ທະນາຄານ Moonstone ອະທິບາຍຄວາມສໍາພັນກັບ Alameda Research

ເອກະສານລົ້ມລະລາຍທີ່ຜ່ານມາມີ ເປີດເຜີຍຄວາມສຳພັນ ລະຫວ່າງທະນາຄານ Alameda Research ທີ່ລົ້ມລະລາຍຂອງ Sam Bankman-Fried ແລະທະນາຄານຊົນນະບົດໃນວໍຊິງຕັນທີ່ເອີ້ນວ່າ Farmington State Bank, ປະຈຸບັນເອີ້ນວ່າ Moonstone. ໃນຂະນະທີ່ການກວດສອບຍັງສືບຕໍ່, Protos ມີໂອກາດທີ່ຈະຖາມຫົວຫນ້າດ້ານດິຈິຕອນຂອງ Moonstone, Janvier Chalopin, ບາງຄໍາຖາມ.

ທະນາຄານຂອງລັດ Farmington ໄດ້ຊື້ໂດຍບໍລິສັດທີ່ເອີ້ນວ່າ FBH ໃນປີ 2020. ນັບຕັ້ງແຕ່ໄດ້ມີການປັບປຸງທະນາຄານ, ປ່ຽນຊື່ເປັນ Moonstone ໃນເດືອນມີນາຂອງປີນີ້. Chalopin ອະທິບາຍວ່າຊື່ແມ່ນມາຈາກສອງປະເພດຊັບສິນທີ່ທະນາຄານເລີ່ມຕົ້ນແມ່ນສຸມໃສ່: "ການຫຼີ້ນ "ກັບດວງຈັນ" ແລະ "ກ້ອນຫີນ" ສໍາລັບອຸດສາຫະກໍາເປົ້າຫມາຍຂອງພວກເຮົາຂອງຊັບສິນດິຈິຕອນແລະທຸລະກິດທີ່ກ່ຽວຂ້ອງກັບ hemp / cannabis."

ສິ່ງທີ່ສໍາຄັນກວ່ານັ້ນ, ລາວໄດ້ກ່າວເຖິງຊ້າງ 11.5 ລ້ານໂດລາໃນຫ້ອງ: ທຶນທີ່ສະຫນັບສະຫນູນຈາກ Alameda Research ທີ່ມອບໃຫ້ທະນາຄານໃນເດືອນມີນາ. ການລົງທຶນແມ່ນສໍາລັບ 10% ຂອງທະນາຄານ, ອີງຕາມການ Chalopin, ເຊິ່ງມີມູນຄ່າ Moonstone ຢູ່ທີ່ $115 ລ້ານ — ການ​ເພີ່ມ​ຂຶ້ນ​ຢ່າງ​ຫຼວງ​ຫຼາຍ​ຂອງ​ມູນ​ຄ່າ​, ພິ​ຈາ​ລະ​ນາ​ວ່າ​ໃນ​ເວ​ລາ​ນັ້ນ​, ທະ​ນາ​ຄານ​ມີ​ພຽງ​ແຕ່ 10 ລ້ານ​ໂດ​ລາ​ໃນ​ເງິນ​ຝາກ​ລູກ​ຄ້າ​ແລະ​ມີ​ພະ​ນັກ​ງານ​ປະ​ມານ 25​.

ສໍາລັບການປຽບທຽບ, ທະນາຄານ Silvergate ມີເກືອບ $ 12 ຕື້ໃນເງິນຝາກລູກຄ້າຊັບສິນດິຈິຕອນດຽວໃນປີ 2022, ແລະມີພະນັກງານເກືອບ 500 ຄົນ.

ທ່ານ Chalopin ກ່າວວ່າເງິນ 11.5 ລ້ານໂດລາແມ່ນ "ການໃຫ້ທຶນແກ່ນ ... ເພື່ອປະຕິບັດແຜນການໃຫມ່ຂອງພວກເຮົາໃນການເປັນທະນາຄານທີ່ສຸມໃສ່ເຕັກໂນໂລຢີ." ເມື່ອຖືກຖາມວ່າຈະມີຫຍັງເກີດຂື້ນກັບເງິນທຶນນັ້ນໃນປັດຈຸບັນທີ່ Alameda ແລະ FTX ລົ້ມລະລາຍ, ລາວກ່າວວ່າທະນາຄານ "ຍັງລໍຖ້າ," ແຕ່ຜູ້ສົງໃສວ່າ "[ທຶນ] ຈະປະຕິບັດຕາມການດໍາເນີນຄະດີລົ້ມລະລາຍແລະຖືກຂາຍໃນບາງຈຸດ."

