລາວ. ພາຍໃນຫນຶ່ງອາທິດ, ພວກເຂົາເຈົ້າໄດ້ເອົາຜູ້ເຄາະຮ້າຍເປັນເງິນສົດໃນ CDs ຫຼາຍແຜ່ນແລະໂອນຈໍານວນທັງຫມົດ $ 574,766 ຈາກສີ່ທະນາຄານແລະສະຫະພັນສິນເຊື່ອໄປຫາບັນຊີທີ່ສ້າງຂຶ້ນໃນຊື່ຂອງລາວໃນການແລກປ່ຽນ cryptocurrency Coinbase, ບ່ອນທີ່ມັນຖືກນໍາໃຊ້ເພື່ອຊື້ຈໍານວນທັງຫມົດ 12.16 bitcoin. .
ບໍ່ມີທະນາຄານຂອງຜູ້ຊາຍຜູ້ສູງອາຍຸໃດໆສະກັດກັ້ນການໂອນເງິນທີ່ຫນ້າສົງໄສ. ແຕ່ໃນເດືອນພະຈິກ, ຫຼັງຈາກ bitcoin ໄດ້ຖືກຍ້າຍໄປຢູ່ໃນບັນຊີ Coinbase ທີ່ມີຕົວເລກທີ່ບໍ່ເປີດເຜີຍຊື່ທີ່ແຕກຕ່າງກັນ, ການແລກປ່ຽນ crypto ໄດ້ທຸງການເຮັດທຸລະກໍາເປັນການສໍ້ໂກງຜູ້ສູງອາຍຸ, froze ບັນຊີແລະໂທຫາໃນ Feds, ຊ່ວຍປະຢັດຜູ້ອາວຸໂສເຄິ່ງຫນຶ່ງລ້ານບວກກັບເງິນຝາກປະຢັດຊີວິດຂອງລາວ. (ລາຍລະອຽດເຫຼົ່ານີ້ແມ່ນມາຈາກຄໍາຮ້ອງຟ້ອງທີ່ບໍ່ໄດ້ລາຍງານກ່ອນຫນ້ານີ້ສໍາລັບການ forfeit ໄດ້ຍື່ນໃນເດືອນແລ້ວນີ້ໂດຍທະນາຍຄວາມຂອງສະຫະລັດສໍາລັບເຂດພາກຕາເວັນຕົກຂອງ North Carolina. ການ forfeit ໄດ້ອະນຸຍາດໃຫ້ bitcoin ສາມາດຖືກເກັບໄວ້ໃນກະເປົາເງິນ virtual ຂອງ FBI ແລະສຸດທ້າຍໄດ້ສົ່ງຄືນໃຫ້ຜູ້ເຄາະຮ້າຍທີ່ບໍ່ມີຊື່. bitcoin ຊື້ດ້ວຍກອງທຶນຂອງຜູ້ຖືກເຄາະຮ້າຍແມ່ນໄດ້ມາໃນຄ່າໃຊ້ຈ່າຍສະເລ່ຍປະມານ $ 47,000, ດັ່ງນັ້ນຂຶ້ນກັບສິ່ງທີ່ເກີດຂື້ນກັບລາຄາຂອງ crypto, ລາວສາມາດສິ້ນສຸດດ້ວຍຫຼາຍຫຼືຫນ້ອຍກວ່າທີ່ລາວຖືກຫລອກລວງຈາກເດີມ.)
ໃນອີເມລ໌ກັບ Forbes, Coinbase ສັງເກດເຫັນວ່າທີມງານສືບສວນຂອງຕົນມັກຈະດໍາເນີນການທົບທວນເພີ່ມເຕີມຂອງທຸລະກໍາທີ່ກ່ຽວຂ້ອງກັບບັນຊີຂອງຜູ້ສູງອາຍຸເນື່ອງຈາກອັດຕາການສໍ້ໂກງສາຍທີ່ສູງເປົ້າຫມາຍກຸ່ມນີ້. ສໍາລັບປະຊາຊົນຈໍານວນຫຼາຍ (ແລະເຈົ້າຫນ້າທີ່ລັດຖະບານບາງຄົນ), Crypto ແມ່ນກ່ຽວຂ້ອງກັບກິດຈະກໍາທາງອາຍາ. ແຕ່ການແຊກແຊງຂອງ Coinbase ສະແດງໃຫ້ເຫັນຄວາມພະຍາຍາມຂອງການແລກປ່ຽນທີ່ມີຊື່ສຽງແມ່ນເຮັດເພື່ອປະຕິບັດຕາມກົດຫມາຍ.
