Silvergate ມີບັນຫາບໍ? ເປັນຫຍັງ KYC ແລະ AML ບໍ່ປ້ອງກັນ FTX Fiasco?

Silvergate ອະນຸຍາດໃຫ້ FTX ແລະ Alameda ແບ່ງປັນເງິນທຶນ ແລະບັນຊີທະນາຄານບໍ? ນັ້ນບໍ່ຜິດກົດໝາຍບໍ? ນອກຈາກນັ້ນ, ຖ້າຈຸດປະສົງອັນໜຶ່ງຂອງຂັ້ນຕອນ KYC ແລະ AML ແມ່ນເພື່ອຢຸດການຟອກເງິນ, ເປັນຫຍັງ Sam Bankman-Fried ແລະບໍລິສັດຈຶ່ງບໍ່ເຮັດໃຫ້ເກີດສັນຍານເຕືອນໄພ? ພວກ​ເຂົາ​ເຈົ້າ​ໄດ້​ຖືກ​ກ່າວ​ຫາ​ວ່າ​ເຮັດ​ກິດ​ຈະ​ກໍາ​ທີ່​ຮ້າຍ​ແຮງ​ອອກ​ໃນ​ທີ່​ເປີດ​. ແນ່ນອນ, ຄໍາຕອບແມ່ນວ່າກົດລະບຽບແມ່ນແຕກຕ່າງກັນສໍາລັບຄົນຮັ່ງມີແລະມີຊື່ສຽງ. ຢ່າງໃດກໍຕາມ, ຫຼັງຈາກ FTX ລົ້ມລົງ, Silvergate ອາດຈະຕ້ອງຕອບບາງຄໍາຖາມ. 

ໃຫ້ເລີ່ມຕົ້ນໃນຕອນເລີ່ມຕົ້ນ, ເຖິງແມ່ນວ່າ. ການປ່ອຍສິນເຊື່ອທີ່ຕ້ອງຈ່າຍ, ຜູ້ໃຊ້ Twitter ທີ່ມີນາມສະກຸນທີ່ໄປໂດຍຊື່ຂອງ EventLongShort ເຮັດໃຫ້ກໍລະນີ.

Silvergate ແມ່ນຫຍັງແລະພວກເຂົາໃຫ້ບໍລິການ FTX ແລະ Alameda ແນວໃດ?

ລູກຄ້າ Silvergate ສ່ວນໃຫຍ່ແມ່ນຢູ່ໃນທຸລະກິດ crypto, ຈາກ "ການແລກປ່ຽນ (ເຊັ່ນ FTX), ນັກລົງທຶນສະຖາບັນ (crypto hedge funds), ແລະຜູ້ອອກ stabilitycoin (Circle / USDC). ຜະລິດຕະພັນຕົ້ນຕໍຂອງພວກເຂົາແມ່ນເຄືອຂ່າຍ SEN, "ເຊິ່ງອະນຸຍາດໃຫ້ລູກຄ້າເຫຼົ່ານີ້ເຂົ້າເຖິງ 24/7 (ທີ່ສໍາຄັນໃນ crypto) ເພື່ອສົ່ງເງິນລະຫວ່າງບັນຊີ Silvergate ຂອງພວກເຂົາແລະຜູ້ເຂົ້າຮ່ວມອື່ນໆໃນເຄືອຂ່າຍ SEN."

ເພີ່ມເຕີມ:https://t.co/TLiWWE6zdQhttps://t.co/9Z9EUsXzWu
ຍິ່ງໄປກວ່ານັ້ນ, @SBF_FTX ໂດຍພື້ນຖານແລ້ວໄດ້ຢືນຢັນໃນມື້ວານນີ້ - "ປະຊາຊົນສາມາດໂອນເງິນໄປຫາ Alameda ເພື່ອເອົາເງິນໃນ FTX" pic.twitter.com/9ZSyOLwPnK