• ໃນວັນທີ 1 ມີນາ 2022, ທະນາຄານແຫ່ງລັດ Farmington ໄດ້ຕັ້ງເຄື່ອງໝາຍການຄ້າຊື່ Moonstone Bank.
• ສາມມື້ຕໍ່ມາ, ມັນໄດ້ຮັບຮອງເອົາ moniker ໃຫມ່.
• ໃນວັນທີ 7 ມີນາ, ການຄົ້ນຄວ້າ Alameda ໄດ້​ເອົາ​ເງິນ 11.5 ລ້ານ​ໂດ​ລາ​ເຂົ້າ​ໄປ​ໃນ Moonstone — ໃນເວລານັ້ນ, ຫຼາຍກວ່າສອງເທົ່າຂອງມູນຄ່າສຸດທິທັງໝົດຂອງທະນາຄານ.

ເງິນຝາກເພີ່ມຂຶ້ນຂອງ Moonstone ແລະສີ່ຫນ່ວຍງານ

ໃນ New York Times ບົດຄວາມ, ຂໍ້ມູນ FDIC ໄດ້ຖືກອ້າງອີງເພື່ອແນະນໍາວ່າພຽງແຕ່ສີ່ບັນຊີແມ່ນຮັບຜິດຊອບສໍາລັບການເພີ່ມຂຶ້ນເກືອບທັງຫມົດ 600% ໃນເງິນຝາກຂອງລູກຄ້າທີ່ Moonstone ໃນໄຕມາດທີສາມຂອງປີນີ້. Chalopin ຊຸກຍູ້ເລື່ອງນີ້, ແນະນໍາວ່າທະນາຄານມີ "ລູກຄ້າຢ່າງຫຼວງຫຼາຍຫຼາຍກ່ວານັ້ນນັບຕັ້ງແຕ່ພວກເຮົາໄດ້ເປີດປະຕູຂອງພວກເຮົາໃຫ້ກັບຫມູ່ເພື່ອນແລະຄອບຄົວໃນເວທີໃຫມ່ຂອງພວກເຮົາ." ລາວບໍ່ໄດ້ປະຕິເສດຄວາມຖືກຕ້ອງຂອງຕົວເລກ.

ຢ່າງໃດກໍຕາມ, Chalopin ບໍ່ເຫັນການລົ້ມລົງຂອງ Alameda ເປັນການນໍາສະເຫນີອຸປະສັກທີ່ແທ້ຈິງສໍາລັບທະນາຄານ, ໂດຍກ່າວວ່າ "ຊື່ສຽງ, [ມັນ] ເປັນຄວາມໂສກເສົ້າທີ່ເຫັນ PR ອອກມາໃນທາງລົບຕໍ່ພວກເຮົາໃນຂະນະທີ່ພວກເຮົາຢູ່ໃນຮູບແບບການເລີ່ມຕົ້ນໃຫມ່," ແຕ່ຖ້າບໍ່ດັ່ງນັ້ນ. ບໍ່ໄດ້ອ້າງເຖິງຄວາມກັງວົນທີ່ແທ້ຈິງໃດໆ.

Deltec ແລະ Moonstone

Chalopin ໄດ້ຖືກຖາມກ່ຽວກັບການເຊື່ອມຕໍ່ລະຫວ່າງ Deltec Bank & Trust ແລະ Moonstone - ພໍ່ຂອງລາວ, Jean Chalopin, ທັງເປັນປະທານຄະນະກໍາມະການຂອງ Deltec ແລະນັ່ງຢູ່ໃນຄະນະທີ່ Moonstone. CDO ຂອງ Moonstone ເນັ້ນຫນັກວ່າ "ຜູ້ຄວບຄຸມທັງຫມົດແມ່ນ ... [ສະມາຊິກສະພາ] ຕ້ອງຮັບປະກັນ [ວ່າພວກເຂົາ] ບໍ່ມີການພົວພັນກັບສະຖາບັນການເງິນຕ່າງປະເທດ." ທ່ານກ່າວວ່າຄວາມກ່ຽວຂ້ອງດຽວ, ແມ່ນ "ການຖືຫຸ້ນທົ່ວໄປ."

ລາວຍັງໄດ້ຊີ້ແຈງບົດລາຍງານ Protos ທີ່ຜ່ານມາເຊິ່ງແນະນໍາວ່າທະນາຄານບໍ່ໄດ້ເປັນເຈົ້າຂອງບັນຊີ Federal Reserve ຈົນກ່ວາປີທີ່ຜ່ານມາ, ໂດຍກ່າວວ່າ Moonstone. ແທ້ຈິງແລ້ວແມ່ນເຈົ້າຂອງບັນຊີ Federal Reserve, ແຕ່ "ປ່ຽນຈາກ FDIC ເປັນຜູ້ຄວບຄຸມຂອງພວກເຂົາໄປຫາ Fed ຂອງ SF."

