ແອັບຯ crypto arm of trading and investment app Robinhood (RHC) ໄດ້ຖືກປັບໃໝ 30 ລ້ານໂດລາໂດຍເຈົ້າໜ້າທີ່ນິວຢອກ ຫຼັງຈາກທີ່ມັນລົ້ມເຫລວໃນການລົງທຶນຢ່າງຖືກຕ້ອງໃນກໍາລັງແຮງງານ, ຂະບວນການ, ແລະຊັບພະຍາກອນ, ເຊິ່ງນໍາໄປສູ່ "ການລະເມີດທີ່ສໍາຄັນຂອງກົດລະບຽບການຕ້ານການຟອກເງິນ ແລະຄວາມປອດໄພທາງອິນເຕີເນັດ. ”
ຕາມຣາຍງານຂ່າວ ອອກມາ ໂດຍພະແນກການບໍລິການທາງດ້ານການເງິນຂອງລັດນິວຢອກ, ໂຄງການການປະຕິບັດຕາມ RHC ມີພະນັກງານບໍ່ພຽງພໍ, ບໍລິສັດຊ້າເກີນໄປໃນການເຄື່ອນຍ້າຍອອກຈາກລະບົບການຕິດຕາມການເຮັດທຸລະກໍາຄູ່ມື, ແລະມັນບໍ່ໄດ້ເຮັດພຽງພໍເພື່ອແກ້ໄຂຄວາມສ່ຽງທີ່ກໍານົດໂດຍຜູ້ຄວບຄຸມ.
ທັງໝົດນີ້ເພີ່ມຂຶ້ນເຖິງການລະເມີດກົດໝາຍຄວາມລັບຂອງທະນາຄານ ແລະກົດໝາຍຕ້ານການຟອກເງິນຢ່າງຮ້າຍແຮງ.
As ໄດ້ລະບຸໄວ້ ໃນຄໍາສັ່ງການຍິນຍອມເຫັນດີຂອງພະແນກ: "RHC ບໍ່ໄດ້ຫັນປ່ຽນລະບົບຄູ່ມືຂອງຕົນໃຫ້ທັນເວລາເປັນລະບົບການຕິດຕາມການເຮັດທຸລະກໍາອັດຕະໂນມັດ, ເຊິ່ງບໍ່ສາມາດຍອມຮັບໄດ້ສໍາລັບໂຄງການທີ່, ມາຮອດວັນທີ 30 ກັນຍາ 2019, ສະເລ່ຍ 106,000 ທຸລະກໍາຕໍ່ມື້, ທັງຫມົດ. 5.3 $ ລ້ານ,” (ເນັ້ນຫນັກຂອງພວກເຮົາ).
ຄໍາສັ່ງດັ່ງກ່າວຍັງລາຍລະອຽດກ່ຽວກັບວິທີການໃນທ້າຍປີ 2019, ທີ່ປຶກສາພາຍນອກທີ່ເຮັດວຽກກັບ RHC ໄດ້ອະທິບາຍຂະບວນການ AML ຄູ່ມືຂອງຕົນວ່າມີ "ມູນຄ່າຫນ້ອຍທີ່ສຸດ." ເຖິງວ່າຈະມີການເຕືອນນີ້, RHC ບໍ່ໄດ້ເປີດຕົວລະບົບອັດຕະໂນມັດຂອງມັນຈົນກ່ວາເດືອນເມສາ 2021.
ໃນບັນດາຂໍ້ບົກຜ່ອງອື່ນໆຫຼືບັນຫາທີ່ຊີ້ໃຫ້ເຫັນໂດຍການສືບສວນຂອງພະແນກແມ່ນມີຄວາມຜິດປົກກະຕິສູງ ລາຄາ 250,000 ໂດລາ ກ່ອນທີ່ຈະມີການລາຍງານການເຮັດທຸລະກໍາທີ່ຜິດປົກກະຕິ, ຂະບວນການເພີ່ມຂຶ້ນທີ່ບໍ່ພຽງພໍສໍາລັບການແກ້ໄຂກິດຈະກໍາທີ່ຫນ້າສົງໄສ, ແລະການເພິ່ງພາອາໄສອົງການພາຍນອກຫຼາຍເກີນໄປເມື່ອເວົ້າເຖິງຄວາມປອດໄພທາງອິນເຕີເນັດ.
ຄໍາສັ່ງທີ່ໄດ້ຍິນຍອມເຫັນຍັງໄດ້ຮຽກຮ້ອງໃຫ້ເປັນຄໍາຖາມກ່ຽວກັບວັດທະນະທໍາການປະຕິບັດທັງຫມົດ RHC. ອີງຕາມການສືບສວນ, ບໍລິສັດບໍ່ພຽງແຕ່ອີງໃສ່ກອບການປະຕິບັດຕາມຂອງບໍລິສັດແມ່ຂອງລາວຫຼາຍເກີນໄປ (ເຊິ່ງຍັງບໍ່ສອດຄ່ອງກັບກົດລະບຽບຂອງລັດ), ຫົວຫນ້າການປະຕິບັດຕາມກົດລະບຽບ (CCO) ລາຍງານໃຫ້ຜູ້ອໍານວຍການຝ່າຍປະຕິບັດການຜະລິດຕະພັນຂອງ RHC ແທນທີ່ຈະເປັນຜູ້ບໍລິຫານທາງດ້ານກົດຫມາຍຫຼືການປະຕິບັດຕາມ. .