— EventLongShort (@EventLongShort) ພະຈິກ 18, 2022

ດັ່ງນັ້ນ, ຖ້າທ່ານຕ້ອງການໃຫ້ທຶນກັບກະເປົາເງິນ FTX ດ້ວຍການໂອນເງິນ, ພວກເຂົາຈະນໍາທ່ານໄປຫາບັນຊີ Silvergate ຂອງພວກເຂົາ. ຢ່າງໃດກໍຕາມ, FTX ບໍ່ມີ. Alameda ໄດ້. ມີເອກະສານທີ່ເບິ່ງຄືວ່າພິສູດນີ້, ແຕ່ພວກມັນບໍ່ຈໍາເປັນ. ໃນການສໍາພາດຂໍ້ຄວາມທີ່ແປກປະຫຼາດທີ່ Vox ຈັດພີມມາບໍ່ດົນມານີ້, Sam Bankman-Fried ໄດ້ອະທິບາຍສະຖານະການນີ້, "ໂອ້ FTX ບໍ່ມີບັນຊີທະນາຄານ, ຂ້າພະເຈົ້າຄິດວ່າປະຊາຊົນສາມາດໂອນໄປຫາ Alameda ເພື່ອເອົາເງິນໃນ FTX." Silvergate ອາດຈະມີບັນຫາໃນການອະນຸຍາດໃຫ້ມັນບໍ?

ນີ້ແມ່ນບັນຫາໃຫຍ່ສໍາລັບ $SI ຜູ້ທີ່ຢູ່ພາຍໃຕ້ກົດລະບຽບຂອງ KYC ຈໍາເປັນຕ້ອງຮູ້ວ່າ Alameda ແລະ North Dimension ບໍ່ແມ່ນ https://t.co/dNGrpc8Dz6 / FTX Trading Ltd. ພວກເຂົາເຈົ້າແມ່ນບໍລິສັດແຍກຕ່າງຫາກ. ຢ່າງໃດກໍຕາມ, ພວກເຂົາເຈົ້າໄດ້ອໍານວຍຄວາມສະດວກໃຫ້ລູກຄ້າຝາກເຂົ້າ https://t.co/dNGrpc8Dz6 ຜ່ານ Alameda.

— EventLongShort (@EventLongShort) ພະຈິກ 18, 2022

ຖ້າ Alameda ເປັນບໍລິສັດຍ່ອຍຂອງ FTX ຫຼືໃນທາງກັບກັນ, ສະຖານະການທັງຫມົດຈະບໍ່ເປັນເຫດການ. ຢ່າງໃດກໍຕາມ, "ທັງສອງຕາຕະລາງໂຄງສ້າງທີ່ສະຫນອງໃຫ້ໂດຍ Sam Bankman-Fried ແລະສານໃຫມ່ທີ່ໄດ້ຮັບການແຕ່ງຕັ້ງ CEO John Ray ສະແດງໃຫ້ເຫັນວ່າ Alameda ເປັນບໍລິສັດທີ່ແຍກຕ່າງຫາກຢ່າງສົມບູນ. ຄວາມທໍາມະດາພຽງແຕ່ແມ່ນ SBF ເປັນເຈົ້າຂອງສ່ວນໃຫຍ່ຂອງທັງສອງ.” ນີ້ຫມາຍຄວາມວ່າ Silvergate ທໍາລາຍຂັ້ນຕອນ KYC ບໍ? ມັນ​ອາດ​ຈະ.

ຕາຕະລາງລາຄາ FTT ສໍາລັບວັນທີ 11/19/2022 ໃນ Bitfinex | ທີ່ມາ: FTT/USD on TradingView.com

Silvergate ແລະພະແນກຄວາມສ່ຽງແລະການປະຕິບັດຕາມ

ໃນສິ່ງທີ່ອາດຈະເບິ່ງຄືວ່າເປັນການຍອມຮັບຄວາມຜິດ, Silvergate ແທນຫົວຫນ້າຄວາມສ່ຽງຂອງພວກເຂົາສອງມື້ຫຼັງຈາກ FTX ຍື່ນສໍາລັບການລົ້ມລະລາຍ. ໃນເວລາຂອງກິດຈະກໍາທີ່ຮ້າຍແຮງ, ລູກຊາຍຂອງ CEO ແລະລູກເຂີຍແມ່ນຮັບຜິດຊອບຂອງພະແນກຄວາມສ່ຽງແລະການປະຕິບັດຕາມ. ເຢ້! ອີງຕາມການ EventLongShort, ທັງສອງ geniuses ອາດຈະບໍ່ສົນໃຈ KYC ແລະ AML ຂໍ້ກໍານົດເພາະວ່າ "ການຂະຫຍາຍຕົວເງິນຝາກແມ່ນໃຫຍ່ຫຼວງຫຼາຍແລະຫນ້າສົນໃຈ." 