ສະຖາບັນການເງິນທັງຫມົດ, ລວມທັງ Coinbase, ໃນຖານະຜູ້ສົ່ງເງິນທີ່ໄດ້ຮັບໃບອະນຸຍາດ - ຄວນຈະລາຍງານກໍລະນີທີ່ເປັນໄປໄດ້ "ການຂູດຮີດທາງດ້ານການເງິນຂອງຜູ້ເຖົ້າ" ໃນບົດລາຍງານກິດຈະກໍາທີ່ຫນ້າສົງໄສ (SARs) ທີ່ຍື່ນກັບເຄືອຂ່າຍການບັງຄັບໃຊ້ອາດຊະຍາກໍາທາງດ້ານການເງິນ (FinCen). ໃນປີ 2020 ຢ່າງດຽວ, 62,000 SARs ດັ່ງກ່າວທີ່ກ່ຽວຂ້ອງກັບຫຼາຍກ່ວາ $3.4 ຕື້ໃນກອງທຶນໄດ້ຖືກຍື່ນ.
Joseph Ciccolo, ຜູ້ກໍ່ຕັ້ງບໍລິສັດທີ່ປຶກສາການປະຕິບັດຕາມ bitcoin ແລະ cryptocurrency BitAML ກ່າວວ່າ "ໃນໂລກການປະຕິບັດຕາມ crypto ບາງຄັ້ງພວກເຮົາຮູ້ສຶກວ່າພວກເຮົາຖືກຈັດຢູ່ໃນມາດຕະຖານທີ່ສູງກວ່າສະຖາບັນການທະນາຄານແບບດັ້ງເດີມ". ຢ່າງໃດກໍຕາມ, ລາວກ່າວຕື່ມວ່າ, ເພື່ອໃຫ້ມີຄວາມຍຸຕິທໍາກັບທະນາຄານ, ມີເຫດຜົນທີ່ Coinbase ອາດຈະຈັບທຸລະກໍາໃນເວລາທີ່ພວກເຂົາບໍ່ໄດ້ເຮັດ. "ເຈົ້າຂອງບັນຊີຜູ້ສູງອາຍຸກໍ່ໂດດເດັ່ນໃນການແລກປ່ຽນ crypto ໃນທາງທີ່ແຕກຕ່າງຈາກທະນາຄານແບບດັ້ງເດີມ, ອະນຸຍາດໃຫ້ມີຊັບພະຍາກອນເພີ່ມເຕີມເພື່ອປ້ອງກັນການລ່ວງລະເມີດຂອງຜູ້ສູງອາຍຸ."
ການໂອນເງິນທີ່ໃຫຍ່ທີ່ສຸດຂອງຜູ້ເຄາະຮ້າຍແມ່ນມາຈາກສະຫະພັນສິນເຊື່ອພະນັກງານຂອງລັດ, ທະນາຄານ HomeTrust ແລະທະນາຄານ BB&T ແລະ SunTrust, ເຊິ່ງປະຈຸບັນໄດ້ຖືກລວມເຂົ້າພາຍໃຕ້ຊື່ Truist. ຜູ້ຕາງຫນ້າຈາກທະນາຄານ Truist ແລະ SECU ປະຕິເສດຄໍາເຫັນ. ທະນາຄານ HomeTrust ບໍ່ຕອບສະຫນອງຄໍາຮ້ອງຂໍຄໍາເຫັນຂອງ Forbes.
ແຫຼ່ງຂໍ້ມູນ: https://www.forbes.com/sites/isabelcontreras/2022/01/06/crypto-crime-stopper-how-coinbase-foiled-the-theft-of-a-half-million-from-an- ຜູ້ສູງອາຍຸ-ຜູ້ຊາຍ-ທະນາຄານ-ບັນຊີ/