ເປັນຫຍັງ Farmington?

ຢ່າງໃດກໍຕາມ, Protos ມີຄວາມຢາກຮູ້ຢາກເຫັນວ່າເປັນຫຍັງ FBH ຕັດສິນໃຈຊື້ Farmington, ທະນາຄານຂະຫນາດນ້ອຍຕັ້ງຢູ່ໃນຊາຍແດນຂອງວໍຊິງຕັນແລະ Idaho. Chalopin ເອີ້ນ Farmington ວ່າ "ການຄົ້ນພົບທີ່ໂຊກດີທີ່ສຸດ," ແລະສະຫະລັດ "ຊາຍແດນສຸດທ້າຍສໍາລັບການທະນາຄານ."

ລາວຕັ້ງຊື່ Cross Rivers, Silvergate, Signature, ແລະ Evolve as ຕົວຢ່າງຂອງສິ່ງທີ່ FBH ພະຍາຍາມເຮັດ ກັບ​ການ​ຫັນ​ເປັນ Farmington ຈາກ​ຂະ​ຫນາດ​ນ້ອຍ​, ຊົນ​ນະ​ບົດ​, ທະ​ນາ​ຄານ​ສຸມ​ໃສ່​ການ​ກະ​ສິ​ກໍາ​, ເປັນ Moonstone​.

Chalopin ອ້າງວ່າ Farmington "ໄດ້ຫຼຸດລົງຢ່າງຈະແຈ້ງແລະຊ້າໆເສຍຊີວິດ," ກ່ອນທີ່ FBH ເຂົ້າມາໃນຮູບ, ດັ່ງນັ້ນການຫັນປ່ຽນໄປສູ່ Moonstone ໄດ້ຖືກເຫັນວ່າເປັນ "ຊີວິດ ... ສໍາລັບຊຸມຊົນ." ລາວວາງແຜນທີ່ຈະປັບປຸງສາຂາໃນ Farmington, ລາວເວົ້າ.

ອ່ານ​ຕື່ມ: ກໍລະນີທີ່ຢາກຮູ້ຢາກເຫັນຂອງ FTX ແລະ Farmington State Bank, aka Moonstone

ຄໍາຖາມຍັງຄົງຢູ່ສໍາລັບຜູ້ຄວບຄຸມ

ໃນຂະນະທີ່ກົດລະບຽບແລະກົດລະບຽບກີດຂວາງພະນັກງານທະນາຄານຈາກການເປີດເຜີຍລູກຄ້າຂອງພວກເຂົາຕໍ່ສາທາລະນະ, ມັນປອດໄພທີ່ຈະສົມມຸດວ່າ ລະບຽບຈະກວດສອບສອງເທົ່າ ປື້ມຂອງ Moonstone ຫຼັງຈາກສື່ມວນຊົນທັງຫມົດມີຄວາມສົນໃຈ.

ຄໍາຖາມຍັງຄົງຢູ່ວ່າເງິນທີ່ເຄື່ອນຍ້າຍຜ່ານທະນາຄານແມ່ນກ່ຽວຂ້ອງກັບ Alameda ແລະ FTX ຫຼື Tether ແລະປະເພດໃດແດ່ທີ່ທ່ານຮູ້ຈັກລູກຄ້າ (KYC) ແລະການຕ້ານການຟອກເງິນ (AML) ເພື່ອຮັບປະກັນວ່າເງິນຈະບໍ່ຖືກເປື້ອນ, ຫຼື. ຕົວຢ່າງ, ເປັນຂອງລູກຄ້າ FTX ຫຼາຍກວ່າ Alameda Research.

ດັ່ງນັ້ນ, Moonstone ແມ່ນມຸ່ງຫນ້າ 'ໄປຫາດວງຈັນ' ຫຼືລົງໃນເສັ້ນທາງທີ່ບໍ່ແນ່ນອນ, ມົວ, ແລະຖືກກ້ອນຫີນອອກ? ເວລາເທົ່ານັ້ນຈະບອກ.

ສໍາລັບຂໍ້ມູນເພີ່ມເຕີມ, ຕິດຕາມພວກເຮົາ Twitter ແລະ Google News ຫຼືຟັງ podcast ສືບສວນຂອງພວກເຮົາ ນະວັດຕະກໍາ: Blockchain City.