ລັດ Iowa ໄດ້ສັ່ງໃຫ້ BlockFi Lending LLC ຈ່າຍຄ່າປັບໄຫມແລະຢຸດການລາຍງານທີ່ບໍ່ຖືກຕ້ອງກ່ຽວກັບຫຼັກຊັບທີ່ມັນສະເຫນີ.
ຜູ້ໃຫ້ກູ້ Crypto BlockFi ຢູ່ໃນນ້ໍາຮ້ອນກັບຜູ້ຄວບຄຸມຂອງລັດໃນລັດໄອໂອວາຫຼັງຈາກການຮຽກຮ້ອງທີ່ບໍ່ຖືກຕ້ອງກ່ຽວກັບສະຖານະການຄໍ້າປະກັນຂອງເງິນກູ້ຢືມທີ່ມັນສະເຫນີ.
ຫ້ອງການຫຼັກຊັບແລະອຸດສາຫະກໍາຄວບຄຸມຂອງ Iowa Insurance Insurance ເປັນປະທານໃນເລື່ອງນີ້ພາຍໃຕ້ ລະຫັດໄອໂອວາ 502.604ກົດໝາຍວ່າດ້ວຍຫຼັກຊັບເອກະພາບທີ່ໃຫ້ອຳນາດແກ່ອົງການ “ອອກຄຳສັ່ງຊີ້ນຳບຸກຄົນໃຫ້ຢຸດເຊົາການກະທຳ” ໃນການກະທຳ “ການກະທຳ, ການປະຕິບັດ ຫຼືການເຮັດທຸລະກິດ” ໃນການລະເມີດ ບົດ 502 ຂອງກົດໝາຍວ່າດ້ວຍຫຼັກຊັບເອກະພາບ.
"ໃນຂະນະທີ່ການປະດິດສ້າງ, ເຊັ່ນ cryptocurrencies, ອາດຈະສະຫນອງການຂະຫຍາຍຕົວແລະວິວັດທະນາໃນລະບົບການເງິນ, ມັນເປັນສິ່ງສໍາຄັນທີ່ຜູ້ຄວບຄຸມຮັບປະກັນວ່າສິ່ງນີ້ເກີດຂື້ນໃນກອບທີ່ເຫມາະສົມທີ່ປົກປ້ອງນັກລົງທຶນໃນຂະນະທີ່ຍັງອໍານວຍຄວາມສະດວກໃນການສ້າງທຶນ," ກ່າວວ່າ ຄະນະກໍາມະການປະກັນໄພລັດໄອໂອວາ Doug Ommen, ຜູ້ທີ່ໄດ້ອອກຄໍາສັ່ງຍິນຍອມຕໍ່ບໍລິສັດ.
ນອກເໜືອໄປຈາກການຊຳລະເງິນ 50 ລ້ານໂດລາທີ່ແບ່ງໃຫ້ເທົ່າທຽມກັນໃນ 53 ລັດ, ໃນນັ້ນມີ 50 ລັດຂອງສະຫະລັດ ແລະເຂດເມືອງ Columbia, Peurto Rico, ແລະໝູ່ເກາະ Virgin ຂອງສະຫະລັດ, BlockFi ໄດ້ຖືກສັ່ງໃຫ້ຈ່າຍຄ່າປັບໃໝທາງບໍລິຫານ 943,000 ໂດລາສະຫະລັດ ໃຫ້ລັດໄອໂອວາ. ຫ້າງວດປະມານ 188,000 ໂດລາ.
BlockFi ປະເຊີນກັບດົນຕີ
ຄໍາສັ່ງນີ້ແມ່ນຈຸດສູງສຸດຂອງການສືບສວນຮ່ວມກັນຂອງ 53 ລັດໂດຍສະມາຄົມຜູ້ບໍລິຫານຫຼັກຊັບອາເມລິກາເຫນືອເຂົ້າໄປໃນກິດຈະກໍາການກູ້ຢືມຂອງ BlockFi. ໜຶ່ງໃນສະມາຊິກຂອງສະມາຄົມ, ລັດ New Jersey, ຖືກຍື່ນ ຄໍາສັ່ງຢຸດເຊົາແລະການປະຕິບັດໃນວັນທີ 19 ເດືອນກໍລະກົດ 2021, ໂດຍກ່າວຫາວ່າ BlockFi, ບໍລິສັດຖື BlockFi Inc., ແລະເປັນພີ່ນ້ອງກັນ BlockFi Trading LLC ໄດ້ສະຫນອງແລະຂາຍຫຼັກຊັບທີ່ບໍ່ໄດ້ຈົດທະບຽນ.
ລັດ Alabama ແລະ Vermont ຕໍ່ມາໄດ້ຍື່ນຄໍາສັ່ງທີ່ຈະສະແດງໃຫ້ເຫັນສາເຫດທີ່ກ່າວຫາ BlockFi, ບໍລິສັດເປັນພີ່ນ້ອງກັນ, ແລະບໍລິສັດຖືໄດ້ຊຸກດັນໃຫ້ຫຼັກຊັບທີ່ບໍ່ໄດ້ຈົດທະບຽນຢູ່ໃນ.