ນີ້ແມ່ນເລື່ອງໃຫຍ່. ມັນຄ້າຍຄືກັບການພະຍາຍາມສົ່ງເງິນໄປຫາ https://t.co/DZQYAIW8q0 ແຕ່ Silvergate ອະນຸຍາດໃຫ້ທ່ານສົ່ງມັນໄປຫາ Blue Origin ແທນເພາະວ່າ Jeff Bezos ເປັນເຈົ້າຂອງທັງສອງ. ດຽວນີ້ເຈົ້າພະຍາຍາມເອົາເງິນຄືນຈາກ Amazon, ແລະພວກເຂົາບໍ່ມີມັນເພາະວ່າ ... ພວກເຂົາບໍ່ເຄີຍໄດ້ຮັບມັນ

— EventLongShort (@EventLongShort) ພະຈິກ 18, 2022

ຜູ້ສືບສວນທີ່ມີນາມສະກຸນໄດ້ກໍານົດເຫດຜົນອື່ນທີ່ເປັນໄປໄດ້, ບາງທີ Silvergate ບໍ່ຕ້ອງການເຮັດທຸລະກິດກັບ FTX ໂດຍກົງເພາະວ່າ "ມັນຖືກຫ້າມໃນສະຫະລັດ" ແລະ "Alameda ແມ່ນປະມານນັ້ນ." ນັ້ນບໍ່ແມ່ນທັງຫມົດ, "ຊີອີໂອໃຫມ່ John Ray ໄດ້ກໍານົດ ~ $ 1bn ຂອງເງິນສົດຢູ່ທີ່ FTX ແລະ Alameda silos ແນະນໍາ FTX ເປັນທະນາຄານດຽວກັບຫນ່ວຍງານເຫຼົ່ານີ້." ເຢ້!

ແລະເງິນ 1 ຕື້ໂດລາແມ່ນພຽງແຕ່ພາບລວມໃນມື້ຫນຶ່ງ. FTX/Almeda ໂອນສິ່ງນັ້ນ $SI ເປີດໃຊ້ແລະ perpetuated ການສໍ້ໂກງ FTX ໃນໄລຍະຫນຶ່ງເດືອນ, ປີຈະເປັນຫຼາຍຄູນນີ້.

— EventLongShort (@EventLongShort) ພະຈິກ 18, 2022

ເບິ່ງຄືວ່າມີທາງອອກຈາກນີ້ສໍາລັບ Silvergate, ເຖິງແມ່ນວ່າ. ເນື່ອງຈາກ Alameda ມີໂຕະ OTC ປະເຊີນກັບສາທາລະນະ, ມັນສົມເຫດສົມຜົນທີ່ປະຊາຊົນໄດ້ສາຍເງິນໃຫ້ພວກເຂົາ. Silvergate ພຽງແຕ່ກ່າວຫາວ່າພວກເຂົາປະຕິບັດຕາມຄໍາແນະນໍາຂອງລູກຄ້າຂອງພວກເຂົາແລະບໍ່ຮູ້ວ່າເງິນແມ່ນສໍາລັບ FTX ບໍ? ເຖິງແມ່ນວ່າມັນເບິ່ງຄືວ່າເປັນຂໍ້ແກ້ຕົວທີ່ບໍ່ດີ, ມັນສາມາດເຮັດວຽກຢູ່ໃນສານຂອງກົດຫມາຍຖ້າບໍ່ມີເອກະສານທີ່ພິສູດຢ່າງອື່ນ. 

ດັ່ງນັ້ນ, ຂັ້ນຕອນ KYC ແລະ AML ບໍ່ມີປະໂຫຍດບໍ?