ນີ້, ອີງຕາມຜູ້ຄວບຄຸມ, ຫມາຍຄວາມວ່າ CCO "ບໍ່ມີບົດບາດອັນມີຄວາມຫມາຍໃນຄວາມພະຍາຍາມປະຕິບັດຕາມຢູ່ໃນລະດັບຫນ່ວຍງານ."
ສຸດທ້າຍ, ລະບຽບການ ວິຈານວິທີການລວມຂອງ RHC ເພື່ອເຮັດວຽກກັບຕົນ, ກ່າວວ່າ ລະດັບການຮ່ວມມືແມ່ນ “ໜ້ອຍກວ່າທີ່ຄາດໄວ້ຂອງຜູ້ອອກໃບອະນຸຍາດທີ່ມັກສິດທິພິເສດໃນການດໍາເນີນທຸລະກິດໃນລັດນິວຢອກ.”
ບົດລາຍງານດັ່ງກ່າວໄດ້ອ້າງເຖິງຂໍ້ມູນຄວາມລ່າຊ້າ ຫຼື ບໍ່ພຽງພໍ ແລະ ມີຄວາມລົ້ມເຫລວຫຼາຍໃນການເປີດເຜີຍການສືບສວນຂອງສາຂາ RHC.
ນອກເຫນືອຈາກການຈ່າຍຄ່າປັບໄຫມ $ 30 ລ້ານ, RHC ຍັງຕ້ອງ enlist ເປັນທີ່ປຶກສາເອກະລາດ ເພື່ອຕິດຕາມກວດກາການປະຕິບັດຕໍ່ໄປ.
ມັນບໍ່ແມ່ນການປັບໄຫມທີ່ໃຫຍ່ທີ່ສຸດຂອງ Robinhood
ການລົງໂທດອັນໜັກໜ່ວງແມ່ນບໍ່ໄດ້ໝາຍຄວາມວ່າເປັນການລົງໂທດທາງການເງິນຄັ້ງທຳອິດທີ່ມອບໃຫ້ Robinhood.
ໃນເດືອນມິຖຸນາປີທີ່ຜ່ານມາ, app ແມ່ນ ordered ຈ່າຍປະມານ ການລົງໂທດ ຈຳ ນວນ 70 ລ້ານໂດລາ ໂດຍອົງການຄຸ້ມຄອງອຸດສາຫະກໍາການເງິນ (FINRA) ຫຼັງຈາກການຢຸດຕິລະບົບທີ່ກວ້າງຂວາງແລະສິ່ງທີ່ມັນເອີ້ນວ່າ "ການສື່ສານທີ່ຜິດພາດແລະການປະຕິບັດການຊື້ຂາຍ."
ອ່ານຕື່ມ: ບໍລິສັດ crypto ນິວຢອກໃນໄວໆນີ້ຈະຈ່າຍຄ່າກົດລະບຽບຂອງຕົນເອງ, ຄືກັນກັບທະນາຄານ
ເຈົ້າຫນ້າທີ່ກ່າວວ່າ Robinhood ໄດ້ໃຫ້ຂໍ້ມູນທີ່ບໍ່ຖືກຕ້ອງແກ່ຜູ້ໃຊ້ກ່ຽວກັບບັນຫາລວມທັງວ່າພວກເຂົາສາມາດວາງການຊື້ຂາຍໃນຂອບໃບ, ຈໍານວນເງິນສົດຢູ່ໃນບັນຊີຂອງພວກເຂົາ, ກໍາລັງການຊື້ຫຼື "ກໍາລັງຊື້ທາງລົບ", ຄວາມສ່ຽງທີ່ພວກເຂົາປະເຊີນກັບການເຮັດທຸລະກໍາທາງເລືອກບາງຢ່າງ, ແລະວ່າພວກເຂົາປະເຊີນກັບ. ຂອບການໂທ.
ແຕ່ຫນ້າເສຍດາຍ, ລູກຄ້າ Robinhood ຄົນຫນຶ່ງທີ່ໄດ້ຫັນ "ປິດ", ໄດ້ເອົາຊີວິດຂອງຕົນເອງໃນເດືອນມິຖຸນາ 2020. ໃນບັນທຶກ, ລາວເວົ້າວ່າລາວແມ່ນ ສັບສົນກ່ຽວກັບວິທີທີ່ລາວສາມາດໃຊ້ຂອບໄດ້ ການຊື້ຫຼັກຊັບ.
ລູກຄ້າ Robinhood ອື່ນໆຫຼາຍພັນຄົນໄດ້ສູນເສຍບາງບ່ອນໃນພາກພື້ນທີ່ມີມູນຄ່າ 7 ລ້ານໂດລາຍ້ອນຄໍາຖະແຫຼງທີ່ຫຼອກລວງຂອງບໍລິສັດ.
ສໍາລັບຂໍ້ມູນເພີ່ມເຕີມ, ຕິດຕາມພວກເຮົາ Twitter ແລະ Google News ຫຼືຟັງ podcast ສືບສວນຂອງພວກເຮົາ ນະວັດຕະກໍາ: Blockchain City.
ແຫຼ່ງຂໍ້ມູນ: https://protos.com/another-hefty-fine-for-robinhood-this-time-for-inferior-aml-practices/