BlockFi ອ້າງຢູ່ໃນເວັບໄຊທ໌ຂອງຕົນວ່າເງິນກູ້ຢືມຂອງມັນແມ່ນ "ປົກກະຕິ" overcollateralized (ຫຼັກຊັບປະກາດເກີນຈໍານວນທີ່ຢືມ) ໂດຍບໍ່ມີການສະຫນອງຫຼັກຖານ. ຫຼັງຈາກການສືບສວນ, ຜູ້ຄວບຄຸມລັດໄອໂອວາຄົ້ນພົບວ່າມີພຽງແຕ່ 17% ຂອງເງິນກູ້ຢືມທີ່ສະເຫນີໃນປີ 2021, 16% ໃນປີ 2020, ແລະ 24% ໃນປີ 2019 ແມ່ນ overcollateralized. ອົງການເຝົ້າລະວັງຂອງລັດກ່າວຫາວ່ານັກລົງທຶນຖືກຫຼອກລວງໂດຍສົມມຸດວ່າການປົກປ້ອງຫຼາຍກວ່າທີ່ມີຢູ່.
"Iowans ຄວນໃຫ້ແນ່ໃຈວ່າພວກເຂົາພຽງແຕ່ລົງທຶນໃນສິ່ງທີ່ພວກເຂົາຄວນຈະເຕັມໃຈທີ່ຈະສູນເສຍ," Ommen ສະຫຼຸບ.
ໃນການຕົກລົງ, ບໍລິສັດບໍ່ຍອມຮັບຫຼືປະຕິເສດບົດສະຫຼຸບທີ່ອອກມາໃນຄໍາສັ່ງຍິນຍອມ. BlockFi ຈ່າຍບໍ່ດົນມານີ້ 100 ລ້ານໂດລາໃຫ້ແກ່ຄະນະກໍາມະການຫຼັກຊັບແລະການແລກປ່ຽນສໍາລັບການສະເຫນີຫຼັກຊັບທີ່ບໍ່ໄດ້ລົງທະບຽນ.
ບໍລິສັດ crypto ທີ່ສໍາຄັນອື່ນໆຊອກຫາຄວາມຊັດເຈນດ້ານກົດລະບຽບກ່ຽວກັບຜະລິດຕະພັນທີ່ມີຄວາມສົນໃຈ
ໃນເດືອນເມສາ 2022, Be[In]Crypto ລາຍງານ ທີ່ສໍາຄັນນັ້ນ ບໍລິສັດ crypto Kraken, Bitstamp, ແລະ Circle ມີຄວາມກະຕືລືລົ້ນທີ່ຈະສະເຫນີຜະລິດຕະພັນທີ່ມີຄວາມສົນໃຈແລະບໍ່ຕ້ອງການທີ່ຈະລົງໄປໃນເສັ້ນທາງດຽວກັນກັບ BlockFi ແລະ Celsius ແຕ່ກໍາລັງຊອກຫາຄວາມຊັດເຈນທາງດ້ານກົດລະບຽບ.
"ຜູ້ຫຼິ້ນ crypto ບາງຄົນໃນສະຫະລັດໄດ້ປະສົບກັບບັນຫາອັນໃຫຍ່ຫຼວງກັບວິທີທີ່ພວກເຂົາຈັດການການໃຫ້ກູ້ຢືມແລະການໃຫ້ສິນເຊື່ອປະເພດ. ພວກເຮົາບໍ່ຕ້ອງການໄປທີ່ນັ້ນ, ດັ່ງນັ້ນພວກເຮົາຈະມີຄວາມດຸຫມັ່ນທີ່ສຸດ,”, CEO ຂອງ BitStamp USA, Bobby Zagotta ກ່າວໃນເວລານັ້ນ.
ໃນເດືອນກັນຍາປີກາຍນີ້, ຜູ້ຄວບຄຸມ Texas ordered Celsius, ເຊິ່ງສະຫນອງຜົນຜະລິດສູງເຖິງ 17% ໃນ tokens staked, ປາກົດຢູ່ໃນການໄຕ່ສວນ, justifying ວ່າເປັນຫຍັງມັນຄວນຈະໄດ້ຮັບການອະນຸຍາດໃຫ້ສືບຕໍ່ດໍາເນີນການຢູ່ໃນລັດ.
ຂໍ້ສັງເກດ
ຂໍ້ມູນທັງ ໝົດ ທີ່ມີຢູ່ໃນເວບໄຊທ໌ຂອງພວກເຮົາແມ່ນຖືກເຜີຍແຜ່ດ້ວຍຄວາມຈິງໃຈແລະເພື່ອຈຸດປະສົງຂໍ້ມູນທົ່ວໄປເທົ່ານັ້ນ. ການກະ ທຳ ໃດໆທີ່ຜູ້ອ່ານປະຕິບັດຕາມຂໍ້ມູນທີ່ພົບໃນເວບໄຊທ໌ຂອງພວກເຮົາແມ່ນມີຄວາມສ່ຽງຂອງພວກເຂົາເອງ.
ແຫຼ່ງຂໍ້ມູນ: https://beincrypto.com/iowa-state-fines-blockfi-overstatements-collateralization/