ພວກເຂົາອາດຈະເປັນ. Silvergate ເປັນທະນາຄານທີ່ມີການຄວບຄຸມຢ່າງສົມບູນ. ສົມມຸດວ່າ, ລູກຄ້າທັງຫມົດຂອງພວກເຂົາໄດ້ສະຫນອງຄວາມຕ້ອງການ KYC ແລະ AML ແລະສິ່ງເຫຼົ່ານັ້ນໄດ້ຖືກກວດສອບຢ່າງລະອຽດ. ນັ້ນບໍ່ໄດ້ຜົນຫຍັງເລີຍ. ແລະ FTX fiasco ຈະຖືກຈົດຈໍາວ່າເປັນຫນຶ່ງໃນການຫລອກລວງທີ່ໃຫຍ່ທີ່ສຸດຂອງໂລກ, ແລະອາດຈະເປັນຫນຶ່ງໃນການດໍາເນີນງານການຟອກເງິນທີ່ໃຫຍ່ທີ່ສຸດ. 

AML/KYC ແມ່ນຫຍັງຖ້າມັນບໍ່ສາມາດຈັບ SBF ຟອກເງິນທີ່ຜິດກົດໝາຍຫຼາຍພັນລ້ານໂດລາ?

ເບິ່ງ​ຄື​ວ່າ​ມັນ​ບໍ່​ມີ​ປະ​ສິດ​ທິ​ຜົນ​ຢ່າງ​ສິ້ນ​ເຊີງ ແລະ​ບໍ່​ມີ​ປະ​ໂຫຍດ, ພຽງ​ແຕ່​ລະ​ເມີດ​ຄວາມ​ເປັນ​ສ່ວນ​ຕົວ​ຢ່າງ​ໃຫຍ່​ຫຼວງ​ໂດຍ​ບໍ່​ມີ​ການ​ເພີ່ມ​ຂຶ້ນ. https://t.co/YqXtxGdGsi

- Bitcoin ກຳ ລັງປະຢັດ (@BitcoinIsSaving) ພະຈິກ 18, 2022

ໃນຖານະເປັນຜູ້ໃຊ້ Twitter ອື່ນທີ່ມີນາມສະກຸນກ່າວວ່າ, "ຈຸດຂອງ AML / KYC ແມ່ນຫຍັງຖ້າມັນບໍ່ສາມາດຈັບ SBF ຟອກເງິນທີ່ຜິດກົດຫມາຍຫຼາຍຕື້ໂດລາ? ເບິ່ງ​ຄື​ວ່າ​ມັນ​ບໍ່​ມີ​ປະ​ສິດ​ທິ​ຜົນ​ຢ່າງ​ສິ້ນ​ເຊີງ ແລະ​ບໍ່​ມີ​ປະ​ໂຫຍດ, ພຽງ​ແຕ່​ລະ​ເມີດ​ຄວາມ​ເປັນ​ສ່ວນ​ຕົວ​ຢ່າງ​ໃຫຍ່​ຫຼວງ​ໂດຍ​ບໍ່​ມີ​ການ​ກະ​ຕຸ້ນ.” ນັ້ນບໍ່ໄດ້ກ່າວເຖິງ Chainalysis. ບໍລິສັດເຝົ້າລະວັງໄດ້ເຂົ້າເຖິງຂໍ້ມູນທັງຫມົດຂອງ FTX ໂດຍກົງແລະພວກເຂົາຍັງຄົງຢູ່ ສິ້ນສຸດລົງໃນບັນຊີລາຍຊື່ເຈົ້າໜີ້ຂອງພວກເຂົາ. ມັນເວົ້າຫຍັງກ່ຽວກັບການບໍລິການຂອງພວກເຂົາ?

ມັນເປັນໄປໄດ້ບໍ່ວ່າ… ຂັ້ນຕອນ KYC ແລະ AML ແມ່ນພຽງແຕ່ເຄື່ອງມືຂອງການຄວບຄຸມປະຊາກອນ ແລະບໍ່ມີຫຍັງກ່ຽວຂ້ອງກັບການປ້ອງກັນການຟອກເງິນ? ບາງທີ?

ຮູບພາບທີ່ໂດດເດັ່ນໂດຍ Alexa ຈາກ Pixabay | ຕາຕະລາງໂດຍ TradingView